銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案

1、XX銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案一、活動(dòng)目的為進(jìn)一步推動(dòng) XXXXXX銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我行”全面提升內(nèi)控 水平，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應(yīng)XX銀監(jiān)分局決定， #年3月#年2月在我行內(nèi)部開(kāi)展“銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng) （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)）。根據(jù)XX市銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活 動(dòng)實(shí)施方案，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定以下工作方案。二、活動(dòng)組織我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員及聯(lián)系方式如下：組長(zhǎng)：XX聯(lián)系電話(huà)XX副組長(zhǎng)：XX聯(lián)系電話(huà)XX成員：XX聯(lián)系電話(huà)XXXX聯(lián)系電話(huà)XX領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是，組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)本行內(nèi)控強(qiáng)化年 活動(dòng)，確定不同階段的目標(biāo)和工作任務(wù)，協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中遇到的

2、 問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)小組在我行綜合辦公室設(shè)立活動(dòng)辦公室，XX任辦公室主任。具體負(fù)責(zé)我行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的日常工作，組織對(duì)我行各 部門(mén)開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和考評(píng)。三、活動(dòng)方案（一）準(zhǔn)備階段1、任務(wù)目標(biāo)：完成內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的準(zhǔn)備工作。2、實(shí)施計(jì)劃：在我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定 內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案。3、完成時(shí)限：#年 3月15日。（二）動(dòng)員全體員工參與到內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)中。1、任務(wù)目標(biāo)：定期開(kāi)展動(dòng)員大會(huì)， 使全體員工統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)， 增強(qiáng)內(nèi)控理念，明曉?xún)?nèi)控強(qiáng)化年的目的、基本內(nèi)容和要求。2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室牽頭，各部門(mén)積極參與。層層開(kāi)展動(dòng) 員大會(huì)。全體員工簽訂責(zé)任書(shū)和承諾書(shū)。形成

3、動(dòng)員大會(huì)及層層落 實(shí)的情況報(bào)告。3、完成時(shí)限：#年 3月30日。（三）建立和完善我行各項(xiàng)章程和制度。1、任務(wù)目標(biāo)：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補(bǔ)充完 善，各項(xiàng)規(guī)章制度要結(jié)合實(shí)際情況，使得各項(xiàng)規(guī)章可操作、全覆 蓋、切切實(shí)實(shí)能控制風(fēng)險(xiǎn)。2、實(shí)施計(jì)劃：各部門(mén)分別制定各部門(mén)相關(guān)內(nèi)控制度，最終由綜合辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)一補(bǔ)充完善3、完成時(shí)限：#年 5月15日。（四）全面梳理各項(xiàng)內(nèi)控制度，編制內(nèi)控手冊(cè)。1、 任務(wù)目標(biāo)：在完善各項(xiàng)規(guī)章制度的過(guò)程中，編寫(xiě)內(nèi)控手冊(cè)。 完善內(nèi)控目錄及主要制度文本。確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、管控 有力。2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室主要負(fù)責(zé)，其他各部門(mén)協(xié)助配合編寫(xiě) 內(nèi)控手冊(cè)。3、完成時(shí)限：#年

4、 6月15日。（五）學(xué)習(xí)內(nèi)控制度并開(kāi)展內(nèi)控政策測(cè)試。1、任務(wù)目標(biāo)：不斷提高全體員工對(duì)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、 內(nèi)部規(guī)定及內(nèi)控手冊(cè)和案件防控知識(shí)的掌握程度。增強(qiáng)全員主動(dòng) 合規(guī)意識(shí)。2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室負(fù)責(zé)制定定期學(xué)習(xí)計(jì)劃，并針對(duì)每個(gè) 學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)情況組織考試。3、完成時(shí)限：學(xué)習(xí)和考試活動(dòng)貫穿在強(qiáng)化年活動(dòng)中。（六）切實(shí)執(zhí)行好各項(xiàng)內(nèi)控制度。1、任務(wù)目標(biāo)：強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力，認(rèn)真落實(shí)規(guī)范好各項(xiàng)法 律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我 行內(nèi)控效率，形成先進(jìn)的內(nèi)控文化。2、實(shí)施計(jì)劃：實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度執(zhí)行情況檢查。重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工

5、作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。3、完成時(shí)限：11月30日（七）排查風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，梳理分析。1、任務(wù)目標(biāo)：落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)排除工作，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。找出 問(wèn)題，梳理問(wèn)題。2、實(shí)施計(jì)劃：排查主要包括以下七個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績(jī)效排查，五是人員排查， 六是環(huán)境排查，七是 IT風(fēng)險(xiǎn)排查。3完成時(shí)限：每個(gè)季度完成一次排查分析年 9月25日 完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（八）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。1、任務(wù)目標(biāo)：通過(guò)自我檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，不斷落 實(shí)內(nèi)控制度的實(shí)施。2、實(shí)施計(jì)劃：重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面進(jìn)行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎(jiǎng)懲機(jī)制的合理性；四是用人 機(jī)制的科學(xué)性；五是內(nèi)控

6、架構(gòu)的充分性；六是經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向和戰(zhàn)略決 策的科學(xué)性、審慎性。3、 完成時(shí)限：每月完成一次集中整改。#年7月15日和 #年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。（九）總結(jié)和提高1、任務(wù)目標(biāo)：增進(jìn)對(duì)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的有效性認(rèn)識(shí)，明確3 今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。2、實(shí)施計(jì)劃：舉辦內(nèi)控學(xué)習(xí)研討會(huì)等活動(dòng)，開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化 年活動(dòng)大討論。通報(bào)活動(dòng)情況，并提出今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建 設(shè)的目標(biāo)和方向。3、完成時(shí)限：#年 3月1日四、活動(dòng)安排（一）準(zhǔn)備階段（#年 3月1日至#年3月15日） 結(jié)合本行自身實(shí)際，成立以王海月為組長(zhǎng)，主管柜員為副組長(zhǎng)，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)小組。營(yíng)業(yè)科工作小組根 據(jù)分行條線

7、制定的實(shí)施方案，結(jié)合營(yíng)業(yè)科經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)和現(xiàn)狀， 特制定營(yíng)業(yè)科詳細(xì)的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)方案。（二）學(xué)習(xí)階段（#月 3日15日至#年月 9月15日）組織員工集中學(xué)習(xí)規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)交流學(xué)習(xí)和討論。學(xué)習(xí)文件內(nèi)容：關(guān)于印發(fā)關(guān)于印發(fā)案件防控知識(shí)百問(wèn)百答的通知（三）討論階段（#月 3日15日至#年月 9月15日） 定期開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論。組織員工對(duì)學(xué)習(xí)的文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等進(jìn)行重點(diǎn)交流討論，并將學(xué)習(xí)、交流。（四）自查自糾階段（#年月 9月15日至#年12月20 日）通過(guò)開(kāi)展制度執(zhí)行力突查。進(jìn)一步暴露操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)肅責(zé)任追究加強(qiáng)問(wèn)題整改，提升經(jīng)營(yíng)管

8、理水平；同時(shí)，充分暴露管理制度漏洞和風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，加強(qiáng)制度后續(xù)評(píng)價(jià)， 進(jìn)一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：1、存款方面。排查營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)出納人員、儲(chǔ)蓄崗位人員、以及客戶(hù)經(jīng)理是否有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)制 修改儲(chǔ)戶(hù)密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、 挪用、盜支客戶(hù)存款等問(wèn)題。2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級(jí)審批”的信貸崗位責(zé)任制 是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保、抵 押是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款； 是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷(xiāo)是否符合 條件；是否存在抵債資產(chǎn)權(quán)

9、屬不全和違規(guī)處置問(wèn)題等。3、會(huì)計(jì)出納方面。檢查營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否按照規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)，金庫(kù)尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫(kù)、挪用庫(kù) 款等問(wèn)題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬、記賬崗與對(duì) 賬崗是否存在不分離等問(wèn)題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問(wèn)題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；聯(lián)行往賬是否 按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬、是否存在只對(duì)余額不對(duì)發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò) 是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問(wèn)題；財(cái)務(wù)收支是否存 在違規(guī)現(xiàn)象；是否存在“小金庫(kù)”和賬外經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；主辦會(huì)計(jì)是否按 照規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開(kāi)展事后監(jiān)督工作。4、計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、 管理和工作程

10、序等方面是否存在問(wèn)題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按 規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng) 簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。5、票據(jù)業(yè)務(wù)方面。檢查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的授權(quán)授信管理及 實(shí)行情況；銀行承兌匯票空白憑證和匯票專(zhuān)用章管理情況；對(duì)出 票人的資格、資信以及購(gòu)銷(xiāo)合同、增值稅發(fā)票等交易背景真實(shí)性 的審查情況；保證金是否按規(guī)定比例收取、敞口部分的擔(dān)保情況 是否真實(shí)，是否足值、有效。檢查是非存在滾動(dòng)簽票，是否存在 以貸款作為承兌保證金等問(wèn)題。保證金專(zhuān)戶(hù)與出票人結(jié)算戶(hù)是否 存在串用、混用情況，是否建議保證金臺(tái)賬、是否是一一對(duì)應(yīng)關(guān) 系，是否存在相互挪用等問(wèn)題。檢查會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)銀行承兌匯票票

11、 據(jù)要素的審核情況；有關(guān)崗位對(duì)持票人與出票人、前手之間交易 關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)性的審查、核實(shí)情況。重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)辦 理過(guò)程是否嚴(yán)格按照規(guī)定程序操作，是否按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)，貼現(xiàn) 率是否違規(guī)。6、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識(shí)情況；對(duì)有 關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應(yīng)急預(yù)案建立及演練情況；安全防范設(shè)施建設(shè)與達(dá)標(biāo)情況，特別是 ATM機(jī)、自助銀 行監(jiān)控及報(bào)警是否接入監(jiān)控中心、是否實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程對(duì)講；槍彈是否 分存，是否實(shí)行雙人、雙鎖管理；相關(guān)臺(tái)賬和登記簿是否建立，填寫(xiě)是否規(guī)范；是否按要求對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。各部門(mén)各崗位檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn) 行記錄，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)員工開(kāi)展自查工作。（五）上報(bào)工作要求1、3月25日前將本系統(tǒng)的內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案。2、4月1日前向分局活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送動(dòng)員大會(huì)及層 層落實(shí)的情況報(bào)告。3、 將修訂完善后的內(nèi)控目錄及主要制度文本，于#年6月 底之前報(bào)送活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和對(duì)應(yīng)