銀行案件防控工作報告

1、抓落實 控風險 全面提升風險管理水平X年，在 淤銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，X行緊緊圍繞省局和X分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅 持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現 “零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將X亍的具體工作情況匯報如下：一、加強領導，全力抓好案件防控工作X年初，X亍專門召集相關部門及人員專題研究安全 運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形 式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防 工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作 的年度目標，做到目標落實。二是制

2、定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會X銀監(jiān)局和 X分局文件精神， 提高思想認識， 高度認識案件防控工作的重要性， 緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務， 做到“重點工作落實”。四是X亍案防工作實亍各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼 職案防崗位， 指定專人負責案件防控工作， 實亍定人、 定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，X行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案 防工作的有效落實。二、強化教育，筑牢思想防線 思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽 視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，

3、也是引發(fā)道 德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以 下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。 X 行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個 條線規(guī)章制度的培訓活動。截至X月底，全行已有 X余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為X行工作的順利開展奠定了基礎。（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。X亍注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導， 抓防范。今年以來，X行開展各種警示教育 X場次，組織全行員工觀看警示教育短片，并要求員工撰寫心得體會， 深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的 人和事以法說教、以案說

4、教，使警示教育收到很好的效果。三）定期分析案防工作情況。 一是將案防工作常態(tài)化通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提 醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯席會，及時傳導 監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存 在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項 案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上 專門設立學習交流專欄， 開展學習心得交流、 思想認識交流， 達到了總結提高的目的 , 保證了案防工作的整體效果。（四）積極開展讀書學習活動。 在全行范圍內開展 “乂 主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行， 進一步轉變了員工的思維，營造了良

5、好的安全氛圍。三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力 加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，X行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不 斷提高制度的約束性，努力實現管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、 工作標準化。（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，X亍以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在 業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對 案件防控工作的考核，努力實現違規(guī)違紀風險的提前消除， 將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和 執(zhí)行的“兩張皮” 問題。 堅持每月自查， 監(jiān)事會每季度抽查，

6、半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重 點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴 肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰 負責”。（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人 和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實 施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并 制定出員工違規(guī)行為積分實施細則 。引導和督促各級部 門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分 細則的實施， 使違規(guī)違紀行為得到有效遏制， 收到良好效果。四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處今年，X行提出“ X的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案

7、件防控長效機制。為此，我們重點抓 了以下幾方面工作。（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面， X亍嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了崗位輪換、交流管理辦法 進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完 善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施 奠定了基礎。（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照人民銀行結算賬戶管理辦法和 為亍銀企對賬制度進行銀企、銀銀 對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行X萬元以上對賬率達 100%。按照要求， 各支行負責人每季度直 接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對 賬單等，保

8、證了對賬工作的順利進行。（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關于案件（風險）的最新口徑，全面清理轄內機構自X年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是 進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組， 開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管 理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時 報告；對發(fā)現符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情 形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各 機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整 改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至X月末，我行未發(fā)現案件（風險）信息，報

9、送數為J | _A零。（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，X行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員 安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位 進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行 負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警 系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度 建設。制定下發(fā)了安全保衛(wèi)管理辦法等規(guī)章制度。五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持 做到三個到位：（一）監(jiān)督措施要到位。X亍提出，防范案件不能總當“事 后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經營和操作風險的監(jiān)督檢查

10、 工作，防患于未然。 X年，為了保障各項制度的貫徹落實， 督促員工依規(guī)操作，按照方案的要求，通過開展“三查 一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構的檢 查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對 高風險業(yè)務、 易發(fā)案件部位， 增加了督查深度、 廣度和頻率。（二）懲戒措施要到位。X年, X亍對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁 止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸 犯一條即解除勞動合同，具有極強的威懾力，在全亍上下引 起了較大震動。（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案 件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措 施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產損失的一線員 工給予通報表揚和獎勵。六、案防工作計劃（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高 案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉變?yōu)橹鲃有?式。（二）加強內控制度建設，進一步完善案防長效機制。 及時修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。（三）強化對操作風險的管控