農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員管理辦法

1、農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員管理辦法85號 （4月 1日）第一章 總 則第一條 為保障江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 （以下簡稱 本行）計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全運行， 規(guī)范各級操作人員的操作權(quán) 限、操作范圍以及操作人員的上崗、 調(diào)離等，切實防范各種風(fēng)險， 根據(jù)省聯(lián)社計算機管理方面的相關(guān)規(guī)定及 江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股 份有限公司綜合柜員制管理暫行辦法 中相關(guān)權(quán)限制約， 特制定 本辦法。第二條 本規(guī)定的適用范圍為： 本行及所有分支機構(gòu)； 適用 對象為： 需進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中操作的所有操作人員； 信貸管理 等系統(tǒng)的操作員參照本辦法相關(guān)規(guī)定實施。第二章 柜員設(shè)置及管理第三條 省聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員類別主要有

2、主出納、 儲 蓄柜員、對公柜員、 復(fù)核員、綜合柜員、 聯(lián)行柜員、 大小額柜員、 信貸員、會計主管（主辦會計） 、網(wǎng)點主管、單位領(lǐng)導(dǎo)、稽核員、 中心管理操作員、程序開發(fā)員等 14 種類別以及授權(quán)柜員、 ATM 機柜員。第四條 實行綜合柜員制的分支機構(gòu)分前后臺設(shè)置相應(yīng)崗 位，前臺包括儲蓄崗、記賬崗、綜合柜員崗、聯(lián)行柜員崗、大小 額柜員崗、對公柜員崗等，外加 ATM 機柜員崗，部分崗位根據(jù) 業(yè)務(wù)需求可組合；后臺包括復(fù)核崗、主出納崗、會計主管崗、信 貸員崗、 網(wǎng)點主管崗或單位領(lǐng)導(dǎo)崗， 部分崗位根據(jù)業(yè)務(wù)需求可組未實行綜合柜員制的網(wǎng)點可設(shè)置儲蓄崗、 記賬崗、 綜合柜員 崗、聯(lián)行柜員崗、大小額柜員崗、對公柜

3、員崗、復(fù)核崗、主出納 崗、會計主管崗、信貸員崗、網(wǎng)點主管崗或單位領(lǐng)導(dǎo)崗，外加 ATM 機柜員崗。清算中心參照以上方式進行崗位設(shè)置； 中心機房根據(jù)省聯(lián)社 相關(guān)要求設(shè)立系統(tǒng)管理等崗位（另行規(guī)定） 。第五條 崗位設(shè)置遵循劃分權(quán)限、類別組合、分級管理、相 互監(jiān)督的原則。第六條 崗位類別組合設(shè)置方式（一）儲蓄崗：1. 單純從事儲蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為儲蓄柜員；2. 從事儲蓄及復(fù)核業(yè)務(wù)的設(shè)為儲蓄柜員 + 復(fù)核員；3. 從事儲蓄及記賬業(yè)務(wù)的設(shè)為儲蓄柜員 + 記賬員或綜合柜 員；（二）記賬崗：1. 單純從事對公記賬的設(shè)為記賬員；2. 從事對公記賬且辦理儲蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員 + 儲蓄柜員或 綜合柜員；3. 從事對公記賬且

4、辦理聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員+ 聯(lián)行柜員；4. 從事對公記賬且辦理大小額業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員+ 大小額柜員；5. 從事對公記賬且辦理聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、 大小額業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員+聯(lián)行柜員 +大小額柜員；6. 從事對公記賬且辦理儲蓄業(yè)務(wù)、聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、大小額業(yè)務(wù)的設(shè)為綜合柜員 +聯(lián)行柜員 +大小額柜員；（三）復(fù)核崗：1. 單純從事對公復(fù)核的設(shè)為復(fù)核員 ;2. 從事對公復(fù)核且辦理儲蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為復(fù)核員 + 儲蓄柜員；（四）出納崗：從事現(xiàn)金、憑證等管理的設(shè)為主出納員；（五）聯(lián)行崗：1. 單純從事聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)的設(shè)為聯(lián)行柜員；2. 從事聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)且辦理儲蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為聯(lián)行柜員+ 儲蓄柜員；3. 從事聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)且辦

5、理儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)的設(shè)為綜 合柜員 +聯(lián)行柜員；（六）信貸員崗：從事信貸業(yè)務(wù)，由于已開通信貸系統(tǒng)，在 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)立的柜員無業(yè)務(wù)操作權(quán)。（七）會計主管崗：從事會計業(yè)務(wù)管理的設(shè)為會計主管，主 要從事業(yè)務(wù)授權(quán)及額度授權(quán)。（八）網(wǎng)點主管或單位領(lǐng)導(dǎo)崗：單位負責(zé)人，主要從事超會 計主管權(quán)限的業(yè)務(wù)及額度授權(quán)。（九）ATM : 般在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)立為綜合柜員，柜員卡由 ATM 管理員負責(zé)使用和保管，密碼由出納員負責(zé)管理，使 用時必須雙人到場。第七條 各崗位權(quán)限設(shè)置儲蓄柜員辦理儲蓄業(yè)務(wù)，權(quán)限 3 級；記賬員辦理對公業(yè)務(wù)的記賬，權(quán)限 3 級； 復(fù)核員辦理對公業(yè)務(wù)的復(fù)核，權(quán)限 3 級； 綜合柜員辦理儲蓄及

6、對公業(yè)務(wù)，權(quán)限 3 級； 主出納辦理現(xiàn)金調(diào)撥、憑證領(lǐng)用等業(yè)務(wù)，權(quán)限 3 級； 網(wǎng)點主管、會計主管不辦理業(yè)務(wù)， 權(quán)限 3 級，專職柜員管理； ATM 機柜員，權(quán)限 3 級； 第八條 各崗位業(yè)務(wù)操作額度設(shè)置（詳見授權(quán)額度表） 1.一般柜員（除信貸員、會計主管、主管） 付現(xiàn)額度一般設(shè)為 50000 元；無授權(quán)權(quán)限。 收現(xiàn)額度一般設(shè)為 200000 元；無授權(quán)權(quán)限。 轉(zhuǎn)帳額度一般設(shè)為 50000 元；無授權(quán)權(quán)限。 匯兌額度一般設(shè)為 50000 元；無授權(quán)權(quán)限。 2.信貸員、會計主管、主管 付現(xiàn)額度一般設(shè)為 0 元；收現(xiàn)額度一般設(shè)為 0 元。 轉(zhuǎn)帳額度一般設(shè)為 0 元；匯兌額度一般設(shè)為 0 元。 第九條

7、 各網(wǎng)點一人一崗， 一人一個操作員代碼， 一個操作 代碼對應(yīng)一張柜員卡。第三章 柜員卡管理第十條 操作員代碼及柜員卡由科技部門根據(jù)網(wǎng)點申請按 照規(guī)定統(tǒng)一制作。第十一條 柜員卡由各網(wǎng)點會計主管統(tǒng)一到科技部領(lǐng)取， 各 會計主管再負責(zé)分發(fā)到各個柜員。 科技部在與網(wǎng)點會計主管辦理 柜員卡交接時， 應(yīng)填制 農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡交接 登記表（附表一）。各網(wǎng)點應(yīng)建立柜員卡領(lǐng)用登記簿，會計主管在與操作人員交接時，應(yīng)及時登記。第十二條 操作人員在收到柜員卡后應(yīng)立即修改密碼， 密碼 不得簡單易識破， 在日常工作中， 應(yīng)做到每個月至少修改密碼一 次；因密碼遺忘需重置的，當(dāng)事人向會計主管書面說明原因，由 會

8、計主管填寫 農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員密碼重置申請 表（附表二），網(wǎng)點負責(zé)人、會計主管簽字確認并加蓋單位業(yè)務(wù) 章后送科技部， 科技部對該柜員號進行密碼重置并通知柜員及時 修改密碼。第十三條 每個柜員一個柜員卡， 在進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)時強 制刷卡登陸，進行卡、密雙校驗。第十四條 各柜員負責(zé)保管好自己的柜員卡、密碼， ATM 柜員卡由各網(wǎng)點 ATM 管理員保管，每日營業(yè)終了，柜員卡需入 庫保管。第十五條 柜員卡遺失需及時向財務(wù)會計部匯報， 并申請補 辦新卡（原卡及柜員號作廢） ，每補辦一張新卡根據(jù)相關(guān)規(guī)定對 當(dāng)事人進行經(jīng)濟處罰。 柜員卡失效， 會計主管將失效卡隨柜員卡 交接登記表（附表一）交科技

9、部，科技部重制新卡并辦理交接登 記后（附表一）交會計主管領(lǐng)回，失效卡由科技部會同財務(wù)會計 部門統(tǒng)一銷毀。第十六條 操作人員使用的操作員代碼及柜員卡在本網(wǎng)點 應(yīng)長期保留不變。第四章 授權(quán)柜員設(shè)置及管理第十七條 為解決綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)特殊業(yè)務(wù)及額度授權(quán)的需 要，根據(jù)江蘇省農(nóng)村信用社授權(quán)卡管理規(guī)程的要求，結(jié)合我行實際需要，各網(wǎng)點增設(shè)授權(quán)柜員第十八條 每個網(wǎng)點設(shè)置三個不同級別的授權(quán)柜員， 分別為 主出納級、會計主管級和支行長級， 原則上分別對應(yīng)后臺人員 （主 出納）、會計主管、支行長；分支機構(gòu)下轄網(wǎng)點各設(shè)置一個授權(quán) 柜員，為網(wǎng)點主管級，原則上對應(yīng)網(wǎng)點主管（后臺人員） 。第十九條 為便于管理，各授權(quán)柜員號由

10、科技部統(tǒng)一編碼， 支行長級為 XX81 ，會計主管級為 XX82 ，后臺操作員級為 XX83， 網(wǎng)點主管級為 XX84 （多個網(wǎng)點的，按順序下編） 。清算中心設(shè)置資金營運級為 0081 ，會計主管級為 0082 兩 級。第二十條 授權(quán)額度設(shè)置（詳見授權(quán)額度表） 支行長級授權(quán)額度根據(jù)存貸款規(guī)模分三類， 各分支機構(gòu) （營 業(yè)部）在辦理業(yè)務(wù)時， 超支行長級額度的根據(jù)附表規(guī)定實行分級 審批臨時修改授權(quán)額度制度， （轉(zhuǎn)賬和匯兌超授權(quán)權(quán)限的業(yè)務(wù)交 資金營運部審批，現(xiàn)金超授權(quán)權(quán)限的業(yè)務(wù)交財務(wù)會計部審批） ， 具體操作流程如下：1.各分支機構(gòu)（營業(yè)部）填制超授權(quán)額度報總行審批表 （附表三），聯(lián)同該筆業(yè)務(wù)憑證一

11、起傳真到資金營運部或財務(wù)會 計部。2.資金營運部收到傳真件后進行審核， 在資金營運部額度審 批范圍內(nèi)，由資金營運部審批后交科技部二級運維中心值班人 員；超資金營運部額度審批范圍的， 由資金營運部分權(quán)限交分管 行長或行長審批后交科技部二級運維中心值班人員。3. 科技部二級運維中心值班人員在收到資金營運部履行好 手續(xù)的批件后， 根據(jù)審批的額度臨時修改相應(yīng)的支行長級授權(quán)額 度，及時通知該分支機構(gòu)在 5 分種內(nèi)辦理該筆業(yè)務(wù)， 5 分鐘后， 二級運維中心值班人員立即恢復(fù)該分支機構(gòu)支行長級原有額度， 并登記詳細操作內(nèi)容。4. 清算中心超會計主管級額度的填制 超授權(quán)額度報總行審 批表，聯(lián)同該筆業(yè)務(wù)憑證一起交

12、資金營運部，已審批的通知資 金營運部授權(quán)辦理。第五章 授權(quán)卡管理第二十一條 會計主管負責(zé)監(jiān)督管理本分支機構(gòu)各級授權(quán) 柜員卡的交接和使用， 在使用時做好交接登記 （機器交接與手工 登記）并及時修改密碼，交接方式視同章、證等的交接。無交接 登記的，一切責(zé)任由會計主管負責(zé)。授權(quán)卡的移交及使用管理要求詳見 江蘇省農(nóng)村信用社授權(quán) 卡管理規(guī)程，移交時會計主管要監(jiān)督，當(dāng)面交接。第二十二條 會計主管在授權(quán)別人使用授權(quán)柜員卡時應(yīng)遵 循“分級管理、 權(quán)限制約” 的原則，禁止交給當(dāng)日當(dāng)班綜合柜員、 儲蓄員、記帳員等使用，應(yīng)交給后臺操作人員。第二十三條 各網(wǎng)點授權(quán)卡只能在本網(wǎng)點使用。第二十四條 授權(quán)卡持卡人在辦理授權(quán)

13、時， 應(yīng)認真審核， 在 確保經(jīng)辦人所辦業(yè)務(wù)無問題后，方可為其辦理授權(quán)。第六章 柜員變更管理第二十五條 柜員變更（崗位調(diào)整、新增、調(diào)出等）時，由 所在分支機構(gòu)填寫農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員變更申請 表（附表四），并加蓋公章，交總行相關(guān)部門審批同意后，交科技部具體執(zhí)行。第二十六條 信貸崗位的變更申請交信貸管理部審批， 其他 崗位的變更申請交財務(wù)會計部審批。第二十七條 科技部在收到經(jīng)審批同意的變更申請表后， 應(yīng) 立即安排專人與申請單位聯(lián)系， 了解詳情并在確認辦理機器移交 （現(xiàn)金及憑證等）后，再作出合理的變更，同時登記柜員變更申 請表，并將變更情況立即通知該支行會計主管。第二十八條 本帳務(wù)組柜員崗位

14、調(diào)整的， 在柜員辦理好憑證 移交后，修改業(yè)務(wù)權(quán)限；跨帳務(wù)組柜員崗位調(diào)整的，在柜員辦理 好憑證移交后，修改業(yè)務(wù)權(quán)限、帳務(wù)組號及現(xiàn)金帳號。第二十九條 人員調(diào)出、 退休或其他原因不在本分支機構(gòu)工 作的， 在辦理機器憑證移交后， 會計主管應(yīng)及時將柜員卡收回并 妥善保管，并在下一個工作日將柜員卡、柜員卡交接登記表（附 表一）隨變更表（附表四）交科技部，科技部及時注銷柜員號， 并會同財務(wù)會計部銷毀柜員卡，已注銷的柜員號不得再次使用。 實行柜員制的分支機構(gòu)，須辦理機器憑證及現(xiàn)金移交。第三十條 因柜員長期休假或?qū)W習(xí)的（一個星期） ，在辦理 機器憑證移交后， 應(yīng)要求柜員交出柜員卡， 柜員卡由當(dāng)事人及會 計主管雙

15、人簽封后入庫保管，上班后再交回當(dāng)事人。第三十一條 節(jié)假日需代班的， 各分支機構(gòu)會計主管應(yīng)事先 協(xié)調(diào)好人員組合，無業(yè)務(wù)操作權(quán)限的（如信貸人員、支行長等） 不得安排機器操作，只能安排做出納或授權(quán)。第七章 附 則第三十二條 本辦法由總行負責(zé)解釋和修訂編號:第三十三條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行附表一:農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡交接登記表機構(gòu)名稱機構(gòu)代碼柜員卡姓名柜員卡號碼柜組號碼交接原因具體交接要求交接單位（簽名/蓋章）:接收單位（簽名/蓋章）:年月日年月日備注：1、編號由科技部統(tǒng)一編制。2、交接原因處填寫：調(diào)入、調(diào)出、卡失效、卡遺失、退休等。3、具體交接要求處填寫新制卡、卡銷毀等。4、此表一式二份

16、，一份交交接單位，一份交接收單位。附表二：編號：農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員密碼重置申請表支行（蓋章）日期：年 月日操作員代碼操作員姓名重置原因當(dāng)事人簽名會計主管簽名支行長簽名財務(wù)會計部意見簽名：年月日科技部意見簽名：年月日科技部操作步驟需重置操作員代碼重置結(jié)果科技部操作員簽名：年月日附表三：超授權(quán)額度報總行審批表支行（業(yè)務(wù)章）_年月_日付款人收款人賬號賬號金額（元）開戶行操作種類收現(xiàn)付現(xiàn)轉(zhuǎn)帳匯兌用途操作柜員號授權(quán)卡號支行審批意見：支行行長：會計主管：年月日資金營運/財務(wù)會計部審批意見：部門負責(zé)人：年月日分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見：分管行長：年月日領(lǐng)導(dǎo)審批意見:行長：年 月 日二級運維機構(gòu)操作登記操作

17、員操作描述：附：原始票據(jù)復(fù)印件附表四：編號：農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員變更申請表支行（蓋章）_年月日柜員姓名柜員號碼柜組號碼變更理由具體變更要求財務(wù)會計部/信貸管理部審批意見：年 月 日（簽字/蓋章）科技部門審批意見：年 月 日（簽字/蓋章）具體變更情況1 （由科技部執(zhí)行人填寫）：柜員姓名柜員號碼具體變更情況備注:1、柜員新增時，柜員號碼和柜組號碼不要填寫。2、編號由科技部統(tǒng)一編制。3、變更理由處填寫：調(diào)入、調(diào)出、崗位調(diào)整、退休等。4、信貸人員變更時，單獨填報、單獨申請。營業(yè)網(wǎng)點操作及授權(quán)額度表單位：萬元/筆類另額度、類別收現(xiàn)付現(xiàn)轉(zhuǎn)帳/匯兌錢箱限額備注柜員機10前臺操作員20552操作主出納無限制無限制操作后臺操作員8030100授權(quán)網(wǎng)點主管10050150授權(quán)會計主管10050200授權(quán)支行長三類500200500授權(quán)二類2501000授權(quán)一類3001500授權(quán)資金營運部3000審批財務(wù)會計部1000500審批分管行長200010003000以上審批行長2000以上1000以上審批一類：營業(yè)部、杭集、城北、雙橋