某保險(xiǎn)公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理辦法匯編

1、目 錄第一章 總則1第二章 營(yíng)銷組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)人員工作職責(zé)2第三章 業(yè)務(wù)人員的招募與離職處理5第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理10第五章 業(yè)務(wù)人員待遇19第六章 業(yè)務(wù)人員考核32第七章 業(yè)務(wù)人員福利保障43第八章 附則46 47 第一章 總 則第一條 為規(guī)范業(yè)務(wù)人員的展業(yè)行為，滿足業(yè)務(wù)人員職涯規(guī)劃需要，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營(yíng)績(jī)效，特制定太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理辦法（2013年）（以下簡(jiǎn)稱“本辦法” ）。第二條 本辦法所稱業(yè)務(wù)人員，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員招募條件，取得當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)認(rèn)可的保險(xiǎn)銷售資格，與我司簽訂保險(xiǎn)代理合同書(shū)，并獲得我司發(fā)放的保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、

2、輔導(dǎo)和管理等工作的代理人。第三條 業(yè)務(wù)人員的待遇、考核、福利、獎(jiǎng)懲、工作規(guī)范及業(yè)務(wù)品質(zhì)等事項(xiàng)的管理，除另有規(guī)定外，均須依照本辦法執(zhí)行。第四條 業(yè)務(wù)人員職級(jí)共計(jì)四階九級(jí)。第一階為一般代理人，包括試用業(yè)務(wù)員（Trainee Agent）、正式業(yè)務(wù)員（Career Agent）、業(yè)務(wù)主任（Unit Supervisor）；第二階為業(yè)務(wù)經(jīng)理，包括業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)（Agent Supervisor）、業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)（Senior Agent Supervisor）；第三階為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，包括高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)（Unit Manager）、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)（Senior Unit Manager）；第四階包括區(qū)域

3、總監(jiān)（Agency Director）、區(qū)域總經(jīng)理（Senior Agency Director）。第五條 本辦法的考核規(guī)定不得作為競(jìng)賽獎(jiǎng)懲的工具任意加以變動(dòng)。各機(jī)構(gòu)不得用行政或競(jìng)賽激勵(lì)等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營(yíng)業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。 第二章 營(yíng)銷組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)人員工作職責(zé)第一節(jié) 營(yíng)銷組織架構(gòu)第六條 公司下轄各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)隊(duì)伍實(shí)行四級(jí)管理。其組織架構(gòu)如圖所示：營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)組代理人營(yíng)業(yè)部第七條 營(yíng)業(yè)區(qū)由根據(jù)本辦法規(guī)定晉升的區(qū)域總監(jiān)（區(qū)域總經(jīng)理）負(fù)責(zé)。第八條 營(yíng)業(yè)部為營(yíng)業(yè)區(qū)下一級(jí)組織，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理由按照本辦法規(guī)定晉升的高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任。第九條 營(yíng)業(yè)部下設(shè)營(yíng)業(yè)組，主管由按照本辦法規(guī)定晉升的業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任。第二節(jié)

4、業(yè)務(wù)人員工作職責(zé)第十條 各級(jí)業(yè)務(wù)組織及所屬人員，須接受其上級(jí)業(yè)務(wù)組織及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)單位或主管單位的監(jiān)督與管理。第十一條 一般代理人與所屬營(yíng)業(yè)組主管形成上下級(jí)管轄關(guān)系，營(yíng)業(yè)組主管與所隸屬營(yíng)業(yè)部經(jīng)理形成上下級(jí)管轄關(guān)系，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理與所隸屬營(yíng)業(yè)區(qū)總監(jiān)（區(qū)域總經(jīng)理）形成上下級(jí)管轄關(guān)系。第十二條 一般代理人的工作職責(zé)（一）主顧開(kāi)拓，拜訪準(zhǔn)主顧，宣傳公司品牌，推銷公司產(chǎn)品，完成簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保）；（二）遞送保單，提供售后服務(wù)和續(xù)期保費(fèi)達(dá)成；（三）擬訂工作計(jì)劃，每日填寫(xiě)拜訪記錄；（四）積極主動(dòng)增員；（五）準(zhǔn)時(shí)參加晨會(huì)、夕會(huì)、會(huì)報(bào)、培訓(xùn)等活動(dòng)；（六）遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，完成公司交辦的其它工作。

5、第十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)（一）同一般代理人的職責(zé)（一至六項(xiàng)）；（二）對(duì)所轄一般代理人的日常過(guò)程管理；（三）對(duì)所轄一般代理人的輔導(dǎo)、陪同展業(yè)及培訓(xùn)班授課；（四）營(yíng)業(yè)組業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；（五）報(bào)表與活動(dòng)量管理；（六）對(duì)所轄業(yè)務(wù)人員的激勵(lì)活動(dòng)；（七）育成業(yè)務(wù)經(jīng)理。第十四條 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)（一）同業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)（一至七項(xiàng)）；（二）對(duì)所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的輔導(dǎo)與訓(xùn)練；（三）營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；（四）對(duì)所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理與監(jiān)督；（五）各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效與任務(wù)的達(dá)成；（六）各項(xiàng)成本與費(fèi)用的管控。第十五條 區(qū)域總監(jiān)及區(qū)域總經(jīng)理的工作職責(zé)（一）同高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)（一至六項(xiàng)）；

6、（二）對(duì)所轄各營(yíng)業(yè)部的輔導(dǎo)與訓(xùn)練；（三）對(duì)所轄營(yíng)業(yè)部活動(dòng)的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；（四）協(xié)助營(yíng)業(yè)區(qū)對(duì)所轄各營(yíng)業(yè)部的管理；（五）協(xié)助參與營(yíng)業(yè)區(qū)有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、推動(dòng)；（六）完成營(yíng)業(yè)區(qū)或公司上級(jí)組織交辦的相關(guān)事項(xiàng)。第三章 業(yè)務(wù)人員的招募與離職處理第一節(jié) 業(yè)務(wù)人員的招募第十六條 各分公司應(yīng)根據(jù)自身的發(fā)展階段，結(jié)合階段發(fā)展需要和當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)條件，合理制定增員計(jì)劃，確保有效增員和成功留存。第十七條 各級(jí)業(yè)務(wù)組織及人員在招募業(yè)務(wù)人員時(shí)，不得違反下列規(guī)定：（一）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、考核、待遇及福利等事項(xiàng)作不實(shí)說(shuō)明；（二）未經(jīng)授權(quán)，不得以公司或個(gè)人名義刊登招募廣告；（三）不得跨區(qū)域增員，包括跨

7、機(jī)構(gòu)增員、同一機(jī)構(gòu)內(nèi)市區(qū)和郊縣營(yíng)銷服務(wù)部之間的交叉增員以及郊縣營(yíng)銷服務(wù)部之間的交叉增員。第十八條 公司鼓勵(lì)各級(jí)業(yè)務(wù)人員推薦新人，但不得以任何手段對(duì)其他同仁推薦人員或其它業(yè)務(wù)組織在職業(yè)務(wù)人員進(jìn)行增員。第十九條 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件（一）年齡25周歲以上，45周歲以下，優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬限制；（二）學(xué)歷符合國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定；（三）相貌端正，身體健康，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力；（四）品行良好，無(wú)不良嗜好、無(wú)違法犯罪記錄；（五）取得當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的保險(xiǎn)銷售資格；（六）獲得我司發(fā)放的保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證。第二十條 應(yīng)聘人員應(yīng)備材料及上崗流程（一）個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證（原件及復(fù)印件）、個(gè)人最高學(xué)歷證明（原

8、件及復(fù)印件）；（二）近期一寸免冠照四張；（三）公司認(rèn)為必要的其它材料。所有人員必須符合下列條件才能正式上崗執(zhí)業(yè)：（一）面試合格，參加培訓(xùn)合格；（二）營(yíng)業(yè)部經(jīng)理已與新人完成決定性面談；（三）提供代理人資格證書(shū)；（四）繳納有價(jià)單證押金；（五）除推薦人或主管作為當(dāng)然擔(dān)保人的內(nèi)擔(dān)保書(shū)外，另提供一份外擔(dān)保書(shū)；（六）個(gè)人健康告知書(shū)或近期（60天內(nèi)）區(qū)縣級(jí)以上醫(yī)院的體檢合格證明（50歲以上必須提供）；（七）與公司簽定保險(xiǎn)代理合同書(shū)；（八）獲得我司發(fā)放的保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證；（九）個(gè)人業(yè)務(wù)部人員管理室應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進(jìn)行審核把關(guān)，營(yíng)業(yè)單位對(duì)人員管理室意見(jiàn)有不同看法，由營(yíng)業(yè)單位和個(gè)人業(yè)務(wù)部協(xié)商，最終由個(gè)人業(yè)

9、務(wù)部裁定。第二十一條 對(duì)提供假學(xué)歷、假身份證明，隱瞞或偽造個(gè)人簡(jiǎn)歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除保險(xiǎn)代理合同。第二十二條 有兩次（含）以上離職記錄的業(yè)務(wù)人員不得招募，因違反公司相關(guān)管理規(guī)定而被解除保險(xiǎn)代理合同書(shū)的業(yè)務(wù)人員一律不得重新招募。第二十三條 離職業(yè)務(wù)人員在離職半年后才可重新入司（簡(jiǎn)稱二次入司），其一切權(quán)益自新簽訂保險(xiǎn)代理合同書(shū)生效日起重新計(jì)算，以前因離職而終止的各項(xiàng)權(quán)益不予恢復(fù)。二次入司的業(yè)務(wù)人員原則上職級(jí)不得高于正式業(yè)務(wù)員，不享受新人利益，其推薦人不享受增員利益。第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員異動(dòng)第二十四條 業(yè)務(wù)人員自入司起即隨其推薦人在同一組織，除因考核晉升或降級(jí)所產(chǎn)生的異動(dòng)外，原則上不允許業(yè)務(wù)人員

10、在組織和機(jī)構(gòu)間進(jìn)行異動(dòng)，更不得團(tuán)隊(duì)性異動(dòng)。第二十五條 因個(gè)人特殊情況產(chǎn)生的異動(dòng)，按照如下規(guī)則執(zhí)行：（一）對(duì)于跨機(jī)構(gòu)異動(dòng)的，其在原機(jī)構(gòu)的一切利益自動(dòng)終止,操作上采用在原機(jī)構(gòu)辦理離職在新機(jī)構(gòu)二次入司的方式；（二）對(duì)于同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部異動(dòng)的（指不同營(yíng)業(yè)區(qū)、營(yíng)業(yè)部或同一營(yíng)業(yè)部不同營(yíng)業(yè)組之間），與其相關(guān)的各種組織利益和增員利益自動(dòng)終止，但其仍可享受續(xù)期利益；（三）如果異動(dòng)者是業(yè)務(wù)經(jīng)理及以上人員，異動(dòng)后，其育成人不再享受異動(dòng)者的育成津貼和營(yíng)業(yè)部管理津貼，同時(shí)，新的主管也不得與異動(dòng)者建立育成關(guān)系；（四）異動(dòng)后職級(jí)不得高于原職級(jí)，特殊情況異動(dòng)的在異動(dòng)后最多可以免除一個(gè)考核期的維持考核；（五） 業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)任內(nèi)勤員工

11、后，原簽定的保險(xiǎn)代理合同書(shū)自動(dòng)終止，不再享受業(yè)務(wù)人員的所有待遇和福利。第三節(jié) 業(yè)務(wù)人員離職第二十六條 凡因各種原因要求離職的業(yè)務(wù)人員，由本人到個(gè)人業(yè)務(wù)部或營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)勤處領(lǐng)取業(yè)務(wù)人員離職申請(qǐng)表，報(bào)各級(jí)主管逐級(jí)簽批后按規(guī)定辦理離司手續(xù)。第二十七條 各級(jí)主管應(yīng)和離職人員面談后方可簽署意見(jiàn)：（一）營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理必須與所轄營(yíng)業(yè)區(qū)各級(jí)離職人員面談；（二）個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理須與業(yè)務(wù)經(jīng)理以上（含）離職人員面談；（三）個(gè)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人須與高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理以上（含）離職人員面談；（四）高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理以上（含）離職必須在第一時(shí)間報(bào)總公司個(gè)人業(yè)務(wù)部。第二十八條 離職人員應(yīng)向相關(guān)部門（或營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)勤）交回所發(fā)證件、條款等銷售材料、單據(jù)憑證、保

12、險(xiǎn)代理合同書(shū)、公司相關(guān)物品等，結(jié)清各項(xiàng)借款或欠款。如有遺失，按下列辦法辦理：（一）遺失保險(xiǎn)代理合同書(shū)者必須書(shū)面說(shuō)明情況；（二）遺失展業(yè)證、工作證及保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)者，按公司規(guī)定登報(bào)聲明作廢，遺失保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)還需按公司規(guī)定交納罰款；（三）鑰匙及公司相關(guān)物品遺失者，按公司規(guī)定扣款（根據(jù)遺失物品的賬面金額或市值）。第二十九條 業(yè)務(wù)人員須將所有未送達(dá)的保險(xiǎn)單和所收保費(fèi)及保險(xiǎn)憑證交回相關(guān)部門（或營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)勤）結(jié)清，其未結(jié)清的款項(xiàng)和未收回的有價(jià)單證由其主管和推薦人負(fù)責(zé)追回。第三十條 離職人員自離職次月起不再享受在職時(shí)所享受的各類傭金、津貼、福利，也不再享受各類競(jìng)賽、評(píng)獎(jiǎng)和享受競(jìng)賽、評(píng)獎(jiǎng)活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)，在離職當(dāng)月僅可獲得

13、初年度傭金和續(xù)期收入。第三十一條 業(yè)務(wù)人員離職后，公司若發(fā)現(xiàn)其在保險(xiǎn)代理合同有效期間內(nèi)有違規(guī)違約行為或離職后仍非法從事與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的活動(dòng)，造成公司經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失的，公司有權(quán)追究當(dāng)事人及擔(dān)保人的法律責(zé)任。第四節(jié) 業(yè)務(wù)人員檔案管理第三十二條 個(gè)人業(yè)務(wù)部人員管理室需保存所有業(yè)務(wù)人員的檔案，包括入司時(shí)提供的相關(guān)資料、異動(dòng)面談表等基本資料，職級(jí)調(diào)整面談表、品質(zhì)處理記錄、激勵(lì)獲得記錄等業(yè)務(wù)情況及培訓(xùn)記錄等所有涉及業(yè)務(wù)人員的檔案資料；培訓(xùn)記錄也可由培訓(xùn)部保存。第三十三條 離職人員檔案仍需歸檔，保留五年后可予以統(tǒng)一銷毀。第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理第一節(jié) 誠(chéng)信建設(shè)與展業(yè)規(guī)范第三十四條 誠(chéng)信是市場(chǎng)秩序的支柱，是市

14、場(chǎng)繁榮的基石，是我司立司之本，也是業(yè)務(wù)人員展業(yè)行為的最高指導(dǎo)原則。保險(xiǎn)產(chǎn)品是一種以信用為基礎(chǔ)、以法律為保障的承諾，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)具有長(zhǎng)期性的特點(diǎn)，這些因素決定了保險(xiǎn)業(yè)比其他行業(yè)對(duì)誠(chéng)信的要求更高，可以說(shuō)誠(chéng)信是保險(xiǎn)業(yè)的生命線，因此業(yè)務(wù)人員不僅要對(duì)客戶誠(chéng)信，也必須對(duì)公司誠(chéng)信。為了更好地推動(dòng)整個(gè)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，維護(hù)良好的市場(chǎng)秩序，公司將對(duì)違反誠(chéng)信原則的業(yè)務(wù)人員予以處罰。第三十五條 業(yè)務(wù)人員須將自己招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險(xiǎn)保單。第三十六條 業(yè)務(wù)人員必須在24小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi)交付公司，不得遲延、占用或挪作他用。第三十七條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)正確指導(dǎo)客戶填寫(xiě)投保書(shū)，并要

15、求投保人和被保險(xiǎn)人親自在投保單上簽名；對(duì)投保單進(jìn)行初核，并將了解到的可能會(huì)影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實(shí)填寫(xiě)業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)，并告知公司。第三十八條 業(yè)務(wù)人員在推介產(chǎn)品時(shí)，不得提供虛假資料或誤導(dǎo)性說(shuō)明。第三十九條 業(yè)務(wù)人員不得詆毀同業(yè)公司，更不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約。第四十條 業(yè)務(wù)人員除代表公司招攬保險(xiǎn)外，無(wú)權(quán)對(duì)保險(xiǎn)條款加以修改或變更，無(wú)權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約或作任何承諾。第四十一條 業(yè)務(wù)人員除使用公司發(fā)給的保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)收取第一期保險(xiǎn)費(fèi)定金外，未經(jīng)公司授權(quán)，不得代表公司收取任何到期與未到期的款項(xiàng)。第四十二條 業(yè)務(wù)人員不得為招攬業(yè)務(wù)而答應(yīng)將所得傭金全部或部分退還給客戶。第四十

16、三條 業(yè)務(wù)人員在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過(guò)新聞媒介、網(wǎng)站發(fā)表有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件。第四十四條 業(yè)務(wù)人員展業(yè)客戶相互交叉，不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)。未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù)。第四十五條 業(yè)務(wù)人員必須保守公司商業(yè)秘密，并對(duì)客戶資料保密，業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶。第四十六條 業(yè)務(wù)人員須愛(ài)護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，保持辦公環(huán)境整潔有序，各業(yè)務(wù)單位外出舉行宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)時(shí)，要著裝整齊、舉止文明，以展現(xiàn)公司的良好形象。第四十七條 公司將把誠(chéng)信建設(shè)納入培訓(xùn)體系，業(yè)務(wù)人員每年接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不少于

17、12小時(shí)。第四十八條 各級(jí)業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理具體參照太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則、太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)險(xiǎn)自保件、低繼續(xù)率代理人及契約替換管理辦法及相關(guān)品質(zhì)管理規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié) 工作紀(jì)律第四十九條 為保證業(yè)務(wù)隊(duì)伍能得到足夠的技能培訓(xùn)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按照公司規(guī)定準(zhǔn)時(shí)參加公司及營(yíng)業(yè)單位組織的早夕會(huì)培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)。第五十條 請(qǐng)假與業(yè)務(wù)人員考核待遇的關(guān)系（一）因生育、疾病請(qǐng)假者，在維持考核時(shí)，扣除請(qǐng)假時(shí)間，以實(shí)際上班時(shí)間作為考核時(shí)段按比例進(jìn)行考核（不足1/3者不進(jìn)行維持考核，但可參加晉升考核）；晉升考核不因請(qǐng)假而降低標(biāo)準(zhǔn)；提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，予以勸退；（二）業(yè)務(wù)人員當(dāng)月請(qǐng)

18、假時(shí)間不超過(guò)10個(gè)工作日，待遇不變；請(qǐng)假時(shí)間超過(guò)10個(gè)工作日，管理津貼按比例給付（1-請(qǐng)假天數(shù)/當(dāng)月工作日天數(shù)）；（三）除因生病、疫病者，不論時(shí)間長(zhǎng)短，不扣除請(qǐng)假時(shí)間，均參加正常業(yè)績(jī)考核；（四）業(yè)務(wù)人員請(qǐng)假期滿后須到個(gè)人業(yè)務(wù)部銷假，逾期未銷假者視同缺席，超過(guò)規(guī)定期限按離職處理；（五）無(wú)故遲到（早退）超過(guò)30分鐘者，以缺席論處；（六）一個(gè)月連續(xù)缺席3天以上或當(dāng)月缺席滿5天者，一律作離職處理。第三節(jié) 基本管理第五十一條 各級(jí)業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計(jì)劃，詳細(xì)列出每周的工作重點(diǎn)，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則應(yīng)制定業(yè)務(wù)計(jì)劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對(duì)象詳細(xì)列出，在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計(jì)劃

19、，包括招攬、增員、收費(fèi)、服務(wù)、培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)，詳細(xì)填寫(xiě)工作日志，并按計(jì)劃全力達(dá)成；業(yè)務(wù)主管應(yīng)每天審核所屬業(yè)務(wù)員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導(dǎo)，落實(shí)活動(dòng)量管理。第五十二條 個(gè)人業(yè)務(wù)部及營(yíng)業(yè)區(qū)必須做好早會(huì)的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會(huì)經(jīng)營(yíng)要力爭(zhēng)做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、氣氛適宜、參與踴躍。早會(huì)時(shí)間原則上控制在45分鐘以內(nèi)。早會(huì)主持人應(yīng)事先做好早會(huì)的策劃、組織工作，原則上要求早會(huì)的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個(gè)月準(zhǔn)備好，并制訂單位早會(huì)行事歷、計(jì)劃表，預(yù)先公布。早會(huì)原則上以營(yíng)業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務(wù)主管輪流主持。早會(huì)管理應(yīng)明確落實(shí)責(zé)任人。第五十三條 早會(huì)經(jīng)營(yíng)應(yīng)起到以下作用（一）掌握業(yè)務(wù)人員工作進(jìn)度，解答疑難問(wèn)題，落實(shí)活

20、動(dòng)量管理；（二）了解業(yè)務(wù)人員思想動(dòng)態(tài)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)人員工作情緒；（三）提升業(yè)務(wù)人員知識(shí)水平和工作技巧；（四）交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，提升單位士氣； （五）傳達(dá)公司各項(xiàng)政策，宣導(dǎo)太平人壽企業(yè)文化；（六）培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的演講能力，提高其自身修養(yǎng)。 第五十四條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立各級(jí)例會(huì)制度： （一）營(yíng)業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營(yíng)檢討會(huì)，每周至少組織兩次夕會(huì)； （二）營(yíng)業(yè)區(qū)：每月舉行一次KPI月會(huì)； （三）個(gè)人業(yè)務(wù)部：每月舉行一次KPI月會(huì)。第五十五條 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應(yīng)就本單位業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動(dòng)進(jìn)行分析、檢討和評(píng)估，并向個(gè)人業(yè)務(wù)部提交工作報(bào)告。第四節(jié) 組織歸屬第五十六條 業(yè)務(wù)人員(推薦人)增員新進(jìn)業(yè)務(wù)

21、人員(被推薦人)，如推薦人尚未晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理，被推薦人暫歸屬于推薦人的直接主管轄下。第五十七條 正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任時(shí)，參與其業(yè)績(jī)和人力計(jì)算的直接推薦和間接推薦的各級(jí)業(yè)務(wù)員以本營(yíng)業(yè)組為限。業(yè)務(wù)主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)，其直接推薦和間接推薦的各級(jí)業(yè)務(wù)員（以本營(yíng)業(yè)組為限）一并歸屬其營(yíng)業(yè)組。業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)，其直轄組、直接育成組和間接育成組（以本營(yíng)業(yè)部為限）一并歸屬其營(yíng)業(yè)部。第五十八條 公司統(tǒng)一招聘的新人由公司統(tǒng)一分配給各營(yíng)業(yè)單位，新人分配后與其主管形成行政管理隸屬關(guān)系。第五十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理經(jīng)考核后降為非經(jīng)理職級(jí)或離職，營(yíng)業(yè)組回歸原育成組；原育成組不存在的，回歸到原育成人的上一級(jí)育成人，依

22、次類推（以直轄部為限）。如已無(wú)育成關(guān)系存在，回歸到營(yíng)業(yè)部經(jīng)理直轄組。該營(yíng)業(yè)組主管由于異動(dòng)，與原育成人不在同一營(yíng)業(yè)部的，其營(yíng)業(yè)組不再回歸原育成人，而直接歸屬到營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的直轄組。第六十條 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理經(jīng)考核后降為非高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理職級(jí)或離職，營(yíng)業(yè)部回歸原育成部；原育成部不存在的，回歸到原育成部的上一級(jí)育成部，依次類推（以本營(yíng)業(yè)區(qū)為限）。如已無(wú)育成部的，由公司統(tǒng)一安排。該營(yíng)業(yè)部主管由于異動(dòng)，與原育成部不在同一營(yíng)業(yè)區(qū)的，其營(yíng)業(yè)部不再回歸原育成部，由公司統(tǒng)一安排。第六十一條 在組織發(fā)展路線中，有關(guān)組直接育成關(guān)系和津貼的說(shuō)明：（一）A育成B，B育成C，則A與B、B與C形成直接育成關(guān)系；（二）A推薦B且同為正

23、式業(yè)務(wù)員在C業(yè)務(wù)經(jīng)理的組內(nèi)，A、B同時(shí)晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理，則C與A、A與B分別形成直接育成關(guān)系；（三）A業(yè)務(wù)經(jīng)理直接育成B業(yè)務(wù)經(jīng)理，當(dāng)出現(xiàn)A的職級(jí)仍為業(yè)務(wù)經(jīng)理，而B(niǎo)的職級(jí)為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)，則A不再享受對(duì)B的直接育成津貼，但保留直接育成關(guān)系。A、B均為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上職級(jí)時(shí)不受此限制；（四）A業(yè)務(wù)經(jīng)理育成B業(yè)務(wù)經(jīng)理，B業(yè)務(wù)經(jīng)理育成C業(yè)務(wù)經(jīng)理，若B降級(jí)為非業(yè)務(wù)經(jīng)理層級(jí)，A不再享有B的育成津貼，B也不再享有C的育成津貼。爾后，B再次晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理， A對(duì)B的直接育成津貼恢復(fù)， B降級(jí)前對(duì)C享有的直接育成津貼則不再恢復(fù)，但直接育成關(guān)系仍然存在；（五）業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的育成獎(jiǎng)金和組直接育成津貼以本營(yíng)業(yè)部為限，

24、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的育成獎(jiǎng)金和組直接育成津貼以本營(yíng)業(yè)區(qū)為限，區(qū)域總監(jiān)（總經(jīng)理）享有的育成獎(jiǎng)金和組直接育成津貼以本機(jī)構(gòu)為限。第六十二條 在組織發(fā)展路線中，有關(guān)組間接育成關(guān)系和津貼的說(shuō)明:（一）A育成B，B育成C，則A與C形成間接育成關(guān)系；（二）A業(yè)務(wù)經(jīng)理間接育成C業(yè)務(wù)經(jīng)理，當(dāng)出現(xiàn)A的職級(jí)仍為業(yè)務(wù)經(jīng)理，而C的職級(jí)為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)，則A不再享受對(duì)C的間接育成津貼，但保留間接育成關(guān)系。A、C均為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上職級(jí)時(shí)不受此限制；（三）A業(yè)務(wù)經(jīng)理間接育成C業(yè)務(wù)經(jīng)理，當(dāng)出現(xiàn)A降為正式業(yè)務(wù)員時(shí)，則A不再享受對(duì)C的間接育成津貼。爾后，A再次晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理，A降級(jí)前對(duì)C享有的間接育成津貼則不再恢復(fù)，但保留間接

25、育成關(guān)系；（四）業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的組間接育成津貼以本營(yíng)業(yè)部為限，高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的組間接育成津貼以本營(yíng)業(yè)區(qū)為限，區(qū)域總監(jiān)（總經(jīng)理）享有的組間接育成津貼以本機(jī)構(gòu)為限。第六十三條 在組織發(fā)展路線中，有關(guān)增部關(guān)系和部育成津貼的說(shuō)明:（一）A高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中又分裂出C高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，則A與B形成直接增部關(guān)系，A享有B的部直接育成津貼。B與C形成直接增部關(guān)系，B享有C的部直接育成津貼。A與C形成間接增部關(guān)系，A享有C的部間接育成津貼；（二）A高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，若B之后晉升為區(qū)域總監(jiān)時(shí)A仍為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，則A不

26、再享受對(duì)B的部直接育成津貼，但保留直接增部關(guān)系。A、B均為區(qū)域總監(jiān)（含）以上職級(jí)時(shí)不受此規(guī)定限制；（三）A高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理育成B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理育成C高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，若B降級(jí)為非高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級(jí)，A不再享有B的部直接育成津貼，B也不再享有C的部直接育成津貼。爾后，B再次晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理， A對(duì)B的部直接育成津貼恢復(fù)， B降級(jí)前對(duì)C享有的部直接育成津貼則不再恢復(fù)，但增部關(guān)系仍然存在；（四）A高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出C高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，若C之后晉升為區(qū)域總監(jiān)時(shí)A仍為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，則A不再享受對(duì)C的部間接育成津貼，但保留間接增部關(guān)系

27、。A、C均為區(qū)域總監(jiān)（含）以上職級(jí)時(shí)不受此規(guī)定限制；（五）A高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，B高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出C高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，當(dāng)出現(xiàn)A降為業(yè)務(wù)經(jīng)理及以下職級(jí)時(shí)，則A不再享受對(duì)C的部間接育成津貼。爾后，A再次晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，A降級(jí)前對(duì)C享有的部間接育成津貼則不再恢復(fù)，但保留間接增部關(guān)系；（六）高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的增部獎(jiǎng)金和部育成津貼以本營(yíng)業(yè)區(qū)為限，區(qū)域總監(jiān)（總經(jīng)理）享有的增部獎(jiǎng)金和部育成津貼以本機(jī)構(gòu)為限。第六十四條 各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理所轄的業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)，彼此的隸屬關(guān)系即喪失，新晉升的業(yè)務(wù)經(jīng)理直接隸屬高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，原業(yè)務(wù)經(jīng)理與其形成育成關(guān)系。當(dāng)原業(yè)務(wù)經(jīng)理

28、晉升為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)，其隸屬關(guān)系重新歸建。第五節(jié) 各層級(jí)培訓(xùn)第六十五條 業(yè)務(wù)人員入司以后，公司將在不同階段提供相應(yīng)層級(jí)培訓(xùn)，包括以下培訓(xùn)內(nèi)容：（一）新人崗前培訓(xùn)（二）新人135培訓(xùn)（三）新人銜接培訓(xùn)（四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)（五）準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)（六）業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升培訓(xùn)（七）準(zhǔn)高級(jí)經(jīng)理培訓(xùn)（八）高級(jí)經(jīng)理晉升培訓(xùn)（九）高級(jí)經(jīng)理研修除上述培訓(xùn)外，公司還對(duì)符合條件人員提供具有太平特色的培訓(xùn)。第五章 業(yè)務(wù)人員待遇第一節(jié) 待遇基本規(guī)定第六十六條 基本規(guī)定 （一）本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務(wù)人員銷售保單（有效保單，剔除計(jì)傭前的猶豫期撤件，剔除計(jì)傭前的回執(zhí)未回銷保單）于第一保單年度所支領(lǐng)的報(bào)酬，計(jì)算公式如下：初年

29、度傭金（簡(jiǎn)稱FYC）初年度承保保費(fèi)*初年度傭金率；注：本章所述FYC均指?jìng)€(gè)險(xiǎn)FYC（二）本辦法所稱“續(xù)年度服務(wù)津貼”，是指業(yè)務(wù)人員對(duì)保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的報(bào)酬，計(jì)算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼續(xù)年度保費(fèi)*當(dāng)年度服務(wù)津貼率，其領(lǐng)取條件：（1）繳納續(xù)期保費(fèi)；（2）業(yè)務(wù)員在職。（三）本辦法所稱13個(gè)月繼續(xù)率指保費(fèi)繼續(xù)率，險(xiǎn)種范圍為長(zhǎng)期險(xiǎn)，計(jì)算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率= *100%考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)例： 2011年5月1日-2012年4月30日生效的新契約，在20122013年6月第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率年5月1日-2013年6月

30、30日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi) = *100%2011年5月1日-2012年4月30日生效的新契約保費(fèi)（1）繼續(xù)率考核指標(biāo)的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險(xiǎn)責(zé)任終止件；（2）繼續(xù)率考核指標(biāo)計(jì)算以保單生效時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)；（3）預(yù)收續(xù)期保費(fèi)不計(jì)入當(dāng)期的繼續(xù)率，而計(jì)入應(yīng)收月份的繼續(xù)率；（4）復(fù)效后的保單納入繼續(xù)率的計(jì)算；（5）繼續(xù)率考核指標(biāo)的計(jì)算包括在職單和所服務(wù)孤兒?jiǎn)?；?）考核中使用的繼續(xù)率指標(biāo)為本考核期最后一個(gè)月的繼續(xù)率考核指標(biāo)，指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不變。（四）業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理若當(dāng)月個(gè)人FYC低于300元（不含綜合開(kāi)拓和個(gè)險(xiǎn)卡單業(yè)績(jī)），不享受當(dāng)月的職務(wù)津貼；（五）個(gè)人季度獎(jiǎng)金于

31、每年1、4、7、10月發(fā)放。入司滿12個(gè)月的正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí)在第一次發(fā)放個(gè)人季度獎(jiǎng)金時(shí)，如有當(dāng)季不滿3個(gè)月的情形，則按實(shí)際展業(yè)時(shí)間計(jì)算月均FYC，再按照對(duì)應(yīng)提獎(jiǎng)比例計(jì)提個(gè)人季度獎(jiǎng)金；例A于2012年11月份入司，在2014年1月份核發(fā)2013年4季度獎(jiǎng)金時(shí)，A為正式業(yè)務(wù)員，A于2013年11、12兩個(gè)月合計(jì)FYC7000元，則月均FYC為3500元，對(duì)應(yīng)的提獎(jiǎng)比例為%（B類），則A2013年4季度的個(gè)人季度獎(jiǎng)金為7000*%=385元；（六）津貼及獎(jiǎng)金負(fù)值：（1）新人訓(xùn)練津貼負(fù)值：如果新人個(gè)人當(dāng)月FYC為負(fù)值，則將按FYC絕對(duì)值所對(duì)應(yīng)的比例扣減新人訓(xùn)練津貼；（2）個(gè)人季度獎(jiǎng)金負(fù)值：如果個(gè)人

32、當(dāng)季FYC為負(fù)值，則將按FYC絕對(duì)值所對(duì)應(yīng)的比例扣減個(gè)人季度獎(jiǎng)金（首次獲得季度獎(jiǎng)金的時(shí)候若有負(fù)值情形，個(gè)人季度獎(jiǎng)金按零計(jì)算）；（3）管理津貼負(fù)值：如果直轄組或直轄部當(dāng)月FYC為負(fù)值，將按FYC絕對(duì)值所對(duì)應(yīng)的比例扣減管理津貼（晉升后的第一個(gè)月如有負(fù)值情形，管理利益按零計(jì)算）。（七）契約替換：是指客戶（同一被保險(xiǎn)人）保單發(fā)生退保、協(xié)議退保、個(gè)單減少保額、協(xié)議減少保額、自動(dòng)保費(fèi)墊繳、減額繳清的情況下，前后六個(gè)月內(nèi)又重新購(gòu)買新契約產(chǎn)品的行為，一年期短險(xiǎn)、投連險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)除外。若代理人在展業(yè)過(guò)程中發(fā)生契約替換現(xiàn)象，則在代理人新契約保單的利益中扣除所替換保單的傭金，扣完為止，新單保費(fèi)多出部分可計(jì)入單位及個(gè)人

33、的考核業(yè)績(jī)，但不計(jì)件數(shù)，如果首年度傭金已發(fā)放的，應(yīng)于次月予以扣回。第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員待遇第六十七條 試用業(yè)務(wù)員待遇（一）新人訓(xùn)練津貼本辦法所述新人指初次入司、持當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局規(guī)定的資格證和展業(yè)證、與公司簽定保險(xiǎn)代理合同書(shū)、入司職級(jí)定為試用業(yè)務(wù)員的代理人。新人從入司開(kāi)始享受12個(gè)月的訓(xùn)練津貼：時(shí)間條件（FYC）津貼備注第112個(gè)月04000第16個(gè)月無(wú)職級(jí)要求，第712個(gè)月正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí)享受400800250800120080012002500120025002000（二）初年度傭金（簡(jiǎn)稱初傭、FYC）降級(jí)試用業(yè)務(wù)員從降級(jí)當(dāng)月起初傭按80%發(fā)放，若再次轉(zhuǎn)正，獎(jiǎng)勵(lì)降級(jí)期間未發(fā)放部分初傭。注：其它人

34、員的初傭按照100%發(fā)放（三）續(xù)年度服務(wù)津貼（簡(jiǎn)稱續(xù)傭、RYC）降級(jí)試用業(yè)務(wù)員仍可享受（四）繼續(xù)率獎(jiǎng)金當(dāng)月第二年度服務(wù)津貼*個(gè)人繼續(xù)率獎(jiǎng)金比率：個(gè)人第13個(gè)月年度保單繼續(xù)率個(gè)人繼續(xù)率獎(jiǎng)金比率95%130%92%95%120%89%92%110%86%89%100%83%86%90%80%83%80%75%80%50%75%0 對(duì)于當(dāng)月有第二年度續(xù)傭而無(wú)第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率數(shù)據(jù)的人員，按第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率100%計(jì)算當(dāng)月的繼續(xù)率獎(jiǎng)金。第六十八條 正式業(yè)務(wù)員待遇（一）初傭 同第六十七條所述；（二）續(xù)傭 同第六十七條所述；（三）新人訓(xùn)練津貼 同第六十七條所述；（四）個(gè)人季度獎(jiǎng)金 入司滿12

35、個(gè)月的正式業(yè)務(wù)員依照當(dāng)季度個(gè)人累計(jì)FYC發(fā)放個(gè)人季度獎(jiǎng)金：當(dāng)季度個(gè)人累計(jì)FYC*個(gè)人季度獎(jiǎng)金比例個(gè)人當(dāng)季度月均FYC個(gè)人季度獎(jiǎng)金比例012000120016002.5%160024004%240040005.5%400065008%6500800011%800013%（五）育才獎(jiǎng) 正式業(yè)務(wù)員所增的試用業(yè)務(wù)員（第一次入司）在入司后三個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)正的，則推薦人可享受育才獎(jiǎng)1200元；入司后六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)正的，推薦人可享受育才獎(jiǎng)600元；（六）繼續(xù)率獎(jiǎng)金 同第六十七條所述。第六十九條 業(yè)務(wù)主任待遇（一）職務(wù)津貼月FYC（個(gè)人及所增人員）職務(wù)津貼12000120025001502500400020040004

36、00注：若當(dāng)月個(gè)人FYC低于300元，不享受當(dāng)月的職務(wù)津貼。（二）初傭 同第六十七條所述；（三）續(xù)傭 同第六十七條所述；（四）新人訓(xùn)練津貼 同第六十七條所述；（五）個(gè)人季度獎(jiǎng)金 同第六十八條所述；（六）育才獎(jiǎng) 同第六十八條所述；（七）繼續(xù)率獎(jiǎng)金 同第六十七條所述；（八）管理津貼 依業(yè)務(wù)主任本人及所增人員當(dāng)月累計(jì)FYC合計(jì)數(shù)（含本人）核發(fā)，具體比例參見(jiàn)下表：月FYC（本人及所增人員） 管理津貼040002%400060003%6000120004%12000250006%25000400008%400009%第七十條 業(yè)務(wù)經(jīng)理待遇（一）職務(wù)津貼當(dāng)月直轄組FYC業(yè)一業(yè)二25000025008000

37、500650800010001200注：若當(dāng)月個(gè)人FYC低于300元，不享受當(dāng)月的職務(wù)津貼。（二）初傭 同第六十七條所述；（三）續(xù)傭 同第六十七條所述；（四）新人訓(xùn)練津貼 同第六十七條所述；（五）個(gè)人季度獎(jiǎng)金 同第六十八條所述；（六）育才獎(jiǎng) 同第六十八條所述；（七）繼續(xù)率獎(jiǎng)金 同第六十七條所述；（八）育成獎(jiǎng)金 每直接育成一名業(yè)務(wù)經(jīng)理，一次性獎(jiǎng)勵(lì)2400元（被育成業(yè)務(wù)經(jīng)理降級(jí)回歸后重新育成，則不再享受育成獎(jiǎng)金）；（九）直轄組管理津貼 依各級(jí)主管當(dāng)月直轄組達(dá)成FYC（含本人）核發(fā)，具體比例參見(jiàn)下表：達(dá)成FYC業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)區(qū)域總監(jiān)（總經(jīng)理）040004%4

38、%6%6%6%400060006%6%9%9%9%6000120007%8%11%12%13%120002000013%15%18%19%22%200004000016%18%21%22%23%4000019%21%24%25%26%（十）組育成津貼 自育成月份起，按被育成業(yè)務(wù)經(jīng)理所轄組達(dá)成FYC核發(fā)，具體比率見(jiàn)下表：年份直接育成間接育成第一年14%5%第二年9%2.5%第三年及以后6%2.5%（十一）直轄組年終獎(jiǎng)金當(dāng)年組累計(jì)FYC（含本人）*比率*繼續(xù)率系數(shù)直轄組月均FYC比率15000150060000.4%6000120000.8%12000250001.2%25000400001.6%

39、400002%繼續(xù)率系數(shù)組織13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率繼續(xù)率系數(shù)95%180%92%95%160%89%92%130%86%89%110%83%86%100%80%83%90%75%80%80%75%0核發(fā)當(dāng)年度年終獎(jiǎng)時(shí)，取用當(dāng)年12月的組織繼續(xù)率指標(biāo)，組織繼續(xù)率考核指標(biāo)的計(jì)算口徑為當(dāng)月在職人員的應(yīng)收和實(shí)收指標(biāo)，新成立的組第一年無(wú)繼續(xù)率時(shí)繼續(xù)率系數(shù)為100%。第七十一條 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理待遇（一）職務(wù)津貼當(dāng)月直轄部達(dá)成FYC高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)12000001200025000500650250004000012001500400008000016002000800002500002000

40、250025000025003000注：若當(dāng)月個(gè)人FYC低于300元，不享受當(dāng)月的職務(wù)津貼。（二）初傭 同第六十七條所述；（三）續(xù)傭 同第六十七條所述；（四）個(gè)人季度獎(jiǎng)金 同第六十八條所述；（五）育才獎(jiǎng) 同第六十八條所述；（六）繼續(xù)率獎(jiǎng)金 同第六十七條所述；（七）育成獎(jiǎng)金 同第七十條所述；（八）直轄組管理津貼 同第七十條所述；（九）組育成津貼 年份直接育成間接育成直轄部?jī)?nèi)三代及以上育成組第一年14%5.5%3.5%第二年9%3.5%2.5%第三年及以后6%3.5%2.5%（十）直轄組年終獎(jiǎng)金 同第七十條所述；（十一）直轄部管理津貼 依當(dāng)月直轄部達(dá)成FYC（含本人）核發(fā)當(dāng)月直轄部達(dá)成FYC高級(jí)業(yè)

41、務(wù)經(jīng)理一級(jí)高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)區(qū)域總監(jiān)（總經(jīng)理）0250001.5%1.8%2%25000400001.8%2%2.25%40000650003%3.25%3.5%650002500004%4.5%5%2500005%5.5%6%（十二）部育成津貼年份直接育成間接育成第一年3.5%2.5%第二年及以后2.5%2.5%（十三）增部獎(jiǎng)金每直接育成一名高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，一次性獎(jiǎng)勵(lì)12000元（被育成高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理降級(jí)回歸后重新育成，則不再享受增部獎(jiǎng)金）。（十四）直轄部年終獎(jiǎng)金當(dāng)年部累計(jì)FYC（含本人）*比率*繼續(xù)率系數(shù)直轄部月均FYC比率120000120001200000.5%120000-2400000.

42、7%240000-4000000.9%4000001%繼續(xù)率系數(shù)組織13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率繼續(xù)率系數(shù)95%180%92%95%160%89%92%130%86%89%110%83%86%100%80%83%90%75%80%80%75%0核發(fā)當(dāng)年度年終獎(jiǎng)時(shí)，取用當(dāng)年12月的組織繼續(xù)率指標(biāo)，組織繼續(xù)率考核指標(biāo)的計(jì)算口徑為當(dāng)月在職人員的應(yīng)收和實(shí)收指標(biāo)，新成立的部第一年無(wú)繼續(xù)率時(shí)繼續(xù)率系數(shù)為100%。（十五）營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)基金營(yíng)業(yè)部月度人力及承保標(biāo)保達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)部、優(yōu)秀部及卓越部標(biāo)準(zhǔn)，予以相應(yīng)營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)基金。本項(xiàng)費(fèi)用用于營(yíng)業(yè)部運(yùn)作，使用須符合公司財(cái)務(wù)規(guī)定，費(fèi)用動(dòng)支采取費(fèi)用報(bào)銷的形式。（本項(xiàng)費(fèi)用具體細(xì)則參見(jiàn)公

43、司相關(guān)管理規(guī)定）第七十二條 區(qū)域總監(jiān)待遇（一）職務(wù)津貼當(dāng)月直轄營(yíng)業(yè)區(qū)達(dá)成FYC區(qū)域總監(jiān)8000030008000025000050002500006500（二）直轄區(qū)管理津貼當(dāng)月直轄營(yíng)業(yè)區(qū)達(dá)成FYC區(qū)域總監(jiān)1200001200004（三）部育成津貼年份直接育成間接育成直轄區(qū)及直接育成區(qū)三代及以上育成部第一年3.5%2.5%1.5%第二年及以后2.5%2.5%1.5%（四）區(qū)育成津貼 區(qū)域總監(jiān)所轄高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為總監(jiān)時(shí)，自晉升月份起，依晉升總監(jiān)所轄區(qū)月FYC的0.45%計(jì)提津貼。（五）營(yíng)業(yè)區(qū)運(yùn)營(yíng)基金 根據(jù)營(yíng)業(yè)區(qū)及育成區(qū)的月度FYC計(jì)提一定比例的營(yíng)業(yè)區(qū)運(yùn)營(yíng)基金。本項(xiàng)費(fèi)用用于營(yíng)業(yè)區(qū)運(yùn)作，使用須符合

44、公司財(cái)務(wù)規(guī)定，費(fèi)用動(dòng)支采取費(fèi)用報(bào)銷的形式。（本項(xiàng)費(fèi)用具體細(xì)則參見(jiàn)公司相關(guān)管理規(guī)定）（六）其他待遇項(xiàng)目同高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理規(guī)定。第七十三條 區(qū)域總經(jīng)理待遇（一）職務(wù)津貼 當(dāng)月直轄營(yíng)業(yè)區(qū)與育成營(yíng)業(yè)區(qū)合計(jì)FYC職務(wù)津貼80萬(wàn)800080萬(wàn)160萬(wàn)16000160萬(wàn)320萬(wàn)24000320萬(wàn)480萬(wàn)32000480萬(wàn)以上40000（二）其他待遇項(xiàng)目同區(qū)域總監(jiān)。注：本節(jié)所涉及的區(qū)間均為包含下限，不包含上限。第六章 業(yè)務(wù)人員考核第一節(jié) 考核基本規(guī)定第七十四條 基本規(guī)定（一）根據(jù)當(dāng)前壽險(xiǎn)市場(chǎng)以及隊(duì)伍體能實(shí)際狀況，本辦法采用過(guò)渡考核標(biāo)準(zhǔn)；（二）本辦法所稱“考核期”，分為季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是

45、指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月；半年考核期，是指每年1-6月和7-12月；年度考核期為每一自然年度?？己似谀┰轮赶鄳?yīng)考核期的最后一個(gè)月；（三）本辦法所稱“客戶”，指考核期內(nèi)新契約的主被保險(xiǎn)人；（四）本辦法所稱的人力均指實(shí)動(dòng)人力，即個(gè)險(xiǎn)月FYC不低于300元的人員（不包含自保件、綜合開(kāi)拓和個(gè)險(xiǎn)卡單業(yè)績(jī)）；（五）本辦法所稱育成是指營(yíng)業(yè)單位中有新晉升的業(yè)務(wù)經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理或區(qū)域總監(jiān)），原主管與其所產(chǎn)生的組織關(guān)系。因同業(yè)引進(jìn)所產(chǎn)生的育成關(guān)系，在參與考核時(shí)，需滿足以下條件：（1）被育成人入司滿一個(gè)基本法規(guī)定維持考核期；（2）被育成人所在的組織達(dá)到相應(yīng)職級(jí)的基本法維持標(biāo)準(zhǔn)。（六）育成回算：

46、育成人在育成后兩個(gè)考核期的維持考核接受育成單位的業(yè)績(jī)和人力回算，第1個(gè)考核期回算100%，第2個(gè)考核期回算50%；（七）增員回算：正式業(yè)務(wù)員維持考核中，當(dāng)季增員新人的FYC和件數(shù)30%回算給推薦人進(jìn)行個(gè)人業(yè)績(jī)維持考核，回算FYC和件數(shù)最高不超過(guò)其考核標(biāo)準(zhǔn)的50%；（八）本辦法所稱25個(gè)月繼續(xù)率指保費(fèi)繼續(xù)率，險(xiǎn)種范圍為長(zhǎng)期險(xiǎn)，計(jì)算公式如下：第26個(gè)月有效且完成第三年續(xù)期實(shí)收的保費(fèi)+保單第三年度復(fù)效保費(fèi)第14個(gè)月有效且完成第二年續(xù)期實(shí)收的保費(fèi)+保單第二年度復(fù)效保費(fèi)生效保單的25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率= *100%（九）本章所稱FYC、13個(gè)月繼續(xù)率等定義同第五章；（十）本章業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理維

47、持考核中，若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)FYC少于300元，解除代理合同，其中所指的FYC不包含自保件、綜合開(kāi)拓和個(gè)險(xiǎn)卡單所產(chǎn)生業(yè)績(jī)；（十一）綜合開(kāi)拓業(yè)績(jī)參與考核的具體實(shí)施辦法參見(jiàn)公司相關(guān)規(guī)定。第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員考核第七十五條 試用業(yè)務(wù)員晉升正式業(yè)務(wù)員的條件試用業(yè)務(wù)員于滾動(dòng)的最近三個(gè)月內(nèi)達(dá)到下列條件，自次月起晉級(jí)為正式業(yè)務(wù)員：（一）通過(guò)品質(zhì)考核；（二）新契約客戶6個(gè)；（三）累計(jì)FYC3600元；（四）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率85%；（五）通過(guò)轉(zhuǎn)正培訓(xùn)并考試合格。第七十六條 試用業(yè)務(wù)員的維持條件所有的試用業(yè)務(wù)員發(fā)生下列任一情況時(shí)，取消試用資格，并作解約處理：（一）試用九個(gè)月未轉(zhuǎn)正；（二）連續(xù)三個(gè)月掛零。第七十七條

48、 正式業(yè)務(wù)員的維持條件正式業(yè)務(wù)員于最近一季考核期達(dá)到下列條件，予以維持：（一）通過(guò)品質(zhì)考核；（二）新契約客戶2個(gè)；（三）累計(jì)FYC1200元；（四）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率80%。若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)FYC少于300元，解除代理合同。第七十八條 正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件正式業(yè)務(wù)員于最近一個(gè)考核季達(dá)到下列條件，自次季起晉級(jí)為業(yè)務(wù)主任：（一）通過(guò)品質(zhì)考核； （二）轉(zhuǎn)正滿三個(gè)月；（三）個(gè)人季度累計(jì)FYC3000元；（四）考核期末月所轄實(shí)動(dòng)人力不少于2人（不含本人）；（五）本人及所增人員（含間接增員）合計(jì)季度累計(jì)FYC4000元；（六）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率85%；（七）通過(guò)業(yè)務(wù)主任晉升培訓(xùn)及考試。第七十九

49、條 業(yè)務(wù)主任的維持條件業(yè)務(wù)主任于最近一季考核期達(dá)到下列條件，予以維持：（一）通過(guò)品質(zhì)考核；（二）個(gè)人季度累計(jì)FYC1900元；（三）考核期末月所轄實(shí)動(dòng)人力不少于1人（不含本人）； （四）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率80%。若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)FYC少于300元，解除代理合同。第八十條 晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)的條件業(yè)務(wù)主任于最近一個(gè)考核季達(dá)到下列條件，自次季起晉級(jí)為業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)：（一）通過(guò)品質(zhì)考核； （二）任職業(yè)務(wù)主任滿三個(gè)月；（三）個(gè)人季度累計(jì)FYC4800元；（四）本人及所增人員（含間接增員）合計(jì)季度累計(jì)FYC 16000元；（五）考核期末月實(shí)動(dòng)人力不少于4人（不含本人，至少1名正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí)人員），

50、其中直接增員2人；（六）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率85%；（七）通過(guò)業(yè)務(wù)經(jīng)理晉級(jí)培訓(xùn)及考試。第八十一條 業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)的維持條件業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)于最近一季考核期達(dá)到下列條件之一，予以維持：（一）常態(tài)考核（1）通過(guò)品質(zhì)考核；（2）個(gè)人季度累計(jì)FYC3300元；（3）直轄組季度累計(jì)FYC8000元；（4）考核期末月直轄組實(shí)動(dòng)人力不少于3人（不含本人，至少1名正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí)人員）； （5）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率80%，直轄組13個(gè)月繼續(xù)率75%。（二）特殊考核（1）通過(guò)品質(zhì)考核；（2）個(gè)人季度累計(jì)FYC4800元；（3）直轄組季度累計(jì)FYC12000元；（4）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率80%，直轄組13個(gè)月繼續(xù)率75%

51、。若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)FYC少于300元，解除代理合同。第八十二條 晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)的條件業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)于最近半年考核期達(dá)到下列條件，自次季起晉級(jí)為業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)：（一）通過(guò)品質(zhì)考核；（二）任職業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)滿六個(gè)月；（三）個(gè)人半年累計(jì)FYC9600元；（四）直轄組半年累計(jì)FYC32000元；（五）直接育成2個(gè)組；（六）考核期末月直轄組實(shí)動(dòng)人力不少于6人（含本人）；（七）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率85%，直轄組13個(gè)月繼續(xù)率80%；（八）通過(guò)業(yè)務(wù)經(jīng)理晉級(jí)培訓(xùn)及考試。第八十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)的維持條件業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)于最近半年考核期達(dá)到下列條件之一，予以維持：（一）常態(tài)考核條件（1）通過(guò)品質(zhì)考核；（2）個(gè)人半年累計(jì)FYC6600元；（3）直轄組半年累計(jì)FYC16000元；（4）直接育成1個(gè)組；（5）考核期末月直轄組實(shí)動(dòng)人力不少于4人（含本人）；（6）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率80%，直轄組13個(gè)月繼續(xù)率75%。（二）特殊考核條件（1）通過(guò)品質(zhì)考核；（2）個(gè)人半年累計(jì)FYC10000元；（3）直轄組半年累計(jì)FYC24000元；（4）直接育成1個(gè)組；（5）個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率80%，直轄組13個(gè)月繼續(xù)率75%。若個(gè)人連續(xù)三個(gè)月累計(jì)FYC少于300元，解除代理合同。第八十四條 晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)的條件業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)于最近半年考核期達(dá)到下列條件，自次季起晉級(jí)為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)：（一）通過(guò)品質(zhì)考核