國(guó)際結(jié)算第八章

1、第第8章備用信用證結(jié)算方式章備用信用證結(jié)算方式 8.1銀行備用信用證的起源和發(fā)展銀行備用信用證的起源和發(fā)展8.2備用信用證概述及其性質(zhì)備用信用證概述及其性質(zhì)8.3備用信用證的種類備用信用證的種類8.4銀行備用信用證的法律關(guān)系結(jié)構(gòu)銀行備用信用證的法律關(guān)系結(jié)構(gòu) 8.5備用信用證的單據(jù)備用信用證的單據(jù) 8.6備用信用證結(jié)算方式在國(guó)際貿(mào)易中的備用信用證結(jié)算方式在國(guó)際貿(mào)易中的應(yīng)用應(yīng)用 8.7備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較8.1銀行備用信用證的起源和發(fā)展銀行備用信用證的起源和發(fā)展 關(guān)于備用信用證的起源問(wèn)題，國(guó)內(nèi)外有兩種大體相似的說(shuō)法。關(guān)于備用信用證的起源問(wèn)題，國(guó)內(nèi)外有兩種

2、大體相似的說(shuō)法。第一種說(shuō)法認(rèn)為，備用信用證最初應(yīng)用于美國(guó)，第一種說(shuō)法認(rèn)為，備用信用證最初應(yīng)用于美國(guó)，1879年美年美國(guó)聯(lián)邦法律認(rèn)為銀行作為一家私營(yíng)機(jī)構(gòu)，無(wú)權(quán)替他人承擔(dān)保國(guó)聯(lián)邦法律認(rèn)為銀行作為一家私營(yíng)機(jī)構(gòu)，無(wú)權(quán)替他人承擔(dān)保證付款義務(wù)，并禁止美國(guó)銀行為其客戶提供保證。在此之后，證付款義務(wù)，并禁止美國(guó)銀行為其客戶提供保證。在此之后，美國(guó)大多數(shù)州的法律都規(guī)定銀行無(wú)權(quán)替其客戶開(kāi)具保函。為美國(guó)大多數(shù)州的法律都規(guī)定銀行無(wú)權(quán)替其客戶開(kāi)具保函。為了回避這樣的法律規(guī)定，許多銀行采用備用信用證來(lái)代替保了回避這樣的法律規(guī)定，許多銀行采用備用信用證來(lái)代替保函。后來(lái)，這種做法引起了美國(guó)法律界和銀行實(shí)務(wù)界廣泛、函。后來(lái)，這

3、種做法引起了美國(guó)法律界和銀行實(shí)務(wù)界廣泛、長(zhǎng)期地爭(zhēng)論，最終獲得了美國(guó)法律的認(rèn)同長(zhǎng)期地爭(zhēng)論，最終獲得了美國(guó)法律的認(rèn)同 。下一頁(yè) 返回8.1銀行備用信用證的起源和發(fā)展銀行備用信用證的起源和發(fā)展第二種說(shuō)法認(rèn)為，備用信用證的起源可歸因于兩個(gè)因素。首第二種說(shuō)法認(rèn)為，備用信用證的起源可歸因于兩個(gè)因素。首先，先，1864年年6月月3日的美國(guó)聯(lián)邦銀行法（日的美國(guó)聯(lián)邦銀行法（The National Bank Act）規(guī)定了銀行必須經(jīng)過(guò)授權(quán)才能經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍。）規(guī)定了銀行必須經(jīng)過(guò)授權(quán)才能經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍。根據(jù)該法規(guī)定，銀行無(wú)權(quán)對(duì)他人的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任，銀行根據(jù)該法規(guī)定，銀行無(wú)權(quán)對(duì)他人的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任，銀行出具保函

4、被認(rèn)為是超載其經(jīng)營(yíng)范圍的一種越權(quán)行為（出具保函被認(rèn)為是超載其經(jīng)營(yíng)范圍的一種越權(quán)行為（Ulara Vires），因而是無(wú)效的，而只有保險(xiǎn)和擔(dān)保公司），因而是無(wú)效的，而只有保險(xiǎn)和擔(dān)保公司（Insurance and Bonding Companies）才能經(jīng)營(yíng)保）才能經(jīng)營(yíng)保證業(yè)務(wù)，這一規(guī)則被稱為銀行不得提供保證規(guī)則（證業(yè)務(wù)，這一規(guī)則被稱為銀行不得提供保證規(guī)則（Noguarantee Rule）。美國(guó)銀行為了同外國(guó)銀行競(jìng)爭(zhēng)，不得）。美國(guó)銀行為了同外國(guó)銀行競(jìng)爭(zhēng)，不得不想辦法規(guī)避法律的這一禁止性規(guī)定。不想辦法規(guī)避法律的這一禁止性規(guī)定。其次，盡管備用信用證從產(chǎn)生那天起，法學(xué)界和實(shí)務(wù)界就從其次，盡管備用信用

5、證從產(chǎn)生那天起，法學(xué)界和實(shí)務(wù)界就從未停止過(guò)對(duì)其存在的合理性的爭(zhēng)論，但最終能夠使備用信用未停止過(guò)對(duì)其存在的合理性的爭(zhēng)論，但最終能夠使備用信用證的地位得到法律認(rèn)可的決定性因素是英美法中長(zhǎng)期公認(rèn)的證的地位得到法律認(rèn)可的決定性因素是英美法中長(zhǎng)期公認(rèn)的銀行不得提供保證規(guī)則，實(shí)際上是指銀行不得提供從屬性保銀行不得提供保證規(guī)則，實(shí)際上是指銀行不得提供從屬性保證擔(dān)保。證擔(dān)保。上一頁(yè) 下一頁(yè) 返回8.1銀行備用信用證的起源和發(fā)展銀行備用信用證的起源和發(fā)展 備用信用證一經(jīng)產(chǎn)生就在實(shí)踐中得到迅猛的發(fā)展，尤其備用信用證一經(jīng)產(chǎn)生就在實(shí)踐中得到迅猛的發(fā)展，尤其是到了是到了19世紀(jì)世紀(jì)70年代，由于其用途的廣泛性和運(yùn)用的靈

6、活年代，由于其用途的廣泛性和運(yùn)用的靈活性，已經(jīng)突破了其發(fā)源地美國(guó)，在日本、法國(guó)以及中東、拉性，已經(jīng)突破了其發(fā)源地美國(guó)，在日本、法國(guó)以及中東、拉丁美洲的許多國(guó)家都得到了廣泛的運(yùn)用。其應(yīng)用的領(lǐng)域也從丁美洲的許多國(guó)家都得到了廣泛的運(yùn)用。其應(yīng)用的領(lǐng)域也從最初的國(guó)內(nèi)貿(mào)易擴(kuò)展到國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域。目前，備用信用證既最初的國(guó)內(nèi)貿(mào)易擴(kuò)展到國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域。目前，備用信用證既廣泛適用于非美國(guó)銀行以美國(guó)公司為受益人而提供擔(dān)保的情廣泛適用于非美國(guó)銀行以美國(guó)公司為受益人而提供擔(dān)保的情況，同時(shí)也廣泛適用于受美國(guó)銀行實(shí)踐影響的國(guó)家和遠(yuǎn)東國(guó)況，同時(shí)也廣泛適用于受美國(guó)銀行實(shí)踐影響的國(guó)家和遠(yuǎn)東國(guó)家，另一個(gè)值得注意的情況是，備用信用證的業(yè)

7、務(wù)量早已超家，另一個(gè)值得注意的情況是，備用信用證的業(yè)務(wù)量早已超過(guò)了商業(yè)信用證。據(jù)有人統(tǒng)計(jì)，過(guò)了商業(yè)信用證。據(jù)有人統(tǒng)計(jì)，1998年，全球備用信用證年，全球備用信用證與商業(yè)信用證的業(yè)務(wù)量之比為與商業(yè)信用證的業(yè)務(wù)量之比為7：1?，F(xiàn)在全世界每年開(kāi)立的?，F(xiàn)在全世界每年開(kāi)立的備用信用證金額達(dá)備用信用證金額達(dá)5000億美元，其中億美元，其中2500億美元金額是億美元金額是在美國(guó)境內(nèi)簽發(fā)的。在美國(guó)境內(nèi)簽發(fā)的。 上一頁(yè)返回8.2備用信用證概述及其性質(zhì)備用信用證概述及其性質(zhì)1備用信用證概述備用信用證概述 備用信用證又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款備用信用證又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的

8、，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。用證。2備用信用證的性質(zhì)備用信用證的性質(zhì)（1）不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)）不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。（2）獨(dú)立性。備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行不取決于以下幾）獨(dú)立性。備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行不取決于以下幾點(diǎn)。點(diǎn)。 開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力。開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力。 受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利。受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款

9、的權(quán)利。 備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。 開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。否。下一頁(yè) 返回8.2備用信用證概述及其性質(zhì)備用信用證概述及其性質(zhì)（3）跟單性。開(kāi)證人的義務(wù)取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所）跟單性。開(kāi)證人的義務(wù)取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。要求單據(jù)的表面審查。（4）強(qiáng)制性。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人）強(qiáng)制性。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，受益人是否收到或是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，受益人是否

10、收到或因信賴備用證以及修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)因信賴備用證以及修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)制性的制性的 。上一頁(yè)返回8.3備用信用證的種類備用信用證的種類 備用信用證可分為八種類型。備用信用證可分為八種類型。（1）備用信用證支持一項(xiàng)非款項(xiàng)支付的履約義務(wù)，包括對(duì)）備用信用證支持一項(xiàng)非款項(xiàng)支付的履約義務(wù)，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中不履約所致?lián)p失的賠償。由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中不履約所致?lián)p失的賠償。（2）預(yù)付款備用信用證用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款）預(yù)付款備用信用證用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信

11、用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%25%的工的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。（3）招標(biāo)）招標(biāo)/投標(biāo)備用信用證用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同投標(biāo)備用信用證用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同的義務(wù)和責(zé)任，或投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人須按備用信的義務(wù)和責(zé)任，或投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人須按備用信用證的規(guī)定向受益人履行賠款義務(wù)。用證的規(guī)定向受益人履行賠款義務(wù)。下一頁(yè) 返回8.3備用信用證的種類備用信用證的種類（4）對(duì)開(kāi)備用信用證又稱反擔(dān)保備用信用證（）對(duì)開(kāi)備用信用證又

12、稱反擔(dān)保備用信用證（Counter Standby）,它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外備用信用證或其他承諾。備用信用證或其他承諾。（5）融資備用信用證支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義）融資備用信用證支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。務(wù)的任何證明性文件。（6）直接付款備用信用證，基本上是支持一項(xiàng)與融資備用）直接付款備用信用證，基本上是支持一項(xiàng)與融資備用信用證有關(guān)的基礎(chǔ)付款義務(wù)的到期付款，而不論是否涉及債信用證有關(guān)的基礎(chǔ)付款義務(wù)的到期付款，而不論是否涉及債不履行。它主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立合同時(shí)的到期不履行。它主要用于擔(dān)保企業(yè)

13、發(fā)行債券或訂立合同時(shí)的到期支付本息義務(wù)。這種信用證已經(jīng)突破了備用信用證支付本息義務(wù)。這種信用證已經(jīng)突破了備用信用證“備而不備而不用用”的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)。的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)。（7）保險(xiǎn)備用信用證支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。）保險(xiǎn)備用信用證支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。（8）商業(yè)備用信用證是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)）商業(yè)備用信用證是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。上一頁(yè)返回8.4銀行備用信用證的法律關(guān)系結(jié)構(gòu)銀行備用信用證的法律關(guān)系結(jié)構(gòu) 備用信用證包括申請(qǐng)人、開(kāi)證人、通知人、保兌人、指定人備用信用證包括申請(qǐng)人、開(kāi)證人、通知人、保兌人

14、、指定人以及受益人等幾個(gè)基本的當(dāng)事人。在其基本結(jié)構(gòu)中包括如下以及受益人等幾個(gè)基本的當(dāng)事人。在其基本結(jié)構(gòu)中包括如下幾個(gè)法律關(guān)系。幾個(gè)法律關(guān)系。（1）申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易合同關(guān)系是開(kāi)立備用）申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易合同關(guān)系是開(kāi)立備用信用證的前提，沒(méi)有這一關(guān)系的存在，就不可能開(kāi)立備用信信用證的前提，沒(méi)有這一關(guān)系的存在，就不可能開(kāi)立備用信用證。用證。（2）開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證人之間的委托合同關(guān)系是備用信用）開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證人之間的委托合同關(guān)系是備用信用證得以開(kāi)立的直接原因。證得以開(kāi)立的直接原因。（3）開(kāi)證人與受益人的權(quán)利義務(wù)完全由備用信用證的條款）開(kāi)證人與受益人的權(quán)利義務(wù)完全由備用信用證的條款

15、規(guī)定來(lái)決定。規(guī)定來(lái)決定。（4）開(kāi)證人與通知人之間的關(guān)系以及開(kāi)證人與保兌人之間）開(kāi)證人與通知人之間的關(guān)系以及開(kāi)證人與保兌人之間的關(guān)系在本質(zhì)上是一致的，都是民法上的委托代理關(guān)系，因的關(guān)系在本質(zhì)上是一致的，都是民法上的委托代理關(guān)系，因此，其權(quán)利義務(wù)均可適用民事代理的一般規(guī)定來(lái)調(diào)整。此，其權(quán)利義務(wù)均可適用民事代理的一般規(guī)定來(lái)調(diào)整。返回8.5備用信用證的單據(jù)備用信用證的單據(jù) 1含義含義備用信用證的單據(jù)性是指?jìng)溆眯庞米C項(xiàng)下必須有一定的單據(jù)備用信用證的單據(jù)性是指?jìng)溆眯庞米C項(xiàng)下必須有一定的單據(jù)要求，并且保證人要求，并且保證人/開(kāi)證人在面對(duì)一項(xiàng)付款要求時(shí)，其義務(wù)開(kāi)證人在面對(duì)一項(xiàng)付款要求時(shí)，其義務(wù)被限制在審查付款

16、要求和支持付款的單據(jù)，并確定付款要求被限制在審查付款要求和支持付款的單據(jù)，并確定付款要求與提交的其他單據(jù)在表面上是否一致，與擔(dān)保中規(guī)定的條件與提交的其他單據(jù)在表面上是否一致，與擔(dān)保中規(guī)定的條件是否相符。是否相符。2有關(guān)規(guī)定有關(guān)規(guī)定ISP98對(duì)此有明確規(guī)定，即對(duì)此有明確規(guī)定，即“開(kāi)證人的義務(wù)取決于單據(jù)的提開(kāi)證人的義務(wù)取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查?！盪CP 500也對(duì)信用也對(duì)信用證的單據(jù)要求作了詳盡的規(guī)定，但是它主要規(guī)定的是提單、證的單據(jù)要求作了詳盡的規(guī)定，但是它主要規(guī)定的是提單、保險(xiǎn)單、貨物檢驗(yàn)證書(shū)等代表物權(quán)或證明賣方履約的商業(yè)單保險(xiǎn)單、貨物檢驗(yàn)證

17、書(shū)等代表物權(quán)或證明賣方履約的商業(yè)單據(jù)，因而并不能完全適用備用信用證，因?yàn)閭溆眯庞米C并不據(jù)，因而并不能完全適用備用信用證，因?yàn)閭溆眯庞米C并不要求提供這些商業(yè)單據(jù)，而要求提供的單據(jù)一般只是由受益要求提供這些商業(yè)單據(jù)，而要求提供的單據(jù)一般只是由受益人出具的關(guān)于申請(qǐng)人違約的聲明證明文件，而且備用信用證人出具的關(guān)于申請(qǐng)人違約的聲明證明文件，而且備用信用證的單據(jù)要求與商業(yè)信用證的單據(jù)要求并不相同的單據(jù)要求與商業(yè)信用證的單據(jù)要求并不相同 。下一頁(yè) 返回8.5備用信用證的單據(jù)備用信用證的單據(jù)ISP98一方面明確了備用信用證的單據(jù)性，另一方面還明確一方面明確了備用信用證的單據(jù)性，另一方面還明確指出，備用信用證項(xiàng)

18、下的非單據(jù)條件必須不予考慮，不管其指出，備用信用證項(xiàng)下的非單據(jù)條件必須不予考慮，不管其是否會(huì)影響開(kāi)證人接受相符提示或遵守已開(kāi)立、修改或終止是否會(huì)影響開(kāi)證人接受相符提示或遵守已開(kāi)立、修改或終止的備用信用證義務(wù)。所謂非單據(jù)條件是指：未要求提交單據(jù)的備用信用證義務(wù)。所謂非單據(jù)條件是指：未要求提交單據(jù)以證明條款內(nèi)容，并且開(kāi)證人無(wú)法通過(guò)自己的記錄或自己正以證明條款內(nèi)容，并且開(kāi)證人無(wú)法通過(guò)自己的記錄或自己正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)確定備用信用證是否得到滿足的條款。所謂通常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)確定備用信用證是否得到滿足的條款。所謂通過(guò)開(kāi)證人自己的記錄或在其正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的審查，包括確過(guò)開(kāi)證人自己的記錄或在其正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的審查，

19、包括確定以下內(nèi)容。定以下內(nèi)容。（1）何時(shí)、何地、如何向開(kāi)證人提示或以其他方式交付單）何時(shí)、何地、如何向開(kāi)證人提示或以其他方式交付單據(jù)。據(jù)。（2）何時(shí)、何地、如何向被開(kāi)證人、受益人或任何指定人）何時(shí)、何地、如何向被開(kāi)證人、受益人或任何指定人發(fā)送或接受有關(guān)備用信用證的通信。發(fā)送或接受有關(guān)備用信用證的通信。（3）從開(kāi)證人處的賬戶里轉(zhuǎn)進(jìn)或轉(zhuǎn)出的金額。）從開(kāi)證人處的賬戶里轉(zhuǎn)進(jìn)或轉(zhuǎn)出的金額。（4）根據(jù)一個(gè)公布的指數(shù)可以決定的金額，例如，如果一）根據(jù)一個(gè)公布的指數(shù)可以決定的金額，例如，如果一份備用信用證規(guī)定根據(jù)公布的利率來(lái)決定產(chǎn)生的利息金額。份備用信用證規(guī)定根據(jù)公布的利率來(lái)決定產(chǎn)生的利息金額。上一頁(yè)返回8.

20、6備用信用證結(jié)算方式在國(guó)際貿(mào)易備用信用證結(jié)算方式在國(guó)際貿(mào)易中的應(yīng)用中的應(yīng)用 備用信用證的運(yùn)作一般按照以下程序進(jìn)行。備用信用證的運(yùn)作一般按照以下程序進(jìn)行。（1）開(kāi)證人根據(jù)基礎(chǔ)合同的規(guī)定，向其所在地的開(kāi)證人）開(kāi)證人根據(jù)基礎(chǔ)合同的規(guī)定，向其所在地的開(kāi)證人（銀行或其他機(jī)構(gòu)）申請(qǐng)開(kāi)立備用信用證，經(jīng)開(kāi)證人審核同（銀行或其他機(jī)構(gòu)）申請(qǐng)開(kāi)立備用信用證，經(jīng)開(kāi)證人審核同意后，該申請(qǐng)書(shū)構(gòu)成申請(qǐng)人與開(kāi)證人之間的合同；申請(qǐng)人通意后，該申請(qǐng)書(shū)構(gòu)成申請(qǐng)人與開(kāi)證人之間的合同；申請(qǐng)人通常要提供押匯等擔(dān)保，并有義務(wù)支付開(kāi)證費(fèi)；開(kāi)證人有義務(wù)常要提供押匯等擔(dān)保，并有義務(wù)支付開(kāi)證費(fèi)；開(kāi)證人有義務(wù)根據(jù)申請(qǐng)書(shū)的指示開(kāi)證，并承諾首先向受益人

21、付款。根據(jù)申請(qǐng)書(shū)的指示開(kāi)證，并承諾首先向受益人付款。（2）開(kāi)證人開(kāi)證后，通常通過(guò)與受益人同地的通知人向受）開(kāi)證人開(kāi)證后，通常通過(guò)與受益人同地的通知人向受益人通知或轉(zhuǎn)交信用證。益人通知或轉(zhuǎn)交信用證。（3）在大宗貿(mào)易中，受益人也可以要求對(duì)備用信用證進(jìn)行）在大宗貿(mào)易中，受益人也可以要求對(duì)備用信用證進(jìn)行保兌，開(kāi)證人通常請(qǐng)求通知人提供保兌。通知人無(wú)義務(wù)必須保兌，開(kāi)證人通常請(qǐng)求通知人提供保兌。通知人無(wú)義務(wù)必須進(jìn)行保兌，若該通知人不提供保兌，則需及時(shí)通知開(kāi)證人；進(jìn)行保兌，若該通知人不提供保兌，則需及時(shí)通知開(kāi)證人；若該通知人對(duì)備用信用證進(jìn)行保兌，則成為保兌人，它對(duì)受若該通知人對(duì)備用信用證進(jìn)行保兌，則成為保兌人

22、，它對(duì)受益人承擔(dān)與開(kāi)證人同樣的義務(wù)和責(zé)任。益人承擔(dān)與開(kāi)證人同樣的義務(wù)和責(zé)任。下一頁(yè) 返回8.6備用信用證結(jié)算方式在國(guó)際貿(mào)易備用信用證結(jié)算方式在國(guó)際貿(mào)易中的應(yīng)用中的應(yīng)用（4）受益人獲得信用證后，即可發(fā)貨或進(jìn)行其他履約行為，）受益人獲得信用證后，即可發(fā)貨或進(jìn)行其他履約行為，如果開(kāi)證申請(qǐng)人也按承諾或基礎(chǔ)交易合同的規(guī)定履行了義務(wù)，如果開(kāi)證申請(qǐng)人也按承諾或基礎(chǔ)交易合同的規(guī)定履行了義務(wù)，那么備用信用證就自動(dòng)失效，受益人應(yīng)將備用信用證退還給那么備用信用證就自動(dòng)失效，受益人應(yīng)將備用信用證退還給開(kāi)證人。至此，備用信用證的全部交易程序即告結(jié)束，這也開(kāi)證人。至此，備用信用證的全部交易程序即告結(jié)束，這也是大多數(shù)正常情

23、況下備用信用證的運(yùn)作程序。是大多數(shù)正常情況下備用信用證的運(yùn)作程序。（5）如果開(kāi)證申請(qǐng)人未能按照承諾或基礎(chǔ)交易合同的規(guī)定）如果開(kāi)證申請(qǐng)人未能按照承諾或基礎(chǔ)交易合同的規(guī)定履行其義務(wù)，受益人即可向開(kāi)證人或保兌人提交符合備用信履行其義務(wù)，受益人即可向開(kāi)證人或保兌人提交符合備用信用證規(guī)定的索償要求以及與備用信用證相符的單據(jù)，向開(kāi)證用證規(guī)定的索償要求以及與備用信用證相符的單據(jù)，向開(kāi)證人或保兌人索償人或保兌人索償 。上一頁(yè)返回8.7備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較1功能不同功能不同跟單商業(yè)信用證只是一種供受益人使用的付款機(jī)制。在跟單跟單商業(yè)信用證只是一種供受益人使用的付款機(jī)制

24、。在跟單商業(yè)信用證下，受益人發(fā)運(yùn)貨物取得提單后，首先向銀行交商業(yè)信用證下，受益人發(fā)運(yùn)貨物取得提單后，首先向銀行交單索款，因而，跟單商業(yè)信用證一般以清償貨的價(jià)款為目的，單索款，因而，跟單商業(yè)信用證一般以清償貨的價(jià)款為目的，全球買賣合同的結(jié)算方式之一，是在受益人履行交貨義務(wù)后全球買賣合同的結(jié)算方式之一，是在受益人履行交貨義務(wù)后銀行付款。銀行付款。2適用范圍不同適用范圍不同跟單商業(yè)信用證主要適用于國(guó)際貨物買賣領(lǐng)域，跟單商業(yè)信跟單商業(yè)信用證主要適用于國(guó)際貨物買賣領(lǐng)域，跟單商業(yè)信用證從其產(chǎn)生那天起就與國(guó)際貿(mào)易緊密相連。用證從其產(chǎn)生那天起就與國(guó)際貿(mào)易緊密相連。3付款責(zé)任不同付款責(zé)任不同在跟單商業(yè)信用證業(yè)務(wù)

25、中，開(kāi)證行的付款責(zé)任是第一性的。在跟單商業(yè)信用證業(yè)務(wù)中，開(kāi)證行的付款責(zé)任是第一性的。只要受益人提交了與信用證相符的單據(jù)，開(kāi)證行就必須立即只要受益人提交了與信用證相符的單據(jù)，開(kāi)證行就必須立即付款，而不管此時(shí)申請(qǐng)人能否付款。付款，而不管此時(shí)申請(qǐng)人能否付款。下一頁(yè) 返回8.7備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較4二者所要求的單據(jù)不同二者所要求的單據(jù)不同跟單商業(yè)信用證下，一般要求正本貨運(yùn)單據(jù)，此種貨運(yùn)單據(jù)跟單商業(yè)信用證下，一般要求正本貨運(yùn)單據(jù)，此種貨運(yùn)單據(jù)是一種物權(quán)憑證，它代表貨物的所有權(quán)，開(kāi)證行在支付貨款是一種物權(quán)憑證，它代表貨物的所有權(quán)，開(kāi)證行在支付貨款后便控制了該物權(quán)

26、憑證，申請(qǐng)人必須付款贖單，才能提貨，后便控制了該物權(quán)憑證，申請(qǐng)人必須付款贖單，才能提貨，因此，跟單商業(yè)信用證能切實(shí)保障開(kāi)證行取得償付的權(quán)益；因此，跟單商業(yè)信用證能切實(shí)保障開(kāi)證行取得償付的權(quán)益；而在備用信用證下，要求的單據(jù)既可以是貨運(yùn)單據(jù)，也可以而在備用信用證下，要求的單據(jù)既可以是貨運(yùn)單據(jù)，也可以不是貨運(yùn)單據(jù)，通常僅僅為受益人可任意出具的書(shū)面聲明不是貨運(yùn)單據(jù)，通常僅僅為受益人可任意出具的書(shū)面聲明（Written Statement）加附匯票、發(fā)票或簡(jiǎn)單的收據(jù)）加附匯票、發(fā)票或簡(jiǎn)單的收據(jù)（Simple Receipt）等。）等。5二者的轉(zhuǎn)讓要求不同二者的轉(zhuǎn)讓要求不同信用證的轉(zhuǎn)讓實(shí)際上是信用證項(xiàng)下支

27、款權(quán)的轉(zhuǎn)讓，根據(jù)信用證的轉(zhuǎn)讓實(shí)際上是信用證項(xiàng)下支款權(quán)的轉(zhuǎn)讓，根據(jù)UCP 500的規(guī)定，除非信用證另有規(guī)定，可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，除非信用證另有規(guī)定，可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次。但是只要信用證不禁止分批裝運(yùn)一次。但是只要信用證不禁止分批裝運(yùn)/分批支款，可轉(zhuǎn)讓分批支款，可轉(zhuǎn)讓信用證可以分為若干部分分別轉(zhuǎn)讓，其總和不得超過(guò)信用證信用證可以分為若干部分分別轉(zhuǎn)讓，其總和不得超過(guò)信用證金額，這稱為金額，這稱為“分割轉(zhuǎn)讓分割轉(zhuǎn)讓”。允許分割轉(zhuǎn)讓，使得受益人在。允許分割轉(zhuǎn)讓，使得受益人在作為中間商時(shí)，可以直接將信用證用作幾個(gè)供貨商獲得付款作為中間商時(shí)，可以直接將信用證用作幾個(gè)供貨商獲得付款的保障，而不必向銀行另行申請(qǐng)開(kāi)立信用證。的保障，而不必向銀行另行申請(qǐng)開(kāi)立信用證。上一頁(yè) 下一頁(yè) 返回8.7備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較備用信用證與跟單商業(yè)信用證的比較6開(kāi)立的主體要求不同開(kāi)立的主體要求不同根據(jù)根據(jù)UCP 500的規(guī)定，跟單商業(yè)信用證的開(kāi)立者絕大多數(shù)的規(guī)定，跟單商業(yè)信用證的開(kāi)立者絕大多數(shù)情況下只能是銀行，而根據(jù)情況下