郵政理財經(jīng)理競選工作總結(jié)-理財經(jīng)理工作總結(jié)

1、郵政理財經(jīng)理競選工作總結(jié)：理財經(jīng)理工作總結(jié)銀行理財工作主要是針對銀行推出的理財產(chǎn)品進行運 營。今天X給大家整理了郵政理財經(jīng)理競選工作總結(jié)，希望 對大家有所幫助。郵政理財經(jīng)理競選工作總結(jié)范文一今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這 是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從 事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏 路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān) 系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今

2、天，我競聘對私 客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。我國加入 WTO以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌。 目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行 客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競 爭的要求?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得 到保證，銀行的效益也就能隨之提高；客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客 戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心， 滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng) 理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo)，以 客戶為中心，滿足客戶多元化、層次

3、化金融需求，追求更加 直接、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制?？?戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋 梁，擔(dān)負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全 方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金 融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗 位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將 從以下幾個方面開展工作：一、認真學(xué)習(xí)，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、 營銷觀念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。我計劃這 一年加強六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客 戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客

4、戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認真學(xué)習(xí)行 里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā) 展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政 策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運用一切手段為客戶提 供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服 務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀 行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級， 不

5、斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、 財務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集、 掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意 見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù)；深入進行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)，進行市場細分；比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議；研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、 同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn) 品和服務(wù)的詳細意見。四、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服 務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān) 系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客

6、戶 提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間 內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險，提高經(jīng)營管 理水平。六、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作 不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去 做工作。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣，幫助客 戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴 格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的 “建行人” 形象?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好

7、形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。總之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu) 良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作 能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員 工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。郵政理財經(jīng)理競選工作總結(jié)范文二今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20XX年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏 路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐

8、，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān) 系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競聘對私 客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。我國加入 WTO以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌 目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行 客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競 爭的要求?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得 到保證，銀行的效益也就能隨之提高；客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得 了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立 以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)

9、 量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以 市場為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融 需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營 銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù) 和市場需求的橋梁，擔(dān)負著全面深入了解客戶需求，為客戶 提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng) 營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責(zé)。 我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將 從以下幾個方面開展工作：一、認真學(xué)習(xí)，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、 營銷觀念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。我計劃

10、這 一年加強六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客 戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。三是認真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路， 創(chuàng)造性的開展工作。二、認真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情 向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政 策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運用一切手段為客戶提 供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易；挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀 行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。銀行客 戶經(jīng)理年終總結(jié)三

11、、分析研究市場，加強對客戶的研究，建 立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價 客戶等級，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金 融風(fēng)險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供 可靠依據(jù)；深入進行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和 結(jié)構(gòu)，進行市場細分；比較分析各類客戶市場的特點，對確 定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議；研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲 透能力，提出改進本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細意見。四、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服

12、務(wù)效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān) 系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶 提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間 內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實際工作中要做到特事 特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客 戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的日常管理，主動掌握 客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險，提高經(jīng)營管 理水平。六、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作 不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去 做工作。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣，幫助客 戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴 格

13、規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的 “建行人” 形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。 總之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu) 良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作 能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員 工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。郵政理財經(jīng)理競選工作總結(jié)范文三大家好！我是來自#支行的#，非常榮幸能夠參加這次 理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本 情況。我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計 專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在

14、原新春儲蓄所、儲蓄所作 儲蓄員工作。20XX年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng) 理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。 這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面 的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個 工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更 好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過 年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大 的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專 業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為 客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲?/p>

15、來吸引更 多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān) 系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做 好這項工作。三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多， 能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有 針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他 什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競聘成功，我 將從以下幾個方面來加強1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到

16、客戶 的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開 發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶 作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我 行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善 于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提 供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準確把握，為客 戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價 值。2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在 市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的 個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷 售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于 組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對 每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)?理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客