結(jié)算培訓(xùn)20150625(林海燕)

1、 海南農(nóng)信綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 結(jié)算業(yè)務(wù) 科技服務(wù)中心 林海燕 2015.6.銀行結(jié)算業(yè)務(wù)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)v 銀行結(jié)算業(yè)務(wù)即轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，簡(jiǎn)稱(chēng)結(jié)算，也叫支付結(jié)算，是以銀行結(jié)算業(yè)務(wù)即轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，簡(jiǎn)稱(chēng)結(jié)算，也叫支付結(jié)算，是以信用收付代替現(xiàn)金收付的業(yè)務(wù)。是指通過(guò)銀行帳戶(hù)的資金轉(zhuǎn)移所信用收付代替現(xiàn)金收付的業(yè)務(wù)。是指通過(guò)銀行帳戶(hù)的資金轉(zhuǎn)移所實(shí)現(xiàn)收付的行為，即銀行接受客戶(hù)委托代收代付，從付款單位存實(shí)現(xiàn)收付的行為，即銀行接受客戶(hù)委托代收代付，從付款單位存款帳戶(hù)劃出款項(xiàng)，轉(zhuǎn)入收款單位存款帳戶(hù)，以此完成經(jīng)濟(jì)之間債款帳戶(hù)劃出款項(xiàng)，轉(zhuǎn)入收款單位存款帳戶(hù)，以此完成經(jīng)濟(jì)之間債權(quán)債務(wù)的清算或資金的調(diào)撥。也是單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)

2、中權(quán)債務(wù)的清算或資金的調(diào)撥。也是單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。農(nóng)村信用社是廣大農(nóng)村支付結(jié)算貨幣給付及其資金清算的行為。農(nóng)村信用社是廣大農(nóng)村支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。辦理支付結(jié)算也是農(nóng)村信用社的一項(xiàng)最和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。辦理支付結(jié)算也是農(nóng)村信用社的一項(xiàng)最基本的業(yè)務(wù)，必須根據(jù)經(jīng)濟(jì)往來(lái)，按照基本的業(yè)務(wù)，必須根據(jù)經(jīng)濟(jì)往來(lái)，按照票據(jù)法票據(jù)法和和支付結(jié)算支付結(jié)算辦法辦法的規(guī)定，準(zhǔn)確、及時(shí)、安全辦理和管理支付結(jié)算，保障農(nóng)的規(guī)定，準(zhǔn)確、及時(shí)、安全辦理和管理支付結(jié)算，保障

3、農(nóng)村支付結(jié)算活動(dòng)的正常運(yùn)行。村支付結(jié)算活動(dòng)的正常運(yùn)行。辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的流程辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的流程v （1 1）對(duì)公客戶(hù)：填寫(xiě)一式三聯(lián)）對(duì)公客戶(hù)：填寫(xiě)一式三聯(lián) 電匯憑證電匯憑證 （異地），或填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單（同（異地），或填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單（同城）；城）； 填寫(xiě)填寫(xiě)“電匯憑證電匯憑證”要審核要審核“委托日期委托日期”、“匯款人全稱(chēng)匯款人全稱(chēng)”、“匯款人賬號(hào)匯款人賬號(hào)”、“匯出行名匯出行名稱(chēng)稱(chēng)”、“收款人全稱(chēng)收款人全稱(chēng)”“”“收款人賬號(hào)收款人賬號(hào)”、“匯入行名稱(chēng)匯入行名稱(chēng)”、“金額金額”（包括大、小寫(xiě)金額是否（包括大、小寫(xiě)金額是否一致）、一致）、“用途用途”； 審核審核“電匯憑證電匯憑證”第二聯(lián)加

4、蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒，審核填寫(xiě)的第二聯(lián)加蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒，審核填寫(xiě)的“匯款人戶(hù)名匯款人戶(hù)名”、“賬號(hào)賬號(hào)”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號(hào)、戶(hù)名相符；查詢(xún)賬戶(hù)余額是否足以支付匯兌款項(xiàng)是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號(hào)、戶(hù)名相符；查詢(xún)賬戶(hù)余額是否足以支付匯兌款項(xiàng)； 往賬憑證、往賬憑證、“電匯憑證（進(jìn)賬單）電匯憑證（進(jìn)賬單）” ” 第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖，收費(fèi)憑證加蓋轉(zhuǎn)賬訖（或現(xiàn)金訖）第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖，收費(fèi)憑證加蓋轉(zhuǎn)賬訖（或現(xiàn)金訖）交給客戶(hù)，交給客戶(hù)，“電匯憑證（進(jìn)賬單）電匯憑證（進(jìn)賬單）”第二、三聯(lián)和第二、三聯(lián)和 轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票 加蓋附件章并交復(fù)核員復(fù)核。加蓋附件章并交復(fù)核員復(fù)核。 v （2

5、2）個(gè)人客戶(hù)填寫(xiě)的要素：）個(gè)人客戶(hù)填寫(xiě)的要素： 個(gè)人客戶(hù)：填寫(xiě)個(gè)人客戶(hù)：填寫(xiě) 個(gè)人匯款憑證個(gè)人匯款憑證 。 “委托日期委托日期”、“匯款人全稱(chēng)匯款人全稱(chēng)”、“匯款人賬號(hào)匯款人賬號(hào)”（現(xiàn)金匯款時(shí)可不填）（現(xiàn)金匯款時(shí)可不填）、“匯出行名稱(chēng)匯出行名稱(chēng)”、“收款人全稱(chēng)收款人全稱(chēng)”、“收款人賬號(hào)收款人賬號(hào)”、“匯入行名稱(chēng)匯入行名稱(chēng)”、“金額金額”（包括大、小寫(xiě)金額是否一致）、（包括大、小寫(xiě)金額是否一致）、“用途用途”； 填寫(xiě)匯款人聯(lián)系方式和身份證號(hào)碼，以便在發(fā)生退匯時(shí)柜員能及時(shí)聯(lián)系；填寫(xiě)匯款人聯(lián)系方式和身份證號(hào)碼，以便在發(fā)生退匯時(shí)柜員能及時(shí)聯(lián)系； 打印的打印的“個(gè)人匯款憑證個(gè)人匯款憑證”、“收費(fèi)憑證收費(fèi)

6、憑證”交客戶(hù)簽名確認(rèn)，交客戶(hù)簽名確認(rèn)，“個(gè)人匯款個(gè)人匯款憑證憑證”第三聯(lián)、第三聯(lián)、“收費(fèi)憑證收費(fèi)憑證”回單加蓋轉(zhuǎn)訖（或現(xiàn)金訖）交給客戶(hù)，第一聯(lián)回單加蓋轉(zhuǎn)訖（或現(xiàn)金訖）交給客戶(hù)，第一聯(lián)作為經(jīng)辦柜員打印的憑證附件，第二聯(lián)和往賬憑證交復(fù)核員復(fù)核。作為經(jīng)辦柜員打印的憑證附件，第二聯(lián)和往賬憑證交復(fù)核員復(fù)核。 網(wǎng)內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)網(wǎng)內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)v 海南省信用社系統(tǒng)內(nèi)社與社之間由于辦理結(jié)算業(yè)務(wù)海南省信用社系統(tǒng)內(nèi)社與社之間由于辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和內(nèi)部賬的資金賬務(wù)往來(lái)，匯出機(jī)構(gòu)接收到客戶(hù)的請(qǐng)求和內(nèi)部賬的資金賬務(wù)往來(lái)，匯出機(jī)構(gòu)接收到客戶(hù)的請(qǐng)求或本機(jī)構(gòu)需匯往他機(jī)構(gòu)結(jié)算資金時(shí)，通過(guò)此交易錄入、或本機(jī)構(gòu)需匯往他機(jī)構(gòu)結(jié)算資金時(shí)，通過(guò)此交

7、易錄入、復(fù)核，交易成功后，實(shí)時(shí)記賬，接收社只是打印來(lái)賬憑復(fù)核，交易成功后，實(shí)時(shí)記賬，接收社只是打印來(lái)賬憑證蓋章確認(rèn)即可。證蓋章確認(rèn)即可。 一、系統(tǒng)內(nèi)企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)之間或內(nèi)部轉(zhuǎn)賬一、系統(tǒng)內(nèi)企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)之間或內(nèi)部轉(zhuǎn)賬（一一）客戶(hù)提交填寫(xiě)的轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單（同城）客戶(hù)提交填寫(xiě)的轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單（同城）, ,電匯憑證（異地）或主管會(huì)電匯憑證（異地）或主管會(huì) 計(jì)填寫(xiě)的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證（內(nèi)部帳）。計(jì)填寫(xiě)的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證（內(nèi)部帳）。 （二二）經(jīng)辦柜員審核各項(xiàng)無(wú)誤后選擇交易代碼（）經(jīng)辦柜員審核各項(xiàng)無(wú)誤后選擇交易代碼（4951 4951 網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界面根網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界面根 據(jù)提示錄入相應(yīng)信息，提交后打印往

8、賬憑證。據(jù)提示錄入相應(yīng)信息，提交后打印往賬憑證。 （三三）進(jìn)賬單（電匯憑證）一式三聯(lián)，第二聯(lián)和轉(zhuǎn)賬支票一起作為傳票附件，若）進(jìn)賬單（電匯憑證）一式三聯(lián)，第二聯(lián)和轉(zhuǎn)賬支票一起作為傳票附件，若 賬戶(hù)間轉(zhuǎn)賬為同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，第一、三聯(lián)是客戶(hù)回單蓋轉(zhuǎn)訖交回客戶(hù)留存。若賬戶(hù)賬戶(hù)間轉(zhuǎn)賬為同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，第一、三聯(lián)是客戶(hù)回單蓋轉(zhuǎn)訖交回客戶(hù)留存。若賬戶(hù) 間轉(zhuǎn)賬非同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，第一聯(lián)交客戶(hù)留存，第二聯(lián)作為經(jīng)辦柜員傳票，第三聯(lián)作間轉(zhuǎn)賬非同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，第一聯(lián)交客戶(hù)留存，第二聯(lián)作為經(jīng)辦柜員傳票，第三聯(lián)作 為復(fù)核員傳票附件。為復(fù)核員傳票附件。 （四四）非同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將傳票）非同一

9、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將傳票 及附件交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對(duì)錄入金額和賬號(hào)后通過(guò)交易代碼（及附件交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對(duì)錄入金額和賬號(hào)后通過(guò)交易代碼（4952 4952 網(wǎng)網(wǎng) 內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作并打印憑證。內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作并打印憑證。v 二、個(gè)人對(duì)企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬二、個(gè)人對(duì)企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬 （一一）個(gè)人客戶(hù)提交填寫(xiě)的個(gè)人匯款單和存折（卡）。）個(gè)人客戶(hù)提交填寫(xiě)的個(gè)人匯款單和存折（卡）。 （二二）經(jīng)辦柜員審核各項(xiàng)無(wú)誤后選擇交易代碼（）經(jīng)辦柜員審核各項(xiàng)無(wú)誤后選擇交易代碼（4951 4951 網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界面根據(jù)提示錄入

10、相應(yīng)信息，要求客戶(hù)輸入密碼后，提交后打印往賬憑證。面根據(jù)提示錄入相應(yīng)信息，要求客戶(hù)輸入密碼后，提交后打印往賬憑證。 （三）（三） 非同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將非同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將傳票及個(gè)人匯款單交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對(duì)錄入金額和賬號(hào)后通過(guò)傳票及個(gè)人匯款單交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對(duì)錄入金額和賬號(hào)后通過(guò)交易代碼交易代碼（4952 4952 網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作，打印的往賬憑證作為復(fù)核員網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作，打印的往賬憑證作為復(fù)核員的傳票。的傳票。三、清算中心轉(zhuǎn)來(lái)的需拆分至企業(yè)賬戶(hù)的醫(yī)療三、清算中心轉(zhuǎn)來(lái)的需

11、拆分至企業(yè)賬戶(hù)的醫(yī)療ICIC卡、社保類(lèi)資金卡、社保類(lèi)資金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) （一）、他行將多筆資金打包轉(zhuǎn)至市縣聯(lián)社清算中心，清算中心根據(jù)客戶(hù)開(kāi)（一）、他行將多筆資金打包轉(zhuǎn)至市縣聯(lián)社清算中心，清算中心根據(jù)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行拆分，將來(lái)賬資金掛至網(wǎng)點(diǎn)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行拆分，將來(lái)賬資金掛至網(wǎng)點(diǎn)“應(yīng)解匯款應(yīng)解匯款”科目下，后傳真來(lái)賬清科目下，后傳真來(lái)賬清單至各網(wǎng)點(diǎn)。單至各網(wǎng)點(diǎn)。（二）、柜員根據(jù)來(lái)賬清單傳真件逐筆將（二）、柜員根據(jù)來(lái)賬清單傳真件逐筆將“應(yīng)解匯款應(yīng)解匯款”科目下資金通過(guò)交易科目下資金通過(guò)交易代碼（代碼（49514951網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)行操作，將資金劃入客戶(hù)賬戶(hù)。打印往賬憑證網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)行操作，將資金劃入客戶(hù)

12、賬戶(hù)。打印往賬憑證，傳真件復(fù)印作為傳票附件。，傳真件復(fù)印作為傳票附件。（三）、該類(lèi)業(yè)務(wù)錄入即為發(fā)送，無(wú)需復(fù)核員復(fù)核，錄入時(shí)應(yīng)仔細(xì)認(rèn)真，確（三）、該類(lèi)業(yè)務(wù)錄入即為發(fā)送，無(wú)需復(fù)核員復(fù)核，錄入時(shí)應(yīng)仔細(xì)認(rèn)真，確保準(zhǔn)確。保準(zhǔn)確。v 四、網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬查詢(xún)和打印四、網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬查詢(xún)和打印 （一）、柜員交班或日終下班前通過(guò)代碼（一）、柜員交班或日終下班前通過(guò)代碼（49554955網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬查詢(xún)）查詢(xún)網(wǎng)內(nèi)網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬查詢(xún)）查詢(xún)網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬，記錄交易序號(hào)。匯兌來(lái)賬，記錄交易序號(hào)。 （二）、柜員根據(jù)交易序號(hào)通過(guò)代碼（二）、柜員根據(jù)交易序號(hào)通過(guò)代碼（49564956網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬打?。┐蛴【W(wǎng)內(nèi)匯兌網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬打?。┐?/p>

13、印網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬憑證蓋轉(zhuǎn)訖。來(lái)賬憑證蓋轉(zhuǎn)訖。 （三）、網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)作為傳票，第二聯(lián)為客戶(hù)回單。（三）、網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)作為傳票，第二聯(lián)為客戶(hù)回單。 五、網(wǎng)內(nèi)匯兌暫不收取手續(xù)費(fèi)五、網(wǎng)內(nèi)匯兌暫不收取手續(xù)費(fèi) 六、網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯六、網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯 各市縣清算中心接收到被退回原發(fā)起轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的大小額業(yè)務(wù)，通各市縣清算中心接收到被退回原發(fā)起轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的大小額業(yè)務(wù)，通過(guò)（過(guò)（49584958網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯）交易退回原發(fā)起網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯）交易退回原發(fā)起網(wǎng)點(diǎn)。辦理跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)v 1 1v 1 1復(fù)核員復(fù)核復(fù)核員復(fù)核v 1 1v 1 1選擇選擇“網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬查詢(xún)網(wǎng)內(nèi)匯兌來(lái)賬

14、查詢(xún)(4955)(4955)”交易查詢(xún)來(lái)賬，再打印來(lái)賬憑證交易查詢(xún)來(lái)賬，再打印來(lái)賬憑證v 1 1v 1 1農(nóng)信銀農(nóng)信銀v 農(nóng)信銀系統(tǒng)是農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的簡(jiǎn)稱(chēng)，是根據(jù)全國(guó)農(nóng)村信農(nóng)信銀系統(tǒng)是農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的簡(jiǎn)稱(chēng)，是根據(jù)全國(guó)農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)需求，應(yīng)用現(xiàn)用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)需求，應(yīng)用現(xiàn)代化計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)開(kāi)發(fā)的集資金清算和信息服務(wù)為一體代化計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)開(kāi)發(fā)的集資金清算和信息服務(wù)為一體的支付清算平臺(tái)，為所有入網(wǎng)機(jī)構(gòu)提供異地支付清算和信息服務(wù)的支付清算平臺(tái)，為所有入網(wǎng)機(jī)構(gòu)提供異地支付清算和信息服務(wù)的系統(tǒng)。的系統(tǒng)。 v 農(nóng)信銀系統(tǒng)可

15、以為廣大城鄉(xiāng)客戶(hù)特別是農(nóng)村地區(qū)企業(yè)和個(gè)人辦農(nóng)信銀系統(tǒng)可以為廣大城鄉(xiāng)客戶(hù)特別是農(nóng)村地區(qū)企業(yè)和個(gè)人辦理實(shí)時(shí)電子匯兌、農(nóng)信銀銀行匯票和個(gè)人賬戶(hù)通存通兌等業(yè)務(wù)。理實(shí)時(shí)電子匯兌、農(nóng)信銀銀行匯票和個(gè)人賬戶(hù)通存通兌等業(yè)務(wù)。v 農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)是指持有其他省份農(nóng)村信用社或農(nóng)村商業(yè)農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)是指持有其他省份農(nóng)村信用社或農(nóng)村商業(yè)銀行存折或借記卡客戶(hù)，在我社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理存取款、轉(zhuǎn)賬銀行存折或借記卡客戶(hù)，在我社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理存取款、轉(zhuǎn)賬、賬戶(hù)余額查詢(xún)的業(yè)務(wù)。、賬戶(hù)余額查詢(xún)的業(yè)務(wù)。農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)基本規(guī)定農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)基本規(guī)定 一、個(gè)人賬戶(hù)通存通兌業(yè)務(wù)是指農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系一、個(gè)人賬戶(hù)通存通

16、兌業(yè)務(wù)是指農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)信銀系統(tǒng)）入網(wǎng)機(jī)構(gòu)及所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受在異統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)信銀系統(tǒng)）入網(wǎng)機(jī)構(gòu)及所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受在異地農(nóng)村信用社（含農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)地農(nóng)村信用社（含農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等，下同）開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)客戶(hù)的委托，為其辦理異地個(gè)銀行等，下同）開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)客戶(hù)的委托，為其辦理異地個(gè)人賬戶(hù)存款、取款、轉(zhuǎn)賬、余額查詢(xún)等業(yè)務(wù)的行為。人賬戶(hù)存款、取款、轉(zhuǎn)賬、余額查詢(xún)等業(yè)務(wù)的行為。 通過(guò)農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理的個(gè)人賬戶(hù)通存通兌業(yè)務(wù)僅限于跨通過(guò)農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理的個(gè)人賬戶(hù)通存通兌業(yè)務(wù)僅限于跨省個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)（存折或銀行卡）業(yè)務(wù)。省個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)（存折或銀行卡

17、）業(yè)務(wù)。 二、辦理柜臺(tái)異地折（卡）現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款、余額查詢(xún)二、辦理柜臺(tái)異地折（卡）現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款、余額查詢(xún)業(yè)務(wù)必須持異地農(nóng)村信用社存折（卡）辦理，辦理柜臺(tái)現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須持異地農(nóng)村信用社存折（卡）辦理，辦理柜臺(tái)現(xiàn)金續(xù)存、轉(zhuǎn)賬存款業(yè)務(wù)等，可在無(wú)折、無(wú)卡的情況下辦理。續(xù)存、轉(zhuǎn)賬存款業(yè)務(wù)等，可在無(wú)折、無(wú)卡的情況下辦理。 辦理卡取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用磁條讀寫(xiě)器讀取卡辦理卡取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用磁條讀寫(xiě)器讀取卡磁道信息。磁道信息。 三、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)正確填寫(xiě)通存通兌業(yè)務(wù)憑三、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)正確填寫(xiě)通存通兌業(yè)務(wù)憑證證( (即儲(chǔ)蓄憑條，下同即儲(chǔ)蓄憑條，下同) )，記載

18、戶(hù)名、賬號(hào)（卡號(hào)）、交易金額及，記載戶(hù)名、賬號(hào)（卡號(hào)）、交易金額及聯(lián)系方式，保留交易原始憑證，在交易出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)能及時(shí)與客戶(hù)聯(lián)系方式，保留交易原始憑證，在交易出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)能及時(shí)與客戶(hù)取得聯(lián)系。取得聯(lián)系。 四、辦理通存通兌業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須建立完善的監(jiān)督機(jī)制，四、辦理通存通兌業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須建立完善的監(jiān)督機(jī)制，實(shí)行有效監(jiān)督，防范支付風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行有效監(jiān)督，防范支付風(fēng)險(xiǎn)。 五、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)使用的存、取款憑條、收費(fèi)憑證等，五、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)使用的存、取款憑條、收費(fèi)憑證等，必須使用統(tǒng)一格式憑證。必須使用統(tǒng)一格式憑證。 六、客戶(hù)在柜臺(tái)辦理現(xiàn)金通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)六、客戶(hù)在柜臺(tái)辦理現(xiàn)金通存通

19、兌業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別。的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別。農(nóng)信銀現(xiàn)金通存農(nóng)信銀現(xiàn)金通存(2(269B69B) )1 1、個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬通存是指發(fā)起社個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬通存是指發(fā)起社（行）根據(jù)客戶(hù)委托將客戶(hù)在發(fā)起（行）根據(jù)客戶(hù)委托將客戶(hù)在發(fā)起社（行）或其轄屬其他社（行）或其轄屬其他 2 2、客戶(hù)持本地卡（折）到柜臺(tái)辦客戶(hù)持本地卡（折）到柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入異地賬戶(hù)。理轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入異地賬戶(hù)。3 3、客戶(hù)提交填寫(xiě)好的存款單和本客戶(hù)提交填寫(xiě)好的存款單和本社的存折（卡

20、）。社的存折（卡）。4 4、柜員審核無(wú)誤并詢(xún)問(wèn)需轉(zhuǎn)入省柜員審核無(wú)誤并詢(xún)問(wèn)需轉(zhuǎn)入省份（市縣），查找該省份（市縣）份（市縣），查找該省份（市縣）的行號(hào)后，通過(guò)代碼（的行號(hào)后，通過(guò)代碼（269B269B本轉(zhuǎn)異本轉(zhuǎn)異）根據(jù)提示進(jìn)行操，先打印取款單）根據(jù)提示進(jìn)行操，先打印取款單后打印存款單。后打印存款單。農(nóng)信銀實(shí)時(shí)借記農(nóng)信銀實(shí)時(shí)借記( (異轉(zhuǎn)本異轉(zhuǎn)本) (269C) (269C)1 1、客戶(hù)持異地卡（折）到柜臺(tái)辦理客戶(hù)持異地卡（折）到柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入本地賬戶(hù)。轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入本地賬戶(hù)。2 2、客戶(hù)提交填寫(xiě)好的存款單和外省客戶(hù)提交填寫(xiě)好的存款單和外省農(nóng)信社的存折（卡）。農(nóng)信社的存折（卡）。3 3、柜員

21、審核無(wú)誤后通過(guò)代碼（柜員審核無(wú)誤后通過(guò)代碼（269C269C異轉(zhuǎn)本）進(jìn)行操作，先打印取款單異轉(zhuǎn)本）進(jìn)行操作，先打印取款單后打印存款單。后打印存款單。農(nóng)信銀現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)農(nóng)信銀現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)(269E)(269E)1 1、客戶(hù)持異地卡（折）或提供卡（客戶(hù)持異地卡（折）或提供卡（折）號(hào)，到柜臺(tái)存入現(xiàn)金，由受理網(wǎng)折）號(hào)，到柜臺(tái)存入現(xiàn)金，由受理網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。點(diǎn)辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。 2 2、客戶(hù)提交填寫(xiě)的存款單或外省卡客戶(hù)提交填寫(xiě)的存款單或外省卡/ /折和現(xiàn)金并告知需存至省份（市縣）折和現(xiàn)金并告知需存至省份（市縣）。 3 3、柜員審核無(wú)誤后查找存入省份（柜員審核無(wú)誤后查找存入省份（市縣）農(nóng)信社的行號(hào)，

22、通過(guò)代碼（市縣）農(nóng)信社的行號(hào)，通過(guò)代碼（269E269E農(nóng)信銀通存業(yè)務(wù)）根據(jù)提示進(jìn)行農(nóng)信銀通存業(yè)務(wù)）根據(jù)提示進(jìn)行操作。操作。農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)(269F)(269F)1 1、實(shí)現(xiàn)客戶(hù)持異地卡（折）到柜實(shí)現(xiàn)客戶(hù)持異地卡（折）到柜臺(tái)支取現(xiàn)金，由受理網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)臺(tái)支取現(xiàn)金，由受理網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款的業(yè)務(wù)。金取款的業(yè)務(wù)。2 2、客戶(hù)提交填寫(xiě)的取款單和外省客戶(hù)提交填寫(xiě)的取款單和外省農(nóng)信社的借記卡或存折。農(nóng)信社的借記卡或存折。3 3、柜員審核無(wú)誤后通過(guò)代碼（柜員審核無(wú)誤后通過(guò)代碼（269F269F農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌）根據(jù)提示農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌）根據(jù)提示錄入相應(yīng)內(nèi)容。錄入相應(yīng)內(nèi)容。農(nóng)信銀交易補(bǔ)正業(yè)務(wù)農(nóng)

23、信銀交易補(bǔ)正業(yè)務(wù)(269G)(269G)1 1、補(bǔ)正是個(gè)人賬戶(hù)通存、個(gè)人賬戶(hù)補(bǔ)正是個(gè)人賬戶(hù)通存、個(gè)人賬戶(hù)通兌業(yè)務(wù)的輔助交易。通兌業(yè)務(wù)的輔助交易。2 2、當(dāng)發(fā)生起行（社）在原交易當(dāng)日當(dāng)發(fā)生起行（社）在原交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)е碌亩炭顣r(shí)，可以使發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)е碌亩炭顣r(shí)，可以使用補(bǔ)正交易對(duì)錯(cuò)賬進(jìn)行處理。用補(bǔ)正交易對(duì)錯(cuò)賬進(jìn)行處理。3 3、補(bǔ)正交易僅能從柜面發(fā)起，不支補(bǔ)正交易僅能從柜面發(fā)起，不支持其他受理渠道發(fā)起的補(bǔ)正交易。持其他受理渠道發(fā)起的補(bǔ)正交易。農(nóng)信銀柜臺(tái)沖銷(xiāo)業(yè)務(wù)農(nóng)信銀柜臺(tái)沖銷(xiāo)業(yè)務(wù)(271k)(271k)1 1、存款沖銷(xiāo)是個(gè)人賬戶(hù)通存業(yè)存款沖銷(xiāo)是個(gè)人賬戶(hù)通存業(yè)務(wù)的輔助交易。務(wù)的輔助交易。2 2、

24、當(dāng)發(fā)起行（社）在個(gè)人賬戶(hù)當(dāng)發(fā)起行（社）在個(gè)人賬戶(hù)通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)ù娼灰桩?dāng)日發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)е碌亩炭顣r(shí)，可以使用存款沖致的短款時(shí)，可以使用存款沖銷(xiāo)交易對(duì)錯(cuò)賬進(jìn)行處理。銷(xiāo)交易對(duì)錯(cuò)賬進(jìn)行處理。3 3、存款沖銷(xiāo)交易僅能從柜面發(fā)存款沖銷(xiāo)交易僅能從柜面發(fā)起，不支持其他受理渠道發(fā)起起，不支持其他受理渠道發(fā)起的存款沖銷(xiāo)交易。的存款沖銷(xiāo)交易。農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制業(yè)務(wù)農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制業(yè)務(wù)(272h)(272h)1 1、錯(cuò)賬控制是個(gè)人賬戶(hù)通存和錯(cuò)賬控制是個(gè)人賬戶(hù)通存和個(gè)人賬戶(hù)通兌業(yè)務(wù)的輔助交易，個(gè)人賬戶(hù)通兌業(yè)務(wù)的輔助交易，用于處理因柜面經(jīng)辦人員操作失用于處理因柜面經(jīng)辦人員操作失誤導(dǎo)致的錯(cuò)賬，通過(guò)該交易對(duì)原誤導(dǎo)致的

25、錯(cuò)賬，通過(guò)該交易對(duì)原交易賬戶(hù)中錯(cuò)賬款項(xiàng)進(jìn)行控制。交易賬戶(hù)中錯(cuò)賬款項(xiàng)進(jìn)行控制。2 2、錯(cuò)賬控制的原交易必須是通錯(cuò)賬控制的原交易必須是通過(guò)柜面渠道發(fā)起的個(gè)人賬戶(hù)通存過(guò)柜面渠道發(fā)起的個(gè)人賬戶(hù)通存或個(gè)人賬戶(hù)通兌交易，錯(cuò)賬控制或個(gè)人賬戶(hù)通兌交易，錯(cuò)賬控制交易必須通過(guò)柜面受理渠道發(fā)起交易必須通過(guò)柜面受理渠道發(fā)起。農(nóng)信銀控制解控狀態(tài)查詢(xún)農(nóng)信銀控制解控狀態(tài)查詢(xún)(273h)(273h)柜員輸入受理編號(hào)、業(yè)務(wù)狀態(tài)信息進(jìn)行查詢(xún)柜員輸入受理編號(hào)、業(yè)務(wù)狀態(tài)信息進(jìn)行查詢(xún)農(nóng)信銀通存通兌明細(xì)查詢(xún)農(nóng)信銀通存通兌明細(xì)查詢(xún)(273n)(273n)發(fā)起社（行）根據(jù)客戶(hù)的委托，查詢(xún)其指定銀行結(jié)算賬戶(hù)交易明細(xì)業(yè)務(wù)發(fā)起社（行）根據(jù)客戶(hù)的委

26、托，查詢(xún)其指定銀行結(jié)算賬戶(hù)交易明細(xì)業(yè)務(wù)。查詢(xún)頁(yè)次從數(shù)字查詢(xún)頁(yè)次從數(shù)字“1”1”開(kāi)始，至少是開(kāi)始，至少是“1”1”，其他查詢(xún)條件都不是必輸項(xiàng)，其他查詢(xún)條件都不是必輸項(xiàng)，也可以只輸入受理編號(hào)鎖定查詢(xún)具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢(xún)條件提交成功后顯示，也可以只輸入受理編號(hào)鎖定查詢(xún)具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢(xún)條件提交成功后顯示往賬業(yè)務(wù)清單，往賬業(yè)務(wù)清單，S S鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)信息。鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)信息。農(nóng)信銀通存通兌來(lái)賬打印農(nóng)信銀通存通兌來(lái)賬打印 (273p)(273p)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)農(nóng)信銀通存通兌來(lái)賬打印農(nóng)信銀通存通兌來(lái)賬打印 (273p)(273p

27、)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)農(nóng)信銀沖銷(xiāo)補(bǔ)正明細(xì)查詢(xún)農(nóng)信銀沖銷(xiāo)補(bǔ)正明細(xì)查詢(xún) (273q)(273q)查詢(xún)受理社（行）發(fā)起的沖銷(xiāo)補(bǔ)正的客戶(hù)信息查詢(xún)受理社（行）發(fā)起的沖銷(xiāo)補(bǔ)正的客戶(hù)信息農(nóng)信銀沖銷(xiāo)補(bǔ)正來(lái)賬打印農(nóng)信銀沖銷(xiāo)補(bǔ)正來(lái)賬打印 (273r)(273r)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的沖銷(xiāo)補(bǔ)正的客戶(hù)信息打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的沖銷(xiāo)補(bǔ)正的客戶(hù)信息農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制解控查詢(xún)農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制解控查詢(xún) (273s) (273s) 錯(cuò)賬控制錯(cuò)賬控制/ /解控狀態(tài)查詢(xún)是錯(cuò)賬控制和錯(cuò)賬解控業(yè)務(wù)輔助交易，用于查詢(xún)接收方成解控狀態(tài)查詢(xún)是錯(cuò)賬控制和錯(cuò)賬解控業(yè)務(wù)輔助交易，用于查詢(xún)接收方

28、成員機(jī)構(gòu)社（行）內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的錯(cuò)賬控制和錯(cuò)賬解控交易的處理狀態(tài)。員機(jī)構(gòu)社（行）內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的錯(cuò)賬控制和錯(cuò)賬解控交易的處理狀態(tài)。 錯(cuò)賬控制錯(cuò)賬控制/ /解控狀態(tài)查詢(xún)業(yè)務(wù)必須通過(guò)柜面受理渠道發(fā)起。解控狀態(tài)查詢(xún)業(yè)務(wù)必須通過(guò)柜面受理渠道發(fā)起。農(nóng)信銀控制解控來(lái)賬打印農(nóng)信銀控制解控來(lái)賬打印 (273t)(273t)查詢(xún)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的控制解控來(lái)賬。查詢(xún)打印對(duì)方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的控制解控來(lái)賬。農(nóng)信銀他行交易明細(xì)查詢(xún)農(nóng)信銀他行交易明細(xì)查詢(xún) (274A) (274A) 1 1、根據(jù)他社（行）客戶(hù)的委托，查詢(xún)其指定銀行結(jié)算賬戶(hù)交易明細(xì)業(yè)務(wù)。根據(jù)他社（行）客戶(hù)的委托，查詢(xún)其指定銀行結(jié)算賬戶(hù)交易明細(xì)業(yè)務(wù)。 2

29、2、交易明細(xì)查詢(xún)須憑密碼可辦理。交易明細(xì)查詢(xún)須憑密碼可辦理。 3 3、支持查詢(xún)當(dāng)日或指定期間的交易明細(xì)。支持查詢(xún)當(dāng)日或指定期間的交易明細(xì)。農(nóng)信銀他行客戶(hù)余額查詢(xún)農(nóng)信銀他行客戶(hù)余額查詢(xún) (274N)(274N)根據(jù)他社（行）客戶(hù)的委托，查詢(xún)其指定銀行結(jié)算賬戶(hù)余額業(yè)務(wù)。根據(jù)他社（行）客戶(hù)的委托，查詢(xún)其指定銀行結(jié)算賬戶(hù)余額業(yè)務(wù)。農(nóng)信銀行名行號(hào)查詢(xún)農(nóng)信銀行名行號(hào)查詢(xún) (274X)(274X)查詢(xún)他社（行）的行名行號(hào)查詢(xún)他社（行）的行名行號(hào)二代農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)二代農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù) 主要用于辦理對(duì)公與對(duì)公、對(duì)公與對(duì)私、對(duì)私與對(duì)私之間的跨省農(nóng)信銀支主要用于辦理對(duì)公與對(duì)公、對(duì)公與對(duì)私、對(duì)私與對(duì)私之間的跨省農(nóng)信銀支

30、付業(yè)務(wù)付業(yè)務(wù) 農(nóng)信銀匯兌支付的授權(quán)模式與二代大額授權(quán)模式一樣，需要錄入、復(fù)核和農(nóng)信銀匯兌支付的授權(quán)模式與二代大額授權(quán)模式一樣，需要錄入、復(fù)核和授權(quán)。授權(quán)。 農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)錄入農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)錄入 通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付業(yè)通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付業(yè)務(wù)匯兌錄入，交易成功后，產(chǎn)生十六位務(wù)匯兌錄入，交易成功后，產(chǎn)生十六位數(shù)的受理編號(hào)（類(lèi)似于二代大小額的憑數(shù)的受理編號(hào)（類(lèi)似于二代大小額的憑證提交號(hào)），證提交號(hào)）， 收取標(biāo)準(zhǔn)按收取標(biāo)準(zhǔn)按20142014年年8 8月月1 1日公布的序號(hào)為日公布的序號(hào)為201201、202202收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收?。磁c二代大小額柜面收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一致）（即與二

31、代大小額柜面收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一致）。 掛銷(xiāo)標(biāo)志可選擇掛銷(xiāo)標(biāo)志可選擇“0“0正常匯兌正常匯兌”和和“1“1掛賬匯兌掛賬匯兌”。 正常匯兌是直接從客戶(hù)賬（對(duì)公正常匯兌是直接從客戶(hù)賬（對(duì)公/ /對(duì)私）實(shí)現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付。對(duì)私）實(shí)現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付。 掛賬匯兌是先做掛賬匯兌是先做“匯兌掛帳匯兌掛帳(3901)”(3901)”或或“現(xiàn)金掛賬現(xiàn)金掛賬3902”3902”交易，將交易，將金額掛到應(yīng)解匯兌款項(xiàng)金額掛到應(yīng)解匯兌款項(xiàng)2431010024310100科目并科目并產(chǎn)生一個(gè)掛賬編號(hào)，通過(guò)該交易再?gòu)膬?nèi)產(chǎn)生一個(gè)掛賬編號(hào)，通過(guò)該交易再?gòu)膬?nèi)部賬部賬2431010024310100實(shí)現(xiàn)農(nóng)信銀匯兌支付。掛實(shí)現(xiàn)農(nóng)信銀匯兌支付。

32、掛賬匯兌在掛賬時(shí)已收費(fèi)，此處不再收取賬匯兌在掛賬時(shí)已收費(fèi)，此處不再收取手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)。記賬分錄記賬分錄正常匯兌正常匯兌借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-本金本金 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù) 機(jī)構(gòu)號(hào)機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+511123000001 +511123

33、000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入掛賬匯兌掛賬匯兌借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+01+243101000001 +01+243101000001 應(yīng)解匯兌款項(xiàng)應(yīng)解匯兌款項(xiàng)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+01+464136030001 +01+464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)掛賬匯兌錄入時(shí)回顯的匯款人賬號(hào)根據(jù)掛賬不同有所不同：掛賬匯兌錄入時(shí)回顯的匯款人賬號(hào)根據(jù)掛賬不同有所不同： 1 1、39013901匯兌（代發(fā)）掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時(shí)回顯的匯匯兌（代發(fā)）掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時(shí)回顯的匯款人賬號(hào)是掛賬時(shí)的個(gè)人款人賬號(hào)是掛賬時(shí)的個(gè)人/ /對(duì)

34、公賬號(hào)，如下圖：對(duì)公賬號(hào)，如下圖：2 2、39023902現(xiàn)金掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時(shí)回顯的匯款人賬號(hào)是內(nèi)部賬現(xiàn)金掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時(shí)回顯的匯款人賬號(hào)是內(nèi)部賬“應(yīng)解匯應(yīng)解匯兌款項(xiàng)兌款項(xiàng) 61010101243101000001”61010101243101000001”，如下圖：，如下圖：農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)復(fù)核農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)復(fù)核輸入錄入時(shí)交生的受理編號(hào)提交，回顯相關(guān)要素，在空白處輸入?yún)R款人輸入錄入時(shí)交生的受理編號(hào)提交，回顯相關(guān)要素，在空白處輸入?yún)R款人賬號(hào)、匯兌金額、接收行行號(hào)和收款人賬號(hào)這四個(gè)要素后復(fù)核提交。賬號(hào)、匯兌金額、接收行行號(hào)和收款人賬號(hào)這四個(gè)要素后復(fù)核提交。 復(fù)核不記賬，

35、無(wú)會(huì)計(jì)分錄。復(fù)核不記賬，無(wú)會(huì)計(jì)分錄。農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)授權(quán)農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)授權(quán)輸入受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)對(duì)已復(fù)核的農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)的授權(quán)，需要輸入受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)對(duì)已復(fù)核的農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)的授權(quán)，需要多級(jí)授權(quán)的，只有最后一步發(fā)送授權(quán)時(shí)才記賬。多級(jí)授權(quán)的，只有最后一步發(fā)送授權(quán)時(shí)才記賬。 若存在行號(hào)不正確或非法字符等問(wèn)題，授權(quán)發(fā)送后會(huì)被農(nóng)信銀中心拒絕若存在行號(hào)不正確或非法字符等問(wèn)題，授權(quán)發(fā)送后會(huì)被農(nóng)信銀中心拒絕，拒絕時(shí)由，拒絕時(shí)由9999999999機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)的Z888Z888柜員將本金和手續(xù)費(fèi)一起同方向紅字沖回客戶(hù)賬柜員將本金和手續(xù)費(fèi)一起同方向紅字沖回客戶(hù)賬憑證打印憑證打印打印憑證 往賬授權(quán)

36、發(fā)送的會(huì)計(jì)分錄：往賬授權(quán)發(fā)送的會(huì)計(jì)分錄：借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù) 貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù)n 往賬授權(quán)發(fā)送的會(huì)計(jì)分錄：借：機(jī)構(gòu)號(hào)+幣種+464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù) 貸：999999+幣種+464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù)往賬授權(quán)發(fā)送后被拒絕的會(huì)計(jì)分錄：往賬授權(quán)發(fā)送后被拒絕的會(huì)計(jì)分錄： 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+46

37、4136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù) （紅字）（紅字）貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù) （紅字）（紅字） 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-本金本金 （紅字）（紅字） 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) （紅字）（紅字） 貸：機(jī)構(gòu)

38、號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)（紅字） 機(jī)構(gòu)號(hào)機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+511123000001 +511123000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 （紅字）（紅字）999999999999機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)83068306交易打印分錄流水如下：交易打印分錄流水如下：注意事項(xiàng)注意事項(xiàng) 授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個(gè)操作員。授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個(gè)操作員。 機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)修改農(nóng)信銀匯兌

39、支付業(yè)務(wù)修改 錄入柜員輸入錄入時(shí)產(chǎn)生的受理編號(hào)一次提交后會(huì)回顯相關(guān)要素，可對(duì)接收行行號(hào)錄入柜員輸入錄入時(shí)產(chǎn)生的受理編號(hào)一次提交后會(huì)回顯相關(guān)要素，可對(duì)接收行行號(hào)、收款人賬號(hào)、收款人名稱(chēng)、收款人地址和附言這五個(gè)要素進(jìn)行修改。修改不記賬，不、收款人賬號(hào)、收款人名稱(chēng)、收款人地址和附言這五個(gè)要素進(jìn)行修改。修改不記賬，不產(chǎn)生核心流水號(hào)。產(chǎn)生核心流水號(hào)。注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1 1、只能是錄入柜員才能修改，否則報(bào)錯(cuò)如下：只能是錄入柜員才能修改，否則報(bào)錯(cuò)如下：2 2、只能修改處于錄入狀態(tài)的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)狀態(tài)的不能修改只能修改處于錄入狀態(tài)的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)狀態(tài)的不能修改農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)取消農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)取消

40、輸入受理編號(hào)回顯相關(guān)要素提交成功后實(shí)現(xiàn)對(duì)已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的輸入受理編號(hào)回顯相關(guān)要素提交成功后實(shí)現(xiàn)對(duì)已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。注意事項(xiàng)憑證打印憑證打印 交易成功后打印往賬憑證和收費(fèi)憑證（掛賬匯兌無(wú)收費(fèi)憑證）交易成功后打印往賬憑證和收費(fèi)憑證（掛賬匯兌無(wú)收費(fèi)憑證）會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄掛賬匯兌掛賬匯兌 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+01+243101000001 +01+243101000001 應(yīng)解匯兌款項(xiàng)應(yīng)解匯兌款項(xiàng) （紅字）（紅字）貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+01+464136030001 +01+46413603

41、0001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù) （紅字）（紅字）正常匯兌正常匯兌 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-本金本金 （紅字）（紅字） 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) （紅字）（紅字） 貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡（紅字） 機(jī)構(gòu)號(hào)機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+5111230

42、00001 +511123000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入（紅字）農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入（紅字）注意事項(xiàng)注意事項(xiàng) 此處的取消有三種情況：此處的取消有三種情況：v 有掛帳編號(hào)的取消后編號(hào)恢復(fù)正常，在核心用有掛帳編號(hào)的取消后編號(hào)恢復(fù)正常，在核心用“掛賬銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)掛賬銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)3903”3903”（只能退匯款金額不能退手續(xù)費(fèi)，適合不收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）或只能退匯款金額不能退手續(xù)費(fèi)，適合不收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）或“掛賬取消掛賬取消3906”3906”（匯款金額和手續(xù)費(fèi)同時(shí)退給客戶(hù)，適合收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）?，F(xiàn)（匯款金額和手續(xù)費(fèi)同時(shí)退給客戶(hù)，適合收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）?，F(xiàn)金掛賬的隔日不能用金掛賬的隔日不

43、能用“掛賬取消掛賬取消3906”3906”。v 大額發(fā)送后排隊(duì)取消大額發(fā)送后排隊(duì)取消農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)(273j)(273j) 輸入通過(guò)來(lái)賬查詢(xún)到的原受理編號(hào)提交成功實(shí)現(xiàn)將來(lái)賬狀態(tài)處于掛賬的業(yè)輸入通過(guò)來(lái)賬查詢(xún)到的原受理編號(hào)提交成功實(shí)現(xiàn)將來(lái)賬狀態(tài)處于掛賬的業(yè)務(wù)進(jìn)行退匯錄入，退匯錄入成功后記賬并產(chǎn)生新的受理編號(hào)（如下圖）。務(wù)進(jìn)行退匯錄入，退匯錄入成功后記賬并產(chǎn)生新的受理編號(hào)（如下圖）。交易成功后打印往賬憑證：交易成功后打印往賬憑證：會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù)農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)

44、貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)注意事項(xiàng)注意事項(xiàng) 1 1、退匯錄入后通過(guò)退匯錄入后通過(guò)“農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)打印農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)打印(275b)”(275b)”查詢(xún)時(shí)行內(nèi)狀態(tài)由查詢(xún)時(shí)行內(nèi)狀態(tài)由之前的之前的“掛賬掛賬”變?yōu)樽優(yōu)椤巴藚R中退匯中”，往賬明細(xì)查詢(xún)行內(nèi)狀態(tài)為，往賬明細(xì)查詢(xún)行內(nèi)狀態(tài)為“錄入錄入”狀態(tài)。狀態(tài)。 2 2、退匯錄入后，使用錄入產(chǎn)生的新受理編號(hào)進(jìn)行后面的復(fù)核和授權(quán)。退匯錄入后，使用錄入產(chǎn)生的新受理編號(hào)進(jìn)行后面的復(fù)核和授權(quán)。農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)復(fù)核復(fù)核 輸入錄入時(shí)產(chǎn)生的新的

45、受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)退匯復(fù)核。輸入錄入時(shí)產(chǎn)生的新的受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)退匯復(fù)核。農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)授權(quán)授權(quán) 輸入新的受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)退匯授權(quán)，授權(quán)發(fā)送成功后記賬。輸入新的受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)退匯授權(quán)，授權(quán)發(fā)送成功后記賬。會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄 最后授權(quán)發(fā)送才記賬，產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄如下：最后授權(quán)發(fā)送才記賬，產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄如下： 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌往

46、賬待清算戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌往賬待清算戶(hù) 83068306交易打印分錄流水如下：交易打印分錄流水如下：注意事項(xiàng)注意事項(xiàng) 1 1、授權(quán)發(fā)送成功后，通過(guò)授權(quán)發(fā)送成功后，通過(guò)“農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)打印農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)打印 (275b)” (275b)”交易來(lái)賬查交易來(lái)賬查詢(xún)明細(xì)時(shí)顯示的行內(nèi)狀態(tài)由詢(xún)明細(xì)時(shí)顯示的行內(nèi)狀態(tài)由“退匯中退匯中”變?yōu)樽優(yōu)椤耙淹藚R已退匯” 2 2、授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個(gè)操作員。授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個(gè)操作員。 3 3、機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)取消取消 由錄入柜員或復(fù)核柜員輸入

47、新的受理編號(hào)，實(shí)現(xiàn)對(duì)已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的由錄入柜員或復(fù)核柜員輸入新的受理編號(hào)，實(shí)現(xiàn)對(duì)已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的大額業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。大額業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù)農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù) （紅字）（紅字）貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)（紅字） 83068306打印分錄流水如下：打印分錄流水如下：注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)

48、1 1、退匯取消后，通過(guò)退匯取消后，通過(guò)“農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)打印農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)打印 (275b)” (275b)”交易來(lái)賬查詢(xún)明交易來(lái)賬查詢(xún)明細(xì)時(shí)顯示的行內(nèi)狀態(tài)由細(xì)時(shí)顯示的行內(nèi)狀態(tài)由“退匯中退匯中”恢復(fù)為恢復(fù)為“掛賬掛賬” 2 2、此處的退匯取消同樣有三種情況：此處的退匯取消同樣有三種情況：農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬手工清分農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬手工清分 (273m) (273m) 通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)來(lái)賬狀態(tài)處于通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)來(lái)賬狀態(tài)處于“掛賬掛賬”的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工清分，輸入轉(zhuǎn)入賬號(hào)，戶(hù)的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工清分，輸入轉(zhuǎn)入賬號(hào)，戶(hù)名自動(dòng)回顯，提交交易成功后記賬，且通過(guò)來(lái)賬明細(xì)查詢(xún)時(shí)顯示的狀態(tài)由名自動(dòng)回顯，提交交易成功后

49、記賬，且通過(guò)來(lái)賬明細(xì)查詢(xún)時(shí)顯示的狀態(tài)由“掛賬掛賬”變?yōu)樽優(yōu)椤皰熨~清分掛賬清分”。此交易要求換人監(jiān)督。此交易要求換人監(jiān)督。會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù)農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù) 貸：客戶(hù)賬貸：客戶(hù)賬/ /內(nèi)部賬內(nèi)部賬注意事項(xiàng)注意事項(xiàng) 1 1、手工清分輸轉(zhuǎn)入賬號(hào)時(shí)，必須認(rèn)真核對(duì)賬號(hào)和戶(hù)名，清分手工清分輸轉(zhuǎn)入賬號(hào)時(shí)，必須認(rèn)真核對(duì)賬號(hào)和戶(hù)名，清分入賬后，就無(wú)法撤消；入賬后，就無(wú)法撤消； 2 2、目前允許跨網(wǎng)點(diǎn)入帳；目前允許跨網(wǎng)點(diǎn)入帳； 3 3、可用可用“8635“8635回單查詢(xún)打印回單查詢(xún)打印”交易在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)打印回

50、單。交易在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)打印回單。匯兌往賬或退匯排隊(duì)撤消匯兌往賬或退匯排隊(duì)撤消 (273z)(273z)省清算中心操作員輸入原受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)對(duì)已發(fā)送排隊(duì)的業(yè)省清算中心操作員輸入原受理編號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)對(duì)已發(fā)送排隊(duì)的業(yè)務(wù)進(jìn)行排隊(duì)撤銷(xiāo)，撤銷(xiāo)成功后產(chǎn)生新的受理編號(hào)，本金和手續(xù)費(fèi)是同方向紅字務(wù)進(jìn)行排隊(duì)撤銷(xiāo)，撤銷(xiāo)成功后產(chǎn)生新的受理編號(hào)，本金和手續(xù)費(fèi)是同方向紅字沖正法自動(dòng)沖回客戶(hù)賬，沖正法自動(dòng)沖回客戶(hù)賬，275a275a往賬明細(xì)查詢(xún)行內(nèi)狀態(tài)由之前的往賬明細(xì)查詢(xún)行內(nèi)狀態(tài)由之前的“排隊(duì)排隊(duì)”變?yōu)樽優(yōu)椤耙殉蜂N(xiāo)已撤銷(xiāo)”，中心狀態(tài)，中心狀態(tài)“已排隊(duì)已排隊(duì)”不變。不變。排隊(duì)撤銷(xiāo)前行內(nèi)狀態(tài)排隊(duì)撤銷(xiāo)前行內(nèi)狀態(tài)“排隊(duì)排隊(duì)

51、”如下圖：如下圖：排隊(duì)撤銷(xiāo)后行內(nèi)狀態(tài)為排隊(duì)撤銷(xiāo)后行內(nèi)狀態(tài)為“已撤銷(xiāo)已撤銷(xiāo)”會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄 借：機(jī)構(gòu)號(hào)借：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù) （紅字）（紅字）貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù)農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶(hù) （紅字）（紅字） 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-本金本金 （紅字）（紅字） 20170101/211106

52、01/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶(hù)賬客戶(hù)賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) （紅字）（紅字） 貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時(shí)過(guò)渡戶(hù)（紅字） 機(jī)構(gòu)號(hào)機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+511123000001 +511123000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 （紅字）（紅字）999999999999機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)83068306打印分錄流水如下：打印分錄流水如下：注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)v 只能對(duì)已排隊(duì)的匯兌往賬或退匯往賬進(jìn)行撤銷(xiāo)；只能對(duì)已排隊(duì)的匯兌往賬或退

53、匯往賬進(jìn)行撤銷(xiāo)；v 只有省清算中心操作員才有權(quán)限進(jìn)行排隊(duì)撤銷(xiāo)申請(qǐng)。只有省清算中心操作員才有權(quán)限進(jìn)行排隊(duì)撤銷(xiāo)申請(qǐng)。農(nóng)信銀匯兌往帳明細(xì)查詢(xún)農(nóng)信銀匯兌往帳明細(xì)查詢(xún) (275a) (275a) 通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢(xún)。查詢(xún)頁(yè)次從數(shù)字通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢(xún)。查詢(xún)頁(yè)次從數(shù)字“1”“1”開(kāi)始，開(kāi)始，至少是至少是“1”“1”，其他查詢(xún)條件都不是必輸項(xiàng)，也可以只輸入受理編號(hào)鎖定查詢(xún)具，其他查詢(xún)條件都不是必輸項(xiàng)，也可以只輸入受理編號(hào)鎖定查詢(xún)具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢(xún)條件提交成功后顯示往賬業(yè)務(wù)清單，體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢(xún)條件提交成功后顯示往賬業(yè)務(wù)清單，S S鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)

54、信息。信息。行內(nèi)狀態(tài)包括（如下圖）：行內(nèi)狀態(tài)包括（如下圖）：農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)查詢(xún)農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬明細(xì)查詢(xún) (275b) (275b) 通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)來(lái)賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢(xún)。查詢(xún)頁(yè)次從數(shù)字通過(guò)該交易實(shí)現(xiàn)對(duì)來(lái)賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢(xún)。查詢(xún)頁(yè)次從數(shù)字“1”“1”開(kāi)始，開(kāi)始，至少是至少是“1”“1”，其他查詢(xún)條件都不是必輸項(xiàng)，也可以只輸入受理編號(hào)鎖定查詢(xún)具，其他查詢(xún)條件都不是必輸項(xiàng)，也可以只輸入受理編號(hào)鎖定查詢(xún)具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢(xún)條件提交成功后顯示來(lái)賬業(yè)務(wù)清單，體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢(xún)條件提交成功后顯示來(lái)賬業(yè)務(wù)清單，S S鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)信息。信息。注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1 1、所有來(lái)賬業(yè)務(wù)的發(fā)

55、送機(jī)構(gòu)都是所有來(lái)賬業(yè)務(wù)的發(fā)送機(jī)構(gòu)都是999999999999機(jī)構(gòu)，發(fā)送柜員是機(jī)構(gòu)，發(fā)送柜員是Z888Z888，即由，即由999999999999機(jī)機(jī)構(gòu)記賬，因此來(lái)賬業(yè)務(wù)都只能在構(gòu)記賬，因此來(lái)賬業(yè)務(wù)都只能在999999999999機(jī)構(gòu)查詢(xún)來(lái)賬的會(huì)計(jì)分錄；機(jī)構(gòu)查詢(xún)來(lái)賬的會(huì)計(jì)分錄；2 2、查詢(xún)頁(yè)次不能為查詢(xún)頁(yè)次不能為“0”“0”，是從，是從“1”“1”開(kāi)始的任意數(shù)字；開(kāi)始的任意數(shù)字；3 3、查詢(xún)成功后要查詢(xún)成功后要S S鍵進(jìn)去查看詳細(xì)信息。鍵進(jìn)去查看詳細(xì)信息。農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬報(bào)單打印農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬報(bào)單打印 (275c) (275c) 輸入受理編號(hào)提交成功后對(duì)來(lái)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行打印。輸入受理編號(hào)提交成功后對(duì)來(lái)

56、賬業(yè)務(wù)進(jìn)行打印。注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1 1、只能打印本網(wǎng)點(diǎn)的來(lái)賬業(yè)務(wù)；只能打印本網(wǎng)點(diǎn)的來(lái)賬業(yè)務(wù)；2 2、二代大小額來(lái)賬打印使用重要空白憑證，農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬打二代大小額來(lái)賬打印使用重要空白憑證，農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬打印不同，使用通用憑證打印即可。印不同，使用通用憑證打印即可。農(nóng)信銀總行來(lái)賬轉(zhuǎn)發(fā)業(yè)務(wù)農(nóng)信銀總行來(lái)賬轉(zhuǎn)發(fā)業(yè)務(wù) (275d) (275d) 輸入受理編號(hào)和轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)構(gòu)號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)將掛賬在省清算中心的農(nóng)信輸入受理編號(hào)和轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)構(gòu)號(hào)提交成功后實(shí)現(xiàn)將掛賬在省清算中心的農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)到轄內(nèi)各個(gè)機(jī)構(gòu)，因此該交易只能由省清算中心操作員操銀匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)到轄內(nèi)各個(gè)機(jī)構(gòu)，因此該交易只能由省清算中心操作員操作

57、，其他機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)限。作，其他機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)限。會(huì)計(jì)分錄會(huì)計(jì)分錄 借：借：999999+999999+幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù)農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù) 貸：機(jī)構(gòu)號(hào)貸：機(jī)構(gòu)號(hào)+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù)農(nóng)信銀來(lái)帳掛帳戶(hù) 注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1 1、該交易的操作權(quán)限是省清算，其他機(jī)構(gòu)無(wú)限權(quán)；該交易的操作權(quán)限是省清算，其他機(jī)構(gòu)無(wú)限權(quán)；2 2、可以轉(zhuǎn)發(fā)到市縣清算中心或者各網(wǎng)點(diǎn)?？梢赞D(zhuǎn)發(fā)到市縣清算中心或者各網(wǎng)點(diǎn)。二代大小額業(yè)務(wù)二代大小額業(yè)務(wù)大額匯兌業(yè)務(wù)錄入（大額匯兌業(yè)務(wù)錄入（261o261o）v對(duì)已在我社開(kāi)立結(jié)算

58、賬戶(hù)的大額客戶(hù)或內(nèi)部賬發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行錄入，對(duì)已在我社開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的大額客戶(hù)或內(nèi)部賬發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行錄入，金額要求金額要求5 5萬(wàn)（含）以上或金額萬(wàn)（含）以上或金額5 5萬(wàn)元以下做加急處理的可通過(guò)此交易操作。萬(wàn)元以下做加急處理的可通過(guò)此交易操作。填入相關(guān)要素后提交產(chǎn)生唯一的憑證提交號(hào)。填入相關(guān)要素后提交產(chǎn)生唯一的憑證提交號(hào)。 1 1、憑證提交號(hào)：每筆錄入業(yè)務(wù)會(huì)產(chǎn)生唯一的憑證提交號(hào)，柜員可根據(jù)憑證提交憑證提交號(hào)：每筆錄入業(yè)務(wù)會(huì)產(chǎn)生唯一的憑證提交號(hào)，柜員可根據(jù)憑證提交號(hào)對(duì)每筆匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)、取消等操作。號(hào)對(duì)每筆匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)、取消等操作。 憑證提交號(hào)憑證提交號(hào) = HVPS = H

59、VPS（大額）（大額）/BEPS/BEPS（小額）（小額）+ +年月日年月日+8+8位順序號(hào)位順序號(hào) 如：如： “HVPS2014091100044761” “HVPS2014091100044761”表示表示“2014“2014年年9 9月月1111日錄入的大額憑證提交號(hào)日錄入的大額憑證提交號(hào)”“BEPS2014091100044786”“BEPS2014091100044786”表示表示 “2014 “2014年年9 9月月1111日錄入的小額憑證提交號(hào)日錄入的小額憑證提交號(hào)” ” 2 2、掛銷(xiāo)標(biāo)志可選擇掛銷(xiāo)標(biāo)志可選擇“0 “0 正常匯兌正常匯兌”或或“1 “1 掛賬匯兌掛賬匯兌”；如：通

60、過(guò)；如：通過(guò)39013901或或39023902掛掛賬后做大額錄入時(shí)，需選擇賬后做大額錄入時(shí)，需選擇“1 “1 掛賬匯兌掛賬匯兌”，輸入掛賬編號(hào)進(jìn)行錄入操作，輸入掛賬編號(hào)進(jìn)行錄入操作，費(fèi)用收取標(biāo)志自動(dòng)回顯費(fèi)用收取標(biāo)志自動(dòng)回顯“2 “2 不收取不收取”；3 3、賬戶(hù)類(lèi)型可選擇賬戶(hù)類(lèi)型可選擇“0 “0 對(duì)公對(duì)公”、“1 “1 對(duì)公對(duì)公/ /對(duì)私存折對(duì)私存折”、“3 “3 插插ICIC卡卡”和和“4 “4 感感應(yīng)應(yīng)ICIC卡卡”；4 4、結(jié)算方式可選擇結(jié)算方式可選擇“1 “1 憑密碼憑密碼”、“2 “2 支付密碼支付密碼”和和“3“3憑印鑒或其他憑印鑒或其他”5 5、子戶(hù)序號(hào)是指對(duì)公多級(jí)賬戶(hù)的子戶(hù)序