智慧樹知到《金融法》章節(jié)測試答案

1、智慧樹知到金融法章節(jié)測試答案 智慧樹知到金融法章節(jié)測試答案緒論1、金融是指貨幣資金的融通，包括在社會經(jīng)濟(jì)生活中的貨幣流通和信用活動以及與其相聯(lián)系的一切經(jīng)濟(jì)活動。A:對B:錯答案:對2、金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系指銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)從事相應(yīng)業(yè)務(wù)活動而與其他金融主體之間發(fā)生的平等主體間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。A:對B:錯答案:錯3、我國金融法的體系主要由金融機(jī)構(gòu)法、貨幣管理法、票據(jù)法、證券法、金融衍生品法、信托法、投資基金法、保險法等幾個法律部門組成。A:對B:錯答案:對4、2017年以來，我國金融監(jiān)管體制進(jìn)行了重大改革，其中一項是將銀監(jiān)會和保監(jiān)會合并組建為中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，負(fù)

2、責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管銀行業(yè)和保險業(yè)。A:對B:錯答案:對5、下列不屬于金融法律關(guān)系的三要素的是（）A:主體B:客體C:內(nèi)容D:責(zé)任答案:責(zé)任6、下列哪一年被稱為我國的"金融立法年'，在這一年全國人大常委會相繼通過了中國人民銀行法等多部金融法律（）A:1986年B:1995年C:1998年D:2003年答案:1995年7、下列哪一部法規(guī)的出臺表明了我國中央銀行制度的正式確立？A:1983年國務(wù)院發(fā)布的關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定B:1986年國務(wù)院發(fā)布的銀行管理暫行條例C:1995年全國人大常委會通過的中國人民銀行法D:2003年全國人大常委會通過的銀行業(yè)監(jiān)督管理法答案:1

3、983年國務(wù)院發(fā)布的關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定8、下列哪些法律關(guān)系屬于金融法所調(diào)整的社會關(guān)系？（）A:金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系B:金融業(yè)務(wù)關(guān)系C:人身關(guān)系D:繼承法律關(guān)系答案:金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系,金融業(yè)務(wù)關(guān)系9、金融業(yè)務(wù)關(guān)系具體表現(xiàn)為（）A:直接融資關(guān)系B:間接融資關(guān)系C:金融中介服務(wù)關(guān)系D:特殊融資關(guān)系答案:直接融資關(guān)系,間接融資關(guān)系,金融中介服務(wù)關(guān)系,特殊融資關(guān)系10、下列屬于我國金融立法特點(diǎn)的是（）A:堅持金融立法始終為經(jīng)濟(jì)與金融改革服務(wù)B:堅持在穩(wěn)定幣值的基礎(chǔ)上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原則C:堅持金融立法為完善宏觀調(diào)控服務(wù)D:堅持金融立法為對外開放服務(wù)答案:堅持金融立法始終為經(jīng)濟(jì)與金融

4、改革服務(wù),堅持金融立法為完善宏觀調(diào)控服務(wù),堅持金融立法為對外開放服務(wù)第一章1、( )是我國金融監(jiān)管法律體系最基本的組成部分。A:金融法律B:金融行政法規(guī)C:金融監(jiān)管行政規(guī)章D:自律性規(guī)范答案:金融法律2、以下屬于英國金融監(jiān)管體系中的機(jī)構(gòu)的是（ ）A:英格蘭銀行B:金融服務(wù)局C:貨幣監(jiān)理署D:金融監(jiān)管委員會答案:英格蘭銀行,金融服務(wù)局3、金融監(jiān)管的必要性體現(xiàn)在以下哪些方面（ ）A:金融業(yè)的特殊地位B:金融業(yè)的高風(fēng)險性C:金融風(fēng)險控制的必要性D:金融效率提高的要求答案:金融業(yè)的特殊地位,金融業(yè)的高風(fēng)險性,金融風(fēng)險控制的必要性,金融效率提高的要求4、以下屬于金融監(jiān)管的研究理論的是（ ）A:脆弱性理論

5、B:系統(tǒng)性風(fēng)險理論C:金融危機(jī)理論D:社會成本理論答案:脆弱性理論,系統(tǒng)性風(fēng)險理論,社會成本理論5、"雙峰式"監(jiān)管模式的雙峰指（ ）A:審慎性監(jiān)管B:貨幣政策監(jiān)管C:消費(fèi)者利益保護(hù)D:商業(yè)銀行監(jiān)管答案:審慎性監(jiān)管,消費(fèi)者利益保護(hù)6、公開、公平、公正監(jiān)管原則是金融監(jiān)管中的基本要求，適用于金融市場的各方當(dāng)事人。A:對B:錯答案:對7、對于違法經(jīng)營被責(zé)令關(guān)閉、破產(chǎn)倒閉，以及因收購兼并等而退出市場的主體，則不需要再實(shí)行金融監(jiān)管。A:對B:錯答案:錯8、違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括限制分配紅利和其他收入、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、公開譴責(zé)、持續(xù)信用監(jiān)管等。A:對B:錯答案:錯9、各國監(jiān)管

6、機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是對金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營的監(jiān)管。A:對B:錯答案:錯10、我國金融協(xié)調(diào)監(jiān)管具體體現(xiàn)在以下方面（ ）A:金融控股股公司及金融控股集團(tuán)公司的監(jiān)管B:機(jī)構(gòu)間的信息收集與交流C:監(jiān)管聯(lián)席會議機(jī)制D:會簽機(jī)制答案:金融控股股公司及金融控股集團(tuán)公司的監(jiān)管,機(jī)構(gòu)間的信息收集與交流,監(jiān)管聯(lián)席會議機(jī)制,會簽機(jī)制11、我國證券監(jiān)管工作的指導(dǎo)方針是（ ）A:法制B:監(jiān)管C:自律D:規(guī)范答案:法制,監(jiān)管,自律,規(guī)范第二章1、我國的中央銀行組織形式是( )。A:單一制B:多元制C:混合制D:準(zhǔn)央行制答案:單一制2、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資本金總額的百分之( )。A:3

7、0B:40C:50D:60答案:603、城市商業(yè)銀行的最低注冊資本是( )。A:10億元B:1億元C:5000萬元D:2000萬元答案:1億元4、我國的證券交易所設(shè)立體制是( )。A:許可制B:注冊制C:承認(rèn)制D:特許制答案:許可制5、證券交易中禁止的行為不包括( )。A:虛假陳述B:內(nèi)幕交易C:操縱市場D:區(qū)別對待答案:區(qū)別對待6、中國證券監(jiān)督管理委員會是由以下機(jī)構(gòu)合并而來（ ）A:國務(wù)院證券監(jiān)督委員會B:國務(wù)院證券委員會C:中國證監(jiān)會D:中國銀監(jiān)會答案:國務(wù)院證券委員會,中國證監(jiān)會7、以下屬于中國人民銀行職權(quán)的是（ ）A:發(fā)布命令規(guī)章權(quán)B:直接檢查監(jiān)督權(quán)C:上市審核權(quán)D:保險牌照審批權(quán)答案

8、:發(fā)布命令規(guī)章權(quán),直接檢查監(jiān)督權(quán)8、以下屬于我國證券業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的是（ ）A:保護(hù)投資者B:確保市場公平、有效和透明C:減少系統(tǒng)風(fēng)險D:實(shí)現(xiàn)股民收益答案:保護(hù)投資者,確保市場公平、有效和透明,減少系統(tǒng)風(fēng)險9、證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。A:對B:錯答案:錯10、證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使證券公司存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以撤銷其任職資格，并責(zé)令公司予以更換。A:對B:錯答案:對11、農(nóng)村合作銀行是指由轄區(qū)內(nèi)農(nóng)民、個體工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合作制

9、社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)，屬于政策性銀行。A:對B:錯答案:錯第三章1、存款人對存款業(yè)務(wù)相關(guān)的重要事項享有知情權(quán)，銀行有義務(wù)對其進(jìn)行告知，只有利率屬于重要事項。A:對B:錯答案:B2、法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款。A:對B:錯答案:B3、貸款合同屬于諾成合同，自然人之間的借款合同也屬于諾成合同。A:對B:錯答案:B4、根據(jù)國務(wù)院2000年頒布的個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求（ ）A:其出示本人身份證件,進(jìn)行核對B:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名C:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對

10、，并登記其身份證件上的姓名和號碼D:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名、住址和號碼答案:C5、商業(yè)銀行法規(guī)定，如果商業(yè)銀行認(rèn)為一項超過法定限額的貸款是有利可圖的，那么可以通過（）的方式來解決。A:單獨(dú)貸款B:銀團(tuán)貸款C:聯(lián)合貸款D:不良貸款答案:B6、發(fā)卡銀行與持卡人之間的（ ）是體現(xiàn)信用卡核心功能的基本法律關(guān)系。A:消費(fèi)信貸關(guān)系B:代理結(jié)算關(guān)系C:存款關(guān)系D:委托代理答案:A7、以下說法正確的是哪個（ ）A:從合同特征來看，存款合同是諾成合同。B:存款人在存款交易中也享有選擇權(quán)，適用"存款自愿'的法定原則，銀行不得強(qiáng)制交易，也不得拒絕交易。這條適用于自然

11、人，也適用于單位存款人。C:商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。只有經(jīng)商業(yè)銀行審查、評估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。D:據(jù)刑法第196條及相關(guān)的司法解釋，（1）信用卡逾期金額較大（本金10000元以上）；（2）逾期三個月以上；（3）并且銀行催收兩次仍然沒有還款，符合上述任意一個條件即屬于信用卡惡意透支行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪。答案:C8、商業(yè)銀行的關(guān)系人具體包括（ ）A:銀行的董事B:銀行的監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬C:A、B項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織D:銀行的工作人員答案:BC9、我國法律法規(guī)中涉及存款合同存款人的基本權(quán)利有

12、哪些（ ）A: 本金與利息的支付請求權(quán)B:選擇權(quán)C:隱私權(quán)D:知情權(quán)E:安全權(quán)答案:ABCDE10、信用卡交易一般包含以下幾個環(huán)節(jié)：（ ）A:申請人向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申請核發(fā)信用卡B:發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)申請人的收入狀況等情況確定相應(yīng)的信用額度C:發(fā)卡銀行向申請人發(fā)行信用卡D:持卡人出示信用卡，并在簽購單上簽字E:特約商戶審核持卡人的卡片、簽名及其他必要條件無誤后接受持卡人刷卡消費(fèi)F:特約商戶憑持卡人簽字的簽購單向收單銀行或發(fā)卡銀行要求付款G:發(fā)卡銀行每月定期寄出明細(xì)對賬單通知持卡人還款，持卡人可選擇到期日前償還全部金額而免于支付利息,或僅償付最低還款額并支付循環(huán)利息答案:ABCDEFG11、我國的中央銀行是

13、中國人民銀行。A:對B:錯答案:A12、中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，可見我國的中央銀行不具有相對獨(dú)立性。A:對B:錯答案:B13、在我國人民幣是清償性貨幣。人民幣是信用貨幣。A:對B:錯答案:A第四章1、金融消費(fèi)者主要指普通自然人，在特定條件下，中小企業(yè)等非自然人可以視為金融消費(fèi)者。A:對B:錯答案:A2、支付結(jié)算是指消費(fèi)者利用包括儲蓄、銀行理財產(chǎn)品、債券、基金、股票、信托、外匯、保險、等投資理財工具對資產(chǎn)進(jìn)行管理和分配的需求，目的在于資產(chǎn)的保值增值。A:對B:錯答案:B3、"偽卡'又稱"克隆卡'，是指行為人通過非法手段竊取真實(shí)銀行卡的

14、信息，并通過技術(shù)手段將這些信息克隆到空白磁條卡上，而制成的卡片。這種"克隆卡'的功能與真卡完全相同，第三人可以進(jìn)行刷卡購物、取現(xiàn)，嚴(yán)重侵害了持卡人的資金安全權(quán)。A:對B:錯答案:A4、投資者與金融消費(fèi)者的范圍有所交叉，以下歸屬于金融消費(fèi)者范疇的投資者為（）A:公眾投資者B:合格投資者C:機(jī)構(gòu)投資者D:投資專家答案:A5、金融消費(fèi)者的（ ）保護(hù)，主要從規(guī)范格式合同承載交易規(guī)則的角度出發(fā)，要求處于優(yōu)勢一方的金融業(yè)經(jīng)營者充分考慮弱勢一方的金融消費(fèi)者權(quán)利，提供定價合理、雙方權(quán)利義務(wù)對等的金融服務(wù)。A:選擇權(quán)B:知情權(quán)C:公平交易權(quán)D:隱私權(quán)答案:C6、以下屬于金融消費(fèi)者權(quán)利的有（）A

15、:安全權(quán)B:知情權(quán)C:自主選擇權(quán)D:受教育權(quán)答案:ABCD7、金融消費(fèi)者的受教育權(quán)，（ ）等皆有義務(wù)加強(qiáng)對金融消費(fèi)者的教育，開展廣泛、持續(xù)的日常性金融教育。A:金融監(jiān)管部門B:金融商品和服務(wù)提供者C:消費(fèi)者保護(hù)組織D:所在小區(qū)答案:ABC8、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法第28條規(guī)定，提供證券、保險、銀行等金融服務(wù)的經(jīng)營者，應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)，即向消費(fèi)者提供與交易相關(guān)的重要信息。包括（ ）等A:經(jīng)營地址B:履行期限和方式C:安全注意事項D:價款或費(fèi)用答案:ABCD9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重金融消費(fèi)者的人格尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不因金融消費(fèi)者（）等不同而進(jìn)行歧視性差別待遇。A:性別B:年齡C:種族D:國籍答案:ABCD1

16、0、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法第29條確立了法律保護(hù)消費(fèi)者個人信息的基本原則。該條分別從（ ）三個方面對消費(fèi)者個人信息及隱私保護(hù)進(jìn)行了規(guī)定。A:經(jīng)營者對消費(fèi)者個人信息的收集利用B:經(jīng)營者對消費(fèi)者個人信息的安全保障C:經(jīng)營者利用消費(fèi)者個人信息進(jìn)行商業(yè)營銷D:經(jīng)營著對消費(fèi)者個人信息的銷毀答案:ABD第五章1、下列關(guān)于票據(jù)特征的描述，哪一項是錯誤的（）A:票據(jù)必須符合法定形式要件，才生效力B:沒有票據(jù)，就沒有票據(jù)權(quán)利C:票據(jù)創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容完全依票據(jù)所載文義而定D:票據(jù)效力不受票據(jù)行為方式的瑕疵影響答案:D2、小張持一張票面金額為65萬的匯票，匯票付款銀行是甲銀行。此時小張欠甲銀行80萬，甲銀行可以怎么做？

17、（）A:根據(jù)票據(jù)的無因性，甲銀行必須付款B:根據(jù)票據(jù)的獨(dú)立性，甲銀行必須付款C:行使票據(jù)抗辯之對人的抗辯，拒絕付款D:行使票據(jù)抗辯之對物的抗辯，拒絕付款答案:C3、欠缺以下哪幾種記載事項，票據(jù)為無效票據(jù)（ ）A:出票日期B:出票人簽章C:承兌人名稱D:出票地答案:AB4、乙公司為支付貨款，向甲公司簽發(fā)一張匯票。甲公司后將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，并記載"不得轉(zhuǎn)讓'。后丙為支付貨款將匯票轉(zhuǎn)讓給丁，丁向承兌人戊提示承兌時被拒絕，丁可以向誰行使追索權(quán)？（ ）A:甲B:乙C:丙D:戊答案:BC5、我國票據(jù)法中所指的票據(jù)包括（ ）A:匯票B:本票C:支票D:其他有價證券答案:ABC6、下列哪些

18、屬于票據(jù)上的相對應(yīng)記載事項（ ）A:匯票的付款日期B:行為人簽章C:出票日期D:本票的付款地答案:AD7、匯票上沒有記載確定金額，該票據(jù)屬于空白票據(jù)。A:對B:錯答案:B8、失票人在喪失票據(jù)占有后，應(yīng)掛失支付，并在掛失支付后3日內(nèi)依法向法院申請公示催告。A:對B:錯答案:B9、限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，同時影響其他簽章的效力。A:對B:錯答案:B10、票據(jù)喪失后，掛失止付是公示催告的必經(jīng)程序。A:對B:錯答案:B第六章1、在香港（Hong Kong）、紐約（New York）上市的在境外上市外資股，被稱H股、N股，在上海證券交易所上市的股票稱為S股。A:對B:錯答案:B2、

19、我國現(xiàn)行證券法規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。A:對B:錯答案:B3、公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。A:對B:錯答案:A4、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。A:對B:錯答案:B5、下列哪個機(jī)構(gòu)不屬于狹義上的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（）A:證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B:證券資信評估機(jī)構(gòu)C:證券經(jīng)營

20、機(jī)構(gòu)D:會計師事務(wù)所答案:C6、中國證券監(jiān)督管理委員會的職權(quán)不包括以下哪項（）A:規(guī)則制定權(quán)B:審批核準(zhǔn)權(quán)C:查處權(quán)D:司法權(quán)答案:D7、關(guān)于內(nèi)幕信息下列說法錯誤的是（）A:發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響，而投資者尚未得知的重大事件B:公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更C:公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的40D:公司分配股利或者增資的計劃答案:C8、有關(guān)我國股份有限公司申請其股票上市的條件，說法錯誤的有（）A:公司股本總額不少于人民幣5000萬元B:公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的30%以上C:公司最近2年無重大違法行為D:股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已經(jīng)公開發(fā)行答案:A

21、BC9、證券經(jīng)紀(jì)公司的主營業(yè)務(wù)有（）A:證券經(jīng)紀(jì)B:證券承銷與保薦C:證券自營D:證券登記結(jié)算答案:ABC10、有下列情形的，不得擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員：（）A:無民事行為能力或者限制民事行為能力B:因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年C:因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年D:個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償答案:ABCD第七章1、遠(yuǎn)期合約是指交易雙方簽訂的在未來某一特定時間、以特定價格買賣某一特定數(shù)量和質(zhì)量的融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的協(xié)議。A:對B:錯答案:A2、期貨合約是指由交易雙方在交易所內(nèi)以公開競價的方式達(dá)成的，在未來某

22、一特定時間內(nèi)、按照約定的價格買賣某種特定數(shù)量的金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的書面協(xié)議。A:對B:錯答案:A3、期權(quán)合約是指交易雙方所訂立的，由買方向賣方支付一定數(shù)額的權(quán)利金，而買方取得在一定的時期內(nèi)、以雙方事先約定的價格購買或出售某種特定金融資產(chǎn)之權(quán)利的協(xié)議。A:對B:錯答案:A4、互換合約是指一種由多個遠(yuǎn)期合同所組成的協(xié)議，是兩個或兩個以上交易主體之間，依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來一段時間內(nèi)，互相交換一系列現(xiàn)貨流通物或價格的協(xié)議。A:對B:錯答案:A5、金融衍生品不具有以下哪些功能？（）A:轉(zhuǎn)移、回避風(fēng)險功能B:價格發(fā)現(xiàn)功能C:投機(jī)獲利功能D:支付結(jié)算功能答案:D6、金融衍生品交易不具有哪些性質(zhì)？（）A

23、:契約性B:目的雙重性C:射幸性D:強(qiáng)制性答案:D7、關(guān)于遠(yuǎn)期合約的法律特征，以下正確的是（）A:遠(yuǎn)期合約交易屬于場外交易B:遠(yuǎn)期合約的合同要件有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)格。C:遠(yuǎn)期合約的雙方當(dāng)事人是不確定的。D:遠(yuǎn)期合約交易不以得到標(biāo)的物所有權(quán)為目的。答案:A8、關(guān)于期貨合約的法律特征，以下正確的是（ ）。A:期貨合約是高度標(biāo)準(zhǔn)化的合約。B:期貨合約無需經(jīng)期貨主管部門批準(zhǔn)后交易。C:期貨合約交易屬于場外交易。D:期貨合約交易目的在于實(shí)物或者金融證券的交割。答案:A9、以下表述中正確的有（）A:期權(quán)合約交易的客體是對合約指定的某種金融工具的買入或者賣出選擇的權(quán)利。B:期權(quán)合約交易當(dāng)事人間風(fēng)險收益存在不對

24、稱性。C:互換交易屬于場外交易，互換是非標(biāo)準(zhǔn)化的合約。D:互換合約的目的在于利用雙方的比較優(yōu)勢來套匯或套利。答案:10、下列表述中錯誤的有（）A:場外交易金融衍生品，是指供求雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的方式進(jìn)行集中交易的金融衍生品。B:場內(nèi)交易金融衍生品，是指在正式的交易場所以外進(jìn)行的，在眾多交易的金融機(jī)構(gòu)、中間商和廣大客戶之間，通過個別磋商而達(dá)成的交易。C:金融衍生品合約的交易對象具有虛擬性。D:金融衍生品具有一定的融資和信用性質(zhì)。答案:第八章1、信托財產(chǎn)具有獨(dú)立性。A:對B:錯答案:A2、金融信托的受托人往往是專業(yè)型的金融機(jī)構(gòu)。A:對B:錯答案:A3、受托人履職造成信托財產(chǎn)的損失，就

25、應(yīng)以自有財產(chǎn)承擔(dān)個人責(zé)任。A:對B:錯答案:B4、資金信托就是指以貨幣資金作為初始信托財產(chǎn)的信托。A:對B:錯答案:A5、委托人應(yīng)對移轉(zhuǎn)作為信托財產(chǎn)的財產(chǎn)享有什么性質(zhì)的所有權(quán)？A:完全B:合法C:部分D:分割答案:AB6、善良管理人的注意等同于"處理自己事務(wù)應(yīng)有的注意'。A:對B:錯答案:B7、信托成立后，受托人在處理信托事務(wù)的過程中，不履行職責(zé)時，只有委托人可以變更受托人。A:對B:錯答案:B8、只要具有權(quán)利能力的人都可以作為受益人。A:對B:錯答案:A9、在我國，設(shè)立信托公司，必須經(jīng)哪個機(jī)關(guān)審批？A:中國證監(jiān)會B:中國銀保監(jiān)會C:中國人民銀行D:市場監(jiān)管總局答案:B10、

26、信托公司以營利為目的，不能開展公益信托業(yè)務(wù)。A:對B:錯答案:B第九章1、投資基金是基金托管人管理的集合投資方式。A:對B:錯答案:B2、根據(jù)投資基金的對象，投資基金是否分為股權(quán)式基金和有價證券基金。A:對B:錯答案:A3、根據(jù)基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可分為開放式證券投資基金和封閉式證券投資基金。A:對B:錯答案:A4、有價證券基金是以投資于未公開發(fā)行的股票為主。A:對B:錯答案:B5、在我國，公募基金應(yīng)向不特定的合格投資者募集。A:對B:錯答案:B6、證券投資基金的運(yùn)作主要利用了合同法和證券法原理。A:對B:錯答案:B7、在我國，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一般應(yīng)采用哪種方式？

27、A:資產(chǎn)組合B:資產(chǎn)分離C:資產(chǎn)打包D:資產(chǎn)清算答案:A8、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可分為公司型證券投資基金與契約型證券投資基金。A:對B:錯答案:B9、設(shè)立公募基金必須經(jīng)哪個機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)？A:中國證監(jiān)會B:中國銀監(jiān)會C:中國保監(jiān)會D:中國銀保監(jiān)會答案:A10、封閉式基金，可以在證券交易所上市交易。A:對B:錯答案:A第十章1、存款保險制度起源于哪一國？A:英國B:美國C:法國D:日本答案:B2、根據(jù)存款保險條例，我國存款保險的定價模式為：A:基準(zhǔn)費(fèi)率B:浮動費(fèi)率C:浮動費(fèi)率和風(fēng)險差別費(fèi)率D:基準(zhǔn)費(fèi)率和風(fēng)險差別費(fèi)率答案:D3、存款保險制度的出臺，縮短了我國現(xiàn)階段仍不完善的金融體系與發(fā)達(dá)

28、國家先進(jìn)金融體系之間的距離。A:對B:錯答案:A4、我國存款保險制度的投保機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。A:對B:錯答案:A5、信用保險承保的保險責(zé)任針對的是債務(wù)人的( )風(fēng)險。A:信用風(fēng)險B:道德風(fēng)險C:保證風(fēng)險D:其他風(fēng)險答案:A6、信用保險合同中，被保險人的作為或不作為致使權(quán)利人遭受經(jīng)濟(jì)損失時，（ ）負(fù)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。A:投保人B:被保險人C:保險人D:無人答案:C7、信用保險是以市場經(jīng)濟(jì)活動中的信用風(fēng)險作為保險標(biāo)的的財產(chǎn)保險。A:對B:錯答案:A8、信用保險可以限制和約束債務(wù)人不履行債務(wù)的行為，提高其信用能力A:對B:錯答案:A9、保證二字，是社會公眾對于特定當(dāng)事人的信用能力的評價，A:對B:錯答案:B10、保險公司推出的投資連結(jié)保險只能提供常規(guī)保障，不可以提供意外醫(yī)療補(bǔ)償?shù)缺ｋU保障。A: