2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)5篇

1、2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)5篇2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)1 2021年，我行的反洗錢工作，依據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作布暑，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告狀況、宣揚(yáng)培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下： 一、2021年反洗錢工作開展?fàn)顩r (一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面 1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)強(qiáng)化對反洗錢工作的

2、領(lǐng)導(dǎo)。 今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。2021年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會議，落實(shí)市分行反洗錢專題會議精神。 (二)內(nèi)控制度建設(shè)方面 1、及時(shí)落實(shí)上級行精神。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布

3、置。2、建章立制，強(qiáng)化內(nèi)控管理。依據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，2021年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則等十三項(xiàng)制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要使命進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要依據(jù)“了解客戶的原則，建立和完善客戶身份檢察和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。 各支行也依據(jù)省分行實(shí)施辦法及分行實(shí)施細(xì)則，結(jié)合支行具體狀況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。 (三)履行反洗錢義務(wù)方面 1、做好反洗

4、錢可疑交易的報(bào)送。 今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859、94億元，其中：對公報(bào)送5671筆，251、31億元;對私報(bào)送59641筆，608、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634、91萬美元，其中：對公報(bào)送808筆，23266、44萬美元;對私82筆，368、47萬美元。 2021年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模顯然不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模顯然不符，及時(shí)上報(bào)人行。 2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。 我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)

5、查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2021253號關(guān)于強(qiáng)化大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證實(shí)個人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。 3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。 我行依據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯報(bào)現(xiàn)象。 4、認(rèn)真落

6、實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作。 總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位確實(shí)認(rèn)進(jìn)度，催促各單位及時(shí)登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提升確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。 5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。 2021年3月，依據(jù)人民銀行福州中心支行反洗錢調(diào)查通知(福銀調(diào)(2021)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易狀況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省

7、人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以推斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查狀況上報(bào)省分行。 (四)反洗錢宣揚(yáng)、培訓(xùn)、檢查方面 1、開展反洗錢宣揚(yáng)。 2021年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣揚(yáng)活動分行財(cái)務(wù)會計(jì)部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣揚(yáng)活動，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，加強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣揚(yáng)目的，體現(xiàn)了反洗錢宣揚(yáng)“進(jìn)鬧市和“進(jìn)高校特色。宣揚(yáng)采用張貼宣揚(yáng)海報(bào)、分發(fā)宣揚(yáng)手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。

8、由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣揚(yáng)材料1500多份，取得了優(yōu)良的宣揚(yáng)效果。 8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣揚(yáng)欄，進(jìn)一步推動了我行反洗錢宣揚(yáng)工作的深入開展。10月份，依據(jù)省分行關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣揚(yáng)活動的通知要求，我行下發(fā)文件，要求在宣揚(yáng)周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣揚(yáng)活動標(biāo)語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí)，分行還印制反洗錢宣揚(yáng)折頁2、6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄

9、給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識，提升社會公眾誠信遵守法律意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍 各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣揚(yáng)活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣揚(yáng)活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣揚(yáng)活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣揚(yáng)氛圍和擴(kuò)展宣揚(yáng)范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣揚(yáng)。 2、強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。 今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)

10、容一是對反洗錢法實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢使命和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。 3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。 (1)依據(jù)省分行要求，5月

11、份，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí)，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也依據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。 (3)積極配合人行反洗錢檢查。2021年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查狀況。依據(jù)人行提

12、出的監(jiān)管看法，進(jìn)一步催促支行落實(shí)整改。 二、2021年反洗錢工作計(jì)劃 1、強(qiáng)化反洗錢的學(xué)習(xí)教育。 一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視 會議的講話精神，

13、組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。 2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。 3、加大反洗錢宣揚(yáng)。 宣揚(yáng)工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣揚(yáng)活動，持續(xù)沿著反洗錢宣揚(yáng)進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣揚(yáng)活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。 4、強(qiáng)化反洗錢的檢查和指導(dǎo)。 一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，

14、把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄儲存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查。 二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。 三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。 5、持續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作。 2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)2 依據(jù)商銀發(fā)字20_27號文件，關(guān)于中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知，我支行常常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深入地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固

15、樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和強(qiáng)化對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。 在本季度我支行能保持做到： 一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真檢察六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關(guān)狀況，依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證實(shí)文件和資料，進(jìn)行核對并登記。 二、關(guān)于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定檢

16、察開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，關(guān)于未能依法提供相關(guān)證實(shí)材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。 三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。 四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對顯然套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行保持天天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)

17、算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式儲存。 五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以保證我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。 在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模顯然不符

18、的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍顯然不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)顯然不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付顯然不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。 今后我支行將持續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，保證全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，加強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)3 20_年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20_年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，繼續(xù)完善反洗錢工作，踏踏實(shí)實(shí)、勤奮進(jìn)取，保證全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢

19、技能，加強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下： 一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 二、注重學(xué)習(xí)，提升反洗錢工作熟悉。 一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“_銀行20_年反洗錢工作會議，特邀_市人民銀行支付結(jié)算科_科長、_副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融

20、機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回憶20_年我行反洗錢工作、安排布署我行20_年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共_人次參加了會議。 二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了金融機(jī)構(gòu)反洗錢有用手冊、金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析、中國洗錢犯罪案例剖析、反洗錢調(diào)查有用手冊等書，并對“一法四規(guī)進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。 三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行常常利用晨會時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深入地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義 三、注

21、重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè) 一是制度先行，出臺了_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)、_反洗錢工作考核辦法(試行)、關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知的通知。 二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行_號文件，重新印制了.個人開戶申請書與個人客戶基本信息修改申請書，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份繼續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時(shí)，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工

22、作，人工鑒別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期顯然減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。 三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;20_年5月12日到20_年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行狀況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì) 四、注重宣揚(yáng)，加強(qiáng)民眾的反洗錢意識 一是定點(diǎn)宣揚(yáng)。20_年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣揚(yáng)，其中_支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣揚(yáng)活動，刊載在了20_年8月13日_日報(bào)周末版上，對提升社會的反洗錢熟悉起到了一定的作用。 二是全面宣揚(yáng)。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣揚(yáng)圖片，擺放宣揚(yáng)資料等形

23、式，全面開展反洗錢法宣揚(yáng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣揚(yáng)活動共發(fā)放反洗錢法知識宣揚(yáng)資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛反洗錢法宣揚(yáng)橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣揚(yáng)聲勢，在一定程度上加強(qiáng)了市民對反洗錢熟悉。 三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣揚(yáng)。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣，接受知識快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)反洗錢的課外活動。并深入_小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。 2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)4 今年以來，安誠保險(xiǎn)_分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、施行者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司

24、上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下： 一、20_年上半年合規(guī)工作 回憶上半年，我們_安誠保險(xiǎn)始終遵守合規(guī)經(jīng)營，保持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長落實(shí)到具體工作中 將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必需合規(guī)，合規(guī)執(zhí)行一票否決。 1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)狀況; 2、合規(guī)制度建設(shè); 3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控狀況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的確保。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作

25、征詢看法函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)狀況進(jìn)行評價(jià)打分，從收回的征詢看法函反饋狀況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰狀況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)的做法給予充分的肯定。 4、合規(guī)檢查、催促、指導(dǎo)狀況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推動“小金庫專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長效機(jī)制，探究從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽檢階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾的意識，丟掉“潛規(guī)則，砸爛“小金庫，堅(jiān)決擯棄違規(guī)

26、違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。 5、合規(guī)培訓(xùn)開展?fàn)顩r。 6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理狀況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理施行來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進(jìn)一步提升。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提升，但在實(shí)際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球、“走捷徑來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們遵守合規(guī)變得更加困難。 二、上半年反洗錢工作總結(jié) 回憶在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司

27、反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下： 1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織確保，只有組織推動，這項(xiàng)工作才干取得實(shí)效。 2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行狀況上半年，我們反洗錢工作特別制度先行，做到有章可循，及時(shí)

28、轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，保持按照_分公司反洗錢內(nèi)部控制制度、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則(安保蘇發(fā)20_73號)、反洗錢管理辦法(安保蘇發(fā)20_80號)等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作使命，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)，承保上“反洗錢客戶信息系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，關(guān)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。

29、3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)狀況在反洗錢工作中，我們保持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，保證規(guī)定動作不走樣。20_年5月9日，我司向總公司報(bào)送了關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行狀況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)狀況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。 4、反洗錢宣揚(yáng)與培訓(xùn)狀況20_年10-11月是反洗錢宣揚(yáng)月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣揚(yáng)活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣揚(yáng)橫幅、發(fā)放宣揚(yáng)資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣揚(yáng)。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)

30、際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法、知法、遵守法律，提升了反洗錢工作的基本技能。不斷加強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。 5、配合監(jiān)管狀況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求看法表懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評價(jià)，從各保協(xié)反饋狀況來年，他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評價(jià)，無違規(guī)被處罰的狀況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)具體了解我司履行反洗錢義務(wù)狀況，并

31、對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場評估，重點(diǎn)對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄儲存等狀況進(jìn)行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對性的整改看法。 6、保密義務(wù)履行狀況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)制定、工作使命都強(qiáng)調(diào)對客戶資料和交易信息的保密的工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。 7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存等狀況a、客戶身份識別狀況b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基

32、本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。 同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。反洗錢工作存在的問題及整改措施 1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前狀況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。 2、對反洗錢工作的熟悉及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。 三

33、、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃 下半年，我們依舊要保持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，保持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī) 1、開展自查自糾，強(qiáng)化合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。 2、強(qiáng)化合規(guī)培訓(xùn)、加強(qiáng)合規(guī)意識。強(qiáng)化“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)常常化、深入化。 3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。

34、為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將持續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。 2021銀行反洗錢工作年度總結(jié)5 20_年，_財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，繼續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢

35、工作總結(jié)報(bào)告如下： 一、20_年反洗錢工作重點(diǎn) (一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系 1、依據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際狀況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)強(qiáng)化對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。 2、召開專題會議，研究布暑反洗錢工作。年初，公司制定了20_年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工

36、作會議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí)。各級分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會議，落實(shí)落實(shí)上級的反洗錢工作要求，確保了反洗錢工作的順利進(jìn)行。 (二)強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升對反洗錢工作的熟悉 針對保險(xiǎn)公司容易存在的對反洗錢工作的片面熟悉，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，強(qiáng)化組織反洗錢知識的宣揚(yáng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。 一是注重強(qiáng)化對各級高管人員反洗錢知識的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提升各級高管人員對反洗錢工作的熟

37、悉和自覺性。 二是強(qiáng)化對中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要使命，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深入領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，保證公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提升其反洗錢的主動性和積極性。 今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法及_保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會公

38、布實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提升了全體員工對反洗錢工作重要性的熟悉。 (三)完善內(nèi)控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、身份資料及交易記錄儲存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了_保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，保證了反洗錢工作的有效開展。目前，依據(jù)公司反洗錢工作具體狀況正在按照保監(jiān)會保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反

39、洗錢工作內(nèi)部管理制度。 (四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提升大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量 為了更好地強(qiáng)化對客戶身份識別和對大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提升客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善儲存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通

40、過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變幻險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付改為“10天3次收付。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行優(yōu)良，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度顯然提升。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測，天天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的狀況等。對監(jiān)測結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非

41、現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分狀況統(tǒng)計(jì)表、異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯報(bào)的現(xiàn)象。 (五)采用多種形式，宣揚(yáng)落實(shí)反洗錢法 今年是反洗錢法落實(shí)實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一布暑，10月份我司采用多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣揚(yáng)月活動，宣揚(yáng)落實(shí)反洗錢法。 一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會

42、群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的熟悉和了解;四是強(qiáng)化溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄儲存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步熟悉了日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新熟悉到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。 (六)強(qiáng)化檢查，推動反洗錢工作的開展 為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料儲存、可疑交易識別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽檢。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查。總公司審計(jì)稽核部還對20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不夠和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。 (七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制 按照人民銀行中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知，公司制定了反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分進(jìn)度的要求，對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并繼續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及