資本運(yùn)營(yíng)工作管理辦法

1、資本運(yùn)營(yíng)工作程序暫行規(guī)定第一章總則第一條為加強(qiáng)資金管理，構(gòu)建資金內(nèi)部市場(chǎng)，挖掘內(nèi)部資金潛 力，調(diào)劑資金余缺，為集團(tuán)公司的發(fā)展壯大捉供有力地支持，制訂本 辦法。第二條資本運(yùn)營(yíng)部集中集團(tuán)公司成員單位各類長(zhǎng)、短期閑置資 金，統(tǒng)籌調(diào)度，辦理內(nèi)部資金調(diào)劑。第三條堅(jiān)持“融通調(diào)劑、支持生產(chǎn)、有償使用、利益共享”原 則，按集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定獨(dú)立開展業(yè)務(wù)，接受業(yè)務(wù)主管部門的稽核監(jiān) 督和指導(dǎo)。第四條實(shí)行分戶管理，誰的錢進(jìn)誰的賬，誰的錢歸誰支配。收 益管理部確保存款戶資金的止常使用。第五條集團(tuán)公司成員各單位必須根據(jù)收益管理部建議開立賬戶, 同時(shí)在當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)銀行開設(shè)基本存款結(jié)算賬戶，辦理對(duì)內(nèi)、外結(jié)算業(yè)務(wù)。 各成員單位在地

2、方金融機(jī)構(gòu)開設(shè)賬戶須經(jīng)收益管理部審核批準(zhǔn)，同吋 核定最高存款限額。第六條對(duì)不按規(guī)定開戶或公款私存的，按私設(shè)小金庫(kù)和違反財(cái) 經(jīng)紀(jì)律論處。同時(shí)本條作為考核各單位及各單位領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的 一項(xiàng)指標(biāo)，實(shí)行一票否決。第七條收益管理部根據(jù)集團(tuán)公司成員各單位經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需求， 在集團(tuán)公司有關(guān)政策指導(dǎo)下開展融資調(diào)劑業(yè)務(wù)。內(nèi)部融資調(diào)劑資金用 于生產(chǎn)臨時(shí)周轉(zhuǎn)需要，不準(zhǔn)用于非生產(chǎn)性固定資產(chǎn)投資和長(zhǎng)期周轉(zhuǎn)。 第八條資本運(yùn)營(yíng)部不準(zhǔn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)，不準(zhǔn)向外單位、向個(gè)人吸收 存款和發(fā)放貸款，不得損害集團(tuán)公司利益和國(guó)家利益。第二章機(jī)構(gòu)設(shè)置第九條集團(tuán)公司收益管理部作為集團(tuán)公司貨幣資金管理的實(shí)施 單位。資本運(yùn)營(yíng)部業(yè)務(wù)上受財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)。

3、對(duì)子、分公司資金結(jié)算實(shí) 施統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理。第三章管理職責(zé)第十條集團(tuán)公司收益管理的職責(zé)：1、管理集團(tuán)公司所有成員單位、部門開戶。2、調(diào)劑集團(tuán)公司內(nèi)部單位資金余缺。對(duì)集團(tuán)公司成員單位的賬 戶超限額資金實(shí)行靈活調(diào)度。3、負(fù)責(zé)為集團(tuán)公司向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)籌措資金。4、辦理集團(tuán)公司內(nèi)部單位縱、橫向結(jié)算。及時(shí)支付、收取資金 占用費(fèi)，及時(shí)傳遞有關(guān)結(jié)算憑證；5、辦理子、分公司借款擔(dān)保業(yè)務(wù)。6、制定收益管理部統(tǒng)一規(guī)章制度和具體結(jié)算辦法；7、掌握集團(tuán)公司成員單位結(jié)算資金運(yùn)用信息；8、對(duì)違規(guī)使用調(diào)劑資金的單位限期整改，直至停止對(duì)該單位調(diào) 劑資金業(yè)務(wù)；9、及時(shí)定期編制資金管理報(bào)表和相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，做好資金管理的各

4、項(xiàng)分析工作;10、指導(dǎo)集團(tuán)公司成員單位資金結(jié)算業(yè)務(wù)，定期考核評(píng)比，促進(jìn) 業(yè)務(wù)水平不斷提高；11、協(xié)調(diào)銀企關(guān)系，保證結(jié)算系統(tǒng)的正常、準(zhǔn)確使用；12、完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)委托的其他業(yè)務(wù)。第四章管理方式第十一條 收益管理部利用各合作銀行“重要客戶服務(wù)系統(tǒng)”網(wǎng) 絡(luò)資源，開展資本運(yùn)營(yíng)的各項(xiàng)工作。集團(tuán)公司成員單位耍按收益管理 部的要求，服從統(tǒng)一調(diào)度。第十二條納入“重客系統(tǒng)”的集團(tuán)公司成員單位要與開戶銀行 簽訂“重要客戶服務(wù)系統(tǒng)賬戶授權(quán)書”。第十三條重要客戶系統(tǒng)操作管理權(quán)限1、集團(tuán)公司收益管理部的各銀行重客系統(tǒng)分為最高業(yè)務(wù)主管、 系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員三級(jí)權(quán)限管理，通過建行重客系統(tǒng)劃撥、收 取資金必須嚴(yán)格按照三

5、級(jí)管理權(quán)限進(jìn)行操作。2、最高業(yè)務(wù)主管的操作權(quán)限：對(duì)系統(tǒng)操作員所登錄的待劃撥、 收取的資金進(jìn)行復(fù)核、交易、簽發(fā)，查詢各成員單位銀行存款余額及 賬戶情況。3、系統(tǒng)管理員的操作權(quán)限：對(duì)系統(tǒng)操作員所登錄的待劃撥、收 取的資金進(jìn)行復(fù)核、交易、簽發(fā)（單筆金額在100萬元以上的交易, 必須由最高業(yè)務(wù)主管簽發(fā)），查詢各成員單位銀行存款余額。4、系統(tǒng)操作員的操作權(quán)限：對(duì)資金的劃撥、收取進(jìn)行網(wǎng)上登錄， 對(duì)成員單位的銀行存款進(jìn)行查詢、檢查，向系統(tǒng)管理員、最高業(yè)務(wù)主 管報(bào)告各單位銀行存款余額情況。第十四條收益管理部按照各銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī) 程，結(jié)合集團(tuán)公司的實(shí)際情況規(guī)定如下：1、集團(tuán)公司的建行重客系統(tǒng)共由

6、三張ic卡分級(jí)管理，分別由最 高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員妥善保管，重客系統(tǒng)ic卡不 得外借，不得將三張ic卡放置在一起，不得將ic卡與相應(yīng)的密碼放 置在一起。2、最高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員分別通過其相應(yīng)的ic卡登錄系統(tǒng)， 經(jīng)審核后辦理收、付各類款項(xiàng)的交易、簽發(fā)；系統(tǒng)操作員在接到最高 業(yè)務(wù)主管的書面收、付通知書后，通過其操作員ic卡登錄重客系統(tǒng)， 錄入收、付款憑證。3、集團(tuán)公司成員單位需要收益管理部通過銀行重客系統(tǒng)代為劃 撥資金時(shí)，必須有付款方書面的委托劃款通知。委托劃款通知必須經(jīng) 其單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋預(yù)留印鑒章后提交至公司收益管理部, 資本運(yùn)營(yíng)部在收到劃款通知后，征得最高業(yè)務(wù)主管的

7、書面同意，由系 統(tǒng)操作員具體實(shí)施。4、資本運(yùn)營(yíng)部通過銀行重客系統(tǒng)收取、劃撥資金時(shí)，系統(tǒng)操作 員應(yīng)提前以電話的形式通知相應(yīng)的收、付款單位。5、資本運(yùn)營(yíng)部通過銀行重客系統(tǒng)收取、劃撥資金，收益管理部 及相應(yīng)收取、劃撥資金的各成員單位必須于當(dāng)日做好相應(yīng)的收、付款 憑證，確保賬面余額一致，并應(yīng)于第二日向銀行索取回單。6、銀行重客系統(tǒng)最高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員負(fù)有 保密義務(wù)，不得擅自向他人告知公司的銀行重客系統(tǒng)內(nèi)各單位的資金 情況。7、集團(tuán)公司成員單位的銀行賬戶發(fā)生變更或被凍結(jié)時(shí)，必須立 即以書面形式通知公司收益管理部，以確保各賬戶資金安全。第五章 資金來源及運(yùn)用第十五條收益管理部資金來源主要是

8、集團(tuán)公司成員單位的長(zhǎng)、短期閑置資金、向商業(yè)銀行借入的資金以及通過其他渠道獲得的資金。第十六條各存款戶于每月底前報(bào)送次月資金使用計(jì)劃，收益管 理部結(jié)合核定的存款額度作為撥付資金的重要依據(jù)。第十七條收益管理部每個(gè)工作日內(nèi)均要查詢各存款戶在地方銀 行存款余額，超過核定最高存款限額的部分必須存入收益管理部賬戶o 根據(jù)生產(chǎn)需要核定最高存款限額：1、子（分）公司按年產(chǎn)值核定。5億元以上，賬面存款余額不 超過600萬元；1億元5億元，賬而存款余額不超過400萬元；1億 元以下，賬面存款余額不超過100萬元。2、項(xiàng)目部按項(xiàng)目造價(jià)核定。1億元以上，賬面存款余額不超過 100萬元；6000萬元j億元，賬面存款余額

9、不超過80萬元；3000萬 元6000萬元，賬面存款余額不超過50萬元；3000萬元以下，賬面 存款余額不超過30萬元。3、各經(jīng)費(fèi)單位賬面余額不超過30萬元。第十八條由于特殊原因，不能在合作銀行開戶的項(xiàng)目部，必須 報(bào)送書面資料，經(jīng)子（分）公司財(cái)務(wù)和集團(tuán)公司收益管理部核定后，實(shí) 行a、b賬戶管理。a賬戶由子（分）公司或集團(tuán)公司管理，印鑒使用委 派財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人印章，b賬戶由項(xiàng)口部使用。項(xiàng)目部每半個(gè)月申報(bào)一次 資金使用計(jì)劃，報(bào)子（分）公司或集團(tuán)公司審核后，根據(jù)a賬戶的資金 狀況，予以撥付使用。a、b賬戶月平均存款余額比照第十七條第二 款辦理。第十九條收益管理部辦理融資調(diào)劑業(yè)務(wù)實(shí)行限額類型分級(jí)審批 制度

10、。200萬元以內(nèi)的投標(biāo)、履約、動(dòng)員預(yù)付款保證金存款，由集團(tuán) 公司財(cái)務(wù)總監(jiān)審批；200萬元以上的或非保證金存款，由執(zhí)行總裁審 批。對(duì)調(diào)劑款實(shí)施跟蹤檢查，對(duì)不按規(guī)定用途使用調(diào)劑資金的，結(jié)算 中心有權(quán)提前收回。第二十條集團(tuán)公司收益管理部根據(jù)各子（分）公司的融資申請(qǐng)， 嚴(yán)格審查申請(qǐng)人的資信狀況，并對(duì)申請(qǐng)人調(diào)劑款用途，償還能力，還 款方式，要進(jìn)行嚴(yán)格審查，落實(shí)責(zé)任，保證按期收回。第二十一條 集團(tuán)公司收益管理部只對(duì)各子（分）公司、集團(tuán)公 司直屬項(xiàng)口部融資。第二十二條資金借款業(yè)務(wù)由收益管理部與借款人訂立書面合同, 合同應(yīng)當(dāng)約定借款種類、用途、金額、占用費(fèi)率、還款期限、還款方 式、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的

11、其他事項(xiàng)。第二十三條融入資金人應(yīng)當(dāng)按期歸還融資的本金和占用費(fèi)，到 期不能歸還融資本金和占用費(fèi)時(shí)，收益管理部有權(quán)從融入資金人賬戶 直接扣回，融入資金人必須按合同承擔(dān)約定責(zé)任。若存在違約行為， 收益管理部停止對(duì)其調(diào)劑資金業(yè)務(wù)。第二十四條收益管理部存、貸款利率比照商業(yè)銀行存、貸款利 率或略高于商業(yè)銀行存、貸款利率辦理。具體利率由資本運(yùn)營(yíng)部公布 實(shí)施。第六章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與監(jiān)督第二十五條集團(tuán)公司收益管理部根據(jù)集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定制定資 金管理實(shí)施細(xì)則，并負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。第二十六條為了鼓勵(lì)收益管理提高貨幣結(jié)算資金運(yùn)用效益，由 集團(tuán)公司收益管理部制訂獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)做出貢獻(xiàn)的員工和客戶給予獎(jiǎng) 勵(lì)。資本運(yùn)營(yíng)部運(yùn)用沉淀資金取得的凈收益各成員單位按比例受益。第二十七條結(jié)算