個(gè)人理財(cái)習(xí)題第七章銀行從業(yè)人員額職業(yè)道德操守(DOC )

1、 個(gè)人理財(cái)習(xí)題 第七章 銀行從業(yè)人員額職業(yè)道德操守 一、單項(xiàng)選擇 1. 下列選項(xiàng)中，不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容的是【 】。 a勤勉盡責(zé) b誠(chéng)實(shí)守信 c利潤(rùn)最大化 d守法合規(guī) 2銀行從業(yè)人員自覺(jué)遵守職業(yè)操守是在【 】的監(jiān)督下。 a銀監(jiān)會(huì) b同業(yè)協(xié)會(huì) c公眾 d以上所有 3銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)，這是【 】準(zhǔn)則。 a專業(yè)勝任 b勤勉盡責(zé) c崗位職責(zé) d誠(chéng)實(shí)信用 4銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力，這是【 】。 a專業(yè)勝任 b勤勉盡責(zé) c崗位職責(zé) d誠(chéng)實(shí)信用 5. “熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【 】。 a. 熟

2、知產(chǎn)品有效期 b. 熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理 c. 熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 d. 熟知業(yè)務(wù)處理流程 6. 守法合規(guī)是指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守【 】 a. 法律法規(guī) b. 行業(yè)自律規(guī)范 c. 所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 d. 以上都應(yīng)遵守 7. 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和【 】。 a. 專業(yè)勝任能力 b. 職業(yè)素養(yǎng)水平 c. 職業(yè)操守水平 d. 職業(yè)道德水準(zhǔn) 8從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【 】。 a. 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 b. 任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露 c. 與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽?/p>

3、戶的社會(huì)地位 d. 將長(zhǎng)期沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu) 9. 從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、【 】的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。 a. 存款付息 b. 效用最大化 c. 客戶利益至上 d. 忠于職守 10. “信息披露”中所需要披露的信息是指【 】。 a. 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理 b. 銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向 c. 銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表 d. 本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù) 11. 下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時(shí)應(yīng)盡的義務(wù)是【 】。 a. 了解確認(rèn)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員是否有權(quán)利查詢、凍結(jié)客戶資產(chǎn)

4、b. 在未取得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息 c. 按照法定程序積極協(xié)助執(zhí)法活動(dòng) d. 不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn) 12.銀行職業(yè)道德的基本原則是【 】 a. 專業(yè)勝任 b. 忠于職守 c. 勤勉盡責(zé) d. 誠(chéng)實(shí)守信 13. 銀行道德建設(shè)的重點(diǎn)是【 】。 a. 誠(chéng)實(shí)信用 b. 兢兢業(yè)業(yè) c. 恪盡職守 d. 客戶至上 14. 道德的底線是【 】。 a. 人格 b. 法律 c. 自由 d. 自覺(jué) 15. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是【 】的內(nèi)容。 a. 忠于職守 b. 勤勉盡責(zé) c. 客戶至上 d. 熟知業(yè)務(wù) 1

5、6. 某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，向銀行從業(yè)人員詢問(wèn)如何能在規(guī)定額度之外，將多余的美元現(xiàn)鈔匯兌成人民幣，該從業(yè)人員做法不妥的是【 】。 a. 在客戶不急用的情況下，建議客戶明年初來(lái)結(jié)匯 b. 在客戶不急用的情況下，建議客戶選擇購(gòu)買外匯投資品 c. 建議客戶將多余的美元轉(zhuǎn)入其他親戚的賬戶結(jié)匯 d. 因擔(dān)心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，告訴客戶沒(méi)有任何方法 17. 某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開(kāi)，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是【 】。 a. 不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許 b. 任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人 c. 張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位

6、的職責(zé) d. 因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒 18. 根據(jù)職業(yè)操守第二十三條，從業(yè)人員向客戶贈(zèng)送的禮品可以是【 】 a. 貴金屬 b. 消費(fèi)卡 c. 有價(jià)證券 d. 低價(jià)值的日常生活消費(fèi)品 19. 當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著【 】的原則回答客戶的問(wèn)題。 a. 銀行利益最大化 b. 誠(chéng)實(shí)信用 c. 坦白真誠(chéng) d. 毫不隱瞞 20. 銀行從業(yè)人員應(yīng)客戶邀請(qǐng)參加娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【 】） a. 屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來(lái)這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例 b. 充分滿足客戶的需求是從業(yè)人員的本職工作 c. 不會(huì)讓接收人因此產(chǎn)生對(duì)交易

7、的義務(wù)感 d. 這些活動(dòng)一旦公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù) 21. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括【 】 a. 自覺(jué)遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度 b. 保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán) c. 為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶 d. 自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù) 22. 銀行從業(yè)人員離職時(shí)的下列行為不恰當(dāng)是【 】 a. 交回辦公用的手提電腦 b. 帶走從業(yè)期間開(kāi)發(fā)的客戶資源 c. 保守從業(yè)期間開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品的核心技術(shù) d. 不向外人透露客戶的私人信息 23. 在于同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰?】 a. 交換下個(gè)月將要公布的兼并收購(gòu)信息 b. 交流在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中遇到的技術(shù)難題 c. 詢問(wèn)對(duì)方的

8、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃 d. 詢問(wèn)對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法 24. 按照準(zhǔn)則要求，從業(yè)人員處理利益沖突的正確做法是【 】。 a. 與親戚朋友以低于普通金融消費(fèi)者的條件進(jìn)行交易 b. 對(duì)涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動(dòng)時(shí)予以回避 c.利用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益 d. 在履行職責(zé)中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品 25. 下列行為違反公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是【 】 a. 為vip客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域 b. 熱情對(duì)待身體有殘障的客戶 c.為國(guó)家干部提供更多便利的服務(wù) d. 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異 二、

9、多項(xiàng)選擇 1從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是【 】。 a. 規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為 b. 提高中國(guó)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平 c. 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展 d. 維護(hù)銀行良好的聲譽(yù) e. 重新定位現(xiàn)代化銀行的發(fā)展戰(zhàn)略 2以下對(duì)“誠(chéng)實(shí)信用”原則在銀行業(yè)職業(yè)道德建設(shè)中的重要性的論述正確的是【 】 a. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行職業(yè)道德的“立足點(diǎn)” b. “誠(chéng)實(shí)信用”是建立銀行經(jīng)濟(jì)秩序的基石 c. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行道德建設(shè)的重點(diǎn) d. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行獲得客戶的保證 e. “誠(chéng)實(shí)信用”是銀行正常經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ) 3. 銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【 】。 a. 愛(ài)崗敬業(yè)、忠于職守 b. 遵守法規(guī)、依法辦事 c. 廉潔

10、奉公、不謀私利 d. 恪盡職守、專業(yè)勝任 e. 客觀公正、無(wú)私奉獻(xiàn) 4. 建立銀行職業(yè)道德的途徑有【 】 a. 創(chuàng)新盈利模式 b. 建立常態(tài)機(jī)制 c. 建立責(zé)任機(jī)制 d. 建立激勵(lì)機(jī)制 e. 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制設(shè) 5. 下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？【 】。 a. 信托公司 b. 村鎮(zhèn)銀行 c. 證券投資公司 d. 農(nóng)村信用合作社 e. 郵政儲(chǔ)蓄銀行 6. 銀行從業(yè)人員的從業(yè)基本準(zhǔn)則是【 】 a. 誠(chéng)實(shí)信用 b. 守法合規(guī) c. 專業(yè)勝任 d. 勤勉盡職 e. 公平競(jìng)爭(zhēng) 7. 根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的【 】。 a. 收益 b. 風(fēng)險(xiǎn) c. 法律關(guān)

11、系 d. 業(yè)務(wù)處理流程 e. 風(fēng)險(xiǎn)控制框架 8. 銀行業(yè)從業(yè)人員遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，應(yīng)當(dāng)做到【 】。 a. 積極協(xié)助同事完成工作 b. 不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息 c. 取消與各部門之間的信息共享 d. 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?e. 不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知他人 9. 勤勉盡職的內(nèi)容包括【 】。 a. 不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息 b. 維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) c. 對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用 d. 切實(shí)履行崗位職責(zé) e. 保守

12、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密 10. 下列行為違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則的是【 】。 a. 從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見(jiàn) b. 從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利 c. 從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束 d. 對(duì)某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào) e. 為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核 11. 職業(yè)操守規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【 】。 a. 堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議 b. 所

13、在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶 c. 所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)間向客戶反饋情況 d. 在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限 e. 積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件 12. 在從業(yè)人員與監(jiān)管者接洽的過(guò)程中，應(yīng)做到【 】。 a. 遵紀(jì)守法，對(duì)監(jiān)管者誠(chéng)實(shí)守信 b. 披露正面信息，維護(hù)本機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) c. 與監(jiān)管部門保持良好的關(guān)系，適當(dāng)提供交通便利 d. 保證提供數(shù)據(jù)的完整、真實(shí)、準(zhǔn)確 e. 嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率、保密級(jí)別報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù) 13

14、. 下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來(lái)中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？【 】 a. 接受監(jiān)管 b. 配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 c. 配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 d. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露 e. 禁止賄賂和不當(dāng)便利 14. 從業(yè)人員配合監(jiān)管者的工作，應(yīng)做到【 】。 a. 建立重大事項(xiàng)保密制度 b. 將本行的車長(zhǎng)期無(wú)償借給監(jiān)管者，以方便現(xiàn)場(chǎng)檢查 c. 與監(jiān)管者建立良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管 d. 按監(jiān)管者的要求報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù) e. 向監(jiān)管者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，盡量保證完整 15. 對(duì)違反銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員【 】。 a. 所在機(jī)構(gòu)應(yīng)視情況給與相應(yīng)的懲戒 b. 應(yīng)被同行排斥 c. 如果沒(méi)有違法的行為存在，就

15、不必受到懲戒 d. 視情況向監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告 e. 情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)，喪失在銀行機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì) 16. 職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與【 】交往中的職業(yè)行為。 a. 客戶 b. 同事 c. 同業(yè) d. 所在機(jī)構(gòu) e. 政府 17. 以下符合公平競(jìng)爭(zhēng)的行為包括【 】。 a. 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款 b. 某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧 c. 某銀行告知客戶本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí)，可以獲得某些獎(jiǎng)品 d. 某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢等增值服務(wù) e. 以免費(fèi)的方式向客戶提供國(guó)際金融市場(chǎng)上

16、的有關(guān)信息 18. 從業(yè)人員在任職期間的行為不妥的有【 】 a. 為機(jī)構(gòu)節(jié)約開(kāi)支，在單位電子設(shè)備上安裝盜版軟件 b. 偶爾利用單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股票交易 c. 利用單位購(gòu)得的郵政服務(wù)，順帶郵遞私人物品 d. 將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后歸還 e. 外出工作時(shí)節(jié)減支出，申報(bào)不實(shí)費(fèi)用 三、判斷正誤 1. 銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。【 】 對(duì) 錯(cuò) 2銀行職業(yè)道德是指在銀行職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的、體現(xiàn)銀行職業(yè)特征的、調(diào)整銀行職業(yè)關(guān)系的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范?！?】 對(duì) 錯(cuò) 3. 銀行從業(yè)人員遵守職業(yè)操守是種外在要求，但不是一種義務(wù)。【 】 對(duì) 錯(cuò) 4. 誠(chéng)信是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，是銀行從業(yè)

17、人員和銀行的安身立命之本。【 】 對(duì) 錯(cuò) 5. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度?！?】 對(duì) 錯(cuò) 6. 銀行業(yè)從業(yè)人員在任何情況下都不應(yīng)該向第三方泄露客戶的信息和隱私?！?】 對(duì) 錯(cuò) 7. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。【 】 對(duì) 錯(cuò) 8. 銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，不能將自己的本職工作委托其他同事完成?！?】 對(duì) 錯(cuò) 9. 為了幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明示各種規(guī)避金融監(jiān)管的舉措?！?】 對(duì) 錯(cuò) 10. 銀行從業(yè)人員不能打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息?！?】 對(duì) 錯(cuò) 11. 向非本行人員和機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額交易違反了信息保密的規(guī)定?！?】 對(duì) 錯(cuò) 12. 在存在潛在利益沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說(shuō)明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。 【 】 對(duì) 錯(cuò) 13. 從業(yè)人員不得利用本職工作的便利，應(yīng)以普通客戶的條件