我談基礎我談基礎貿(mào)易合同對信用證獨立性的干預的應用

1、A thesis submitted toXXXin partial fulfillment of the requirementfor the degree ofMaster of Engineering我談基礎貿(mào)易合同對信用證獨立性的干預我談基礎貿(mào)易合同對信用證獨立性的干預作者居松南摘要信用證盡管被認為是具有很強的獨立性，但是基礎貿(mào)易合同的履行仍然對信用證產(chǎn)生重要的影響，基礎合同的履行得當與否會直接干預信用證的正常履行。開證申請人和開證行之間的商業(yè)利益關系決定了開證行能否正常對外付款。關鍵詞信用證；獨立性；信用證系開證行應申請人的請求對外開立的承諾在所提交的單據(jù)和信用證規(guī)定的內(nèi)容和要求一致

2、的情況下，承擔付款義務的有條件的付款承諾。信用證關系被認為是一項獨立的法律關系組合，但是最核心的法律關系是開證行和受益人之間的有條件的付款承諾關系。信用證這項貿(mào)易結(jié)算工具創(chuàng)立至今，極大地推動了貿(mào)易的發(fā)展，被視為是將金融信用取代商業(yè)信用的積極創(chuàng)造。信用證適用的統(tǒng)一慣例也為廣大貿(mào)易者、銀行、航運者所接受，成為世界上適用范圍最廣的國際法。信用證之所以能夠有如此的生命力，在于其有著極強的獨立性，信用證開立后則獨立于貿(mào)易基礎合同，開證行憑借自己判斷對外做出是否付款的意思表示，受益人也可直接主張于信用證開證行以獲得相應的付款?？梢哉f信用證的獨立性特點是信用證能夠被廣泛接受的最根本原因。但信用證的獨立性是否

3、就已經(jīng)真正發(fā)展到超脫基礎貿(mào)易合同而成為與基礎貿(mào)易合同毫無瓜葛的法律關系，從而與基礎合同之間形成井水不犯河水的并行的體系呢？筆者認為，無論如何信用證在其運行中總會受到基礎合同的強大影響，從而極大地改變名義上的獨立性。一、 基礎貿(mào)易合同中約定信用證開立條款時的干預信用證充其量僅僅是一個結(jié)算工具，是貿(mào)易雙方就資金如何支付所做的安排。按照一般貿(mào)易規(guī)則，買賣合同履行過程中，合同的買方負有向賣方支付款項的義務，買方支付款項的方式有很多種但是不外乎采取包括現(xiàn)金、匯款、托收或者信用證的方式。從安全性角度而言，信用證被視為最安全的結(jié)算工具，信用證拉近了買賣雙方之間的距離，減輕了因雙方之間的不信任而產(chǎn)生的副作用。

4、 買賣雙方一旦同意采用以信用證為結(jié)算的工具，則就涉及到信用證的開立時間、信用證開立銀行的接受與否、信用證開立的費用承擔、信用證中具體的單據(jù)的種類份數(shù)出具人等條款。這些條款都會被納入基礎貿(mào)易合同的范圍，買賣雙方就這些開證條款進行充分的磋商并達成一致，最終成為基礎貿(mào)易合同的一部分。 可以這樣說，基礎貿(mào)易合同中就信用證開立條款所作出的約定是后續(xù)買方申請開立信用證的基礎，沒有雙方在基礎貿(mào)易合同中的磋談，就談不上信用證的適用。更為關鍵的是，這些信用證開立條款的約定一般都會被直接納入開證申請人要求開證行開立的信用證條款當中，甚至可以這樣認為，基礎貿(mào)易合同時信用證的源泉。二、 申請開立信用證時基礎合同對信用

5、證的干預一般我們認為開證申請人和開證行在開證時產(chǎn)生的申請開立信用證法律關系，此法律關系也和信用證法律關系相獨立。我們承認申請開立信用證法律關系和信用證法律關系之間是獨立的法律關系，但是不能否認在申請開立信用證時，基礎合同對信用證產(chǎn)生的重大影響。買賣合同的買方基于自己的方便等原因的選擇，會選擇一家銀行做為信用證的開證銀行對外開立信用證。從這個意義上來講，開證行對外開立信用證是應開證申請人的委托進行的，雖然開證行對外獨立開立信用證的法律后果并不直接歸于開證申請人，但是開證行對外開立信用證一般不得超脫于買方的指令。 申請開立信用證時，買方一般會向信用證開證行提交開證申請，或者簽訂申請開立信用證的合約

6、，在此合約當中，買方也即是申請人會詳細地就信用證條款的幾乎全部內(nèi)容做出詳細的要求，這類要求和前面我們所講的基礎合同里的約定是一脈相承的，實際上也就是將基礎合同里所約定的開證條款的內(nèi)容以清晰的意思表示，指令或要求開證行如是辦理。在申請人提交的開證申請并未違背UCP的強行規(guī)定的情況下，一般開證行均會按照申請人的要求對外開立信用證。也就是說開證行對外開立的信用證實際上就是將貿(mào)易基礎合同中某些條款對外進行了細化，使之符合UCP的要求，以及符合國際銀行間標準實務的要求。三、 不符點的提出與放棄中基礎合同對信用證的干預信用證能否充分地得到履行其法律要求表現(xiàn)為受益人提交的單據(jù)是否會出現(xiàn)不符點，或者說開證行是

7、否會就受益人提交的單據(jù)做出單證不符的判斷，再進一步則為開證行做出單證不符的判斷能否成立或者是否最終放棄。1、 不符點（DISCREPANCY）的根源所謂不符點是指受益人提交的單據(jù)不符合信用證的約定的各明細內(nèi)容。從其來源上來看有兩類最常見的不符點。一類是根本性的不符點，即單據(jù)的產(chǎn)生本身已經(jīng)不符合信用證的約定，從而導致不符點不可能也不應該得到彌補。比如信用證規(guī)定的裝運期限，提單的出具日期已經(jīng)超過了信用證規(guī)定的期限，受益人本身已經(jīng)是延期交付貨物，在此情況下，船運公司簽發(fā)的提單上記載的裝船日期已經(jīng)不可能和信用證相符，此類不符點是根本性的不符，是不可修改的不符點，如果強行為了滿足信用證的條件而使之相符，

8、則會落入無盡的法律糾紛，在本文中我們不做闡述。還有一類不符點是輕微的不符，或者是可修改的不符。主要表現(xiàn)為因為某種操作的失誤而導致在單據(jù)上顯示的內(nèi)容和信用證規(guī)定不相符合，諸如打字產(chǎn)生的錯誤等等。此類不符合前者的不符有著質(zhì)的區(qū)別，這些不符不是履行基礎合同中產(chǎn)生的不符，而是信用證下出現(xiàn)的不符。但是此類不符同樣可能導致不符點的主張得以成立，如果此類不符點符合跟單信用證統(tǒng)一慣例中的原則，則對開證行來講一樣可以達到拒付的條件。2、開證行提出單證不符時基礎合同的影響從跟單信用證統(tǒng)一慣例的制定者角度而言，制定者希望通過慣例統(tǒng)一各方就單據(jù)是否符合信用證的不同認識從而達到較少不符點爭議的目的出現(xiàn)。根據(jù)統(tǒng)一慣例的要

9、求，開證行也應當是根據(jù)自己的判斷對外獨立做出單證是否相符的意思表示。但事實情況卻遠非如此。信用證從其開立到接受單據(jù)再到最終付款有著一段時間，姑且不論是遠期信用證，在即期信用證下，都會有相當一段時間，所以開證申請人一般均在開立信用證時提交部分保證金已開立信用證，待到開證行付款之時再將全部款項補足。這一信用證的強大的融資性質(zhì)，導致單據(jù)到達開證行時開證行其實并沒有完全的開證申請人的資金做保障，為了保護自己的權(quán)利不受影響，或者為了使單據(jù)提示和最終付款之間產(chǎn)生緩沖，許多開證行在接到單據(jù)時首先即對外宣稱不符，然后擇機要求開證申請人提供充足資金后再行付款。從這一點上分析，開證合同能否履行嚴重影響了信用證關系

10、的正常運轉(zhuǎn)。 更為嚴重的是，即便是本文曾經(jīng)提到的一些輕微不符點的出現(xiàn)，如開證申請人已經(jīng)喪失了商業(yè)信譽，根本無力償還信用證可能出現(xiàn)的墊款，則開證行會竭盡全力尋求不符點的成立，從而達到拒付信用證的目的，此時信用證基礎合同開證申請人的情況對信用證交易產(chǎn)生了重大負面影響。當然，如果開證行僅僅是因為申請人出現(xiàn)了某些狀況而試圖以不符點為借口達到拒付的目的，則受益人應當依據(jù)跟單信用證統(tǒng)一慣例的判斷標準以及相關的司法實踐隊開證行的上述無理拒付采取法律措施，一旦這些不符點被認定為不成立，那么根據(jù)民法基本的原理故意促成條件不成就的人無權(quán)宣稱條件不成就，開證行也就逃避不了付款的義務。3、放棄不符點時基礎合同對信用證

11、關系的影響我們在分析以上情況時曾經(jīng)說過，單據(jù)的不符點存在諸多原因，有些不符點是根本性的不符點，不可能得到修改，這是單證之間的絕對不符。按照信用證交易的一般規(guī)則，在單證不符的情況下，開證行即無須對受益人進行付款，也即開證行對外做出的有條件的付款承諾的條件沒有得到滿足，開證行即享有脫離信用證關系約束的權(quán)利。那么是不是不符單據(jù)的提交開證行就確定不付款呢？答案顯然是否定的。 在現(xiàn)實交易當中，受益人雖然提交的單據(jù)存在著不符點，此時受益人一般會跟申請人做出聯(lián)絡，尋求申請人對上述不符的確認，申請人一般會明確告知受益人，此類不符點他們會予以接受，受益人仍可逕行向開證行提交單據(jù)，并可獲得付款。開證行在接到此類單

12、據(jù)時，也會通知申請人并告知申請人此類單據(jù)上出現(xiàn)的不符，如果申請人明確告知開證行，他們對此類不符點均會接受，此時開證行仍可對外做出付款的承諾。從這一點上分析，開證行的獨立判斷信用證不符權(quán)變成了首先由申請人判定，其次才是開證行對外做出意思表示。根據(jù)法律上的禁反言原則，開證行一旦同意對外放棄不符點，則開證行的付款應當是確定的，不可撤銷的。四、 基礎合同對信用證的干預的利益分析“沒有永恒的朋友，只有永恒的利益”，這樣一句話，在信用證交易的運行中也體現(xiàn)得淋漓盡致。我們之所以將貿(mào)易合同稱為基礎合同，即在于在此基礎上的其它交易行為的運行都受其影響，如果沒有基礎合同的正常履行，就不能完全保證信用證關系的正常運

13、行。從利益角度出發(fā)，開證申請人和開證行之間一般均具有良好的商業(yè)往來關系，同理受益人和其往來銀行（被指定銀行）之間也一般具有良好的商業(yè)關系。開證申請人和開證行是利益的共同體，他們實際共同承擔著對外付款的責任，盡管表面上時開證行對外付款，但是該款項實際仍應由申請人對外支付。而信用證下的各類單據(jù)只不過是經(jīng)過銀行的手而最終轉(zhuǎn)移到開證申請人手中，單據(jù)所代表的貨物是否能真正為申請人所需，是否回給申請人帶來損失，直接影響著申請人是否真正愿意接受這些單據(jù)。在申請人愿意接受貨物的情況下，任何單據(jù)表面上的不符點都是輕微的，在申請人根本不愿意接受貨物的情況下，任何單據(jù)上的不符點都是重大的。從這一點上來說，不符點只不過是付款是否能夠完成的一個托辭。但是值得注意的是，銀行是依靠信譽生