銀行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)培訓(xùn)ppt課件

1、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)培訓(xùn)銀行中國(guó)市場(chǎng)部同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度FFF一、一、交換業(yè)務(wù)管理的根本要求一、交換業(yè)務(wù)管理的根本要求一票據(jù)交換業(yè)務(wù)必需實(shí)行票據(jù)交換一票據(jù)交換業(yè)務(wù)必需實(shí)行票據(jù)交換定點(diǎn)、定時(shí)、定人管理制度定點(diǎn)、定時(shí)、定人管理制度二執(zhí)行崗位分別制度二執(zhí)行崗位分別制度三仔細(xì)核對(duì)有關(guān)印章三仔細(xì)核對(duì)有關(guān)印章 四加強(qiáng)交換票據(jù)審核及管理四加強(qiáng)交換票據(jù)審核及管理 一、五同城票據(jù)提出交換要求二、同城票據(jù)交換公用章 三、票據(jù)交換原那么 四、嚴(yán)厲遵守票據(jù)交換的查詢查復(fù)制度五、嚴(yán)厲按機(jī)要部位管理票據(jù)交換崗位六、加強(qiáng)對(duì)交換業(yè)務(wù)的審查 二、第一章第一章 總那么總那么 整體引見(jiàn)：整體引見(jiàn)：提出票據(jù)處置提出票據(jù)處置提入

2、票據(jù)處置提入票據(jù)處置資金清算資金清算查詢查復(fù)查詢查復(fù)退票退票 第二章第二章 提出票據(jù)業(yè)務(wù)提出票據(jù)業(yè)務(wù) 一、票據(jù)受理人員前臺(tái)柜員的處置流程一、票據(jù)受理人員前臺(tái)柜員的處置流程一提出行受理持票人提交的貸方憑證一提出行受理持票人提交的貸方憑證 二提出行受理持票人提交的同城借方票二提出行受理持票人提交的同城借方票據(jù)據(jù) 二、交換員業(yè)務(wù)處置流程二、交換員業(yè)務(wù)處置流程一提出貸方憑證的業(yè)務(wù)處置一提出貸方憑證的業(yè)務(wù)處置 二、第二章第二章 提出票據(jù)業(yè)務(wù)提出票據(jù)業(yè)務(wù) 二提出同城借方票據(jù)的業(yè)務(wù)處置二提出同城借方票據(jù)的業(yè)務(wù)處置 三票據(jù)清分機(jī)平賬處置三票據(jù)清分機(jī)平賬處置三、提出票據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)核三、提出票據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)核四、提出借方票

3、據(jù)人行清算后的處置四、提出借方票據(jù)人行清算后的處置二、第三章第三章 提入票據(jù)業(yè)務(wù)提入票據(jù)業(yè)務(wù) 一、票據(jù)交換人員的業(yè)務(wù)處置流程一、票據(jù)交換人員的業(yè)務(wù)處置流程一票據(jù)與人行報(bào)告表核對(duì)業(yè)務(wù)一票據(jù)與人行報(bào)告表核對(duì)業(yè)務(wù)二提入貸方憑證的業(yè)務(wù)處置二提入貸方憑證的業(yè)務(wù)處置三提入同城借方票據(jù)的處置三提入同城借方票據(jù)的處置二、業(yè)務(wù)人員前臺(tái)柜員的業(yè)務(wù)處二、業(yè)務(wù)人員前臺(tái)柜員的業(yè)務(wù)處一提入同城借方票據(jù)的處置一提入同城借方票據(jù)的處置二提入貸方憑證處置二提入貸方憑證處置二、第四章第四章 資金清算資金清算 一、資金差額清算一、資金差額清算 二、資金額度控制二、資金額度控制 二、第五章第五章 查詢查復(fù)查詢查復(fù)一、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)范圍

4、一、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)范圍二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)三、辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的流程三、辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的流程二、第六章第六章 退票退票一、退票業(yè)務(wù)的處置方式一、退票業(yè)務(wù)的處置方式二、退票業(yè)務(wù)的審核二、退票業(yè)務(wù)的審核一支票一支票/結(jié)算憑證退票情況結(jié)算憑證退票情況二匯票退票情況二匯票退票情況三退票加蓋三退票加蓋“退票戳記情況退票戳記情況三、退票業(yè)務(wù)的處置三、退票業(yè)務(wù)的處置二、三、一、提出票據(jù)一、提出票據(jù) 一業(yè)務(wù)流程一業(yè)務(wù)流程前臺(tái)柜員對(duì)客戶提交的票據(jù)進(jìn)展審核確認(rèn)票據(jù)真實(shí)、合法、有效CK41/DP31同城提出貸方票據(jù)扣款CK31同城提出借方票據(jù)登記CK52/OT11提出

5、貸方票據(jù)確認(rèn)CK51同城提出借方票據(jù)入賬人行資金清算交換經(jīng)辦員進(jìn)展交換業(yè)務(wù)的操作，復(fù)核員進(jìn)展復(fù)核提出交換他行退票CK52-DP21貸方退票入賬 CK32提出借方票據(jù)登記取消三、261- NOTES PAYABLE-CHECK應(yīng)付票據(jù)-支票262- NOTES PAYABLE-CREDIT NOTES應(yīng)付票據(jù)-貸記憑證263- NOTES PAYABLE-PROMISORY NOTES應(yīng)付票據(jù)-本票264- NOTES PAYABLE-BANK NOTES應(yīng)付票據(jù)-銀行匯票265- NOTES PAYABLE-COMPANY ACCEPT應(yīng)付票據(jù)-商業(yè)承兌匯票266- NOTES PAYABLE

6、-BANK ACCEPT應(yīng)付票據(jù)-銀行承兌匯票 二提出借方二提出借方 1. 登記登記CK31三、輸入項(xiàng)輸入項(xiàng)說(shuō)明說(shuō)明Account No、Cif No、Ref No、Check No、Receive Date選擇性輸入查詢條件：賬號(hào)、客戶號(hào)、參考號(hào)、票據(jù)編號(hào)、接收時(shí)間Check Kind固定為所有類型Status 固定為NORMAL狀態(tài)Tr. Kind固定為RECEIVE二提出借方二提出借方 2. 入賬入賬CK51三、二提出借方二提出借方 3. 退票退票CK32輸入項(xiàng)輸入項(xiàng)說(shuō)明說(shuō)明Ref No輸入已登記支票參考號(hào)輸入后，Check（Notes）Information中自動(dòng)回顯登記時(shí)輸入的各項(xiàng)信

7、息Return Date退回日期Status6- DISHONOR7- RETURN三、三、三提出貸方三提出貸方 1. 支票戶支票戶-扣款扣款CK41三、貸記類型 票據(jù)類型Cash現(xiàn)金Deposit行內(nèi)轉(zhuǎn)賬Nostro跨行轉(zhuǎn)賬Suspense暫記應(yīng)付款CNY Clearing人民幣清算11-OUR T/T CHECK12-OUR CASH CHECK13-OUR BANK CHECK21-OUR CREDIT NOTE22-OUR BANK NOTE23-OUR PROMISSORY NOTECredit Information中對(duì)應(yīng)填寫(xiě)內(nèi)容備注本行賬戶號(hào)及客戶號(hào)他行票據(jù)類型及接受人信息、手續(xù)

8、費(fèi)備注備注對(duì)應(yīng)關(guān)系對(duì)應(yīng)關(guān)系三、輸入項(xiàng)輸入項(xiàng)說(shuō)明說(shuō)明Check Kind輸入查詢條件：票據(jù)類型Account No、Cif No、Ref NoCheck No、Receive Date選擇性輸入查詢條件：賬號(hào)、客戶號(hào)、參考號(hào)、 票據(jù)編號(hào)、接收時(shí)間Status 固定為COMPLETE狀態(tài)Tr. Kind固定為SETTLE（經(jīng)過(guò)CK31操作處理）三提出貸方三提出貸方 2. 支票戶支票戶-清算后處置清算后處置CK52三、三提出貸方三提出貸方 3.存折戶存折戶-扣款扣款DP31三、三、三提出貸方三提出貸方 4. 存折戶存折戶-清算后處置清算后處置OT11三、三提出貸方三提出貸方 4. 退票退票O(jiān)T11支

9、票戶： CK52和DP21；存折戶 DP21三、人行提入交換票據(jù)憑證DP21同城提入貸方票據(jù)憑證入賬CK41/NI31同城提入借方票據(jù)登記CK52/NI32同城提入借方票據(jù)扣款我行對(duì)需求退出的票據(jù)進(jìn)展或?qū)嵨锿似辈⒌怯浀怯洸疚倚型似苯粨Q經(jīng)辦員進(jìn)展核對(duì)，復(fù)核員確認(rèn)無(wú)誤后交前臺(tái)柜員記賬二、提入票據(jù)二、提入票據(jù)一業(yè)務(wù)流程一業(yè)務(wù)流程三、CK41買(mǎi)賣(mài)用于提入支票和銀行匯票的處置CK52進(jìn)展確認(rèn)，并自動(dòng)進(jìn)展賬務(wù)處置。二提入借方二提入借方 1.支票、銀行匯票支票、銀行匯票詳細(xì)流程與支票戶提出貸方票據(jù)處置方式一樣。三、輸入項(xiàng)輸入項(xiàng)說(shuō)明說(shuō)明客戶號(hào)/參考號(hào)/票據(jù)號(hào)/到期日根據(jù)錄入的要素查詢符合條件的票據(jù)；查詢選定票據(jù)后，自動(dòng)回顯票據(jù)信息保證金開(kāi)票人結(jié)算賬戶銀行墊款選擇到期清算的票據(jù)后，Guarantee金額自動(dòng)回顯。Issue Deposit 系統(tǒng)自動(dòng)回顯票面金額與保證金的差額。 二提入借方二提入借方 2.銀行承兌匯票銀行承兌匯票-備款備款NI31 三、輸入?yún)⒖继?hào)、票據(jù)號(hào)、客戶號(hào)、到期日等查詢信息，點(diǎn)擊“查詢，選擇要付款的匯票提交即可。二提入借方二提入借方 3.銀行承兌匯票銀行承兌匯票-付款付款NI32 三、二提入貸方二提入貸方-DP21三、“Kind選擇4