2020年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目《銀行管理》中級(jí)考試大綱

1、2020年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目銀行管理中級(jí)考試大綱本考試大綱是2020年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考 的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。如本考試 教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為 準(zhǔn)。目錄【考試目的】3【考試內(nèi)容】3第一部分銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境3一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境3二、銀行監(jiān)管4三、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查 5四、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì) 5第二部分銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新6五、負(fù)債業(yè)務(wù)6六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)6七、其他業(yè)務(wù)7第三部分銀行經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管8八、公司治理8九、全面風(fēng)險(xiǎn)管理9十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和

2、審計(jì) 9H-'、資本管理 9十二、資產(chǎn)負(fù)債管理 1.0十三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理 1.0十四、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理 1.1十五、信息科技管理1.1第四部分開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管1.2.十六、開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管1.2.第五部分非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管1.2.十七、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管1.2十八、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管 十九、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管1.3二十、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管1-4.二十一、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管14第六部分 金融創(chuàng)新管理 1-5二十二、金融創(chuàng)新管理 1.5第七部分 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)二十三、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù) 1-6.

3、【考試目的】通過(guò)本專(zhuān)業(yè)類(lèi)別考試，考察應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)中級(jí)管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力，包括考察其對(duì)銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng) 新、銀行經(jīng)營(yíng)與管理以及銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點(diǎn)考察其公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等能力和水平。【考試內(nèi)容】第一部分銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境（一）了解我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)；（二）熟悉我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策體系;（三）熟悉我國(guó)新時(shí)代金融工作的總體要求;（四）熟悉我國(guó)財(cái)政政策環(huán)境;（五）熟悉我國(guó)貨幣政策環(huán)境;（六）了解我國(guó)銀行監(jiān)管政策。、銀行監(jiān)管（一）了解金融監(jiān)管歷史沿革;（二）了

4、解國(guó)際金融監(jiān)管發(fā)展歷程;（三）熟悉我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn);（四）熟悉我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措;（五）掌握我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo)三、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查（一）熟悉市場(chǎng)準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序;（二）熟悉非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程;（三）熟悉現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則和流程。四、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì)（-）熟悉監(jiān)管強(qiáng)制措施的類(lèi)型、條件及程序;（二）熟悉行政處罰的原則、種類(lèi)、程序及實(shí)施情況;（三）了解常見(jiàn)的金融犯罪行為;（四）熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況第二部分銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新五、負(fù)債業(yè)務(wù)（-）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與管理原則;（二）掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要

5、求;（三）掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)（-）掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;（二）掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（三）掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;七、其他業(yè)務(wù)（-）掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;（二）掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（三）掌握銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（四）掌握擔(dān)保類(lèi)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（五）掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（六）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（七）掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（A）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（九）掌握衍生品業(yè)務(wù)

6、的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;（十）掌握外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。第三部分銀行經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管八、公司治理（一）了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程、原則和目標(biāo);（二）熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的相關(guān)內(nèi)容；（三）掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的選任、職責(zé)、激勵(lì)約束機(jī)制等相關(guān)內(nèi)容；（四）掌握商業(yè)銀行股權(quán)管理的相關(guān)內(nèi)容；（五）掌握商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)內(nèi)容;（六）熟悉商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。九、全面風(fēng)險(xiǎn)管理（一）了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵;（二）熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控 手段;十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計(jì)（一）熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)

7、容;（三）熟悉合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)。（三）熟悉反洗錢(qián)的內(nèi)涵、監(jiān)管框架以及反洗錢(qián)義務(wù)的主要內(nèi)容;（四）熟悉內(nèi)外部審計(jì)的有關(guān)內(nèi)容。卜一、資本管理（一）了解資本管理的內(nèi)涵；（二）了解國(guó)際資本監(jiān)管規(guī)則的演進(jìn);關(guān)內(nèi)容;債管理（三）熟悉我國(guó)銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充、資本計(jì)量等有（四）熟悉內(nèi)部資本評(píng)估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容十二、資產(chǎn)負(fù)（-）了解資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵、目標(biāo)、原則及相關(guān)管理工具;（二）熟悉內(nèi)外部定價(jià)管理的主要內(nèi)容;（三）熟悉我國(guó)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。十三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管（一）了解銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵;（二）了解國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)國(guó)內(nèi)

8、外加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求;（三）熟悉銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求。十四、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理（一）掌握銀行績(jī)效管理的基本內(nèi)容;（二）掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容;（三）掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。十五、信息科技管理（一）了解銀行信息科技管理的基本情況;（二）熟悉對(duì)銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。第四部分開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管十六、開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管（一）了解開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位;（二）熟悉開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營(yíng)與管理;（三）熟悉開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。第五部分非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管十七、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)

9、概況和功能定位;（二）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;（三）掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求;（四）掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)則。卜八、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管（-）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;（三）掌握信托公司的監(jiān)管要求。十九、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管（-）了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位;（二）熟悉企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;（三）掌握企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管要求。二十、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；（二）熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;（三）掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。二十一、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管（一）了解汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位；（二）熟悉汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;（三）掌握汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。第六部分金融創(chuàng)新管理二十二、金融創(chuàng)新管理（-）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢(shì);（二）熟悉組織架構(gòu)、業(yè)