保險(xiǎn)公司投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)管理辦法(草案)[001]

1、個(gè)人資料整理，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用1 / 4保險(xiǎn)公司投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)管理辦法（草案）第一章 總則為了加強(qiáng)管理保險(xiǎn)公司在境外投資保險(xiǎn)類企業(yè)的活動，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人的利益， 根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法 （以下簡稱保險(xiǎn)法 ）等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。矚 慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴賃軔。中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，對 保險(xiǎn)公司在境外投資保險(xiǎn)類企業(yè)的活動，實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。聞創(chuàng)溝燴鐺險(xiǎn)愛氌譴凈禍測。本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險(xiǎn)公司。 本辦法所稱境外保險(xiǎn)類企業(yè)是指保險(xiǎn)公司在境外投資的下列機(jī)構(gòu)：（一）保險(xiǎn)公司；（二）保險(xiǎn)

2、中介機(jī)構(gòu)；（三）境內(nèi)保險(xiǎn)公司在境外的分支機(jī)構(gòu)。本辦法所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。本辦法所稱境外投資，是指保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立、收購或者參股保險(xiǎn)類企業(yè)的活動。 保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營業(yè)性機(jī)構(gòu)適用本辦法。第二章 投資申請保險(xiǎn)公司投資本辦法第四條規(guī)定的保險(xiǎn)類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）開業(yè) 2 年以上；（二）具有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證；（三）上年末總資產(chǎn)不低于 50 億元人民幣；（四）上年末外匯資金不低于 1500 萬美元或者其等值的自由兌換貨幣；（五）償付能力額度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；（六）內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度符合中國保監(jiān)會

3、有關(guān)規(guī)定；（七）最近 2 年內(nèi)無受重大處罰的記錄；（八） 擬投資的國家或者地區(qū)金融監(jiān)管制度完善， 并與中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持著有效的監(jiān)管 合作關(guān)系；（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在國家外匯局核準(zhǔn)的投資付匯額度內(nèi)投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)。保險(xiǎn)公司尚未獲得國家外匯局核準(zhǔn)的投資付匯額度的，應(yīng)當(dāng)按照 保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法的相關(guān)規(guī)定向國家外匯局提出匯出境外的投資付匯申請。殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟婭 騍。保險(xiǎn)公司申請?jiān)O(shè)立境外保險(xiǎn)類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料：（一）設(shè)立境外保險(xiǎn)類企業(yè)申請書；（二）國家外匯局外匯投資付匯額度核準(zhǔn)決定的復(fù)印件；（三）上一年度經(jīng)會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)

4、務(wù)報(bào)表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；（四）上一年度末經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；（五）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（六）擬設(shè)保險(xiǎn)類企業(yè)的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運(yùn)資金、 股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資額、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人簡歷及身份證明材料復(fù)印件；釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧葒。（七）擬設(shè)保險(xiǎn)類企業(yè)的可行性研究報(bào)告、市場分析報(bào)告和籌建方案；（八）境外保險(xiǎn)類企業(yè)所在地法律要求保險(xiǎn)公司為其設(shè)立的境外保險(xiǎn)類企業(yè)承擔(dān)連帶責(zé)任的 相關(guān)說明材料；（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立的保險(xiǎn)公司、 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)有其他發(fā)起人的，還應(yīng)當(dāng)提交其他發(fā)起人的 名稱、股份認(rèn)購協(xié)議書復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照以及上一

5、年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒爾。保險(xiǎn)公司收購或者參股境外保險(xiǎn)類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材個(gè)人資料整理，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用2 / 4料：（一）收購（參股）境外保險(xiǎn)類企業(yè)申請書；（二）國家外匯局外匯投資付匯額度核準(zhǔn)決定的復(fù)印件；（三）上一年度經(jīng)會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；（四）上一年度末和最近季度末經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告及其說明；（五）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（六）擬被收購或者參股的保險(xiǎn)類企業(yè)的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本 或者營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人情況說明；謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)鉍。（七）擬被收購或者

6、參股的保險(xiǎn)類企業(yè)上一年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表；（八）收購或者參股境外保險(xiǎn)類企業(yè)的可行性研究報(bào)告、 市場分析報(bào)告、 收購或者參股方案；（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。擬被收購或者參股保險(xiǎn)類企業(yè)為保險(xiǎn)公司的， 還應(yīng)當(dāng)提交其上一年度末和最近季度末經(jīng)會計(jì) 師事務(wù)所審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告及說明。廈礴懇蹣駢時(shí)盡繼價(jià)騷巹癩。保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有合法的外匯資金來源；（二）內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；（三）無受處罰的記錄；經(jīng)營期限超過 2 年的，最近 2 年內(nèi)無受處罰的記錄；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立非營業(yè)性機(jī)構(gòu)

7、的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列文件：（一）設(shè)立境外非營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請書；（二）擬設(shè)境外非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的基本情況說明，包括名稱、住所、營運(yùn)經(jīng)費(fèi)預(yù)算、負(fù)責(zé)人簡 歷及身份證明材料復(fù)印件；煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊。（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)和設(shè)立境外保險(xiǎn)代表機(jī)構(gòu)、 保險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)的申請 進(jìn)行審查，并自受理申請之日起20 日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴縈詰。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)獲得許可證或者交易完成后 20 日內(nèi)，將境外保險(xiǎn)類企業(yè)的 下列情況書面報(bào)告中國保監(jiān)會：籟叢媽羥為贍僨蟶練淨(jìng)櫧撻。（一

8、）許可證復(fù)印件；（二）機(jī)構(gòu)名稱和住所；（三）機(jī)構(gòu)章程；（四）機(jī)構(gòu)的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本或者營運(yùn)資金、其他股東或者合伙人的投資金 額及投資比例；（五）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在境外非營業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)立后 20 日內(nèi)，將境外非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的下列情況書面報(bào) 告中國保監(jiān)會：（一）名稱和住所；（二）負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第三章 投資管理 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定境外投資的風(fēng)險(xiǎn)管理制度， 并督促其設(shè)立、 控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的境 外保險(xiǎn)類企業(yè)，按照所在國法律，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度。預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴買闥。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制其設(shè)

9、立、控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的境外保險(xiǎn)類企業(yè)對外提供擔(dān)保。保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)確需對外提供擔(dān)保的， 應(yīng)當(dāng)取得被擔(dān)保人的資信證明， 并簽 署具有法律效力的反擔(dān)保協(xié)議書或者財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保協(xié)議。 簽署財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保協(xié)議的， 提供擔(dān) 保的金額不得超過抵押財(cái)產(chǎn)重估價(jià)值的6 0%。滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦鋇絨。個(gè)人資料整理，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用3 / 4保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，除保單質(zhì)押貸款外，不得對外貸款。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對派往其設(shè)立、控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的境外保險(xiǎn)類企業(yè)的董事長和高級管 理人員建立績效考核制度、期中審計(jì)制度和離任審計(jì)制度。鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫勵(lì)。保險(xiǎn)公司設(shè)立、 控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的

10、境外保險(xiǎn)類企業(yè)清算完畢后， 應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會 報(bào)送清算機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)當(dāng)?shù)刈詴?jì)師驗(yàn)證的清算報(bào)告，并及時(shí)收回應(yīng)當(dāng)歸其所有的財(cái)產(chǎn)。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報(bào)贏。第四章 監(jiān)督檢查保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照中國會計(jì)制度及中國保監(jiān)會的規(guī)定， 在財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告中單獨(dú)披 露其設(shè)立、控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的境外保險(xiǎn)類企業(yè)的經(jīng)營成果、 財(cái)務(wù)狀況和償付能力狀 況。贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷鯛漢。保險(xiǎn)公司設(shè)立、 控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的境外保險(xiǎn)類企業(yè)按照所在地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求編 制償付能力報(bào)告的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)抄送中國保監(jiān)會。壇摶鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋馱。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年 1 月底之前向中國保監(jiān)會報(bào)送境外非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的年度工作報(bào)告

11、。 境外非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的年度工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括該機(jī)構(gòu)的主要工作和機(jī)構(gòu)變更情況。保險(xiǎn)公司設(shè)立、 控股或者擁有實(shí)際控制權(quán)的境外保險(xiǎn)類企業(yè)發(fā)生下列事項(xiàng)的， 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng) 在事項(xiàng)發(fā)生之日起 20 日內(nèi)書面報(bào)告中國保監(jiān)會：蠟變黲癟報(bào)倀鉉錨鈰贅籜葦。投資、設(shè)立公司的； 分立、合并、解散、撤銷或者破產(chǎn)的； 機(jī)構(gòu)名稱或者注冊地變更的； 董事長和高級管理人員變動的； 注冊資本和股東結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的； 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的；出現(xiàn)重大經(jīng)營或者財(cái)務(wù)問題的； 涉及重大訴訟、受到重大處罰的； 所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門出具監(jiān)管報(bào)告或者檢查報(bào)告的； （十） 中國保監(jiān)會認(rèn)為有必要報(bào)告的其他事項(xiàng)。 保險(xiǎn)公司對其境外保險(xiǎn)類企業(yè)實(shí)施下列行為，應(yīng)當(dāng)

12、報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：（一） 轉(zhuǎn)讓其境外保險(xiǎn)類企業(yè)股權(quán)的；（二） 增持境外保險(xiǎn)類企業(yè)股份的；（三） 增加境外保險(xiǎn)類企業(yè)的資本金或者營運(yùn)資金的。保險(xiǎn)公司實(shí)施前款第（二） 、（三）項(xiàng)行為，應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十一條的規(guī)定提交材料。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)制度。 保險(xiǎn)公司與其境外保險(xiǎn)類企業(yè)之間發(fā)生 重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)在交易完成后 15 日內(nèi)向中國保監(jiān)會報(bào)告。買鯛鴯譖曇膚遙閆擷凄屆嬌。前款規(guī)定的關(guān)聯(lián)交易是指保險(xiǎn)公司與其境外保險(xiǎn)類企業(yè)之間的下列交易活動：（一） 再保險(xiǎn)分出或者分入業(yè)務(wù)；（二） 資產(chǎn)管理、擔(dān)保和代理業(yè)務(wù)；（三） 固定資產(chǎn)買賣或者債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移；（四） 大額借款；（五） 其他重大

13、交易活動。保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會報(bào)送的境外保險(xiǎn)類企業(yè)的各項(xiàng)材料應(yīng)當(dāng)完整、 真實(shí)、準(zhǔn)確。第五章 法律責(zé)任未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)， 擅自在境外設(shè)立或者投資保險(xiǎn)類企業(yè)的， 由中國保監(jiān)會責(zé)令改正， 并 處以 5萬元以上 30 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè) 務(wù)或者吊銷經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆鈧。未按照本辦法規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改 正的，處以 1 萬元以上 10 萬元以下的罰款。驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦諑瓊。提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以10 萬元以上 50 萬元以下的罰款； 情節(jié)嚴(yán)重的， 可以限制業(yè)務(wù)范圍、