金融學(xué)自學(xué)考試大綱

1、上海市高等教育自學(xué)考試經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)（020115）金融學(xué)自學(xué)考試大綱華東師范大學(xué)自學(xué)考試辦公室編上海市高等教育自學(xué)考試辦公室組編2004年5月修訂 課程性質(zhì)與設(shè)置目的要求 金融學(xué)課程是上海市高等教育自學(xué)考試經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)（獨(dú)立本科段）的必修課程，是為了培養(yǎng)和檢驗(yàn)考生掌握金融學(xué)基本概念、基本理論和基本方法并運(yùn)用這些理論與方法分析和解決現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問題的能力而設(shè)置的一門專業(yè)基礎(chǔ)課程。 金融學(xué)課程論述了貨幣與貨幣制度、信用及利息、金融機(jī)構(gòu)體系、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行與中央銀行等基本理論，并結(jié)合當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)與金融的迅猛發(fā)展，介紹了信托、租賃、保險(xiǎn)等知識(shí)，還闡述了貨幣的供給與需求、通貨膨脹與通貨緊縮、金融深化與金融發(fā)

2、展等理論以及國(guó)際收支與國(guó)際金融等內(nèi)容。金融學(xué)課程在論述有關(guān)金融基本理論與知識(shí)的同時(shí)，結(jié)合我國(guó)以及國(guó)際金融的實(shí)踐與發(fā)展進(jìn)行分析。 本課程的先修課程是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)。本課程要求考生在掌握馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理、基本方法和基本觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上，全面了解金融學(xué)的基本概念、基本原理、基本方法與主要觀點(diǎn)，初步具備將金融學(xué)基本理論與方法與我國(guó)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活聯(lián)系起來，運(yùn)用相關(guān)理論分析金融實(shí)踐與現(xiàn)象，從而最終將知識(shí)轉(zhuǎn)化為能力，提高考生的分析和解決我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)問題的能力。 課程內(nèi)容與考核目標(biāo)第一章 貨幣與貨幣制度一學(xué)習(xí)目的和要求 通過本章學(xué)習(xí)，理解貨幣的產(chǎn)生與貨幣形式的發(fā)展、貨幣的定義與計(jì)量

3、、貨幣的職能、貨幣制度的基本內(nèi)容；掌握貨幣制度演變的歷史過程。二 課程內(nèi)容第一節(jié) 貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展（一）貨幣的產(chǎn)生 貨幣國(guó)定論、貨幣協(xié)商論、貨幣自發(fā)論；商品價(jià)值的表現(xiàn)形式的演變；貨幣是從商品中分離出來的充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品。（二）貨幣形式的發(fā)展實(shí)物貨幣；金屬貨幣；代用貨幣；純粹信用貨幣；存款貨幣；電子貨幣。第二節(jié) 貨幣的定義與計(jì)量（一）貨幣的定義貨幣的本質(zhì)定義；貨幣的工具定義；貨幣的職能定義；貨幣的法律定義；貨幣的層次定義。（二）貨幣層次的劃分及計(jì)量對(duì)貨幣層次進(jìn)行劃分有著重要意義；美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)對(duì)貨幣層次的劃分；中國(guó)人民銀行對(duì)貨幣層次的劃分。第三節(jié) 貨幣的職能（一）價(jià)值尺度價(jià)值尺度職能；

4、價(jià)值尺度職能的特點(diǎn)。（二）流通手段流通手段職能；流通手段職能的特點(diǎn)。（三）貯藏手段貯藏手段職能；貯藏手段職能的特點(diǎn)。（四）支付手段支付手段職能；支付手段職能的特點(diǎn)。第四節(jié) 貨幣制度（一）貨幣制度的基本內(nèi)容貨幣材料；貨幣單位；通貨的鑄造、發(fā)行與流通；準(zhǔn)備制度。（二）貨幣本位制度的演進(jìn)銀本位制；金銀復(fù)本位制；金本位制；純粹信用本位制；我國(guó)人民幣制度。三考核知識(shí)點(diǎn)（一） 貨幣的產(chǎn)生（二） 貨幣的形式（三） 貨幣的定義與計(jì)量（四） 貨幣的職能（五） 貨幣制度的內(nèi)容（六） 貨幣制度的演進(jìn)四考核要求（一） 貨幣的產(chǎn)生1識(shí)記：（1）貨幣產(chǎn)生原因的三種理論；（2）物物交換的兩個(gè)前提條件；（3）商品價(jià)值的表現(xiàn)形

5、式。2領(lǐng)會(huì)：貨幣是商品生產(chǎn)與商品交換內(nèi)在矛盾發(fā)展的必然結(jié)果。（二）貨幣形式的發(fā)展1 識(shí)記：（1）純粹信用貨幣的概念；（2）存款貨幣的概念；（3）電子貨幣的概念。2 領(lǐng)會(huì)：（1）實(shí)物貨幣的優(yōu)缺點(diǎn)；（2）金屬貨幣的優(yōu)缺點(diǎn)；（3）代用貨幣的優(yōu)缺點(diǎn)。3應(yīng)用：貨幣形式的發(fā)展。（三）貨幣的定義與計(jì)量1識(shí)記：（1）貨幣的本質(zhì)定義；（2）貨幣的工具定義；（3）貨幣的職能定義。（4）貨幣的法律定義；（5）貨幣的層次定義。2領(lǐng)會(huì)：美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)對(duì)貨幣層次的劃分。3應(yīng)用：中國(guó)人民銀行對(duì)貨幣層次的劃分。（四）貨幣的職能1識(shí)記：（1）價(jià)值尺度的概念；（2）流通手段的概念。（3）價(jià)值貯藏職能的概念。（4）支付手段職能的

6、概念。2領(lǐng)會(huì)：（1）價(jià)值尺度職能的特點(diǎn)；（2）流通手段職能的特點(diǎn)；（3）價(jià)值貯藏職能的特點(diǎn)；（4）支付手段職能的特點(diǎn)。（五）貨幣制度的內(nèi)容1識(shí)記：貨幣制度的概念。2領(lǐng)會(huì)：貨幣制度的基本內(nèi)容。（六）貨幣制度的演進(jìn)1識(shí)記：（1）銀本位制的概念；（2）金本位制的概念；（3）純粹信用本位制的概念。2領(lǐng)會(huì)：（1）貨幣本位制度的演變歷程；（2）我國(guó)人民幣制度的主要內(nèi)容。第二章 信用及利息一學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解信用的產(chǎn)生與發(fā)展、信用的形式、利息的來源與本質(zhì)、利率的種類及其經(jīng)濟(jì)功能、利率的結(jié)構(gòu)與利率的決定；掌握利息的計(jì)算方法。二、課程內(nèi)容第一節(jié) 信用的產(chǎn)生與發(fā)展（一）信用的概念與特征信用的概念；

7、信用關(guān)系產(chǎn)生必須具備的基本構(gòu)成要素；信用的基本特征。（二）信用的產(chǎn)生與發(fā)展信用是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物；高利貸信用與借貸資本。第二節(jié) 信用的形式（一）商業(yè)信用商業(yè)信用的定義與形式；商業(yè)信用的特點(diǎn)；商業(yè)信用的局限性。（二）銀行信用銀行信用的定義；銀行信用的特點(diǎn)。（三）國(guó)家信用國(guó)家信用的定義與種類；國(guó)家信用的特點(diǎn)。（四）消費(fèi)信用消費(fèi)信用的定義與形式；消費(fèi)信用的作用。第三節(jié) 利息與利率（一）利息的來源與本質(zhì)利息的概念；古典學(xué)派關(guān)于利息的來源與本質(zhì)的觀點(diǎn)；近現(xiàn)代西方學(xué)者關(guān)于利息的來源與本質(zhì)的觀點(diǎn)；馬克思關(guān)于利息的來源與本質(zhì)的觀點(diǎn)。（二）利率的種類利率的概念及其表達(dá)方法；固定利率與浮動(dòng)利率；實(shí)際利率與名

8、義利率；長(zhǎng)期利率與短期利率；市場(chǎng)利率與官定利率；一般利率與優(yōu)惠利率。（三）利率的經(jīng)濟(jì)功能利率對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用；利率對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用；利率動(dòng)態(tài)的調(diào)節(jié)功能。第四節(jié) 利率的結(jié)構(gòu)與利率的決定（一）利率的結(jié)構(gòu)理論利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)；利率的期限結(jié)構(gòu)。（二） 利率的決定理論古典學(xué)派的利率決定理論；馬克思的利率決定理論；凱恩斯學(xué)派的利率決定理論；新古典學(xué)派的利率決定理論。第五節(jié) 利息的計(jì)算單利與復(fù)利；現(xiàn)值與終值；到期收益率。三、考核知識(shí)點(diǎn)（一）信用的產(chǎn)生與發(fā)展。（二）信用的形式。（三） 利息的來源與本質(zhì)。（四） 利率的種類。（五） 利率的經(jīng)濟(jì)功能。（六） 利率的結(jié)構(gòu)理論。（七） 利率的決定理論。（八） 利

9、息的計(jì)算。四考核要求（一）信用的產(chǎn)生與發(fā)展1識(shí)記：（1）信用的概念；（2）信用的構(gòu)成要素；（3）信用的基本特征；（4）高利貸信用的特點(diǎn)。2領(lǐng)會(huì)：（1）高利貸資本的作用；（2）借貸資本的產(chǎn)生。3應(yīng)用：借貸資本的特點(diǎn)與運(yùn)動(dòng)過程。（二）信用形式1識(shí)記：（1）商業(yè)信用的概念、形式與特點(diǎn)；（2）銀行信用的概念與特點(diǎn)；（3）國(guó)家信用的概念與形式；（4）消費(fèi)信用的概念。2應(yīng)用：消費(fèi)信用的形式與作用。（三）利息的來源與本質(zhì)1識(shí)記：（1）利息的概念；（2）古典學(xué)派關(guān)于利息的來源與本質(zhì)的觀點(diǎn)；（3）近現(xiàn)代西方學(xué)者關(guān)于利息的來源與本質(zhì)的觀點(diǎn)；（4）馬克思關(guān)于利息的來源與本質(zhì)的觀點(diǎn)。2領(lǐng)會(huì)：馬克思是如何揭示利息的本源

10、與本質(zhì)的。（四）利率的種類1識(shí)記：（1）利息的概念；（2）利率的表達(dá)方式；（3）固定利率與浮動(dòng)利率的概念；（4）實(shí)際利率與名義利率的概念；（5）長(zhǎng)期利率與短期利率的概念；（6）市場(chǎng)利率與官定利率的概念；（7）一般利率與優(yōu)惠利率的概念。（五）利率的經(jīng)濟(jì)功能1應(yīng)用：（1）利率對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用；（2）利率對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用；（3）利率動(dòng)態(tài)的調(diào)節(jié)功能。（六）利率的結(jié)構(gòu)理論1識(shí)記：利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論。2領(lǐng)會(huì)：利率的期限結(jié)構(gòu)理論。（七）利率的決定理論1識(shí)記：（1）古典學(xué)派的利率決定理論。（2）凱恩斯學(xué)派的利率決定理論。（3）可貸資金理論。2領(lǐng)會(huì)：（1）馬克思的利率決定理論；（2）IS-LM模型的利率

11、決定理論。（九） 利息的計(jì)算1識(shí)記：（1）單利與復(fù)利的概念；（2）現(xiàn)值與終值的概念。2應(yīng)用：（1）利息的各種計(jì)算方法；（2）現(xiàn)值與終值的各種計(jì)算方法；（3）到期收益率的各種計(jì)算方法。第三章 金融市場(chǎng)一學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解金融市場(chǎng)的含義、基本要素、各種分類及其功能，金融工具的含義、特征與種類；掌握貨幣市場(chǎng)與資本的特征與種類。二課程內(nèi)容第一節(jié) 金融市場(chǎng)及其要素（一）金融市場(chǎng)的含義與特征金融市場(chǎng)的含義；金融市場(chǎng)的特點(diǎn)；直接融資與間接融資。（二）金融市場(chǎng)的基本要素交易對(duì)象；交易主體；交易工具；交易價(jià)格。（三） 金融市場(chǎng)的分類貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)；一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)；現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)國(guó)內(nèi)金

12、融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)；外匯市場(chǎng)與黃金市場(chǎng)。（四）金融市場(chǎng)的功能積累資本；配置資源；調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)；反映經(jīng)濟(jì)。第二節(jié) 金融工具（一） 金融工具含義與特征金融工具的含義；金融工具的基本特征。（二）金融工具的種類貨幣市場(chǎng)上的金融工具與資本市場(chǎng)上的金融工具；金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具與非金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具；債務(wù)憑證與所有權(quán)憑證。商業(yè)票據(jù)；債券；股票。（三）金融衍生工具金融衍生工具的概念；遠(yuǎn)期類合約；期權(quán)類合約。第三節(jié) 貨幣市場(chǎng)（一）貨幣市場(chǎng)的概念（二） 商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的概念；商業(yè)票據(jù)的流通方式。（三） 同業(yè)拆借市場(chǎng)同業(yè)拆借市場(chǎng)的概念；同業(yè)拆借的程序。（四） 短期信貸市場(chǎng)短期信貸市場(chǎng)概念。（五） 國(guó)

13、庫券市場(chǎng)國(guó)庫券的概念；國(guó)庫券的發(fā)行方式；國(guó)庫券的發(fā)行價(jià)格。（六） 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的概念；可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的特點(diǎn)；可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的交易價(jià)格與收益率。（七） 回購協(xié)議市場(chǎng)回購協(xié)議的概念；回購協(xié)議市場(chǎng)的特點(diǎn)。第四節(jié) 資本市場(chǎng)（一） 資本市場(chǎng)的概念（二） 股票市場(chǎng)股票的發(fā)行市場(chǎng)；股票的交易市場(chǎng)。（二）債券市場(chǎng)債券的發(fā)行交易；債券的交易市場(chǎng)。（三） 證券投資基金市場(chǎng)證券投資基金的概念；證券投資基金的分類。（四） 中長(zhǎng)期貨幣借貸市場(chǎng)中長(zhǎng)期貨幣借貸市場(chǎng)的概念；中長(zhǎng)期貨幣借貸市場(chǎng)的主要形式。三考核知識(shí)點(diǎn)（一）金融市場(chǎng)及其要素（二）金融工具的含義、特征以及傳統(tǒng)金融工具（三）金融衍

14、生工具的種類（四）貨幣市場(chǎng)的概念與種類（五）資本市場(chǎng)的概念與種類四考核要求（一） 金融市場(chǎng)及其要素1識(shí)記：（1）金融市場(chǎng)的含義；（2）金融市場(chǎng)的特點(diǎn)；（3）金融市場(chǎng)的基本要素；（4）金融市場(chǎng)的分類。2領(lǐng)會(huì)：直接融資與間接融資。3應(yīng)用：金融市場(chǎng)的功能。（二）金融工具的含義、特點(diǎn)以及傳統(tǒng)金融工具1識(shí)記：（1）金融工具的含義；（2）金融工具的種類；（3）商業(yè)票據(jù)的概念與種類；（4）債券的概念與種類；（5）股票的概念與種類。2領(lǐng)會(huì)：金融工具的特征（三）金融衍生工具的種類1識(shí)記：（1）金融衍生工具的概念；（2）互換的概念與種類；（3）利率上限與下限的概念。2領(lǐng)會(huì)：遠(yuǎn)期合約、期貨和期權(quán)的主要特征。（四）貨

15、幣市場(chǎng)的概念與種類1識(shí)記：（1）貨幣市場(chǎng)的概念；（2）商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的概念；（3）同業(yè)拆借市場(chǎng)的概念；（4）短期信貸市場(chǎng)的概念；（5）國(guó)庫券的概念；（6）可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的概念；（7）回購協(xié)議的概念。2領(lǐng)會(huì)：商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、國(guó)庫券市場(chǎng)、回購協(xié)議市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)的特征。3應(yīng)用：（1）票據(jù)貼現(xiàn)利息和貼現(xiàn)價(jià)格的計(jì)算；（2）國(guó)庫券發(fā)行價(jià)格與投資收益率的計(jì)算；（3）可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的交易價(jià)格與收益率的計(jì)算。（五）資本市場(chǎng)的概念與種類1識(shí)記：（1）資本市場(chǎng)的概念；（2）發(fā)行股票的條件；（3）股票承銷的形式；（4）股票上市的條件；（5）發(fā)行債券的條件；（6）證券投資基金的概念與種類

16、；（7）中長(zhǎng)期貨幣借貸市場(chǎng)的概念與主要形式。2領(lǐng)會(huì)：（1）股票的發(fā)行價(jià)格；（2）股票交易的過程；（3）證券交易所與場(chǎng)外交易市場(chǎng)；（4）股票的交易方式；（5）股票的理論價(jià)格。3 應(yīng)用：（1）債券的評(píng)級(jí)；（2）股票的估價(jià)；（2）債券發(fā)行價(jià)格的計(jì)算；（3）債券的估價(jià)。第四章 金融機(jī)構(gòu)體系一學(xué)習(xí)的目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解金融機(jī)構(gòu)體系形成的過程、金融機(jī)構(gòu)體系形成與發(fā)展的原因、現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成；掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成。二課程內(nèi)容第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系的形成（一） 金融機(jī)構(gòu)體系形成的過程。（二） 金融機(jī)構(gòu)體系形成的原因。第二節(jié) 現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成（一）中央銀行中央銀行的地位與性質(zhì)；中央銀行

17、的職能。（二）商業(yè)銀行商業(yè)銀行的地位；商業(yè)銀行的功能。（三）專業(yè)銀行投資銀行；儲(chǔ)蓄銀行；抵押銀行；農(nóng)業(yè)銀行；開發(fā)銀行；進(jìn)出口銀行。（四）非銀行金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司；證券公司；養(yǎng)老或退休基金會(huì)；投資公司；信用合作社；金融公司。第三節(jié) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成（一）我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的演變建國(guó)后的“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系；我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的改革。（二）我國(guó)現(xiàn)階段金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成中國(guó)人民銀行；政策性銀行；國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行；其他商業(yè)銀行；非銀行金融機(jī)構(gòu)；外資金融機(jī)構(gòu)。三考核知識(shí)點(diǎn)（一）金融機(jī)構(gòu)體系的形成及其原因（二）現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成（三）我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成四考核要求（一） 金融機(jī)構(gòu)體系的形成及其原因1識(shí)

18、記：（1）金融機(jī)構(gòu)的概念；（2）美國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系。2領(lǐng)會(huì)：（1）金融機(jī)構(gòu)體系形成的過程；（2）金融機(jī)構(gòu)體系形成的原因。（二）現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成1識(shí)記：（1）中央銀行的職能；（2）商業(yè)銀行的功能；（3）專業(yè)銀行的種類；（4）非銀行金融機(jī)構(gòu)的種類。2領(lǐng)會(huì)：（1）投資銀行、儲(chǔ)蓄銀行、抵押銀行、農(nóng)業(yè)銀行、開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行的主要資金來源與資金運(yùn)用。（2）保險(xiǎn)公司、證券公司、投資公司、財(cái)務(wù)公司、信用合作社等非銀行金融機(jī)構(gòu)的特征。（三）我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成1識(shí)記：（1）“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系的特征；（2）中國(guó)人民銀行的職責(zé)；（3）商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)；（4）在華外國(guó)銀行的業(yè)務(wù)范圍。2領(lǐng)會(huì)：（1）國(guó)家

19、開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行與中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)范圍；（2）我國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)的主要種類。3應(yīng)用：（1）改革開放后我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的改革與發(fā)展；（2）我國(guó)現(xiàn)階段金融機(jī)構(gòu)體系的基本構(gòu)成。第五章 商業(yè)銀行一、 學(xué)習(xí)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展過程，理解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能、商業(yè)銀行的類型與組織形式、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則；掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)的變化、商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造機(jī)制。二、課程內(nèi)容第一節(jié) 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）商業(yè)銀行的產(chǎn)生商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展。（二）商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能商業(yè)銀行的性質(zhì)；商業(yè)銀行的職能。（三

20、）商業(yè)銀行的類型與組織形式商業(yè)銀行的類型；商業(yè)銀行的組織形式。第二節(jié) 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（一）商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表的基本內(nèi)容。（二）自有資本商業(yè)銀行自有資本的構(gòu)成；巴塞爾協(xié)議；核心資本；附屬資本。（三）存款活期存款；定期存款；儲(chǔ)蓄存款；新的存款形式。（四）其他負(fù)債業(yè)務(wù)同業(yè)拆借；向中央銀行借款；從國(guó)際貨幣市場(chǎng)借款；發(fā)放金融債券；結(jié)算過程中的短期資金占用。第三節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（一） 現(xiàn)金項(xiàng)目庫存現(xiàn)金；在中央銀行存款；存放同業(yè)存款；托收未達(dá)款。（二）貸款業(yè)務(wù)按償還期來劃分；按貸款的保障來劃分；按貸款發(fā)放的對(duì)象來劃分；按貸款償還方式來劃分；按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)程度來劃分。（三）貼

21、現(xiàn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。（四）證券投資證券投資的目的與對(duì)象。第四節(jié) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)（一）中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)的概念；結(jié)算業(yè)務(wù)；租賃業(yè)務(wù)；信托業(yè)務(wù)；代理業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；承兌業(yè)務(wù)；咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。（二）表外業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)的概念；貿(mào)易融通類業(yè)務(wù)；金融保證類業(yè)務(wù)；金融衍生交易類業(yè)務(wù)。第五節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理（一）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則安全性原則；流動(dòng)性原則；盈利性原則。（二）資產(chǎn)管理商業(yè)貸款理論；資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論；預(yù)期收入理論；超貨幣供給理論。（三）負(fù)債管理負(fù)債管理理論的內(nèi)容。（五） 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理資產(chǎn)分配法；缺口管理法；資產(chǎn)負(fù)債比例管理法。第六節(jié) 商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造（一） 原始存款與派生存款原始

22、存款的概念；派生存款的概念；商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造的兩個(gè)前提。（二） 商業(yè)銀行體系存款貨幣創(chuàng)造機(jī)制商業(yè)銀行體系存款貨幣創(chuàng)造過程；存款貨幣創(chuàng)造的制約因素。三、考核知識(shí)點(diǎn)（一）商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能（二）商業(yè)銀行的類型與組織形式（三）商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（四）商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（五）商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)（六）商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理（七）商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造機(jī)制四、考核要求（一） 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能1、識(shí)記：商業(yè)銀行的性質(zhì)；商業(yè)銀行的職能。（二）商業(yè)銀行的類型與組織形式1、 識(shí)記：（1）商業(yè)銀行的類型；（2）商業(yè)銀行的組織形式。2、 領(lǐng)會(huì)：銀行控股公司制的特征。3、 應(yīng)用：商業(yè)銀行不斷從分業(yè)經(jīng)營(yíng)走

23、向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的原因與發(fā)展。（三）商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)1、識(shí)記：（1）商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容；（2）自有資本的內(nèi)容；（3）傳統(tǒng)存款的三種類型；（4）商業(yè)銀行其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容。2領(lǐng)會(huì)：（1）巴塞爾協(xié)議對(duì)核心資本與附屬資本的規(guī)定；（2）商業(yè)銀行為了吸收存款對(duì)存款形式進(jìn)行的創(chuàng)新。3應(yīng)用：從商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表來看商業(yè)銀行的資產(chǎn)與負(fù)債業(yè)務(wù)情況。（四）商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)1、 識(shí)記：（1）現(xiàn)金資產(chǎn)的內(nèi)容；（2）證券投資的目的與對(duì)象。2、 領(lǐng)會(huì)：商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的種類。（五）商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)1、 識(shí)記：（1）中間業(yè)務(wù)的概念；（2）表外業(yè)務(wù)的概念。2、 領(lǐng)會(huì)：（1）中間業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容；（2）表外業(yè)務(wù)

24、的主要內(nèi)容；（3）中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的關(guān)系。（六） 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理1識(shí)記：（1）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的三大原則；（2）商業(yè)貸款理論；（3）資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論；（3）預(yù)期收入理論；（4）超貨幣供給理論；（5）負(fù)債管理理論的內(nèi)容。2領(lǐng)會(huì)：（1）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)三大原則之間的關(guān)系；（2）資產(chǎn)分配法；（3）缺口管理法；（4）我國(guó)現(xiàn)階段的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理方法。3應(yīng)用：商業(yè)銀行是如何隨著經(jīng)營(yíng)環(huán)境和條件的變化而不斷調(diào)整經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)的。（七） 商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造機(jī)制1識(shí)記：（1）原始存款的概念；（2）派生存款的概念。2應(yīng)用：商業(yè)銀行體系的存款貨幣創(chuàng)造過程以及存款貨幣創(chuàng)造的制約因素。第六章 信托與租賃一、學(xué)習(xí)目的與要求通

25、過本章的學(xué)習(xí)，理解信托的含義、種類與職能，租賃的含義、特征與種類，租金的構(gòu)成與影響因素，租賃合同與租賃風(fēng)險(xiǎn)；掌握信托的具體業(yè)務(wù)、租金的計(jì)算。二、課程內(nèi)容第一節(jié) 信托的含義、種類與職能（一）信托的含義信托的含義；信托關(guān)系成立的三個(gè)基本要素；信托的特征。（二）信托的種類按信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)來劃分；按委托人來劃分；按受益人來劃分；按信托設(shè)立的意圖來劃分；按信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)來劃分；按業(yè)務(wù)范圍來劃分；按信托所涉及的地理區(qū)域來劃分。（三）信托的職能資財(cái)管理職能；融資職能；投資職能；中介服務(wù)職能。第二節(jié) 信托業(yè)務(wù)（一） 信托類業(yè)務(wù)資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；公益信托。（二）投資基金類業(yè)務(wù)投資基金信托的概念

26、；投資基金信托的操作程序及其管理。（三）代理類業(yè)務(wù)代理有價(jià)證券業(yè)務(wù)；代保管業(yè)務(wù)；代理收付款業(yè)務(wù)。（四）咨詢類業(yè)務(wù)提供信息、總結(jié)分析以及預(yù)測(cè)和決策；資信咨詢、金融咨詢、投資咨詢、商情咨詢以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢。第三節(jié) 租賃的含義、特征與分類（一） 租賃的含義租賃的含義；租賃行為的基本內(nèi)容。（二）租賃的產(chǎn)生與發(fā)展古老租賃；傳統(tǒng)租賃；現(xiàn)代租賃。（三）現(xiàn)代租賃的特征現(xiàn)代租賃的概念；現(xiàn)代租賃的特征。（四）租賃的種類融資性租賃與經(jīng)營(yíng)性租賃；直接租賃、轉(zhuǎn)租賃與售后租賃；單一投資租賃與杠桿租賃；國(guó)內(nèi)租賃與國(guó)際租賃。第四節(jié) 租金的構(gòu)成與計(jì)算方法（一）租金的構(gòu)成及其影響因素租金的構(gòu)成；租金的影響因素。（二） 租金的計(jì)算

27、方法附加率法；年金法；成本回收法。第五節(jié) 租賃合同與租賃風(fēng)險(xiǎn)（一）租賃合同購貨合同的主要內(nèi)容；租賃合同的主要內(nèi)容。（二）租賃風(fēng)險(xiǎn)及其防范租賃風(fēng)險(xiǎn)的種類；租賃風(fēng)險(xiǎn)的防范。三、考核知識(shí)點(diǎn)（一）信托的含義、種類與職能（二）信托業(yè)務(wù)（三）租賃的含義、特征與種類（四）租金的構(gòu)成與計(jì)算（五）租賃合同與租賃風(fēng)險(xiǎn)四、考核要求（一）信托的含義、種類與職能1、識(shí)記：（1）信托的含義；（2）信托關(guān)系成立的三個(gè)基本要素；（3）信托的特征；（4）信托的職能。2領(lǐng)會(huì)：不同種類信托的特征。（二）信托業(yè)務(wù)1識(shí)記：（1）資金信托的概念；（2）動(dòng)產(chǎn)信托的概念；（3）不動(dòng)產(chǎn)信托的概念；（4）公益信托的概念；（5）投資基金信托的概念

28、。2領(lǐng)會(huì)：信托類業(yè)務(wù)、投資基金類業(yè)務(wù)、代理類業(yè)務(wù)和咨詢類業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。（三）租賃的含義、特征與種類1識(shí)記：（1）租賃的含義；（2）租賃行為的基本內(nèi)容；（3）融資性租賃的概念；（4）經(jīng)營(yíng)性租賃的概念；（5）租賃的種類。2領(lǐng)會(huì)：（1）現(xiàn)代租賃的特征；（2）融資性租賃、直接租賃、轉(zhuǎn)租賃以及桿杠租賃的業(yè)務(wù)流程。（四）租金的構(gòu)成與計(jì)算1、 識(shí)記：（1）租金的概念；（2）租金的構(gòu)成。2、 領(lǐng)會(huì)：影響租金大小的主要因素。 2、應(yīng)用：租金的各種計(jì)算方法。第七章 保 險(xiǎn)一、學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解保險(xiǎn)的含義、原則與職能，保險(xiǎn)的分類，保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)、要素及其履行；掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的環(huán)節(jié)及保險(xiǎn)基金的特點(diǎn)。二

29、、課程內(nèi)容第一節(jié) 保險(xiǎn)的含義、原則與職能（一）保險(xiǎn)的含義保險(xiǎn)的含義；保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展。（二）保險(xiǎn)的原則可保利益原則；最大誠(chéng)信原則；近因原則；補(bǔ)償原則。（三）保險(xiǎn)的職能分散風(fēng)險(xiǎn)；損失補(bǔ)償；防災(zāi)防損；積蓄基金。（四）保險(xiǎn)基金保險(xiǎn)基金的概念；保險(xiǎn)基金的特點(diǎn)。第二節(jié) 保險(xiǎn)的種類（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)與信用保證保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念與種類；人身保險(xiǎn)的概念與種類；責(zé)任保險(xiǎn)的概念與種類；信用保證保險(xiǎn)的概念與種類。（二）個(gè)人保險(xiǎn)與商務(wù)保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)的概念；商務(wù)保險(xiǎn)的概念。（三）強(qiáng)制保險(xiǎn)與自愿保險(xiǎn)強(qiáng)制保險(xiǎn)的概念；自愿保險(xiǎn)的概念。（四）原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)與共同保險(xiǎn)原保險(xiǎn)的概念；再保險(xiǎn)的概念；共同保險(xiǎn)的概念；再保

30、險(xiǎn)與共同保險(xiǎn)的區(qū)別。（五）商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)商業(yè)保險(xiǎn)的概念與特征；社會(huì)保險(xiǎn)的概念；社會(huì)保險(xiǎn)的種類。第三節(jié) 保險(xiǎn)合同（一）保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)保險(xiǎn)合同是一種保障性合同；保險(xiǎn)合同是最大誠(chéng)信合同；保險(xiǎn)合同是雙務(wù)性合同；保險(xiǎn)合同是附加性合同。（二） 保險(xiǎn)合同的主體保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人；保險(xiǎn)合同的關(guān)系人。（三） 保險(xiǎn)合同的客體保險(xiǎn)利益的概念；保險(xiǎn)利益的要件。（四） 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容及其履行保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容；保險(xiǎn)合同的履行。第四節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)（一）保險(xiǎn)展業(yè)保險(xiǎn)展業(yè)的概念與方式；保險(xiǎn)展業(yè)的技巧。（二）保險(xiǎn)承保承保的概念；承保的步驟；承保決策的方式；承保管理。（三） 保險(xiǎn)理賠保險(xiǎn)理賠的概念；保險(xiǎn)理賠的程序。三、考核知識(shí)點(diǎn)

31、（一）保險(xiǎn)的含義、原則與職能（二）保險(xiǎn)的種類（三）保險(xiǎn)合同（四） 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)四、考核要求（一） 保險(xiǎn)的含義、原則與職能1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)的含義；（2）保險(xiǎn)的原則；（3）保險(xiǎn)的職能；（4）保險(xiǎn)基金的概念。2領(lǐng)會(huì)：（1）可保利益原則的基本要求；（2）損失補(bǔ)償原則的基本條件；（3）保險(xiǎn)基金的特點(diǎn)。（二）保險(xiǎn)的種類1、識(shí)記：（1）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)的概念、責(zé)任保險(xiǎn)的概念；（2）信用保證保險(xiǎn)的概念與種類；（3）強(qiáng)制保險(xiǎn)、自愿保險(xiǎn)的概念；（4）原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)的概念；（5）商業(yè)保險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)的概念。2領(lǐng)會(huì)：（1）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類；（2）人身保險(xiǎn)的種類；（3）責(zé)任保險(xiǎn)的種類；（4）再保險(xiǎn)與共同保險(xiǎn)的區(qū)

32、別；（5）社會(huì)保險(xiǎn)的種類。（三）保險(xiǎn)合同1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)合同的含義；（2）保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)；（3）保險(xiǎn)合同的主體；（4）保險(xiǎn)合同的客體。2、領(lǐng)會(huì)：保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容。3應(yīng)用：保險(xiǎn)合同的履行。（四）保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)1、識(shí)記：（1）保險(xiǎn)展業(yè)的概念與方式；（2）保險(xiǎn)承保的概念；（3）保險(xiǎn)理賠的概念。 2應(yīng)用：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié)。 第八章 中央銀行一、學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解中央銀行制度的形成、中央銀行制度的類型、中央銀行的性質(zhì)與職能、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)與負(fù)債業(yè)務(wù)、中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)、中央銀行貨幣政策目標(biāo)；掌握中央銀行的貨幣政策工具操作及其傳導(dǎo)二課程內(nèi)容第一節(jié) 中央銀行制度的形成與類

33、型（一）、中央銀行制度的形成中央銀行的形成的兩種方式；英格蘭銀行的形成；美國(guó)中央銀行制度的確立。（二）、中央銀行制度的類型單一式中央銀行制度；復(fù)合式中央銀行制度；準(zhǔn)中央銀行制度；跨國(guó)中央銀行制度。第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能（一）中央銀行的性質(zhì)中央銀行既是特殊金融機(jī)構(gòu)，又是制定與執(zhí)行貨幣政策、監(jiān)督與管理金融業(yè)的宏觀管理部門。（二）中央銀行的職能中央銀行是“貨幣發(fā)行的銀行”；中央銀行是“銀行的銀行”；中央銀行是“政府的銀行”。第三節(jié) 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)（一）、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容（二）、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)；貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)；其他負(fù)債業(yè)務(wù)；資本業(yè)務(wù)。三、中央銀行的

34、資產(chǎn)業(yè)務(wù)貸款與再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；證券買賣業(yè)務(wù)；黃金外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)。第四節(jié) 中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)（一）、中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)的概念；中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)的內(nèi)容。（二）、中央銀行的代理國(guó)庫業(yè)務(wù)中央銀行代理國(guó)庫的作用； 中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫業(yè)務(wù)的內(nèi)容。（三）、中央銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中央銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的概念；中國(guó)人民銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。（四）、中央銀行的調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)中央銀行的調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的概念；中國(guó)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。第五節(jié) 中央銀行的貨幣政策目標(biāo)（一）、貨幣政策目標(biāo)體系貨幣政策的概念；貨幣政策的目標(biāo)體系。（二）、貨幣政策的最終目標(biāo)穩(wěn)定物價(jià)；充分就業(yè)；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；國(guó)際

35、收支平衡。（三）、貨幣政策的中介目標(biāo)利率；貨幣供給量；基礎(chǔ)貨幣。第六節(jié) 中央銀行的貨幣政策工具及其操作（一）、一般性貨幣政策工具及其操作法定存款準(zhǔn)備金率政策；再貼現(xiàn)率政策；公開市場(chǎng)操作。（二）、選擇性貨幣政策工具消費(fèi)者信用控制；證券市場(chǎng)信用控制；不動(dòng)產(chǎn)信用控制；優(yōu)惠利率。（三）、其他貨幣政策工具直接的信用控制；間接的信用控制。三、考核知識(shí)點(diǎn)（一）中央銀行制度的形成與類型（二）中央銀行的性質(zhì)與職能（三）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)（四）中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)（五）中央銀行的貨幣政策目標(biāo)（六）中央銀行的貨幣政策工具及其操作四、考核要求（一）中央銀行制度的形成與類型1、識(shí)記： （1）中央銀行形成

36、的兩種方式；（2）單一式中央銀行制度的概念；（3）復(fù)合式中央銀行制度的概念；（4）準(zhǔn)中央銀行制度的概念；（5）跨國(guó)中央銀行制度的概念。2領(lǐng)會(huì)：中央銀行制度形成的過程。（二）中央銀行的性質(zhì)與職能1、識(shí)記：中央銀行的性質(zhì)2領(lǐng)會(huì)：中央銀行的職能（三） 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)1識(shí)記：（1）貨幣發(fā)行的含義；（2）中央銀行其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（3）資本業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（4）證券買賣業(yè)務(wù)的概念；（5）黃金外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)的目的。2領(lǐng)會(huì)：（1）存款業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（2）貨幣發(fā)行的原則與準(zhǔn)備制度；（3）人民幣的發(fā)行過程；（4）貸款與再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。3應(yīng)用：從中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表看中央銀行的資產(chǎn)與負(fù)債業(yè)務(wù)情況。（四） 中央

37、銀行的支付清算業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)1、識(shí)記：（1）中央銀行支付清算業(yè)務(wù)的概念；（2）中央銀行代理國(guó)庫的作用；（3）中央銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的概念；（4）中央銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的概念。2領(lǐng)會(huì)：（1）中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（2）中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（3）中國(guó)人民銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（4）中國(guó)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。（五） 中央銀行的貨幣政策目標(biāo)1、識(shí)記：（1）貨幣政策的概念；（2）貨幣政策四大最終目標(biāo)的概念；2領(lǐng)會(huì)：（1）貨幣政策的目標(biāo)體系；（2）貨幣政策四大最終目標(biāo)之間的矛盾。3.應(yīng)用：貨幣政策的中介指標(biāo)的選擇。（六） 中央銀行的貨幣政策工具及其操作1、識(shí)記：（1）三大一般性貨幣政策工

38、具的含義；（2）四大選擇性貨幣政策工具的含義；（3）直接的信用控制與間接的信用控制的內(nèi)容。2領(lǐng)會(huì)：法定存款準(zhǔn)備金率政策、再貼現(xiàn)率政策與公開市場(chǎng)操作的特征2應(yīng)用：中央銀行是如何運(yùn)用貨幣政策工具來調(diào)控經(jīng)濟(jì)的。第九章 貨幣的供給與需求一、學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解西方貨幣需求理論與貨幣供給理論、貨幣供給與需求的決定因素；掌握貨幣供給的過程、貨幣均衡與社會(huì)總供求均衡。二、課程內(nèi)容第一節(jié) 貨幣的供給機(jī)制（一）貨幣供給的含義（二） 貨幣乘數(shù)與貨幣供給貨幣乘數(shù)；影響貨幣乘數(shù)的因素。（三） 基礎(chǔ)貨幣與貨幣供給基礎(chǔ)貨幣；影響基礎(chǔ)貨幣的因素。第二節(jié) 貨幣供給理論（一）貨幣供給的外生論與內(nèi)生論凱恩斯的貨幣供

39、給理論；凱恩斯主義的貨幣供給理論；貨幣主義學(xué)派的貨幣供給理論。（二）貨幣供給的決定模型弗里德曼施瓦茨模型；卡甘模型；喬頓模型。第三節(jié) 貨幣需求理論（一）傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論現(xiàn)金交易數(shù)量說；現(xiàn)金余額數(shù)量說；（二）、凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論凱恩斯的貨幣需求動(dòng)機(jī)；凱恩斯的貨幣需求函數(shù)。（三）、凱恩斯主義的貨幣需求理論鮑莫爾模型；惠倫模型；托賓模型。 （四）、弗里德曼的貨幣需求理論弗里德曼的貨幣需求函數(shù)；弗里德曼的貨幣需求理論與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)的不同。（五）、現(xiàn)代貨幣數(shù)量論與傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論、凱恩斯主義貨幣需求理論的比較現(xiàn)代貨幣數(shù)量論的主要命題；現(xiàn)代貨幣數(shù)量論與傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的不同；現(xiàn)代貨幣數(shù)量論與凱恩斯主

40、義貨幣需求理論的不同。第四節(jié) 貨幣均衡與社會(huì)總供給均衡（一）貨幣均衡的含義貨幣均衡的含義；貨幣的失衡。（二） 貨幣均衡與社會(huì)總供給均衡貨幣供求與社會(huì)總供求的關(guān)系。三、考核知識(shí)點(diǎn)（一）貨幣的供給機(jī)制（二）貨幣供給理論（三） 貨幣需求理論（四） 貨幣均衡與社會(huì)總供給均衡四、考核要求（一）貨幣的供給機(jī)制1識(shí)記：（1）貨幣供給的含義；（2）基礎(chǔ)貨幣的概念；（3）貨幣乘數(shù)的概念。2領(lǐng)會(huì)：貨幣乘數(shù)公式的推導(dǎo)。3應(yīng)用：（1）影響貨幣乘數(shù)的因素；（3）影響基礎(chǔ)貨幣的因素；（3）貨幣供給的過程與影響因素。（二）貨幣供給理論1識(shí)記：（1）凱恩斯的貨幣供給理論；（2）凱恩斯主義的貨幣供給理論；（3）貨幣主義學(xué)派的貨

41、幣供給理論。2領(lǐng)會(huì)：（1）弗里德曼施瓦茨的貨幣供給決定模型；（2）卡甘的貨幣供給決定模型；（3）喬頓的貨幣供給決定模型。（三）貨幣需求理論1識(shí)記：（1）現(xiàn)金交易數(shù)量說；（2）現(xiàn)金余額數(shù)量說；（3）凱恩斯的貨幣需求動(dòng)機(jī)；（4）凱恩斯的貨幣需求函數(shù)；（5）弗里德曼的貨幣需求函數(shù)；（6）現(xiàn)代貨幣數(shù)量論的主要命題；2領(lǐng)會(huì)：（1）鮑莫爾模型；（2）惠倫模型；（3）托賓模型；（4）現(xiàn)代貨幣數(shù)量論與傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的不同。3應(yīng)用：現(xiàn)代貨幣數(shù)量論與凱恩斯主義貨幣需求理論的比較。（四）貨幣均衡與社會(huì)總供給均衡1識(shí)記：（1）貨幣均衡的含義；（2）貨幣的失衡。2應(yīng)用：貨幣供求與社會(huì)總供求的關(guān)系。第十章 通貨膨脹與通貨

42、緊縮一、學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解通貨膨脹的定義、度量與類型，通貨緊縮的定義、特征與類型；掌握通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)及其治理、通貨緊縮的一般理論及其治理。二課程內(nèi)容第一節(jié) 通貨膨脹的定義、度量與類型（一）、通貨膨脹定義（二）、通貨膨脹的度量零售物價(jià)指數(shù)；居民消費(fèi)物價(jià)指數(shù)；批發(fā)物價(jià)指數(shù)；國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)。（三）、通貨膨脹的類型按程度分；按市場(chǎng)機(jī)制的作用分；按預(yù)期分；按成因分。第二節(jié) 通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)（一） 通貨膨脹的產(chǎn)出效應(yīng)（二） 通貨膨脹的收入再分配效應(yīng)第三節(jié) 通貨膨脹的治理（一）治理通貨膨脹的政策措施需求緊縮政策；收入政策；供給政策；結(jié)構(gòu)調(diào)整。（二）我國(guó)通貨膨脹的治理我國(guó)通貨膨脹的

43、成因；我國(guó)治理通貨膨脹的經(jīng)驗(yàn)。第四節(jié) 通貨緊縮的定義、特征與類型（一）、通貨緊縮的定義（二）、通貨緊縮的基本特征。（三）、通貨緊縮的主要類型需求不足型通貨緊縮；供給過剩型通貨緊縮；混合型通貨緊縮。第五節(jié) 通貨緊縮的一般理論及其治理（一）、通貨緊縮的一般理論凱恩斯的通貨緊縮理論；奧地利學(xué)派的通貨緊縮理論；費(fèi)雪的“債務(wù)通貨緊縮”理論；貨幣主義的通貨緊縮理論。（二）通貨緊縮的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)通貨緊縮的經(jīng)濟(jì)衰退效應(yīng)；通貨緊縮的財(cái)富縮水效應(yīng)。（三）、通貨緊縮的治理需求擴(kuò)張政策；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整；金融政策。三、考核知識(shí)點(diǎn)（一）通貨膨脹的定義、度量與類型（二）通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)（三）通貨膨脹的治理（四）通貨緊縮的定義、

44、特征與類型（五）通貨緊縮的一般理論及其治理四、考核要求（一）通貨膨脹的定義、度量與類型1、 識(shí)記：（1）通貨膨脹的含義；（2）通貨膨脹的度量。2、 領(lǐng)會(huì)：通貨膨脹的類型與成因。（二）通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)1領(lǐng)會(huì)：（1）通貨膨脹的產(chǎn)出效應(yīng)；（2）通貨膨脹的收入再分配效應(yīng)；（3）我國(guó)已發(fā)生的通貨膨脹的原因。（三）通貨膨脹的治理1應(yīng)用：（1）治理通貨膨脹的政策措施；（2）我國(guó)治理通貨膨脹的經(jīng)驗(yàn)。（四）通貨緊縮的定義、特征與類型1識(shí)記：（1）通貨緊縮的定義；（2）通貨緊縮的主要類型。2領(lǐng)會(huì)：（1）通貨緊縮的基本特征。（五）通貨緊縮的一般理論及其治理1領(lǐng)會(huì)：（1）通貨緊縮的一般理論；（2）通貨緊縮的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

45、。2應(yīng)用：治理通貨緊縮的政策措施。第十一章 金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展一學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系、發(fā)展中國(guó)家金融制度的特征、金融抑制理論與金融深化理論、我國(guó)金融改革的主要成就；掌握金融自由化的前提條件、已加入WTO后的我國(guó)金融改革的深化與發(fā)展。二課程內(nèi)容第一節(jié) 金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一般關(guān)系（一）金融發(fā)展理論研究的興起金融發(fā)展理論研究的興起；金融發(fā)展的含義。（二）、金融發(fā)展的衡量指標(biāo)金融相關(guān)率；貨幣化率；金融結(jié)構(gòu)的類型。（三）、金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相互關(guān)系金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用；經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融發(fā)展的制約作用。第二節(jié) 發(fā)展中國(guó)家的金融抑制（一）、發(fā)展中國(guó)家金融體制的一般

46、特征（二）、金融抑制及其負(fù)面效應(yīng)金融抑制的表現(xiàn)；金融抑制的負(fù)面效應(yīng)。第三節(jié) 金融深化理論與金融自由化（一）、愛德華?肖的金融深化理論金融深化的正面效應(yīng)。（二）、麥金農(nóng)的金融深化理論貨幣與實(shí)物資本的互補(bǔ)性；“導(dǎo)管效應(yīng)”與“競(jìng)爭(zhēng)資產(chǎn)效應(yīng)”。（三）、金融深化理論的政策主張（四）、發(fā)展中國(guó)家金融自由化改革的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)發(fā)展中國(guó)家金融自由化改革；金融自由化并不是自由的選擇。第四節(jié) 我國(guó)的金融改革與發(fā)展（一）、我國(guó)金融改革的偉大成就金融機(jī)構(gòu)體系的改革；利率與匯率的改革；金融宏觀調(diào)控的改革。二、我國(guó)的金融深化與改革金融體系改革的深化；利率市場(chǎng)化改革；完善人民幣匯率的市場(chǎng)形成機(jī)制；金融業(yè)的對(duì)外開放與國(guó)際化；加強(qiáng)

47、金融監(jiān)管。三考核知識(shí)點(diǎn)（一）金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一般關(guān)系（二）發(fā)展中國(guó)家的金融抑制（三）金融深化理論與金融自由化（四）我國(guó)的金融改革與發(fā)展四考核要求（一）金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一般關(guān)系1識(shí)記：（1）金融發(fā)展的含義；（2）金融相關(guān)率；（3）貨幣化率。2領(lǐng)會(huì)：戈德史密斯對(duì)金融結(jié)構(gòu)類型的劃分。3應(yīng)用：金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相互關(guān)系。（二）發(fā)展中國(guó)家的金融抑制1 識(shí)記：金融抑制的含義。2 領(lǐng)會(huì)：發(fā)展中國(guó)家金融體制的一般特征。3 應(yīng)用：金融抑制的表現(xiàn)與影響。（三）金融深化理論與金融自由化1識(shí)記：金融深化理論的含義。2領(lǐng)會(huì)：（1）愛德華?肖的金融深化理論；（2）麥金農(nóng)的金融深化理論；3應(yīng)用：（1）金融深化

48、理論的政策主張；（2）發(fā)展中國(guó)家金融自由化的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)對(duì)我國(guó)深化金融改革的啟示。（四）我國(guó)金融業(yè)的改革與發(fā)展1領(lǐng)會(huì)：我國(guó)金融業(yè)的主要成就。2應(yīng)用：已加入WTO后我國(guó)金融改革的深化與發(fā)展。第十二章 國(guó)際收支與國(guó)際金融一、學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，理解國(guó)際收支的含義、國(guó)際收支帳戶的內(nèi)容、國(guó)際收支的調(diào)節(jié)、外匯的含義、匯率的含義與種類、國(guó)際資本流動(dòng)的類型及其影響、國(guó)際貨幣體系的含義與內(nèi)容；掌握外匯市場(chǎng)的交易活動(dòng)、匯率的決定理論、國(guó)際資本流動(dòng)理論、國(guó)際貨幣體系的演變。二、課程內(nèi)容第一節(jié) 國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)（一）國(guó)際收支的含義國(guó)際收支的含義；國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易的內(nèi)容。（二）、國(guó)際收支帳戶的內(nèi)容經(jīng)常帳戶；資本與金

49、融帳戶；錯(cuò)誤與遺漏帳戶。（三）國(guó)際收支調(diào)節(jié)國(guó)際收支的平衡與不平衡；國(guó)際收支調(diào)節(jié)理論。第二節(jié) 匯率與外匯市場(chǎng)（一）外匯的含義外匯的含義；我國(guó)對(duì)外匯范圍的規(guī)定。（二）匯率的含義與種類匯率的含義與標(biāo)價(jià)方法；匯率的種類。（三）外匯市場(chǎng)的交易活動(dòng)即期交易與遠(yuǎn)期交易；套匯與套利。（四）匯率的決定理論購買力平價(jià)理論；利率平價(jià)理論；貨幣主義的匯率理論。第三節(jié) 國(guó)際資本流動(dòng)理論及其類型（一）國(guó)際資本流動(dòng)的一般理論費(fèi)雪的國(guó)際資本流動(dòng)理論；馬柯維茨和托賓的國(guó)際資本流動(dòng)理論；國(guó)際收支階段理論；國(guó)際直接投資理論。（二）國(guó)際中長(zhǎng)期資本流動(dòng)的類型與影響國(guó)際中長(zhǎng)期資本流動(dòng)的類型；國(guó)際中長(zhǎng)期資本流動(dòng)的影響。（三）國(guó)際短期資本流

50、動(dòng)的類型與影響國(guó)際短期資本流動(dòng)的類型；國(guó)際短期資本流動(dòng)的影響。第四節(jié) 國(guó)際貨幣體系（一）國(guó)際貨幣體系的含義與內(nèi)容國(guó)際貨幣體系的含義；國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容。（二）國(guó)際金本位制國(guó)際金本位制的內(nèi)容；國(guó)際金本位制的缺陷；國(guó)際金本位制的演變。（三）布雷頓森林體系布雷頓森林體系的內(nèi)容；特里芬兩難；布雷頓森林體系的崩潰。（四）牙買加協(xié)議牙買加協(xié)議的內(nèi)容。（五）歐洲貨幣體系歐洲貨幣體系的內(nèi)容。（六）國(guó)際貨幣制度的改革方案幾種主要的國(guó)際貨幣制度改革方案。三、 考核知識(shí)點(diǎn)（一）國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)（二）匯率與外匯市場(chǎng)（三）國(guó)際資本流動(dòng)理論及其類型（四）國(guó)際貨幣體系四、考核要求（一）國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)1識(shí)記：（1）國(guó)際收支

51、的含義；（2）國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易的內(nèi)容；（3）經(jīng)常帳戶的概念；（4）資本與金融帳戶的概念；（5）國(guó)際收支平衡的概念。2領(lǐng)會(huì)：國(guó)際收支帳戶的內(nèi)容。3應(yīng)用：國(guó)際收支的不平衡及其調(diào)節(jié)。（二） 匯率與外匯市場(chǎng)1識(shí)記：（1）外匯的含義；（2）我國(guó)對(duì)外匯范圍的規(guī)定；（3）匯率的含義與標(biāo)價(jià)方法；（4）匯率的種類；（5）套匯與套利的概念。2領(lǐng)會(huì)：（1）外匯的即期交易與遠(yuǎn)期交易；（2）匯率的決定理論。（三）國(guó)際資本流動(dòng)理論及其類型1識(shí)記：（1）國(guó)際中長(zhǎng)期資本流動(dòng)的類型；（2）國(guó)際短期資本流動(dòng)的類型2領(lǐng)會(huì)：（1）費(fèi)雪的國(guó)際資本流動(dòng)理論；（2）馬柯維茨和托賓的國(guó)際資本流動(dòng)理論；（3）國(guó)際收支階段理論；（4）國(guó)際直接投資理

52、論。3應(yīng)用：（1）國(guó)際中長(zhǎng)期資本流動(dòng)的影響；（2）國(guó)際短期資本流動(dòng)的影響。（四） 國(guó)際貨幣體系1識(shí)記：（1）國(guó)際貨幣體系的含義；（2）國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容。（3）國(guó)際金本位制的內(nèi)容；（4）特里芬兩難；（5）牙買加協(xié)議的內(nèi)容。2領(lǐng)會(huì)：（1）國(guó)際金本位制的缺陷及其演變；（2）布雷頓森林體系的特征及其崩潰；（3）歐洲貨幣體系的內(nèi)容。3應(yīng)用：國(guó)際貨幣制度的改革方案。.有關(guān)說明與實(shí)施要求為了使本大綱的規(guī)定在個(gè)人自學(xué)、社會(huì)助學(xué)和考試命題中得到貫徹與落實(shí)，現(xiàn)對(duì)有關(guān)問題作如下說明，并進(jìn)而提出具體的實(shí)施要求。一關(guān)于考核目標(biāo)的說明為使考試內(nèi)容具體化和考試要求標(biāo)準(zhǔn)化，本大綱在列出考核內(nèi)容的基礎(chǔ)上，對(duì)各章規(guī)定了考核目標(biāo)，包括考核知識(shí)點(diǎn)和考核要求。明確考核目標(biāo)，使自學(xué)應(yīng)考者能夠進(jìn)一步明確考試內(nèi)容和要求，更有目的地系統(tǒng)學(xué)習(xí)教材；使考試命題能夠更加明確范圍，更準(zhǔn)確地安排試題的知識(shí)能力層次和難易程度。本大綱在考核目標(biāo)中，按照識(shí)記、領(lǐng)會(huì)、應(yīng)用三個(gè)層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。這三個(gè)層次是循序漸進(jìn)的。各個(gè)能力層次的含義是：識(shí)記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識(shí)的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表達(dá)。這是較低層次的要求。領(lǐng)會(huì)：在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系。這是較高層次的要求。應(yīng)用：在領(lǐng)會(huì)的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法來分析和解決有關(guān)的理論與現(xiàn)實(shí)