中級經(jīng)濟(jì)師中級金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第2019篇

1、考試學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)押題2019 年國家中級經(jīng)濟(jì)師 中級金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1. 根據(jù)凱恩斯學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策首先作用于 ( )。A、利率B、貨幣市場C、實(shí)際資產(chǎn)領(lǐng)域D、貨幣供應(yīng)量>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制與中介指標(biāo)【答案】： B【解析】：本題考查貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。 凱恩斯學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論的最初思路是： 貨幣政策首先是改變貨幣市場的均衡，然后改變利率，進(jìn)而改變實(shí)際資產(chǎn)領(lǐng)域的均衡。2. 我國某企業(yè)在海外投資了一個(gè)全資子公司。 該子公司在將所獲得的利潤匯回國內(nèi)時(shí)， 其東道國

2、實(shí)行了嚴(yán)格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了( )。A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的概念【答案】： A【解析】：本題考查轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)： 如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國居民為民間主體， 國家通過外匯管制、 罰沒或國有化等政策法規(guī)限制民間主體的資金轉(zhuǎn)移， 使之不能正常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。3. 在均衡狀態(tài)下， 任何不利用全市場組合， 或者不進(jìn)行無風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合都位于資本市場線的

3、( )。A、上方、線上 B C、下方D、不確定位置>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】： C【解析】：本題考查資本市場線的知識。 在均衡狀態(tài)下， 資本市場線表示對所有投資者而言是最好的風(fēng)險(xiǎn)收益組合， 任何不利用全市場組合， 或者不進(jìn)行無風(fēng)險(xiǎn)借貸的其他投資組合都位于資本市場線的下方。4. 根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 2005 年發(fā)布的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo) , “風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和 ( ) 三個(gè)層。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)C、風(fēng)險(xiǎn)識別D、風(fēng)險(xiǎn)測試>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析

4、【知識點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資產(chǎn)負(fù)債管理【答案】： B【解析】：2005 年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行) 廢止了 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法 ,建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體系。5. 關(guān)于金融工具的性質(zhì)說法正確的是( ) 。A、期限性與收益性成正比B、期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比C、期限性與流動(dòng)性成正比D、流動(dòng)性與收益性成正比>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 1 節(jié)>金融市場的含義與構(gòu)成要素【答案】： A【解析】：金融工具的期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成正比、與流動(dòng)性

5、成反比，流動(dòng)性與收益性成反比，故選項(xiàng)B 、 C 、D 錯(cuò)誤。 ) ( 中國外匯交易中心采用的組織形式是6.A、股份制B、社員制C、會(huì)員制D、輪值制>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>人民幣匯率制度【答案】： C【解析】：中國外匯交易中心采用的組織形式是會(huì)員制。7. 巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股最低比例由 2 提升至 ( ) 。A、 3 B、 4C、 4 5D、 5>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議n與巴塞爾協(xié)議出【答案】 ： C【解析】 ：本題考查巴塞爾協(xié)議。

6、巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股最低比例由 2 提升至 4 5。8. 中央銀行向一級交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券的交易行為是( )。A、正回購B、逆回購C、現(xiàn)券買斷D、現(xiàn)券賣斷>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第9 章 >第 2 節(jié)>我國的貨幣政策【答案】： A【解析】：本題考查正回購的概念。 正回購是中央銀行向一級交易商賣出有價(jià)證券， 并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券的交易行為。9. 現(xiàn)代信托產(chǎn)生在 ( ) 。、美國 AB、英國C、日本D、意大利>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第6 章 >第 1 節(jié)>信托

7、的起源與發(fā)展【答案】： B【解析】：現(xiàn)代信托產(chǎn)生在英國、繁榮在美國、創(chuàng)新在日本。10. 認(rèn)為貨幣供給是外生變量, 由中央銀行直接控制 , 貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng) , 該觀點(diǎn)源自于( ) 。A、貨幣數(shù)量論B、古典利率理論C、可貸資金理論D、流動(dòng)性偏好理論>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第2 章 >第 2 節(jié)>幾種利率決定理論【答案】： D【解析】：本題考查流動(dòng)性偏好理論: 凱恩斯認(rèn)為貨幣供給是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。11. 世界銀行集團(tuán)由國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會(huì)和國際金融公司組成， 本質(zhì)上屬于( ) 。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、契約性金融機(jī)構(gòu)C

8、、存款性金融機(jī)構(gòu)D、開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： D【解析】：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的知識。 開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)分為國際性、 區(qū)域性和本國性三種。 國際性開發(fā)銀行以聯(lián)合國下屬的世界銀行集團(tuán)為代表， 世界銀行集團(tuán)由國際復(fù)興開發(fā)銀行、 國際開發(fā)協(xié)會(huì)和國際金融公司組成。12. 我國目前對保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是( ) 償付能力原則。A、適度、自主 B C、最低D、最高>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案

9、】： C【解析】：本題考查保險(xiǎn)業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識。 我國目前對保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是最低償付能力原則。13. 在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時(shí)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價(jià)水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為 ( ) 。A、需求拉上型通貨膨脹B、成本推進(jìn)型通貨膨脹C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹D、混合型通貨膨脹>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： C【解析】：在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時(shí)， 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、 部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化， 也可能引起物價(jià)水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。1

10、4. 現(xiàn)有按年收益率14 每年付息一次的100 元債券，期限10 年。當(dāng)市場利率為13 時(shí)，債券價(jià)格為 ( ) 元。A、 94 98B、 105 43C、 103D、 100>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>利率與金融資產(chǎn)定價(jià)【答案】： B【解析】：本題考查分期付息到期歸還本金債券的定價(jià)公式。15. 關(guān)于債券的說法錯(cuò)誤的是( )A、根據(jù)募集方式的不同，債券可分為公募債券和私募債券、根據(jù)債券券面形態(tài)的不同，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券BC、通過債券流通市場.投資者可以轉(zhuǎn)讓債權(quán)，把債權(quán)變現(xiàn)D、國際債券市場的發(fā)行者和發(fā)行地點(diǎn)

11、屬于同一個(gè)國家>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構(gòu)成【答案】： D【解析】：根據(jù)募集方式的不同， 債券可分為公募債券和私募債券。 根據(jù)債券券面形態(tài)的不同， 債券可分為實(shí)物債券、 憑證式債券和記賬式債券。 根據(jù)是否可以轉(zhuǎn)換， 債券可分為可轉(zhuǎn)換債券和不可轉(zhuǎn)換債券。 根據(jù)債券的運(yùn)行過程和市場的基本功能， 可將債券市場分為發(fā)行市場和流通市場。 債券發(fā)行市場又稱一級市場， 是發(fā)行單位初次出售新債券的市場。 債券發(fā)行市場的作用是將政府、 金融機(jī)構(gòu)以及工商企業(yè)等為籌集資金向社會(huì)發(fā)行的債券， 銷售到投資者手中。 債券流通市場又稱二級市場

12、，是指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。 債券一經(jīng)認(rèn)購，即確立了一定期限的債權(quán)債務(wù)關(guān)系， 但通過債券16. 一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是( )。A、股票市場B、同業(yè)拆借市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、回購協(xié)議市場>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構(gòu)成【答案】： A【解析】：本題考查資本市場的概念。 資本市場是指以期限在一年以上的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的金融市場。通常，資本市場主要是指債券市場和股票市場。選項(xiàng)A 股票市場屬于資本市場，融資期限在一年以上。選項(xiàng)BCD 都屬于貨幣市場。17. 某投資銀行受 A 公司

13、委托分銷其發(fā)行債券，該交易行為所在市場是( ) 。A、流通市場B、發(fā)行市場C、期貨市場D、期權(quán)市場>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構(gòu)成【答案】： B【解析】：是新發(fā)行的金融工具最初級市場，發(fā)行市場又稱一級市場、本題考查金融市場的類型。 初由發(fā)行者出售給投資者的市場。在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商等作為經(jīng)營者， 承擔(dān)政府和公司企業(yè)新發(fā)行債券的承購和分銷業(yè)務(wù)。18. 在管理上，對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是( ) 離岸金融中心的特點(diǎn)。A、倫敦型B、紐約型C、避稅港型D、巴哈馬型>>> 點(diǎn)擊展開答

14、案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 5 節(jié)>離岸金融市場概述【答案】： B【解析】：本題考查紐約型離岸金融中心的特點(diǎn)。 紐約型中心的特點(diǎn)是： 歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場所在國貨幣的非居民之間的交易；管理上對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬。19. 投資者可以在任何時(shí)候申購和贖回的基金是A、開放式基金 B、封閉式基金 C、交易所交易基金 D、對沖基金 >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構(gòu)成 【答案】： A【解析】：本題考查證券投資基金的類型。 開放式基金設(shè)立之后， 投資者可以隨時(shí)申購和贖回基金份額， 因 此基金規(guī)模

15、不固定。 20. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常，流動(dòng)性與安全性成（ ） ，安全性與盈利性成 （ ）。A、正比；反比 B、反比；反比 C、正比；正比 D、反比；正比 >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 1 節(jié)>商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關(guān)系 【答案】 ： A ： 【解析】 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常，流動(dòng)性與安全性成正比， 流動(dòng)性越強(qiáng)， 風(fēng) 險(xiǎn)越小，安全就越有保障。然而，流動(dòng)性、安全性與盈利性成反比，流動(dòng)性越高，安全性越好， 銀行盈利水平則會(huì)越低。 21. 貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同 （ ） 之比。 A、流通

16、中現(xiàn)金 B、廣義貨幣 C、基礎(chǔ)貨幣 D、存款準(zhǔn)備金 >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 2 節(jié)>貨幣乘數(shù) 【答案】： C【解析】：本題考查貨幣乘數(shù)的公式。在中央銀行體制下，貨幣供應(yīng)量（Ms）等于基礎(chǔ)貨幣（MB）與貨幣乘數(shù)（m）之積。即Ms=m x MB。所以，貨幣乘數(shù)（m尸貨幣供應(yīng)量（Ms） /基礎(chǔ)貨幣（MB）。22. 某公司進(jìn)入金融衍生品市場進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則 該公司屬于（ ） 。A、套期保值者 B、套利者 C、投機(jī)者 D、經(jīng)紀(jì)人 >>> 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】 ：第 1 章

17、 >第 4 節(jié)>金融衍生品市場概述 【答案】 ： A【解析】 ：本題考查對套期保值者概念的理解。 套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對沖者， 他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。23. 在下列法律關(guān)系中，屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的是( ) 。A、保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系B、被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系C、保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系D、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律關(guān)系>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第9 章 >第 4 節(jié)>保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容D： 【答案】 【解析】 ：本題考查保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體

18、系。 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范。24. 總供給和總需求共同作用情況下產(chǎn)生的通貨膨脹稱為 ( ) 。A、綜合型通貨膨脹B、供求混合推進(jìn)型通貨膨脹C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹D、成本推進(jìn)型通貨膨脹>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： B【解析】：本題考查供求混合推進(jìn)型通貨膨脹的概念。 總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進(jìn)型通貨膨脹。25. 在經(jīng)營管理過程中，商業(yè)銀行采取各種措施對風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失加以彌補(bǔ)，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略為 ( ) 。A、風(fēng)險(xiǎn)抑制B、風(fēng)險(xiǎn)對沖C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D

19、、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第4 章 >第 3 節(jié)>風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】： D【解析】：本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。 商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略有六種， 即風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、 風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)抑制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。其中，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指商業(yè)銀行采取各種措施對風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失加以彌補(bǔ)。26. 以下不屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的是( ) 。A、審批資本充足率B、審批注冊機(jī)構(gòu)C、審批注冊資本D、審批高級管理人員任職資格>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法>節(jié) 4 第>章 9：第【知識點(diǎn)】 【答案】： A

20、【解析】：本題考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊機(jī)構(gòu)、 審批注冊資本、 審批高級管理人員任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。27. 中西方學(xué)者一直主張把( ) 作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。A、流動(dòng)性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、盈利性D、安全性>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 2 節(jié)>貨幣層次【答案】： A【解析】：本題考查貨幣層次劃分的相關(guān)知識。西方學(xué)者在長期研究中，一直主張把“流動(dòng)性” 原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。28. 目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( ) 形式。A、國有B、多國共有C、無資本金D、混合所有>>>

21、; 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 2 節(jié)> 中央銀行制度【答案】： A【解析】：本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是國有形式。29. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo) ，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過( )。A、 5 B、 8C、 10 D、 15>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法A： 【答案】 【解析】 ：本題考查不良貸款率的指標(biāo)。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5。30. 在金本位制度下, 匯率的標(biāo)準(zhǔn)是

22、( )A、購買力平價(jià)B、黃金輸送點(diǎn)C、鑄幣平價(jià)D、利率平價(jià)>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>匯率的決定與變動(dòng)【答案】： C【解析】：金本位制下匯率的決定基礎(chǔ)。在金本位制下， 各國以金幣作為本位貨幣， 黃金是價(jià)值的“天然實(shí)體” ，單位金幣都有含金量，黃金可以自由輸出和輸入。這種貨幣制度下匯率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國單位貨幣所具有的價(jià)值量，從現(xiàn)象上看是各國單位貨幣的含金量。匯率的標(biāo)準(zhǔn)是鑄幣平價(jià)，即兩國單位貨幣的含金量之比。31. 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說法錯(cuò)誤的是( )A、完善的信息系統(tǒng)B、職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置C、審慎

23、經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍D、橫向的授權(quán)與審批制度>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 4 節(jié)>建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制【答案】： D【解析】：商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與其經(jīng)營規(guī)模、 業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)， 以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。從內(nèi)部控制的角度看，成功的銀行在內(nèi)部控制上一般具有以下共同的特征： (1) 審慎經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍； (2)職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置； (3)縱向的授權(quán)與審批制度； (4) 系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動(dòng)融為一體的控制活動(dòng)； (5)完善的信息系統(tǒng)。32. 巴塞爾協(xié)議要求資本充足率加資本緩沖比率

24、在2019 年以前從現(xiàn)在的 8逐步升至( ) 。A、 9 B、 9 5C、 10 D、 10 5點(diǎn)擊展開答案與解析>>>【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： D【解析】：巴塞爾協(xié)議規(guī)定，建立 2. 5%的資本留存緩沖和0-2. 5%的逆周期資本緩沖。要求資本充足率加資本緩沖比率在2019 年以前從現(xiàn)在的8逐步升至10 5 。33. 通貨緊縮是指( ) 。A、物價(jià)水平的全面持續(xù)上漲B、物價(jià)水平的全面持續(xù)下跌C、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)上漲D、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)下跌>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第

25、8 章 >第 3 節(jié)>通貨緊縮及其治理【答案】： B【解析】：本題考查通貨緊縮的概念。通貨緊縮是指物價(jià)水平的全面持續(xù)下跌。34. 根據(jù)中華人民共和國證券法第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用 ( ) 方式。A、賒銷或者代銷B、余額包銷或者賒銷C、余額代銷或者余額包銷D、包銷或者代銷>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： D【解析】：本題考查證券承銷的方式。我國證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國證券法第二十八條規(guī)定采用包銷或者代銷方式。35. 中國銀保監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)不包括( )

26、 。A、依法審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍B、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷C、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動(dòng)D、擬訂銀行業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度點(diǎn)擊展開答案與解析>>>【知識點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排【答案】： D【解析】：本題考查中國銀保監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)。 合并后的中國銀保監(jiān)會(huì)承擔(dān)對中國銀行業(yè)、 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管職責(zé)， 但不再履行擬訂銀行業(yè)、 保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)。36. 降低再貼現(xiàn)利率是中央銀行調(diào)控經(jīng)濟(jì)的 ( )

27、 。A、緊縮的貨幣政策B、寬松的貨幣政策C、穩(wěn)健的貨幣政策D、寬松的財(cái)政政策>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： B【解析】：寬松的貨幣政策主要措施包括： 降低法定存款準(zhǔn)備金率； 降低再貼現(xiàn)利率： 公開市場業(yè)務(wù)。此外，中央銀行也可用“道義勸告” 的方式影響商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)增加放款， 以增加貨幣供應(yīng)。37. 商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的本質(zhì)是( ) 。A、自營理財(cái)B、代客理財(cái)C、吸引高凈值客戶D、吸引機(jī)構(gòu)投資者>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 2 節(jié)>

28、理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營【答案】： B【解析】：理財(cái)業(yè)務(wù)的本質(zhì)是代客理財(cái)。38. 商業(yè)銀行跟蹤借款人信用狀況的變化屬于( ) 。A、信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理C、信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理D、操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理點(diǎn)擊展開答案與解析>>>【知識點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】： C【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理的知識。 信用風(fēng)險(xiǎn)的過程管理包括事前管理、 事中管理和事后管理。 在事中管理階段中， 商業(yè)銀行關(guān)注的重點(diǎn)是貸款不要被挪用、 貸款是否被有效使用、 跟蹤借款人信用狀況的變化、出現(xiàn)異常及時(shí)采取應(yīng)對措施。39. 以下不屬于套期保值效果的影響因素是(

29、) 。A、需要避險(xiǎn)的資產(chǎn)與期貨標(biāo)的資產(chǎn)不完全一致8、 套期保值者不能確切地知道未來擬出售或購買資產(chǎn)的時(shí)間,因此不容易找到時(shí)間完全匹配的期貨C、需要避險(xiǎn)的期限與避險(xiǎn)工具的期限不一致D、要避險(xiǎn)的資產(chǎn)與期貨標(biāo)的資產(chǎn)完全一致>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融期貨【答案】： D【解析】：套期保值的效果會(huì)受到以下三個(gè)因素的影響：需要避險(xiǎn)的資產(chǎn)與期貨標(biāo)的資產(chǎn)不完全一致：套期保值者不能確切地知道未來擬出售或購買資產(chǎn)的時(shí)間 ,因此不容易找到時(shí)間完全匹配的期貨;需要避險(xiǎn)的期限與避險(xiǎn)工具的期限不一致。 在這些情況下我們必須考慮基差風(fēng)險(xiǎn)合約的選擇和最優(yōu)

30、套期保值比率等問題。40. 根據(jù)我國商業(yè)銀行資本管理辦法( 試行 ) ，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次，第一層次為最低資本要求，其中資本充足率的最低要求為 ( ) 。A、 4 B、 5C、 6 D、 8>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資本管理【答案】： D【解析】：本題考查我國商業(yè)銀行資本管理辦法(試行) 的規(guī)定。根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行 ) ，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次， 第一層次為最低資本要求， 其中資本充足率的最低要求為8。二、多選題。 ) ( 屬于綜合類證券公司職能的是, 下列職能中 1.A、承銷

31、政府債券B、組織監(jiān)督證券交易C、代理買賣有價(jià)證券D、充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問E、辦理證券資金清算>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排【答案】： A,C,D【解析】：本題考查證券機(jī)構(gòu)的知識。綜合類證券公司可從事證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營三種業(yè)務(wù)。2. 信用合作社的資金主要來源于( )。A、財(cái)政撥款B、社員繳納的股金C、財(cái)政補(bǔ)貼D、存入的存款E、發(fā)行債券>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： B,D【解析】：本題考查信用合作社的資金來源。

32、信用合作社的資金主要來源于社員繳納的股金和存入的存款。3. 貨幣政策的基本特征包括 ( )。A、貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策B、貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策C、貨幣政策是直接調(diào)控政策D、貨幣政策主要是間接調(diào)控政策E、貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： A,B,D,E【解析】：本題考查貨幣政策的基本特征。貨幣政策的基本特征有： (1)貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策。 (2)貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。 (3) 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策。 (4) 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策。

33、4. 按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為 ( )。A、偏股型基金B(yǎng)、偏債型基金C、私募基金D、股債平衡型基金E、靈活配置型基金>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場及其構(gòu)成【答案】： A,B,D,E【解析】：按照資產(chǎn)配置比例的不同 基金可分為偏股型基金、 偏債型基金、 股債平衡型基金和靈活配置型基金四類。5. 貨幣市場是專門服務(wù)于短期資金融通的金融市場, 主要包括 ( )A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、債券市場E、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 1 章 &g

34、t;第 2 節(jié)>貨幣市場及其構(gòu)成【答案】： A,B,C,E【解析】：貨市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、 銀行承兌匯票市場、 短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場。D 項(xiàng)屬于資本市場。6. 內(nèi)生性是貨幣政策中介變量的內(nèi)涵, 故理想的貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)可概括為( )A、可控性B、可測性C、直接傳遞性D、相關(guān)性E、間接傳遞性>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制與中介指標(biāo)A,B,D： 【答案】 【解析】 ：本題考查貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)。除內(nèi)生性為貨幣政策中介變量的內(nèi)涵要求外,一般

35、將貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)概括為可控性、可測性、相關(guān)性。7. 下列屬于吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機(jī)構(gòu)的有( )。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、信托公司C、商業(yè)銀行D、信用合作社E、儲(chǔ)蓄銀行>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： C,D,E【解析】：本題考查存款性金融機(jī)構(gòu)。 存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款， 并發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)。 主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社等。8. 巴塞爾協(xié)議對巴塞爾協(xié)議發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在 ( ) 。A、安排充裕的過渡期B、重新界定監(jiān)管資本C、強(qiáng)調(diào)對資本的計(jì)量D、降低資

36、本充足率E、設(shè)立資本防護(hù)緩沖資金>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的國際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議 n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： A,B,C,E【解析】：本題考查巴塞爾協(xié)議對巴塞爾協(xié)議發(fā)展和完善的表現(xiàn)。 巴塞爾協(xié)議對巴塞爾協(xié)議發(fā)展和完善主要體現(xiàn)在： (1)重新界定監(jiān)管資本； (2)強(qiáng)調(diào)對資本的計(jì)量； (3)提高資本充足率；(4)設(shè)立資本防護(hù)緩沖資金； (5) 引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)； (6)增加流動(dòng)性要求；(7)安排充裕的過渡期。9. 直投子公司從事的與私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資相關(guān)的投資業(yè)務(wù)有( ) 。A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、使用自有資金對境內(nèi)

37、企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資C、為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)D、設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)E>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)> 自營證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資【答案】： B,C,D【解析】：本題考查直投子公司從事的與私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資相關(guān)的投資業(yè)務(wù)。 我國證券公司開展直接投資業(yè)務(wù)應(yīng)設(shè)立子公司(以下稱直投子公司)，由直投子公司開展業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)有：(1)用自有資金對境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資； (2) 為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)； (3)設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資。10

38、. 歐洲貨幣市場的特點(diǎn)有( ) 。A、歐洲貨幣市場的交易中介是世界銀行B、歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣C、歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民D、歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的居民E、歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行>>> 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 5 節(jié)>歐洲貨幣市場【答案】： B,C,E【解析】：本題考查歐洲貨幣市場的特點(diǎn)。 歐洲貨幣市場的特點(diǎn) (1) 歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣；(2) 歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民； (3) 歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行。11. 下列假設(shè)條件中，屬于布萊克一斯科爾斯期