商業(yè)銀行行長年在開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動動員大會上的講話

1、商業(yè)銀行行長20XX年在開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動動員大會上的講話同志們 :為了引領(lǐng)xx 市銀行業(yè)金融機構(gòu)認(rèn)真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀 , 促進銀行業(yè)又好又快發(fā)展, 更有效地支持地方經(jīng)濟發(fā)展,按照 xx 銀監(jiān)局的部署 ,xx 銀監(jiān)分局決定在全市銀行業(yè)金融機構(gòu)中開展” xx市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年”活動. 在這祥和的龍年里 , 我首先恭 ?蠹倚麓嚎燉 ?龍年呈祥！下面, 關(guān)于20XX年合規(guī)建設(shè)提升年活動的情況以及優(yōu)化發(fā)展 , 我想就合規(guī)文化建設(shè)跟大家講 幾點 .一 . 銀行合規(guī)建 設(shè)的含義及當(dāng)前推進合規(guī) 建設(shè)的必要性銀行合 規(guī)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)的 經(jīng)營活動與法律法規(guī)以及 行業(yè)準(zhǔn)則的要求相一致 , 合規(guī)建

2、設(shè)主要包括創(chuàng)立合 規(guī)風(fēng)險管理機制與培育合 規(guī)文化兩大方面 . 由于我 市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)工作還 存在著許多薄弱環(huán)節(jié) , 與銀行業(yè)快速發(fā)展的趨勢以及金融市場全面對外開放 的格局不相適應(yīng) , 因此加 強我市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)非 砎匾 ?也非矲惹 ?銀行業(yè) 監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機 構(gòu)都要認(rèn)清形勢 , 增強緊 迫感 . 責(zé)任感 , 以開展合 規(guī)建設(shè)推進年活動為契機 , 把淮北市銀行業(yè)的合規(guī) 風(fēng)險管理工作和合規(guī)文化 建設(shè)提高到一個新水平 .二 . 準(zhǔn)確把握我市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)重點, 提高工 作針對性銀行合規(guī)問題分布廣泛 , 要做好合規(guī)建設(shè) , 必須突出重點 , 抓好 主要環(huán)節(jié) . 對我市銀行業(yè) 金融機構(gòu)來說 ,

3、 需要重點 抓好兩個環(huán)節(jié) .第一 , 抓好合規(guī)風(fēng)險管理機制建 設(shè) . 首先是健全組織 . 在現(xiàn)有的風(fēng)險管理組織框架 下 , 建立起健全的合規(guī)風(fēng) 險管理部門組織結(jié)構(gòu) , 明確合規(guī)風(fēng)險管理崗位職責(zé) , 組建一支職業(yè)化 . 高效 能的合規(guī)風(fēng)險管理團隊 . 其次是理清職責(zé) . 要清晰 界定合規(guī)風(fēng)險管理部門與 內(nèi)部審計部門 . 業(yè)務(wù)部門 . 其他風(fēng)險管理部門之間 的職責(zé)分工 , 并建立這些 部門之間的良好合作機制及制約機制 . 三是要定好 規(guī)矩 . 對現(xiàn)行各項內(nèi)部管 理制度進行梳理 . 修訂和 整合 , 按照銀行業(yè)金融機 構(gòu)業(yè)務(wù)流程和崗位分工 , 將各類制度 . 管理要求梳 理成系統(tǒng)性 . 責(zé)權(quán)明晰 .

4、 具有可操作性的經(jīng)營行為 基本準(zhǔn)則 , 并匯編成產(chǎn)品 業(yè)務(wù)操作手冊和員工崗位 手冊 , 供員工學(xué)習(xí)使用 .第二 , 抓好合規(guī)文化建 設(shè)環(huán)節(jié) . 合規(guī)文化是銀行 員工在長期從業(yè)過程中形 成的遵章守紀(jì)的思想觀念 . 價值標(biāo)準(zhǔn) . 道德規(guī)范和 行為方式 . 培育良好的合 規(guī)文化 , 對于銀行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展將起到潛移默 化的作用 , 有著重要意義 . 抓好合規(guī)文化建設(shè)首先 要加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn) . 通過 大力宣傳合規(guī)知識 , 舉辦 合規(guī)知識培訓(xùn) . 開展合規(guī) 知識測試等多種方式 , 讓銀行業(yè)金融機構(gòu)員工熟練 掌握與經(jīng)營有關(guān)的法律法 規(guī)知識 . 內(nèi)部管理制度以 及經(jīng)營風(fēng)險控制流程 , 充 分理解合規(guī)建設(shè)的

5、內(nèi)涵 , 在理念上對經(jīng)營合規(guī)問題 形成正確認(rèn)識 , 使員工對 合規(guī)的理解 . 掌握上升到 業(yè)務(wù)工作中的自覺行為 . 其次是營造合規(guī)氛圍 . 通過各級高管人員的示范和 引導(dǎo) , 在內(nèi)部上下級之間持之以恒地培育合規(guī)氛圍 , 形成一種人人遵紀(jì)守法 , 認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度 , 以誠實守信和正直坦誠為榮 的工作作風(fēng) , 使合規(guī)文化 的核心價值觀成為全體員 工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范.三 . 認(rèn)真推動合規(guī)建 設(shè)工作 , 著力培育合規(guī)經(jīng) 營機制在合規(guī)建設(shè)推進 年活動中 , 我市各銀行業(yè) 金融機構(gòu)要把活動的各個 工作環(huán)節(jié)抓好 . 落實到位 , 確盪 齪瞎娼杌疃蟯平 ?扎實有效 , 實現(xiàn) 預(yù)期的工作目標(biāo) .加強 組織

6、領(lǐng)導(dǎo) , 明確全員合規(guī)建設(shè)要求 , 狠抓活動的落實 . 銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和銀 行業(yè)金融機構(gòu)要加強對活 動開展的領(lǐng)導(dǎo) , 認(rèn)真組織 . 發(fā)動全體員工特別是業(yè) 務(wù)一線和基層機構(gòu)的員工 , 積極參與合規(guī)建設(shè)活動 . 通過宣傳發(fā)動工作 , 使廣大員工充分認(rèn)識開展合 規(guī)建設(shè)推進年活動的意義 . 重要性和必要性 , 理清 活動工作思路 , 提高對活 動開展的認(rèn)識 , 自覺做好各項工作 . 要抓好合規(guī)建 設(shè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和合規(guī)風(fēng)險管 理部門的組織 . 機制建設(shè) 等工作 , 力求實現(xiàn)合規(guī)建 設(shè)推進年的既定目標(biāo) . 各行行長要對合規(guī)建設(shè)活動 負(fù)總責(zé) , 并明確分管領(lǐng)導(dǎo) , 落實責(zé)任部門 , 指定專 門工作人員 , 層層

7、落實工 作目標(biāo) ; 同時 , 要注重對 合規(guī)建設(shè)推進年活動的協(xié) 調(diào) , 及時解決活動中遇到的新情況 . 新問題 .狠抓落實 , 加強指導(dǎo) , 確?瞎娼杌疃 蛔吖 : 瞎娼璧鬧魈迨且 幸到 鶉諢 ?成功的關(guān)鍵在于 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的落 實與否 . 銀行業(yè)金融機構(gòu) 要加強對合規(guī)建設(shè)活動各項工作的督促 . 檢查和指 導(dǎo) , 按照各個階段和環(huán)節(jié) 的工作要求 , 抓細致 . 抓落實 . 銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)要 對活動的開展進行積極督 導(dǎo)和指導(dǎo) , 力求活動的各 項工作達到工作目標(biāo)的要 求 ,并結(jié)合銀行業(yè)金融機 構(gòu)經(jīng)營中出現(xiàn)的新問題 , 使經(jīng)營行為規(guī)范 , 商業(yè)競 爭有序 , 達到降低經(jīng)營風(fēng) 險 , 增加經(jīng)營

8、收益的目標(biāo) , 推進合規(guī)建設(shè)活動不斷 深入.強化監(jiān)督檢查 , 嚴(yán)格責(zé)任追究 . 銀行業(yè)監(jiān) 管機構(gòu)將對銀行業(yè)金融機 構(gòu)合規(guī)建設(shè)活動的開展情 況進行全程跟蹤 . 監(jiān)督 . 必要時結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管以 及現(xiàn)場檢查項目的開展 , 對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)建 設(shè)活動和合規(guī)風(fēng)險管理水 平作出評估 ,對違規(guī)經(jīng)營 . 違規(guī)操作造成風(fēng)險和損 失的各責(zé)任人員進行嚴(yán)格的追究 , 對合規(guī)風(fēng)險管理 能力弱而且改善不力的 , 要從市場準(zhǔn)入方面給予必 要的限制 .銀行業(yè)監(jiān)管 機構(gòu)要加強自身建設(shè) , 努力營造合規(guī)建設(shè)活動氛圍 . 作為活動的組織者 , 銀行業(yè)監(jiān)管部門要充分認(rèn)識 到合規(guī)建設(shè)推進工作實際 上具有監(jiān)管工作延伸的性 質(zhì), 以合規(guī)建設(shè)推進年活動為契機 , 加強自身”懂法知規(guī)”建設(shè), 通過合規(guī) 建設(shè)活動的開展找出不足, 通過法律法規(guī). 專業(yè)知 識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)打好依法行政的專業(yè)功底, 做合格 的監(jiān)管者 . 銀行業(yè)監(jiān)管部 門的各級領(lǐng)導(dǎo)干部要將合 規(guī)建設(shè)推進年活動與”加 強領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)”有 機結(jié)合起來 , 進一步增強 依法監(jiān)管 . 廉潔從政意識 , 樹立公正開明的工作作 風(fēng)和廉潔清正的從業(yè)行為 .加強合規(guī)建設(shè) , 是我 市銀行業(yè)發(fā)展過程中必須 抓緊抓好的一項重要工作 , 是推進銀行業(yè)健康 . 科學(xué)發(fā)展的重大