心得體會(huì)范文關(guān)于金融案件的心得感想范文3篇

1、關(guān)于金融案件的心得感想范文 3 篇金融案件高發(fā)是目前我國(guó)金融業(yè)健康快速發(fā)展面臨的一個(gè)困擾。下面是為大家?guī)?lái)的關(guān)于金融案件的心得感想范文， 希望可以幫助大家。篇一：關(guān)于金融案件的心得感想范文3 月 19 日 * 市聯(lián)社在聯(lián)社五樓會(huì)議室召開了伊寧市金融機(jī)構(gòu)案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)， 同時(shí)下發(fā)了 * 州直郵政儲(chǔ)蓄銀行及農(nóng)村信用社案件防控 "百日清查 "活動(dòng)方案 * 縣農(nóng)村信用社結(jié)合本地實(shí)際情況制定了 *縣農(nóng)信社百日清查活動(dòng)方案，活動(dòng)總體安排為自20XX年5月下旬開始至 8 月上旬完成， 5 月下旬為學(xué)習(xí)動(dòng)員階段,6 月初和 7 月底為自查階段 ,8 月上旬為總結(jié)報(bào)告階段,本部門依據(jù)縣聯(lián)社

2、活動(dòng)方案，開展了自查活動(dòng)，現(xiàn)對(duì)自查過(guò)程中,有如下心得體會(huì):一、制度重在落實(shí)，好的制度重在落實(shí)和可操作性，目前各大金融機(jī)構(gòu)各行的規(guī)章制度可為包羅萬(wàn)千， 不為不全。 可是在執(zhí)行上就大打折扣了， 制度墻上高高掛起， 等案件發(fā)生了才開始追究制度健不健全,一看制度有,員工沒有貫徹落實(shí) ,所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實(shí) .要讓員工養(yǎng)成良好的職業(yè)情操, 同時(shí)加強(qiáng)對(duì)落實(shí)制度執(zhí)行力度的檢查,發(fā)現(xiàn)有章不循的要嚴(yán)*處,決不姑息遷就.形成高壓態(tài)勢(shì).讓制度落到實(shí)處。二、加強(qiáng)員工自身的人生觀,價(jià)值觀 ,世界觀教育,隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展 ,人的思想也極巨發(fā)生了變化 ,特別是沒有經(jīng)歷堅(jiān)苦磨練的人思想上不穩(wěn)定,毅志力

3、不強(qiáng),經(jīng)不起誘惑。特別是從事信貸部門的人員,思想不純 ,心術(shù)不正 ,那是要出大亂子的 , 因搞信貸工作本身就是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),用人不慎有可能就出現(xiàn)道德高風(fēng)險(xiǎn),所以做事先做人,每位員工只有樹立正確的人生觀,價(jià)值觀和世界觀,對(duì)生活和工作才有一個(gè)正確的看法,遇到生活和工作中的挫折才不會(huì)氣餒 ,而是堅(jiān)強(qiáng)面對(duì),不會(huì)因其他的因素產(chǎn)生思想上偏見和鋌而走險(xiǎn)的做法。 所以要經(jīng)常組織員工愛崗敬業(yè),愛國(guó)主義教育。單位領(lǐng)導(dǎo)要關(guān)心員工的極苦,了解員工的思想動(dòng)態(tài),多與員工溝通,讓員工明白對(duì)自已負(fù)責(zé)就是對(duì)家人對(duì)同事對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé) ,構(gòu)建一個(gè)和藹的工作環(huán)境,和團(tuán)隊(duì)。三、加強(qiáng)員工自身的業(yè)務(wù)知識(shí)和素質(zhì)培訓(xùn) ,在我們的工作檢查中經(jīng)常發(fā)

4、現(xiàn),許多錯(cuò)誤和漏洞多是員工對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的不了解和掌握不夠所造成的,同時(shí)單位對(duì)員工培訓(xùn)力度不夠,加上員工自學(xué)能力不強(qiáng) ,所以對(duì)新知識(shí)新業(yè)務(wù)掌握不夠 ,對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)埋下了隱患,造成不法分子有機(jī)可乘。所以要加強(qiáng)員工的培訓(xùn)工作 ,只有你了解了的客戶和了解你的客戶業(yè)務(wù),和業(yè)務(wù)單據(jù)你才能有效采取反控措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。通過(guò)自查我發(fā)現(xiàn),我在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中也有存在以上類事情況,通過(guò)自查看到了自已的不足和缺點(diǎn) ,通過(guò)對(duì)案件警示教育認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性,今后要加強(qiáng)對(duì)自已的思想政治教育 ,樹立正確的人生觀價(jià)值觀世界觀, 以身作則 ,做行為規(guī)范的標(biāo)兵,帶領(lǐng)好自已的團(tuán)隊(duì),干好本職工作。篇二：關(guān)于金融案件的心得感想范文為了使

5、全縣信合員工更清醒地認(rèn)識(shí)到當(dāng)前金融犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)， 提升全體職工的防范意識(shí)，在縣聯(lián)社的安排下，我社于 3 月 12 日下午組織全體職工觀看了近年來(lái)我國(guó)金融系統(tǒng)所發(fā)生的典型案件現(xiàn)場(chǎng) 模擬， 案件多發(fā)、 數(shù)額之大令人觸目驚心， 使我感受深刻， 倍受教育。更是深刻認(rèn)識(shí)到在今后的工作中，無(wú)論何時(shí)何情都不能放松思想警惕，否則，微有疏忽就有可能犯錯(cuò)誤，甚至走上一條不歸路。一定要時(shí)刻保持清醒的頭腦，防微杜漸，慎用權(quán)利，繃緊反腐倡廉這根弦，筑牢拒腐防變的思想道德防線， 認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度， 從自我做起， 從自身做起。 現(xiàn)將我觀看此次案例模擬現(xiàn)場(chǎng)的心得總結(jié)如下：一、觸動(dòng)靈魂，警鐘長(zhǎng)鳴 。 做金融行業(yè)，手

6、中管理與經(jīng)營(yíng)特殊的商品貨幣，沒有正確樹立人生觀、世界觀、職業(yè)觀、權(quán)力觀，不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不加強(qiáng)改造，就會(huì)斷送我們自己的美好前程，毀掉幸福美滿的和諧家庭?？h聯(lián)社組織的此次觀看活動(dòng)，是非常有必要的，是對(duì)正在作案或有作案動(dòng)機(jī)的人員發(fā)出的一次警報(bào)，是對(duì)執(zhí)行制度不嚴(yán)，以人情代替制度的行為發(fā)出的一次警報(bào)， 是一次觸動(dòng)靈魂， 對(duì)全員要樹立正確的人生觀、 價(jià)值觀、 世界觀、 以及提高防案意識(shí)的再次清洗。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，高筑籬笆學(xué)習(xí)可提高人的心智，可提高人的道德修養(yǎng)，可增加知識(shí)積累。作為新時(shí)期一名農(nóng)信社員工， 更應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)學(xué)習(xí)、 提高自身素養(yǎng)的重要性。只有經(jīng)常加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，開展自勉、自誡、自省活動(dòng)，努力提高

7、思想道德休養(yǎng)，強(qiáng)化職業(yè)道德學(xué)習(xí)，使自己時(shí)刻保持正確的價(jià)值觀、人生觀、和世界觀，增強(qiáng)拒腐防變能力 ;只有加強(qiáng)法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)， 努力提高執(zhí)行力， 學(xué)會(huì)運(yùn)用各種法律法規(guī)和規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)， 努力作好執(zhí)行制度的表率， 高筑執(zhí)行制度和思想防范的籬笆。通過(guò)此次學(xué)習(xí)， 在我們的腦海中要時(shí)時(shí)繃緊防案工作的弦， 要深刻牢記其經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)， 注意工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)， 要深刻認(rèn)識(shí)到防案工作也是我們業(yè)務(wù)工作的重要組成部分。 要認(rèn)識(shí)到案件的發(fā)生對(duì)本單位帶來(lái)的嚴(yán)重后果和造成的巨大風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)個(gè)人的前途帶來(lái)的滅頂之災(zāi)，對(duì)家庭帶來(lái)的巨大不幸。對(duì)案件的防范要時(shí)時(shí)保持清醒的頭腦和認(rèn)識(shí)，決不能心存半點(diǎn)麻痹和僥幸，做到警鐘

8、長(zhǎng)鳴。篇三：關(guān)于金融案件的心得感想范文近幾年， 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件， 尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響， 同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出， 為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度-建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作， 經(jīng)過(guò)第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：一、案件發(fā)生的主要原因縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)

9、習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈， 有章不循， 處罰不力等問(wèn)題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問(wèn)題有：一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、 案件防工作不重視， 給員工造成錯(cuò)覺， 從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰(shuí)出事誰(shuí)負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上， 疏于案件防范。 同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、 黃、 賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無(wú)視黨紀(jì)國(guó)法、私欲膨

10、脹的人來(lái)講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過(guò)場(chǎng)。俗話說(shuō) "十案九違規(guī)" ， 不按規(guī)章制度辦事， 為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無(wú)視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和

11、缺位，給犯罪分子留下可乘 之機(jī)。三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、 面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了， 也下達(dá)了整改通知， 但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴， 并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵

12、紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向， 就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制， 案件數(shù)量不斷下降。我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育， 使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到 "常到河邊走，就是不濕鞋" ，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制， 嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)， 共同作案。三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。四是建立健全好各種規(guī)章制度。 加強(qiáng)制度建設(shè)， 重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工 "班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情