2020年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)10

1、2020 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù) 10考友們都準(zhǔn)備好考試了嗎 ?本文“ 2020 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)10” ， 跟著一起來(lái)了解一下吧。 要相信只要自己有足夠的實(shí)力，無(wú)論考什么都不會(huì)害怕 !2020 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)10一、單項(xiàng)選擇題1. 我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998 年以前采取() 的雙重控制辦法。A. 發(fā)行種類和發(fā)行規(guī)模B. 發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量C. 發(fā)行種類和發(fā)行企業(yè)數(shù)量D. 發(fā)行速度和發(fā)行企業(yè)規(guī)模答案：B解析：1998 年之前，我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門下達(dá)公開(kāi)發(fā)行股票

2、的數(shù)量總規(guī)模，并在此限額內(nèi)，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預(yù)選企業(yè)，上報(bào)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。2. 證券交易市場(chǎng)通常分為 () 和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。A.OTCB. 證券交易所市場(chǎng)C. 柜臺(tái)交易市場(chǎng)D. 第三市場(chǎng)答案： B解析：證券交易市場(chǎng)通常分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。考點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類3.() 是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。A.S 股B.N 股C.H 股D. 紅籌股答案： C解析：H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股?！跋愀邸钡挠⑽氖?HONG KON做其首字母，在香港上市的外 資股被稱為“ H 股” 。依此類推， “紐約”的第一個(gè)英文字母

3、是N，“新加坡”的第一個(gè)英文字母是S， “倫敦”的第一個(gè)英文字母是L,因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“ N股” “S 股” “ L 股” ?？键c(diǎn)：H、 N、 S、 L 股的概念4. 下面關(guān)于債券的敘述正確的是() 。A. 債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本B. 債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是資產(chǎn)所有權(quán)C. 由于債券期限越長(zhǎng)，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長(zhǎng)期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率D. 流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，所有的國(guó)債都是可流通的答案： A解析：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類

4、經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)： (1) 債券屬于有價(jià)證券。 (2) 債券是一種虛擬資本。 (3) 債券是債權(quán)的表現(xiàn)。 考點(diǎn)：債券的定義5. 回購(gòu)交易通常情況下只有 () 小時(shí)，是一種超短期的金融工具。A.6 B.12C.18 D.24答案： D解析：回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24 小時(shí)，是一種超短期的金融工具?？键c(diǎn)：債券現(xiàn)券交易與回購(gòu)交易的基本概念 債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別6. 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由 ()制定。A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. 人民銀行C. 國(guó)務(wù)

5、院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門D. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)答案： C解析：為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定?？键c(diǎn)：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入。7. 在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是() 。A. 價(jià)值型股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場(chǎng)基金D. 股票基金答案： C解析：管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低; 反之，則越高?？键c(diǎn)：基金管理費(fèi)的含義和提取規(guī)定8. 按形態(tài)分類，債券不包括() 。A. 記賬式債券B. 實(shí)物債券C. 憑證式債券D. 息票累積債券答案： D解析：考察債

6、券的分類?？键c(diǎn)：債券的分類9. 股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是() 。A. 供求關(guān)系B. 公司經(jīng)營(yíng)情況C. 投資者心理因素D. 宏觀經(jīng)濟(jì)情況答案： A解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是供求關(guān)系?？键c(diǎn)：引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因10. 下列選項(xiàng)中，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是() 。A. 潛在性B. 或然性C. 隱藏性D. 累積性答案： B解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性的特征?；蛉恍詫儆谕鈪R風(fēng)險(xiǎn)的特征。考點(diǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)11. 根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，債券

7、基金應(yīng)有() 以上的資產(chǎn)投資于債券。A.60% B.70%C.80% D.90%答案：C解析：債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券?？键c(diǎn)： 證券投資基金的分類方法12. 證券公司申請(qǐng)IB 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向 ()提交介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書等規(guī)定的申請(qǐng)材料。A. 中國(guó)工商局B. 國(guó)務(wù)院C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)D. 中國(guó)保監(jiān)會(huì)答案： C解析：證券公司申請(qǐng)IB 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書等規(guī)定的申請(qǐng)材料?？键c(diǎn)：我國(guó)證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容13. 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是 () 。A. 新技術(shù)革命B. 金融自由化C. 利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)D. 避險(xiǎn)答案： D解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因有

8、： (1) 避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。 (2) 金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。 (3) 金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。 (4) 新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。 故選D。 考點(diǎn)： 金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因14. 在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向() 等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. 中國(guó)人民銀行C. 財(cái)政部D. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)答案： C解析：在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核后，報(bào)國(guó)務(wù)

9、院同意?？键c(diǎn)：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷15. 有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是() 。A. 法人股 B. 國(guó)家股C. 社會(huì)公眾股D. 外資股答案： B解析：國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份， 包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。考點(diǎn)：我國(guó)股票按投資主體性質(zhì)的概念16. 貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于 () 。A. 平價(jià)方式B. 溢價(jià)方式C. 折價(jià)方式D. 都不是答案： C解析：貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于折價(jià)方式?？键c(diǎn)：我國(guó)股票按投資主體性質(zhì)的概念17.2006 年 1 月 24 日， ()發(fā)布了關(guān)于開(kāi)展人民幣利率互換交易試點(diǎn)有關(guān)事宜的通

10、知 ， 批準(zhǔn)在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心開(kāi)展人民幣利率互換交易試點(diǎn)。A. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B. 中國(guó)人民銀行C. 中國(guó)建設(shè)銀行D. 中國(guó)民生銀行答案： B解析：互換的相關(guān)文件是央行發(fā)布的?？键c(diǎn)：人民幣利率互換的業(yè)務(wù)內(nèi)容18. 證券投資基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是 () 利益的最大化。A. 管理人B. 托管人C. 份額持有人D. 監(jiān)管人答案：C解析：證券投資基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人( 即基金份額持有人 ) 利益的最大化?？键c(diǎn)：基金管理人的概念19. 關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是() 。A. 保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在 5 年以上 (含 5 年) 、本金和利息的清償順序列

11、于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)B. 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理C. 募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償D. 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息答案： C解析：募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償?？键c(diǎn)：我國(guó)金融債券的品種及管理規(guī)定次級(jí)債務(wù)的概念和募集方式20. 非流通股股東提出股權(quán)分置改革建議， 應(yīng)委托公司 ()召集 A 股市場(chǎng)相關(guān)股東舉行會(huì)議，審議公

12、司股權(quán)分置改革方案。A. 監(jiān)事會(huì) B. 董事會(huì)C. 股東大會(huì) D. 經(jīng)營(yíng)委員會(huì)答案： B解析：非流通股股東提出股權(quán)分置改革建議，應(yīng)委托公司董事會(huì)召集 A 股市場(chǎng)相關(guān)股東舉行會(huì)議，審議公司股權(quán)分置改革方案?？键c(diǎn)：我國(guó)金融債券的品種及管理規(guī)定次級(jí)債務(wù)的概念和募集方式21. 按照 () 分類，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。A. 償還期限B. 資金用途C. 流通與否D. 發(fā)行本位答案： D解析：按照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。考點(diǎn)：中央政府債券的分類22. 證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托， 為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指() 。A. 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)B

13、. 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 融資融券業(yè)務(wù)D. 證券公司中間介紹業(yè)務(wù)答案： D解析：證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指證券公司中間介紹 (IB) 業(yè)務(wù)?？键c(diǎn)：我國(guó)證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容23. 下列對(duì)公司型基金的說(shuō)法中，正確的是() 。A. 公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金B(yǎng). 公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大C. 公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)D. 公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人答案： B解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司， 故 A 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤; 公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤?？键c(diǎn)： 契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別24. 上證綜合指數(shù)以股票 () 為權(quán)數(shù)， 按加權(quán)平均法計(jì)算A. 流通股數(shù) B. 市值C. 發(fā)行數(shù) D. 面值答案： C解析：上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991 年 7 月 15 日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)， 它以 1990 年 12 月 19 日