2022證券從業(yè)資格考試真題《模擬試題卷》（5）

1、2022證券從業(yè)資格考試真題模擬試題卷（5）1. 政府發(fā)行證券的品種一般僅限于()。A. 股票B. 優(yōu)先股C. 債券D. 優(yōu)先股和債券【答案】C2. 關(guān)于B股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A. 以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣B. 目前境內(nèi)居民個(gè)人不得購(gòu)買C. 采取記名股票形式D. 以人民幣標(biāo)明股票面值【答案】B 資料來(lái)源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。3. 對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言，其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”，其特點(diǎn)是()。A. 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較小B. 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較小C. 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較大D.

2、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較大【答案】D4. 關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A. 預(yù)計(jì)價(jià)格下跌的投機(jī)者可以賣出看漲期權(quán)B. 預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者可以賣出看跌期權(quán)C. 買入看跌期權(quán)的損失是無(wú)限的D. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能指在一個(gè)公開、公平、高效、競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)形成期權(quán)價(jià)格的功能【答案】C5. 我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中，多層次銀行機(jī)構(gòu)體系以()為主導(dǎo)。A. 大型商業(yè)銀行B. 證券公司C. 股份制商業(yè)銀行D. 中國(guó)人民銀行【答案】D6. 金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)就是()。A. 媒介資源配置B. 活躍市場(chǎng)交易C. 所有權(quán)轉(zhuǎn)移D. 吸收國(guó)際

3、資本【答案】A7. 下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)特征的是()。A. 事前管理B. 盈利管理C. 損失管理D. 事后管理【答案】A8. 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是()。A. 減少損失B. 創(chuàng)造價(jià)值C. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)D. 降低風(fēng)險(xiǎn)【答案】B9. 證券市場(chǎng)生存的條件是證券的()。A. 收益性B. 穩(wěn)定性C. 流動(dòng)性D. 有效性【答案】C10. 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)不包括()。A. 美式期權(quán)B. 修正的歐式期權(quán)C. 歐式期權(quán)D. 修正的美式期權(quán)【答案】B 資料來(lái)源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。11. 融資融券業(yè)務(wù)是指()進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證

4、券，出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A. 在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所B. 在證券交易所或者場(chǎng)外交易場(chǎng)所C. 在場(chǎng)外交易場(chǎng)所D. 在證券交易所【答案】A12. 流動(dòng)性覆蓋率等于優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)除以未來(lái)()天現(xiàn)金凈流出量。A. 30B. 60C. 90D. 15【答案】A13. 下列屬于證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)是()。A. 證券發(fā)行與承銷管理辦法B. 股票質(zhì)押式回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法C. 發(fā)行證券研究報(bào)告暫行規(guī)定D. 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例【答案】D14. 在證券投資基金當(dāng)事人中，負(fù)責(zé)動(dòng)用基金資產(chǎn)進(jìn)行證券投資的機(jī)構(gòu)是()。A. 基金托管人B. 基金發(fā)

5、起人C. 基金持有人D. 基金管理人【答案】D15. 根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法，有限責(zé)任公司的股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿()日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。A. 10B. 15C. 20D. 30【答案】D16. 證券公司應(yīng)在增加業(yè)務(wù)種類的申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，并自變更登記之日起15個(gè)工作日內(nèi)，向()提交相關(guān)資料，申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。A. 證券交易所B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 國(guó)務(wù)院【答案】C17. 根據(jù)證券公司分類監(jiān)管規(guī)定，我國(guó)證券公司分為()個(gè)級(jí)別。A. 5B. 3C. 6D. 1

6、1【答案】D18. 下列關(guān)于證券公司合并、解散、停業(yè)、分立的說(shuō)法，正確的是()。A. 證券公司合并的，涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估B. 證券公司停業(yè)的，無(wú)需處理未了結(jié)業(yè)務(wù)C. 證券公司分立的，重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓無(wú)需評(píng)估D. 證券公司解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)【答案】A19. 財(cái)務(wù)顧問(wèn)不再符合上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。A. 20B. 5C. 10D. 15【答案】B20. 證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的投資級(jí)公司債等中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的()的證券，或者委托其他

7、證券公司或者基金公司進(jìn)行投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)80%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。A. 風(fēng)險(xiǎn)較高、流動(dòng)性較強(qiáng)B. 風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)C. 風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較弱D. 風(fēng)險(xiǎn)較高、流動(dòng)性較弱【答案】B21. 證券公司向其客戶公布的可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券名單，不得超出()規(guī)定的范圍。A. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 證券交易所【答案】D22. 證券公司凈資本指標(biāo)與上月相比發(fā)生()以上不利變化的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向全體董事、股東報(bào)告。A. 20%B. 10%C. 30%D. 50%【答案】A23. 當(dāng)可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，證券公司

8、應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向()或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A. 所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. 所在地中國(guó)人民銀行C. 注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)D. 注冊(cè)地中國(guó)人民銀行【答案】B24. 根據(jù)證券公司另類投資子公司管理規(guī)范，下列關(guān)于另類投資子公司設(shè)立條件的說(shuō)法正確的是()。A. 具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理制度，防范與另類子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突B. 具備中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格C. 最近六個(gè)月內(nèi)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立另類子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符

9、合規(guī)定D. 以自有資金全資設(shè)立另類子公司，可以采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司【答案】A25. 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后()內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。A. 5日B. 10日C. 15日D. 30日【答案】B26. 銀行間債券市場(chǎng)參與者不包括()。A. 商業(yè)銀行B. 地方政府C. 證券公司D. 保險(xiǎn)公司【答案】B27. 在我國(guó)，個(gè)人投資者作為證券市場(chǎng)最為廣泛的投資者，是指從事證券投資的()。A. 專業(yè)人士B. 自然人或法人C. 社會(huì)自然人D. 法人【答案】C28. 我國(guó)公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)

10、起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為()。A. 無(wú)記名股票B. 優(yōu)先股票C. 記名股票D. 記名股票或無(wú)記名股票【答案】C29. 下列不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。A. 儲(chǔ)蓄銀行B. 開發(fā)銀行C. 租賃公司D. 信用合作社【答案】C30. 編制和公布日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)的是()。A. 日本大藏省B. 道·瓊斯公司C. 日本經(jīng)濟(jì)新聞社D. 東京證券交易所【答案】C31. 在()，與內(nèi)幕信息知情人員聯(lián)絡(luò)、接觸，從事或明示、暗示他人從事與該內(nèi)幕信息相關(guān)的證券交易，交易行為異常且無(wú)正當(dāng)理由或者正當(dāng)信息來(lái)源的人員，屬于非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員。A. 內(nèi)幕信息在證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊披露后B. 內(nèi)幕信息在

11、證監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站披露后C. 內(nèi)幕信息敏感期內(nèi)D. 內(nèi)幕信息尚未形成時(shí)【答案】C32. 對(duì)于采取()方式銷售的公司債券，其銷售期最長(zhǎng)不得超過(guò)90日。A. 轉(zhuǎn)銷B. 包銷C. 直銷D. 助銷【答案】B33. 公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%列入公司法定公積金;公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的()以上的，可以不再提取。A. 80%B. 50%C. 100%D. 10%【答案】B34. 下列關(guān)于公司對(duì)外投資規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是()。A. 公司可以向其他企業(yè)投資B. 除法律另有規(guī)定外，公司不得成為對(duì)所投資企業(yè)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人C. 公司章程對(duì)投資總額及單項(xiàng)投資的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得

12、超過(guò)規(guī)定的限額D. 公司向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)決定【答案】D35. 證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，未按照證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例有關(guān)規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)()備案的，應(yīng)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍到5倍罰款。A. 證監(jiān)會(huì)B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D. 證券交易所【答案】D36. 我國(guó)的基金管理費(fèi)是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算，()支付。A. 逐日B. 按季C. 每周D. 按月【答案】D37. 證券交易清算與交收原則不包括()。A. 凈額清算原則B. 滾動(dòng)交收原則C. 分級(jí)結(jié)算原則D. 貨銀對(duì)付原則【答案】B38. 損失和風(fēng)險(xiǎn)二者的關(guān)系

13、是()。A. 風(fēng)險(xiǎn)是確定性的，損失是不確定性的B. 損失和風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)沒(méi)有任何聯(lián)系的概念C. 風(fēng)險(xiǎn)是事前概念，損失是事后概念D. 風(fēng)險(xiǎn)和損失是等同的【答案】C39. 股份有限公司發(fā)行優(yōu)先股的作用之一在于募集()的公司股本。A. 中期B. 短期C. 中短期D. 長(zhǎng)期穩(wěn)定【答案】D40. 假定原始存款10000元，法定準(zhǔn)備金率20%，則理論上的貨幣乘數(shù)是()。A. 5B. 5.5C. 4D. 2【答案】A41. 證券公司認(rèn)為客戶甲購(gòu)買某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。如果甲主動(dòng)要求通過(guò)證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)品對(duì)該客戶不適當(dāng)?shù)模?)。A. 不得銷售該金融產(chǎn)品給該投資人B. 可以無(wú)條

14、件向該客戶銷售該金融產(chǎn)品C. 證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策D. 經(jīng)客戶口頭確認(rèn)后可以銷售【答案】C42. 根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法，誠(chéng)信信息中的基本信息的效力期限為()。A. 長(zhǎng)期有效B. 三年C. 十年D. 五年【答案】A43. 申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人注冊(cè)的人員應(yīng)當(dāng)具有()年以上證券投資、研究、顧問(wèn)或類似從業(yè)經(jīng)歷。A. 3B. 4C. 1D. 2【答案】A44. 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，由()負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融

15、資買入和融券賣出的證券種類。A. 業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)B. 業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)C. 分支機(jī)構(gòu)D. 董事會(huì)【答案】B45. 收購(gòu)人未按照證券法規(guī)定履行上市公司收購(gòu)的公告義務(wù)，在買入后的三十六個(gè)月內(nèi)，對(duì)該超過(guò)規(guī)定比例部分的股份不得行使()。A. 處分權(quán)B. 知情權(quán)C. 表決權(quán)D. 分紅權(quán)【答案】C31. 公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起()日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙上公告。A. 10B. 20C. 15D. 30【答案】A32. 下列關(guān)于擅自發(fā)行股票、債券罪構(gòu)成要件的說(shuō)法，正確的是()。A. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般判處罰金B(yǎng). 犯罪主體只能是單位C. 犯罪主體只能是自然人D. 犯罪主體

16、可以是自然人，也可以是單位【答案】D33. 下列關(guān)于期貨交易所的職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A. 期貨交易所按照章程和交易規(guī)則對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督管理B. 期貨交易所負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)合約，安排合約上市C. 期貨交易所不得為期貨交易提供集中履約擔(dān)保D. 期貨交易所不得直接或者間接參與期貨交易【答案】C34. 在訂立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)時(shí)，也應(yīng)當(dāng)遵循民法下的()的原則。A. 公開、公平、公正B. 自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用C. 共同出資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D. 自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用【答案】B35. 下列有關(guān)合伙企業(yè)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A. 普通合伙人和有限合伙人的相互轉(zhuǎn)變，應(yīng)當(dāng)經(jīng)合伙人過(guò)半數(shù)同意B. 普通合伙

17、人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说模瑢?duì)其作為普通合伙人期間發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C. 有限合伙企業(yè)僅剩有限合伙人的，應(yīng)當(dāng)解散D. 有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢?duì)其作為有限合伙人期間發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任【答案】A51. 獨(dú)立衍生工具不包括()。2013年12月真題A. 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具B. 期權(quán)合約C. 互換交易合約D. 期貨合約【答案】A【考點(diǎn)】金融衍生工具的概念;52. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的()。A. 跨期性B. 杠桿性C. 聯(lián)動(dòng)性D. 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【答案】B【考點(diǎn)】金融衍生工具的基

18、本特征;53. 金融衍生工具可以按照()分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。A. 基礎(chǔ)工具種類B. 自身交易方式C. 產(chǎn)品形態(tài)D. 交易場(chǎng)所【答案】C【考點(diǎn)】金融衍生工具的分類;54. 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所屬的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于()。2014年11月真題A. 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B. 信用衍生工具C. 貨幣衍生工具D. 利率衍生工具【答案】B【考點(diǎn)】按照基礎(chǔ)工具種類分類;55. 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()。2014年6月真題A. 股票指數(shù)期貨B. 股票期貨C. 貨幣期貨D. 股票期權(quán)【答案】C【考點(diǎn)】按照基礎(chǔ)工具種類分類;56. 政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和()。2016年3月真題A. 獲取利息B. 獲取資本收益C. 調(diào)劑資金余缺D. 獲取投資回報(bào)【答案】C【考點(diǎn)】政府機(jī)構(gòu)類投資者;57. 央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或()。2018年5月真題A. 公司債券B. 金融債券C. 企業(yè)債券D. 次級(jí)債券【答案】B【考點(diǎn)】政府機(jī)構(gòu)類投資者;58.