保理公司供應(yīng)鏈金融方案

1、保理公司商業(yè)保理供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案一、保理服務(wù)方案之一：資產(chǎn)出表業(yè)務(wù)資產(chǎn)出表方案 方案流程解析：貴公司與保理公司選擇雙方認(rèn)可的應(yīng)收賬款標(biāo)的資產(chǎn)，雙方辦理“無(wú)追索權(quán)國(guó) 內(nèi)公開型保理”業(yè)務(wù)，即貴公司將所持下游客戶應(yīng)收賬款資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓予保理公司，保 理公司以受讓資產(chǎn)總計(jì)金額的 97%貴公司支付保理預(yù)付款，對(duì)貴公司不享有追索 權(quán)，同時(shí)，我公司與貴公司簽署一項(xiàng)“抽屜協(xié)議一一差額補(bǔ)足協(xié)議”，即，在應(yīng)收賬款到期后，如有無(wú)法收回的應(yīng)收賬款，則由貴公司對(duì)讓渡于我公司的應(yīng)收賬款進(jìn)行 差額補(bǔ)足。資產(chǎn)出表方案方案流程解析：貴公司與保理公司選擇雙方認(rèn)可的應(yīng)收賬款標(biāo)的資產(chǎn)，雙方辦理“無(wú)追索權(quán)國(guó) 內(nèi)公開型保理”業(yè)務(wù)，即貴公司將

2、所持下游客戶應(yīng)收賬款資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓予保理公司，保 理公司以受讓資產(chǎn)總計(jì)金額的 60%-70噸貴公司支付保理預(yù)付款，對(duì)貴公司不享有 追索權(quán)，同時(shí)，我公司與貴公司簽署一項(xiàng)“抽屜協(xié)議一一債權(quán)回購(gòu)協(xié)議”，即，在應(yīng)收賬款到期后，如有無(wú)法收回的應(yīng)收賬款，則由貴公司對(duì)此部分款項(xiàng)進(jìn)行全額回購(gòu)。 資產(chǎn)出表方案定向投資金 * * H 4修賣斷應(yīng)收賬款保理公司通過投寬平臺(tái)或出表企業(yè)投融資平臺(tái)方案流程解析：1 .貴公司與保理公司選擇雙方認(rèn)可的應(yīng)收賬款標(biāo)的資產(chǎn)，雙方辦理“無(wú)追索權(quán)國(guó) 內(nèi)公開型保理”業(yè)務(wù)，即貴公司將所持下游客戶應(yīng)收賬款資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓予保理公司，保 理公司對(duì)貴公司不享有追索權(quán)，從而做到應(yīng)收賬款資產(chǎn)與原始權(quán)益人的物理隔離

3、、 實(shí)現(xiàn)該部分應(yīng)收賬款資產(chǎn)的真實(shí)出售和出表。2 .由投融資平臺(tái)，為保理公司設(shè)計(jì)一款應(yīng)收賬款資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品，基礎(chǔ)資產(chǎn)即為 貴公司出售給保理公司的應(yīng)收賬款。通過 私募形式/金融交易資產(chǎn)的進(jìn)行發(fā)售。3 .貴公司或關(guān)聯(lián)方對(duì)上述產(chǎn)品進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。業(yè)務(wù)方案優(yōu)勢(shì)及作用：通過辦理無(wú)追索權(quán)公開型保理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)貴公司應(yīng)收賬款真實(shí)出表，合規(guī)合法 的修飾和美化上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表，提高市場(chǎng)認(rèn)知度和公信力；同時(shí)，提高公司資產(chǎn) 流動(dòng)性，減少減值準(zhǔn)備金計(jì)提，提高公司凈利潤(rùn)。另一方面，方案所產(chǎn)生的費(fèi)用是貴公司讓渡資產(chǎn)金額與我公司支付保理預(yù)付 款之間3%勺差額，故在貴公司財(cái)務(wù)成本中不會(huì)有所增加，不影響貴公司財(cái)務(wù)成本。貴公司可以按照實(shí)際

4、的財(cái)務(wù)成本的控制要求對(duì)上述三種方案進(jìn)行選擇。二、保理服務(wù)方案之二：電子商票保理業(yè)務(wù)（一）操作流程圖示:保理公司費(fèi)公司瑞陵腎器乳界上新供應(yīng)商（二）業(yè)務(wù)方案優(yōu)勢(shì)及作用:1 .保理公司為貴公司核定電子商票保貼額度，作為銀行等主流金融機(jī)構(gòu)之外的有效補(bǔ)充，成為貴公司延長(zhǎng)實(shí)際付款賬期、留存充足的貨幣資金、美化財(cái)務(wù)報(bào)表的重要手段；2 .協(xié)助貴公司不斷提高在金融、類金融市場(chǎng)間的公信力和信譽(yù)度，為不斷提高貴公 司的商票流動(dòng)性作積淀；3 .該模式下，上游供應(yīng)商可在履約完成后立即收到貴公司開立并負(fù)責(zé)承兌的電子商 業(yè)承兌匯票，后通過背書轉(zhuǎn)讓給保理公司而迅速獲得低成本的貼現(xiàn)款項(xiàng)，一定程度 上有利于使貴公司對(duì)中小供應(yīng)商付

5、款階段的流程標(biāo)準(zhǔn)化，也有利于中小供應(yīng)商更快 的收到銷售回款，進(jìn)而使貴公司的供應(yīng)鏈條更加穩(wěn)定有序，節(jié)省管理成本。三、保理服務(wù)方案之三：正向有追保理業(yè)務(wù)（一）操作流程圖示:1英宗業(yè)用征訂加強(qiáng)書下游客戶立貴公M完威質(zhì)的，下 由客戶他快以 九黃公司南F種害盧彘 釬庵做零就轉(zhuǎn)讓通知保理公司（二）業(yè)務(wù)方案優(yōu)勢(shì)及作用：1 .豐富和擴(kuò)大融資渠道。無(wú)須占用銀行授信額度，無(wú)須提供保證金，是銀行授信的 合理補(bǔ)充；2 .整合盤活表內(nèi)資產(chǎn)，降低企業(yè)現(xiàn)金流壓力。加速應(yīng)收賬款的變現(xiàn)，避免了企業(yè)資 金占?jí)?，加速了資金周轉(zhuǎn)，提高資金的使用效率；3 .手續(xù)簡(jiǎn)便，滿足企業(yè)臨時(shí)性資金需求。有效滿足貴公司臨時(shí)性、緊急性資金需求；而且該額度屬于循環(huán)使用額度，每一筆歸還后空出的額度即時(shí)可續(xù)作下一筆業(yè)務(wù)；4 .保理融資款用途更靈活。銀行貸款對(duì)貸款用途有嚴(yán)格要求，而保理融資具有貿(mào)易 自償性，對(duì)企業(yè)貸款用途不做限定；5 .幫助貴公司維護(hù)和穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)下游客戶。我公司為貴公司的“賒銷”運(yùn)營(yíng)模式提供應(yīng)收款的及時(shí)變現(xiàn)，從而使貴公司能夠?yàn)閮?yōu)質(zhì)下游