【精選】金融行業(yè)工作參考計(jì)劃范文5篇

1、金融行業(yè)工作參考計(jì)劃范文5篇工作打算確實(shí)是對(duì)馬上開(kāi)展的工作的設(shè)想和安排，如提出任務(wù)、制定指標(biāo)、完成時(shí)間、處理方案和步驟方法等。下面是關(guān)于金融行業(yè)工作打算范文5篇，希望對(duì)您有所協(xié)助。金融行業(yè)工作打算(一)(一)細(xì)分目的市場(chǎng)，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷推行活動(dòng)。xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上能夠分為四類，即現(xiàn)金治理客戶、公司無(wú)貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的開(kāi)展目的，堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為根底，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營(yíng)銷打算，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷活動(dòng)等，構(gòu)成

2、持續(xù)的市場(chǎng)推行攻勢(shì)。穩(wěn)固現(xiàn)金治理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。接著分層次、深化推行現(xiàn)金治理效勞，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場(chǎng)妨礙，加強(qiáng)現(xiàn)金治理的品牌效應(yīng)。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)展調(diào)查，深化分析其運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)、方式，設(shè)計(jì)實(shí)在的現(xiàn)金治理方案，主動(dòng)進(jìn)展?fàn)I銷。對(duì)現(xiàn)金治理存量客戶挖掘深層次的需求，處理存在的咨詢題，提高客戶奉獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金治理客戶185200戶。2007年下半年工作打算由找原創(chuàng)首發(fā)，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，深化開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶，這也是我行的根底客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)開(kāi)展提供重要。2007年在去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營(yíng)銷活動(dòng)根底上，

3、總結(jié)經(jīng)歷，深化營(yíng)銷，加強(qiáng)營(yíng)銷效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶市場(chǎng)營(yíng)銷在量上增長(zhǎng)，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化構(gòu)造，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資本錢率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶的開(kāi)戶營(yíng)銷，努力擴(kuò)大市場(chǎng)占比。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶維護(hù)治理，深化分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)展全產(chǎn)品營(yíng)銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場(chǎng)份額。2007年要努力實(shí)現(xiàn)新開(kāi)對(duì)公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長(zhǎng)272430戶。做好系統(tǒng)大戶的營(yíng)銷維護(hù)工作。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開(kāi)戶的現(xiàn)狀，通過(guò)調(diào)用各種資源進(jìn)展?fàn)I銷，爭(zhēng)取全面開(kāi)花。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開(kāi)營(yíng)銷攻勢(shì)，爭(zhēng)取更大的存款份額。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)

4、、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購(gòu)工作，鎖定他行目的客戶，進(jìn)展重點(diǎn)攻關(guān)。(二)加強(qiáng)效勞渠道治理，深化開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)效勞年”活動(dòng)?？蛻糍Y源是全公司至關(guān)重要的資源，對(duì)公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)效勞的根底上，進(jìn)一步表達(dá)個(gè)性化、多樣化的效勞。要建立好三個(gè)渠道：一是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金治理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)依照業(yè)務(wù)開(kāi)展情況至少裝備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比擬豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素養(yǎng)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建立。目前，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公

5、司治理方式的差異，對(duì)公客戶最常用的仍然是柜面效勞渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建立，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷指南，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的效勞內(nèi)容、效勞要求、效勞行為標(biāo)準(zhǔn)、效勞流程等進(jìn)展指導(dǎo)。三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在接著“跑馬圈地”擴(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目的客戶。各行部應(yīng)充分注重與利用分公司下發(fā)的目的客戶清單，有側(cè)重、有針對(duì)地開(kāi)展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場(chǎng)上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)做好客戶效勞與深度營(yíng)銷工作。通過(guò)建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和效勞的重

6、要依照，及時(shí)為客戶處理在使用我行電子銀行產(chǎn)品過(guò)程中遇到的咨詢題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。深化開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)效勞年”活動(dòng)。要樹(shù)立以客戶為中心的現(xiàn)代金融效勞理念，梳理制度，整合流程，以目的客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高效勞效率，及時(shí)處理咨詢題，加強(qiáng)效勞治理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的效勞方式。全面提升xx部門效勞質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地開(kāi)展目的。(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推行應(yīng)用力度結(jié)算與現(xiàn)金治理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與治理的責(zé)任加強(qiáng)營(yíng)銷支持系統(tǒng)建立。做好總行全公司法人客戶營(yíng)銷、單位企業(yè)級(jí)客戶信息治理和單位銀行結(jié)算賬戶治理三

7、大核心系統(tǒng)的推行工作，為施行科學(xué)的營(yíng)銷治理提供技術(shù)手段。金融行業(yè)工作打算(二)在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，關(guān)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而關(guān)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作打算，制定一個(gè)明確的目的，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。關(guān)于已從事銷售工作兩年多的我，如今對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比擬成熟，汲取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作打算：首先，做好公司新年的第一個(gè)工程。在本人手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目的的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取本人能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給本人帶來(lái)

8、更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所無(wú)視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，關(guān)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)辟視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使本人不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是本人證券、信托、私募等這些本人往常沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)展比照，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。所以，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把本人往常的

9、工作經(jīng)歷與同事們分享，同事謙虛向周圍同事請(qǐng)教，汲取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正本身的缺點(diǎn)與缺乏，到達(dá)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。第三，工作目的的擬定。任何工作都是有目的的，沒(méi)有的目的的工作就沒(méi)有成功的根底。一個(gè)好的工作目的確實(shí)是成功的開(kāi)場(chǎng)，關(guān)于今年，現(xiàn)擬定工作目的如下：1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達(dá)100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要明白其他將來(lái)投資客戶的緣故，是資金最近缺乏，依然覺(jué)得我們公司緣故，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的緣故都認(rèn)真分析，通

10、過(guò)不同的方式處理，有些客戶依然能夠爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。通過(guò)以上目的的打算能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠到達(dá)400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在本人進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。把握好每一次值班時(shí)機(jī)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心理解客戶的深切需要，細(xì)心對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到咨詢題，不能置之不理一定要盡全力協(xié)助他們處理。要先做人再做生意，讓客戶相信我們

11、的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。所以最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面理解公司及公司產(chǎn)品。第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝愿等，對(duì)老客戶進(jìn)展再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺(jué)老客戶周圍的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。第六，工作總結(jié)。每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的打算安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照打算，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，考慮本人工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，

12、優(yōu)點(diǎn)接著發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的適應(yīng)，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。我明白銷售工作一開(kāi)場(chǎng)不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)歷和才能，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的將來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明麗天空!金融行業(yè)工作打算(三)一、加大金融對(duì)經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的作用力1、加大金融對(duì)重點(diǎn)工程效勞力度。一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點(diǎn)工程貸款需求納入年度信貸打算，做到“早貸、快貸、貸好”集中落實(shí)工程貸款到賬率。二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點(diǎn)工程貸款月度統(tǒng)計(jì)督查制度。三是和有關(guān)部門定期召開(kāi)重點(diǎn)工程信貸資金專項(xiàng)調(diào)度會(huì)議，加強(qiáng)

13、工程資金跟蹤與對(duì)接，讓工程資金需求盡快得到補(bǔ)充。四是滿足重點(diǎn)工程保險(xiǎn)需求，跟進(jìn)我市新上工程，重點(diǎn)開(kāi)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和工程險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，為工程建立提供充分的風(fēng)險(xiǎn)保障。2、加大金融對(duì)中小企業(yè)效勞力度。一是在專營(yíng)效勞機(jī)構(gòu)設(shè)置方面獲得打破，增加銀行專門效勞中小企業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓舞符合條件的銀行機(jī)構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營(yíng)機(jī)構(gòu)。二是深化落實(shí)銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴(kuò)大工作試點(diǎn)覆蓋面的根底上，不斷豐富對(duì)企業(yè)融資的一攬子效勞內(nèi)容，突出抓好工作效勞實(shí)效，建立起銀行與中小企業(yè)嚴(yán)密對(duì)接的長(zhǎng)效機(jī)制。三是建立銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機(jī)制。針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在專營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)展考核評(píng)估，采取適度鼓舞

14、和補(bǔ)助措施，調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)支持小企業(yè)開(kāi)展的積極性。四是引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和效勞方式，采取靈敏多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押缺乏咨詢題，爭(zhēng)取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實(shí)現(xiàn)打破。五是提升對(duì)中小企業(yè)金融綜合效勞水平，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大出口信譽(yù)保險(xiǎn)承保覆蓋面，重點(diǎn)加大對(duì)“外向型”企業(yè)支持力度。到#年底，實(shí)現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重到達(dá)在50%以上。3、加大金融對(duì)“三農(nóng)”效勞力度。一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)效勞網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃，進(jìn)一步增加金融機(jī)構(gòu)數(shù)量。二是出臺(tái)政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機(jī)制。三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品效勞創(chuàng)新方面實(shí)現(xiàn)

15、打破，抓住農(nóng)村土地運(yùn)營(yíng)權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機(jī)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)增加土地運(yùn)營(yíng)權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)消費(fèi)材料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和小額貸款互動(dòng)機(jī)制，努力擴(kuò)大涉農(nóng)貸款規(guī)模。四是深化推進(jìn)農(nóng)村信譽(yù)工程建立，增加信譽(yù)評(píng)級(jí)農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上處理抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到#年底新增農(nóng)村信譽(yù)戶10萬(wàn)戶，新增授信20億元。五是提升保險(xiǎn)為“三農(nóng)”效勞才能，擴(kuò)大政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種，推進(jìn)設(shè)立巨災(zāi)保障基金，加強(qiáng)農(nóng)民抗風(fēng)險(xiǎn)才能，開(kāi)展農(nóng)村小額保險(xiǎn)，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會(huì)保障體系建立中的積極作用。4、加大金融對(duì)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)效勞力度。深化研究金融對(duì)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的支持

16、方式和途徑，努力提升效勞才能。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)開(kāi)展的政策措施，鼓舞金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步將資金投向我市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。催促金融機(jī)構(gòu)采取“區(qū)別對(duì)待，有保有壓”措施，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)構(gòu)造調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化晉級(jí)，在“轉(zhuǎn)方式，調(diào)構(gòu)造”中發(fā)揮效勞引導(dǎo)作用。二、完善我市金融組織體系建立1、促進(jìn)地點(diǎn)法人金融機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做大。2、面向金融機(jī)構(gòu)加大定向招商力度。3、加強(qiáng)駐青金融機(jī)構(gòu)輻射才能。4、加強(qiáng)效勞農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機(jī)構(gòu)建立。推進(jìn)新一批新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行，實(shí)現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭(zhēng)取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴(kuò)大其對(duì)中小企業(yè)貸款規(guī)模。三、推進(jìn)金融集聚開(kāi)展和創(chuàng)新試點(diǎn)1、落實(shí)金融業(yè)開(kāi)展總體規(guī)劃。2、

17、加快區(qū)域性財(cái)富治理中心建立。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步構(gòu)成私人銀行業(yè)務(wù)聚攏開(kāi)展的品牌效應(yīng)。3、調(diào)整完善金融業(yè)開(kāi)展空間規(guī)劃。4、開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)。四、優(yōu)化金融業(yè)開(kāi)展環(huán)境1、構(gòu)成合力推進(jìn)金融業(yè)開(kāi)展的機(jī)制。2、出臺(tái)并落實(shí)促進(jìn)金融業(yè)開(kāi)展的有關(guān)政策。3、完善全社會(huì)信譽(yù)體系建立。五、維護(hù)金融平安穩(wěn)定1、完善維護(hù)金融穩(wěn)定工作體系。2、重點(diǎn)關(guān)注和防備潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。3、妥善處理金融風(fēng)險(xiǎn)案件。六、加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，全力推進(jìn)金融工作1、推進(jìn)企業(yè)上市工作。2、推進(jìn)產(chǎn)權(quán)買賣市場(chǎng)建立。3、推進(jìn)擔(dān)保體系建立。4、搞好金融創(chuàng)新試點(diǎn)。結(jié)合開(kāi)發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金

18、融機(jī)構(gòu)總部給予相應(yīng)權(quán)限，推進(jìn)金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新效勞示范區(qū)。金融行業(yè)工作打算(四)金融分析協(xié)會(huì)以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛(ài)好，普及現(xiàn)代金融知識(shí)，營(yíng)建校園理財(cái)文化提高大學(xué)生綜合素養(yǎng)”為主旨;以“善用金融，理財(cái)有道”為口號(hào)。本協(xié)會(huì)應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn)取，務(wù)實(shí)創(chuàng)新.與時(shí)俱進(jìn)的精神，努力提高會(huì)員的綜合素養(yǎng)，逐步擴(kuò)大規(guī)模和妨礙，讓會(huì)員在這里學(xué)到知識(shí)，擴(kuò)展視野為目的開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng);普及金融理財(cái)知識(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)和交流，既能提高會(huì)員的綜合才能，又能到達(dá)共同進(jìn)步的目的。協(xié)會(huì)加強(qiáng)根底訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會(huì)員的多種才能，參加攜手“求知，務(wù)實(shí)，求友，求進(jìn)”;立足于校內(nèi)，走向校外，共同營(yíng)建一個(gè)大學(xué)生的第二課堂。學(xué)習(xí)方面一.課堂齊齊學(xué)方

19、式：通過(guò)指導(dǎo)教師與協(xié)會(huì)成員在課外時(shí)間，開(kāi)展以課堂方式的交流與討論。時(shí)間：每月一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室二：專家講座方式：邀請(qǐng)校外金融方面專家與協(xié)會(huì)成員們進(jìn)展對(duì)當(dāng)前金融情勢(shì)的交流與講解。時(shí)間：每一個(gè)學(xué)期至少一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室。三：視頻講座方式:播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加理解當(dāng)今的世界金融實(shí)情。時(shí)間：每個(gè)月一次以上地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室四:證書齊齊考方式：邀請(qǐng)教師或者已經(jīng)考過(guò)金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會(huì)會(huì)員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。時(shí)間：待定活動(dòng)方面“#杯”校園模仿炒股大賽一.活動(dòng)時(shí)間：待定二.活動(dòng)地點(diǎn)：廣東文理職業(yè)學(xué)院三.主辦單位：由校社團(tuán)結(jié)合會(huì)主辦、金融分析協(xié)會(huì)承辦四.參賽單

20、位和個(gè)人：待定。五.活動(dòng)目的：弘揚(yáng)理財(cái)文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生自主模仿理財(cái)才能，引導(dǎo)理性消費(fèi)。六.贊助單位：聯(lián)絡(luò)支持該活動(dòng)的單位，以該單位冠名“xx杯”七.報(bào)名須知：有一定金融根底知識(shí)，對(duì)金融行業(yè)有較高的興趣等八.活動(dòng)大體進(jìn)展時(shí)間，現(xiàn)場(chǎng)詳細(xì)安排待定。金融行業(yè)工作打算(五)有人說(shuō)，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，非常慶幸本人能參加輸血者的行列，為中小企業(yè)處理融資困難盡本人的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)時(shí)機(jī)和平臺(tái)，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)構(gòu)造轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，高通脹、低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、咨詢題擺在中國(guó)政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政

21、策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流淌資金嚴(yán)峻缺乏的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn)，流淌資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的咨詢題。關(guān)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講，無(wú)疑是一次絕好的開(kāi)展時(shí)機(jī)，所以圈套和時(shí)機(jī)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，怎么樣在良莠不齊的客戶群中，通過(guò)我們本人的專業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)操縱才能去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的才能。但深知本人的才能還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，給本人制定了以下工作和學(xué)習(xí)打算，希望通過(guò)本人的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作。一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直截了當(dāng)面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的

22、形象，因而必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝，所以也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不驕不躁、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需材料，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);理解每個(gè)行業(yè)的開(kāi)展情況、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)構(gòu)造特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)根底性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目的。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的運(yùn)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)運(yùn)營(yíng)情況得

23、以復(fù)原，協(xié)助我們更好的推斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、操縱風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目的。二、營(yíng)銷渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷本人。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)本人獨(dú)特的人格魅力，我想，營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了。怎么樣才能建立本人的營(yíng)銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條確實(shí)是得到銀行、信譽(yù)社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目的客戶，所以也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用周圍一切能夠利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)才能通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺(jué)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比擬被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們操縱風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都非常優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要操縱風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)