【精選】銀行客戶經(jīng)理工作參考計(jì)劃范文 (2)

1、銀行客戶經(jīng)理工作參考計(jì)劃范文 (2)一、零售業(yè)務(wù)開展詳細(xì)措施：緊抓儲蓄存款不放松，克服一切困難，把零售存款規(guī)模的增長與優(yōu)化構(gòu)造、提升市場競爭力結(jié)合起來，加快儲蓄存款的開展速度。為此我行要做到思想早發(fā)動、任務(wù)早明確、措施早落實(shí)，力爭在一季度分行開門紅活動中，儲蓄存款有較大的增長。1、深化客戶關(guān)系治理，不斷提高vip客戶的奉獻(xiàn)度，通過客戶信息搜集、檔案建立、落實(shí)分級維護(hù)、績效考核等根底性工作，初步構(gòu)成標(biāo)準(zhǔn)化的客戶關(guān)系治理格局。通過熟記大客戶活動，使網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員均能熟悉本網(wǎng)點(diǎn)vip客戶的根本情況，做到精確識別、優(yōu)質(zhì)效勞，使其享受優(yōu)先、優(yōu)質(zhì)、優(yōu)惠的差異化效勞，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶對xx銀行的信任與忠誠度，使

2、vip客戶的奉獻(xiàn)度大幅提高。2、完善考核方案，充分調(diào)發(fā)動工的積極性，結(jié)實(shí)樹立員工是企業(yè)的主人，只有把員工放在第一位，才能最大限度地激發(fā)為客戶優(yōu)質(zhì)效勞的主觀能動性，工作積極性和革新的制造性，真正做到顧客至上，賓至如歸實(shí)現(xiàn)人才和效益雙贏，使我行的存款及早有打破性的開展，也為員工的開展制造更多時機(jī)。*年元月初，我行依照員工的不同崗位，分別制定了基金及儲蓄任務(wù)，并充分利用股市走好的時機(jī)，加大基金對外宣傳和營銷力度，在保證儲蓄存款穩(wěn)步增長的同時，基金銷售也獲得了較好的成績。3、加大業(yè)務(wù)宣傳力度，全方位、高密度宣傳我行的教育儲蓄、通知存款、保險(xiǎn)(交強(qiáng)險(xiǎn))、開放式基金、中銀信譽(yù)卡、人民幣理財(cái)產(chǎn)品等特色業(yè)務(wù)，

3、在儲蓄存款實(shí)現(xiàn)一季度開門紅的根底上，乘勢而上，接著保持快速增長的勢頭，早日完成全年中間業(yè)務(wù)收入和儲蓄存款任務(wù)指標(biāo)。4、高度注重總行推行直客式零售貸款效勞形式的開展戰(zhàn)略,積極投入網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,扎扎實(shí)實(shí)做好直客式網(wǎng)點(diǎn)銷售工作,將其作為今后一個時期內(nèi)個人金融業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作來抓,努力提高網(wǎng)點(diǎn)效勞認(rèn)識,珍惜現(xiàn)有客戶資源,主動向客戶宣傳我行零售貸款產(chǎn)品,積極引導(dǎo)潛在客戶成為現(xiàn)實(shí)客戶,盡快提升網(wǎng)點(diǎn)對外的宣傳和銷售才能。5、外幣業(yè)務(wù)的創(chuàng)辦將是我行*年新的利潤增長點(diǎn)，通過會聚寶、外匯買賣等外匯理財(cái)品種，豐富我行的業(yè)務(wù)品種，滿足客戶多方面的理財(cái)需求。積極推行本外幣一本通業(yè)務(wù)，方便客戶統(tǒng)一治理資金，以此帶動

4、人民幣儲蓄存款的增長。二、對公業(yè)務(wù)開展詳細(xì)措施：1、積極習(xí)慣我行所處的市場環(huán)境的變化，在積極維護(hù)已有客戶的同時，要拓寬思路、主動出擊、尋找新客戶，要從行業(yè)大戶以及新客戶、新工程的源頭切入，擴(kuò)大存款客戶群。新年伊始，我行就積極走訪對公客戶，在人民幣匯率走高，美元匯率下跌的情況下，發(fā)動在我行開戶的出口結(jié)匯企業(yè)，及早結(jié)匯，減少因匯率下跌所造成的損失，僅結(jié)匯業(yè)務(wù)就給我行帶來近3000萬元的新增對公存款。2、利用各方資源，全面營銷企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。以授信客戶、集團(tuán)客戶為主攻對象，提高客戶網(wǎng)上銀行普及率，提高網(wǎng)銀買賣量。3、按照分行授信業(yè)務(wù)開展方向,努力挖掘具有較強(qiáng)成長性的企業(yè),向公司業(yè)務(wù)部積極推介,帶動我行

5、公司存款業(yè)務(wù)的開展,同時獲得更多利息收入,提高我行的盈利水平.4、針對我行所處市場的特點(diǎn)，如家電市場、鋼材市場等商貿(mào)企業(yè)多、資金流量大、電匯業(yè)務(wù)頻繁的現(xiàn)象，積極向客戶營銷銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和匯款業(yè)務(wù)，提高我行的中間業(yè)務(wù)收入水平。5、*年我行將大力開展消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，在接著做好金成房產(chǎn)住房按揭工程的同時，積極營銷xxx汽車城的商戶，爭取在汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)上有所打破，以此帶動中間業(yè)務(wù)和公司存款業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開展。三、內(nèi)部治理措施認(rèn)真落實(shí)內(nèi)操縱度，積極堵塞內(nèi)控破綻，認(rèn)真按照總、分行制定的內(nèi)操縱度和措施要求，積極開展內(nèi)控體系建立和防案工作。1、加強(qiáng)內(nèi)控文化建立，積極培育符合銀行實(shí)際的內(nèi)部操縱文化。要把內(nèi)控認(rèn)識貫穿到每位員工的思想中，使之構(gòu)成理念、自覺行動和準(zhǔn)則，使內(nèi)部操縱無處不在、無時不在。2、加強(qiáng)員工思想道德教育，培養(yǎng)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，防備道德風(fēng)險(xiǎn)，提高職業(yè)道德水準(zhǔn)。3、嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，不折不扣的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防備操作風(fēng)險(xiǎn)。有章不依、違規(guī)操作是構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)隱患、發(fā)生案件的根源，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性，是加強(qiáng)內(nèi)控治理、防備風(fēng)險(xiǎn)隱患的根本途徑。4、加強(qiáng)監(jiān)視檢查，嚴(yán)肅處理違規(guī)違章行為，完善現(xiàn)有的檢查制度，定期或不定期對各項(xiàng)業(yè)務(wù)施行檢查，及時發(fā)覺并處理咨詢題，對檢查中發(fā)覺的咨詢題進(jìn)展分析和