商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管流程

1、中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 1中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 2中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 3中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 非現(xiàn)場監(jiān)管又稱非現(xiàn)場監(jiān)管又稱“非現(xiàn)場監(jiān)測非現(xiàn)場監(jiān)測”、“非現(xiàn)場監(jiān)控非現(xiàn)場監(jiān)控”，是，是按照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行銀行監(jiān)管活動的重要方式之一。具體按照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行銀行監(jiān)管活動的重要方式之一。具體而言，非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過收集有關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營而言，非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過收集有關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)數(shù)據(jù)材料，運(yùn)用一定的技術(shù)方法（如各種模型與比管理相關(guān)數(shù)據(jù)材料，運(yùn)用一定的技術(shù)方法（如各種模型

2、與比例分析等），研究分析金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險管理例分析等），研究分析金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險管理中存在的問題，并對狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險管理中存在的問題，并對其穩(wěn)健性進(jìn)行評價。監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管，能夠及時、其穩(wěn)健性進(jìn)行評價。監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管，能夠及時、持續(xù)監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，并能為現(xiàn)場檢查提供持續(xù)監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，并能為現(xiàn)場檢查提供依據(jù)和指導(dǎo)，使現(xiàn)場檢查更有針對性，從而有利于合理分配依據(jù)和指導(dǎo)，使現(xiàn)場檢查更有針對性，從而有利于合理分配監(jiān)管資源，發(fā)揮現(xiàn)場檢查的最大效力。監(jiān)管資源，發(fā)揮現(xiàn)場檢查的最大效力。4中中國

3、國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 5中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 6中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 7中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 8中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 9中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 10中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 11中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 12中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 13中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 14中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 15中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)

4、監(jiān)督督管管理理委委員員會會 第一步第一步清楚了解銀行機(jī)構(gòu)清楚了解銀行機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管會議審慎監(jiān)管會議三方聯(lián)席會議三方聯(lián)席會議第四步第四步確定檢查工作的內(nèi)容確定檢查工作的內(nèi)容第二步第二步風(fēng)險風(fēng)險評估評估第三步第三步事先策劃監(jiān)管工作事先策劃監(jiān)管工作第六步第六步實(shí)施監(jiān)管措施和實(shí)施監(jiān)管措施和進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管第五步第五步實(shí)施現(xiàn)場檢查及實(shí)施現(xiàn)場檢查及CAMELs評級評級與董事局與董事局會議會議實(shí)地審查后實(shí)地審查后查訪查訪實(shí)地審查前實(shí)地審查前查訪查訪16中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632非現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)了解機(jī)非現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)了解機(jī)構(gòu)的情況，為下一步開展構(gòu)的情況，為下一步開展監(jiān)

5、管工作奠定基礎(chǔ)。監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ)。 17中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632識別銀行所面對的風(fēng)險類識別銀行所面對的風(fēng)險類別、風(fēng)險水平及方向別、風(fēng)險水平及方向 18中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632有針對性地規(guī)劃監(jiān)管工作有針對性地規(guī)劃監(jiān)管工作及制定現(xiàn)場檢查計劃及制定現(xiàn)場檢查計劃19中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632有選擇地參與現(xiàn)場有選擇地參與現(xiàn)場檢查過程檢查過程20中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管，其持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管，其中包括推行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管中包括推行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管措施。措施

6、。 21中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632與銀行管理層會談與銀行管理層會談收集、分析資料收集、分析資料更新駱駝更新駱駝(CAMEL)評級評級更新更新銀行銀行概況概況深入分析風(fēng)險點(diǎn)及成因、深入分析風(fēng)險點(diǎn)及成因、制定監(jiān)管計劃和對策制定監(jiān)管計劃和對策銀行銀行概況概況CAMEL非現(xiàn)場監(jiān)管報告非現(xiàn)場監(jiān)管報告定期報表、定期報表、非定期調(diào)查非定期調(diào)查銀行額外銀行額外提供的提供的資料資料步驟步驟1-5的資料、的資料、報告報告22中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 23中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 514632定期報表定期報表調(diào)查調(diào)查表表年報、年報、

7、半年報半年報例外報告例外報告市場信息市場信息24中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 25中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 26中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 27中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 28中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 29中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 30中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 31中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 32中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 33中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 34中中國國銀銀

8、行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 35中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 36中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 37中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 38中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 39中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 40中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 41中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 42中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 43中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 44中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 45中中國國銀銀行行業(yè)

9、業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 46中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 47中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 48中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 49中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 50中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 51中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 52中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 53中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 54中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 55中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 56中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 57中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理理委委員員會會 58中中國國銀銀行行業(yè)業(yè)監(jiān)監(jiān)督督管管理