融資租賃管理系統(tǒng)(第一階段)業(yè)務(wù)需求

1、成都神鋼集團(tuán)融資租賃管理系統(tǒng)（第一階段）需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)2008 年3 月 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)1編寫(xiě)目的1） 由于融資租賃系統(tǒng)分為三個(gè)階段進(jìn)行開(kāi)發(fā)，此文件描述的是融資租賃系統(tǒng)第一階段功能需求，并作為系統(tǒng)開(kāi)發(fā)者分析與設(shè)計(jì)系統(tǒng)時(shí)的依據(jù)。2） 文件界定融資租賃系統(tǒng)的系統(tǒng)范圍，說(shuō)明在此范圍內(nèi)系統(tǒng)必須提供的服務(wù)。3） 文件首先會(huì)描述使用系統(tǒng)的各個(gè)角色（(Actor），以及從角色延伸而來(lái)的使用模式(Use Case)。4） 文件接著會(huì)從Use Case 中建立系統(tǒng)架構(gòu)（System Architecture）。說(shuō)明架構(gòu)中各個(gè)模塊的服務(wù)內(nèi)容，以及模塊之間的互動(dòng)關(guān)系。5） 本文件作為融資租賃系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的需求依據(jù)及最終

2、雙方驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。2系統(tǒng)目標(biāo)1） 系統(tǒng)提供融資租賃業(yè)務(wù)過(guò)程中相關(guān)基礎(chǔ)資料：客戶(hù)檔案、產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)、租賃物檔案、供應(yīng)商檔案、金融機(jī)構(gòu)等基礎(chǔ)資料的管理。2） 供使用者對(duì)公司內(nèi)容的組織、部分、職位、人員的管理。3） 系統(tǒng)提供在融資租賃業(yè)務(wù)流程中租賃項(xiàng)目的申請(qǐng)及審批流程的管理及控制。4） 系統(tǒng)對(duì)融資租賃業(yè)務(wù)流程中相關(guān)單據(jù)的存儲(chǔ)及處理。5） 系統(tǒng)提供當(dāng)前業(yè)務(wù)中的租金運(yùn)算模型3風(fēng)險(xiǎn)因素序號(hào) 風(fēng) 險(xiǎn) 描 述1、商業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式與系統(tǒng)預(yù)設(shè)置的模式有差異目前的商業(yè)經(jīng)營(yíng)模式和以后的經(jīng)營(yíng)模式不一定保持不變。為了盡量能夠適應(yīng)以后模式的變化，系統(tǒng)必須選擇妥善的設(shè)計(jì)方案。2、 系統(tǒng)上線(xiàn)時(shí)間的緊迫由于系統(tǒng)上線(xiàn)時(shí)間的緊迫，導(dǎo)致開(kāi)發(fā)時(shí)

3、間的壓縮。為此必須系統(tǒng)第一階段需求進(jìn)行嚴(yán)格明確，以避免由于需求不明確或變化導(dǎo)致的項(xiàng)目開(kāi)發(fā)時(shí)間的延長(zhǎng)。3、 系統(tǒng)UI 設(shè)計(jì) 系統(tǒng)UI 的表現(xiàn)形式、操作性直接影響到用戶(hù)的接受程度。4、 系統(tǒng)處理錯(cuò)誤的機(jī)制 系統(tǒng)的錯(cuò)誤處理直接影響到系統(tǒng)是否能夠正常的運(yùn)行。 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第4 頁(yè) 共18 頁(yè)4系統(tǒng)需求描述4.1 系統(tǒng)范圍系統(tǒng)第一階段的主要實(shí)現(xiàn)當(dāng)前業(yè)務(wù)流程中最主要的需求。具體如下：從系統(tǒng)范圍圖表中，我們可以看出系統(tǒng)提供的范圍。 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第5 頁(yè) 共18 頁(yè)4.2 角色和User Case 說(shuō)明角色說(shuō)明角 色 描 述系統(tǒng)管理員 負(fù)責(zé)人事行政模塊和系統(tǒng)管理模塊相關(guān)操作。成都神鋼人員 負(fù)責(zé)融資租賃業(yè)務(wù)

4、管理模塊中項(xiàng)目申請(qǐng)和項(xiàng)目審核工作的相關(guān)操作。租賃公司人員負(fù)責(zé)客戶(hù)模塊、資產(chǎn)管理模塊、供應(yīng)商管理模塊、融資租賃產(chǎn)品管理模塊、融資租賃業(yè)務(wù)管理模塊中的申請(qǐng)及流程的審批、租賃合同管理、采購(gòu)合同管理、交車(chē)管理、收款管理、付款管理和金融機(jī)構(gòu)模塊的相關(guān)操作。系統(tǒng)管理員 負(fù)責(zé)人事行政模塊和系統(tǒng)管理模塊相關(guān)操作。Use Case 簡(jiǎn)述Use Case 名稱(chēng) Use Case 簡(jiǎn)述系統(tǒng)登陸 用戶(hù)登陸系統(tǒng)過(guò)程客戶(hù)基礎(chǔ)資料管理系統(tǒng)記錄客戶(hù)的基礎(chǔ)資料、建立客戶(hù)資料庫(kù)、實(shí)現(xiàn)客戶(hù)基礎(chǔ)資料的增、修、刪、查功能。客戶(hù)管理模塊 客戶(hù)信息調(diào)查報(bào)告系統(tǒng)記錄對(duì)客戶(hù)的信用調(diào)查報(bào)告，系統(tǒng)提供信用調(diào)查報(bào)告的增修刪查等功能。產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù) 建立

5、產(chǎn)品機(jī)型基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)及提供對(duì)機(jī)型信息的增修刪查等功能。資產(chǎn)管理模塊租賃物檔案管理系統(tǒng)建立租賃物檔案（租賃物基本信息及配置情況）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并提供租賃物（主機(jī)）資料的增修刪查等功能。供應(yīng)商基礎(chǔ)資料系統(tǒng)建立供應(yīng)商基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并提供對(duì)供應(yīng)商基礎(chǔ)資料（基本信息、財(cái)務(wù)信息、網(wǎng)點(diǎn)信息等）的增修刪查等功能供應(yīng)商管理模塊 供應(yīng)商融資額度管理系統(tǒng)提供各個(gè)供應(yīng)商融資額度的建立，及各供應(yīng)商融資額度的使用進(jìn)度的查看產(chǎn)品管理系統(tǒng)對(duì)企業(yè)提供的融資租賃產(chǎn)品進(jìn)行管理，包括租賃適用機(jī)型、租金計(jì)算方式及相關(guān)參數(shù)（利率、期數(shù)、先還后還）等；系統(tǒng)提供融資租賃產(chǎn)品的制定，設(shè)置包括融資租賃產(chǎn)品中的租賃適用機(jī)型、利率、期數(shù)、余值、還款方式等方

6、式的設(shè)定融資租賃產(chǎn)品管理模塊租金運(yùn)算模型1系統(tǒng)建立當(dāng)前業(yè)務(wù)中主要使用的融資租賃租金運(yùn)算模型（固定利率等額年金法等），通過(guò)租金運(yùn)算模型系統(tǒng)可自動(dòng)生成租金列表。項(xiàng)目審核管理 系統(tǒng)提供對(duì)申請(qǐng)單的逐級(jí)審批等功能融資租賃合同管理系統(tǒng)提供融資租賃合同的自動(dòng)生成功能，也提供修改、刪除的功能。系統(tǒng)提供對(duì)融資租賃合同的查詢(xún)、匯總等功能采購(gòu)合同管理系統(tǒng)提供采購(gòu)合同的自動(dòng)生成功能，也提供修改、刪除的功能系統(tǒng)提供對(duì)采購(gòu)合同的查詢(xún)、匯總等功能融資租賃業(yè)務(wù)管理交車(chē)管理系統(tǒng)提供交車(chē)單的自動(dòng)生成功能，完成交車(chē)后，由代銷(xiāo)商進(jìn)行確認(rèn)，代表處核實(shí)。系統(tǒng)提供對(duì)交車(chē)單的修改、刪除的功能 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第6 頁(yè) 共18 頁(yè)收款管理系統(tǒng)提

7、供對(duì)收款單的增加、刪除、修改、查詢(xún)、匯總（分地區(qū)、代銷(xiāo)商、機(jī)型等條件）。系統(tǒng)根據(jù)融資租賃合同進(jìn)行以收未收的統(tǒng)計(jì)匯總。付款管理系統(tǒng)提供對(duì)付款單的增加、刪除、修改、查詢(xún)、匯總（分地區(qū)、代銷(xiāo)商、機(jī)型等條件）系統(tǒng)根據(jù)采購(gòu)合同進(jìn)行付款的統(tǒng)計(jì)匯總及對(duì)比還款管理系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)所有的客戶(hù)還款計(jì)劃表和收款單進(jìn)行對(duì)比，生成各個(gè)客戶(hù)已還金額、期數(shù)、未還金額、期數(shù)、逾期情況等。同時(shí)提供對(duì)某個(gè)客戶(hù)的還款狀況明細(xì)的查詢(xún)。發(fā)票管理 系統(tǒng)提供對(duì)租賃合同開(kāi)票的記錄及匯總統(tǒng)計(jì)。金融機(jī)構(gòu)模塊基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的建立系統(tǒng)提供金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)資料的增加、刪除、修改、查詢(xún)等功能人員管理建立人員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)人事行政 系統(tǒng)提供企業(yè)員工基礎(chǔ)資

8、料的增加、刪除、修改、查詢(xún)等功能管理模塊組織機(jī)構(gòu)管理系統(tǒng)提供企業(yè)部門(mén)資料的增加、刪除、修改、查詢(xún)等功能系統(tǒng)提供部分職位資料的增加、刪除、修改、查詢(xún)等功能用戶(hù)管理 系統(tǒng)用戶(hù)的增加、刪除、修改、查詢(xún)、角色設(shè)置等功能角色管理 系統(tǒng)角色的增加、刪除、修改、查詢(xún)、權(quán)限設(shè)置等功能權(quán)限管理 系統(tǒng)權(quán)限的增加、刪除、修改、查詢(xún)、資源設(shè)置等功能區(qū)域管理 系統(tǒng)區(qū)域的增加、刪除、修改、查詢(xún)、角色設(shè)置等功能系統(tǒng)管理模塊數(shù)據(jù)恢復(fù)及備份 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的定時(shí)自動(dòng)備份及數(shù)據(jù)恢復(fù)功能 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第7 頁(yè) 共18 頁(yè)4.3 模塊需求說(shuō)明4.3.1 登錄系統(tǒng)簡(jiǎn)要說(shuō)明：任何使用者使用系統(tǒng)所提供的功能都必須進(jìn)入系統(tǒng)登陸頁(yè)面，經(jīng)過(guò)驗(yàn)證通過(guò)

9、后，方可進(jìn)入系統(tǒng)。進(jìn)入系統(tǒng)后可根據(jù)自己的相應(yīng)權(quán)限使用系統(tǒng)提供的功能。關(guān)系圖：登入系統(tǒng)用戶(hù)需求說(shuō)明：1、 用戶(hù)可以在任何地方任何時(shí)間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)訪(fǎng)問(wèn)系統(tǒng)。2、 用戶(hù)登陸系統(tǒng)時(shí)須輸入用戶(hù)名及密碼進(jìn)行驗(yàn)證，驗(yàn)證通過(guò)后方能進(jìn)入系統(tǒng)。如未通過(guò)不能進(jìn)入系統(tǒng)并提示用戶(hù)相關(guān)錯(cuò)誤信息。1、 密碼必須在6 位數(shù)以上，而且必須在3 個(gè)月之內(nèi)更改，更改后密碼不能和更改前密碼的上一次密碼相同。2、 如同一用戶(hù)名連續(xù)5 次登陸驗(yàn)證時(shí)密碼錯(cuò)誤，則此用戶(hù)被鎖定。鎖定后此用戶(hù)不能登陸，只有在管理員解除用戶(hù)鎖定后，此用戶(hù)才能登陸。3、 登陸行為必須出現(xiàn)在系統(tǒng)Logging 日志中。4、 每個(gè)用戶(hù)有自己的權(quán)限操作范圍，系統(tǒng)

10、不允許越權(quán)超作。5、 如用戶(hù)登陸系統(tǒng)后連續(xù)30 分鐘未進(jìn)行任何操作，系統(tǒng)自動(dòng)將此用戶(hù)退出登陸。4.3.2 客戶(hù)管理簡(jiǎn)要說(shuō)明：客戶(hù)管理包括客戶(hù)基礎(chǔ)資料、客戶(hù)信用調(diào)查報(bào)告；客戶(hù)基礎(chǔ)資料：系統(tǒng)記錄客戶(hù)的相關(guān)基礎(chǔ)信息，建立客戶(hù)資料檔案庫(kù)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)基礎(chǔ)資料的增加、修改、刪除、查詢(xún)等功能?？蛻?hù)信用調(diào)查報(bào)告：系統(tǒng)提供信用審核表增、修、刪、查功能，并根據(jù)信用審核表中的相關(guān)基礎(chǔ)信息自動(dòng)生成信用評(píng)分表。 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第8 頁(yè) 共18 頁(yè)需求說(shuō)明􀂋 客戶(hù)基礎(chǔ)資料管理：1、 客戶(hù)分為法人和自然人兩種類(lèi)型，系統(tǒng)記錄此兩種類(lèi)型客戶(hù)的相關(guān)基礎(chǔ)資料，并提供增、修、刪、查功能。2、 新增、修改的功能原型圖詳

11、見(jiàn)附件。􀂋 客戶(hù)信用調(diào)查管理：1、 客戶(hù)信用調(diào)查報(bào)告分為信用調(diào)查表、信用評(píng)分表兩部份。2、 信用調(diào)查表分為購(gòu)機(jī)申請(qǐng)信用調(diào)查表、購(gòu)機(jī)后跟蹤信用調(diào)查表。3、 購(gòu)機(jī)后跟蹤信用調(diào)查表、其它信用調(diào)查表可通過(guò)本模塊直接新增、修改、刪除等操作。4、 購(gòu)機(jī)申請(qǐng)信用調(diào)查表不能通過(guò)此模塊直接新增、修改、刪除；用戶(hù)在新增購(gòu)機(jī)申請(qǐng)時(shí)，錄入購(gòu)機(jī)申請(qǐng)信用調(diào)查表。5、 系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)信用調(diào)查表的錄入內(nèi)容生成信用評(píng)分表。6、 信用調(diào)查表、信用評(píng)分表的功能原型圖詳見(jiàn)附件。􀂋 客戶(hù)資料查詢(xún)：1、 查詢(xún)條件如下：法人：公司名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)代碼自然人：姓名、身份證號(hào)2、 通過(guò)以條件進(jìn)行查詢(xún)，將查詢(xún)結(jié)果

12、生成列表，點(diǎn)擊詳細(xì)信息可查看每個(gè)客戶(hù)的詳細(xì)信息。3、客戶(hù)詳細(xì)信息包括客戶(hù)基礎(chǔ)資料、信用調(diào)查表、信用評(píng)分表，用戶(hù)可查看每類(lèi)詳細(xì)信息。4.3.3 資產(chǎn)管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:資產(chǎn)管理模塊包括產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)、租賃物檔案管理。產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)提供了租賃的相關(guān)設(shè)備型號(hào)的相關(guān)信息。租賃物檔案管理提供融資租賃公司的租賃主機(jī)的具體信息，如品牌、機(jī)型、主機(jī)號(hào)、主機(jī)相關(guān)配置等信息。需求描述：􀂋 產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)1、 建立產(chǎn)品生產(chǎn)廠(chǎng)家基礎(chǔ)資料庫(kù)，提供生產(chǎn)廠(chǎng)家等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢(xún)等功能。功能原型見(jiàn)附件。2、 建立產(chǎn)品品牌基礎(chǔ)資料庫(kù)，提供產(chǎn)品品牌等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢(xún)等功能。功能原型見(jiàn)附件。3、 建立

13、產(chǎn)品機(jī)型基礎(chǔ)資料庫(kù)，提供產(chǎn)品機(jī)型等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢(xún)等功能。功能原型見(jiàn)附件。􀂋 租賃物檔案管理1、 租賃物檔案需要記錄租賃主機(jī)的基本產(chǎn)品信息，如：產(chǎn)品型號(hào)、主機(jī)號(hào)、購(gòu)買(mǎi)時(shí)間、購(gòu)入單位。2、 系統(tǒng)提供租賃物基礎(chǔ)資料的增加、修改、刪除、查詢(xún)等功能。3、 系統(tǒng)可對(duì)租賃物各項(xiàng)配置進(jìn)行記錄及修改，同時(shí)系統(tǒng)對(duì)租賃物配置發(fā)生變更進(jìn)行記錄。4、 租賃物檔案的新增：用戶(hù)在簽訂買(mǎi)賣(mài)合同時(shí)建立租賃物檔案，系統(tǒng)根據(jù)買(mǎi)賣(mài)合同中的標(biāo)的物相關(guān)基礎(chǔ)信息及配置信息自動(dòng)建立租賃物檔案。5、 租賃物檔案查詢(xún)條件：系統(tǒng)提供通過(guò)生產(chǎn)廠(chǎng)家、品牌、機(jī)型、主機(jī)號(hào)、購(gòu)入時(shí)間（買(mǎi)賣(mài)合同時(shí)間）段、當(dāng)前狀態(tài)等條件進(jìn)行

14、復(fù)合查詢(xún)，并將查詢(xún)結(jié)果生成數(shù)據(jù)列表，并可查看列表中某一租賃物檔案的詳細(xì)信息。說(shuō)明：租賃物當(dāng)前狀態(tài)為買(mǎi)入、租賃中、回收、賣(mài)出、報(bào)廢、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等。買(mǎi)入：是指設(shè)備從供應(yīng)商處買(mǎi)入。 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第9 頁(yè) 共18 頁(yè)租賃中：此設(shè)備當(dāng)前正在租賃?；厥眨鹤赓U結(jié)束后此設(shè)備被收回。賣(mài)出：此設(shè)備在租賃結(jié)束后被賣(mài)出。報(bào)廢：此設(shè)備已經(jīng)被報(bào)廢。債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)捍嗽O(shè)備債權(quán)已經(jīng)被轉(zhuǎn)讓給銀行。4.3.4 供應(yīng)商管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:供應(yīng)商管理模塊包括供應(yīng)商基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及供應(yīng)商融資額度管理。供應(yīng)商基礎(chǔ)資料：系統(tǒng)對(duì)供應(yīng)商信息（如基本信息、財(cái)務(wù)信息、網(wǎng)點(diǎn)信息等）等記錄。供應(yīng)商融資額度管理：系統(tǒng)提供對(duì)各個(gè)供應(yīng)商不同時(shí)間的融資額度的分配、使用的記錄及

15、管理。需求描述：􀂋 供應(yīng)商基礎(chǔ)資料1、 供應(yīng)商基本信息增、修、刪、查2、 供應(yīng)商財(cái)務(wù)信息增、修、刪、查3、 供應(yīng)商網(wǎng)點(diǎn)信息增、修、刪、查4、 系統(tǒng)提供供應(yīng)商相關(guān)附件的掃描文件上傳、下載功能（要求文件為圖片或PDF 格式）5、 供應(yīng)商基礎(chǔ)資料查詢(xún)：通過(guò)供應(yīng)商名稱(chēng)、區(qū)域等條件進(jìn)行復(fù)合查詢(xún)，將查詢(xún)結(jié)果生成列表；點(diǎn)擊供應(yīng)商后，并可查看某一個(gè)供應(yīng)商的詳細(xì)信息。6、 供應(yīng)商基本信息、財(cái)務(wù)信息、網(wǎng)點(diǎn)信息的新增、修改、查詢(xún)的功能原型圖詳見(jiàn)附件。􀂋 供應(yīng)商融資額度管理1、 設(shè)定額度新增、調(diào)整：通過(guò)查詢(xún)找到供應(yīng)商，系統(tǒng)提供當(dāng)前的額度作為參考，用戶(hù)可進(jìn)行新增或修改。功能原型圖詳見(jiàn)

16、附件。2、 設(shè)定額度的新增、調(diào)整都需要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、批準(zhǔn)兩個(gè)步驟，用戶(hù)可查看申請(qǐng)、最終批準(zhǔn)的數(shù)據(jù)。功能原型圖詳見(jiàn)附件。3、 系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)后的事宜提供“待辦事宜”顯示。4、 系統(tǒng)自動(dòng)通過(guò)融資租賃合同記錄額度的使用，并通過(guò)收款單記錄額度的恢復(fù)，并自動(dòng)計(jì)算額度余額。計(jì)算公式如下：當(dāng)前額度余額為(期初額度余額-期間內(nèi)累計(jì)使用額度+期間內(nèi)累計(jì)恢復(fù)額度(期初設(shè)定額度-當(dāng)前設(shè)定額度)期間內(nèi)累計(jì)使用額度=（期間內(nèi)生效的融資租賃合同金額）；期間內(nèi)累計(jì)恢復(fù)額度=（期間內(nèi)生效的融資租賃合同所對(duì)應(yīng)的租金類(lèi)型收款單金額）5、 用戶(hù)可設(shè)置額度余額預(yù)警線(xiàn)（為設(shè)定額度的固定百分比）；一旦某個(gè)供應(yīng)商的額度余額低于預(yù)警線(xiàn)，則系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)

17、警（系統(tǒng)每天掃描一次，以待辦事宜方式顯示）。功能原型圖詳見(jiàn)附件。6、 用戶(hù)可查看某個(gè)供應(yīng)商的設(shè)定額度的變化情況：通過(guò)查詢(xún) 找到供應(yīng)商，點(diǎn)擊“設(shè)定額度變化”，系統(tǒng)列出此供應(yīng)商的設(shè)定額度的新增及每次調(diào)整的明細(xì)，包括申請(qǐng)和批準(zhǔn)的結(jié)果。功能原型圖詳見(jiàn)附件。7、 用戶(hù)可查看某個(gè)供應(yīng)商的額度余額的變化情況：通過(guò)查詢(xún)找到供應(yīng)商，點(diǎn)擊“額度余額變化”，系統(tǒng)按月列表，包括設(shè)定額度、期初額度余額、當(dāng)期累計(jì)使用額度、當(dāng)期累計(jì)恢復(fù)額度、期末額度余額。功能原型圖詳見(jiàn)附件。8、 用戶(hù)可查看所有供應(yīng)商當(dāng)前額度明細(xì)，即設(shè)定額度、使用額度、恢復(fù)額度、額度余額列表，所有值取當(dāng)前值。功能原型圖詳見(jiàn)附件。 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第10 頁(yè)

18、共18 頁(yè)4.3.5 融資租賃產(chǎn)品管理1產(chǎn)品管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:產(chǎn)品管理是系統(tǒng)對(duì)融資租賃產(chǎn)品進(jìn)行管理，包括租賃適用機(jī)型、租金計(jì)算方式、代理商利率、期數(shù)等基礎(chǔ)參數(shù)的設(shè)置及管理。系統(tǒng)提供對(duì)融資租賃產(chǎn)品的查看、查詢(xún)、新增、利率設(shè)置、發(fā)布、停用、修改、刪除等功能，產(chǎn)品在發(fā)布前用戶(hù)可以進(jìn)行修改和刪除操作，一旦產(chǎn)品發(fā)布后，在系統(tǒng)生成租賃合同時(shí)可以對(duì)發(fā)布的產(chǎn)品進(jìn)行選取以自動(dòng)生成租賃合同還款列表。產(chǎn)品發(fā)布后停用，但不能進(jìn)行修改和刪除。停用后產(chǎn)品在新的合同中進(jìn)行使用。需求說(shuō)明:新增 、調(diào)整、查詢(xún)1、 新增融資租賃產(chǎn)品。系統(tǒng)對(duì)產(chǎn)品名稱(chēng)、租金計(jì)算方式、付款時(shí)間、供應(yīng)商利率表等相關(guān)信息進(jìn)行設(shè)置。步驟描述A新增產(chǎn)品基礎(chǔ)信息（

19、原型見(jiàn)附件）：計(jì)算方式為：固定利率等額年金法（等額本息）用戶(hù)可以對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行年限的設(shè)置、與所選年限對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)利率的設(shè)置。用戶(hù)可以單獨(dú)保存該產(chǎn)品。也可以在保存該產(chǎn)品的同時(shí)進(jìn)行與供應(yīng)商的關(guān)聯(lián)。B產(chǎn)品與供應(yīng)商關(guān)聯(lián)：由用戶(hù)決定哪些供應(yīng)商可以使用該產(chǎn)品；每個(gè)供應(yīng)商能夠使用該產(chǎn)品的哪些年限；每個(gè)供應(yīng)商對(duì)調(diào)整金、保證金的不同收取方式。每個(gè)供應(yīng)商使用該產(chǎn)品時(shí)的不同年限的利率設(shè)定。系統(tǒng)提供關(guān)聯(lián)供應(yīng)商的新增、修改、查詢(xún)系統(tǒng)將操作人員選擇的代理商結(jié)合該產(chǎn)品所具有的年限種類(lèi)及其默認(rèn)利率自動(dòng)生成“某產(chǎn)品供應(yīng)商利率表”。（原型見(jiàn)附件）：產(chǎn)品與供應(yīng)商關(guān)聯(lián)后，用戶(hù)可進(jìn)行提交。說(shuō)明：a)、不同的供應(yīng)商具有不同的利率、不同的還款

20、期數(shù)及時(shí)間具有不同的利率。b)、如果某代理商在某產(chǎn)品中的第3 年的利率為0.00，則表示該代理商不具有該產(chǎn)品3 年期的使用權(quán)。c)產(chǎn)品的發(fā)布：用戶(hù)對(duì)提交的產(chǎn)品審核后，進(jìn)行發(fā)布，發(fā)布的產(chǎn)品將被其它模塊調(diào)用。3、產(chǎn)品發(fā)布后并被使用時(shí)或者停用后均不能對(duì)產(chǎn)品的基礎(chǔ)信息進(jìn)行修改，但可修改與供應(yīng)商關(guān)聯(lián)的部分。如要修改產(chǎn)品中的基礎(chǔ)信息，只能新建產(chǎn)品并發(fā)布。產(chǎn)品發(fā)布前可進(jìn)行修改。2租金運(yùn)算模型簡(jiǎn)要說(shuō)明:租金運(yùn)算模型是在系統(tǒng)中對(duì)租金（還款列表）進(jìn)行相關(guān)運(yùn)算的數(shù)學(xué)模型。在第一階段中，系統(tǒng)只提供固定利率等額年金法（等額本息）的計(jì)算模型。需求說(shuō)明:1、 固定利率等額年金法計(jì)算方式以EXCEL 中的PMT 函數(shù)計(jì)算方式

21、為基準(zhǔn)，計(jì)算根據(jù)定期定額的支付且利率固定的年金的支付額2、 租金運(yùn)算模型參數(shù)為以下：參數(shù) 說(shuō)明每期利率（Rate）以租賃產(chǎn)品中各供應(yīng)商年名義利率作為依據(jù)，根據(jù)每期時(shí)間換算成每期利率換算方式：每期利率=（年名義利率/12）*每期月數(shù) 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第11 頁(yè) 共18 頁(yè)期數(shù)（Nper） 總租賃期數(shù)，如租賃期為3 年并實(shí)行按季付租金，則期數(shù)為3*4=12 期現(xiàn)值（PV）貸款金額包括，現(xiàn)值=設(shè)備總價(jià)+各種其它費(fèi)用（保險(xiǎn)費(fèi)+運(yùn)費(fèi)+稅費(fèi)等）-首付金額付款時(shí)間 期初付款首期計(jì)息時(shí)間 合同約定的首期付款時(shí)間距離起租日的期限3、 租金計(jì)算公式如下（期初付款PMT 計(jì)算）其中，pmt 是各期租金，pv 是租賃融

22、資額,i 是期利率，n 是付租期數(shù)4、 租金運(yùn)算模型運(yùn)算結(jié)果將根據(jù)輸入的參數(shù)，自動(dòng)產(chǎn)生還款列表（每期總還款相等）（原型見(jiàn)附件）說(shuō)明：如果上個(gè)月21 日至當(dāng)月5 日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為當(dāng)月25 日；當(dāng)月6 日至當(dāng)月20日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為次月10 日。各期還款金額相同。4.3.6 融資租賃業(yè)務(wù)管理融資租賃業(yè)務(wù)管理模塊包括項(xiàng)目申請(qǐng)管理、項(xiàng)目審核管理、融資租賃合同管理、采購(gòu)合同管理、交車(chē)管理、還款管理、發(fā)票管理、收款管理和付款管理。1項(xiàng)目申請(qǐng)管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:系統(tǒng)提供項(xiàng)目申請(qǐng)單的增加、刪除、修改、查詢(xún)匯總。申請(qǐng)流程:需求描述：1、用戶(hù)通過(guò)系統(tǒng)錄入申請(qǐng)單，

23、在錄入申請(qǐng)單時(shí)可以進(jìn)入客戶(hù)信用調(diào)查模塊對(duì)信用審核表進(jìn)行一并錄入。2、用戶(hù)在錄入申請(qǐng)單時(shí)需要先從系統(tǒng)中調(diào)出客戶(hù)資料，如是老客戶(hù)，則直接顯示客戶(hù)基礎(chǔ)資料后并進(jìn)行錄入，如是新客戶(hù)則需要先對(duì)客戶(hù)基礎(chǔ)資料進(jìn)行錄入后，再對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行錄入。3、用戶(hù)可以對(duì)未提交的申請(qǐng)進(jìn)行修改，提交后的申請(qǐng)不能進(jìn)行修改。4、用戶(hù)可以查詢(xún)自己提交的申請(qǐng)所處的審批環(huán)節(jié)及各環(huán)節(jié)審批結(jié)果。( )(1 ) 11 1+ + ×= ×nnipmt pv i i 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第12 頁(yè) 共18 頁(yè)5、申請(qǐng)單查詢(xún)：用戶(hù)可以通過(guò)區(qū)域、代理商、申請(qǐng)時(shí)間段、狀態(tài)進(jìn)行復(fù)合查詢(xún)，并將查詢(xún)結(jié)果生成列表。6、申請(qǐng)單狀態(tài)定義如下： 新增申

24、請(qǐng)->制表提交申請(qǐng)->提交審核申請(qǐng)->審核中審核通過(guò)->審核通過(guò)審核未通過(guò)->審核未通過(guò)7、刪除申請(qǐng)：用戶(hù)只能刪除制表狀態(tài)的申請(qǐng)。8、申請(qǐng)?zhí)峤缓笙到y(tǒng)進(jìn)入審核流程，對(duì)申請(qǐng)單進(jìn)行逐級(jí)審批。9、系統(tǒng)提供對(duì)申請(qǐng)單的附屬文件的上傳。2項(xiàng)目審核管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:系統(tǒng)按照約定的審批流程對(duì)提交的申請(qǐng)進(jìn)行逐級(jí)審批的過(guò)程的管理。審批流程:需求描述：1、系統(tǒng)提供對(duì)申請(qǐng)單的逐級(jí)審批（每級(jí)可同意/否定，同意的自動(dòng)上報(bào)， “特批”功能例外）。增加一個(gè)代理商剩余額度的查看功能。每個(gè)節(jié)點(diǎn)的三種處理方式：同意、申請(qǐng)?zhí)嘏?、否決。（后兩者需要說(shuō)明原因）調(diào)整流程。2、審批流程中各級(jí)用戶(hù)可以查詢(xún)經(jīng)自己審批后的

25、所有申請(qǐng)的當(dāng)前審批狀態(tài)。4、系統(tǒng)在每級(jí)審批時(shí)，各級(jí)審批用戶(hù)需要對(duì)申請(qǐng)單添加審批意見(jiàn)。5、系統(tǒng)提供對(duì)審批流程中逐級(jí)自動(dòng)短信提醒、并在系統(tǒng)首頁(yè)自動(dòng)生成待辦事項(xiàng)。6、系統(tǒng)提供“特批”功能（對(duì)不符合審核標(biāo)準(zhǔn)的用戶(hù)審核通過(guò)），只有特殊權(quán)限的人才能進(jìn)行特批。7、系統(tǒng)提供最終審核結(jié)果的短信通知，當(dāng)審批結(jié)束后，系統(tǒng)自動(dòng)生成審批結(jié)果通知短信，發(fā)送該申請(qǐng)人。8、系統(tǒng)提供審批結(jié)果通知書(shū)的打印功能。3租賃合同管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:租賃合同是融資租賃業(yè)務(wù)流程中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，系統(tǒng)提供由申請(qǐng)單自動(dòng)生成租賃合同的功能，也提供生效、修改、刪除等功能。同時(shí)系統(tǒng)還提供租賃合同的查詢(xún)、匯總及打印功能。當(dāng)合同生成后，系統(tǒng)自動(dòng)生成還款列表，

26、并根據(jù)還款列表中的還款時(shí)間約定對(duì)客戶(hù)進(jìn)行還款短信提醒。同時(shí)提供租賃合同終止功能。當(dāng)合同終止后，還款列表也進(jìn)行終止。 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第13 頁(yè) 共18 頁(yè)流程圖:系統(tǒng)合同流程：租賃申請(qǐng)單首付收款單進(jìn)入收款流程判斷是否能生成租賃合同N提示用戶(hù)不能生成租賃合同（1.申請(qǐng)未通過(guò)、首付未到位或金額不購(gòu)）租賃合同生成自動(dòng)運(yùn)算生成還款列表買(mǎi)賣(mài)合同生成進(jìn)入付款流程需求描述:1、合同流程細(xì)節(jié)包括：合同生成、合同復(fù)核、合同簽訂、合同簽訂復(fù)核。2、合同狀態(tài)分為：制表、復(fù)核、簽訂、簽訂復(fù)核、生效。3、租賃合同生成（參見(jiàn)附件）：當(dāng)租賃申請(qǐng)單審核通過(guò)及首付款單錄入后，用戶(hù)可以生成租賃合同。生成租賃合同后，合同狀態(tài)為制表。

27、生成租賃合同條件：A.申請(qǐng)通過(guò)；B.應(yīng)首付金額=已首付款金額 （兩條件為且關(guān)系）；租賃合同中相關(guān)數(shù)據(jù)自動(dòng)從申請(qǐng)單中獲取。詳見(jiàn)系統(tǒng)原型。說(shuō)明：通過(guò)選擇租賃產(chǎn)品確定利率和租金計(jì)算方法后，自動(dòng)生成還款列表；還款日期在交車(chē)后根據(jù)設(shè)備驗(yàn)收證明書(shū)和合同中驗(yàn)收期限的約定自動(dòng)生成還款日期。4、租賃合同生效：將租賃合同狀態(tài)設(shè)置為“生效”，合同生效后，才能被其它功能調(diào)用。5、租賃合同修改：租賃合同只能在制表狀態(tài)下可以被修改，生效后不能進(jìn)行修改。6、租賃合同刪除：租賃合同只能在制表狀態(tài)下可以被刪除，生效后不能進(jìn)行刪除。刪除后可以重新生成租賃合同。7、還款列表生成：系統(tǒng)根據(jù)合同中選擇的產(chǎn)品，及合同中填寫(xiě)的租賃期限，自

28、動(dòng)運(yùn)算還款列表，生成每一期還款日期及還款金額。8、合同簽訂后需要根據(jù)設(shè)備驗(yàn)收單中的驗(yàn)收日期來(lái)確定當(dāng)前合同中的具體起租時(shí)間。系統(tǒng)在合同約定前如果未收到設(shè)備驗(yàn)收證明單的相關(guān)信息，則系統(tǒng)自動(dòng)按照合同約定時(shí)間進(jìn)行起租日的計(jì)算，并自動(dòng)生成還款日期。如果設(shè)備驗(yàn)收證明單錄入時(shí)間在系統(tǒng)合同約定的起租時(shí)間之前，那么在錄入合同驗(yàn)收證明單據(jù)的時(shí)候，系統(tǒng)也同時(shí)開(kāi)始計(jì)算還款日期。9、合同終止：第二階段開(kāi)發(fā)。4采購(gòu)合同（買(mǎi)賣(mài)合同）管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:采購(gòu)合同是融資租賃公司與供應(yīng)商之間的主機(jī)買(mǎi)賣(mài)合同，采購(gòu)合同在簽訂租賃合同后簽訂，租賃公司購(gòu)買(mǎi)租賃合同中確定的主機(jī)。系統(tǒng)提供采購(gòu)合同的生成、生效、刪除、修改、終止、查詢(xún)等功能。流程圖

29、: 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第14 頁(yè) 共18 頁(yè)需求描述:1、 采購(gòu)合同生成：采購(gòu)合同生成的前提條件是要采購(gòu)的主機(jī)已經(jīng)生成了租賃合同且租賃合同已經(jīng)生效，采購(gòu)合同根據(jù)租賃合同生成，系統(tǒng)自動(dòng)將租賃合同中的主機(jī)號(hào)生成到采購(gòu)合同中。通過(guò)系統(tǒng)可以查看已生成的所有采購(gòu)合同及待生成采購(gòu)合同的主機(jī)列表（已簽訂了租賃合同）。采購(gòu)合同生成后狀態(tài)為制表。2、 采購(gòu)合同生效：將采購(gòu)合同狀態(tài)修改為生效，只有制表狀態(tài)的合同才能設(shè)置生效。3、 采購(gòu)合同修改：對(duì)采購(gòu)合同手動(dòng)填入的數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，只有制表狀態(tài)的合同才能修改。4、 采購(gòu)合同查看：查看采購(gòu)合同的明細(xì)。5、 采購(gòu)合同刪除：刪除此采購(gòu)合同，只有制表狀態(tài)的合同才能刪除。6、 采購(gòu)

30、合同終止：第二階段開(kāi)發(fā)。7、 采購(gòu)合同查詢(xún)：通過(guò)區(qū)域、采購(gòu)合同簽訂時(shí)間段、供貨方進(jìn)行復(fù)合查詢(xún)，查詢(xún)結(jié)果生成采購(gòu)合同列表；如不選擇任何條件則查詢(xún)所有采購(gòu)合同。（采購(gòu)合同列表功能原型見(jiàn)附件）5交車(chē)管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:交車(chē)管理對(duì)融資租賃公司委托代理商將租賃主機(jī)交給承租人過(guò)程的管理。系統(tǒng)提供交車(chē)單（租賃設(shè)備驗(yàn)收證明書(shū)）的生成、復(fù)核、刪除、修改、查詢(xún)、提醒等功能。需求描述:1、 交車(chē)單生成：交車(chē)單生成前提條件是此主機(jī)已簽訂租賃合同且已簽訂采購(gòu)合同。系統(tǒng)通過(guò)租賃合同生成交車(chē)單。交車(chē)單生成后為制表狀態(tài)。2、 交車(chē)單修改：對(duì)交車(chē)單內(nèi)容進(jìn)行修改。只能修改制表狀態(tài)的交車(chē)單。3、 交車(chē)單刪除：對(duì)交車(chē)單進(jìn)行刪除，復(fù)核后的交

31、車(chē)單不能刪除。4、 交車(chē)單復(fù)核：對(duì)生成的交車(chē)進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核后系統(tǒng)記錄復(fù)核人及復(fù)核時(shí)間，交車(chē)單一但復(fù)核，交車(chē)單其中的交車(chē)時(shí)間將作為起租日（在未超過(guò)租賃合同中約定的交車(chē)期限情況下）。5、 交車(chē)短信提醒：系統(tǒng)預(yù)設(shè)置交車(chē)短信提醒開(kāi)始天數(shù)（離交車(chē)期限的天數(shù)），系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)達(dá)到交車(chē)條件但仍未交車(chē)的承租人進(jìn)行距離交車(chē)期限（租賃合同中約定）指定天數(shù)的剩余天數(shù)的短信提醒。6、 交車(chē)單查詢(xún)：時(shí)間段、合同編號(hào)、代理商等進(jìn)行符合查詢(xún)。查詢(xún)結(jié)果生成交車(chē)單列表。7、 交車(chē)單查看：系統(tǒng)提供查看各個(gè)交車(chē)明細(xì)的功能。（交車(chē)情況明細(xì)功能原型見(jiàn)附件） 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第15 頁(yè) 共18 頁(yè)6還款管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:還款管理是根據(jù)租賃合同生成

32、還款列表，并對(duì)還款列表進(jìn)行相關(guān)的計(jì)算、刷新、統(tǒng)計(jì)分析、逾期等的管理。需求描述:1、 系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算起租日期：系統(tǒng)根據(jù)設(shè)備驗(yàn)收證明書(shū)和合同中驗(yàn)收期限的約定自動(dòng)生成還款日期。當(dāng)設(shè)備驗(yàn)收證明書(shū)中的交車(chē)日期在驗(yàn)收期限前，起租日為交車(chē)日期，反之為合同約定的日期。2、 逾期管理：􀁺 逾期定義：不足還款，視作逾期。􀁺 系統(tǒng)根據(jù)租賃合同收款單自動(dòng)計(jì)算還款是否逾期，當(dāng)發(fā)生逾期時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)生成租金逾期列表，并自動(dòng)生成罰息。3、 系統(tǒng)提供對(duì)各個(gè)租賃合同的還款狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析的功能。通過(guò)對(duì)租賃合同的查詢(xún)，生成各個(gè)租賃合同的還款情況（生成列表）。4、 租賃合同查詢(xún)條件： 承租人名稱(chēng)、合

33、同號(hào)、合同狀態(tài)（全部、已完成還款、未完成還款）；用戶(hù)可以通過(guò)以上三個(gè)條件進(jìn)行組合查詢(xún)，得到符合條件的租賃合同列表。功能原型:（見(jiàn)附件）7發(fā)票管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:系統(tǒng)時(shí)間對(duì)租賃發(fā)票開(kāi)具的相關(guān)記錄，并提供發(fā)票記錄的增加、修改、刪除、查詢(xún)。需求描述:1、 系統(tǒng)提供對(duì)發(fā)票記錄的增加、修改、刪除、查詢(xún)功能。2、 發(fā)票類(lèi)型：租金發(fā)票。3、 系統(tǒng)提供可以查看各個(gè)租賃合同開(kāi)票情況匯總對(duì)比。4、 系統(tǒng)提供查看某個(gè)租賃合同所有開(kāi)票情況。功能原型:（見(jiàn)附件）8收款管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:系統(tǒng)提供租賃合同收款單、其它收款單等的增加、刪除、修改、查詢(xún)功能。系統(tǒng)提供租賃合同收款單及其它收款單的統(tǒng)計(jì)匯總功能。租賃合同收款單是圍繞租賃合同產(chǎn)

34、生的收款單，所收款項(xiàng)與租賃合同建立管理。其它收款單為其它項(xiàng)目如采購(gòu)合同、銀行融資等的收款項(xiàng)需求說(shuō)明：1、租賃合同收款單的增加、刪除、修改、查詢(xún)。租賃合同收款單具有以下要素：?jiǎn)螕?jù)編號(hào)、付款時(shí)間、單據(jù)錄入人、單據(jù)錄入時(shí)間、租賃合同編號(hào)、收款類(lèi)型、收款方式、收款金額、租賃期數(shù)（收款類(lèi)型為租金情況下有效）、備注。其中收款類(lèi)型為：租金、首付款、保證金、罰息、合同違約金、延長(zhǎng)期租金、殘值購(gòu)買(mǎi)、期限延長(zhǎng)賠償金、調(diào)整金；收款方式為：用戶(hù)還款賬戶(hù)扣款、委托收款、承兌匯票、供應(yīng)商保證金扣款、用戶(hù)保證金扣款。2、新增有兩種類(lèi)型（正常和紅字） 系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)第16 頁(yè) 共18 頁(yè)2、租賃合同收款單統(tǒng)計(jì)匯總（應(yīng)收實(shí)收對(duì)比）：系統(tǒng)提供各個(gè)合同下所有收款類(lèi)型的實(shí)際收款合計(jì)并與合同中約定的金額進(jìn)行對(duì)比3、其它收款單的相關(guān)功能：在第二階段進(jìn)行開(kāi)發(fā)功能原型：（見(jiàn)附件）9付款管理簡(jiǎn)要說(shuō)明:系統(tǒng)提供采購(gòu)合同付款單等的增加、刪除、修改、查詢(xún)功能。系統(tǒng)提供租賃合同付款單等的增加、刪除、修改、查詢(xún)功能。系統(tǒng)提供采購(gòu)合同付款單及租賃合同付款單的統(tǒng)計(jì)匯總功能。需求說(shuō)明：1、租賃合同付款單的增加、刪除、修改、查詢(xún)。租賃合同付款單主要體現(xiàn)在調(diào)整金的