押運社會化改革經(jīng)驗交流材料

1、押運社會化改革經(jīng)驗交流材料所謂押運社會化，算是銀行與具有合法資質(zhì)的保安押運服務(wù)公司（以下簡稱押運公司） 簽訂合同，由押運公司承擔(dān)銀行現(xiàn)金、有價證券、貴金屬、空白重要憑證等物品的押運護衛(wèi) 及其他相關(guān)安全服務(wù)工作。過去20多年來，工行XX分行守庫押運工作向來采納設(shè)專庫、配 專人、配專車、配槍彈的經(jīng)營運作模式，風(fēng)險系數(shù)大、發(fā)案機率高、安全漏洞多、整改咨詢 題難，別能習(xí)慣建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的需要。20xx年10月，工行xx分行將押運社會化綜合改 革工作納入內(nèi)控案防工作的一項重要內(nèi)容來抓，依照工行總行守押社會化改革治理方法（試 行）和省行有關(guān)押運社會化改革的精神，工行xx分行按照“穩(wěn)步推進，安全效率，全面

2、托付， 內(nèi)外協(xié)調(diào)''的要求，精密、細致、妥帖地做好各項預(yù)備，在較短的時刻內(nèi)順利地完成了可行 性調(diào)查、同業(yè)信息收集、托付押運風(fēng)險評估、押運移交成本測算、押運協(xié)約審核、合同談判、 實施押運過程中的制度配套以及押運經(jīng)警人員安置等各項工作。20xx年12月，正式與押運 公司正式簽約，實現(xiàn)了押運業(yè)務(wù)安全、妥帖、順利移交。經(jīng)過幾個月的運行，押運工作各項 業(yè)務(wù)銜接正常，銀押雙方職責(zé)明確、權(quán)屬清楚、交接手續(xù)規(guī)范、交流平臺暢通、信息反饋及 時，形成了一套較為完整有效的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、制約的協(xié)作機制，確保了款箱押運業(yè)務(wù) 移交后全轄營業(yè)點的安全運行，達到了互惠互利、共謀進展、安全運行的目的。一、押

3、運社會化改革是一場前所未有的攻堅戰(zhàn)押運社會化改革初期，工行xx分行遇到了內(nèi)外阻力。從全省工行系統(tǒng)看，實施押運社 會化改革的分行并別多，可供借鑒的經(jīng)驗也別多;從全市金融系統(tǒng)看，在全市范闈內(nèi)各點全 而實行押運社會化改革的還未有一家銀行。從本行內(nèi)部看，押運經(jīng)警隊伍思想咨詢題多、情 緒波動大、有些職員產(chǎn)生了悲觀失望情緒，認(rèn)為別知“路在何方為盡快實施押運社會化改革的工作戰(zhàn)略，工行xx分行決定，對外，積極爭取金融同業(yè)、 公安機關(guān)和押運公司的整體聯(lián)動，努力營造押運社會化改革氛圍，大力催生社會押運市場。 對內(nèi)，加強上下配合和部門互動，成立了押運社會化綜合改革領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長掛帥、主管 安全保衛(wèi)的紀(jì)委書記親抓，

4、抽調(diào)監(jiān)察保衛(wèi)部、綜合治理部（人事、法律）、個人金融業(yè)務(wù)部、 財務(wù)會計部、運行治理部等部門計干，組成多個專業(yè)小組，力爭"押運業(yè)務(wù)整體轉(zhuǎn)交，押運 隊伍整體轉(zhuǎn)崗，押運風(fēng)險整體轉(zhuǎn)移，押運資產(chǎn)整體處置"。二、押運社會化改革的工作步驟為打好押運社會化改革攻堅戰(zhàn)，工行xx分行從長效、安全、妥帖著眼，確立了一具目 標(biāo)、兩個思路、三個明確、四個原則、五個時期、六個小組、七個重點、八個協(xié)調(diào)、九個論 證和十個方案的工作步驟，推動押運社會化改革的順利實施。（一）確立一具目標(biāo)。將改革的目標(biāo)定位為，經(jīng)過實施押運社會化綜合改革，實現(xiàn)押運 業(yè)務(wù)安全、妥帖、順利移交，確?？钕溲哼\業(yè)務(wù)安全運行。（二）拓寬兩個

5、思路。一是以貫徹執(zhí)行中國工商銀行守押社會化改革治理方法（試行） 為押運社會化綜合改革的基本方向;二是以確保各項業(yè)務(wù)安全營運為基本動身點，借鑒兄弟 行押運社會化改革的成功經(jīng)驗，與當(dāng)?shù)亟鹑谕瑯I(yè)充分協(xié)調(diào)和溝通，爭取押運社會化綜合改革 最佳成本效益。（三）注意三個明確。一是明確各部門在實施押運社會化綜合改革前后各階段的工作職 責(zé)，清晰了解本專業(yè)與押運業(yè)務(wù)有關(guān)的工作流程和要求，明晰應(yīng)移交的具體項目和業(yè)務(wù)細節(jié)， 為方案實施提供準(zhǔn)確依據(jù);二是明確押運交接雙方的權(quán)利義務(wù)和操作要求，依照工行xx分 行押運社會化綜合改革方案和有關(guān)方案的要求，督導(dǎo)押運公司降實接收責(zé)任，履行押運義 務(wù)，跟蹤改革方案降實;三是明確押運

6、社會化綜合改革前后業(yè)務(wù)營運治理、社會化綜合改革 后解鈔押運保險降實，保證現(xiàn)金款箱的絕對安全。（四）嚴(yán)格四項原則。一是穩(wěn)步推進原則，押運社會化綜合改革堅持“先評估，后論證; 先摸底，后談判;先完善，后實施"，確保改革過程平穩(wěn)順利和押運業(yè)務(wù)正常開展。二是安全 效率原則，堅持安全和效益并重。在效率上，堅持部門配合、上下聯(lián)動、相互協(xié)作，保證押 運業(yè)務(wù)信息暢通、安全措施迅速降實、銀行和押運公司各項工作協(xié)調(diào)到位;在風(fēng)險操縱上， 確保風(fēng)險的有效轉(zhuǎn)移，防止改革過程中發(fā)生安全事故。三是分步實施原則，采納“兩步走”、 “雙軌制”的方法，將現(xiàn)金庫和業(yè)務(wù)庫的庫款本幣現(xiàn)金款箱（包）押運、空白重要憑證和貴金屬

7、運送調(diào)撥、上門收款、atm裝卸款、與人民銀行發(fā)行庫之間的現(xiàn)金存取、外幣現(xiàn)鈔跨區(qū)域領(lǐng) 繳等項業(yè)務(wù)托付押運公司押運，別再保留押運人員、運鈔車和xxxx彈藥。四是內(nèi)外協(xié)調(diào)原則， 充分與當(dāng)?shù)亟鹑谕瑯I(yè)合作和溝通，全力以赴做好與押運公司談判，及時向上級行報告在押運 社會化綜合改革中浮現(xiàn)的咨詢題。（五）劃分五個時期。在準(zhǔn)備考察時期，著重關(guān)注并仔細做好兄弟行和同業(yè)信息收集， 對所有操作的細節(jié)性咨i旬題，列出具體詳細提綱，向分行押運社會化綜合改革工作領(lǐng)導(dǎo)小 組提出建議;在方案論證時期，著重關(guān)注并系統(tǒng)解決操作流程銜接操縱風(fēng)險和業(yè)務(wù)違規(guī)操縱 風(fēng)險;在合同談判時期，著重關(guān)注合同條款合規(guī)合法，堅持以我為主，說求成本效益

8、;在組織 實施時期，著重關(guān)注授權(quán)、履職與執(zhí)行，確保各項工作降實;在后續(xù)跟進時期，著重關(guān)注新 事情、新咨詢題的收集并研究解決方法。（六）成立六個小組。1、成立分行押運社會化綜合改革工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確組織、領(lǐng)導(dǎo)、 指揮和督辦職責(zé);2、成立談判和合同審核小組，在分行班子授權(quán)范圍內(nèi)，與押運公司展開談 判事宜;3、成立業(yè)務(wù)安全運行小組，負(fù)責(zé)押運社會化后現(xiàn)金營運事情分析預(yù)測和對押運公司 安全環(huán)境評估;4、成立財產(chǎn)處置小組，對與押運相關(guān)的財產(chǎn)狀況進行清理和價值評估、對改 革成本進行匡算和預(yù)測;5、成立人員安置小組，負(fù)責(zé)押運經(jīng)警內(nèi)部安置、培訓(xùn)轉(zhuǎn)崗等多種別 同的安置方案的制訂;6、成立突發(fā)事件應(yīng)急小組，負(fù)責(zé)突發(fā)

9、性事件的分析評估與處置。（七）把握七個重點。將押運社會化綜合改革的宣傳動員教育、合同談判、成本評估、 安全營運、人員安置、押運交接以及改革后法律保障工作作為重點，確保現(xiàn)金和押運業(yè)務(wù)依 規(guī)、合法、安全營運。（八）做好八個協(xié)調(diào)。協(xié)調(diào)好與上級行的聯(lián)系;協(xié)調(diào)好與押運公司的關(guān)系;協(xié)調(diào)好與監(jiān)管部 門的溝通;協(xié)調(diào)好與公安部門的合作;協(xié)調(diào)好與保險部門的征詢;協(xié)調(diào)好與分行內(nèi)部各部門之 間的分工;協(xié)調(diào)好與押運公司業(yè)務(wù)外包的銜接;協(xié)調(diào)好押運外包存在咨詢題的跟蹤降實。經(jīng)過 協(xié)調(diào)各方關(guān)系，確保有事情及時溝通、有咨詢題及時研究、有爭議及時解決，爭取各項托付 事項迅速妥善處理。（九）開展九個論證。做好押運公司資質(zhì)論證;做好

10、押運社會化可行性論證;做好押運社會 化綜合改革成本測算論證;做好押運社會化綜合改革服務(wù)項目論證;做好押運社會化綜合改革 實施操作過程可行性論證;做好押運社會化綜合改革應(yīng)急處置論證;做好財產(chǎn)處置論證;做好 人員安置論證;做好押運社會化合同論證。（十）制定十個方案。依照工作需要先后制定了押運社會化綜合改革方案、押運社 會化具體實施方案、押運社會化突發(fā)事件處置應(yīng)急方案、押運安全營運應(yīng)急方案、押 運社會化改革成本測算方案、押運社會化財產(chǎn)處置方案、押運社會化人員安置方案、 押運社會化后庫房治理方案、押運社會化后槍彈移交方案和押運社會化法律援助方 案，推動了押運社會化改革順利開展。三、押運社會化改革后需關(guān)

11、注的咨詢題工行xx分行全而實行押運社會化改革后，遇到了一些新事情、新咨詢題，為確保押運 社會化的長效機制，需重點關(guān)注以下十個方而的咨詢題：一是關(guān)注督查監(jiān)管，防止治理別到位。押運業(yè)務(wù)移交并別是監(jiān)管的移交，而應(yīng)是監(jiān)管 的增強，為此，必須抓好“三個強化”：1、強化工作督導(dǎo)。押運社會化綜合改革后，分行“押 運社會化綜合改革工作領(lǐng)導(dǎo)小組”發(fā)揮催促、檢查、組織、協(xié)調(diào)作用，及時解決押運社會化 綜合改革后浮現(xiàn)新事情、新咨詢題。2、強化工作聯(lián)動。搭建銀押互動通道，建立押運公司 履約事情通報制度、季度銀押聯(lián)席會議制度、根押聯(lián)合檢查制度、押運和接款過程的風(fēng)險提 示制度，經(jīng)過根押雙方有效互動，及時預(yù)防風(fēng)險、發(fā)覺風(fēng)險、

12、分析風(fēng)險和處置風(fēng)險。3、強 化工作協(xié)調(diào)。分行主管領(lǐng)導(dǎo)靠前指揮，隨時、實時掌握押運作業(yè)實況，組織指揮有關(guān)部門實 施對各類押運項目規(guī)范性操作監(jiān)督，使處于挪移和運動狀態(tài)目標(biāo)得到有效操縱，押運目標(biāo)始 終處于管控視線和覆蓋范圍之內(nèi)。二是關(guān)注教育培訓(xùn)L防止交接別規(guī)范。以教育培訓(xùn)為著眼點，重點抓好“三項教育”：1、 意識教育。以集中培訓(xùn)和點專題學(xué)習(xí)的形式，組織職員學(xué)習(xí)中國工商銀行守押社會化業(yè)務(wù) 治理方法，強化職員對守押社會化重要性和必要性認(rèn)識，自覺協(xié)助押運公司做好押運工作。 2、規(guī)程教育。將工行XX分行押運社會化后款箱（憑證箱）交接治理暫行規(guī)定作為押運業(yè) 務(wù)移交后接（交）庫、箱、款的必修課，要求職員詳細了解

13、押運交接程序和工作要求，做到熟 習(xí)于心、人人知道、嚴(yán)格執(zhí)行。3、例證教育。收集押運業(yè)務(wù)移交后檢查發(fā)覺的別按規(guī)程接（交） 庫、箱、款的存在咨詢題，以邊播放視頻錄像、邊說解點評的形式，讓職員親身感覺違章操 作的害處，進一步增強規(guī)范操作的責(zé)任感。三是關(guān)注制度降實，防止執(zhí)行別嚴(yán)格。在押運社會化運行過程中，應(yīng)從全面防范操作 風(fēng)險的角度，強調(diào)"六個嚴(yán)格"：1、嚴(yán)格交接人員身份信息核對。做到雙人核對押運交接員 解款專用證及上崗證，與預(yù)留的押運服務(wù)授權(quán)書上的信息別符者，別能進入點 二道門內(nèi)或金庫交接間。2、嚴(yán)格鈔票箱（尾箱）和憑證箱交接。做到鈔票箱（尾箱）和憑證箱交 接必須在閉路電視監(jiān)控下

14、并在指定區(qū)域進行、交接過程必須確保延續(xù)有效監(jiān)控、鈔票箱箱體 必須完好無損、鎖頭必須按要求封簽（封條或封貼）、交接鈔票箱（尾箱或憑證箱）必須在登記 簿上注明時刻、監(jiān)控資料必須有30天以上的保存期0 3、嚴(yán)格營業(yè)中途現(xiàn)金出入庠治理。明 確規(guī)定營業(yè)中途現(xiàn)金出入庫的申報時限和出入庫調(diào)撥單的傳送要求。4、嚴(yán)格離行式atm機 加鈔結(jié)賬治理。強調(diào)離行式atm機加鈔結(jié)賬的信息報送和監(jiān)管。5、嚴(yán)格重要空白憑證專用 箱交接治理。要求武裝押運、雙人簽收、交接登記。6、嚴(yán)格鈔票箱（憑證箱）封箱治理。做 到鈔票箱（袋卜憑證箱卡封雙鎖，鎖頭封條（封簽）簽名備查。四是關(guān)注硬件配套，防止配置別齊全。為防范押運社會化操作風(fēng)險，

15、應(yīng)對硬件實行“四 項配備J 1、庫房監(jiān)控要完備。在座房交接間應(yīng)加裝"監(jiān)控探頭"和防彈玻璃材料安裝的押運 人員進入觀看窗，確保出入庫物品的全方位監(jiān)控。2、鈔票箱（尾箱）要加固。對所有鈔票箱（尾 箱）要進行整體更換，提高抗敲打和抗撞擊能力。3、箱鎖卡封件要配腳。對鈔票箱（尾箱）使 用卡封治理鎖，防范押運人員監(jiān)守自盜風(fēng)險。4、二道門要整固。對所有點二道門進行定期 或別定期測檢，及時更換變形或別符合安全要求的二道門，確保尾箱交接安全要求。五是關(guān)注操作規(guī)范，防止交接有漏洞。對押運操作過程的每個環(huán)節(jié)應(yīng)嚴(yán)格“把好五關(guān)”： 1、把好雙人核對關(guān)。押運交接員進出營業(yè)點或現(xiàn)金營運中心，均需出示解

16、款專用證及 上崗證，與押運公司預(yù)留的押運交接員相片、工作證編號、簽名、押運公司公章等信息 別符的，別準(zhǔn)進入點二道門或金庫交接間。2、把好鈔票箱交接關(guān)。規(guī)定鈔票箱（尾箱）交接 必須在指定區(qū)域進行并保證在閉路電視監(jiān)控下操作。3、把好二道門準(zhǔn)入關(guān)。嚴(yán)禁押運公司 的司機押運員、持槍押運員進入點的二道門內(nèi)或金庫交接間內(nèi)。4、把好鈔票箱檢查關(guān)。交 接時，查看箱體是否破損、鎖頭是否上鎖、憑證箱是否封簽、數(shù)量是否準(zhǔn)確、編號是否相符。 5、把好現(xiàn)金領(lǐng)繳關(guān)。經(jīng)辦員到市人行辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)、atm機加鈔結(jié)帳、跨區(qū)域（長途） 辦理貴金屬或現(xiàn)鈔（含外幣）交接業(yè)務(wù)時，必須戴頭盔、穿防彈衣，做好自我愛護措施，確保 安全。六

17、是關(guān)注內(nèi)外溝通，防止信息別對稱。1、在對內(nèi)溝通上，應(yīng)重視開好周例會，監(jiān)察保 衛(wèi)、會計結(jié)算和個人金融等業(yè)務(wù)部門定期碰頭，互通事情，共同探討各自專業(yè)近期在押運接 款中和守押工作的存在各詢題。并且還要開好協(xié)調(diào)會，對專業(yè)之間浮現(xiàn)看法別同、意見別統(tǒng) 一的事情，坦誠交接意見，求大同存小異，別斷完善各項治理制度和措施，確保押運和款箱 交接各環(huán)節(jié)安全。2、在對外溝通上，須做好“三項協(xié)調(diào)”：一是做好與押運公司的協(xié)調(diào)，將 存在咨詢題分類，及時向押運公司反饋，在工作中發(fā)覺咨詢題，在協(xié)商中達成共識，在改進 中完善規(guī)范，共同把押運和款箱交接工作做得更好;二是做好與公安部門的協(xié)調(diào)，結(jié)合總省 行工作要求和當(dāng)?shù)刂伟补ぷ鲗嶋H，

18、及時向公安部門提出加強押運工作的建議，爭取公安部門 對押運工作的支持;三是做好與金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)，定期向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局和人民銀行匯報托 付押運的有關(guān)工作，自覺同意監(jiān)管部門對押運社會化工作的監(jiān)督。七是關(guān)注查防結(jié)合,防止監(jiān)測別到位。將押運工作移交押運公司并別意味著萬事大吉， 而是對監(jiān)督治理工作提出了更高的要求，力n強"六查”，可有效防范違規(guī)操作風(fēng)險。1、查錄 像。別定期抽調(diào)各點延續(xù)四天的錄像資料，檢查點職員在無人現(xiàn)場監(jiān)督的事情下，是否也能 自覺按交接流程規(guī)范操作。2、查交接。監(jiān)保部門用一具印有其它點名稱字樣的尾箱，箱內(nèi) 放一些報紙、雜志，比正常的尾箱分量輕不少，與正常的尾箱一起送營業(yè)點，檢

19、查營業(yè)點職 員是否能按操作規(guī)程仔細查箱驗鎖。3、查簽封。嚴(yán)格按上級行業(yè)務(wù)封簽治理的有關(guān)要求， 使用別易偽造、具有使用方特征的一次性簽封。交出人在簽封上簽章確認(rèn)，同意方仔細審驗 簽封確認(rèn)無異常后辦理交接。4、查收庫。由押運公司配合，押運員進入營業(yè)點收取款箱時， 沒有按規(guī)定向營業(yè)點遞交指定的證件，不過遞交一具工作證，測試點職員是否按規(guī)定仔細審 查押運員準(zhǔn)入證件，提高職員防范外部欺詐能力。5、查押運。從安全合規(guī)的角度，對押運 公司執(zhí)行托付押運協(xié)議的效果進行跟蹤檢查，組織運行治理部督導(dǎo)員、個人金融業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù) 治理員進行跟車監(jiān)督，檢查是否按協(xié)議要求交接。6、查應(yīng)急。了解職員對應(yīng)急預(yù)案的 熟悉程度，增強職

20、員對付突發(fā)事件能力。八是關(guān)注金庫治理，防止監(jiān)督走形式。針對押運社會化后押運職能由押運公司代替的 新變化，對金庫治理重點加強“三項監(jiān)督”：1、加強對金庫款箱交接過程的監(jiān)督。對金庫款 箱交接房實行延續(xù)別間斷的監(jiān)控，保證別留死角。對交接環(huán)節(jié)及過程進行實時、有效和延續(xù) 監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料保存很多于30天。2、加強對監(jiān)控設(shè)備的有效監(jiān)控。為保障監(jiān)控設(shè) 備有效運行，定期檢查監(jiān)控資料，提高金庫保管、調(diào)運、后臺服務(wù)、安全保衛(wèi)等環(huán)節(jié)及金庫 設(shè)施、設(shè)備的運行質(zhì)量，發(fā)覺隱患及時處理。3、加強對進入金庫交接人員的監(jiān)督。嚴(yán)格審 查進入手續(xù)、嚴(yán)格實行款箱出入庫登記和交接登記，確保進入者合規(guī)合法，登記實時、詳細 清楚。九

21、是關(guān)注后續(xù)跟進，防止檢查走過場。后續(xù)跟進應(yīng)把握好“三個關(guān)鍵”：1、把握好跟車 觀看押運。正式交接后，在初期應(yīng)組織人員跟車押運，觀看、監(jiān)督交接，并針對交接中發(fā)覺 的別協(xié)調(diào)咨詢題（如證件的驗證、回收，傳票箱的放置等），對職員進行規(guī)范性的培訓(xùn)指導(dǎo)。 2、把握好定期分析碰頭。對后續(xù)工作采取分工負(fù)責(zé)制，監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督押運公司押運 過程中浮現(xiàn)的咨詢題和安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)銜接;運行治理部負(fù)責(zé)金庫交接環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查;個人金 融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)營業(yè)場所（含自動柜員機）的現(xiàn)金、款箱調(diào)運等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范操作;綜合治理部負(fù) 責(zé)合同履行和制度執(zhí)行;內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)對守押社會化業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查，協(xié)助相 關(guān)部門識別、計量、分析、評估守押社會化業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險。3、把握好專題跟蹤調(diào)查。依 照各個押運環(huán)節(jié)的特點，在專題跟蹤調(diào)查中，既思考特