受托支付管理辦法

1、受托支付管理辦法 99第1篇：貸款未按交易合同約定辦理受托支付的案例貸款未按交 易合同約定辦理受托支付的案例 一、案例經(jīng)過(guò)支行擬向A公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款，用途為購(gòu)買材料，期限一 年，貸款方式為第三方抵押擔(dān)保， 審批意見所列提款前提條件為 落實(shí)受托支付。經(jīng)辦行據(jù)此提交了委托支付協(xié)議、提款通知書及 A公司與上游B公司簽訂的購(gòu)銷合同。同時(shí)經(jīng)辦行在系統(tǒng)合同補(bǔ) 錄的借據(jù)附屬信息中交易對(duì)手也為 B公司。放款核準(zhǔn)崗審核后提 出整改意見，雖然經(jīng)辦行提供此筆業(yè)務(wù)的提款通知書、交易合同等相關(guān)資料內(nèi)容一致，但 A公司與B公司在商品購(gòu)銷合同中結(jié) 算及付款方式約定，在 B公司將材料送達(dá)A公司指定地點(diǎn)經(jīng)核 對(duì)無(wú)誤后，弁由

2、質(zhì)檢部門出具檢驗(yàn)合格后，付清款項(xiàng)。由于經(jīng)辦 行未能提供A公司是否已驗(yàn)收B公司交付貨物證明，所以不予 核準(zhǔn)放款。二、案例分析根據(jù)銀行關(guān)于公司客戶貸款發(fā)放與支付管理有關(guān)事項(xiàng)的通知 相關(guān)管理規(guī)定，雖然前述貸款發(fā)放使用用途符合管理要求，但經(jīng)辦行在受托支付審查中，忽略了 A公司與B公司在購(gòu)銷合同中 結(jié)算及付款方式約定的限制性條款， 即先貨后款的結(jié)算方式。 經(jīng) 辦行須據(jù)此審核查驗(yàn)A公司與B公司實(shí)際貨物交接情況資料， 在提交受托支付時(shí)，應(yīng)一弁提交 B公司已把貨物已交付給 A公 司的證明資料。三、案例啟示（一）經(jīng)辦行在辦理受托支付審查中必須嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)及銀行 對(duì)相關(guān)受托支付管理規(guī)定執(zhí)行，正確理解細(xì)化把握受托

3、支付具體 操作要求。（二）為確保貸款資金運(yùn)行安全，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避信貸 資金被挪用、虛假支付。經(jīng)辦行在審查貸款資金發(fā)放辦理受托支 付時(shí)必須注意認(rèn)真審核借款人提供的支付申請(qǐng)所列支付對(duì)象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同商品種類、交貨方式、結(jié)算方式等證明材料相符；分析判斷購(gòu)貨方采購(gòu)行為是否真實(shí)、合理、結(jié)算方式是否與受托支付資金方式及其主營(yíng)范圍、借款合同用途相一致，購(gòu)銷雙方是否在合同中商品交付與結(jié)算方式有無(wú)特定約 定。規(guī)范貸款支付行為，有效監(jiān)督貸款資金真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)， 確保貸款資金按借款合同約定用途使用，防止借款人資金被挪 用。貸款未按交易合同約定辦理受托支付的案例 一、案例經(jīng)過(guò)支行擬向A

4、公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款，用途為購(gòu)買材料，期限一 年，貸款方式為第三方抵押擔(dān)保， 審批意見所列提款前提條件為 落實(shí)受托支付。經(jīng)辦行據(jù)此提交了委托支付協(xié)議、提款通知書及 A公司與上游B公司簽訂的購(gòu)銷合同。同時(shí)經(jīng)辦行在系統(tǒng)合同補(bǔ) 錄的借據(jù)附屬信息中交易對(duì)手也為 B公司。放款核準(zhǔn)崗審核后提 出整改意見，雖然經(jīng)辦行提供此筆業(yè)務(wù)的提款通知書、交易合同等相關(guān)資料內(nèi)容一致，但 A公司與B公司在商品購(gòu)銷合同中結(jié) 算及付款方式約定，在 B公司將材料送達(dá)A公司指定地點(diǎn)經(jīng)核 對(duì)無(wú)誤后，弁由質(zhì)檢部門出具檢驗(yàn)合格后，付清款項(xiàng)。由于經(jīng)辦 行未能提供A公司是否已驗(yàn)收B公司交付貨物證明，所以不予 核準(zhǔn)放款。二、案例分析根據(jù)銀行關(guān)

5、于公司客戶貸款發(fā)放與支付管理有關(guān)事項(xiàng)的通知 相關(guān)管理規(guī)定，雖然前述貸款發(fā)放使用用途符合管理要求，但經(jīng)辦行在受托支付審查中，忽略了 A公司與B公司在購(gòu)銷合同中 結(jié)算及付款方式約定的限制性條款， 即先貨后款的結(jié)算方式。 經(jīng) 辦行須據(jù)此審核查驗(yàn)A公司與B公司實(shí)際貨物交接情況資料， 在提交受托支付時(shí)，應(yīng)一弁提交 B公司已把貨物已交付給 A公 司的證明資料。三、案例啟示（一）經(jīng)辦行在辦理受托支付審查中必須嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)及銀行 對(duì)相關(guān)受托支付管理規(guī)定執(zhí)行，正確理解細(xì)化把握受托支付具體 操作要求。（二）為確保貸款資金運(yùn)行安全，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避信貸 資金被挪用、虛假支付。經(jīng)辦行在審查貸款資金發(fā)放辦理受托

6、支 付時(shí)必須注意認(rèn)真審核借款人提供的支付申請(qǐng)所列支付對(duì)象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同商品種類、交貨方式、結(jié)算方式等證明材料相符；分析判斷購(gòu)貨方采購(gòu)行為是否真實(shí)、合理、 結(jié)算方式是否與受托支付資金方式及其主營(yíng)范圍、借款合同用途相一致，購(gòu)銷雙方是否在合同中商品交付與結(jié)算方式有無(wú)特定約 定。規(guī)范貸款支付行為，有效監(jiān)督貸款資金真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)， 確保貸款資金按借款合同約定用途使用，防止借款人資金被挪 用。第2篇：受托支付委托書第一聯(lián)編號(hào)：* *銀行受托支付委托書* *銀行分行：根據(jù)我公司與貴行年月日簽署的編號(hào)為合同以及編號(hào)為提款中 請(qǐng)書的約定，現(xiàn)委托貴行在發(fā)放貸款后，按下列內(nèi)容進(jìn)行支付。我公司

7、辦理此項(xiàng)委托支付業(yè)務(wù)的具體信息如下：借款人名稱：借款人結(jié)算賬號(hào)：放款憑證編號(hào)：貸款金額：費(fèi)用 支付賬號(hào)：以下為付款交易對(duì)象明細(xì)：本受托支付委托書附結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書支票貸記憑證共計(jì)份。請(qǐng)貴行予以辦理為感！單位公章：日期：授信經(jīng)營(yíng)部門意見：經(jīng)辦客戶經(jīng)理：支行行長(zhǎng)：日期：日期：放款中心意見：法律審查員：放款中心復(fù)核員：放款中心主管：日期：日期：日期：銀行會(huì)計(jì)部門意見：業(yè)務(wù)公章：日期：說(shuō)明：本委托書一式三聯(lián)。第一聯(lián)：放款中心留存；第二聯(lián)：會(huì) 計(jì)部門留存；第三聯(lián)：客戶留存。編號(hào)：* *銀行受托支付委托書* *銀行分行：根據(jù)我公司與貴行年月日簽署的編號(hào)為合同以及編號(hào)為提款中 請(qǐng)書的約定，現(xiàn)委托貴行在發(fā)放貸款

8、后，按下列內(nèi)容進(jìn)行支付。我公司辦理此項(xiàng)委托支付業(yè)務(wù)的具體信息如下：借款人名稱：借款人結(jié)算賬號(hào)：放款憑證編號(hào)：貸款金額：費(fèi)用支付賬號(hào)：以下為付款交易對(duì)象明細(xì)：本受托支付委托書附結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書支票貸記憑證共計(jì)份。請(qǐng)貴行予以辦理為感！單位公章：日期：授信經(jīng)營(yíng)部門意見：經(jīng)辦客戶經(jīng)理：支行行長(zhǎng)：日期：日期：放款中心意見：法律審查員：放款中心復(fù)核員：放款中心主管：日期：日期：日期：說(shuō)明：本委托書一式三聯(lián)。第一聯(lián)：放款中心留存；第二聯(lián)：會(huì) 計(jì)部門留存；第三聯(lián)：客戶留存。編號(hào)：* *銀行受托支付委托書* *銀行分行：根據(jù)我公司與貴行年月日簽署的編號(hào)為合同以及編號(hào)為提款中請(qǐng)書的約定，現(xiàn)委托貴行支付我公司下列款項(xiàng)

9、。我公司辦理此項(xiàng)委托支付業(yè)務(wù)的具體信息如下：借款人名稱：借款人結(jié)算賬號(hào)：放款憑證編號(hào)：貸款金額：費(fèi)用支付賬號(hào)：以下為付款交易對(duì)象明細(xì)：本受托支付委托書附結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書支票貸記憑證共計(jì)份。請(qǐng)貴行予以辦理為感！單位公章：日期銀行填寫：交行已收到本受托支付委托書及所附 結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書支票貸記憑證共計(jì)份。經(jīng)辦客戶經(jīng)理：部門主管：日期：日期：說(shuō)明：本委托書一式三聯(lián)。第一聯(lián)：放款中心留存；第二聯(lián)：會(huì) 計(jì)部門留存；第三聯(lián)：客戶留存。第3篇：第三方支付管理辦法出臺(tái)剁手黨們受到哪些影響？央行 發(fā)布非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）過(guò)對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付進(jìn)行了限額管理，規(guī)定每個(gè)客戶的第三方支付賬戶每 日累計(jì)金

10、額不能超過(guò) 5000元，對(duì)綜合類支付賬戶、消費(fèi)類支付 賬戶分別規(guī)定的年累計(jì) 20萬(wàn)元、10萬(wàn)元限額。同時(shí)，其中第三 方支付賬戶余額僅指存在于第三方支付公司的虛擬賬戶，辦法對(duì)第三方賬戶開立、轉(zhuǎn)賬均做出嚴(yán)格的限制。此聞一出，廣大小伙伴們馬上進(jìn)行了吐槽。 無(wú)論是關(guān)心自身利益， 擔(dān)心以后網(wǎng)購(gòu)支付金額被限制的民眾們，還是兼濟(jì)天下，憂心互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)的發(fā)展受到阻礙的專業(yè)人士們，對(duì)這條辦法的 評(píng)論褒貶不一。雖說(shuō)看熱鬧不嫌事兒大， 但好規(guī)劃還是想站在中 立角度，接下來(lái)小編為大家解析一下辦法對(duì)剁手黨們的影響 到底有哪些？快捷支付限額以后只有200元過(guò)去，銀行給第三方支付機(jī)構(gòu)的單日限額在2萬(wàn)至5萬(wàn)元不等，這種快捷

11、支付方式無(wú)需跳轉(zhuǎn)網(wǎng)銀，最大限度提升用戶支付效率。不過(guò)，根據(jù)此次新規(guī)，在沒有銀行驗(yàn)證情況下，今后第三方快捷 支付的限額將只有200元。其實(shí)這真心的為了保障大家銀子的安 全，以前咱們?cè)谑褂每旖葜Ц兜臅r(shí)候， 不用輸密碼也不用驗(yàn)證就直接扣款了，很多心思縝密的小伙伴都覺得是不是不安全。這次的規(guī)定就是為了明確第三方和銀行的責(zé)任， 一旦發(fā)生資金欺 詐或盜竊，銀行必須承擔(dān)資金安全責(zé)任， 以免出現(xiàn)互推責(zé)任的情 況。剁手者們別著急，喜歡買撒請(qǐng)繼續(xù)買小伙伴們吐槽最多的一點(diǎn)就是提醒此次辦法還處于意見征求期，目前對(duì)支付寶不能向銀行轉(zhuǎn)賬了以前，支付寶或微信支付是支持從本人的支付賬戶向他人的支付 賬戶轉(zhuǎn)賬的，也可以直接向他

12、人的銀行卡轉(zhuǎn)。今后，如果你不知 道對(duì)方的支付寶賬戶，就不能直接給他的銀行卡轉(zhuǎn)賬了。如果非要接受別人支付寶或微信的轉(zhuǎn)賬，就必須得先注冊(cè)一個(gè)賬號(hào)， 綁定一張借記卡。這也就相當(dāng)于禁止了支付寶或微信的跨行轉(zhuǎn)賬功能。 所以說(shuō)，以 后跨行轉(zhuǎn)賬最好用手機(jī)銀行 （目前是免費(fèi)的），如果用ATM銀行 電腦客戶端轉(zhuǎn)賬或是要收費(fèi)的。想開戶，先證明以前大家要是想開個(gè)網(wǎng)絡(luò)支付賬戶， 一般只需要提交身份證和銀 行卡，以及銀行預(yù)留手機(jī)號(hào)就可以了。但新規(guī)指出，除身份證和 銀行信息外，還需要再提交學(xué)歷、納稅或征信報(bào)告等方面的證明。 想開戶，先證明總而言之，此規(guī)定不是不讓你買，而是希望我們錢花得安全，買 得放心。第4篇：受托支付標(biāo)

13、準(zhǔn)xxxx貸款受托支付執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)為規(guī)范xxx貸款業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制，確保信貸資金按 用約定途使用，根據(jù)銀監(jiān)局“三個(gè)辦法一個(gè)指引”內(nèi)容要求結(jié)合 xxx實(shí)際，貸款受托支付應(yīng)執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：一、個(gè)人貸款受托支付標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人貸款資金應(yīng)當(dāng)采用受托支付方式向借款人交易對(duì)象支付，但有下列情形之一的個(gè)人貸款，可采取借款人自主支付方式：1、借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的；2、借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的；3、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)50萬(wàn)元的；4、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。發(fā)放給農(nóng)戶用于生產(chǎn)性貸款等國(guó)家有專門政策規(guī)定的特殊類個(gè)人貸款，暫不執(zhí)行支付管理規(guī)定。二、流

14、動(dòng)資金貸款受托支付標(biāo)準(zhǔn)1、新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系，且借款人信用評(píng)級(jí)在AA級(jí)（不含）以下的；2、單筆支付金額超過(guò)1000萬(wàn)元的；3、xxx認(rèn)定的其他情形。三、固定資產(chǎn)貸款受托支付標(biāo)準(zhǔn)1、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資 5%或超過(guò)500萬(wàn)元的；2、xxx認(rèn)定的其他情形；四、相關(guān)規(guī)定凡符合以上相關(guān)情形的原則上信貸資金應(yīng)采取受托支付方式；對(duì)采用受托支付方式的應(yīng)有借款人的支付委托同時(shí)根據(jù)情況需要提交以下資料：1、借款人已簽章的支付結(jié)算憑證，如電匯、信匯憑證、銀行匯（本）票申請(qǐng)書、已簽章的支票等；2、本筆支付對(duì)應(yīng)的交易資料，如商務(wù)合同、擬規(guī)劃貸款的借款合同的原件及復(fù)印件等；3、資本金到位及使用情況的證明，如注冊(cè)資本金

15、證明、存放資本金賬戶的流水、使用資本金的發(fā)票或付款憑證等；4、xxxx要求的其他資料。5、支付審核人員應(yīng)對(duì)借款人提供的相關(guān)資料完備性進(jìn)行審核， 弁確保符合貸款合同約定使用用途等。第5篇：受托支付申請(qǐng)書流動(dòng)資金借款委托支付申請(qǐng)書委托方：天津市津?yàn)I騰達(dá)貿(mào)易有限公司受托方：天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司委托方與受托方于2010年5月23日簽訂了短期借款合同根 據(jù)合同約定的貸款支付方式， 全部借款都由借款人委托支付 （即 貸款人受托支付）。為了明確雙峰的權(quán)利和義務(wù)，雙方達(dá)成委托 支付協(xié)議如下：一、本協(xié)議僅限于號(hào)短期借款合同項(xiàng)下的信貸資金支付，委托方的其他資金支付不受本協(xié)議限制。二、所謂借款人委托支付

16、是指貸款人在符合合同約定的提款條件下，根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，通過(guò)借款人賬戶將貸款資金支付給符合借款合同用途的借款人交易對(duì)手的行為。三、委托方必須保證所委托支付的款項(xiàng)符合借款合同約定用途及其他提款條件。四、委托方向受托方提供真實(shí)、有效的與提款相對(duì)應(yīng)的交易合同、 協(xié)議及其他證明材料。五、受托方將按照借款合同約定提款條件對(duì)委托方提供的材料進(jìn) 行審核，符合條件的，受托方將辦理相關(guān)支付手續(xù)弁按時(shí)履行付 款義務(wù)。委托方受托方2010-5-242010-5-24還款用途明細(xì)天津市津?yàn)I騰達(dá)貿(mào)易有限公司于 2010年5月24日向我行申請(qǐng)借 款245萬(wàn)元，用于償還在我行的存量貸款，還款明細(xì)如下：天津 市

17、津?yàn)I騰達(dá)貿(mào)易有限公司在我行存量借款85萬(wàn)元，邊建花存量借款9萬(wàn)元，劉潤(rùn)樹存量借款19萬(wàn)元，劉振剛存量借款19萬(wàn)元， 李疆濱存量借款19萬(wàn)元，劉少林存量借款19萬(wàn)元，馬鳳杰存量 借款19萬(wàn)元，馬鳳春存量借款19萬(wàn)元，劉振軍存量借款19萬(wàn) 元，邊建菊存量借款18萬(wàn)元。合計(jì)金額共計(jì)245萬(wàn)元。零售銀行部2010-5-24第6篇：受托支付流程一、受托支付信貸系統(tǒng)：放款審核一一簽署意見支付方式：1、受托2、監(jiān)督是否出行：1、是2、否結(jié)算賬號(hào):交易對(duì)手賬號(hào)：交易對(duì)手名稱：支付憑證：1、轉(zhuǎn)賬支票2、電匯憑證3、個(gè)人匯款憑證批次號(hào):憑證號(hào)：意見：提交一一各機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理一一放款操作核心系統(tǒng)：出行情況：系統(tǒng)控制放

18、款時(shí)直接將款項(xiàng)打入批量開立的20110401 （應(yīng)解匯款）科目下的專門的貸款發(fā)放賬戶，同時(shí)-產(chǎn)生銷賬編號(hào)，前臺(tái)會(huì)計(jì)人員可根據(jù)銷賬編號(hào)辦理電匯，將款項(xiàng)匯給交易對(duì)手個(gè)人電匯憑證不出行情況：系統(tǒng)控制在放款時(shí)直接將款項(xiàng)打入借款人交易對(duì)手賬號(hào)，同時(shí)銷記該張轉(zhuǎn)賬支票。注意事項(xiàng)：1、信貸系統(tǒng)放款審核員簽署放款意見時(shí)，根據(jù)受托支付實(shí)際情況選擇相關(guān)信息，出行情況選擇電匯憑證， 不出行情況選擇轉(zhuǎn)賬 支票2、前臺(tái)會(huì)計(jì)人員在發(fā)放貸款時(shí)，需錄入借款人提供的支付憑證批次號(hào)和憑證號(hào)，與信貸系統(tǒng)錄入的信息進(jìn)行比對(duì)， 如果比對(duì)成 功進(jìn)入放款界面；如果比對(duì)失敗提示：請(qǐng)核對(duì)憑證3、交易對(duì)手不為蘭州銀行客戶，在受托支付時(shí)全部選擇使用

19、電 匯憑證，能夠達(dá)到受托支付要求的個(gè)人客戶要求開立個(gè)人結(jié)算賬 戶，也要求使用電匯憑證4、個(gè)人電匯憑證為非重控憑證，如果有特殊情況需要選擇此種 憑證，在信貸系統(tǒng)里可以不輸入批次號(hào)、憑證號(hào)，核心系統(tǒng)放款 時(shí)，選擇此種憑證后，輸入交易對(duì)手賬號(hào)進(jìn)行校驗(yàn)出行情況：5、出行情況系統(tǒng)控制交易對(duì)手賬號(hào)不能為蘭州銀行賬號(hào)6、交易對(duì)手同為蘭州銀行客戶時(shí)，在錄入交易對(duì)手賬號(hào)和交易 對(duì)手名稱時(shí)，核心系統(tǒng)會(huì)對(duì)錄入的戶名和賬號(hào)進(jìn)行校驗(yàn)7、不出行情況：在受托支付時(shí)要求使用轉(zhuǎn)賬支票，放款后系統(tǒng)將自動(dòng)更改支付憑證狀態(tài)8、辦理電匯時(shí)：根據(jù)放款產(chǎn)生的銷賬編號(hào)辦理電匯，申請(qǐng)人賬號(hào)輸入借款人結(jié)算賬號(hào)，付款人賬號(hào)輸入20110401科目

20、賬號(hào)，一式三聯(lián)電匯憑證，一聯(lián)返給客戶，一聯(lián)作為掛20110401科目的憑證，一聯(lián)作為辦理電匯時(shí)的憑證二、停息與恢復(fù)計(jì)息信貸系統(tǒng)：總行授權(quán)人員：特殊交易一一選擇相應(yīng)停息賬號(hào)一一停息授權(quán)核心系統(tǒng)：相應(yīng)支行的前臺(tái)人員根據(jù)授權(quán)號(hào)作停息操作和恢復(fù)計(jì)息操作注意事項(xiàng)：1、如果未授權(quán)，在此交易中會(huì)提示：沒有相應(yīng)的授權(quán)信息2、在停息時(shí)已經(jīng)產(chǎn)生的利息計(jì)入本期未還利息中，按照正常程序進(jìn)行扣收一、受托支付信貸系統(tǒng)：放款審核一一簽署意見支付方式：1、受托2、監(jiān)督是否出行：1、是2、否結(jié)算賬號(hào)：交易對(duì)手賬號(hào)：交易對(duì)手名稱：支付憑證：1、轉(zhuǎn)賬支票2、電匯憑證3、個(gè)人匯款憑證批次號(hào)：憑證號(hào)：意見：提交一一各機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理一一放

21、款操作核心系統(tǒng)：出行情況：系統(tǒng)控制放款時(shí)直接將款項(xiàng)打入批量開立的20110401 （應(yīng)解匯款）科目下的專門的貸款發(fā)放賬戶，同時(shí)-產(chǎn)生銷賬編號(hào)，前臺(tái)會(huì)計(jì)人員可根據(jù)銷賬編號(hào)辦理電匯，將款項(xiàng)匯給交易對(duì)手個(gè)人電匯憑證不出行情況：系統(tǒng)控制在放款時(shí)直接將款項(xiàng)打入借款人交易對(duì)手賬號(hào)，同時(shí)銷記該張轉(zhuǎn)賬支票注意事項(xiàng)：1、信貸系統(tǒng)放款審核員簽署放款意見時(shí)，根據(jù)受托支付實(shí)際情況選擇相關(guān)信息，出行情況選擇電匯憑證， 不出行情況選擇轉(zhuǎn)賬 支票2、前臺(tái)會(huì)計(jì)人員在發(fā)放貸款時(shí)，需錄入借款人提供的支付憑證批次號(hào)和憑證號(hào)，與信貸系統(tǒng)錄入的信息進(jìn)行比對(duì)，如果比對(duì)成功進(jìn)入放款界面；如果比對(duì)失敗提示：請(qǐng)核對(duì)憑證3、交易對(duì)手不為蘭州銀行

22、客戶，在受托支付時(shí)全部選擇使用電 匯憑證，能夠達(dá)到受托支付要求的個(gè)人客戶要求開立個(gè)人結(jié)算賬 戶，也要求使用電匯憑證4、個(gè)人電匯憑證為非重控憑證，如果有特殊情況需要選擇此種 憑證，在信貸系統(tǒng)里可以不輸入批次號(hào)、憑證號(hào)，核心系統(tǒng)放款 時(shí)，選擇此種憑證后，輸入交易對(duì)手賬號(hào)進(jìn)行校驗(yàn)出行情況：5、出行情況系統(tǒng)控制交易對(duì)手賬號(hào)不能為蘭州銀行賬號(hào)6、交易對(duì)手同為蘭州銀行客戶時(shí)，在錄入交易對(duì)手賬號(hào)和交易 對(duì)手名稱時(shí)，核心系統(tǒng)會(huì)對(duì)錄入的戶名和賬號(hào)進(jìn)行校驗(yàn)7、不出行情況：在受托支付時(shí)要求使用轉(zhuǎn)賬支票，放款后系統(tǒng)將自動(dòng)更改支付憑證狀態(tài)8、辦理電匯時(shí)：根據(jù)放款產(chǎn)生的銷賬編號(hào)辦理電匯，申請(qǐng)人賬號(hào)輸入借款人結(jié)算賬號(hào)，付款

23、人賬號(hào)輸入20110401科目賬號(hào)，一式三聯(lián)電匯憑證，一聯(lián)返給客戶，一聯(lián)作為掛20110401科目的憑證，一聯(lián)作為辦理電匯時(shí)的憑證 二、停息與恢復(fù)計(jì)息信貸系統(tǒng)：總行授權(quán)人員：特殊交易一一選擇相應(yīng)停息賬號(hào)一一停息授權(quán)核心系統(tǒng)：相應(yīng)支行的前臺(tái)人員根據(jù)授權(quán)號(hào)作停息操作和恢復(fù)計(jì)息操作注意事項(xiàng)：1、如果未授權(quán)，在此交易中會(huì)提示：沒有相應(yīng)的授權(quán)信息2、在停息時(shí)已經(jīng)產(chǎn)生的利息計(jì)入本期未還利息中，按照正常程 序進(jìn)行扣收第7篇：資金支付管理辦法資金支付管理辦法（試行）第一章總則第一條為了滿足高效率發(fā)展的需要，建立健全以現(xiàn)金流量控制為重點(diǎn)的公司資金管理體系，保證資金安全，提高資金利用效率， 控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制訂本辦

24、法。第二條本辦法適用于本公司及分公司，控股公司參照?qǐng)?zhí)行?？毓?公司參照?qǐng)?zhí)行本辦法的，本辦法涉及的各項(xiàng)具體標(biāo)準(zhǔn)由其總經(jīng)理 辦公會(huì)擬定，報(bào)經(jīng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核及集團(tuán)公司總經(jīng)理審 批后生效。第二章管理機(jī)構(gòu)及職能第三條公司設(shè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人由總經(jīng)理提名經(jīng)董事會(huì)同 意后任命。公司資金支付管理由財(cái)務(wù)部經(jīng)辦， 公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人分 管。第三章資金的審批管理第四條公司資金支付管理采用分級(jí)審批模式，經(jīng)辦人根據(jù)各級(jí)審批人權(quán)限逐級(jí)向上報(bào)，直至獲得相應(yīng)授權(quán)方可交財(cái)務(wù)部經(jīng)辦。具有付款審批權(quán)限的經(jīng)辦人辦理付款必須取得更高一級(jí)審批人審 批，無(wú)更高一級(jí)審批人的除外。公司各級(jí)審批權(quán)限根據(jù)公司發(fā)展需要由公司董事會(huì)指定和修改

25、。第五條經(jīng)辦人不得以大拆小等方式故意規(guī)避付款審批， 故意規(guī)避 付款審批的每次處以經(jīng)辦人日均基本工資兩倍的罰款。 因采用以 大拆小等方式規(guī)避付款審批給公司造成的損失由經(jīng)辦人承擔(dān)。第六條審批人由于公務(wù)繁忙不能及時(shí)審批的，可授權(quán)他人代為執(zhí)行，但不得全權(quán)授權(quán)且被授權(quán)人不得是審批流程中的其他人員。審批人因授權(quán)不當(dāng)給公司造成的損失由授權(quán)人承擔(dān)。第七條各級(jí)審批人因臨時(shí)有事不能簽字的， 可短信告知出納弁事 后補(bǔ)簽，短信需注明收款人、付款方式及資金用途。第四章資金的支付管理第八條所有付款必須取得完整授權(quán)方可支付，授權(quán)不全即付款的每次處以經(jīng)辦人、出納及網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬審核審批人日均基本工資兩倍 的罰款。因授權(quán)不全付款給公

26、司造成的損失由經(jīng)辦人承擔(dān)50%,出納及本次網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬審核審批人（如有）平均承擔(dān)剩余50%o第九條資金支付原則上采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式， 如確實(shí)需要使用現(xiàn)金方式支付的，應(yīng)符合現(xiàn)金管理暫行條例相關(guān)規(guī)定，另有規(guī)定 的除外。第十條銀行網(wǎng)銀加密工具根據(jù)權(quán)限由小至大，分別由出納、財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理負(fù)責(zé)管理弁行使網(wǎng)銀支付權(quán)限，直至 授權(quán)鏈完整弁符合銀行規(guī)定。網(wǎng)銀支付權(quán)限由總經(jīng)理辦公會(huì)另行 規(guī)定。第五章附則第十一條本辦法由公司財(cái)務(wù)部擬定弁解釋。第十二條本辦法經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)后施行。第8篇：財(cái)務(wù)支付管理辦法財(cái)務(wù)支付管理辦法為進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督、審核的管理職能，提高財(cái)務(wù)管理水平和 服務(wù)水平，針對(duì)公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

27、，制定以下財(cái)務(wù)支付管理辦法： 借款管理辦法1、借款范圍1.1 本辦法中涉及的借款包含公司員工差旅費(fèi)、經(jīng)營(yíng)費(fèi)、業(yè)務(wù)招 待費(fèi)、辦公用品臨時(shí)采購(gòu)費(fèi)、新員工借支的房租合理款項(xiàng)支出等。1.2 各部門每次借款超過(guò)3000元者，應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳支付，如必 須使用現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)提前半天和財(cái)務(wù)資金部預(yù)約， 以便財(cái)務(wù)部及時(shí) 準(zhǔn)備。2、借款流程2.1經(jīng)辦人填寫借據(jù)（專用票據(jù)），填明借款用途、金額，按流程 審批后，出納予以辦理借款。審批流程：借款人一部門負(fù)責(zé)人（經(jīng)理、總監(jiān)、主管副總）一財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人一總經(jīng)理一出納付款3、借款管理3.1執(zhí)行“前帳不清，后帳不借”的原則，借款人應(yīng)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)到財(cái)務(wù)部結(jié)清手續(xù)，逾

28、期不沖帳又不說(shuō)明情況的，財(cái)務(wù)人員一律不再辦理新借款，弁有權(quán)從其工資中扣抵。4、特殊借款4.1無(wú)法沖銷的借款，需填寫借款單和呈批表。成本、費(fèi)用報(bào)銷制度公司員工報(bào)銷按照“定額控制，分類管理，逐級(jí)審批”的原則進(jìn)行。1、審批流程經(jīng)辦人-務(wù)門經(jīng)理一主管總監(jiān)、副總一財(cái)務(wù)經(jīng)理一總經(jīng)理一出納付款員工費(fèi)用報(bào)銷時(shí)間為每周二、五上午，對(duì)外支付時(shí)間為每周四上午。2、報(bào)銷要求2.1各種費(fèi)用報(bào)銷，必須提供真實(shí)、合法、有效的報(bào)銷憑據(jù)（發(fā) 票等），否則財(cái)務(wù)資金部不予受理，財(cái)務(wù)資金部保留對(duì)報(bào)銷票據(jù) 的追溯權(quán)。2.2各種票據(jù)應(yīng)分類粘貼在粘貼單上， 填寫所列內(nèi)容。 2.3將發(fā)票密碼區(qū)刮開。2.4所有報(bào)銷業(yè)務(wù)原則上均以轉(zhuǎn)帳支付，收款

29、方是員工本人的， 款項(xiàng)轉(zhuǎn)入工資卡，否則需填寫轉(zhuǎn)款審批單，按所填帳號(hào)，財(cái)務(wù)部 辦理轉(zhuǎn)款事宜。3、管理費(fèi)用管理管理費(fèi)用支出范圍包括：?jiǎn)T工工資、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、汽車費(fèi)用、通 訊費(fèi)、差旅費(fèi)、勞動(dòng)保險(xiǎn)金、福利費(fèi)、維修費(fèi)等費(fèi)用3.1 工資支出：（1）每月初，公司人事行政部根據(jù)工資標(biāo)準(zhǔn)、考 勤情況及考核結(jié)果，編制工資表，轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)資金部審核，經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng) 理、總經(jīng)理審批后予以發(fā)放。（2）其他以現(xiàn)金形式發(fā)放給員工的 取暖費(fèi)、降溫費(fèi)、過(guò)節(jié)費(fèi)等，由人事行政部核定通知單，報(bào)財(cái)務(wù) 經(jīng)理審核、總經(jīng)理審批后，財(cái)務(wù)資金部予以支付。3.2 業(yè)務(wù)招待費(fèi)、差旅費(fèi)按人事行政部的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.3 購(gòu)置辦公用品，必須有實(shí)物保管人驗(yàn)收簽字，經(jīng)辦

30、人持有關(guān) 合法票據(jù)經(jīng)人事行政部經(jīng)理審核，總經(jīng)理審批后方可轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)資金部辦理報(bào)銷 事宜。3.4包干費(fèi)用（車輛費(fèi)用、住宿費(fèi)用）按要求的合法票據(jù)， 按核定標(biāo)準(zhǔn)報(bào)銷，由行政人事部按規(guī)定統(tǒng)一報(bào)銷。3.5 維修費(fèi)用：包括公司汽車維修和辦公設(shè)施維修。經(jīng)辦人需填 寫“固定資產(chǎn)維修（報(bào)廢）清單”報(bào)批后，持有關(guān)合法票據(jù)行政 人事部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核，報(bào)總經(jīng)理審批后，轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)資金部 辦理報(bào)銷事宜。3.6 .6購(gòu)買低值易耗品或固定資產(chǎn)，報(bào)銷時(shí)，需附帶審批的“固 定資產(chǎn)請(qǐng)購(gòu)單”。3.7 董事會(huì)經(jīng)費(fèi)發(fā)生時(shí)，由經(jīng)辦人員簽字，董事長(zhǎng)審批，財(cái)務(wù)經(jīng) 理、總經(jīng)理簽字后，出納予以辦理報(bào)銷事宜。3.8 其他費(fèi)用，本著節(jié)約開支的精神，視具

31、體業(yè)務(wù)需要合理統(tǒng)籌， 妥善安排，由人事行政部審核。4、銷售費(fèi)用管理銷售費(fèi)用包括：銷售代理費(fèi)、廣告費(fèi)、宣傳費(fèi)、促銷費(fèi)、樣板房 裝修、沙盤模型、印刷品制作費(fèi)、銷售管理等一切與銷售有關(guān)的 費(fèi)用。銷售費(fèi)用的管理實(shí)行總額控制、分類管理、逐級(jí)審批的原則。4.1 銷售費(fèi)用中的銷售代理、廣告代理、樣板房裝修、沙盤模型、 印刷品超過(guò)2萬(wàn)元以上（含2萬(wàn)元）的支出項(xiàng)目一律實(shí)行對(duì)外招 標(biāo)，由公司招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)招標(biāo)事宜，定標(biāo)后合同或協(xié)議轉(zhuǎn)至財(cái)務(wù)中心備案。促銷費(fèi)用在2萬(wàn)元以下的應(yīng)事先征得總經(jīng)理的同 意，報(bào)銷按支付審批流程執(zhí)行。4.2購(gòu)買、印制營(yíng)銷用品，需附有驗(yàn)貨記錄，方可報(bào)銷。4.3 審批流程：部門經(jīng)辦人一部門負(fù)責(zé)人一

32、主管領(lǐng)導(dǎo)一成本管理 部一成本副總-財(cái)務(wù)資金部一總經(jīng)理一董事長(zhǎng)（超過(guò) 30萬(wàn)元）4.4 經(jīng)辦人持審批完整的審批單、轉(zhuǎn)款審批單及收款單位出具的 有效發(fā)票，交財(cái)務(wù)資金部辦理付款手續(xù)。財(cái)務(wù)人員根據(jù)手續(xù)齊全 的審批單辦理支付手續(xù)。特殊情況付款，主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)及時(shí)告知財(cái) 務(wù)資金部負(fù)責(zé)人或在備注欄注明。附：營(yíng)銷支付審批單、轉(zhuǎn)款審批單 5、財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理財(cái)務(wù)費(fèi)用利息、金融機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)和 POS刷卡手續(xù)費(fèi)。5.1 利息支出：每季度銀行打出利息單時(shí)，經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理審核，總 經(jīng)理審批，財(cái)務(wù)人員予以帳務(wù)處理。5.2 金融機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)扣款憑證、發(fā)票，由財(cái)務(wù)經(jīng)理簽字，報(bào)銷、 入帳。6、成本管理制度6.1 工程造價(jià)在5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)

33、元）的工程項(xiàng)目和材料采購(gòu)， 原則上實(shí)行對(duì)外招標(biāo)制，由公司招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)招標(biāo)事宜，定 標(biāo)后將合同或協(xié)議及時(shí)轉(zhuǎn)交公司財(cái)務(wù)資金部備案。6.2 所有工程款項(xiàng)的支付應(yīng)根據(jù)相關(guān)合同， 由施工單位提出申請(qǐng)， 經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理審核后由經(jīng)辦人于 3個(gè)工作日內(nèi)填寫支付審批單（后附施工單位付款申請(qǐng)），按流程審批執(zhí)行。6.3 審批流程：經(jīng)辦人一工程技術(shù)部經(jīng)理一工程總監(jiān)一成本管理 財(cái)經(jīng)理一成本副總一財(cái)務(wù)資金部經(jīng)理一總經(jīng)理一董事長(zhǎng)（超過(guò) 30萬(wàn)元）6.4 經(jīng)辦人持審批完整的審批單、轉(zhuǎn)款審批單及施工單位出具的 有效發(fā)票，交財(cái)務(wù)資金部辦理付款手續(xù)。財(cái)務(wù)人員根據(jù)手續(xù)齊全 的付款資料于每周四上午辦理支付手續(xù)。特殊情況付款，主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)

34、及時(shí)告知財(cái)務(wù)資金部負(fù)責(zé)人或在備注欄注明。附：工程支付審批單、轉(zhuǎn)款審批單營(yíng)銷支付審批單 年月日轉(zhuǎn)款審批單年月日工程支付審批單 年月日第9篇：合同款支付管理辦法某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司合同款支付管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)公司合同款支付的規(guī)范化管理，依據(jù)集團(tuán)合同管理辦法和公司工程合同管理辦法的相關(guān)要求，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。第二條本辦法適用于公司所有開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目中公司對(duì)外簽訂的所有合同的支付管理活動(dòng)，包括：前期合同、材料合同、施工合 同、銷售合同等。第三條合同預(yù)算部是公司合同款支付管理活動(dòng)的主管部門。第二章合同款支付管理的基本要求第四條合同款支付管理包括支付計(jì)劃中報(bào)、支付計(jì)劃審批、支付執(zhí)

35、行等管理活動(dòng)。第五條本辦法中的合同款包括但不限于預(yù)付款（定金）、進(jìn)度款、結(jié)算款、保修款等合同相關(guān)費(fèi)用。第六條合同款支付管理應(yīng)堅(jiān)持遵守合同、分工負(fù)責(zé)、統(tǒng)一計(jì)劃、按時(shí)支付的原則。第七條合同款支付的計(jì)劃中報(bào)、支付執(zhí)行工作由各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)，具體分工如下：（一）前期開發(fā)部負(fù)責(zé)前期合同（不含設(shè)計(jì)委托類合同）支付的計(jì)劃中報(bào)、支付執(zhí)行工作。（二）設(shè)計(jì)部負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)委托類合同支付的計(jì)劃中報(bào)、支付執(zhí)行工作。（三）工程技術(shù)部負(fù)責(zé)施工合同支付的計(jì)劃申報(bào)工作。（四）合同預(yù)算部負(fù)責(zé)施工合同支付的支付執(zhí)行工作。（五）材料部負(fù)責(zé)材料（設(shè)備）合同支付的計(jì)劃中報(bào)、支付執(zhí)行 工作。第八條合同款支付的計(jì)劃審批及合同款支付的日常管理工作由

36、合同預(yù)算部負(fù)責(zé)，主要包括：匯總各業(yè)務(wù)部門合同款支付計(jì)劃、定期組織召開公司合同款支付計(jì)劃會(huì)議、 組織參會(huì)部門及人員進(jìn) 行會(huì)簽等。第九條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)合同款支付管理的監(jiān)督工作。第三章合同款支付的計(jì)劃管理第十條合同條款中應(yīng)對(duì)下列涉及合同款支付的事項(xiàng)進(jìn)行明確約定。（一）合同預(yù)付款的數(shù)額、支付時(shí)間及抵扣方式。（二）合同進(jìn)度款的支付方式與時(shí)限。（三）合同結(jié)算價(jià)款的結(jié)算方式、支付方式與時(shí)限。（四）合同質(zhì)量保證金的比例、支付方式與時(shí)限；（五）合同變更的確認(rèn)方式、費(fèi)用計(jì)算方法、支付方式與時(shí)限。第十一條合同款支付的計(jì)劃中報(bào)應(yīng)依據(jù)合同約定及合同執(zhí)行的實(shí)際情況按計(jì)劃進(jìn)行。施工合同、材料合同的進(jìn)度款可采取集中方式進(jìn)行

37、支付，其他合同款宜按照合同約定進(jìn)行支付。第十二條各業(yè)務(wù)部門應(yīng)于每月30日前，填寫合同款支付計(jì)劃申報(bào)表，經(jīng)部門經(jīng)理和主管領(lǐng)導(dǎo)簽認(rèn)后，報(bào)合同預(yù)算部匯總。第十三條合同預(yù)算部負(fù)責(zé)匯總各部門合同款支付計(jì)劃，填寫合同款支付計(jì)劃報(bào)審表，以電子郵件的方式發(fā)給公司領(lǐng)導(dǎo)及各業(yè) 務(wù)部門負(fù)責(zé)人，弁通知公司合同款支付計(jì)劃會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)及參會(huì)人員等事宜。第十四條合同預(yù)算部負(fù)責(zé)在每月7日前召開公司合同款支付計(jì)劃會(huì)議，討論、確定本月的合同款支付計(jì)劃后，組織參會(huì)部門及人員進(jìn)行會(huì)簽，報(bào)董事長(zhǎng)審閱。第十五條合同預(yù)算部根據(jù)批準(zhǔn)的合同款支付計(jì)劃，編制合同款支付計(jì)劃（執(zhí)行）匯總表和合同款支付計(jì)劃（執(zhí)行）明細(xì)表， 經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理簽字

38、后， 轉(zhuǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心和各業(yè)務(wù)部門， 作 為合同款支付的依據(jù)。第十六條未列入支付計(jì)劃的合同款原則不予以辦理相關(guān)支付手 續(xù)。若需調(diào)整已執(zhí)行支付計(jì)劃，需承辦部門以工作請(qǐng)示單的形式向主管領(lǐng)導(dǎo)提出申請(qǐng)。 經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，辦理調(diào)整支付計(jì) 劃的會(huì)簽工作，會(huì)簽部門和人員為參加本月支付計(jì)劃會(huì)的相關(guān)人 員。第十七條調(diào)整計(jì)劃申請(qǐng)批準(zhǔn)后， 由承辦部門將會(huì)簽原件報(bào)合同預(yù) 算部；合同預(yù)算部調(diào)整合同款支付計(jì)劃（執(zhí)行）匯總表和合 同款支付計(jì)劃（執(zhí)行）明細(xì)表，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理簽字后， 轉(zhuǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心和各業(yè)務(wù)部門，作為合同款支付的依據(jù)。第十八條因工作需要，未列入支付計(jì)劃且急需支付的前期合同， 可由前期開發(fā)部提出書面支付申請(qǐng)，

39、 經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)和總經(jīng)理審批后 直接辦理支付手續(xù)。第十九條合同款支付應(yīng)按照計(jì)劃當(dāng)月進(jìn)行支付， 因特殊原因未在 當(dāng)月支付的合同款，可轉(zhuǎn)入下月的支付計(jì)劃，弁需在中報(bào)支付計(jì) 劃時(shí)注明。第四章合同款支付的執(zhí)行管理第二十條各業(yè)務(wù)部門按照計(jì)劃在每月27日前組織完成合同款的支付執(zhí)行工作。第二十一條所有合同款支付前必須由承辦部門按集團(tuán)的有關(guān)規(guī) 定填寫會(huì)簽單。會(huì)簽人員包括承辦人、承辦部門經(jīng)理、相關(guān)部門 負(fù)責(zé)人、集團(tuán)財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)人、公司領(lǐng)導(dǎo)。合同保修款支付時(shí)還 應(yīng)附有使用單位的相關(guān)意見。 當(dāng)合同款支付的金額較大時(shí)， 還應(yīng) 經(jīng)董事長(zhǎng)會(huì)簽。第二十二條承辦部門應(yīng)按集團(tuán)的相關(guān)規(guī)定辦理合同款支付領(lǐng)取手續(xù)。工程合同款支付時(shí)，合同預(yù)算部應(yīng)安排專人陪同收款人到 集團(tuán)財(cái)務(wù)中心辦理領(lǐng)款手續(xù)。第二十三條集團(tuán)財(cái)務(wù)中心應(yīng)在每月 28日向合同預(yù)算部提供填報(bào)完整的合同款支付計(jì)劃（執(zhí)行）匯總表和合同款支付計(jì)劃（執(zhí)行）明細(xì)表，作為公司編制次月合同款支付計(jì)劃的依據(jù)。第五章合同款支付的檔案管理第二十四條各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同款支付計(jì)劃中報(bào)、 支付執(zhí)行環(huán)節(jié) 的檔案管理工作，包括建立相關(guān)合同的臺(tái)帳、 相關(guān)文件及電子資 料存檔等。第二十五條合同預(yù)算部負(fù)責(zé)合同款支付計(jì)劃審批環(huán)節(jié)的檔案管理工作，包括建立合同支付計(jì)劃臺(tái)帳、施工合同臺(tái)帳、相關(guān)文件 及電子資料存檔等。第二十六條各業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期與有關(guān)部門進(jìn)行對(duì)帳，及時(shí)掌握