農(nóng)村信用社一季度現(xiàn)金收支分析報告

1、XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一季度現(xiàn)金收支分析報告根據(jù)人民銀行 XX 中心支行對現(xiàn)金收支分析工作的有關(guān)規(guī)定和 省聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支分析工作的通知 X 農(nóng)信聯(lián)辦 XXXXXX 號文件的要求， XX 聯(lián)社從規(guī)范現(xiàn)金收支行為 入手，強(qiáng)化現(xiàn)金收支管理， 加強(qiáng)防范流動性風(fēng)險?，F(xiàn)根據(jù)自身經(jīng)營特 點(diǎn)，聯(lián)系經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)，對 XXXX 年第一季度現(xiàn)金收支情況進(jìn)行分 析。一、業(yè)務(wù)經(jīng)營基本情況XX 縣聯(lián)社大力組織存款，努力擴(kuò)大信用社在全縣金融機(jī)構(gòu)的 市場占有份額， 拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域， 同時做好小額農(nóng)貸和小企業(yè)的發(fā)放工 作，出現(xiàn)了存貸規(guī)模同步增長的好局面。（一）存款情況。三月末，全縣信用社各項(xiàng)存款余額達(dá)

2、 XXXXXX 萬元，比年初增加了 XXXX 萬元，增長幅度為 X.X % 。其中儲蓄存 款余額 XXXXXX 萬元，比年初增加 XXXX 萬元，增長幅度為 X.X% 。 余額占各項(xiàng)存款的 XX.X % 。（二）貸款情況。各項(xiàng)貸款余額為 XXXXX 萬元，比年初增加 XXXX 萬元。其中 農(nóng)業(yè)貸款余額 XXXXX 萬元，占比 XX.X% ；其 中農(nóng)戶貸款余額 XXXXX 萬元，占農(nóng)業(yè)貸款余額的 XX.X% ；小企業(yè) 貸款 XXXX 萬元，占農(nóng)業(yè)貸款余額的 X.X% 。本季度累計發(fā)放各項(xiàng) 貸款 XXXXX 萬元，累計收回貸款 XXXX 萬元。（三）各項(xiàng)指標(biāo)情況。 各項(xiàng)存放資金合計 XXXXX 萬

3、元，存款備 付率為 XX.X% ；存貸比為 XX.X% ；流動性資產(chǎn) XXXXXX 萬元，流動性負(fù)債 XXXXX 萬元，流動性比例 XXX.X%二、現(xiàn)金收支情況分析（一）現(xiàn)金收入分析。 XXXX 年一季度現(xiàn)金收入總計 XXXXX 萬元。其中：商品銷售收入 XXXX 萬元，占收入總計收入的 X.X % ， 主要是股份有限公司、 私營企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收入； 服務(wù)業(yè) 收入 XXXX 萬元，占收入總計收入的 X.X % ，主要是國有企事業(yè)單 位、股份有限公司及其他服務(wù)單位的學(xué)雜費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)、水電費(fèi)、郵電 費(fèi)等現(xiàn)金收入；儲蓄存款收入 XXXXX 萬元，占收入總計 XX.X % ； 居民歸還貸款收入

4、 XXXX 萬元（含貸款利息收入 XXXX 萬元），占 收入總計收入的 X.X %；系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收入 XXXXX 萬元，占收入 總計 XX.X % ，行政稅費(fèi)收入 XX 萬元，城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收入 XX 萬元， 匯兌收入 XX 萬元，三項(xiàng)收入占收入總計的 X.X % ；其他收入 XXXX 萬元，占收入總計 X.X% ，由其他行、社業(yè)務(wù)庫領(lǐng)取現(xiàn)金 XXXX 萬 元，占收入總計的 X.X % 。（二）現(xiàn)金支出分析。一季度現(xiàn)金支出 XXXXX 萬元。其中：工 資性及個人其他支出 XXXX 萬元，占支出總計的 X.X %，主要是開 戶單位的工資、 其他獎金及對個人的支出 （含支付給儲戶的利息支出 XXX

5、萬元）；行政企事業(yè)管理費(fèi)和經(jīng)營費(fèi)支出 XXXX 萬元，占支出 總計的 X.X% ，主要是企事業(yè)單位、 股份有限公司的行政費(fèi)、管理費(fèi) 現(xiàn)金支出；儲蓄存款支出 XXXXX 萬元，占支出總計的 XX.X% ；居 民提取貸款支出 XXXX 萬元，占支出總計的 XX.X %；農(nóng)副產(chǎn)品采 購支出 XXX 萬元、工礦及其他產(chǎn)品采購支出 XXX 萬元、城鄉(xiāng)個體經(jīng)營支出 XXX 萬元、匯兌支出 XX 萬元四項(xiàng)支出占支出總計的X.X% ；其他支出 XXXX 萬元，占支出總計的 X.X %；系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn) 金支出 XXXXX 萬元，占支出總計的 XX.X% ；交回其他行、社業(yè)務(wù) 庫現(xiàn)金 XXXX 萬元，占支出總計的 X

6、% 。（三）現(xiàn)金收支的主要渠道及市場貨幣流通量。 從以上現(xiàn)金收支 的分析來看，現(xiàn)金收支的主要渠道是居民存貸款收支，占總收支的 XX% 以上，其次是系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收支，占總收支的 XX% ，其他項(xiàng)目 的現(xiàn)金收支數(shù)字不大，占總收支不到 XX%。XXXX年X月份投放現(xiàn) 金 XXX 萬元， X 月份回籠現(xiàn)金 XXXX 萬元， X 月份回籠現(xiàn)金 XXXX 萬元，一季度凈回籠現(xiàn)金 XXXX 萬元。 X 月末現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫存 XXXX 萬元，比去年底增加 XXX 萬元。（四）國家金融政策對現(xiàn)金收支的影響。中國人民銀行決定，從 XXXX 年 X 月 XX 日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，其中 一年期存貸款基準(zhǔn)

7、利率上調(diào) X.XX 百分點(diǎn)；其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利 率也相應(yīng)調(diào)整。自今年以來，央行連續(xù)二次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在此 基礎(chǔ)上上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率， 一是有利于引導(dǎo)貨幣信貸和投資的合理 增長；二是有利于維護(hù)價格總體水平基本穩(wěn)定； 三是有利于經(jīng)濟(jì)平衡 增長和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。受央行加息的影響，因股 市投資風(fēng)險較大，較大的提升了居民儲蓄存款的熱情，同時，也促使 了部分借貸款戶提前歸還貸款，部分借貸款戶的還款意愿在逐漸加 強(qiáng)，因此，此次央行調(diào)息，對存貸款的增長有著較大的影響，也牽動 著現(xiàn)金收支的增減變化。 X 月份存款較 X 月份有一定幅度的增長， 儲蓄存款現(xiàn)金收入 X 月份較 X 月份增加了

8、 XXXX 萬元，現(xiàn)金支出 X 月份較 X 月份減少了 XXXX 萬元；居民歸還貸款現(xiàn)金收入 X 月份較 X 月份增加了 XXX 萬元，居民提取貸款現(xiàn)金支出 X 月份較 X 月份增 加了 XXX 萬元，大大低于歷年增長幅度。歷年現(xiàn)金收支統(tǒng)計顯示， 每年一季度的現(xiàn)金收支均為支大于收， 是投放， 反映的是市場貨幣流 通量的增加，而今年一季度現(xiàn)金收支為收大于支，表現(xiàn)為凈回籠 XXXX 萬元，反映的是市場貨幣流通量的減少。三、下季度現(xiàn)金收支情況預(yù)測依據(jù) XX 聯(lián)社二季度各項(xiàng)存款增加 XXXX 萬元，貸款投放 XXXX 萬元，不良貸款下降 XXXX 萬元，利息收入 XXXX 萬元，實(shí)現(xiàn)利潤 XXX 萬元的業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)。一是要把大力組織存款放在工作的首位， 做好強(qiáng)化儲蓄存款的宣 傳和優(yōu)化服務(wù)工作，借綜合業(yè)務(wù)上線的契機(jī)，大力組織資金，繼續(xù)保 持儲蓄存款增長好勢頭，把農(nóng)村、城鎮(zhèn)的閑置資金吸收上來，為多、 快、好、省地發(fā)展縣域經(jīng)濟(jì)，提供資金支持。二是要在防控風(fēng)險的基礎(chǔ)