《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》政策解讀_圖文

1、 三、辦法主要內(nèi)容 （十）下一步工作 加強(qiáng)信息統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè) 抓緊制定和發(fā)布支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理、客戶備付金信息統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè) 和核對(duì)校驗(yàn)制度等相關(guān)操作性文件，細(xì)化和強(qiáng)化辦法要求。 三、辦法主要內(nèi)容 （十）下一步工作 建立非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng) 強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)客戶備付金管理。落實(shí)客戶備付金資金全額存放商業(yè)銀行等要 求，通過監(jiān)管系統(tǒng)獲取商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)兩方資金信息進(jìn)行校驗(yàn)核對(duì)，增 強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)管能力，防范備付金被擠占、挪用風(fēng)險(xiǎn)，保障金融消費(fèi)者權(quán)益。 提升人民銀行分支行對(duì)支付機(jī)構(gòu)的合作監(jiān)管能力。通過將支付機(jī)構(gòu)信息和分 支行工作信息集中后協(xié)調(diào)共享，強(qiáng)化對(duì)支付機(jī)構(gòu)行政許可、業(yè)務(wù)開展屬地備 案、未核準(zhǔn)業(yè)務(wù)清退、風(fēng)

2、險(xiǎn)事件預(yù)警通報(bào)等工作的橫向聯(lián)合監(jiān)管。 構(gòu)建相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行情況動(dòng)態(tài)監(jiān)督功能。通過提取固化業(yè)務(wù)制度中核心要 求至監(jiān)管系統(tǒng)，在收集監(jiān)管數(shù)據(jù)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，通過自動(dòng)對(duì)比分析和監(jiān)控檢 查，強(qiáng)化對(duì)支付機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查能力，促進(jìn)制度執(zhí)行和落實(shí)。 監(jiān)管信息的及時(shí)采集、統(tǒng)計(jì)分析和綜合。通過整合支付機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行和人 民銀行各分支行的業(yè)務(wù)、備付金以及監(jiān)管評(píng)價(jià)等信息，及時(shí)采集、統(tǒng)計(jì)分析 和綜合運(yùn)用相關(guān)信息，實(shí)現(xiàn)多維度的報(bào)表統(tǒng)計(jì)、靈活的數(shù)據(jù)查詢和各類監(jiān)管 報(bào)告生成，促進(jìn)高效監(jiān)管。 三、辦法主要內(nèi)容 其他需要解讀的內(nèi)容： 1.第11、32條 ：一個(gè)自有資金賬戶 2.第14條：每日營(yíng)業(yè)終了 3.第16條：能否續(xù)存問題 4.第17條：不得以分支機(jī)構(gòu)名義開立備付金賬戶 5.第33條：支付指令審核問題，必要時(shí)要求提交相應(yīng)的證明文件 6.第34條：備付金信息核對(duì)機(jī)制 7.第35條：備付金信息統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)、核對(duì)校驗(yàn)制度，組織建設(shè)相關(guān)系統(tǒng) 8.第37條：備付金銀行帳戶中存放客戶備付金以外資金的 9.第40條：備付金銀行與支付機(jī)構(gòu)不在同