CBS---基于銀企直聯(lián)

1、資金管理系統(tǒng)介紹 -基于銀企直聯(lián)目錄contents（一）系統(tǒng)基本情況一、集團(tuán)企業(yè)資金集中管理需求二、資金管理系統(tǒng)介紹-基于銀企直聯(lián)三、系統(tǒng)應(yīng)用效果-基于銀企直聯(lián)四、資金管理系統(tǒng)的實(shí)施n 財(cái)務(wù)及資金管理挑戰(zhàn)n 銀行解決方案隨著市場發(fā)展，企業(yè)不斷成長規(guī)模、架構(gòu)、管理模式不斷調(diào)整資金管理面臨的挑戰(zhàn)不斷增加集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)及資金管理面臨的挑戰(zhàn)企業(yè)分支機(jī)構(gòu)多頭開戶面對眾多的賬戶和龐雜資金調(diào)動無法及時(shí)掌握賬戶信息、高效管理企業(yè)資金存放分散，流動不順暢資金閑置與短缺并存，結(jié)構(gòu)性不均難以及時(shí)調(diào)劑，平衡資金需求企業(yè)發(fā)展迅速，資金往來頻繁收、付款手續(xù)繁瑣，操作風(fēng)險(xiǎn)加大人力成本及時(shí)間成本不斷增加l理順賬戶體系，獲取高

2、效信息。l控制資金收支，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。l合理調(diào)配資金，降低財(cái)務(wù)成本。l提升操作效率，節(jié)約人力資源。我們還可以為企業(yè)做到更多如何實(shí)現(xiàn)？n 什么是資金管理系統(tǒng)n 資金集中管理的功能？n 價(jià)值？ 銀企直聯(lián)是目前銀行提供給高端客戶的最先進(jìn)的電子銀行產(chǎn)品，通過企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)/CBS與銀行核心系統(tǒng)的聯(lián)接，企業(yè)直接通過本身財(cái)務(wù)系統(tǒng)的界面就可以辦理賬戶查詢、資金歸集和下?lián)?、收付款和其他特定服?wù)的業(yè)務(wù)，銀企直聯(lián)可以完全滿足客戶對網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理在功能和安全性上的絕大部分要求。 什么是銀企直聯(lián)？ 與其說銀企直聯(lián)是一種產(chǎn)品，不如說，是一種方式。個(gè)性化服務(wù)結(jié)合集團(tuán)個(gè)性化資金管理需求進(jìn)行客戶化開發(fā),如資金歸集下?lián)懿呗愿叨?/p>

3、集成與集團(tuán)內(nèi)部ERP系統(tǒng)實(shí)時(shí)集成,更全面更及時(shí)的反映資金業(yè)務(wù)信息統(tǒng)一管理集團(tuán)在多家銀行的賬戶均可通過銀企直聯(lián)平臺統(tǒng)一管理自動化處理通過接口系統(tǒng)自動生成銀行指令,自動對外支付什么是銀企直聯(lián)平臺？ 銀聯(lián)企直網(wǎng)上銀行與銀企直聯(lián)的區(qū)別 可以將銀行數(shù)據(jù)保存并直接導(dǎo)入企業(yè)ERP和財(cái)務(wù)系統(tǒng)中，減少錄入工作量，提升信息和數(shù)據(jù)價(jià)值。 付款、收款等業(yè)務(wù)處理可以在企業(yè)財(cái)務(wù)軟件和ERP系統(tǒng)中自動發(fā)起和處理，借助互聯(lián)與銀行系統(tǒng)直聯(lián)，收付款信息自動入賬，減少大量手工輸入。 可以根據(jù)客戶自己要求定制開發(fā)，提供個(gè)性化的管理功能和服務(wù)平臺，功能更加靈活，更符合習(xí)慣。 企業(yè)業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)保存在銀行系統(tǒng)中，不能直接自動轉(zhuǎn)入企業(yè)ER

4、P和財(cái)務(wù)軟件中，需要重新錄入，信息價(jià)值難以利用。 付款和收款等業(yè)務(wù)需要登錄網(wǎng)銀進(jìn)行操作，同時(shí)因記賬和管理需要，還需在財(cái)務(wù)系統(tǒng)和ERP進(jìn)行重復(fù)錄入。 網(wǎng)銀提供的功能是標(biāo)準(zhǔn)化的統(tǒng)一功能和業(yè)務(wù)處理方式，個(gè)性化差。 -基于銀企直聯(lián)全面的賬戶信息管理和實(shí)時(shí)的資金監(jiān)控；電子化的銀企對賬；集團(tuán)化的資金集中管理；快速準(zhǔn)確的付款服務(wù)；高效便捷的收款服務(wù)； 銀企對賬到賬通知賬戶余額當(dāng)日明細(xì)歷史明細(xì)電子對賬單電子回單 通過銀企直聯(lián)，ERP系統(tǒng)/CBS/財(cái)務(wù)系統(tǒng)自動、實(shí)時(shí)從銀行獲取對賬數(shù)據(jù)，保證了對賬及時(shí)性，提高企業(yè)對賬工作效率；對賬工作由財(cái)務(wù)系統(tǒng)自動完成，減少手工勞動，大大降低出錯(cuò)率，降低風(fēng)險(xiǎn)；自動形成余額調(diào)節(jié)表；

5、可根據(jù)條件設(shè)置，對長期未達(dá)狀況自動預(yù)警，以便企業(yè)分析原因，避免資金損失。 付款付款方式方式提交提交指令指令付款付款時(shí)效時(shí)效 提交經(jīng)銷商名單發(fā)出授權(quán)申請確認(rèn)授權(quán)反饋已授權(quán)經(jīng)銷商名單申請采購發(fā)貨經(jīng)銷商集團(tuán)提交扣款申請完成扣款、劃賬銀企直聯(lián)主動借記 實(shí)時(shí)完成 支持企業(yè)個(gè)人 資金回籠準(zhǔn)確及時(shí)銀企直聯(lián)的功能高效便捷的收款服務(wù)銀企直聯(lián)的功能-資金歸集與下?lián)芸偛苛阌囝~管理支付限額管理手動歸集:可批量可單筆，用于臨時(shí)性資金調(diào)劑自動歸集:全方位多時(shí)點(diǎn)，靈活設(shè)置時(shí)點(diǎn)、周期、金額、路徑和方式總部按預(yù)算周期下?lián)苜M(fèi)用+下屬單位在預(yù)算額度內(nèi)自主支付+提交臨時(shí)性用款申請分公司提交支付指令+總部審核提交分公司日間透支+總部日

6、終清算+支付限額控制下屬公司收入專戶下屬公司支出專戶資金歸集資金下?lián)茔y企直聯(lián)的功能-資金歸集與下?lián)茔y行子賬戶A銀行子賬戶B銀行子賬戶C銀行支出賬戶B銀行收入賬戶B銀行支出賬戶A銀行收入賬戶A銀行支出賬戶C銀行收入賬戶C到賬通知子公司委托付款子公司其他公司集團(tuán)資金調(diào)度實(shí)時(shí)到賬通知內(nèi)部賬戶A內(nèi)部賬戶B內(nèi)部賬戶C網(wǎng)上支付指令銀行賬戶體系收款付款供應(yīng)商收款付款內(nèi)部結(jié)算大額集中支付審批后發(fā)支付指令網(wǎng)銀/銀企直聯(lián)內(nèi)部借款增加內(nèi)部存款增加內(nèi)部借款下?lián)埽簱?jù)預(yù)算和付款指令集團(tuán)在銀行總賬戶上劃：與銀行簽訂協(xié)議實(shí)時(shí)掃戶客戶n 應(yīng)用效果n 安全保障-基于銀企直聯(lián)賬戶集中、監(jiān)控有效賬戶集中、監(jiān)控有效集中收付、資金效益集

7、中收付、資金效益提高提高信息及時(shí)、系統(tǒng)自動信息及時(shí)、系統(tǒng)自動對賬對賬聯(lián)動記賬、方便、快聯(lián)動記賬、方便、快捷捷賬戶分散、監(jiān)控困難賬戶分散、監(jiān)控困難資金分散、閑置與短資金分散、閑置與短缺并存缺并存信息滯后、對賬工作信息滯后、對賬工作量大量大傳統(tǒng)結(jié)算方式、工作傳統(tǒng)結(jié)算方式、工作繁重繁重使用后賬戶管理賬戶管理資金管理資金管理賬戶信息賬戶信息結(jié)算方式結(jié)算方式使用前傳統(tǒng)模式傳統(tǒng)模式 銀銀企直聯(lián)模企直聯(lián)模式式 財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)人員記賬記賬企業(yè)賬企業(yè)賬核銷核銷企業(yè)網(wǎng)上銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行或到銀行網(wǎng)點(diǎn)或到銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施實(shí)施 銀行銀行企業(yè)賬企業(yè)賬實(shí)實(shí)施施核核銷銷銀銀企直聯(lián)企直聯(lián) 財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)人員人員 記賬記賬銀銀企直聯(lián)企直聯(lián) 查詢查詢銀行明細(xì)銀行明細(xì)銀企對賬銀企對賬逐筆核銷逐筆核銷 企業(yè)企業(yè)明細(xì)明細(xì) 查詢查詢手工干預(yù)手工干預(yù) 企企 業(yè)業(yè) 賬賬付款自動核銷付款自動核銷 自動對賬自動對賬 收款自動核銷收款自動核銷 銀行銀行 銀企直聯(lián)銀企直聯(lián) 財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)人員