吉林省股權質押融資指導意見（文） - 吉林省經濟會

1、吉林省經濟委員會 文件吉林省工商行政管理局 吉林省金融工作領導小組辦公室 中國人民銀行長春中心支行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局 吉經濟上市聯(lián)2008636號關于印發(fā)吉林省股權質押融資指導意見的通知各市（州）經委、工商局，人民銀行吉林省各市（州）中心支行，各銀監(jiān)分局，省內各銀行業(yè)金融機構，省及各地擔保公司、產權交易中心及會員單位，各有關企業(yè)：為引導金融機構加大支持中小企業(yè)的力度，規(guī)范股權質押融資行為，防范和控制股權質押融資的風險，促進股權質押融資業(yè)務健康發(fā)展，拓寬中小企業(yè)融資渠道，省經委、省工商局、省政府金融辦、人民銀行長春中心支行、吉林銀監(jiān)局聯(lián)合制定了吉林省股權質押融資指導意見?，F(xiàn)印發(fā)

2、給你們，請認真貫徹執(zhí)行。 吉林省經濟委員會 吉林省工商行政管理局 吉林省金融工作領導小組辦公室 中國人民銀行長春中心支行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局二00八年十二月一日主題詞：上市融資 意見通知抄送：省政府辦公廳吉林省經濟委員會辦公室2008年12月2日印發(fā)吉林省股權質押融資指導意見 第一條 為引導金融機構加大支持中小企業(yè)的力度，鼓勵金融產品創(chuàng)新，拓寬中小企業(yè)融資渠道，規(guī)范股權質押融資行為，防范和控制股權質押融資的風險，促進股權質押融資業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國物權法、中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔保法等有關規(guī)定，結合我省實際，制定本指導意見。第二條 本指導意見所指“股權”

3、是指：在本省工商行政管理部門登記注冊，并在本省依法設立的股權登記托管專業(yè)機構辦理了股權登記托管的非上市股份和有限責任公司的股權。第三條 本指導意見所稱“股權質押融資”是指：借款人以自有或第三人合法持有的股權作為債權的擔保，通過金融機構及擔保機構等進行的融資活動。提供股權作為擔保的單位或個人為出質人，接受股權擔保的貸款人、接受股權作為反擔保的擔保人為質權人。第四條 申請股權出質設立登記、變更登記和注銷登記，應當由出質人和質權人共同提出。申請股權出質撤銷登記，可以由出質人或者質權人單方提出。申請人應當對申請材料的真實性、質權合同的合法性、有效性、出質股權權能的完整性承擔法律責任。第五條 借款人以股

4、權出質向貸款人申請貸款的，該股權應當是出質人合法持有，已經工商行政管理部門依法登記，并在依法設立的股權登記托管專業(yè)機構辦妥股權登記托管的可以轉讓的股權。以外商投資的公司的股權出質的，應當經原公司設立審批機關批準。以國有股權出質的，應當提交國有資產監(jiān)督管理機構的批準文件。第六條依法設立的吉林省股權登記托管中心負責我省股權交易市場建設，推動產業(yè)基金、私募股權基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、銀行、證券公司以及各類投資機構與我省股權融資項目對接，同時積極發(fā)揮市場平臺作用，做好股權登記托管、市場價值評價、動態(tài)跟蹤監(jiān)測和股權交易變現(xiàn)等配套服務。條件具備時與銀行業(yè)監(jiān)管機構、銀行業(yè)金融機構建立股權質押登記信息共享系統(tǒng)。第

5、七條借款人向貸款人申請辦理股權質押貸款，應如實填制并向貸款人提交書面申請。同時，提交擬出質的股權在依法設立的股權登記托管專業(yè)機構的股權登記憑證、出質人主體資格證明以及貸款人要求的其他相關資料。出質須取得公司許可的應提交公司同意出質的決議。開辦股權質押融資的貸款人或擔保人可以擬制并向借款人提供統(tǒng)一的股權質押貸款格式化申請書。第八條貸款人或擔保人收到借款人提交的股權質押融資申請資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源、還款能力和還款意愿外，應重點審查以下內容：借款人第一還款來源；出質人資信、身份情況以及經營狀況；擬出質股權份額及其價值評估，股權憑證是否有效，擬出質股權所在公司經營情況和抵押

6、擔保情況；實現(xiàn)質權的可行性。必要時向公司登記機關、企業(yè)信用管理部門和依法設立的股權登記托管專業(yè)機構查閱相關登記檔案。第九條貸款人應在審查借款人提交的股權質押融資申請資料符合要求后，發(fā)放貸款前，了解、掌握該股權的市場價值，組織開展對股權的價值評估和變動趨勢分析，合理確定質押融資金額。股權價值評估和趨勢分析可由質權人自行開展，也可由質權人委托有能力的中介機構進行。第十條貸款人或擔保人應充分考慮以未消滅質權的股權質押融資可能產生的風險，以下股權不得辦理質押融資：（一）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得轉讓或者不得出質的股權；（二）公司章程規(guī)定不得轉讓或者不得出質的股權；（三）已經被人民法院凍結的股權；（四）已辦

7、理出質登記的股權；（五）未實際繳付出資的股權。第十一條出質人和質權人應當訂立書面股權質押合同，按規(guī)定到依法設立的股權登記托管專業(yè)機構辦理出質股權的凍結手續(xù)后,到工商行政管理部門辦理股權出質登記。凍結的股權包括該股權衍生的轉贈股本、孳息（應扣除手續(xù)費）在內，但所購配股除外。股權質押合同文本及條款，由辦理股權質押融資的雙方自行約定。第十二條貸款人應在辦妥股權登記托管專業(yè)機構的股權出質凍結證明，取得工商行政管理部門出具的股權出質設立登記通知書后，方可對借款人發(fā)放貸款。第十三條借款人逾期不履行債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)質權的情形，質權人有權按照約定通過依法設立的股權登記托管專業(yè)機構公開處分該股權，并

8、由處分所得的價款優(yōu)先受償。質權人從處分所得價款中優(yōu)先受償后，有剩余金額的，退交出質人；不足以償還借款本息的，質權人對不足部分金額有權向借款人追償。股權受讓方可憑依法設立的股權登記托管專業(yè)機構出具的股權過戶手續(xù)到工商行政管理部門辦理變更登記。公司股權出質期間，出質人未經質權人書面同意，不得以任何形式處置被出質的股權，也不得減少對出質股權公司的出資。第十四條貸款人在發(fā)放股權質押貸款后，應關注質押股權所在公司經營狀況，準確把握影響質押股權的市場價值因素，持續(xù)評估質押股權的價值，采取有效措施防范和控制信貸風險。第十五條出質人和質權人的名稱（姓名）、出質股權所在公司的名稱、出質股權的數(shù)額發(fā)生變化的，應當

9、及時到股權登記托管機構辦理變更手續(xù)，并到工商行政管理部門辦理股權出質變更登記。第十六條主債權消滅、質權實現(xiàn)、質權人放棄質權或法律規(guī)定的其他情形導致質權消滅的，股權質押合同當事人應當?shù)焦蓹嗟怯浲泄軝C構辦理解除凍結手續(xù)，并到工商行政管理部門辦理股權出質注銷登記。第十七條質權合同被依法確認無效或者被撤銷的，或提交虛假材料騙取登記的，出質人或者質權人應當?shù)焦蓹嗟怯浲泄軝C構辦理解除凍結手續(xù)，并到工商行政管理部門辦理撤銷登記。第十八條開辦股權質押融資業(yè)務的貸款人或擔保人可根據(jù)本指導意見，并結合自身實際,制定相應的實施辦法，規(guī)范辦理股權質押貸款及擔保業(yè)務。貸款人在風險可控的前提下，合理設定審批權限，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，不斷改進和加強金融服務。第十九條工商行政管理部門要加強對股權出質登記的規(guī)范化管理，完善股權出質登記檔案。股權質押融資相關信息應納入中國人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)。銀行業(yè)金融機構要充分利用企業(yè)征信系統(tǒng)相關信息。