個人理財規(guī)劃期末考試復習資料

1、一、 單選題（題數(shù)：50，共50.0 分）1 以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌浚ǎ?.0 分A、服務對象B、經(jīng)濟活動特點C、理財能力D、理財資本正確答案：D 我的答案：D2 關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。1.0 分A、利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務B、收益相對較低，但風險也小C、可 24 小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢D、在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風險正確答案：B 我的答案：B3“以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。 1.0 分A、養(yǎng)老保障B、房產(chǎn)交易量減少C、國民經(jīng)濟有了新增長點D、金融保險產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點正確答案：B

2、 我的答案：B4 下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。1.0 分A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案D、對運營中問題不予以解決。正確答案：D 我的答案：D5 以下不屬于稅務策劃的是（）。1.0 分A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資于資本利用D、偷稅漏稅正確答案：D 我的答案：D6 個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括（）。1.0 分A、服務對象不同B、經(jīng)濟活動特點不同C、理財目標相同D、決策理性不同正確答案：C 我的答案：C7 銀行的主要四種中間業(yè)務不包括（）。1.0 分A、固定收益理財產(chǎn)

3、品B、最高收益理財產(chǎn)品C、保本浮動收益理財產(chǎn)品D、非保本浮動收益理財產(chǎn)品正確答案：B 我的答案：B1.0 分8 利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（）。A、名義利率和實際利率兩部分B、法定利率和市場利率兩部分C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分正確答案：B 我的答案：B9 關(guān)于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是（）。1.0 分A、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標。B、需要明細考察社會經(jīng)濟大環(huán)境C、考慮如何使自己的知識技能適應社會11 / 15D、無法把握社會前進的脈搏正確答案：D 我的答案：D10 買車需要考慮的花費

4、一般不包括（）。1.0 分A、養(yǎng)車費B、用購車費做其他投資的收入C、維修費D、政府補貼正確答案：D 我的答案：D1.0 分,這體現(xiàn)的是怎樣11“售出市內(nèi)大方，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老”指的是（）。A、房產(chǎn)反置換B、房產(chǎn)置換C、貨幣養(yǎng)老D、資產(chǎn)租換正確答案：B 我的答案：B12 在實現(xiàn)目標過程中，面對具體的任務，改“不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習慣？（）1.0 分A、積極思維的習慣B、高效工作的習慣C、做計劃的習慣D、鍛煉身體的好習慣正確答案：A 我的答案：A13 大家關(guān)注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）。1.0 分A、全民對理財事項很關(guān)注B、股民已達到上億人C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引

5、起社會極大關(guān)注D、理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦正確答案：A 我的答案：A14 發(fā)明并很好使用對沖基金的是（）。1.0 分A、索羅斯B、納什C、魯比尼D、薩繆爾森正確答案：A 我的答案：A15 以下哪項不屬于“聚財”？ 1.0 分A、證券投資B、儲蓄存款C、投資獲取收入D、保險投資正確答案：C 我的答案：C16 理財首要的是（）。1.0 分A、評估風險B、端正心態(tài)C、籌集資金D、綜合分析正確答案：B 我的答案：B17 研究“以房養(yǎng)老”模式的原因不包括（）。"以房養(yǎng)老”1.0 分A、老齡化問題突出B、人口高齡化C、人均GDP很高D、養(yǎng)老資源短缺正確答案：C 我的答案：C1

6、8 老人將自有住宅出售給金融保險機構(gòu)或特設機構(gòu)，使用權(quán)繼續(xù)保留居住到（） 為止。 1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D(zhuǎn)、10年正確答案：A 我的答案：A19 下列關(guān)于個人經(jīng)濟事務管理說法錯誤的是（）。1.0 分A、包括個人經(jīng)濟生活、消費支出事務的管理。B、個人日常生活中的管理C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟事務管理。正確答案：D 我的答案：D20 以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。1.0 分A、金融保險機構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。B、第三方機構(gòu)理財：只提供服務，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機構(gòu)技能知識全面D、第三方機構(gòu)免費正確

7、答案：D 我的答案：D21 一般要以什么為基準，作出決策（）。1.0 分A、風險性B、市盈率C、靈活性D、穩(wěn)定性正確答案：B 我的答案：B22 超額透支，從哪天起支付透支利息？（）1.0 分A、免息日過后起B(yǎng)、一個月之后C、 40 天后D、透支之日起正確答案：D 我的答案：D23 理財規(guī)劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使（）既能滿足客戶的流動性要求與風險承受能力同時，又能獲得充足投資回報。1.0 分A、投資組合B、投資產(chǎn)品C、投資風險D、投資理念正確答案：A 我的答案：A24“以房養(yǎng)老”模式推出的背景不包括（）。 "以房養(yǎng)老”1.0 分A、城市化進

8、程加快，幾億農(nóng)民將進入城市B、城市土地短缺C、居民收支預期不確定因素加大D、居民生活不需要保障正確答案：D 我的答案：D25 根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟情況和供求關(guān)系，來相應調(diào)整匯率的是（）。1.0 分A、固定匯率B、法定利率C、市場利率D、浮動匯率正確答案：D 我的答案：D26 單身期 20-30歲，基本的理財目標是什么？（）1.0 分A、投資房產(chǎn)B、儲蓄C、炒股D、股權(quán)投資正確答案：B 我的答案：B27 關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。 1.0 分A、租出現(xiàn)居住大房租進小房，用房租差價養(yǎng)老B、免除現(xiàn)在出售房屋，日后房價上漲遭受損失C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)D、日后可對住房做再處理

9、正確答案：C 我的答案：C28 關(guān)于銀行開展個人理財業(yè)務的意義，不正確的是（）。1.0 分A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑C、銀行自身競爭與開拓市場的需要D、防范銀行和個人的投資風險正確答案：D 我的答案：D29 中國的股民數(shù)量達到（）。1.0 分A、3000 萬B、5000 萬C、8000 萬D、超過 1 億正確答案：D 我的答案：D30 以下說法不正確的是（）。1.0 分A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟”安上閘門，進而調(diào)控經(jīng)濟B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策C、宏觀

10、調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用D、宏觀經(jīng)濟的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的平衡正確答案：C 我的答案：C31 基金這種投資方式被喻為什么？（）1.0 分A、千里馬B、C、羊D、牛正確答案：A 我的答案：A32 個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。1.0 分A、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變B、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款D、個人信貸占比在迅速增長之中正確答案：A 我的答案：A33 被譽為中國“鐵娘子”的是（）。 1.0 分A、沈力B、楊瀾C、吳儀D、宋美齡正確答案：C 我的答案：C34 以下說法不正確

11、的是（）。1.0 分A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標B、市盈率是用股價除以每股的收益C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風險就相對小D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標正確答案：D 我的答案：D35 物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。1.0 分A、實際利率B、名義利率C、通脹膨脹率D、普通利率正確答案：A 我的答案：A36 到 2040 年左右，我國老年人口大概有多少？（）1.0 分A、2 億多B、3 億多C、4 億多D、5 億多正確答案：C 我的答案：C37 關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。0.0 分A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視B、個人

12、金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)正確答案：C 我的答案：D38（）是一種高級長期投資。0.0 分A、儲蓄B、證券C、房地產(chǎn)D、汽車正確答案：C 我的答案：B39 新的養(yǎng)老資源是（）。1.0 分A、住宅和環(huán)境B、投資C、返聘收益D、社會捐贈正確答案：A 我的答案：A40 教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。1.0 分A、父母B、 客戶自身和子女C、親戚D、孫子女正確答案：B 我的答案：B41 以下哪項是權(quán)益證券工具？（）1.0 分A、期權(quán)B、貨幣C、債券D、股票正確答案：D 我的答案：D42

13、解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。1.0 分A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、以子女資產(chǎn)做抵押正確答案：D 我的答案：D43 理財方案制作時的注意事項不包括（）。1.0 分A、理財方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點B、要全面考慮C、需檢查客戶提出目標的合理性D、整個理財過程很少用到數(shù)據(jù)正確答案：D 我的答案：D44 關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。1.0 分A、年輕人一般一輩子租房B、買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租負擔低，但是生活質(zhì)量差。正確答案：A 我的答案：A45 以下哪項不是

14、“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號？（）"以房養(yǎng)老”1.0 分A、60 歲前養(yǎng)房，60 歲后房養(yǎng)老B、60 歲前抵押貸款買房，長期生活居住C、60 歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老D、60 歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老正確答案：D 我的答案：D46 遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。1.0 分A、納稅B、立遺囑C、均分遺產(chǎn)D、捐贈遺產(chǎn)正確答案：B 我的答案：B47 關(guān)于銀行的業(yè)務，以下說法正確的是（）。1.0 分A、對公司單位、個人家庭B、對公司C、對個人家庭D、以上均不正確正確答案：A 我的答案：A48 在國外，理財更注重于（）。1.0 分A、拼命賺錢B、閑暇消費享受C、享受理財過程D、豐富生活正確答案

15、：B 我的答案：B49 被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？（） 1.0 分A、股票B、債券C、銀行存儲D、外匯投資正確答案：B 我的答案：B50 先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（）1.0 分A、債券回購交易B、債券期貨交易C、債券期權(quán)交易D、債券的現(xiàn)貨交易正確答案：D 我的答案：D二、 判斷題（題數(shù)：50，共50.0 分）1 某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）1.0 分正確答案：X我的答案：X2 房產(chǎn)置換是指售出市內(nèi)大房，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老。（）0.0 分正確答案：V我的答案：X3 企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。

16、（）1.0 分正確答案：V我的答案：V4 儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V5 隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）1.0分正確答案：x我的答案：x6 提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經(jīng)濟負擔。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V7 社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V8 如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,9 房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計劃。（）1.0

17、分正確答案：,我的答案：,10 美國需要繳納遺產(chǎn)稅。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V11 公務員的工資很高，這是大家向往公務員工作的主要原因1.0 分正確答案：X我的答案：X12 對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結(jié)婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保?。火B(yǎng)老保障等用費。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V13 利率和匯率是絕然分開的。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x14 理財規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x15 個人理財目標制定應遵從的步驟是：1.自我評價；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標抉擇；5.重新評

18、價。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V16 買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,17 理財規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負債表與個人損益表模板，并幫助客戶學會如何自己做好資產(chǎn)負債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,18 期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,19 近幾年，理財規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V20 使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去

19、很多費用。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x21 擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往能力等，以及自己擁有資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,22 實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x23 老年人很有必要購買醫(yī)療保險。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V24 員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業(yè)保險。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x25 諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）1.0 分正確答案：x我

20、的答案：x26 市場經(jīng)濟社會，個人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,27 無風險會造成通脹。（）0.0 分正確答案：,我的答案：x28 社會關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡、援引的人際關(guān)系、信息等。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V29 現(xiàn)代社會家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當局限。（）1.0 分正確答案：V我的答案：V30 中國人口總量大，經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,31 輿論對于理財沒有推動作用。（）1.0 分正確答案：X我的答案：X32 杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x33 理財目標的內(nèi)容不包括購置居住用房的計劃。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x34 養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險、住房出租+自住養(yǎng)老院。（）1.0 分正確答案：,我的答案：,35 房子養(yǎng)老沒有任何風險。（）1.0 分正確答案：x我的答案：x36 家庭理財雖然不可以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。（）0.0 分正確答案：x我的答