新穎銀行管理系統(tǒng)題庫(kù)附問(wèn)題詳解

1、銀行從業(yè)考試題庫(kù)完整版答案一、單項(xiàng)選擇題1. 根據(jù)金融犯罪客體的不同，以下不屬于此分類(lèi)的是()A. 危害貨幣管理制度的犯罪B. 危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪C. 危害金融工具管理制度的犯罪D. 危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪2. 貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的主要特征在于 ()oA. 銀行是否收到損失B. 主體是否包括銀行內(nèi)部人員C. 是否使用了虛假的證明文件D. 是否具有非法占有的目的3. 不屬于國(guó)家發(fā)布的金融管理方面的法律、法規(guī)的是()A. 商業(yè)銀行法B. 證券法C. 票據(jù)法D. 股票法4. 從實(shí)施主體看，挪用公款犯罪屬于()。A. 利用便利型金融犯罪B. 針對(duì)銀行的金融犯罪C. 銀行人員職務(wù)犯罪

2、D. 危害金融機(jī)構(gòu)犯罪5. 金融犯罪的對(duì)象包括金融工具，其中不屬于金融工具的選項(xiàng)是()A. 貨幣B. 有價(jià)證券C. 信用卡D. 受金融詐騙的單位6. 金融犯罪的主觀方面是()A. 過(guò)失B. 故意C. 罪過(guò)D. 犯罪目的7. 貪污罪的犯罪主體是()。A. 自然人B. 單位C. 國(guó)家工作人員D. 政府官員8. 金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣行為，可能構(gòu)成的罪名是()A. 購(gòu)買(mǎi)假幣罪B. 金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪C. 非法持有假幣罪D. 違反貨幣管理規(guī)定罪9. 金融犯罪侵犯的客體是()。A. 金融流通工具B. 金融管理秩序C. 金融工具D. 金融管理法規(guī)10. 某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生

3、重大虧損。這一做法(A. 屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪B. 屬于挪用資金罪C. 屬于正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)虧損D. 違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，但沒(méi)有觸犯刑法11. 下列不屬于以犯罪的行為方式為標(biāo)準(zhǔn)劃分的金融犯罪是()oA. 詐騙型金融犯罪)oB. 偽造型金融犯罪C. 逃避型金融犯罪D. 利用便利型金融犯罪12. 下列關(guān)于犯罪主體的敘述中，錯(cuò)誤的是()oA. 金融犯罪的主體是自然人，也可以是單位B. 違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪是特殊主體C. 單位和自然人主體都可以分為一般主體和特殊主體D. 銀行屬于一般主體13. 下列關(guān)于“吸收客戶資金不入賬罪”中的“重大損失”說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 (A. 數(shù)額巨大的賬外資金到

4、期兌現(xiàn)利息B. 使銀行喪失數(shù)額巨大的合法收益C. 導(dǎo)致客戶資金擠兌，引發(fā)金融風(fēng)潮。D. 造成非法拆借、貸出或者挪作他用的賬外資金無(wú)法收回，數(shù)額巨大14. 以下不具有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)的機(jī)構(gòu)是()。A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D. 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)15. 下列行為合法的是()。)°A. 銀行工作人員自行制作的存單交付他人使用B. 銀行工作人員吸收客戶資金不記入銀行的法定存款賬簿C. 個(gè)人在其信用卡額度內(nèi)透支D. 某銀行退休職工向社區(qū)居民吸收存款，并承諾還本付息16. 不屬于破壞銀行管理罪的是（）。A. 非法吸收公眾存款罪B. 違法發(fā)放貸款罪C. 信

5、用證詐騙罪D. 吸收客戶資金不入賬罪17. 不屬于金融詐騙罪的是（）。A. 集資詐騙罪B. 洗錢(qián)罪C. 貸款詐騙罪D. 信用卡詐騙罪18. 商業(yè)銀行不得從事（）業(yè)務(wù)，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。A. 向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資B. 買(mǎi)賣(mài)金融債券C. 發(fā)行金融債券D. 買(mǎi)賣(mài)政府債券19. 下列銀行業(yè)犯罪中，不存在主觀故意的是 ()。A. 職務(wù)侵占罪B. 票據(jù)詐騙罪C. 變?cè)熵泿抛顳. 簽訂、履行合同失職被騙罪20. 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪主體不包括()oA. 商業(yè)銀行B. 證券交易所C. 證券公司D. 個(gè)人21. 信用證詐騙罪侵犯的客體包括任何一方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)，也包括()A. 國(guó)家的金融管理制度B.

6、 國(guó)家的銀行管理制度C. 國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理制度D. 國(guó)家的市場(chǎng)管理制度22. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害 社會(huì)公眾利益的，()有權(quán)予以撤銷(xiāo)。A. 國(guó)務(wù)院B. 中國(guó)人民銀行C. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D. 中國(guó)行業(yè)協(xié)會(huì)23. 張某銀是一家銀行的客戶經(jīng)理，面對(duì)客戶的投訴，張某說(shuō)：“我們做不 到的也沒(méi)有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已經(jīng)在合同上簽字了”張某的行為屬于()。A. 告訴了客戶正確的投訴渠道B. 對(duì)客戶投訴表現(xiàn)出極大的反感C. 為客戶分析了客觀情況D. 利用金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)地位壓制客戶投訴24. 非國(guó)家工作人員受賄罪的犯罪主體是()o

7、A. 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員B. 非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員C. 所有金融機(jī)構(gòu)的工作人員D. 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派人員100萬(wàn)元資產(chǎn)的25. 趙某是銀行的工作人員，為方便同學(xué)李某做生意，私下給李某辦理了擁有 資信證明，趙某的行為構(gòu)成()。A. 違反銀行內(nèi)部規(guī)定B. 非法出具金融票證罪C. 偽造金融票證罪D. 非法出具資信證明罪26. 不屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的是()。A. 職務(wù)侵占罪B. 挪用資金罪C. 簽訂、履行合同失職被騙罪D. 國(guó)家工作人員受賄罪27. 金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是()。A. 復(fù)雜的金融工具B. 多層次的金融機(jī)構(gòu)C. 違反金融管理法規(guī)D. 獲取非工資收入28. 下列的金融犯罪可能

8、是過(guò)失導(dǎo)致的是()。A. 洗錢(qián)罪B. 變?cè)熵泿抛顲. 非法出具金融票據(jù)D. 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪29. 行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于()。A. 票據(jù)詐騙罪B. 金融憑證詐騙罪C. 使用作廢票據(jù)D. 變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪30. 集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是()A. 用咼端金融工具B. 集資總量大C. 集資人 不具資格D. 具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的二、多項(xiàng)選擇題1. 金融犯罪的特殊主體包括()。A. 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員B. 金融機(jī)構(gòu)工作人員的直系親屬C. 金融機(jī)構(gòu)的控股股東D. 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)E. 金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)人2. 信用卡詐騙罪侵犯的客體有()oA. 國(guó)家

9、有關(guān)的信用卡管理制度B. 銀行卡的正常流通秩序C. 銀行卡設(shè)計(jì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)D. 銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)產(chǎn)E. 銀行卡發(fā)卡銀行的形象3. 非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出 具()情節(jié)嚴(yán)重的行為。A. 資信證明B. 信用證C. 保函D. 票據(jù)E. 存單4. 下列關(guān)于持有、使用假幣罪描述中，正確的有()。A. 違反貨幣管理法規(guī)B. 明知是偽造的貨幣而持有或使用數(shù)額較大的行為C. 本罪侵犯的客體均為國(guó)家的貨幣管理制度D. 本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣E. 金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣5. 關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)，下列說(shuō)法中

10、，正確的是()A. 編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由B. 使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同C. 使用虛假的證明文件D. 使用作廢的信用證E. 使用偽造的信用卡6. 關(guān)于非法吸收公眾存款罪，下列描述中，正確的有（）。A. 是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為B. 客體是國(guó)家的銀行管理制度C. 其“公眾”是指社會(huì)不特定對(duì)象D. 其“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況E. 主體是一般主體，包括自然人和單位7. 關(guān)于非法出具金融票證罪，下列描述中，正確的有（）。A. 侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度B. 客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情 節(jié)

11、嚴(yán)重的行為C. 主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員D. 主觀方面是過(guò)失E. 其中“為他人”僅包括為自然人8. 金融詐騙罪的共性有（）。A. 主觀上均具有非法占有目的B. 實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為C. 受騙者陷入或者強(qiáng)化認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤D. 受騙者因被騙而作出行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為E. 受騙者或者其他人(被害人)遭受財(cái)產(chǎn)損失9. 金融詐騙罪主要包括()。A. 集資詐騙罪B. 貸款詐騙罪C. 信用證詐騙罪D. 信用卡詐騙罪E. 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪10. 根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同可以分為()A. 詐騙型金融犯罪B. 偽造型金融犯罪C. 通用便利型金融犯罪D. 規(guī)避型金融

12、犯罪E. 破壞金融管理秩序罪11. 貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為()。A. 編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由B. 使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同C. 使用虛假的證明文件D. 使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保E. 以其他方法詐騙貸款12. 職務(wù)侵占罪的主體包括()oA. 有辨認(rèn)控制能力的自然人B. 非國(guó)有公司中的非國(guó)家工作人員C. 非國(guó)有公司中的國(guó)家工作人員D. 國(guó)有公司中的工作人員E. 事業(yè)單位的非國(guó)家工作人員13保險(xiǎn)詐騙罪侵犯的客體包括()oA. 保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)B. 保額C. 國(guó)家的保險(xiǎn)制度D. 保費(fèi)E. 保險(xiǎn)資金14. 關(guān)于信用卡詐騙罪，下列描述中，正確的有()。A. 侵害的客體是復(fù)雜

13、客體B. 侵犯了國(guó)家有關(guān)的信用卡管理制度C. 侵犯了銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)產(chǎn)D. 主體是特殊主體E. 主觀方面是故意15. 關(guān)于金融犯罪的概念，下列說(shuō)法中，正確的是()A. 行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)B. 破壞國(guó)家金融管理秩序C. 使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受?chē)?yán)重?fù)p失D. 根據(jù)刑法規(guī)定受處罰的行為E. 違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)16. 破壞金融管理秩序罪包括()A. 危害貨幣管理罪B. 破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪C. 破壞銀行管理罪D. 金融詐騙罪E. 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪17. 關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪，下列說(shuō)法中，正確的是（）。A. 以轉(zhuǎn)貸為目的B. 套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人C

14、. 違法所得數(shù)額較大的行為D. 本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)貸款的管理制度E. 本罪主體是一般主體，包括自然人和單位，具有貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)的金融機(jī)構(gòu)除外18. 關(guān)于違法發(fā)放貸款罪，下列敘述中，正確的是 （）。A. 指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員B. 違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款C. 造成重大損失的行為D. 本罪主體是一般主體E. 本罪主觀方面是過(guò)失19. 關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪，下列說(shuō)法中，正確的是()。A. 是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員B. 本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員C. 吸收客戶資金不入賬D. 本罪主觀方面是過(guò)失E. 數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為20. 關(guān)于偽造、變

15、造金融票證罪，下列敘述中，正確的是()。A. 本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度B. 本罪的主體是特殊主體C. 本罪主體是一般主體，包括自然人和單位D. 本罪主觀方面是故意E. 本罪的主觀方面是過(guò)失21. 關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪下列說(shuō)法中，正確的是()A. 本罪屬于刑法修正案(六)新增加的罪名B. 是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證等C. 本罪的主觀方面是過(guò)失D. 給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為E. 本罪犯罪的主體是一般主體，自然人和單位都可成為犯罪主體22. 關(guān)于票據(jù)詐騙罪內(nèi)容，下列描述中，正確的是()。A. 指以非法占有

16、為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)B. 不僅侵犯了公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利，而且影響了金融票據(jù)的信譽(yù)，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國(guó)家對(duì)金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度C. 數(shù)額較大的行為D. 票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票E. 本罪主體是一般主體，包括人和單位23. 票據(jù)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為()。A. 明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用B. 明知是作廢的匯票、本票、支票而使用C. 冒用他人的匯票、本票、支票D. 簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物E. 匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取

17、財(cái)物24. 關(guān)于金融憑證詐騙罪，下列描述中，正確的是()。A. 是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法B. 使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng) 的行為C. 作為本罪行為對(duì)象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單D. 使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票進(jìn)行欺騙，構(gòu)成犯罪的，也構(gòu)成本罪E. 根據(jù)刑法規(guī)定，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，判處無(wú)期 徒刑或者死刑，并沒(méi)收財(cái)產(chǎn)25. 關(guān)于行賄罪，下列說(shuō)法中，正確的是()oA. 指為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員以財(cái)物的行為B. 本罪侵犯的客體為職務(wù)行為的公正性和公眾對(duì)職

18、務(wù)行為公正性的信賴C. 行賄方為了謀取不正當(dāng)利益給予國(guó)家工作人員財(cái)物的，構(gòu)成行賄罪，但國(guó)家工作人員沒(méi)有 接受賄賂的故意，立即將財(cái)物送交有關(guān)部門(mén)處理的，一般不構(gòu)成受賄罪D. 本罪客觀方面表現(xiàn)為給予國(guó)家工作人員財(cái)物的行為。在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，違反國(guó)家規(guī)定，給予 國(guó)家工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的E. 因被勒索給予國(guó)家工作人員以財(cái)物，沒(méi)有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄26. 關(guān)于受賄罪，下列描述中，正確的是()A. 指國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利B. 索取他人財(cái)物的，或者非法收取他人財(cái)物，為他人謀取利益的C. 本罪的主體是一般主體D. 本罪的主觀方面是故意E. 本罪與金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪在客體、客觀方面、主觀方

19、面均一致27. 關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪，下列描述中，正確的是()。A. 發(fā)生在國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂、履行合同過(guò)程中B. 因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國(guó)家利益遭受重大損失的行為C. 本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國(guó)家財(cái)產(chǎn)。本罪屬于瀆職犯罪D. 本罪主體是特殊主體，為國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員E. 本罪主觀方面是故意28. 根據(jù)刑法的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的是()oA. 編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B. 上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露C. 自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D. 提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款E. 套取金融機(jī)構(gòu)信貸資

20、金高利轉(zhuǎn)貸他人29. 某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該()A. 立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B. 立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)C. 立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D. 不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)E. 進(jìn)一步了解動(dòng)態(tài)，不應(yīng)立即舉報(bào)30. 破壞金融管理秩序的行為包括()。A. 個(gè)人以高于銀行同類(lèi)利率支付利息，向公眾集資B. 某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買(mǎi)原材料是繼續(xù)使用C. 銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D. 銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶E. 違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣三、判斷題1. 擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和籌備組織。2. 盜竊信用卡并使用的，是信用卡詐騙罪。()3. 金融犯罪的客體是金融管理秩序。()4. 金融犯罪的對(duì)象只能是人。()5. 金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。()6. 偽造貨幣罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。()7. 行為人制造出來(lái)的物品完全不可能被人們誤認(rèn)為是貨幣的，也可以成立偽造貨幣罪。()8. 偽造貨幣罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人