基金公司IT架構(gòu)

1、精品淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指投資者可以隨時(shí)購買和贖回基 金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設(shè)立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期 限內(nèi)是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買賣基金只能在證券市場(chǎng)上交易。目前，主要以開放式基金為主。開放式基金需要做什么:鼠髭發(fā)起人盤金的發(fā)起 U：言把破占,出片恍F書加-一-鎘也明*1甘掙衛(wèi)入i -.li滴口|1：叫珞七管理人呈也批畀人依法從R出錢甚金管理、拈總估值情牯HJW 陽杼行濕畬 江富先怙仃 .1-,* 帶命 M.T J JU務(wù)，il'F星金的買/小購.殿卜的M上的綸其"龕苴訥

2、機(jī)電鹿業(yè)忙於些注陽簟iCA(1* J ft已 正£清篁機(jī)位誠箕基金怙出年金肝睥乜上"1 ：.二%開放式基金生命過程(1)基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設(shè)立(2)基金的發(fā)行。根據(jù)基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會(huì)公眾公開發(fā)行(3)基金的設(shè)立。 基金自批準(zhǔn)之日起若干個(gè)月內(nèi)凈銷售額超過一定金額，投資者達(dá)到一定戶數(shù)，基金即可成立。(4)基金的買賣(面向投資者)。投資者可以根據(jù)自己意愿，在封閉期之后進(jìn)行申購和贖回。(5)基金的銷售(面向管理人)?；鸸芾砣隧氝M(jìn)行市場(chǎng)策劃、銷售推介活動(dòng)。如向本基金的投資者和潛在客戶提供全方位服務(wù)，包括宣傳基金的投資理念和投資價(jià)值。(6)基金的清算與登記。

3、與股票交易一樣，開放式基金有專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管投資人帳戶、進(jìn)可編輯精品行交易確認(rèn)、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶基金份額。(7)基金的估值。按照正確的核算方法，計(jì)算基金在每個(gè)工作日的總凈值、單位凈值，作為 投資者當(dāng)日買賣的價(jià)格。(8)基金的投資(面向管理人)。管理人為了確?；鸨Ｖ岛驮鲋?，按照國家投資基金管理 法規(guī)的規(guī)定開展投資行為。(9)基金的分配。開放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進(jìn)行紅利分配。(10)基金的融資。為了滿足基金的投資和贖回的臨時(shí)資金需求，基金管理人可按有關(guān)規(guī)定通過交易所國債回購市場(chǎng)和全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)融通資金。(11 )基金的收費(fèi)?；鸸芾砣?、銷售人

4、、托管人、過戶代理人均通過一定的收費(fèi)從開放式基金市場(chǎng)中獲利，每個(gè)基金都規(guī)定了基金的收費(fèi)方式。(12 )基金的信息披露。(13)基金的終止和清算。基金成立后，當(dāng)基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時(shí)間低于一定金額，或因重大違規(guī)、違法行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止等，此基金被清盤。(14)基金的客戶服務(wù)?；鸸芾砣撕弯N售人為爭(zhēng)取客戶、服務(wù)客戶、開拓市場(chǎng)的需要，在努力提供多種方式的良好的客戶服務(wù)，如建立CALL CENTER系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，開展投資咨詢。*以上大部分過程都需要 IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。開放式基金的參與者，如下圖可編輯精品基金托管人基金投透者博金管理人基金參與者注冊(cè)登記人）一 二 /基金清算贏）基金代銷機(jī)構(gòu)基金直

5、鑄機(jī)構(gòu)基金公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，如下圖可編輯精品按照功能劃分，如下職能(1)登記過戶機(jī)構(gòu)職能。建立并管理投資人基金單位帳戶、負(fù)責(zé)基金單位注冊(cè)登記、基金交 易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊(cè)。(2)代銷機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算。(3)直銷機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算，投資咨詢、客 戶服務(wù)(4)托管人職能。保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為(5)客戶服務(wù)、電子商務(wù)系統(tǒng)職能。接受投資者查詢、委托，提供其他服務(wù)(6)基金會(huì)計(jì)職能。核算基金凈值并與托管行核對(duì)，管理基金托管專戶及相關(guān)的資金清算可編輯精品開放式基金份額清算工作流

6、程行情申請(qǐng).托管銀行I日信息開放式基金份額清算工作時(shí)間安排可編輯精品工作時(shí)間安排，時(shí)間gaisA登記過戶中心轉(zhuǎn)售機(jī)構(gòu)托管銀手TS如切-15： 00報(bào)餐富用藥用清T日i-： OD-W： Q0接收性舞賴搪耨業(yè)勢(shì)救盤傳至T1T+13S：中之前相基金凈值通知孤倍收基金孥值”將相關(guān)的行情 信息錄入量記過戶黝r+iBSf我00將基金行情信息發(fā)給消雪機(jī)構(gòu)接收基金行情信息T+ 日S： 3T5； «瑞認(rèn)申購朗費(fèi)回 展延期支付信息*一比枝北，特到信息通知基金 號(hào)理人根據(jù)收到的隔認(rèn)值 息，整圮道戶*ru日1VOO之前執(zhí)行葬交易過戶、強(qiáng)津強(qiáng)英等 的手工操作r+ia15： 00- 17t Q0揭收T+ 1日的 份領(lǐng)篋薪，信息向徜售機(jī)構(gòu)宜法確認(rèn)信息:同 植普機(jī)構(gòu)和托修人發(fā)逢T+I 日星全份繳余藕信息；并楣據(jù) T區(qū)申購嵌與當(dāng)臼通回額計(jì)算 交收效糧1WKT曰各痂助務(wù) 的申請(qǐng)嫡認(rèn)信息貶 n認(rèn)為應(yīng)該發(fā)送的 其他信息，再灌翁默 I頁。痕眼T+ 1的份題余 信於T+2B 死后客戶可存治善根悔S® T曰