金融資產(chǎn)服務委托債權代理業(yè)務操作規(guī)程

1、金融資產(chǎn)服務委托債權代理業(yè)務操作規(guī)程第一章總則第一條 為規(guī)范金融資產(chǎn)服務委托債權代理業(yè)務管理， 促進業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)有關法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)定和總行金融資產(chǎn)服務業(yè)務管理基本規(guī)定制定本規(guī)程第二條 本規(guī)程所稱委托債權代理業(yè)務，是指我行接受基金公司，證券公司，保險公司，私募股權投資基金管理公司等機構的委托，將其想合格投資人募集的資金按照約定的用途，金額，期限，收益，擔保方式等條件向指定的融資客戶代為發(fā)放， 監(jiān)管個收回資金及收益并授權中間業(yè)務收入的行業(yè)第三條 委托債權代理業(yè)務參與主體包括委托人， 受托人，融資客戶和擔保人委托人指的是基金公司， 證券公司保險公司私募股權投資基金管理公司等機構（含其子公司，

2、下同） ，受托人（受托行）指的是接受委托人委托辦理委托債權代理業(yè)務的我行境內(nèi)分支機構第四條（一） 委托人委托我行募集資金， 通過我行代理銷售， 私募股權主理銀行，私人銀行等金融資產(chǎn)服務業(yè)務完成完成融資客戶盡職調(diào)查與審查審批，需要以委托債權代理方式完成代理投資的（二） 委托人不通過我行募集資金， 直接委托我行以委托債權代理方式辦理業(yè)務的資產(chǎn)管理業(yè)務項下理財委托貸款業(yè)務不適用本規(guī)模第五條委托債權代理業(yè)務應遵循“受托盡職，擇優(yōu)辦理，合規(guī)操作，嚴控風險”的原則第六條本辦法適用于總行本部及境內(nèi)分支機構第二章部門職責分工及業(yè)務管理第七條總行及分行相關業(yè)務部門按照 金融資產(chǎn)服務業(yè)務管理基本規(guī)定及相關金融資產(chǎn)

3、服務業(yè)務管理辦法明確的分工履行相應的職責第八條 委托債權代理業(yè)務屬于我行中間業(yè)務， 業(yè)務辦理行應嚴格按照委托人的委托操作，不承擔融資客戶風險，不得墊資第九條第十條權代理業(yè)務，也可辦理單一委托人對多個融資客戶的委托債權代理業(yè)務。 不得辦理多個委托人同時對單一或多個融資客戶的委托債權代理業(yè)務第十一條 業(yè)務委托行不得受理融資客戶注冊地或投資項目不再本地的委托債權代理業(yè)務的申請， 確需辦理異地業(yè)務的， 應與融資客戶注冊地或投資項目所在行簽訂書面合作協(xié)議， 就盡職調(diào)查，存續(xù)期管理職責和收益分配等進行明確第十二條 辦理委托債權代理業(yè)務，受托行應通過委托債權代理業(yè)務協(xié)議委托債權代理投資合同向委托人明確一下要

4、求（一） 委托人應自行確定委托債權的融資客戶， 資金用途，融資金額，融資期限，擔保方式，融資收益等事宜（二）委托人應自行承擔委托債權融資客戶的信用風險，不得以任何形式要求承擔融資風險，融資客戶 態(tài)按期歸還融資本金或收益，委托人不得要求受托人承擔相應的責任。（三） 委托方應向受托人保證： 委托資金為向合格投資人合法募集，來源符合法律規(guī)定， 委托人應在融資發(fā)放之前將委托資金劃入委托人開了的委托資金專戶約后的 30 個自然日起不再履行相應的責任與義務，停止計收手續(xù)費，等額沖銷委托債權和委托資金第三章盡職調(diào)查與審查審批第十三條 辦理委托債權代理業(yè)務， 委托行應要求委托方向我行提供以下材料（一）委托債權

5、代理業(yè)務委托書（二） 委托人對融資客戶的盡職調(diào)查報告或?qū)彶閷徟鷪蟾妫?報告內(nèi)容包括但不限于融資客戶情況， 資金用途，償債能力和償債意愿分析等情況（三） 委托人資金來源情況說明， 包括資金募集方式， 投資人資質(zhì)，人數(shù)情況等（四）委托人開辦相關業(yè)務的監(jiān)管報備情況（如有）（五）業(yè)務辦理行要求的其他資料第十四條委托債權代理業(yè)務，按照以下業(yè)務流程辦理（一） 委托行接到委托債權代理業(yè)務委托書后， 同意與委托方開展委托債權代理業(yè)務合作的， 由本級行公司投行部門在委托議， 辦理相關業(yè)務第十五條對于已經(jīng)按照我行金融資產(chǎn)服務代理投資業(yè)務或信貸業(yè)務要求，由代理投資審查委員會或信貸審查委員會完成融資客戶信用風險審查審

6、批且仍在審批時效內(nèi)的， 不再重復進行融資客戶信用風險盡職調(diào)查和審查審批第十六條融資客戶委托債權代理余額納入其金融資產(chǎn)服務業(yè)務風險限額管理，具體按照總行融資客戶風險限額管理辦法 （工銀辦發(fā) 2013200 號）執(zhí)行第十七條 委托債權代理業(yè)務審查審批按照境內(nèi)分行金融資產(chǎn)服務業(yè)務融資客戶信用風險審批授權中代理債權投資審批權限執(zhí)行第十八條 審批設定的前提條件和管理要求，需要以協(xié)議形式約束委托人或融資客戶的，應在委托債權代理投資合同或其他相關法律文件中明確， 防止合同對重要條款未約定， 約定不明或約定無效第四章?lián)＃疤釛l件核準和作業(yè)監(jiān)督委托行不得承擔，但我行不得為委托債權融資方提供擔保第二十條委托債權

7、代理業(yè)務審批通過后，委托人與受托行簽署委托債權代理委托書和委托債權代理協(xié)議。協(xié)議應明確規(guī)定；業(yè)務辦理行不得承擔融資客戶承擔風險，不得代墊，代賠委托方的任何資金，委托書確定委托代理關系，明確雙方的權利義務第二十一條委托人明確融資客戶后，委托人，受托行，融資客戶三方應簽訂委托債權代理投資合同中應載明資金用途，金額，收益水平，期限，還款計劃，擔保要求等內(nèi)容，并明確委托人，受托行，融資客戶三方的權利和義務。 委托債權代理投資合同的發(fā)放金額須嚴格控制在委托債權代理協(xié)議確定的委托金額內(nèi)第二十二條前提條件核準，對經(jīng)審批同意的委托債權代理業(yè)務，由委托行公司投行部門與委托人協(xié)商共同落實前提條件；受托行所在的一級

8、分行信貸與投資管理部門組織進行前提條件核準第二十三條作業(yè)監(jiān)督，一級分行信貸與投資管理部門應該第二十四條委托人和融資客戶需在我行開立結(jié)算賬戶，委托人應在委托債權發(fā)放之前將委托資金劃入受托行開立的委托資金專戶第二十五條 受托行在簽署 委托債權代理協(xié)議委托債權代理投資合同并受到委托人簽發(fā)的委托債權代理投資通知書 ，確認委托資金足額劃入委托資金專戶后， 根據(jù)委托債權代理投資通知書的要求，按時辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)第二十六條 受托行應在委托債權代理業(yè)務協(xié)議額度內(nèi)發(fā)放資金，不得墊資，且不得串用不同委托人的資金第二十七條 委托債權代理業(yè)務納入全球資產(chǎn)管理系統(tǒng)，在金融資產(chǎn)服務業(yè)務委托債權代理業(yè)務管理和日常監(jiān)督檢測第

9、四章存續(xù)期管理第二十八條 委托債權代理業(yè)務存續(xù)期管理按照 金融資產(chǎn)服務業(yè)務存續(xù)期融資客戶風險管理辦法管理規(guī)定執(zhí)行第二十九條 每筆委托債權代理業(yè)務在約定收益支付日期收，并將催收結(jié)果書面通知委托人。 受托行應妥善保存對融資客戶的催收記錄第三十一條如融資客戶提前歸還委托債權，委托人需向受托行提供近委托人和融資客戶雙方達成提前還款一致意見的書面通知，受托行可根據(jù)書面通知不再履行委托債權代理協(xié)議規(guī)定的責任和義務，停止計收手續(xù)費，等額沖銷委托債權資金和委托資金第三十二條 受托行在委托債權發(fā)放， 管理和收回過程中， 應履行相應的義務， 及時將有關情況書面通知委托人， 對融資客戶出現(xiàn)的任何可能或者足以影響委托占全安全的重大事項， 受托行應及時書面通知委托人第三十三條 委托行應按照委托債權代理投資合同的約定，協(xié)助收回委托債權本金可 =和收益，并及時劃付到委托人指定的賬戶，收回的委托債權本金和收益，必須先收后劃，受托行不得墊付第三十四條 因融資客戶破產(chǎn)或其他原因無法收回委托債權的，受托行可根據(jù)委托人的書面通知書不再履行委托債權代理風險收回資