財(cái)務(wù)部融資崗位職責(zé)

1、財(cái)務(wù)部融資崗位職責(zé)設(shè)置一、財(cái)務(wù)部融資工作職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司融資工作，辦理貸款、借款、結(jié)息等融資工作，做好投資資金的籌集；2.負(fù)責(zé)公司所有融資項(xiàng)目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算，設(shè)計(jì)融資方案；3.負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司短期及較長(zhǎng)期的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè)，參與制定并統(tǒng)一實(shí)施公司的融資方案；4.執(zhí)行公司的融資決策，及時(shí)報(bào)送融資所需的基礎(chǔ)資料，及時(shí)跟進(jìn)完善，及時(shí)解決其間的各種問(wèn)題，確保審批的時(shí)效性；5.對(duì)銀行給予的每一筆授信、融資進(jìn)展情況編制臺(tái)賬，準(zhǔn)備把握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況，確保貸款的及時(shí)發(fā)放，以滿足公司的用款需求；6.對(duì)發(fā)放的每一筆貸款編制臺(tái)賬，詳細(xì)反應(yīng)貸款金額、

2、利息和期限；7.積極開拓金融市場(chǎng)，與目標(biāo)融資機(jī)構(gòu)溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。二、崗位職責(zé)財(cái)務(wù)部融資工作人員4人，包括銀行融資崗1人，創(chuàng)新融資崗1人，資金專員2人。各工作崗位職責(zé)分工如下：（一）銀行融資崗1、負(fù)責(zé)進(jìn)行銀行融資的前瞻性研究工作，包括收集研究公司、行業(yè)及與融資相關(guān)的政策信息，制定公司的銀行融資計(jì)劃并付諸實(shí)施。2、負(fù)責(zé)進(jìn)行銀行融資全過(guò)程管理工作，包括合作銀行的甑選，貸款前期的談判，資料準(zhǔn)備，貸款融資方案的制定，貸款的發(fā)放和使用等3、負(fù)責(zé)進(jìn)行銀行融資貸后服務(wù)與管理工作，包括加強(qiáng)貸款的后評(píng)估工作，如嚴(yán)格執(zhí)行合同約定，解決貸款遺留問(wèn)題、評(píng)估貸款還款對(duì)

3、公司現(xiàn)金流和融資結(jié)構(gòu)的影響等，降低融資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)貸款資金的使用進(jìn)行監(jiān)督，完成貸款期內(nèi)與貸款行的溝通對(duì)接工作，梳理后續(xù)融資項(xiàng)目，建立項(xiàng)目融資資料庫(kù)，與銀行等金融機(jī)構(gòu)建立長(zhǎng)期全面的戰(zhàn)略合作關(guān)系，維護(hù)并優(yōu)化公司的融資渠道。4、負(fù)責(zé)推動(dòng)銀行融資創(chuàng)新工作，借助銀行平臺(tái)，結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際情況，積極拓展挖掘企業(yè)表外融資業(yè)務(wù)。5、負(fù)責(zé)完成其他相關(guān)銀行融資工作，推動(dòng)指導(dǎo)所屬集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)的融資工作，保證對(duì)所屬子公司或外部單位提供擔(dān)保的落實(shí)。（二）創(chuàng)新融資崗1、負(fù)責(zé)進(jìn)行銀行融資之外其他創(chuàng)新融資模式的研究調(diào)查工作，并結(jié)合公司實(shí)際情，制定公司的創(chuàng)新融資計(jì)劃，為項(xiàng)目的展一提供有力的資金支持。2、負(fù)責(zé)項(xiàng)目合作融資(btbotep

4、c等)、基金、信托、企業(yè)、債券、票據(jù)外商投資等創(chuàng)新融資的全過(guò)程管理工作，包括可行性分析，尋找融資合作單位，接洽談判資料準(zhǔn)備，融資合作方案確定、協(xié)議簽訂、融資款項(xiàng)的發(fā)放與使用（或合作項(xiàng)目實(shí)施）等。3、負(fù)責(zé)進(jìn)行創(chuàng)新融資的后續(xù)服務(wù)與監(jiān)督管理工作，包括進(jìn)行創(chuàng)新融資的后評(píng)估工作同，如對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，解決遺留問(wèn)題、評(píng)估融資行為對(duì)公司利潤(rùn)、現(xiàn)金流和融資結(jié)構(gòu)的景響等，嚴(yán)格控制融資風(fēng)險(xiǎn)。（三）資金專員崗1.參與尋找適宜的融資項(xiàng)目，進(jìn)行項(xiàng)目的篩選、評(píng)估、分析，為公司決策提供依據(jù)；2.負(fù)責(zé)對(duì)融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)測(cè)，制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的策略；3.編制公司年度融資計(jì)劃；4.分析研究各種融資方式和成本結(jié)構(gòu)，選擇融資渠道

5、、制定融資方案；5.具體實(shí)施公司審批的融資方案；6.負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司短期及長(zhǎng)期的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè)，按時(shí)編寫融資分析報(bào)告并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施；7.進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，配合融資經(jīng)理編制相關(guān)的融資預(yù)算方案和融資解決方案；8.根據(jù)融資工作進(jìn)程及融資主管的工作安排，與融資機(jī)構(gòu)商談，確立最佳融資方案及融資條件，最終達(dá)成初步的融資協(xié)議；9.進(jìn)行資金分析和調(diào)配，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全；10.根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，負(fù)責(zé)相關(guān)融資項(xiàng)目的調(diào)查和可行性分析研究，為融資項(xiàng)目準(zhǔn)備推薦性文件，并擬訂項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和行動(dòng)方案，供企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)參考；11.參與融資項(xiàng)目談判，建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關(guān)系；12.監(jiān)控和分析融資項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過(guò)程，并及時(shí)提出業(yè)務(wù)拓展和管理改進(jìn)建議；13.協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行融資項(xiàng)目后