分行組織架構(gòu)及各部門崗位職責(zé)

1、格式監(jiān)察部門辦公室 人力資源 財(cái)務(wù)部門 授信審批 罕支行公司部門小微部門- Jy 零售部門資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)限制國際金融室公 司金融 室信用卡電子銀行富b財(cái)長個(gè)人金融室卜、運(yùn)營部門：1、柜員綜合柜員崗位責(zé)任1號-復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù),并保管其中一套印鑒卡.卜二保管和使用壓數(shù)機(jī).三負(fù)責(zé)登記1000元以上低值易耗品登記簿.四負(fù)責(zé)支票驗(yàn)印和支票影像系統(tǒng)的錄入工作.登記和保管印鑒卡登記簿.五3號柜員請假,履行以下責(zé)任：1、負(fù)責(zé)臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù) 綜合主錢箱.2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖1章、票據(jù)受理專用1章、IC卡.3、妥善保管重要空白憑證,及時(shí)收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證.向企業(yè)由售 什要空白憑證.4、

2、帳戶治理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作.5、進(jìn)行收息業(yè)務(wù)處理復(fù)核工作.6、負(fù)責(zé)反洗錢治理系統(tǒng)操作員工作.7、負(fù)責(zé)支票驗(yàn)印和支票影像系統(tǒng)的復(fù)核工作.Z專業(yè)資料整理格式8、結(jié)算收費(fèi).9、負(fù)責(zé)受理來帳報(bào)文的接收打印以及來帳查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理.10、復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù).11、負(fù)責(zé)綜合主錢箱的簽退工作.12、負(fù)責(zé)按規(guī)定打印和整理會計(jì)憑證、資料.六熟悉業(yè)務(wù),耐心細(xì)致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢.七完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作.綜合柜員崗位責(zé)任2號一與綜合主錢箱人員保管重要空白憑證和重要物品,并保管所用保險(xiǎn)柜鑰匙.二負(fù)責(zé)反洗錢治理系統(tǒng)操作員工作.三負(fù)責(zé)與人行進(jìn)行電子對賬業(yè)務(wù).四負(fù)責(zé)簽發(fā)存、貸款余額對賬單.五

3、3號柜員請假,履行以下責(zé)任：1、負(fù)責(zé)臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù) 綜合主錢箱.2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖1章、票據(jù)受理專用1章、IC卡.3、妥善保管重要空白憑證,及時(shí)收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證.向企業(yè)由售重要空白憑證.4、帳戶治理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作.5、進(jìn)行收息業(yè)務(wù)處理復(fù)核工作.6、負(fù)責(zé)反洗錢治理系統(tǒng)操作員工作.7、負(fù)責(zé)支票驗(yàn)印和支票影像系統(tǒng)的復(fù)核工作.8、結(jié)算收費(fèi).9、負(fù)責(zé)受理來帳報(bào)文的接收打印以及來帳查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理.10、復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù).11、負(fù)責(zé)綜合主錢箱的簽退工作.12、負(fù)責(zé)按規(guī)定打印和整理會計(jì)憑證、資料.六熟悉業(yè)務(wù),耐心細(xì)致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢.七完成領(lǐng)導(dǎo)交辦

4、的其他臨時(shí)性工作.綜合柜員崗位責(zé)任3號一及時(shí)簽到錢箱,受理客戶提交的所有業(yè)務(wù)二保管使用業(yè)務(wù)處理訖1章、票據(jù)受理專用1章、自用IC卡,并保 管其中一套印鑒卡.三妥善保管重要空白憑證,及時(shí)收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證.向企業(yè)由售重要空白憑證.四負(fù)責(zé)貸款發(fā)放、收回、形態(tài)劃轉(zhuǎn)、展期等業(yè)務(wù)的系統(tǒng)帳務(wù)處理,貸款借據(jù)合同要素的審核及保管.五帳戶治理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作.六進(jìn)行收息業(yè)務(wù)處理工作.七負(fù)責(zé)協(xié)助司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門對企業(yè)帳戶資金進(jìn)行查詢,凍結(jié),扣劃等工作.并專夾保管相關(guān)證實(shí)文件.八結(jié)算收費(fèi)、手續(xù)費(fèi)發(fā)票、貸款利息發(fā)票的簽發(fā).九負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來資金的調(diào)撥入賬及歸還并每日進(jìn)行實(shí)時(shí)對賬.Z專業(yè)

5、資料整理格式十負(fù)責(zé)按規(guī)定打印和整理會計(jì)憑證、資料.一十一負(fù)責(zé)受理匯劃資金往來帳及查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理.十二及時(shí)維護(hù)登記系統(tǒng)內(nèi)各類登記簿,保證帳實(shí)相符.十三負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)反洗錢信息的初步判斷,收集大額現(xiàn)金和可疑支付信息十四完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作.十五熟悉業(yè)務(wù),耐心細(xì)致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢.二、零售業(yè)務(wù)部1、個(gè)人金融室1、根據(jù)分行個(gè)人銀行開展的戰(zhàn)略目標(biāo)和年度開展方案,制訂分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)、 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)年度經(jīng)營方案和年度預(yù)算,并推進(jìn)落實(shí)目標(biāo)；2、貫徹落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度,結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)制定 細(xì)化標(biāo)準(zhǔn),對分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行日常治理；3、綜合協(xié)調(diào)內(nèi)外部的資源合理投入,分析和研究當(dāng)

6、地市場需求,進(jìn)行個(gè)貸產(chǎn)品 組合包裝、銷售推廣,推動(dòng)分行個(gè)人銀行開展目標(biāo)和年度業(yè)績指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；4、根據(jù)分行個(gè)人銀行條線的要求,推進(jìn)分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)開展、業(yè)務(wù)流程改造、 零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、提升效勞質(zhì)量等方面的工作；5、結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r,對借款人、抵押物、業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)制定細(xì)化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 和準(zhǔn)入程序,逐步建立評價(jià)、退由機(jī)制；6、審查、審批授權(quán)額度內(nèi)的個(gè)人信貸業(yè)務(wù),審查超授權(quán)額度的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)；7、組織實(shí)施個(gè)人信貸日常貸后治理,對分行的個(gè)人信貸資產(chǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控；8、實(shí)施個(gè)貸系統(tǒng)、征信系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù),針對個(gè)人信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和產(chǎn)品開發(fā),提交信息技術(shù)上的業(yè)務(wù)需求；9、參與公金、個(gè)金聯(lián)動(dòng)工程和重大個(gè)人信貸工程的籌

7、劃,組織實(shí)施個(gè)貸產(chǎn)品銷 售方案,并負(fù)責(zé)銷售跟蹤、信息反應(yīng),配合制訂營銷獎(jiǎng)勵(lì)方案,并開展對下轄機(jī) 構(gòu)的考核工作；10、牽頭分行個(gè)人銀行條線隊(duì)伍建設(shè)工作,推進(jìn)個(gè)人銀行條線人力資源的業(yè)務(wù) 培訓(xùn)和隊(duì)伍建設(shè),實(shí)施對分行個(gè)貸從業(yè)人員個(gè)貸從業(yè)資格的審核和治理、產(chǎn)品、 政策培訓(xùn)、咨詢等工作,實(shí)施個(gè)銀條線各級治理人員和客戶經(jīng)理的績效考核工作;11、牽頭實(shí)施個(gè)人銀行條線內(nèi)控治理工作,保證分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)健康 運(yùn)作；12、負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng)的運(yùn)用和治理；13、會同有關(guān)部門,組織個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；14.負(fù)責(zé)對個(gè)人業(yè)務(wù)的形象宣傳和籌劃工作；15、開展員工貸款的后續(xù)治理工作,包括分進(jìn)度結(jié)轉(zhuǎn)的貸款治理、特殊個(gè)案的 處理

8、、檔案交接工作、抵押登記梳理等工作.16、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作.2財(cái)富中央1、崗位設(shè)置及人員編制Z專業(yè)資料整理格式根據(jù)財(cái)富治理中央機(jī)構(gòu)與職能定位,財(cái)富治理中央設(shè)置中央主任崗、理財(cái)參謀崗、 產(chǎn)品經(jīng)理崗、市場治理崗、綜合治理崗等崗位.分行結(jié)合實(shí)際情況,同時(shí)參照兄弟分行,人員配置暫定 4-5人,其中中央主任1名、理財(cái)參謀(兼產(chǎn)品經(jīng)理)3名、綜合治理員1名.(2)、崗位責(zé)任一、財(cái)富治理中央主任主要責(zé)任包括：1、為全行財(cái)富治理業(yè)務(wù)開展搭建營銷渠道,推動(dòng)新業(yè)務(wù)開發(fā)和各項(xiàng)營銷活動(dòng)的 開展；2、根據(jù)分行財(cái)富治理業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成情況制定實(shí)時(shí)的營銷籌劃方案并組織實(shí)施；重點(diǎn)督導(dǎo)客戶群拓展、理財(cái)產(chǎn)品銷售、代理產(chǎn)品銷

9、售、創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)收入指標(biāo)等,積極采取舉措,幫助經(jīng)營單位促進(jìn)以上指標(biāo)增長；3、推動(dòng)全行理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作開展；4、做好與總行相關(guān)部門、分行其他部門、分行經(jīng)營單位的溝通協(xié)調(diào)工作,保證 財(cái)富治理業(yè)務(wù)健康、順利開展.5、同時(shí)兼任分行私人銀行客戶總監(jiān),負(fù)責(zé)分行600萬元以上私人銀行客戶的業(yè)務(wù)對接.二、理財(cái)參謀主要責(zé)任包括：1、原那么上根據(jù)與鉆石卡客戶數(shù)量 1: 100的比例進(jìn)行配備,同時(shí)根據(jù)支行特點(diǎn), 實(shí)行支行片區(qū)治理模式.2、挖掘、拓展、維護(hù)分行金額治理資產(chǎn)在 100萬元以上的個(gè)人高端客戶； 為管片支行個(gè)人高端客戶提供理財(cái)規(guī)劃、投資組合設(shè)計(jì)等效勞和理財(cái)產(chǎn)品銷售； 推動(dòng)管片支行財(cái)富治理業(yè)務(wù)營銷與理財(cái)經(jīng)

10、理業(yè)務(wù)培訓(xùn)；3、參與針對分行個(gè)人高端客戶業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新及相關(guān)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣.三、產(chǎn)品經(jīng)理主要責(zé)任包括：1、指導(dǎo)并支持支行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)各項(xiàng)產(chǎn)品的營銷與推廣；2、為中央理財(cái)參謀、支行理財(cái)經(jīng)理、提供產(chǎn)品營銷支持；3、采集并向總行反應(yīng)個(gè)人 VIP客戶的產(chǎn)品需求；4、負(fù)責(zé)分行VIP客戶屬地化增值效勞工程的開拓與治理.四、綜合治理員主要責(zé)任包括：1、負(fù)責(zé)分行個(gè)人高端客戶的預(yù)約治理與接待工作；2、分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、報(bào)表制作以及中央人員業(yè)績考核；3、協(xié)助制定財(cái)富治理中央工作方案以及客戶資訊效勞等；4、組織推動(dòng)分行針對 VIP客戶的市場營銷、聯(lián)誼等活動(dòng).(3)信用卡電子銀行1、擬訂全行信

11、息治理系統(tǒng)、電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)開發(fā)、應(yīng)用、平安相關(guān)制度 和操作規(guī)程,會同有關(guān)部門,對電子銀行相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)電子化建設(shè)、應(yīng)用軟件系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、培訓(xùn)和維護(hù)工作,做好自行開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)治理；3、負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃的實(shí)施和網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和治理；4、擬訂全行科技電子設(shè)備購置方案,負(fù)責(zé)科技設(shè)備的安裝、維護(hù)和治理工作；Z專業(yè)資料整理格式5、負(fù)責(zé)組織開展電子銀行和銀行卡等產(chǎn)品的出售、宣傳,協(xié)助分支機(jī)構(gòu)開展市 場營銷；6、負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡新產(chǎn)品的測試、投產(chǎn)和應(yīng)用推廣,制定網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù) 開展規(guī)劃,并組織實(shí)施；7、負(fù)責(zé)銀行卡消費(fèi)積分、商戶積分的統(tǒng)計(jì)等日常治理工作,聯(lián)系溝通特約

12、商戶;8、負(fù)責(zé)處理電子銀行和銀行卡的業(yè)務(wù)投訴及相關(guān)問題；9、負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的調(diào)查、匯總、分析、報(bào)告工作；10、負(fù)責(zé)全行科技、電子銀行系統(tǒng)其他事務(wù)治理.三、公司業(yè)務(wù)部1、負(fù)責(zé)全行公司類業(yè)務(wù)信息的收集、整理和分析,制定全行公司類業(yè)務(wù)開展規(guī) 劃和營銷策略；2、負(fù)責(zé)組織開展公司客戶營銷,協(xié)調(diào)支行公司客戶聯(lián)合營銷；15.負(fù)責(zé)公司類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的整合和創(chuàng)新,產(chǎn)品品牌的籌劃和宣傳；4、會同有關(guān)部門,組織公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)；1、根據(jù)分行公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃與工作方案,結(jié)合分行當(dāng)?shù)靥攸c(diǎn)及整體經(jīng)營 開展需要,制定分行公司銀行業(yè)務(wù)、公司銀行產(chǎn)品及貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的開展方案與 年度經(jīng)營方案,并予以組織落實(shí)；2、推進(jìn)分行公司銀

13、行業(yè)務(wù)條線整體運(yùn)作及相關(guān)規(guī)章制度建設(shè),并予以組織落實(shí);3、開展行業(yè)分析與市場研究,確定分行客戶營銷與風(fēng)險(xiǎn)防控策略,推進(jìn)分行營銷團(tuán)隊(duì)各階段經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營；4、開展市場調(diào)研與同業(yè)產(chǎn)品分析,實(shí)施公司銀行產(chǎn)品屬地化創(chuàng)新與優(yōu)化；5、牽頭營銷分行重點(diǎn)目標(biāo)客戶,提升目標(biāo)客戶的市場份額和效益奉獻(xiàn),協(xié)調(diào)各 營銷團(tuán)隊(duì)市場營銷工作,建立分行內(nèi)部聯(lián)動(dòng)營銷機(jī)制,推進(jìn)對重要大客戶的經(jīng)營 水平和價(jià)值挖掘水平；6、負(fù)責(zé)制定公司類客戶代客理財(cái)和財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)劃,并組織實(shí)施；7、開展公司類客戶信用等級評定,會同電子銀行部開發(fā)客戶關(guān)系治理信息系統(tǒng), 并據(jù)此建立公司類客戶評價(jià)體系和營銷效勞體系；8、開展分行公司銀行產(chǎn)品的產(chǎn)品

14、經(jīng)營與市場營銷,并實(shí)現(xiàn)品牌經(jīng)營、市場推廣;9、實(shí)施分行公司銀行業(yè)務(wù)市場企劃職能,推動(dòng)業(yè)務(wù)品牌形象建立、提升、維護(hù) 與品牌治理,推進(jìn)分行公司銀行產(chǎn)品部門、客戶部門各類市場推廣活動(dòng)開展；10、推進(jìn)分行公司銀行條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)；11、制定分行公司銀行從業(yè)人員培訓(xùn)方案,組織從業(yè)人員業(yè)務(wù)知識、工作技能和 綜合素質(zhì)培訓(xùn),開展各類崗位資格測試；12、根據(jù)關(guān)鍵客戶需求設(shè)計(jì)相關(guān)產(chǎn)品營銷解決方案,支持客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷 售,跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展,提供專業(yè)效勞,協(xié)助其它業(yè)務(wù)部門開展產(chǎn)品交叉銷售；13、開展分行公司銀行業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè),開展公司銀行產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作及各類風(fēng)險(xiǎn) 檢查監(jiān)督,監(jiān)測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)施合規(guī)性內(nèi)控

15、治理；14、維護(hù)分行公司類客戶關(guān)系治理系統(tǒng),構(gòu)建公司業(yè)務(wù)信息治理平臺；15、編制分行公司銀行部門各類業(yè)務(wù)方案預(yù)算,統(tǒng)計(jì)各類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù),分析、 報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況；Z專業(yè)資料整理格式16、開展分行公司銀行部門的行政文秘、信息治理等綜合事務(wù),發(fā)揮綜合治理、 支撐效勞和協(xié)調(diào)督辦等責(zé)任；四、小微業(yè)務(wù)部(一)、小微部整體責(zé)任(1)負(fù)責(zé)對分行小微業(yè)務(wù)開展進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃,推動(dòng)分行各經(jīng)營單位開展小微業(yè)務(wù),完成總行下達(dá)的各項(xiàng)小微業(yè)務(wù)指標(biāo)任務(wù)；(2)負(fù)責(zé)指導(dǎo)分行小微業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)授信方案,提由有效風(fēng)險(xiǎn)限制舉措；(3)負(fù)責(zé)分行小微信貸額度、貸款定價(jià)的治理；(4)負(fù)責(zé)制定分行小微業(yè)務(wù)考核方法并組織實(shí)施；(5)負(fù)責(zé)在分行范圍內(nèi)

16、開展小微業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與培訓(xùn)；(6)負(fù)責(zé)做好分行小微業(yè)務(wù)總結(jié)方案及信息統(tǒng)計(jì)、相關(guān)業(yè)務(wù)材料報(bào)送等工作；(7)完成其他與分行小微業(yè)務(wù)開展有關(guān)的工作.(二)、人員細(xì)分崗位責(zé)任.(1)總經(jīng)理.全面負(fù)責(zé)小微中央各項(xiàng)工作.(2)綜合內(nèi)勤崗.主要負(fù)責(zé)以下工作：本部門辦公組織、治理、協(xié)調(diào)及督辦； 工作總結(jié)與方案及有關(guān)文函等材料制度的起草；分行小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織；分行小 微企業(yè)信息庫的建立和小微中央信貸檔案的治理；小微業(yè)務(wù)經(jīng)營分析與考核；小 微業(yè)務(wù)宣傳；中央其他綜合事務(wù).(3)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人(客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理).在中央負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下,負(fù)責(zé)以下工 作：帶著團(tuán)隊(duì)成員開展模式化經(jīng)營和新產(chǎn)品推廣；參與小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā),根據(jù) 總

17、行條線治理部門的指導(dǎo)和分行客戶需求,設(shè)計(jì)有針對性的產(chǎn)品或金融方案；擬 定小微業(yè)務(wù)營銷方案、行業(yè)及市場規(guī)劃；籌劃實(shí)施營銷活動(dòng)；對接區(qū)域內(nèi)小微企 業(yè)主管部門、園區(qū)、商圈、市場、行業(yè)協(xié)會和擔(dān)保公司等重要平臺；推動(dòng)支行發(fā) 展小微信貸業(yè)務(wù),指導(dǎo)支行通過小微貸款投放提升綜合效益；負(fù)責(zé)分行小微業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及配合風(fēng)險(xiǎn)治理工作.團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人可根據(jù)?華融湘江銀行客戶經(jīng)理評聘治理方法?和?華融湘江銀行產(chǎn) 品經(jīng)理治理方法?參與專業(yè)序列評聘并享受相關(guān)待遇.(4)客戶經(jīng)理.在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的帶著下,從事模式化經(jīng)營和新產(chǎn)品推廣的具體 工作；對支行開展模式化經(jīng)營給予指導(dǎo).五、授信審批部(一)調(diào)查類崗位設(shè)調(diào)查人、調(diào)查復(fù)核人、調(diào)查負(fù)

18、責(zé)人、評估負(fù)責(zé)人.具體責(zé)任 如下：16 .調(diào)查人.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的受理與登記,授信資料的收集與核對,信息的采集與 取證,保證資料與信息的真實(shí)性,據(jù)實(shí)撰寫調(diào)查報(bào)告并錄入信貸系統(tǒng).17 .調(diào)查復(fù)核人.負(fù)責(zé)參與授信業(yè)務(wù)調(diào)查,協(xié)助收集授信資料、信息和核實(shí)真實(shí)性, 復(fù)核調(diào)查報(bào)告和信貸系統(tǒng)錄入信息的準(zhǔn)確性.18 .評估負(fù)責(zé)人.牽頭負(fù)責(zé)需評估類授信工程的調(diào)查實(shí)施,組織分配調(diào)查任務(wù),指 導(dǎo)開展調(diào)查工作,撰寫調(diào)查評估報(bào)告.Z專業(yè)資料整理格式19 .調(diào)查負(fù)責(zé)人.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)調(diào)查工作的組織、安排,參與授信業(yè)務(wù)的調(diào)查實(shí)施, 最終審定調(diào)查結(jié)論.二審查類崗位設(shè)審查人、審查負(fù)責(zé)人.具體責(zé)任如下：1 .審查人.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審

19、查,根據(jù)調(diào)查報(bào)告和申報(bào)資料,對授信業(yè)務(wù)進(jìn)行分 析與評價(jià),保證授信業(yè)務(wù)分析評價(jià)客觀公證,并撰寫審查報(bào)告.2 .審查負(fù)責(zé)人.負(fù)責(zé)對授信審查報(bào)告內(nèi)容的準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核,對分析評價(jià)的客觀 性進(jìn)行審核,最終審定審查報(bào)告結(jié)論.三審批類崗位設(shè)主審查人、審批官、審批委員會.具體責(zé)任如下：根據(jù)調(diào)查報(bào)告和審查報(bào)告所陳述的事實(shí),結(jié)合我行業(yè)務(wù)開展情況和風(fēng)險(xiǎn)偏好,對 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析判斷,作由審批決策,并擬定授信業(yè)務(wù)批復(fù)意見書.四專業(yè)類崗位設(shè)專業(yè)審核人、專業(yè)負(fù)責(zé)人.具體責(zé)任如下：1 .專業(yè)審核人.根據(jù)授信批復(fù)意見書的條件,擬定專業(yè)內(nèi)授信產(chǎn)品的對接條件, 負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)產(chǎn)品所涉及的交易背景、交易資料、單據(jù)、合同的審核,保

20、證交易 的真實(shí)有效,交易結(jié)構(gòu)的合法合規(guī)；撰寫授信產(chǎn)品審核意見書.2 .專業(yè)負(fù)責(zé)人.負(fù)責(zé)授信審批意見書條件與專業(yè)審核人擬定產(chǎn)品對接條件的審核 確認(rèn),最終審核授信產(chǎn)品審核意見書.五放款類崗位設(shè)放款審核人、放款復(fù)核人.具體責(zé)任如下：1 .放款審核人.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)相關(guān)合同要素的審核,授信業(yè)務(wù)審批流程的合規(guī)性 審核,授信批復(fù)條件落實(shí)情況的審核,抵質(zhì)押物的有效性審核；負(fù)責(zé)授信批 復(fù)意見書條件與授信產(chǎn)品審核意見書對接條件的合規(guī)性審核；擬定放款通知書.2 .放款負(fù)責(zé)人.對放款審核人工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn).六記賬類崗位設(shè)單證審核人、單證復(fù)核人、記賬人、記賬復(fù)核人、交易操作人、交易復(fù)核人.具體責(zé)任如下：1 .單證審核人

21、.根據(jù)放款通知書的要求,開立信用證/保函/備用信用證等,錄入國際結(jié)算系統(tǒng)和 SWIFT系統(tǒng)如需,通過國際結(jié)算系統(tǒng)觸發(fā)核心系統(tǒng)自動(dòng)記 賬；信用證/保函/備用信用證項(xiàng)下來單業(yè)務(wù)根據(jù) UCP URDG ISP等國際慣例 進(jìn)行審單操作,由具審單面函為專業(yè)審核、審批提供參考依據(jù).2 .單證復(fù)核人.對單證審核人的工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn).3 .交易操作人.登錄線上交易系統(tǒng),根據(jù)放款通知書的要求,按規(guī)定的交易金額 和價(jià)格買入或賣由標(biāo)的資產(chǎn).4 .交易復(fù)核人.對交易操作人的工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn).5 .記賬人.根據(jù)放款通知書的要求,進(jìn)行會計(jì)賬務(wù)處理.6 .記賬復(fù)核人.對記賬人工作進(jìn)行復(fù)核確認(rèn).六、財(cái)務(wù)部1、負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會計(jì)

22、治理制度,會同有關(guān)部門,對財(cái)務(wù)會計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況 進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)全行結(jié)算治理；3、負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要會計(jì)空白憑證等治理工作；4、負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)投資方案的實(shí)施和治理；5、負(fù)責(zé)全行的經(jīng)濟(jì)核算和本錢治理；Z專業(yè)資料整理格式6、負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的治理；7、負(fù)責(zé)治理全行根本建設(shè)和固定資產(chǎn)；8、負(fù)責(zé)全行產(chǎn)權(quán)界定、價(jià)值評估和產(chǎn)權(quán)登記；9、負(fù)責(zé)提由全行會計(jì)電算化業(yè)務(wù)需求,配合電子銀行部對會計(jì)軟件進(jìn)行開發(fā)、 推廣；10、負(fù)責(zé)全行會計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、由納機(jī)具的治理；11、負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、治理,對支行財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核12、編制分行的經(jīng)營方案與財(cái)務(wù)預(yù)算,并跟蹤分析執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)

23、分行相關(guān)統(tǒng) 計(jì)報(bào)表編制與上報(bào)；13、根據(jù)分行經(jīng)營績效治理政策和指標(biāo)體系,收集相關(guān)信息,進(jìn)行分行及所轄 機(jī)構(gòu)的績效評價(jià)治理工作；14、對轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)費(fèi)率、利率和匯率確實(shí)定進(jìn)行審核；進(jìn)行轄內(nèi)大額資本性 支由的治理及投資決策；15、根據(jù)資金治理有關(guān)規(guī)定,開展人民幣業(yè)務(wù)；貫徹分行資產(chǎn)負(fù)債治理的政策, 并監(jiān)控其執(zhí)行情況.七、人力資源部1、負(fù)責(zé)制定全行的人事治理制度,治理全行人員編制；2、建立健全薪酬鼓勵(lì)機(jī)制,報(bào)薪酬委員會同意后組織實(shí)施,負(fù)責(zé)工資、社保金、 公積金等治理工作；3、負(fù)責(zé)全行高級治理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退 等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；4、負(fù)責(zé)制定全

24、行員工培訓(xùn)的制度和方法、長期規(guī)劃和年度培訓(xùn)方案,并組織實(shí) 施；5、負(fù)責(zé)崗位分類、崗位標(biāo)準(zhǔn)的制定和考核評價(jià)；6、負(fù)責(zé)人事檔案的整理和治理,負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評審、聘任；7、負(fù)責(zé)全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的開展規(guī)劃治理；8、負(fù)責(zé)全行黨組織建設(shè)工作；9、負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級別及領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等事項(xiàng)的治理.八、辦公室1、負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫,負(fù)責(zé)研究國家經(jīng)濟(jì)金融政 策,分析本地金融業(yè)開展態(tài)勢,供高級治理層決策參考；2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門工作,負(fù)責(zé)本行部署工作、會議決定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦 工作；3、負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案治理；4、負(fù)責(zé)本行各類會議的會務(wù)工作,負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤

25、治理工作；5、負(fù)責(zé)擬訂中長期開展戰(zhàn)略、開展規(guī)劃和年度方案,報(bào)董事會批準(zhǔn)后組織實(shí)施;6、分解本行開展戰(zhàn)略、開展規(guī)劃和年度方案,并對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、催促、Z專業(yè)資料整理格式總結(jié),根據(jù)董事會的授權(quán),及時(shí)調(diào)整全行開展戰(zhàn)略、開展規(guī)劃和年度方案；5、制定分行內(nèi)外部網(wǎng)站、公文處理、傳信系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)等辦公系統(tǒng)的業(yè) 務(wù)治理標(biāo)準(zhǔn),并組織實(shí)施；6、負(fù)責(zé)與政府、監(jiān)管部門、效勞商、媒體等外部機(jī)構(gòu)建立良好的公共關(guān)系,維 護(hù)分行的形象和利益；7、承當(dāng)分行辦公營業(yè)用房資產(chǎn)治理的責(zé)任；負(fù)責(zé)分行辦公場所的物業(yè)治理；承 擔(dān)分行物資和固定資產(chǎn)治理的責(zé)任,負(fù)責(zé)建立并落實(shí)分行物資治理、固定資產(chǎn)購 置治理體系、標(biāo)準(zhǔn)和程序.8、負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；9、負(fù)責(zé)全行宣傳工作和工青婦團(tuán)工作；10、負(fù)責(zé)本行公共關(guān)系的協(xié)調(diào)處理及全行法律事務(wù)工作.九、風(fēng)險(xiǎn)治理部(1)風(fēng)險(xiǎn)限制1、負(fù)責(zé)分行風(fēng)險(xiǎn)政策治理、流程治理和貸后檢查的職能；2、制定分