廣西北部灣銀行綜合積分管理系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)

1、廣西北部灣銀行綜合積分管理系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)目錄1.總體目標(biāo) 42業(yè)務(wù)要求描述 52.1系統(tǒng)需求52.1.1系統(tǒng)管理52.1.2客戶服務(wù)管理72.1.3商戶管理82.1.4積分管理92.1.5積分應(yīng)用管理152.1.6禮品管理172.1.7客戶訂單管理182.1.8賬務(wù)清算192.1.9聯(lián)機(jī)交易管理模塊 202.1.10報(bào)表統(tǒng)計(jì)分析模塊 202.1.11批處理作業(yè)調(diào)度與監(jiān)控 242.1.12系統(tǒng)接口功能262.1.13擴(kuò)展性需求262.1.14多法人模式273其他功能實(shí)現(xiàn) 274系統(tǒng)非功能性需求 274.1基本需求 274.2性能需求274.3運(yùn)行維護(hù)需求284.4可靠性需求284.5兼容性需求2

2、94.6故障處理需求294.7知識(shí)產(chǎn)權(quán)295技術(shù)要求描述305.1總體要求305.2系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境要求 315.3安全性要求315.4延展性要求31隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展和金融市場(chǎng)發(fā)生迅猛變化，客戶在銀行中發(fā)生了多類的業(yè)務(wù)往來(lái)， 包括存款、理財(cái)產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬匯款、 借記卡、信用卡等等，如何通過(guò)這些交易活動(dòng)整合我行業(yè)務(wù)產(chǎn)品 的優(yōu)勢(shì)，精確判斷、識(shí)別和營(yíng)銷客戶，不斷滿足客戶需求，提升 客戶體驗(yàn)和客戶粘度，是我行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵。根據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，成熟的積分管理和獎(jiǎng)勵(lì)方案已成為銀行提升營(yíng)銷水平的有效方法。積分營(yíng)銷以其核算標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則靈活、 運(yùn)營(yíng)高效、使用便捷等多重特點(diǎn)，受到銀行、商戶和客戶等多方的青睞。銀

3、行開(kāi)展的積分管理業(yè)務(wù)， 將以前沒(méi)有計(jì)算積分且分開(kāi) 存放的各項(xiàng)銀行交易活動(dòng)，通過(guò)積分管理系統(tǒng)將產(chǎn)生的積分放在 一起統(tǒng)一集中累計(jì)，并在使用環(huán)節(jié)中為客戶提供便捷、高效的積分兌換方式，從而讓客戶切實(shí)體驗(yàn)到銀行的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)和粘度，取得了顯著的效果為進(jìn)一步提高我行業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)全行對(duì)私客戶的忠誠(chéng) 度管理及維護(hù)，我行擬建設(shè)全行綜合積分管理系統(tǒng)。我行綜合積分管理平臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)體現(xiàn)“以客戶為中心”的設(shè)計(jì) 原則，以提高員工操作效率、具有完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制、能高效準(zhǔn) 確進(jìn)行管理分析功能作為設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)在底層功能架構(gòu)上應(yīng)以 實(shí)現(xiàn)全行綜合積分為設(shè)計(jì)原則，積分累計(jì)賬戶應(yīng)以簡(jiǎn)潔、 靈活為設(shè)計(jì)原則，必須基于

4、客戶而不是產(chǎn)品進(jìn)行積分賬戶的設(shè)置和管 理，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)人員賬戶維護(hù)工作。系統(tǒng)功能應(yīng)滿足我行未來(lái)幾年的業(yè)務(wù)發(fā)展需求，具有良好的可拓展性及業(yè)務(wù)功能前瞻性。積分系統(tǒng)前期整體規(guī)劃主要做積分產(chǎn)生和自有渠道的服務(wù)對(duì)接、電子銀行渠道的對(duì)接， 盡快將綜合積分產(chǎn)品平臺(tái)搭建運(yùn)營(yíng) 起來(lái)；后期主要延伸豐富積分的應(yīng)用和積分可使用的渠道的拓展 以及和商戶合作的線下 POS渠道。系統(tǒng)主要分為三部分：1、積分產(chǎn)品需能夠支持個(gè)人客戶相關(guān)的積分活動(dòng)；2、能夠根據(jù)不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景及渠道交易進(jìn)行贈(zèng)分的活動(dòng)。3、積分消費(fèi)部分：能夠支持兌換行內(nèi)的自有服務(wù)；能夠?qū)崿F(xiàn)積分系統(tǒng)與行內(nèi)電子銀行部分渠道的對(duì)接；能夠與行內(nèi)現(xiàn)有商城連通，積分可在商城查詢且兌

5、換禮品。1. 總體目標(biāo)以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，整合服務(wù)渠道，關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理與控制，以適應(yīng)“以客戶為中心”的變革， 使綜合積分管理系統(tǒng)真正成為向客戶提供廣西北部灣銀行品牌 與價(jià)值的交易、服務(wù)平臺(tái)。借助先進(jìn)的綜合積分管理系統(tǒng)完成對(duì)我行對(duì)私客戶的忠誠(chéng) 度管理，實(shí)現(xiàn)客戶的忠誠(chéng)度維護(hù)，降低客戶的流失率。通過(guò)全行綜合積分管理系統(tǒng)的建立，實(shí)現(xiàn)針對(duì)不同客戶的差異化忠誠(chéng)度營(yíng)銷體系的建立及差異化禮品回饋方案的建立，以滿足不同客戶在營(yíng)銷體系上的差異化管理。2業(yè)務(wù)要求描述提供業(yè)務(wù)解決方案，滿足但不限于以下功能。2.1系統(tǒng)需求2.1.1系統(tǒng)管理 機(jī)構(gòu)管理管理員可通過(guò)此功能模塊實(shí)現(xiàn)積分

6、系統(tǒng)中的機(jī)構(gòu)維護(hù)和管 理，包括機(jī)構(gòu)增加、撤銷、修改、查詢。系統(tǒng)應(yīng)支持多級(jí)機(jī)構(gòu)管 理。 業(yè)務(wù)部門管理積分管理覆蓋的有權(quán)發(fā)行積分機(jī)構(gòu)需能支持不限數(shù)量及層 級(jí)數(shù)。管理員可以通過(guò)此功能靈活維護(hù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門，包括增、刪、改、查。 角色權(quán)限管理系統(tǒng)支持根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要和組織結(jié)構(gòu)，設(shè)立不同的崗位角色，角色可以通過(guò)選擇列表的方式來(lái)被賦予不同的系統(tǒng)功能使用 權(quán)限。支持設(shè)定角色的啟用和停用狀態(tài)。系統(tǒng)提供對(duì)角色的增、刪、改、查，及角色權(quán)限的賦予、修改、組合等功能。 用戶管理通過(guò)用戶管理功能實(shí)現(xiàn)對(duì)系統(tǒng)用戶的新增、修改、刪除、查詢操作。 權(quán)限管理通過(guò)權(quán)限管理來(lái)定

7、義角色、用戶的功能權(quán)限、數(shù)據(jù)權(quán)限、業(yè) 務(wù)查詢范圍等。系統(tǒng)根據(jù)登錄用戶的角色所具有的功能權(quán)限對(duì)系 統(tǒng)功能訪問(wèn)進(jìn)行嚴(yán)格控制以及業(yè)務(wù)流程的審批配置化，保障系統(tǒng)使用的安全。 渠道管理系統(tǒng)管理員通過(guò)渠道管理對(duì)允許接入的渠道進(jìn)行合法性定 義，并通過(guò)此功能定義渠道所允許辦理的聯(lián)機(jī)交易類型。例如是否允許積分查詢、積分消費(fèi)等聯(lián)機(jī)交易。 密碼管理1、所有系統(tǒng)用戶必須通過(guò)密碼對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行訪問(wèn)，系統(tǒng)對(duì)用戶密碼進(jìn)行管理和合法性校驗(yàn)，保證系統(tǒng)的使用安全。 用戶可對(duì)密碼進(jìn)行修改。2、 系統(tǒng)需支持在首次登陸時(shí)強(qiáng)制修改初始密碼，并對(duì)密碼的強(qiáng)度、長(zhǎng)度進(jìn)行校驗(yàn)，密碼須以密文方式存儲(chǔ)，保證密碼具有一定的安全

8、性。 系統(tǒng)參數(shù)管理通過(guò)參數(shù)管理模塊，系統(tǒng)管理員可以查看涉及到本行積分系 統(tǒng)全局性的一些參數(shù)信息，同時(shí)也可以對(duì)參數(shù)編號(hào)、名稱、參數(shù)值、參數(shù)生效日期等要素進(jìn)行維護(hù)操作。比如：積分有效期、系統(tǒng)積分計(jì)算時(shí)一次提交的交易筆數(shù)、積分的現(xiàn)金價(jià)值、并發(fā)積分任務(wù)數(shù)等。 工作流配置根據(jù)需要，系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程可以在工作流引擎配置中自定義 審批流程信息，包括審批節(jié)點(diǎn)定義、流轉(zhuǎn)規(guī)則的簡(jiǎn)單配置。2.1.2客戶服務(wù)管理 客戶基本信息查詢用戶可根據(jù)客戶號(hào)、 客戶名稱、賬號(hào)，卡號(hào)等查詢客戶的基 本資料以及相關(guān)的綜合積分信息。對(duì)于客戶基本資料，系統(tǒng)提供對(duì)外接口，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要與 相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)

9、行數(shù)據(jù)交換，建立適合業(yè)務(wù)的客戶信息。 客戶積分賬戶信息查詢系統(tǒng)用戶可以查詢到某一特定客戶積分賬戶內(nèi)的積分總額 信息、積分賬戶余額信息、客戶積分交易明細(xì)信息、積分產(chǎn)生的原始交易明細(xì)信息。2.123 客戶積分賬單查詢系統(tǒng)根據(jù)指定的日期，定期自動(dòng)生成客戶的積分賬單，并可供打印和查詢。 客戶凍結(jié)管理用戶可以針對(duì)行內(nèi)客戶的異常積分情況進(jìn)行凍結(jié)操作，被凍結(jié)的客戶無(wú)法在主動(dòng)的進(jìn)行積分的消費(fèi)與產(chǎn)生。當(dāng)異常情況排除后，系統(tǒng)可以還原該客戶為正常狀態(tài)。2.1.3商戶管理 商戶類型管理系統(tǒng)提供商戶類型的增、刪、改、查、關(guān)聯(lián)商戶的功能。通 過(guò)在活動(dòng)中指定不同的商戶類型，實(shí)現(xiàn)積分

10、消費(fèi)權(quán)限的劃分。 商戶管理系統(tǒng)提供商戶信息的增、刪、改、查，商戶信息新增后，作 為商戶管理的關(guān)聯(lián)對(duì)象。同時(shí)支持設(shè)置商戶和行內(nèi)的積分兌換的比例、以及積分可兌換的百分比。同時(shí)，該功能并非商戶信息主要維護(hù)入口， 主要通過(guò)聯(lián)機(jī)交 易接口與外部進(jìn)行商戶信息同步， 在同步時(shí)，外部能夠設(shè)定是否 允許作為兌換商戶類型的關(guān)聯(lián)對(duì)象，一般默認(rèn)為允許。2.133 兌換流水查詢?cè)摴δ苤饕峁┓e分兌換交易的查詢功能，包括積分兌換正常交易和積分兌換沖正交易，同時(shí)提供對(duì)查詢記錄的導(dǎo)出功能2.1.4積分管理2.141 積分賬戶管理積分賬戶管理包括積分賬戶的開(kāi)立、信息修改、停用、凍結(jié)、解凍、查詢。賬戶號(hào)由系統(tǒng)根據(jù)規(guī)

11、則自動(dòng)生成。積分賬戶的設(shè)置 數(shù)量需不受限制，根據(jù)綜和積分的特性， 積分賬戶需要支持時(shí)效 型賬戶、永久型賬戶、滾動(dòng)失效型賬戶、紅利型賬戶。同時(shí)還應(yīng) 支持特殊需要的專屬賬戶類型， 專屬賬戶的積分只能在指定范圍 權(quán)限下使用。一個(gè)積分賬戶須可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要，靈活定義支持關(guān)聯(lián)多個(gè)積分活動(dòng)、多個(gè)產(chǎn)品、多個(gè)渠道，也可是一對(duì)一的關(guān)聯(lián)。積分賬 戶應(yīng)是綜合型賬戶，而不是產(chǎn)品型賬戶。系統(tǒng)應(yīng)該提供客戶積分賬戶的自動(dòng)開(kāi)立功能， 并對(duì)積分賬戶 進(jìn)行相關(guān)的賬戶檢查（包括總分、明細(xì)、一致性檢查等），保證積分?jǐn)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性、合法性。支持積分手工修改。 客戶積分賬戶，可以手工進(jìn)行維護(hù)（增 加、減少、沖銷）積分明細(xì)，經(jīng)過(guò)系統(tǒng)

12、設(shè)置的審批流程后反映到 積分賬戶上。2.142 積分活動(dòng)管理積分活動(dòng)管理包括積分活動(dòng)的新增、修改、查詢。業(yè)務(wù)部門根據(jù)營(yíng)銷的目標(biāo)，通過(guò)此功能定義積分活動(dòng)，包括積分活動(dòng)的描述、活動(dòng)的時(shí)間、參與的機(jī)構(gòu)部門、成本分?jǐn)偟姆绞降?。需支?靈活彈性不限制積分活動(dòng)數(shù)量的定制及管理功能。積分活動(dòng)可以由一個(gè)或多個(gè)具體的積分計(jì)劃構(gòu)成，單個(gè)積分活動(dòng)下不限制積分計(jì)劃的數(shù)量。根據(jù)積分活動(dòng)的特性，系統(tǒng)必須支持營(yíng)銷類活動(dòng)、渠道交易 和資產(chǎn)余額類積分活動(dòng)。積分活動(dòng)定義須支持靈活定義活動(dòng)的成本分?jǐn)偰Ｊ?。支持按固定比例分?jǐn)偂椿顒?dòng)產(chǎn)生積分值進(jìn)行分?jǐn)?，包括總分支行之間的分?jǐn)?、各部門間的分?jǐn)偅?參與機(jī)構(gòu)間的分?jǐn)偟确绞?，并支持任意定義分

13、攤的比例。21421營(yíng)銷類活動(dòng)營(yíng)銷類活動(dòng)包括根據(jù)客戶的等級(jí)、 資產(chǎn)規(guī)模、個(gè)性特征等客 戶信息以及配合銀行的品牌宣傳等進(jìn)行的積分獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)；無(wú)需客戶發(fā)生交易行為，根據(jù)客戶的固定屬性就可以獲得贈(zèng)分。.2渠道交易類活動(dòng)渠道交易類活動(dòng)須支持包括簽約、開(kāi)戶、消費(fèi)、銀行產(chǎn)品和服務(wù)購(gòu)買使用、中間業(yè)務(wù)辦理等涵蓋所有業(yè)務(wù)條線的開(kāi)展21423資產(chǎn)余額類活動(dòng)資產(chǎn)余額類必須支持根據(jù)客戶在銀行的各類資產(chǎn)或產(chǎn)品的 持有情況進(jìn)行定義積分獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)。2.143 積分活動(dòng)封頂積分活動(dòng)支持單活動(dòng)圭寸頂，單活動(dòng)單客戶圭寸頂，單活動(dòng)單交易封頂。2.144 積分計(jì)劃管理積分計(jì)劃是對(duì)積分活動(dòng)的進(jìn)一步細(xì)化。一個(gè)積分活動(dòng)下可包括多

14、個(gè)具體的計(jì)劃。該功能是用來(lái)為定義的積分活動(dòng)創(chuàng)建多個(gè)可 執(zhí)行的計(jì)劃，針對(duì)每個(gè)計(jì)劃可以定義不同的執(zhí)行規(guī)則和贈(zèng)分規(guī) 則，以達(dá)到市場(chǎng)營(yíng)銷的目的同時(shí)也可以為客戶贈(zèng)送積分，吸引更多的客戶參與活動(dòng)。功能包括積分計(jì)劃的新增、修改、瀏覽、詳細(xì)查詢、刪除等。 積分執(zhí)行條件規(guī)則管理針對(duì)每個(gè)積分計(jì)劃，靈活定義符合執(zhí)行條件的具體規(guī)則。通過(guò)執(zhí)行條件規(guī)則定義滿足積分計(jì)劃的各項(xiàng)要素、邏輯條件，包括參與的機(jī)構(gòu)、客戶范圍、產(chǎn)品、合作商、時(shí)間、業(yè)務(wù)種類、介質(zhì) 種類、交易要素（金額、頻度等）、渠道等等。只有符合這些規(guī)則的客戶才屬于積分計(jì)劃的參與者。系統(tǒng)必須提供靈活的規(guī)則引擎，支持自由定義配置。系統(tǒng)需支持靈活彈性的積分執(zhí)

15、行條件增、 刪、改、查詢操作。積分執(zhí)行條件需包括條件分類、條件名稱、 邏輯條件和值等信息。以參數(shù)化方式維護(hù)。在活動(dòng)的規(guī)則設(shè)置上，可以涵蓋零售銀行所有業(yè)務(wù)條線 （如 借記卡消費(fèi)、支票、儲(chǔ)蓄、基金、國(guó)債、第三方存管、理財(cái)、中 間業(yè)務(wù)等）進(jìn)行積分累計(jì)，因此積分條件設(shè)置模型要全而且靈活， 在進(jìn)行解決方案講解時(shí)要能夠提供貴公司所實(shí)施過(guò)的相關(guān)規(guī)則 模型，這些模型要能夠完整地覆蓋客戶信息、卡信息、交易信息、資料余額類信息以及累計(jì)信息。2.146 定單式營(yíng)銷管理需能支持特殊積分條件規(guī)則管理，包括客戶名單的文件導(dǎo) 入等，能實(shí)現(xiàn)字段值定義時(shí)引入超長(zhǎng)字符串。比如，聯(lián)通公司要完成同行方的合作，對(duì)聯(lián)通公司提供的一萬(wàn)個(gè)高

16、端 VIP客戶（僅 有1萬(wàn)個(gè)手機(jī)號(hào)碼）贈(zèng)送 50000分，他們可以自由使用行方提 供的積分網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行禮品的兌換， 聯(lián)通公司可以將這一萬(wàn)個(gè)客戶的 手機(jī)號(hào)通過(guò)逗號(hào)間隔的文本文件的形式上傳到系統(tǒng)中，進(jìn)行規(guī)則的設(shè)置。2.147 積分贈(zèng)送規(guī)則管理該功能是定義滿足活動(dòng)執(zhí)行規(guī)則條件后，具體如何給客戶贈(zèng)分的規(guī)則設(shè)置，并且實(shí)現(xiàn)累計(jì)（包括累計(jì)金額、累計(jì)次數(shù)和累計(jì)積分），將累計(jì)的積點(diǎn)或次數(shù)轉(zhuǎn)換成積分的積分條件規(guī)則進(jìn)行 管理。并可以支持過(guò)渡戶之間的相互轉(zhuǎn)帳，累積的紅利點(diǎn)數(shù)作為贈(zèng)分規(guī)則來(lái)使用。系統(tǒng)必須提供靈活的模型化的規(guī)則引擎，支持各種贈(zèng)分方式的靈活定義，包括固定贈(zèng)分，按消費(fèi)金額贈(zèng)分、按周期、按區(qū)間、 按消費(fèi)金額比例贈(zèng)分

17、、按余額贈(zèng)分、按資產(chǎn)狀況贈(zèng)分、按交易筆數(shù)贈(zèng)分、按交易時(shí)段頻度贈(zèng)分、 按使用的產(chǎn)品或服務(wù)種類贈(zèng)分等 等。系統(tǒng)須支持根據(jù)不同的方式特性靈活定義贈(zèng)送的積分?jǐn)?shù)量。同時(shí)系統(tǒng)須支持根據(jù)客戶參與活動(dòng)的具體情況， 對(duì)積極參與 活動(dòng)的客戶進(jìn)行額外的二次獎(jiǎng)勵(lì)贈(zèng)分即紅利贈(zèng)分。獎(jiǎng)勵(lì)的條件可以靈活定義。2.148 活動(dòng)分?jǐn)偙壤O(shè)定根據(jù)行內(nèi)不同的積分清算方式，可靈活選擇21481機(jī)構(gòu)間分?jǐn)倷C(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)之間可以通過(guò)設(shè)定某一活動(dòng)的分?jǐn)偙壤?，?lái)共同承辦某一積分活動(dòng)，支出的相應(yīng)費(fèi)用，由各機(jī)構(gòu)按照當(dāng)初約定的 比例來(lái)支付。21482部門間分?jǐn)偛块T與部門之間可以通過(guò)設(shè)定某一活動(dòng)的分?jǐn)偙壤?，?lái)共同承辦某一積分活動(dòng)，支出相應(yīng)費(fèi)用，由各部門按

18、照當(dāng)初約定的比 例來(lái)支付。2.149 積分活動(dòng)試算為了幫助業(yè)務(wù)部門開(kāi)展積分活動(dòng)，對(duì)積分活動(dòng)進(jìn)行預(yù)測(cè)， 以便測(cè)算營(yíng)銷的費(fèi)用和活動(dòng)的結(jié)果等，系統(tǒng)必須提供積分試算功 能。通過(guò)使用歷史數(shù)據(jù)，對(duì)準(zhǔn)備開(kāi)展的活動(dòng)進(jìn)行事先的試算，通過(guò)試算的結(jié)果了解活動(dòng)將可能產(chǎn)生的積分總體情況，系統(tǒng)支持手工上傳相應(yīng)的活動(dòng)試算數(shù)據(jù)，主要功能第一是驗(yàn)證新建立的活動(dòng)規(guī)則設(shè)置是否正確，活動(dòng)規(guī)則設(shè)置是否嚴(yán)謹(jǐn)，第二 可以通過(guò)試算的結(jié)果分析活動(dòng)的贈(zèng)分規(guī)則是否符合業(yè)務(wù)營(yíng)銷 的需求，達(dá)到營(yíng)銷的目標(biāo)；第三是通過(guò)活動(dòng)試算， 可以預(yù)估出本次活動(dòng)的成本供參考。支持按照時(shí)間、機(jī)構(gòu)、單個(gè)營(yíng)銷活動(dòng)或者多個(gè)營(yíng)銷活動(dòng)組等 不同的維度，利用一段時(shí)間內(nèi)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行測(cè)

19、算。0 積分活動(dòng)審核新建立的積分活動(dòng)，需要經(jīng)過(guò)相關(guān)崗位人員的審核流程，才能進(jìn)行正式的發(fā)布使用。 活動(dòng)審核管理員可以通過(guò)活動(dòng)試算了解 活動(dòng)預(yù)期結(jié)果后，對(duì)積分活動(dòng)進(jìn)行審核， 審核通過(guò)的積分活動(dòng)才能夠進(jìn)行積分計(jì)算。2.1.5積分應(yīng)用管理積分的定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)取決于積分在對(duì)應(yīng)渠道所能兌換的商品或 服務(wù)的價(jià)值。因此，對(duì)于全行的積分，其積分價(jià)值是固定不變且全行統(tǒng)一的，即標(biāo)準(zhǔn)積分。系統(tǒng)需至少支持積分兌換等積分使用方式，積分兌換可支持積分實(shí)時(shí)扣減功能。 積分查詢系統(tǒng)需支持在我行積分商城上，可查詢客戶的積分信息情 況。 積分特殊贈(zèng)分系統(tǒng)需支持按照特殊規(guī)則，根據(jù)外圍系統(tǒng)加工好的結(jié)

20、果數(shù) 據(jù)，直接導(dǎo)入積分系統(tǒng)。 積分支付系統(tǒng)應(yīng)支持客戶積分可在第三方電商上直接使用，通過(guò)行內(nèi)的網(wǎng)關(guān)系統(tǒng)，和第三方系統(tǒng)對(duì)接。且支持使用積分在我行積分商 城上兌換禮品。 積分贈(zèng)送系統(tǒng)應(yīng)支持客戶按照行內(nèi)要求進(jìn)行某項(xiàng)活動(dòng)后，獲得相應(yīng)的積分贈(zèng)送。 積分互換系統(tǒng)應(yīng)支持客戶積分可和航空公司里程、運(yùn)營(yíng)商電信積分互換。 積分展期系統(tǒng)支持在特殊情況下，可以對(duì)客戶到期的積分進(jìn)行展期處 理。展期需要花費(fèi)一定數(shù)量的積分， 系統(tǒng)可以定義按固定數(shù)值或 按展期數(shù)量的比例來(lái)收取。 現(xiàn)金購(gòu)買積分系統(tǒng)應(yīng)支持通過(guò)使用現(xiàn)金購(gòu)買積分的功能，現(xiàn)金購(gòu)買積分獨(dú)立清算。2.1.

21、5.8 積分轉(zhuǎn)贈(zèng)系統(tǒng)提供不同客戶之間積分轉(zhuǎn)移的功能?？蛻敉ㄟ^(guò)渠道發(fā)起積分轉(zhuǎn)移申請(qǐng)聯(lián)機(jī)交易，后臺(tái)人工對(duì)積分轉(zhuǎn)移申請(qǐng)審核通過(guò)后， 生成積分轉(zhuǎn)移批量文件，日終由系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行積分轉(zhuǎn)移。積分轉(zhuǎn)移需要花費(fèi)一定數(shù)量的積分，系統(tǒng)可以定義按固定數(shù)值或按轉(zhuǎn)移比例收取。 積分抵用+現(xiàn)金等積分抵系統(tǒng)應(yīng)支持銀行卡交易過(guò)程中自動(dòng)使用積分抵扣交易手續(xù) 費(fèi)、增值服務(wù)費(fèi)、抵扣部分交易金額等，同時(shí)支持實(shí)時(shí)扣減積分。 根據(jù)行內(nèi)的積分使用策略，動(dòng)態(tài)支持積分或積分用的方式。2.1.6禮品管理系統(tǒng)支持禮品與訂單的管理、維護(hù)與統(tǒng)計(jì)。能夠針對(duì)某一禮品進(jìn)行禮品信息、供貨商信息的維護(hù)，并能發(fā)布該禮品的銷售信 息，管理該禮品的庫(kù)存情

22、況等。能夠針對(duì)將要缺貨或已缺貨的禮品，及時(shí)的發(fā)出通知。能對(duì)客戶購(gòu)買的多件禮品中，針對(duì)某一件禮品，進(jìn)行單獨(dú)的退貨，不能影響客戶購(gòu)買的其他禮品。 禮品維護(hù)系統(tǒng)支持對(duì)行內(nèi)禮品進(jìn)行維護(hù)及管理，禮品的類型可以定 制。 禮品上下架管理系統(tǒng)支持對(duì)禮品進(jìn)行上架。即在原有禮品屬性的基礎(chǔ)上提供積分定價(jià)，設(shè)定積分金額兌換比例等，同時(shí)還可以根據(jù)需要設(shè)定禮品庫(kù)存的最低預(yù)警數(shù)量。禮品上架需要經(jīng)過(guò)審批后才能正式發(fā)布和兌換。 禮品上下架審核系統(tǒng)應(yīng)對(duì)禮品的上下架應(yīng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后，上下架才可生效。 禮品庫(kù)存查詢系統(tǒng)應(yīng)支持按供貨商統(tǒng)計(jì)每種禮品的數(shù)量。2.165禮品庫(kù)存調(diào)

23、整系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)具體禮品的當(dāng)前庫(kù)存情況進(jìn)行手工調(diào)整。2.166 禮品庫(kù)存預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)支持當(dāng)某些禮品庫(kù)存數(shù)量達(dá)到預(yù)先設(shè)置的最低預(yù)警 數(shù)量時(shí)，能夠向維護(hù)人員發(fā)出預(yù)警提示。2.1.7客戶訂單管理系統(tǒng)需提供強(qiáng)大的訂單處理能力，并提供豐富的訂單操作接 口以支持不同的操作渠道進(jìn)行訂單的管理操作。系統(tǒng)需確保銀行與客戶訂單的賬務(wù)處理的正確性與及時(shí)性。 訂單生成系統(tǒng)需提供訂單生成接口，可以用于手機(jī)銀行、網(wǎng)銀、 電話銀行、積分商城、積分POS、微信銀行、第三方合作商等渠道來(lái)產(chǎn)生相應(yīng)的訂單并送入積分系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)處理。 訂單查詢系統(tǒng)需要支持客戶從各個(gè)渠道（手機(jī)銀行、網(wǎng)銀、電話銀行、積分商城、積

24、分 POS、微信銀行、第三方合作商等）進(jìn)行訂單 信息的狀態(tài)查詢。 訂單取消系統(tǒng)需支持客戶訂單提交后允許訂單取消的機(jī)制，以及相應(yīng)的賬務(wù)處理。在進(jìn)行取消訂單交易涉及到現(xiàn)金部分時(shí)，要能夠符合行內(nèi)的安全標(biāo)準(zhǔn)接口，調(diào)用其現(xiàn)金沖銷交易。 退貨訂單系統(tǒng)需支持供貨商訂單退貨機(jī)制，并支持退貨后積分系統(tǒng)對(duì) 訂單涉及的積分進(jìn)行反沖，并將訂單涉及的積分反饋到積分賬戶中。積分賬戶如不存在，系統(tǒng)需能自動(dòng)創(chuàng)建。若涉到到現(xiàn)金的退款時(shí)， 要能夠根據(jù)行內(nèi)安全標(biāo)準(zhǔn)接口，調(diào)用其現(xiàn)金的回退交易，完成客戶現(xiàn)金入賬。2.1.8賬務(wù)清算2.181 商戶賬務(wù)清算管理系統(tǒng)需提供完整強(qiáng)大的清算功能，能夠?qū)Σ幌迶?shù)量的商戶

25、進(jìn) 行有效的賬務(wù)清算處理及賬務(wù)結(jié)算。 系統(tǒng)每月根據(jù)各個(gè)商戶或合 作商戶的積分交易，進(jìn)行積分的賬務(wù)清算處理， 產(chǎn)生商戶或合作 商與銀行間的清算報(bào)表。該報(bào)表能夠統(tǒng)計(jì)出，商戶每月的兌換積分總額，現(xiàn)金總額； 每月退貨沖回的積分總額，現(xiàn)金總額；以及銀行需要承擔(dān)的積分成本。統(tǒng)計(jì)規(guī)則：以商戶為單位對(duì)“已下單”、“已退貨”以及兌換類型 為積分+現(xiàn)金的訂單進(jìn)行結(jié)算匯總。如果是和第三方的電商作為一種特殊的商戶，則需根據(jù)不同的清算周期，出具清算報(bào)表。2.182 銀行內(nèi)部分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷成本分?jǐn)傆捎诳蛻舻姆e分是綜合積分， 可能來(lái)源于多個(gè)業(yè)務(wù)部門或機(jī) 構(gòu)，系統(tǒng)每天根據(jù)當(dāng)天客戶的積分交易情況，進(jìn)行積分的銀行內(nèi)部賬務(wù)清算處理，

26、產(chǎn)生出當(dāng)天各機(jī)構(gòu)的清算報(bào)表。2.1.9聯(lián)機(jī)交易管理模塊系統(tǒng)需具備聯(lián)機(jī)交易及聯(lián)機(jī)可執(zhí)行的積分交易權(quán)限管理功能，由系統(tǒng)管理員維護(hù)聯(lián)機(jī)交易及權(quán)限調(diào)度功能。 外圍渠道安全管理外圍渠道的系統(tǒng)包括手機(jī)銀行、網(wǎng)銀、電話銀行、積分商城、積分POS、微信銀行、第三方合作商等系統(tǒng)。系統(tǒng)支持管理員 可以自由設(shè)置接入渠道等信息，保證渠道有效使用和管理及聯(lián)機(jī)交易接口的安全性。外圍渠道安全管理包含聯(lián)機(jī)交易功能權(quán)限管 理，聯(lián)機(jī)交易調(diào)試管理。具體實(shí)現(xiàn)每個(gè)聯(lián)機(jī)交易權(quán)限管理，包括是否有效以及聯(lián)機(jī)交易能夠被哪些渠道的系統(tǒng)所訪問(wèn)。2.1.10報(bào)表統(tǒng)計(jì)分析模塊系統(tǒng)支持根據(jù)報(bào)表的設(shè)定條件進(jìn)行查詢，且可依預(yù)先設(shè)定好的樣式對(duì)報(bào)

27、表數(shù)據(jù)結(jié)果進(jìn)行展示。報(bào)表模塊并需提供報(bào)表打印和報(bào)表下載功能。系統(tǒng)需能提供的報(bào)表包括以下常用報(bào)表： 積分分?jǐn)?shù)查詢統(tǒng)計(jì)用戶可以按照月匯總出某個(gè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門下面的所有活 動(dòng)的積分贈(zèng)送（+ ）和兌換（一）的情況。報(bào)表目的：是為了按照機(jī)構(gòu)、部門和積分活動(dòng)來(lái)統(tǒng)計(jì)銀行送 出的積分和兌換的積分狀況，以便衡量銀行支出和收入。 交易對(duì)賬明細(xì)報(bào)表積分系統(tǒng)和前置每日現(xiàn)金對(duì)賬明細(xì)。在進(jìn)行積分+現(xiàn)金的交易時(shí)，現(xiàn)金的部分需要同行里的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行交易。 對(duì)賬情況統(tǒng)計(jì)表積分系統(tǒng)和前置每日現(xiàn)金對(duì)賬匯總信息。如總交易筆數(shù)，交易金額。 積分調(diào)整統(tǒng)計(jì)表當(dāng)客戶某積分賬

28、戶的積分進(jìn)行過(guò)手工調(diào)整以后，系統(tǒng)會(huì)對(duì)操作進(jìn)行保存，可以通過(guò)該報(bào)表來(lái)對(duì)這部分的手工操作進(jìn)行查詢統(tǒng) 計(jì)匯總。 客戶積分區(qū)間統(tǒng)計(jì)情況1. 用戶可以根據(jù)設(shè)定的不同積分區(qū)間對(duì)客戶積分分布情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，按照部門分類。區(qū)間統(tǒng)計(jì)保留，按統(tǒng)一證件號(hào)客戶統(tǒng)計(jì)。2. 報(bào)表目的：可以分段統(tǒng)計(jì)出，持有不同積分?jǐn)?shù)量的概要人數(shù)情況，以便開(kāi)展有針對(duì)性的活動(dòng)。 商戶清算報(bào)表綜合積分系統(tǒng)針對(duì)每個(gè)商戶所提供的訂單信息，能夠?qū)Σ幌迶?shù)量的商戶進(jìn)行有效的賬務(wù)清算處理及賬務(wù)結(jié)算。同時(shí)在后續(xù)的積分活動(dòng)中給予更大的積分鼓勵(lì)，讓商戶真正感受到和銀行合作 可以帶來(lái)的實(shí)際好處， 加深和商戶合作程度，商戶更鼓勵(lì)持卡人使

29、用銀行的卡片，為商戶帶來(lái)更大的客戶回流的同時(shí)，拓展?jié)撛诳蛻?，?shí)現(xiàn)銀行、商戶和持卡人的三方共贏的局面。 商戶對(duì)賬差錯(cuò)清單按照自然月末統(tǒng)計(jì)在統(tǒng)計(jì)月內(nèi)銀行與商戶處理積分兌換訂 單的差異。 季度機(jī)構(gòu)消耗積分統(tǒng)計(jì)報(bào)表根據(jù)本季度各分支機(jī)構(gòu)下客戶消耗積分的情況，出具各分支機(jī)構(gòu)消耗積分統(tǒng)計(jì)報(bào)表。 異常積分統(tǒng)計(jì)由于消費(fèi)沖賬原因而導(dǎo)致的客戶積分變?yōu)榱素?fù)值，可以通過(guò)該報(bào)表進(jìn)行查詢和統(tǒng)計(jì)。0 積分審計(jì)查詢針對(duì)客戶積分賬戶和流水表中的數(shù)據(jù)按照固定的一定的規(guī) 則進(jìn)行校驗(yàn)，將不符合正常規(guī)則的記錄展示在報(bào)表中，例如前一 筆處理后余額是否等于下一筆處理前余額。2.

30、1.10.11 積分審計(jì)查詢針對(duì)客戶積分賬戶和流水表中的數(shù)據(jù)按照固定的一定的規(guī) 則進(jìn)行校驗(yàn)，將不符合正常規(guī)則的記錄展示在報(bào)表中，例如前一筆處理后余額是否等于下一筆處理前余額。2 季度機(jī)構(gòu)消耗積分統(tǒng)計(jì)報(bào)表根據(jù)本季度各分支機(jī)構(gòu)下客戶消耗積分的情況，出具各分支機(jī)構(gòu)消耗積分統(tǒng)計(jì)報(bào)表。3 異常積分統(tǒng)計(jì)由于消費(fèi)沖賬原因而導(dǎo)致的客戶積分變?yōu)榱素?fù)值，可以通過(guò)該報(bào)表進(jìn)行查詢和統(tǒng)計(jì)。4 供應(yīng)商禮品訂單統(tǒng)計(jì)用戶可以按照月匯總出， 客戶對(duì)各供貨商所屬禮品訂單和退 單在各種狀態(tài)下的數(shù)量。5 供應(yīng)商退貨訂單統(tǒng)計(jì)按照自然月末統(tǒng)計(jì)在統(tǒng)計(jì)月內(nèi)客戶退貨或取消訂單的明

31、細(xì)。6 積分+現(xiàn)金兌換交易統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)積分+現(xiàn)金兌換交易的訂單統(tǒng)計(jì)表。7 供應(yīng)商結(jié)算匯總表依供貨商提供的禮品成本，在客戶發(fā)生兌換之后，向供貨商 進(jìn)行結(jié)算。8 供貨商對(duì)賬差錯(cuò)清單按照自然月末統(tǒng)計(jì)在統(tǒng)計(jì)月內(nèi)銀行與供貨商處理積分兌換 訂單的差異。9 供應(yīng)商績(jī)效評(píng)估統(tǒng)計(jì)按照自然季度末統(tǒng)計(jì)在統(tǒng)計(jì)季度內(nèi)供貨商供貨情況。包括訂單量、缺貨禮品數(shù)量、訂單量新增退單量、退單量新增、成本結(jié)算額、消耗總積分等內(nèi)容。2.1.11批處理作業(yè)調(diào)度與監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)提供批處理作業(yè)調(diào)度和監(jiān)控模塊，系統(tǒng)管理員通過(guò)該功能可以對(duì)批處理作業(yè)和任務(wù)進(jìn)行全方位管理。調(diào)度和監(jiān)控系統(tǒng)必需是

32、獨(dú)立的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，在進(jìn)行積分系統(tǒng)跑批時(shí)，不得影響積分業(yè)務(wù)及交易 7*24小時(shí)不間斷運(yùn)作的要求。具體功能要求包 括但不限于： 作業(yè)監(jiān)控系統(tǒng)提供對(duì)批處理作業(yè)及其下各子任務(wù)運(yùn)行監(jiān)控的功能，能夠?qū)ο到y(tǒng)中各批處理作業(yè)及子任務(wù)的運(yùn)行過(guò)程進(jìn)行監(jiān)控，能夠顯示各作業(yè)及子任務(wù)的名稱、 運(yùn)行開(kāi)始時(shí)間、運(yùn)行結(jié)束時(shí)間、運(yùn)行 時(shí)長(zhǎng)、運(yùn)行狀態(tài)等信息。系統(tǒng)內(nèi)各作業(yè)及子任務(wù)在設(shè)定啟動(dòng)時(shí)間應(yīng)能自動(dòng)調(diào)起運(yùn)行，不需要人工進(jìn)行干預(yù)。 當(dāng)批處理作業(yè)運(yùn)行異 常中斷時(shí)，應(yīng)提供手工啟停批處理作業(yè)的功能，當(dāng)故障解決后， 支持手工啟動(dòng)被異常中斷的任務(wù)并從斷點(diǎn)處繼續(xù)執(zhí)行。 作業(yè)調(diào)度系統(tǒng)應(yīng)提供直觀的界面， 對(duì)批處理中

33、的所有作業(yè)進(jìn)行調(diào)度和 維護(hù)的功能，能夠?yàn)樽鳂I(yè)設(shè)定作業(yè)名稱、運(yùn)行時(shí)間和頻度、工作日、包含的子任務(wù)、各任務(wù)之間的前驅(qū)后繼依賴關(guān)系等內(nèi)容。系統(tǒng)內(nèi)的各批處理作業(yè)及子任務(wù)在設(shè)定的工作日（不是系統(tǒng)日期）根據(jù)預(yù)設(shè)時(shí)間和頻度按照任務(wù)之間的前驅(qū)后繼關(guān)系自動(dòng)運(yùn) 行，無(wú)需人工干預(yù)。系統(tǒng)內(nèi)的批處理作業(yè)包括但不限于：1、積分?jǐn)?shù)據(jù)批量調(diào)整；2、交易明細(xì)數(shù)據(jù)導(dǎo)入處理；3、客戶、卡片信息數(shù)據(jù)導(dǎo)入處理；4、商戶數(shù)據(jù)導(dǎo)入處理；5、積分活動(dòng)執(zhí)行處理（積分計(jì)算）；6、積分系統(tǒng)報(bào)表生成；7、批量數(shù)據(jù)導(dǎo)出處理；8、禮品商戶賬戶清算處理；9、分支機(jī)構(gòu)及部門的賬戶清算處理。10、積分活動(dòng)規(guī)則修改重跑。 日志監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)提供運(yùn)行

34、日志和錯(cuò)誤日志監(jiān)控功能。運(yùn)行日志應(yīng)包括作業(yè)運(yùn)行日志和任務(wù)運(yùn)行日志。每運(yùn)行一次作業(yè)或者任務(wù)，都會(huì)產(chǎn)生一條運(yùn)行日志。任務(wù)和作業(yè)有隸屬關(guān)系， 任務(wù)的運(yùn)行日志和作業(yè)的運(yùn)行日志也有隸屬關(guān)系。每條任務(wù)運(yùn)行日志，都是隸屬于某條作業(yè)運(yùn)行日志。在運(yùn)行日志里，要統(tǒng)計(jì)每次作業(yè)或者任務(wù)的運(yùn)行時(shí)長(zhǎng)以及錯(cuò)誤信息條數(shù)。錯(cuò)誤日志是記錄批處理的錯(cuò)誤信息。在批處理運(yùn)行的時(shí)候， 要利用各種方式捕獲異常， 并記錄到數(shù)據(jù)庫(kù)，方便在批處理運(yùn)行 異常時(shí)，根據(jù)記錄的錯(cuò)誤日志來(lái)排查異常原因。2.1.12系統(tǒng)接口功能系統(tǒng)需支持直連及間連接其他系統(tǒng)的功能，包括連接前置系統(tǒng)，F(xiàn)TP文件服務(wù)器，短信平臺(tái)等。并詳細(xì)說(shuō)明積分系統(tǒng)與網(wǎng)上 銀行、Call C

35、enter、自助設(shè)備、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、貸記卡系統(tǒng)、商 戶、門戶網(wǎng)站及短信平臺(tái)等進(jìn)行連接及積分交易及信息交互的方 式。2.1.13擴(kuò)展性需求積分營(yíng)銷活動(dòng)的開(kāi)展支持參數(shù)化設(shè)置，新活動(dòng)的設(shè)置及舊有活動(dòng)的參數(shù)變量設(shè)置靈活，并支持參數(shù)化的管理。2.1.14多法人模式支持多法人系統(tǒng)模式，不同法人機(jī)構(gòu)可共用同一套綜合積分 管理系統(tǒng)，并根據(jù)機(jī)構(gòu)不同，區(qū)分不同核算機(jī)制及規(guī)則引擎?？杀?免重復(fù)建設(shè)系統(tǒng)。3其他功能實(shí)現(xiàn)1、提供直觀的、友好、整合的用戶界面；提供合理、多樣 化的積分消費(fèi)渠道；2、具有良好的開(kāi)放性、可擴(kuò)展性和靈活可配置性；3、實(shí)現(xiàn)多種靈活的積分成本分?jǐn)偡椒ǎ?系統(tǒng)非功能性需求4.1基本需求1、必須滿足以客

36、戶為中心，積分匯總到客戶層；2、必須支持全量、增量?jī)煞N批處理方式加工各種數(shù)據(jù)源系 統(tǒng)的下傳數(shù)據(jù)。3、 必須滿足全國(guó)邏輯集中的要求， 系統(tǒng)必須支持多級(jí)機(jī)構(gòu)、 部門的設(shè)置、統(tǒng)計(jì)以及匯總等功能； 應(yīng)支持個(gè)性化定制的活動(dòng)需 求。4.2性能需求1、系統(tǒng)應(yīng)支持7 X24運(yùn)行，并不影響積分系統(tǒng)相關(guān)的在線聯(lián)機(jī)交易;2、后端批量計(jì)算處理， 必須滿足積分計(jì)算、 增量信息ETL、 流程控管等的實(shí)際要求， 應(yīng)能支撐日常交易流水達(dá)到百萬(wàn)級(jí)， 核 心積分計(jì)算后端跑批任務(wù)應(yīng)在 2小時(shí)以內(nèi)完成。4.3運(yùn)行維護(hù)需求1、能夠提供系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)環(huán)境、測(cè)試環(huán)境、準(zhǔn)生產(chǎn)環(huán)境、生 產(chǎn)環(huán)境的關(guān)系框架圖，并進(jìn)行必要的解釋說(shuō)明及各環(huán)境的推薦配 置；2、系統(tǒng)能夠達(dá)到具有 99.9%的運(yùn)行能力，即每日因故障或維護(hù)原因而造成的不可用時(shí)間控制在15分鐘以內(nèi)；3、后端批量處理過(guò)程，應(yīng)能夠提供直觀的批量運(yùn)行的過(guò)程 管理界面，并允許從上次錯(cuò)誤點(diǎn)重新開(kāi)始作業(yè)的批處理任務(wù)；4、能夠提供積分系統(tǒng)在運(yùn)行期間的，后端系統(tǒng)處理流程和 管