中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理細(xì)則

1、中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與治理 細(xì)那么 日期:第一章第一條為提升產(chǎn)品創(chuàng)新工作質(zhì)量和效率,明確產(chǎn)品研發(fā)工程組工作責(zé)任,標(biāo)準(zhǔn)中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)工程組工作流程,依據(jù)?中 國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與治理委員會(huì)工作規(guī)那么«rl1國農(nóng)業(yè)銀彳丁產(chǎn)品創(chuàng)新與治理方法?等制度,制定本細(xì)那么.第二條本細(xì)那么所稱工程工作是指根據(jù)?中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與治理方法?立項(xiàng)并審批通過后進(jìn)行的產(chǎn)品研發(fā)活動(dòng).產(chǎn) 品研發(fā)工程組是具體實(shí)施工程的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),具體任務(wù)為完成業(yè)務(wù)需 求和制度方法的編制、需求解釋與變更、業(yè)務(wù)測試、驗(yàn)收試點(diǎn)等工 作.第三條本細(xì)那么適用于工程實(shí)施過程中所組建的產(chǎn)品研發(fā)工程組.第二章第四條總行各部門、分行分中央在

2、申請(qǐng)立項(xiàng)時(shí)提出工程組組建方案,包括工程組人數(shù)、工程組成員來源部門/分行、具體責(zé)任及工作任務(wù)、技能要求、到位時(shí)間等建議.第五條工程組人員構(gòu)成根據(jù)工程需要,工程組由總行各部門、分行或外部合作伙伴委派專業(yè)人員構(gòu)成.工程組成員須具備工程所需專業(yè)知識(shí),項(xiàng)目經(jīng)理還需具備組織協(xié)調(diào)水平和工程經(jīng)驗(yàn).一產(chǎn)品研發(fā)部是產(chǎn)品研發(fā)的綜合治理部門,需派出產(chǎn)品經(jīng)2理或產(chǎn)品經(jīng)理組參加所有的產(chǎn)品研發(fā)工程組,全程參與工程 實(shí)施.產(chǎn)品經(jīng)理服從工程組治理,重點(diǎn)進(jìn)行產(chǎn)品概要設(shè)計(jì)與把關(guān)、對(duì)需求說明書標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用進(jìn)行指導(dǎo)和講解、參與需求說明書編寫工 作.二工程牽頭部門是產(chǎn)品研發(fā)的組織實(shí)施部門,負(fù)責(zé)組建 項(xiàng)目組,派工程經(jīng)理和專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)

3、工程組,負(fù)責(zé)和 參與項(xiàng)目實(shí)施全流程的治理工作和相關(guān)具體工作三業(yè)務(wù)主管部門需派專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)工程組,參加需求編寫,負(fù)責(zé)制度方法、產(chǎn)品宣傳培訓(xùn)方案、廣告設(shè)計(jì)方 案的制定,并為接手產(chǎn)品上線后的相關(guān)工作做好準(zhǔn)備.四科技部門需派專職人員參加需技術(shù)開發(fā)的工程組,參 加需求討論與技術(shù)實(shí)現(xiàn)可行性的評(píng)估,保證工程進(jìn)入技術(shù)開發(fā) 階段的工作效能.第六條工程實(shí)施期間,各部門應(yīng)保持工程組成員的穩(wěn)定,不 得隨意抽調(diào)或變更,工程組成員需服從工程組調(diào)配.如需調(diào)整,各部門應(yīng)提前與工程牽頭部門溝通,在不影響工程組工作進(jìn)展的前提下,酌情予以變更.如需更換工程經(jīng)理,工程牽頭部門需報(bào) 產(chǎn)品研發(fā)部核準(zhǔn)后進(jìn)行.第三章產(chǎn)品研發(fā)工程組工

4、作責(zé)任第七條工程組責(zé)任(-)負(fù)責(zé)擬定需求工作方案,報(bào)工程牽頭部門批準(zhǔn)后予以實(shí)施；(二)負(fù)責(zé)分析討論產(chǎn)品創(chuàng)意,根據(jù)需求說明書標(biāo)準(zhǔn)完成業(yè)務(wù)需求編寫工作,完成?XXX產(chǎn)品需求說明書?;具體要求參見?關(guān) 于標(biāo)準(zhǔn)我行產(chǎn)品需求說明書編寫工作的通知?農(nóng)銀辦發(fā)20212593號(hào)三負(fù)責(zé)編制產(chǎn)品使用手冊(cè)、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制度方法和操作規(guī)程；附件1?中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品使用手冊(cè)標(biāo)準(zhǔn)四協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部、工程牽頭部門實(shí)施需求評(píng)審,進(jìn)行需求解釋工作；對(duì)需求評(píng)審意見與建議進(jìn)行研究分析后予以反饋,同時(shí)據(jù)此對(duì)產(chǎn)品需求說明書進(jìn)行相應(yīng)修訂；協(xié)助工程牽頭部門在產(chǎn)品研發(fā)部向信息技術(shù)治理部交付需求時(shí),按要求提供相關(guān)文檔；五配合科技部門進(jìn)

5、行需求分析、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)測試等階段工作,解釋需求,協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問題；六負(fù)責(zé)需求變更治理；協(xié)助工程牽頭部門對(duì)影響工程目標(biāo)、資源、時(shí)間進(jìn)度的重大需求變更向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請(qǐng),以及后續(xù)工作；七負(fù)責(zé)擬定業(yè)務(wù)測試工作方案并實(shí)施業(yè)務(wù)測試,協(xié)助項(xiàng)目/牽頭部門向科技部門出具業(yè)務(wù)測試報(bào)告;參見附件3?中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試方案?、附件4«中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試報(bào)告八負(fù)責(zé)擬定試點(diǎn)工作方案,協(xié)助工程牽頭部門實(shí)施試點(diǎn) 工作,出具試點(diǎn)工作報(bào)告；九協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實(shí)施培訓(xùn)工作,提供培訓(xùn)師資十協(xié)助工程牽頭部門組織相關(guān)部門進(jìn)行驗(yàn)收,擬定產(chǎn)品 驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；十一協(xié)助新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作；十二其他責(zé)任1、負(fù)責(zé)文檔治

6、理,包括工程組各種專業(yè)與非專業(yè)文檔資料2、負(fù)責(zé)向工程牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告項(xiàng)目預(yù)算使用情況；7需求變更工作流程進(jìn)行需求治理；需求變更工作流程參見附件2需求變更是指業(yè)務(wù)需求經(jīng)過需求評(píng)審并交付技術(shù)開發(fā)后,產(chǎn)品上線前,在原有需求根底上增加新需求和修改原需求的需求變化.需求變更根據(jù)是否對(duì)工程目標(biāo)、研發(fā)資源、時(shí)間進(jìn)度產(chǎn)生較大影響可分為重大需求變更和一般需求變更；2、需求變更一定程度上將影響工程進(jìn)度,因此要防止頻繁隨意發(fā)起需求變更,強(qiáng)調(diào)需求變更的嚴(yán)肅性,將需求變更率作為對(duì)產(chǎn)品研發(fā)工作的考核指標(biāo)之一.其中由于對(duì)客戶需求和市場競爭的前瞻性把握不夠,而引發(fā)的需求變更作為對(duì)業(yè)務(wù)主管部門的考核依據(jù)

7、；由于需求質(zhì)量而引發(fā)的需求變更作為對(duì)業(yè)務(wù)主管部門與產(chǎn) 品研發(fā)項(xiàng)目組的考核依據(jù)；由于技術(shù)實(shí)現(xiàn)限制、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或合作第三方要求的原因?qū)е碌男枨笞兏蛔鳛閷?duì)業(yè)務(wù)主管部門與工程組的考核依據(jù).3、需求變更工作流程工程組、技術(shù)人員以及工程各相關(guān)方提出的需求變更意見和住議,統(tǒng)一交由工程組經(jīng)過整理分析后提出需求變更申請(qǐng).對(duì)于一般需求變更,工程組填寫需求變更申請(qǐng)單,經(jīng)技術(shù)方確認(rèn)后,實(shí)施需求變更.工程組修訂產(chǎn)品需求說明書,登記需 求變更匯總表,記錄需求變更實(shí)施狀態(tài),進(jìn)行需求的版本治理.對(duì)于重大需求變更,工程組填寫需求變更申請(qǐng)并附解決方案上 報(bào)工程牽頭部門,由工程牽頭部門向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請(qǐng).產(chǎn)品研發(fā)部組織相

8、關(guān)部門研究確定后向信息技術(shù)治理部提出需求變更申請(qǐng)函.需求變更審批通過后,工程組填寫需求變更申請(qǐng)單,交技術(shù)方實(shí)施需求變更.工程組修訂產(chǎn)品需求說明書,登記需求變更匯總表,記錄需求變更實(shí)施狀態(tài),進(jìn)行需求的版本治理.三工程組對(duì)科技部門組織的單元測試、系統(tǒng)測試予以業(yè)務(wù)支持；8四工程組編寫業(yè)務(wù)測試方案、測試案例,以及準(zhǔn)備對(duì)測試人員的培訓(xùn).第十四條 業(yè)務(wù)測試-工程組在科技部門進(jìn)行了必要的技術(shù)測試,并己具備開展業(yè)務(wù)測試完備的測試環(huán)境后組織實(shí)施業(yè)務(wù)測試工作；二工程組組織并培訓(xùn)測試人員,準(zhǔn)備測試所需業(yè)務(wù)壞境 和數(shù)據(jù)；工程組按產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)測試方案進(jìn)行業(yè)務(wù)測試,并對(duì)測試結(jié)果進(jìn)行確認(rèn),出具業(yè)務(wù)測試報(bào)告；四工程組

9、對(duì)業(yè)務(wù)測試階段的需求變更進(jìn)行治理.第十五條試點(diǎn)和驗(yàn)收-工程組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實(shí)施產(chǎn)品上線前的培訓(xùn) 工作,編寫培訓(xùn)教材,并實(shí)施培訓(xùn);二工程組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門從業(yè)務(wù)角度下發(fā)試點(diǎn)通知組織試點(diǎn)行的準(zhǔn)備工作和試點(diǎn)實(shí)施；三工程組收集、整理產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)測試報(bào)告、 試點(diǎn)報(bào)告等文檔,組織業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行驗(yàn)收；業(yè)務(wù)主管部門 驗(yàn)收通過,標(biāo)志著工程工作責(zé)任主體由工程組轉(zhuǎn)移至業(yè)務(wù)主管部 門.驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)對(duì)需求實(shí)現(xiàn)程度及原因進(jìn)行評(píng)定和分析,從業(yè)務(wù)角度對(duì)軟件產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)價(jià).第十六條宣傳培訓(xùn)工程組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行宣傳培訓(xùn)工作,提供培訓(xùn)師資.第五章產(chǎn)品研發(fā)工程組費(fèi)用治理第十七條工程組費(fèi)用預(yù)算.業(yè)務(wù)部門在報(bào)送下年度新

10、產(chǎn)品研9發(fā)方案或申請(qǐng)立項(xiàng)時(shí),應(yīng)在?產(chǎn)品創(chuàng)意與實(shí)施方案?中對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用作出預(yù)算.工程牽頭部門在立項(xiàng)時(shí),對(duì)產(chǎn)品研發(fā)工程組費(fèi)用進(jìn)一步詳細(xì)預(yù)算.其中工程組費(fèi)用預(yù)算指產(chǎn)品研發(fā)工程組在需求編寫、制度擬定、需求分析、技術(shù)開發(fā)配合、業(yè)務(wù)測試、試點(diǎn)及驗(yàn)收等階段的研發(fā)費(fèi)用預(yù)估.其中研發(fā)費(fèi)用應(yīng)涵蓋工程組食宿費(fèi)用、辦公費(fèi)用(含辦公場所/會(huì)議室租用、辦公設(shè)施租用、辦公用品購置等、交通費(fèi)用、郵電補(bǔ)助等.第十八條工程組費(fèi)用的使用.產(chǎn)品研發(fā)工程費(fèi)用的使用治理按財(cái)務(wù)部門相關(guān)規(guī)定執(zhí)行.第十九條 工程組費(fèi)用使用治理.工程經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的工程費(fèi) 用使用治理,編制工程費(fèi)用使用情況報(bào)告,向工程牽頭部門、 產(chǎn)品研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告.如工

11、程實(shí)施過程中需對(duì)工程 費(fèi)用預(yù)算進(jìn)行調(diào)整,遵照?中國農(nóng)業(yè)銀行新產(chǎn)品方案與立項(xiàng)操作規(guī) 程?相關(guān)規(guī)定執(zhí)行.弟八早工程組工作機(jī)制第二十條工程組一般采取集中工作方式,當(dāng)工程對(duì)時(shí)效性要求較高時(shí),為保證工程進(jìn)展,工程組還應(yīng)采取封閉工作的形第二十一條工程組需定期向工程牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部報(bào)告工程進(jìn)展情況.第二十二條分工負(fù)責(zé),各有側(cè)重.工程組運(yùn)作過程中,業(yè)務(wù)主管部門人員負(fù)責(zé)擬定制度方法、操作規(guī)程,熟悉需求并能在工程完成后立即接手產(chǎn)品的上線推廣、培訓(xùn)、營銷工作；產(chǎn)品研發(fā)部人員負(fù)責(zé)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)、需求討論和編制、需求治理、業(yè)務(wù)測試工作；技術(shù)部門人員參與產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)和需求討論,保證技術(shù)可行性.第二十三條團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì),部門確

12、認(rèn).工程組首先對(duì)產(chǎn)品概要、制度方法、操作規(guī)程、定價(jià)方案框架設(shè)計(jì),繼而交由相關(guān)部 門確認(rèn)并提出意見和建議,工程組在此根底上進(jìn)行詳細(xì)編寫.工程 組完成需求后提交產(chǎn)品研發(fā)部進(jìn)行需求評(píng)審,完成制度方法、操作 規(guī)程、定價(jià)方案后提交相關(guān)部門確認(rèn)發(fā)布.第二十四條建立聯(lián)系人機(jī)制,對(duì)于不能派人常駐工程組的總行相關(guān)部門、分行,尤其是試點(diǎn)分行,要指定工程聯(lián)系人,增強(qiáng)項(xiàng)目實(shí)施期間的日常溝通.第七章工程組考核第二十五條工程牽頭部門負(fù)責(zé)對(duì)產(chǎn)品研發(fā)工程組履職情況進(jìn)行考核.工程組考核結(jié)果是工程組成員考核的主要依據(jù)之O第二十六條工程組考核內(nèi)容.(-)需求完成時(shí)限,即是否按產(chǎn)品研發(fā)類型要求按時(shí)完成需求編寫；二需求質(zhì)量,需求質(zhì)量根據(jù)需求變更率、需求評(píng)審要求修改的問題數(shù)量綜合判定；三工作文檔是否齊全,即是否按各階段工作要求完成相關(guān)文檔；四產(chǎn)品后評(píng)價(jià)結(jié)果第二十七條工程組成員績效考核采用量化治理,明確工程組成員的分工及工作量,建立客觀、全面的績效考核標(biāo)準(zhǔn),定期進(jìn)行考核.考核結(jié)束后,工程組將考核結(jié)果反應(yīng)至工程組成員所在部門.11第八章工程組解散和工程組結(jié)束第二十八條工程組解散前,應(yīng)將工程相關(guān)文檔移交業(yè)務(wù)主管部門和產(chǎn)品研發(fā)部.工程相關(guān)文檔包括：產(chǎn)品需求說明書、測試報(bào)告、試點(diǎn)報(bào)告、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、工程預(yù)算使用情況報(bào)告、工程組人員在工程實(shí)施期間的工作考核報(bào)告以及其他相關(guān)文檔.第二十九條原那么上工程在完成試點(diǎn)與驗(yàn)收