2021中職金融事務(wù)專業(yè)保險基礎(chǔ)（高教第二版）：第8章 保險單證的填寫與案例分析ppt課件

1、第第8 8章章保險單證的填寫與案例分析保險單證的填寫與案例分析第第1 1節(jié)節(jié) 保險單證的填寫保險單證的填寫 一、保險單證填寫的普通要求一、保險單證填寫的普通要求 遵紀守法，嚴厲執(zhí)行各項規(guī)章制度，遵紀守法，嚴厲執(zhí)行各項規(guī)章制度，尤其要仔細執(zhí)行各保險公司關(guān)于尤其要仔細執(zhí)行各保險公司關(guān)于財富保險實務(wù)、人身保險實務(wù)的財富保險實務(wù)、人身保險實務(wù)的管理制度。管理制度。及時做好各險種單證的繕制、復核，及時做好各險種單證的繕制、復核，以及單證的清分、流轉(zhuǎn)和發(fā)送任以及單證的清分、流轉(zhuǎn)和發(fā)送任務(wù)。務(wù)。o科學管理各項業(yè)務(wù)單證，做好業(yè)務(wù)統(tǒng)科學管理各項業(yè)務(wù)單證，做好業(yè)務(wù)統(tǒng)計任務(wù)，按照檔案化、規(guī)范化的要求計任務(wù)，按照檔案

2、化、規(guī)范化的要求對業(yè)務(wù)單證和業(yè)務(wù)統(tǒng)計資料進展整理、對業(yè)務(wù)單證和業(yè)務(wù)統(tǒng)計資料進展整理、裝訂、立檔和登記保管。裝訂、立檔和登記保管。o嚴厲管理重要空白單證，實行專人專嚴厲管理重要空白單證，實行專人專柜保管。收發(fā)、領(lǐng)用、銷號和作廢重柜保管。收發(fā)、領(lǐng)用、銷號和作廢重要單證要有帳記載，按期檢查，作到要單證要有帳記載，按期檢查，作到帳實相符。帳實相符。二、財富保險類單證的填寫二、財富保險類單證的填寫 一承保單證的填寫一承保單證的填寫 承保單證填寫的總體要求承保單證填寫的總體要求合理確定保險金額，防止繁殖品德風險。合理確定保險金額，防止繁殖品德風險。投保單、保險單中要明確合同的三要素。投保單、保險單中要明確

3、合同的三要素。承保單證要齊全。承保單證要齊全。保險單證應(yīng)數(shù)字準確，字跡工整，簽章保險單證應(yīng)數(shù)字準確，字跡工整，簽章齊全。齊全。空白單證管理要嚴，防止出現(xiàn)各種問題?？瞻讍巫C管理要嚴，防止出現(xiàn)各種問題。 標的查驗的單證填寫表標的查驗的單證填寫表8-18-1 o 查清房屋構(gòu)造、占用性質(zhì)、建造時間、高度、查清房屋構(gòu)造、占用性質(zhì)、建造時間、高度、層數(shù)、運用年限、建造質(zhì)量，能否屬于危房；層數(shù)、運用年限、建造質(zhì)量，能否屬于危房；o 查清機器設(shè)備坐落地點、流動資產(chǎn)的存放的查清機器設(shè)備坐落地點、流動資產(chǎn)的存放的地點；地點；o 查清倉儲物資能否符合國家規(guī)定的存放規(guī)范，查清倉儲物資能否符合國家規(guī)定的存放規(guī)范，危險品

4、存放地點能否符合平安要求；危險品存放地點能否符合平安要求；o 查清供電、供油、供氣等系統(tǒng)能否處于正常查清供電、供油、供氣等系統(tǒng)能否處于正常形狀；形狀；o 查清財富能否處于低洼易澇地段，有無防汛查清財富能否處于低洼易澇地段，有無防汛設(shè)備；設(shè)備；o 查清全部危險部位、危險程度，了解財富能查清全部危險部位、危險程度，了解財富能否處于嚴重危險形狀；否處于嚴重危險形狀；o 查清消防設(shè)備情況，消防平安制度能否健全；查清消防設(shè)備情況，消防平安制度能否健全；o 查清以前的損失情況和防盜情況。查清以前的損失情況和防盜情況。投保單的填寫投保單的填寫 o 要寫明投保人單位的全稱。假設(shè)是自然人投保的，要寫明投保人單位

5、的全稱。假設(shè)是自然人投保的，要寫明個人姓名和所在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、村、組或街道門牌要寫明個人姓名和所在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、村、組或街道門牌號，以區(qū)別同名同姓的客戶，同時也便于業(yè)務(wù)統(tǒng)計。號，以區(qū)別同名同姓的客戶，同時也便于業(yè)務(wù)統(tǒng)計。o 要詳實填寫投保人地址、聯(lián)絡(luò)人、開戶銀行、銀要詳實填寫投保人地址、聯(lián)絡(luò)人、開戶銀行、銀行賬號、郵政編碼，以便進展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)。行賬號、郵政編碼，以便進展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)。o 投保人要在指定部位簽章。法人單位投保的，除投投保人要在指定部位簽章。法人單位投保的，除投保單位簽章外，還要投保單位授權(quán)代表簽章。簽章保單位簽章外，還要投保單位授權(quán)代表簽章。簽章時還必需簽署日期。時還必需簽署日期。o 保險期限要填

6、寫明確保險期限要填寫明確o 案例案例8-1 表表8-2 表表8-3保險單的簽發(fā)保險單的簽發(fā) o 填寫保險單填寫保險單o 復核保險單復核保險單o 簽發(fā)保險單的應(yīng)本卷須知簽發(fā)保險單的應(yīng)本卷須知 o 表表8-4 表表8-5承保單證的流轉(zhuǎn)承保單證的流轉(zhuǎn) 表表8-68-6保險單的修正保險單的修正 o 保險單簽發(fā)后，保險事項假設(shè)有變動，被保保險單簽發(fā)后，保險事項假設(shè)有變動，被保險人應(yīng)及時懇求辦理修正手續(xù)。修正手續(xù)是險人應(yīng)及時懇求辦理修正手續(xù)。修正手續(xù)是先由投保人提出書面懇求，連同保險單一并先由投保人提出書面懇求，連同保險單一并交給保險人，保險人審查贊同后，憑懇求書交給保險人，保險人審查贊同后，憑懇求書簽發(fā)

7、簽發(fā)“批單。批單一式二份，經(jīng)審核人審批單。批單一式二份，經(jīng)審核人審核后，由內(nèi)勤簽發(fā)，分別貼在保險單正、副核后，由內(nèi)勤簽發(fā)，分別貼在保險單正、副本上，并分別加蓋騎縫章。簽發(fā)的批單應(yīng)另本上，并分別加蓋騎縫章。簽發(fā)的批單應(yīng)另行一致編號，在號碼前加上行一致編號，在號碼前加上“批字。批字。 o 接接 案例案例8-18-1，假設(shè)第三服裝廠更名為美琦，假設(shè)第三服裝廠更名為美琦股份，并以此懇求變卦保單，其書面懇求和股份，并以此懇求變卦保單，其書面懇求和“批單填制如表批單填制如表8-78-7、表、表8-88-8。 續(xù)保任務(wù)續(xù)保任務(wù) o 編制續(xù)保方案表o 發(fā)送續(xù)保通知o 表8-9二理賠單證的填寫二理賠單證的填寫

8、出險受理的單證填寫出險受理的單證填寫 表表8-108-10 表表8-118-11現(xiàn)場查勘的單證填寫現(xiàn)場查勘的單證填寫 表表8-128-12賠償?shù)膯巫C填寫賠償?shù)膯巫C填寫 表表8-138-13 表表8-148-14 表表8-158-15 表表8-168-16防災(zāi)防損的單證填寫防災(zāi)防損的單證填寫表表8-178-17 三、人身保險的單證填寫三、人身保險的單證填寫 投保單的填寫投保單的填寫 表表8-188-18保險單的填寫保險單的填寫 表表8-198-19保險批單的填寫保險批單的填寫 表表8-208-20第第2 2節(jié)節(jié) 保險合同各原那么的案例分保險合同各原那么的案例分析析 一、最大誠信原那么的案例分析一

9、、最大誠信原那么的案例分析案例案例8-2 關(guān)于照實告知的案例關(guān)于照實告知的案例案例案例8-3 關(guān)于棄權(quán)和制止抗辯關(guān)于棄權(quán)和制止抗辯的案例的案例案例案例8-4 關(guān)于通知義務(wù)的案例關(guān)于通知義務(wù)的案例 二、損失補償原那么含權(quán)益轉(zhuǎn)讓原二、損失補償原那么含權(quán)益轉(zhuǎn)讓原那么、反復保險分攤原那么的案例那么、反復保險分攤原那么的案例分析分析o 案例案例8-5 8-5 規(guī)范的補償原那么案例規(guī)范的補償原那么案例o 案例案例8-6 8-6 第一危險責任方式對損失補償原第一危險責任方式對損失補償原那么的背叛那么的背叛o 案例案例8-7 8-7 關(guān)于免賠額的案例關(guān)于免賠額的案例o 案例案例8-8 8-8 關(guān)于代位求償?shù)陌?/p>

10、例關(guān)于代位求償?shù)陌咐齩 案例案例8-9 8-9 關(guān)于反復保險分攤的案例關(guān)于反復保險分攤的案例 三、保險利益原那么的案例分析三、保險利益原那么的案例分析 o 案例案例8-10 關(guān)于被保險人贊同的案例關(guān)于被保險人贊同的案例o 案例案例8-11 共有財富保險利益的案例共有財富保險利益的案例 四、近因原那么的案例分析四、近因原那么的案例分析 o 案例案例8-12 關(guān)于多緣由延續(xù)發(fā)生時近因確關(guān)于多緣由延續(xù)發(fā)生時近因確認的案例認的案例o 案例案例8-13 關(guān)于多緣由同時發(fā)生時近因確關(guān)于多緣由同時發(fā)生時近因確認的案例認的案例五、其他案例分析五、其他案例分析o 案例案例8-14 關(guān)于保險期限何時開場的案例關(guān)于保險期限何時開場的案例o 案例案例8-15 關(guān)于市價除外的案例關(guān)于市價除外的案例o議一議：下面有一個保險案例，請同議一議：下面有一個保險案例，請同窗們進展討論分析。窗們進展討論分析。o 案例案例8-168-16復習思索題：復習思索題：o 保險單證填寫的普通要求是什么？保險單證填寫的普通要求是什么？ o 請同窗們找一找機動車輛保險的投保單，并試著填請同窗們找一找機動車輛保險的投保單，并試著填寫。寫。 o 請同窗們找一找保險代理人需求填寫的有關(guān)單證，請同窗們找一找保險代理人需求填寫的有關(guān)單證，并