流動資金貸款擔保申請書

1、編號：流動資金貸款擔保申請書（公章）（簽章）企業(yè)名稱：企業(yè)法定代表人：填報日期：年刀u襄樊市中小企業(yè)投資擔保有限責任公司制承諾書本單位鄭重承諾：所提供的全部資料和所作陳述真實可靠。如擔保 機構(gòu)在評審過程中發(fā)現(xiàn)有任何因主觀或客觀原因造成的虛假或隱瞞等現(xiàn) 象，擔保機構(gòu)有權(quán)隨時中止擔保，由此引起的一切后果和責任，全部由本 單位承擔。單位（公章）:法定代表人（簽章人二00 年 月 日填表說明一、適用范圍本表適用于中請襄樊市中小企業(yè)投資擔保有限責任公司為其提供擔保的 襄樊市范圍內(nèi)各種所有制性質(zhì)的企業(yè)、事業(yè)等法人單位。二、填寫要求1、本表須按規(guī)定的格式和內(nèi)容排版打卬。2、中報書加蓋單位公章，同時附齊相應的

2、附件。3、木表是單位中請貸款擔保的重要初評數(shù)據(jù)，表內(nèi)各項內(nèi)容、資料必須如實填寫，一旦發(fā)現(xiàn)填寫不實，當即取消申請資格。4、各項冃欄內(nèi)不得空缺，無此項內(nèi)容時填“無”，表中空格不夠時可附頁，并在主頁中注明所附的頁數(shù)。5、單位名稱：須填寫經(jīng)工商登記機關(guān)認定的全稱。6、通訊地址：單位現(xiàn)在常駐辦公地。7、單位性質(zhì)和行業(yè)：按國家質(zhì)量監(jiān)督局制定的標準填寫。8、信用等級：指本單位的開戶銀行核定的信用等級。9、注冊資金：指國家授予本單位法人經(jīng)營管理的財產(chǎn)或者本單位法人自有財產(chǎn)的數(shù)額體現(xiàn)。10、實收資本：為本單位開辦時，各投資者認繳和實際繳納的資本總額。11、表中的財務比率公式為：（1）資產(chǎn)負債率二負債總額/資產(chǎn)總

3、額（2）流動比率二流動資產(chǎn)/流動負債（3）速動比率二（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債（4）應收賬款周轉(zhuǎn)率二銷售收入/平均應收賬款（5）存貨周轉(zhuǎn)率二銷售成本/平均存貨（6）銷售利潤率=利潤總額/銷售收入（7）凈資產(chǎn)收益率二凈利潤/平均凈資產(chǎn)公司基本情況注冊名稱注冊時間注冊地址郵政編碼法定代表人基本情況姓名性別年齡最高學歷任現(xiàn)職時間聯(lián)系方式聯(lián)系人電話傳企業(yè)主頁電子信箱工商登記機關(guān)登記時間營業(yè)執(zhí)照號碼機構(gòu)登記機關(guān)登記時間法人代碼證號國稅登記機關(guān)登記時間國稅登記號碼地稅登記機關(guān)登記時間地稅登記號碼開戶銀行基本賬號銀行信用等級開戶證號碼貸款卡號碼貸款卡密碼經(jīng)營范圍所屬行業(yè)單位登記類烈01國有金業(yè)02集體企業(yè)

4、03股份制企業(yè)04聯(lián)營企業(yè)05有限責任公司06股份冇限公司07私營企業(yè)08中外合資（合作）企業(yè)09外商投資企業(yè)10其它注冊資金萬元其中外資（含港、澳、臺）比例/資金1、請說明公司的歷史沿革、經(jīng)歷的改制重組、股東結(jié)構(gòu)等情況2、請?zhí)峁┯嘘P(guān)股東出資及股本變化的驗資情況，所進行的歷次資產(chǎn)評估，以及進行審計的情況。3、請說明與公司業(yè)務及生產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的資產(chǎn)權(quán)屬變更的情況。對公司業(yè)務及生產(chǎn)經(jīng)營所必須的商標、 土地使用權(quán)、專利與非專利技術(shù)、重要特許權(quán)利等，說明這些權(quán)利的使用及權(quán)屬情況。4、請?zhí)峁└麝P(guān)聯(lián)公司主要業(yè)務、基本財務狀況、主要管理層及其控股、參股單位情況。二、業(yè)務及技術(shù)1、請?zhí)峁┕舅幮袠I(yè)競爭狀況、市

5、場容屋、投入與產(chǎn)出、技術(shù)水平以及以上因素的發(fā)展趨勢。2、請公司根據(jù)重要性原則說明主營業(yè)務的情況，主耍包括:1）請簡介公司業(yè)務范圍及主營業(yè)務的構(gòu)成；2）每種主要產(chǎn)品或服務的主要用途及其生產(chǎn)能力；;3）每種主要產(chǎn)品的主要原材料和能源供應及成本構(gòu)成；4）每種主要產(chǎn)品的銷售情況和產(chǎn)銷率，產(chǎn)品或服務的主要消費群體，產(chǎn)品或服務的平均價格及定價策 略，主要銷售市場、國內(nèi)市場的占有率、銷售額等。3、公司近三年主要固定資產(chǎn)（如成新度、技術(shù)先進程度、報廢或更新的可能）的悄況，土地使用權(quán)及 主要經(jīng)營性房產(chǎn)取得和占冇的情況。9、請?zhí)峁┕局饕蛻艏肮痰馁Y料，主要包括：1）向前3名供應商合計的采購額占年度采購總額的

6、百分比；2）對前3名客戶的銷售額占年度營業(yè)額或銷售總額的百分比；3）如向單個供應商的采購比例或?qū)蝹€客戶的銷售比例超過總額的50%,則應提供英名稱及采購或銷 售的比例。三.企業(yè)經(jīng)營狀況長 短 期 借 款 構(gòu) 成銀行及其他債權(quán)人數(shù)額期限到期日擔保人及擔保方式有無逾期生產(chǎn) 經(jīng) 營況年生產(chǎn)量經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流屋凈流暈銷售收入籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量凈利潤投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量上繳利稅總額現(xiàn)金凈流量財 務 指 標 比 率項丨丨（）上年末本期項目（%）上年末本期資產(chǎn)負債率存貨周轉(zhuǎn)率流動比率應收賬款周轉(zhuǎn)率速動比率凈資產(chǎn)收益率餡售利潤率餡售凈利率（1）請說明公司利潤形成的冇關(guān)情況，包括銷售收入總額和利潤

7、總額變動趨勢及原因，業(yè)務收入構(gòu)成。（2）請?zhí)峁┕矩Υ钨Y產(chǎn)評佔報告，簡要說明每次資產(chǎn)評估情況及是否進行了帳務調(diào)整。（3）請予以說明公司資產(chǎn)質(zhì)量狀況，資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理性，現(xiàn)金流量、償債能力的強弱;（4）請說明公司近3年業(yè)務的進展及盈利能力，描述收入和盈利能力等的連續(xù)性、穩(wěn)定性并簡要陳述未 來業(yè)務目標及盈利前景；2.企業(yè)對外擔保情況表對 外 擔 保 明 細被擔保人名稱金額期限債權(quán)銀行3、管理團隊情況（請說明公司董事、監(jiān)爭、高管人員、技術(shù)負責人及核心技術(shù)人員的情況，包括姓名、性別、年齡、 學歷.職稱及主要業(yè)務簡歷.曾任職及任期.現(xiàn)職.兼任其他單位職務）（1）董事會成員（法定代表人及其他

8、主耍成員）（2）經(jīng)理層（總經(jīng)理、主管業(yè)務副總經(jīng)理及財務總監(jiān)）（3）財務、生產(chǎn)、銷售等中層管理人員（4）核心技術(shù)人員及主要成果、獲得獎項。（5）請說明上述人員持有公同股份的情況4、業(yè)務發(fā)展目標1）未來兩年內(nèi)公4發(fā)展戰(zhàn)略;2）公司木年整體經(jīng)營目標及主要業(yè)務的經(jīng)營目標;3）公司木年產(chǎn)甜技術(shù)開發(fā)、市場開發(fā)與營銷網(wǎng)絡建設計劃;5、貸款用途（1）資金需求'惰況（需求資金總額，己投資和籌資的資金來源，本次貸款金額、期限，所占需求資金總額的比例, 貸款的具體用途等）（2）用款計劃和還款計劃安排6、反擔保措施（1）抵押物（2）質(zhì)押物（3）第三方保證附件：以下資料應與申報書紙張大小一致并加蓋公章，主要包括

9、以下內(nèi)容：1、營業(yè)執(zhí)照或法人登記證復卬件*2、組織機構(gòu)代碼證復印件*3、稅務（國稅、地稅）登記證復印件*4、銀行開戶許可證復印件、貸款證、貸款卡復印件及貸款卡密碼*5、資信證明6、特殊行業(yè)經(jīng)營許可證復印件7、法定代表人證明或任命書復卬件8、法定代表人身份證復印件及個人簡歷9、注冊驗資報告復卬件*10、單位章程*11、經(jīng)會計事務所（或?qū)徲嫀熓聞账徲嫷倪B續(xù)三年會計報表決算（復印件）和相應的審計報告復印 件，以及最近三個月的會計報表（復印件）。會計報表包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及報表附注*o12、主要產(chǎn)品銷售合同13、國家專賣、?？丶疤厥庑袠I(yè)的產(chǎn)品，須附相關(guān)主管機構(gòu)出具的批準文件（復卬件）14、可以說明經(jīng)營情況的證明文件 （如：技術(shù)報告、鑒定證書、檢測報告、列入政府各項計劃的有關(guān) 文件、環(huán)保證明、產(chǎn)品獲獎證書、用戶使用報告、用戶訂單等復卬件及產(chǎn)品照片）15、與企業(yè)和企業(yè)負責人有關(guān)的參考資料（如：能反映企業(yè)管理水平、信譽程度、行業(yè)地位、區(qū)域經(jīng)濟位置的獲