信用社陽光信貸自查報告

1、1 / 52018年信用社陽光信貸自查報告信用社陽光信貸自查報告18年5月，聯(lián)社組織召開了全體員工參加的“陽光信貸”動員大會。 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對該次會議活動提出了具體要求及明確指示。 自此我社不間 斷地召開“陽光信貸”專項工作學(xué)習(xí),通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，充 分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。 我社上下聯(lián)系自身的工 作實際，對照聯(lián)社“陽光信貸”學(xué)習(xí)文件精神進行自查， 做到邊學(xué)習(xí)、 邊檢查、邊核實， 組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法 和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，著重對貸款授權(quán)授信管理、儲蓄業(yè)務(wù)、規(guī) 范行為思想、防范案件，查找問題、解決問題等方面進行了自查自糾。 現(xiàn)將近階段自查情況匯報如下

2、：一、自查情況（一）、對貸款授權(quán)授信管理的自查 經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執(zhí)行省、市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業(yè)務(wù)，無利用職權(quán)進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。能恪守規(guī)章制度。 信貸人員始終堅持按章辦事， 努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度， 辦理貸款手 續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。在賬務(wù)處理方面，均 能做到賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為。我 社在今后的工作中將貸后檢查做為重點予以改進， 隨時掌握客戶的動 態(tài)變化，降低貸款風險。（二）、對儲蓄業(yè)務(wù)的自查經(jīng)查我社均能夠認真執(zhí)行儲蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，能夠自覺主動 的學(xué)習(xí)國2 / 5

3、家各項金融政策法規(guī)，加強政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識， 以維護國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽為己任， 樹立正確的政治方向 和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益 為重。按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私 情、不弄虛作假、不營私舞弊、不行賄受賄，自覺履行對國家、對銀 行、對客戶的義務(wù)和責任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。（三）、牢固思想防線。我社統(tǒng)一思想道德學(xué)習(xí)教育。一是能夠樹立 正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局， 不為眼前利益所動。 三是不計較個人得失。 四是能夠加強自身愛崗敬 業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識。（四） 、 對會

4、計業(yè)務(wù)的自查 經(jīng)查我社會計業(yè)務(wù)能夠嚴格按照規(guī)定認真操作，能夠進行事前審查、 事中復(fù)核和事后監(jiān)督。 加深對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)。 加強 制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性， 遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。能夠使員工 明確執(zhí)行規(guī)章制度和法律法規(guī)的重要性、 必要性，進一步認識到違反 規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。（五）、對安全保衛(wèi)自查 做為金融工作單位，我社深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能學(xué)習(xí) 聯(lián)社下發(fā)安全保衛(wèi)文件外， 還時常關(guān)注社會上的一些金融案件， 吸取 經(jīng)驗教訓(xùn)， 安全防范意識也逐年增強。 不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時 間都能提高警惕。日益嚴峻的治

5、安形勢，使我社更加自覺地將安全工 作落實到每一個細節(jié)，消除殘留的麻痹思想。 例如安全器械的到位情況、 柜臺內(nèi)外的整潔與否、 監(jiān)控系統(tǒng)的運行情 況等。3 / 5二、提高措施 針對本次“陽光信貸”專項學(xué)習(xí)，為認真開展好本次專項活動，全面提升我社各項綜合能力，增強我社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜 絕違規(guī)違紀、 有章不循等違規(guī)操作的行為發(fā)生， 提高信用社案件防控 能力。嚴格要求員工做好以下工作：（一）做好“陽光信貸”專項學(xué)習(xí)工作。組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章 制度進行認真整理學(xué)習(xí)，按活動要求，對會計、出納、信貸等要害業(yè) 務(wù)環(huán)節(jié)要加大學(xué)習(xí)操作流程和相應(yīng)規(guī)章制度，進一步明確崗位職責， 使每個崗位有規(guī)可依、有法可循。

6、（二）加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知 識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。（三）本社員工自查自糾中發(fā)現(xiàn)的問題，要按聯(lián)社要求逐項對照 盡快整改， 對以后工作中發(fā)現(xiàn)自查自糾的問題不能完成的， 將嚴格按 照整改計劃和措施及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行處罰。（四）進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用、各 類業(yè)務(wù)安全、各類違規(guī)違紀等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時對 整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。三、今后學(xué)習(xí)方向1.加強理論學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平針對學(xué)習(xí)的薄弱環(huán)節(jié)，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想，尤其 是加強鄧小平特色理論和“三個代表”思想的學(xué)習(xí)， 掌握其精髓， 認 真做好讀

7、書筆記， 寫好心得體會， 學(xué)會運用辯證唯物主義和歷史唯物 主義的方法，指導(dǎo)自己的日常工作，做到理論和實踐相結(jié)合，切實提 高自己的理論水平。4 / 52.進一步團隊建設(shè)加強與員工的相互溝通， 積極開展批評和自我批評， 自覺地維護團 隊和諧友愛，提高團隊的凝聚力、戰(zhàn)斗力。3.進一步規(guī)范學(xué)習(xí)管理，加大學(xué)習(xí)力度針對當前現(xiàn)狀， 在確保我社穩(wěn)步發(fā)展的前提下， 統(tǒng)一調(diào)整工作思 想，強化各項法律法規(guī)學(xué)習(xí)，完善有關(guān)措施制度，并結(jié)合此次活動整 改，進一步改進工作態(tài)度和作風，提高辦事效率。同時，按照市聯(lián)社 有關(guān)要求， 一方面努力提高員工整體素質(zhì)， 另一方面塑造信合人的新 形象、新風貌。4在搞好“陽光信貸”的同時，提高員工的道德建設(shè)繼續(xù)按照“陽光信貸”的要求， 抓好自身道