銀行合規(guī)回頭看心得體會范文五篇-心得體會模板

1、銀行合規(guī)回頭看心得體會范文五篇【我眼中的合規(guī)】作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽， 對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、 收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名 章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務 及給自己授權(quán)；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位求證 等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角， 但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從 小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位 ；我眼中的合規(guī)就 是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份

2、使命感： 為進步，為發(fā)展，為提高?！竞弦?guī)隱患】案件的治理與防控, 的建設基礎。近段時間, 健發(fā)展，由于認識不足， 予以規(guī)范。是金融風險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理 銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn) 措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待隱患之一：思想認識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng) 濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務 的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標， 因此加強銀行職工的 政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想 政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技

3、能的教育和培訓工作跟不上 形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設， 使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、 道德基礎不好的領導和員工，這樣如 果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極 容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人 控制問題。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引中明確：關(guān)鍵崗位應當實行定期或不 定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問 題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。

4、但由于點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后 備人員，造成人員非常緊張。導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下, 或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和 強制休假制度，從而埋下案件隱患。隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工 作不徹底。近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事 一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履 行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī) 范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從 而導致臨時用工人員素質(zhì)參

5、差不齊。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利， 重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章 不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構(gòu)點若是人員少，流動性較差，一人多 崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在 以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目 信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時 為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作

6、，操作密碼小范圍 內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是點監(jiān)督機構(gòu)不健全， 監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動， 致 使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的 問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報， 致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是 銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理 范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的 態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度

7、不具體，沒有對重要崗位人員 八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方 式,及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督， 也是十分必要的。目前銀行雖說 從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān) 督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足， 難以有效防范風險。近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依 照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、 合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。 現(xiàn)就此次

8、學習活動的心得總 結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普 遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作 崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行， 每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒 有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。 作為中行人，為了中行的前途，為 了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品 質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為

9、一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路 走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不 上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了 人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的 職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行 工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是 我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂 守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的 學習，使我

10、更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自 己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使 自己立于不敗之地。合規(guī)回頭看學習心得為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標 準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力， 創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。 農(nóng)行山 東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月 份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準 工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度 的自覺性，增強識別

11、風險和控制會計風險的能力， 切實規(guī)范操作行為，有效遏制 違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行 利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查 階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合 的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做 好學習記錄和筆記，學習面達到100%每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫 1 篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育

12、活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。 三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面 的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和 研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理， 查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會 計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包 括：一是組織集中考試。圍繞本次

13、活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操 作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從 我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié) 算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。XX合規(guī)回頭看心得體會為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標 準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力， 創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。 農(nóng)行山 東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月 份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。開展這次教

14、育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準 工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度 的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力， 切實規(guī)范操作行為，有效遏制 違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行 利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查 階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關(guān)制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合 的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做 好學習記錄和筆記，學習面達到100%每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫 1

15、 篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。 二是對照制度進行自查整改。 通過組織學習，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。 三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面 的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和 研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理， 查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣

16、講組，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會 計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包 括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操 作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從 我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié) 算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依 照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、 合規(guī)操作意識和監(jiān)

17、督防范意識有了更深一層的認識。 現(xiàn)就此次學習活動的心得總 結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普 遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作 崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行， 每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒 有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。 作為中行人，為了中行的前途，為 了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以

18、規(guī)范行為品 質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路 走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不 上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了 人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的 職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行 工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是 我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂 守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應

19、承擔的義務。所以通過對這次的 學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自 己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己， 努力工作，才能使 自己立于不敗之地。近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依 照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、 合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。 現(xiàn)就此次學習活動的心得總 結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普 遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作

20、 崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行， 每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒 有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。 作為中行人，為了中行的前途，為 了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品 質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路 走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不 上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了 人身

21、存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的 職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行 工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是 我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂 守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的 學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自 己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使 自己立于不敗之地。二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓

22、”，身 為點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力， 全面加強柜面營銷和柜臺服 務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。 作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重 要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此, 在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能， 耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下， 我們都很清楚 地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有

23、時，總是覺得有的規(guī) 章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理， 在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不 然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際 工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán) 益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器， 每一 項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼 絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴 格執(zhí)行。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制 度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以 信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟 練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章 制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務， 認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操