投資基金一般法規(guī)

1、投資基金一般法規(guī)證券投資基金管理暫行辦法（1997）1開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（2000）9中華人民共和國(guó)證券投資基金法（2004）16 證券投資基金管理暫行辦法（1997） （年月日國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)年月日 證委發(fā)號(hào)）第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)對(duì)證券投資基金的管理，保護(hù)基金當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，制定本辦法。第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。第三條 基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金托管人和基金管理人的資產(chǎn)。 第四條

2、在中國(guó)境內(nèi)從事基金活動(dòng)及與該活動(dòng)相關(guān)的自然人、法人和其他組織，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。第二章 基金的設(shè)立、募集與交易第五條 基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）審查批準(zhǔn)。第六條 基金發(fā)起人可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金，也可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立封閉式基金。 第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一） 主要發(fā)起人為按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司；（二） 每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于億元，主要發(fā)起人有年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；（三） 發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范；（四） 基金托

3、管人、基金管理人有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（五） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金，還必須在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購(gòu)、贖回價(jià)格。 第八條 基金發(fā)起人申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（一） 申請(qǐng)報(bào)告；（二） 發(fā)起人名單及協(xié)議；（三） 基金契約和托管協(xié)議；（四） 招募說(shuō)明書(shū)；（五） 證券公司、信托投資公司作為發(fā)起人的，經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的發(fā)起人最近年的財(cái)務(wù)報(bào)告；（六） 律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；（七） 募集方案；（八） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。前款基金契約、托管協(xié)議和招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容和格式，由

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。第九條 基金發(fā)起人認(rèn)購(gòu)基金單位占基金總額的比例和在基金存續(xù)期間持有基金單位占基金總額的比例，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。第十條 封閉式基金的存續(xù)時(shí)間不得少于年，最低募集數(shù)額不得少于億元。 第十一條 封閉式基金擴(kuò)募或者續(xù)期，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)：（一） 年收益率高于全國(guó)基金平均收益率；（二） 基金托管人、基金管理人最近年內(nèi)無(wú)重大違法、違規(guī)行為；（三） 基金持有人大會(huì)和基金托管人同意擴(kuò)募或者續(xù)期；（四） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)基金擴(kuò)募或者續(xù)期，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求提交有關(guān)文件。第十二條 基金發(fā)起人應(yīng)當(dāng)于基金募集前天在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上刊載招募說(shuō)明書(shū)。第十三

5、條 封閉式基金的募集期限為個(gè)月，自該基金批準(zhǔn)之日起計(jì)算。封閉式基金自批準(zhǔn)之日起個(gè)月內(nèi)募集的資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模的的，該基金方可成立。開(kāi)放式基金自批準(zhǔn)之日起個(gè)月內(nèi)凈銷售額超過(guò)億元的，該基金方可成立。封閉式基金募集期滿時(shí)，其所募集的資金少于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的的，該基金不得成立。開(kāi)放式基金自批準(zhǔn)之日起個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于億元的，該基金不得成立?；鸢l(fā)起人必須承擔(dān)基金募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息必須在天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。第十四條 開(kāi)放式基金只能在符合國(guó)家規(guī)定的場(chǎng)所申購(gòu)、贖回。 封閉式基金成立后，基金管理人、基金托管人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所提出基金上市申請(qǐng)?；鹕鲜幸?guī)則由證券交易所制

6、定，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第三章 基金托管人和基金管理人第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金，應(yīng)當(dāng)委托商業(yè)銀行作為基金托管人托管基金資產(chǎn)，委托基金管理公司作為基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)。第十六條 基金托管人必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)。第十七條 基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)在行政上、財(cái)務(wù)上相互獨(dú)立，其高級(jí)管理人員不得在對(duì)方兼任任何職務(wù)。 第十八條 基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）設(shè)有專門的基金托管部； （二）實(shí)收資本不少于億元； （三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員； （四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；（五） 具備安全、高效的清算、交割能力。 第十九條 基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）

7、安全保管基金的全部資產(chǎn)；（二） 執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；（三） 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；（四） 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格；（五） 保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄年以上；（六） 出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告；（七） 基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第二十條 基金托管人必須將其托管的基金資產(chǎn)與托管人的自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，對(duì)不同基金分別設(shè)置帳戶，實(shí)行分帳管理。 第二十一條 有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，基金托管人必須退任：

8、 （一）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的； （二）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的； （三）代表以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的；（四）中國(guó)人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的。第二十二條 新任基金托管人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，原任基金托管人方可退任。原任基金托管人托管的基金無(wú)新任基金托管人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。第二十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)。 第二十四條 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）主要發(fā)起人為按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司

9、； （二）主要發(fā)起人經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近年連續(xù)盈利； （三）每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于億元； （四）擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為萬(wàn)元； （五）有明確可行的基金管理計(jì)劃； （六）有合格的基金管理人才；（八） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求提交有關(guān)文件。 第二十五條 基金管理公司經(jīng)批準(zhǔn)，可以從事下列業(yè)務(wù)： （一）基金管理業(yè)務(wù)；（二）發(fā)起設(shè)立基金。 第二十六條 基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)； （二）及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益； （三）保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄年以上； （四）編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，

10、及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告； （五）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；（六） 基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。開(kāi)放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購(gòu)和贖回。 第二十七條 有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理人必須退任： （一）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的； （二）基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金持有人利益的； （三）代表以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的；（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的。 第二十八條 新任基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后

11、，原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理的基金無(wú)新任基金管理人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。第四章 基金持有人的權(quán)利和義務(wù) 第二十九條 基金持有人享有下列權(quán)利： （一）出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)； （二）取得基金收益； （三）監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，獲取基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料； （四）申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金單位； （五）取得基金清算后的剩余資產(chǎn)；（七） 基金契約規(guī)定的其他權(quán)利。 第三十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金持有人大會(huì)： （一）修改基金契約； （二）提前終止基金； （三）更換基金托管人； （四）更換基金管理人；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。前款事項(xiàng)，經(jīng)基金持有人大會(huì)作出決議后，應(yīng)

12、當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 第三十一條 基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)： （一）遵守基金契約； （二）交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用； （三）承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任； （四）不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)。第五章 投資運(yùn)作與監(jiān)督管理第三十二條 基金成立前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得運(yùn)用。 第三十三條 基金的投資組合當(dāng)應(yīng)符合下列規(guī)定：（一） 個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的；（二） 個(gè)基金持有家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的；（三） 同一基金管理人管理的全部基金持有家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的；（四） 個(gè)基金投資于國(guó)家債券的比例，不得低

13、于該基金資產(chǎn)凈值的；（五） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。 第三十四條 禁止從事下列行為：（一） 基金之間相互投資；（二） 基金托管人、商業(yè)銀行從事基金投資；（三） 基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；（四） 基金管理人從事任何形式的證券承銷或者從事除國(guó)家債券以外的其他證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；（五） 基金管理人從事資金拆借業(yè)務(wù)；（六） 動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資；（七） 國(guó)有企業(yè)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定炒作基金；（八） 將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款；（九） 從事證券信用交易；（十） 以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；（十一） 從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（十二） 將基金資產(chǎn)

14、投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；（十三） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止從事的其他行為。第三十五條 開(kāi)放式基金必須保持足夠的現(xiàn)金或者國(guó)家債券，以備支付贖金。第三十六條 基金托管人的托管費(fèi)、基金管理人的報(bào)酬以及可以在基金資產(chǎn)中扣除的其他費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行并在基金契約和托管協(xié)議中訂明。第三十七條 基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，依法納稅。第三十八條 基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金形式，每年至少次。基金收益分配比例不得低于基金凈收益的。第三十九條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行按照各自的職權(quán)隨時(shí)對(duì)基金募集、交易、投資運(yùn)作以及相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行檢查、稽核。

15、基金托管人、基金管理人以及有關(guān)的機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供有關(guān)情況和資料，不得拒絕、阻撓。 第四十條 有下列情形之一的，基金應(yīng)當(dāng)終止： （一）基金封閉期滿，未被批準(zhǔn)續(xù)期的； （二）基金經(jīng)批準(zhǔn)提前終止的；（三）因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的。第四十一條 基金終止時(shí)，必須組成清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清算；清算結(jié)果應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并予以公告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督基金清算過(guò)程。 第四十二條 基金清算后的全部剩余資產(chǎn)，按基金持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例，分配給基金持有人。第六章 罰則第四十三條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立、募集或者變相募集資金的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)予以取締，責(zé)令退還所募集的資金及其利

16、息，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得倍以上倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處萬(wàn)元以下的罰款。第四十四條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將基金上市交易的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令停止交易，處萬(wàn)元以下的罰款。第四十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立基金管理公司或者擅自從事基金管理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)予以取締，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得倍以上倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處萬(wàn)元以下的罰款。第四十六條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止基金托管業(yè)務(wù)，沒(méi)收違法所得，并處萬(wàn)元以下的罰款。基金托管人未按照規(guī)定將其托管的基金資產(chǎn)與托管人的自有資產(chǎn)分開(kāi)，或者對(duì)基金資產(chǎn)未實(shí)行分帳管理的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法

17、所得倍以上倍以下的罰款。第四十七條 基金管理人違反本辦法第三十二條規(guī)定的，責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得倍以上倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處萬(wàn)元以下的罰款。第四十八條 基金管理人違反本辦法第三十三條規(guī)定的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得倍以上倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處萬(wàn)元以下的罰款。第四十九條 有本辦法第三十四條所列行為之一的，責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得倍以上倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處萬(wàn)元以下的罰款。第五十條 基金管理人或者基金托管人營(yíng)私舞弊、違規(guī)操作，不履行其基金管理或者基金托管職責(zé)的，或者嚴(yán)重失職，造

18、成基金經(jīng)營(yíng)不善或者重大損失的，除依法給予處罰外，暫停、撤銷其基金管理業(yè)務(wù)資格或者基金托管業(yè)務(wù)資格。第五十一條 基金管理人或者基金托管人違反本辦法第三十九條規(guī)定，不提供或者拖延提供有關(guān)情況和資料，或者拒絕、阻撓依法進(jìn)行的檢查、稽核的，責(zé)令改正，給予警告，并處萬(wàn)元以下的罰款。第五十二條 本辦法第四十六條、第四十七條、第四十九條、第五十條、第五十一條規(guī)定的處罰，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行按照各自的職權(quán)作出決定；但是，對(duì)同一違法行為，不得給予兩次以上的處罰。第五十三條 有操縱市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)幕交易、虛假陳述等證券欺詐行為的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法給予處罰。第五十四條 違反本辦法規(guī)定，除依法給予行政處罰外，對(duì)直接

19、負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員暫停、撤銷其從業(yè)資格。違反本辦法規(guī)定，給他人造成損失的，依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。 違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章 附則 第五十五條 本辦法下列用語(yǔ)的含義：（一）“基金單位”，是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對(duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。（二）“開(kāi)放式基金”，是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金。 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載（三）“封閉式基金”，是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以

20、通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。（四）“基金資產(chǎn)總值”，包括基金購(gòu)買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價(jià)值總和。（五）“基金資產(chǎn)凈值”，是指基金資產(chǎn)總值減去按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值。（六）“每一單位基金資產(chǎn)凈值”，是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。（七）“基金收益”，包括基金投資所得紅利、股息、債券利息，買賣證券價(jià)差，存款利息以及其他收入。（八）“基金凈收益”，是指基金收益減去按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。第五十六條 本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織實(shí)施。第五十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。返回開(kāi)放式證券投資基金

21、試點(diǎn)辦法（2000）關(guān)于發(fā)布開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的通知 各證券監(jiān)管辦公室、辦事處、特派員辦事處、專員辦事處，滬、深證券交易所，各基金管理公司，基金托管銀行，會(huì)內(nèi)各部門： 現(xiàn)發(fā)布開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法，自發(fā)布之日起施行。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)二年十月八日開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法第一條 為促進(jìn)證券投資基金的發(fā)展，規(guī)范開(kāi)放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)放式基金”）的公開(kāi)募集設(shè)立、運(yùn)作及其相關(guān)活動(dòng)，保護(hù)證券投資基金投資人的合法權(quán)益，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法（以下簡(jiǎn)稱暫行辦法）的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 開(kāi)放式基金活動(dòng)及與該活動(dòng)相關(guān)的自然人、法人和其他組織，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法；本辦法未規(guī)定

22、的，應(yīng)當(dāng)遵守暫行辦法及其他有關(guān)規(guī)定。 第三條 開(kāi)放式基金可以按照本辦法，在規(guī)定的場(chǎng)所和開(kāi)放時(shí)間內(nèi)，由投資人向基金管理人申請(qǐng)申購(gòu)基金單位；或者應(yīng)基金投資人的要求，由基金管理人贖回投資人持有的基金單位。 第四條 開(kāi)放式基金由基金管理人設(shè)立。 開(kāi)放式基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）審查批準(zhǔn)。第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金，除應(yīng)當(dāng)遵守暫行辦法第七條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一） 有明確、合法、合理的投資方向；（二） 有明確的基金組織形式和運(yùn)作方式；（三） 基金托管人、基金管理人近一年內(nèi)無(wú)重大違法、違規(guī)行為。第六條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金，除應(yīng)當(dāng)

23、按照暫行辦法第八條的規(guī)定報(bào)送材料外，基金管理人還應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送開(kāi)放式基金實(shí)施方案及相關(guān)文件。 第七條基金管理人有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不受理其設(shè)立開(kāi)放式基金的申請(qǐng)：（一） 因有重大違法、違規(guī)行為正在受到國(guó)家有關(guān)部門的調(diào)查；（二） 因公司高級(jí)管理層變動(dòng)、與公司有關(guān)的訴訟、仲裁等重大事件，可能或已經(jīng)對(duì)所管理的基金運(yùn)作造成不良影響；（三） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 第八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)自開(kāi)放式基金設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集；超過(guò)6個(gè)月尚未開(kāi)始設(shè)立募集的，原申請(qǐng)內(nèi)容如有實(shí)質(zhì)性改變，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；原申請(qǐng)內(nèi)容沒(méi)有實(shí)質(zhì)性改變的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 第九條 開(kāi)放式基金

24、的設(shè)立募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。設(shè)立募集期限自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起計(jì)算。 符合下列條件的，開(kāi)放式基金方可成立：（一）設(shè)立募集期限內(nèi)，凈銷售額超過(guò)2億元；（二）在設(shè)立募集期限內(nèi)，最低認(rèn)購(gòu)戶數(shù)達(dá)到100人。 不符合上述條件的，該基金不得成立?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。 第十條 開(kāi)放式基金成立后的存續(xù)期間內(nèi)，其有效持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到100人，或者連續(xù)20個(gè)工作日最低基金資產(chǎn)凈額低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。 第十一條 開(kāi)放式基金可以對(duì)單個(gè)帳戶持有

25、開(kāi)放式基金單位的比例設(shè)置限制，并應(yīng)當(dāng)在基金招募說(shuō)明書(shū)中予以載明。 第十二條 開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。 第十三條 開(kāi)放式基金可在基金契約及招募說(shuō)明書(shū)中載明預(yù)期的基金規(guī)模，在達(dá)到預(yù)期的基金規(guī)模后，可不再接受申購(gòu)申請(qǐng)。 第十四條 開(kāi)放式基金的基金托管人除應(yīng)當(dāng)遵守暫行辦法第十九條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一） 依法持有基金資產(chǎn)；（二） 采取適當(dāng)、合理的措施，使開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事項(xiàng)符合基金契約等有關(guān)法律文件的規(guī)定；（三） 采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和

26、注銷價(jià)格的方法符合基金契約等法律文件的規(guī)定；（四） 采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金契約等法律文件的規(guī)定；（五） 在定期報(bào)告內(nèi)出具托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金契約的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金契約規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?。第十五條 開(kāi)放式基金的基金管理人除應(yīng)當(dāng)遵守暫行辦法第二十六條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一） 依據(jù)基金契約，決定基金收益分配方案；（二） 編制并公告季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告；（三） 辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜；（四） 確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

27、發(fā)出；并且保證投資人能夠按照基金契約規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件。 第十六條 基金單位計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值05時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 因基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資人造成損失的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；有關(guān)投資者獲得賠償?shù)姆椒☉?yīng)當(dāng)在基金契約中具體列明。 第十七條 開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由基金管理人直接辦理，也可以由基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。 基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的

28、，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議。 第十八條 商業(yè)銀行以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)可以接受基金管理人的委托，辦理開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。 商業(yè)銀行開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)。 第十九條 申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一） 設(shè)有專門管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門；（二） 有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；（三） 有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)；（四） 有安全、高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施；（五） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第二十條 基金管理人或者其

29、他機(jī)構(gòu)及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員，在直接或者代為辦理開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、以及本行業(yè)公認(rèn)的道德標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范，不得誤導(dǎo)、欺騙投資人。 第二十一條 開(kāi)放式基金單位的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。 商業(yè)銀行辦理開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)。 第二十二條 代辦注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可以接受基金管理人的委托，開(kāi)辦以下業(yè)務(wù)：（一） 建立并管理投資人基金單位帳戶；（二） 負(fù)責(zé)基金單位注冊(cè)登記；（三） 基金交易確認(rèn)；（四） 代理發(fā)放紅利；（五） 建立并保管基金投資人名冊(cè)； （六）基金

30、契約或者注冊(cè)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。 第二十三條 基金管理人可以根據(jù)開(kāi)放式基金運(yùn)營(yíng)的需要，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的條件，向商業(yè)銀行申請(qǐng)短期融資。 第二十四條 開(kāi)放式基金每周至少有一天應(yīng)為基金的開(kāi)放日，辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、變更登記、基金之間轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)申請(qǐng)。 基金開(kāi)放日期及時(shí)間應(yīng)在基金契約中規(guī)定。 第二十五條 開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)開(kāi)放日的第二天公告開(kāi)放日基金單位資產(chǎn)凈值。第二十六條 申購(gòu)開(kāi)放式基金單位的份額和贖回基金單位的金額，依據(jù)申購(gòu)贖回日基金單位資產(chǎn)凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算，具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)中予以載明。 基金單位資產(chǎn)凈值，應(yīng)當(dāng)按照開(kāi)放日閉市后基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基

31、金單位的余額數(shù)量計(jì)算。具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)中予以載明。 第二十七條 投資人申購(gòu)基金單位時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)?？铑~一經(jīng)交付，申購(gòu)申請(qǐng)即為有效；除有基金招募說(shuō)明書(shū)載明的不接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)的情形發(fā)生外，基金管理人不得拒絕基金投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。 第二十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 除本辦法另有規(guī)定外，基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。 第二十九條 除有下列情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)：（一）不可抗力；(二) 證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金

32、管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；(三) 其他在基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)中已載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，可按單個(gè)帳戶占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分按基金契約及招募說(shuō)明書(shū)載明的規(guī)定，在后續(xù)開(kāi)放日予以兌付。 第三十條 開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)帳戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日

33、受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，并以該開(kāi)放日當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，但投資者可在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤消。 發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式、在招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通知基金投資人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒體及其他相關(guān)媒體上公告；通知和公告的時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)證券交易所交易日。 第三十一條 開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金契約及招募說(shuō)明書(shū)載明的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間二十個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。 第

34、三十二條 發(fā)生基金契約或招募說(shuō)明書(shū)中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停公告；暫停期間，每?jī)芍苤辽倏翘崾拘怨嬉淮?；暫停期間結(jié)束，基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金單位資產(chǎn)凈值。 第三十三條 開(kāi)放式基金可以收取申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5，申購(gòu)費(fèi)用可以在基金申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中予以扣除。 開(kāi)放式基金可以根據(jù)基金管理運(yùn)作的實(shí)際需要，收取合理的贖回費(fèi)，但贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3；贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸基金所有。 開(kāi)放式基金可

35、以選用可調(diào)整的申購(gòu)、贖回費(fèi)率。開(kāi)放式基金收取費(fèi)用的方式、條件以及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)中予以載明。 第三十四條 基金的投資方向應(yīng)當(dāng)符合基金契約及招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定；基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少有80屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容。 第三十五條 開(kāi)放式基金的收益分配，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金契約及招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行。 第三十六條 開(kāi)放式基金的廣告、宣傳推介應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，不得有虛假、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。 第三十七條 開(kāi)放式基金的各相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保存基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、帳冊(cè)、報(bào)表和其他業(yè)務(wù)資料。 第三十八條 開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖

36、回業(yè)務(wù)、注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)違反暫行辦法或者本辦法的，比照暫行辦法第六章的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第三十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。返回中華人民共和國(guó)證券投資基金法（2004）目錄 第一章 總則 第二章 基金管理人 第三章 基金托管人 第四章 基金的募集 第五章 基金份額的交易 第六章 基金份額的申購(gòu)與贖回 第七章 基金的運(yùn)作與信息披露 第八章 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算 第九章 基金份額持有人權(quán)利及其行使 第十章 監(jiān)督管理 第十一章 法律責(zé)任 第十二章 附則 第一章 總則 第一條 為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展，制定本法。 第

37、二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)，適用本法；本法未規(guī)定的，適用中華人民共和國(guó)信托法、中華人民共和國(guó)證券法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。 第三條 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)，依照本法在基金合同中約定。 基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的約定，履行受托職責(zé)?；鸱蓊~持有人按其所持基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。 第四條 從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。 第五條 基金合同應(yīng)當(dāng)約

38、定基金運(yùn)作方式?；疬\(yùn)作方式可以采用封閉式、開(kāi)放式或者其他方式。 采用封閉式運(yùn)作方式的基金（以下簡(jiǎn)稱封閉式基金），是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。 采用開(kāi)放式運(yùn)作方式的基金（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)放式基金），是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。 采用其他運(yùn)作方式的基金的基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的辦法，由國(guó)務(wù)院另行規(guī)定。 第六條 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。 基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)

39、的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 第七條 基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。 第八條 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。 第九條 基金管理人、基金托管人管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。 第十條 基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)，可以成立同業(yè)協(xié)會(huì)，加強(qiáng)行業(yè)

40、自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。 第十一條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券投資基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。第二章 基金管理人 第十二條 基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。 擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 第十三條 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)： （一）有符合本法和中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程； （二）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本； （三）主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣； （四

41、）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)； （五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施； （六）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度； （七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。 第十四條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)依照本法第十三條規(guī)定的條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。 基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、修改章程或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批

42、準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。 第十五條 下列人員不得擔(dān)任基金管理人的基金從業(yè)人員： （一）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的； （二）對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的； 中國(guó)最大的資料庫(kù)下載（三）個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)模?（四）因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員； （

43、五）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員； （六）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。 第十六條 基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和三年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。 第十七條 基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職條件進(jìn)行審核。 第十八條 基金管理人的董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益

44、的證券交易及其他活動(dòng)。 第十九條 基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜； （二）辦理基金備案手續(xù)； （三）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； （四）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益； （五）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； （六）編制中期和年度基金報(bào)告； （七）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； （八）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （九）召集基金份額持有人大會(huì)； （十）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)

45、務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料； （十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為； （十二）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。 第二十條 基金管理人不得有下列行為： （一）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資； （二）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)； （三）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益； （四）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （五）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。 第二十一條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有下列情形之一的基金管理人，依據(jù)職權(quán)責(zé)令整頓，或者取消基金管理

46、資格： （一）有重大違法違規(guī)行為； （二）不再具備本法第十三條規(guī)定的條件； （三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 第二十二條 有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止： （一）被依法取消基金管理資格； （二）被基金份額持有人大會(huì)解任； （三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)； （四）基金合同約定的其他情形。 第二十三條 基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金管理人。 基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金管理人或者臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。 第二十四

47、條 基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 第三章 基金托管人 第二十五條 基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。 第二十六條 申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)： （一）凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定； （二）設(shè)有專門的基金托管部門； （三）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)； （四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件； （五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)； （六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施； （七

48、）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度； （八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。 第二十七條 本法第十五條、第十八條的規(guī)定，適用于基金托管人的專門基金托管部門的從業(yè)人員。 本法第十六條、第十七條的規(guī)定，適用于基金托管人的專門基金托管部門的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。 第二十八條 基金托管人與基金管理人不得為同一人，不得相互出資或者持有股份。 第二十九條 基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）安全保管基金財(cái)產(chǎn)； （二）按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶； （三）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立； （

49、四）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料； （五）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； （六）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （七）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)； （八）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； （九）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)； （十）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作； （十一）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。 第三十條 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券

50、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第三十一條 本法第二十條的規(guī)定，適用于基金托管人。 第三十二條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，依據(jù)職權(quán)責(zé)令整頓，或者取消基金托管資格： （一）有重大違法違規(guī)行為； （二）不再具備本法第二十六條規(guī)定的條件； （三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 第三十三條 有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止： （一）被依法取消基金托管資格； （二）被基金份額持有人大會(huì)解任

51、； （三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)； （四）基金合同約定的其他情形。 第三十四條 基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金托管人。 基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。 第三十五條 基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第四章 基金的募集 第三十六條 基金管理人依照本法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)

52、向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列文件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)： （一）申請(qǐng)報(bào)告； （二）基金合同草案； （三）基金托管協(xié)議草案； （四）招募說(shuō)明書(shū)草案； （五）基金管理人和基金托管人的資格證明文件； （六）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的基金管理人和基金托管人最近三年或者成立以來(lái)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； （七）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)； （八）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他文件。 第三十七條 基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）募集基金的目的和基金名稱； （二）基金管理人、基金托管人的名稱和住所； （三）基金運(yùn)作方式； （四）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額； （五）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則； （六）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)； （七）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則； （八）基金份額發(fā)售、交