簽發(fā)銀行承兌匯票流程(營業(yè)部)

1、第一步：開保證金戶（開保證金戶之前必須先在我行開立對公一般結(jié)算賬戶）1.單位開戶申請（提供一般戶開戶的資料）如上，發(fā)送，打印業(yè)務(wù)處理單，生成賬號；2.根據(jù)開戶申請正式開戶；打印業(yè)務(wù)處理單，填印鑒卡，預(yù)留印鑒章；第二步：客戶填寫轉(zhuǎn)賬支票（用途寫轉(zhuǎn)6個月定期保證金戶），填寫進(jìn)賬單，進(jìn)核心1260做；提交發(fā)送提交發(fā)送，打印貸方記賬憑證、借方記賬憑證、單位定期存款開戶證實(shí)書（借貸方憑證蓋清訖章和私章，證實(shí)書三聯(lián)蓋業(yè)務(wù)公章），證實(shí)書第一聯(lián)隨傳票，第二聯(lián)用來與存單互換，第三聯(lián)銀行留底交庫管員；第三步：單位定期證實(shí)書換單位定期存單進(jìn)流程銀行掃單位定期存款開戶證實(shí)書第二聯(lián)、空白單位定期存單第一聯(lián)和質(zhì)押擔(dān)保書，

2、憑證種類選0012-質(zhì)押通知書，交易代碼3704-存款證實(shí)書與存單互換，錄入存單號，選擇存款證實(shí)書換存單，提交發(fā)送。回執(zhí)打印單位定期存單（中間要用復(fù)寫紙），蓋業(yè)務(wù)公章回掃。存單第一聯(lián)及單位定期開戶證實(shí)書第二聯(lián)隨傳票；第四步：銀承簽發(fā)收集資料：1.銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場部原件） 2.協(xié)助凍結(jié)（控制）通知書（回執(zhí)簽字返還市場部） 3.銀行承兌協(xié)議（復(fù)印件） 4.銀行承兌匯票審批意見表復(fù)印件（敞口的還要提供授信意見書） 5.銀承簽發(fā)單4聯(lián)（簽字后返還市場部第三四聯(lián)） 6.抵（質(zhì)）押物擔(dān)保書復(fù)印件 7.抵（質(zhì)）押物權(quán)利清單復(fù)印件 8.銀行承兌匯票承兌保證書復(fù)印件（敞口才需要，全額

3、不需要） 9.保證合同或抵押合同（敞口才需要，全額不需要）進(jìn)流程銀行掃銀行承兌匯票審批意見表、銀行承兌匯票簽發(fā)單（一式四聯(lián)）、銀行承兌協(xié)議和空白銀行承兌匯票第二聯(lián)，憑證種類選0022-承兌協(xié)議，交易代碼選2801-銀行承兌匯票簽發(fā)；提交發(fā)送注：若同一合同簽發(fā)多筆票，則銀行承兌匯票簽發(fā)單上的合同序號不同；打印回執(zhí)：業(yè)務(wù)處理單打印村鎮(zhèn)銀行匯票簽發(fā)處理單，打印銀行承兌匯票，回掃同上簽發(fā)第二張票據(jù)；打印好的票據(jù)（共三聯(lián)），第一二聯(lián)蓋單位印鑒章；第一二聯(lián)銀行經(jīng)辦人和復(fù)核人簽字，第一聯(lián)正面客戶經(jīng)辦人簽字，第一聯(lián)背面蓋村鎮(zhèn)銀行“業(yè)務(wù)公章”；第二聯(lián)農(nóng)商行蓋承兌匯票章；第五步：收費(fèi)進(jìn)核心1230收費(fèi)（按票面金額的千分之0.5收?。┨峤淮蛴∈召M(fèi)憑證，客戶簽字，蓋清訖章和私章；第六步：質(zhì)押進(jìn)流程填制表外科目收入憑證，摘要寫*公司簽發(fā)銀承質(zhì)押存單；掃表外收入憑證、抵質(zhì)押憑證送達(dá)通知書（存單）及存單復(fù)印件，憑證種類選0009-表外收入憑證，交易代碼選1330-內(nèi)部單邊記賬，提交發(fā)送；回執(zhí)打印貸方記賬憑證，蓋業(yè)務(wù)清訖章和私章回掃；第七步：凍結(jié)進(jìn)流程銀行掃單位定期存單原件和協(xié)助凍結(jié)通知書（注：要注明凍結(jié)方式、期限及到期是否自動解凍），憑證種類選0014-凍結(jié)通知書，交易代碼選3952-賬戶凍結(jié)/解凍，