基金從業(yè)資格考試2020年《基金法律法規(guī)》模擬試題

1、基金從業(yè)資格考試2020年基金法律法規(guī)模擬試題L基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)0所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)Z并 將審計(jì)結(jié)果予以公告,同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B. 律師事務(wù)所C. 審計(jì)事務(wù)所D會(huì)計(jì)I丿帀事務(wù)所答案：D解析:證券投資基金法第四十四條規(guī)定：基金托管人職責(zé)終止的,應(yīng)當(dāng) 按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)I丿帀事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí) 報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。2.不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是()。A指數(shù)型基金B(yǎng)注動(dòng)型基金C.靈活配置型基金D積極成長(zhǎng)型基金答案：A解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);主 動(dòng)型基金是一類力

2、圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;靈活配置型基金在股票、債 券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比 例較高;積極成長(zhǎng)型基金所投資的目標(biāo)集中在股票,以及股票衍生的金融商品, 積極成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大,可能產(chǎn)生巨大的損失,也可能獲得巨大的利益。3契約型基金是依據(jù)()設(shè)立的一類基金。A. 基金合同B基金公司章程C委托書D.基金收益承諾書答案：A解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金,故本題選擇A選項(xiàng)。4. 下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A. 道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B. 道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C. 道德在約束力上對(duì)法

3、律具有補(bǔ)充作用D法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C解析:C項(xiàng)正確的表述該是道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用,法律在 約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。道德與法律的聯(lián)系包括:(D的一致。道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。(2) 內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限 度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要 求的道德。法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德素調(diào)整的范疇。(3) 功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用,法律在約束力上對(duì) 道德具有補(bǔ)充作用。(4) 相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。同時(shí),道德對(duì)法律的實(shí)施也 具有促進(jìn)作用。5

4、. L0F在交易所的交易規(guī)則不包括()。A. 買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B. 申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C. 深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D. 投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬答案：D解析：D項(xiàng)的正確表達(dá)為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可 到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易),而贖回資金至少T+2日到賬。LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，具體內(nèi)容如下：買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為IOO份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.001元人民幣。(2)深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10% ,自上市首日起執(zhí)

5、行。投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交 易），而贖回資金至少T+2日到賬。6基金交易應(yīng)實(shí)行0 ,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn) 行交易。A. 集中交易制度B. 投資決策授權(quán)制度C. 審查制度D. 投資對(duì)象備選庫(kù)制度答案：A解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資 指令或者直接進(jìn)行交易。7.召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（）以后、（）以內(nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。A. 1個(gè)月;3個(gè)月B. 2個(gè)月;3個(gè)月C. 3個(gè)月;6個(gè)月D. 3個(gè)月;9個(gè)月答案：C解析:參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的

6、基金份額低于有關(guān)規(guī)定比例的, 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后6個(gè)月以內(nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。8遇到法定節(jié)假日時(shí)，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露()的每萬(wàn) 份基金凈收益。A. 節(jié)假日最后一日B. 節(jié)假日期間C節(jié)假日后第一個(gè)自然日D節(jié)假日前一日答案：B解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié) 假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié) 假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金凈收益 和7日年化收益率。9.與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在()的層面對(duì)基金從業(yè)

7、人員的執(zhí) 業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。A. 內(nèi)幕信息B法律法規(guī)C. 職業(yè)道德D執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析:政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān) 管,基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。 因此,從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來(lái)看,基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā) 揮更為重要的作用。10根據(jù)基金投資理念的不同,可以將基金分為()。A. 封閉式基金和開放式基金B(yǎng). 契約型基金和公司型基金C. 離岸基金和在岸基金D. 主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金答案：D解析:依據(jù)投資理念的不同,可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基 金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;被

8、動(dòng)型基金并不主動(dòng) 尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn),被動(dòng)型基金一般選取特定 的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象,因此通常又被稱為指數(shù)型基金;根據(jù)運(yùn)作方式可以將基 金分為封閉式基金和開放式基金;根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公 司型基金等;根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。1、金融市場(chǎng)的"金融失靈"問題，主要表現(xiàn)在()。I夕卜部性問題IL脆弱性問題I不完全競(jìng)爭(zhēng)問題IV.信息不對(duì)稱問題AlX 口、mBlS 口、IVClX InS IVDlXnXnlSIV答案：D解析:金融市場(chǎng)的"金融失靈"問題，主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：外部性問 題

9、(2)脆弱性問題(3)不完全競(jìng)爭(zhēng)問題(4)信息不對(duì)稱問題。2. 關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A. 贖回費(fèi)用二贖回總額贖回費(fèi)率B. 贖回總額二贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值C. 贖回金額二贖回總額-后端收費(fèi)金額D. 贖回金額二贖回總額-贖回費(fèi)用答案：C解析:贖回金額的計(jì)算公式:贖回總金額二贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值; 贖回費(fèi)用二贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額二贖回總金額-贖回費(fèi)用。3. 證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu) 金額的()。A. 0.01B. 0.02C. 0.03D. 0.05答案：D解析:證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過 認(rèn)

10、購(gòu)金額的5%。4. XBRL是（）的英文首字母縮寫。A可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言B. 合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C. 上市開放式基金D. 交易型開放式指數(shù)基金答案：A解析:XBRL是可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言的英文首字母縮寫。是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn) 則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)”尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo) 準(zhǔn)和技術(shù);QFn是合格的境外機(jī)構(gòu)投資者;LOF是上市開放式基金;ETF是交易型開 放式指數(shù)基金。5基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。I.簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利與義務(wù) 基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施皿.提前發(fā)行IV.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A. I、口、InB. I、口、IVC. Is D. I、口、皿、IV答

11、案：B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括:簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利與義務(wù)。 (2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。(3)建立相關(guān)制度。(4)禁止提前發(fā)行。 (5)嚴(yán)格賬戶管理。(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。6. 當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在()。A. 回購(gòu)交易B. 套利交易C. 約定購(gòu)回式證券交易D. 信用交易答案：B解析：當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易;回購(gòu)交易 是質(zhì)押貸款的一種方式,通常用在政府債券上;約定購(gòu)回式證券交易是指符合條 件的客戶以約定價(jià)格向其指定交易的證券公司賣出標(biāo)的證券,并約定在未來(lái)某一 日期客戶按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券;信用交易又

12、稱”保證金交 易"和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券時(shí)，只向證券公司交付一定 的保證金”或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券 進(jìn)行交易。7. 下列不屬于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的是()。A. 發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售B. 認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，夕卜加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)C. 在資金賬戶存入足夠資金D. 認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)答案：D解析：認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)的是ETF份額認(rèn)購(gòu)。發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售;認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集,外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn) 購(gòu)費(fèi);在資金賬戶存入足夠資金。8. 下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的說(shuō)法中，錯(cuò)

13、誤的是()。A. 基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、B. 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)C. 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的,應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序D. 基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,不需要向所在機(jī)構(gòu) 有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)答案：D解析:D選項(xiàng)的正確描述應(yīng)為"基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行 證券投資,應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理

14、報(bào)批或報(bào)備 手續(xù)”；基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全,防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、 丟失;基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合 同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng);基 金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度,在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授 權(quán)范圍的,應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。9. 證券投資基金的主要投資方向是()。A. 農(nóng)業(yè)B. 工業(yè)C信息產(chǎn)業(yè)D有價(jià)證券答案：D解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工 具或產(chǎn)品。10. 關(guān)于在岸基金的說(shuō)法不正確的是()。A. 在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B. 資