全國(guó)2012年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題

1、全國(guó) 2012 年 10 月高等教育自學(xué)考試 金融法試題課程代碼： 05678請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項(xiàng)：1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或 鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。2. 每小題選出答案后， 用 2B 鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。 如需改動(dòng)， 用 橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。、單項(xiàng)選擇題 （本大題共 25小題，每小題 1 分，共 25分） 在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙” 的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。1中國(guó)人民銀行

2、是中國(guó)的A .中央銀行B.商業(yè)銀行C.投資銀行D.政策銀行2. 貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的A 決策機(jī)構(gòu)B.管理機(jī)構(gòu)C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.咨詢議事機(jī)構(gòu)3. 根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣A . 3000 萬(wàn)元B.5000 萬(wàn)元C. 1 億元D. 10 億元4. 按信托法律關(guān)系的客體來(lái)劃分，信托可分為貿(mào)易信托、金融信托和A. 不動(dòng)產(chǎn)信托C.公益信托5. 財(cái)務(wù)公司不得.從事的業(yè)務(wù)是A同業(yè)拆借C.有價(jià)證券投資B. 公司法人信托D.個(gè)人信托B.吸收成員單位的存款D.對(duì)個(gè)人辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)D.法人賬戶B.部隊(duì)D.個(gè)人6. 根據(jù)賬戶的功能屬性，可將銀行賬戶分

3、為銀行結(jié)算賬戶和A .個(gè)人賬戶B.單位賬戶C. 存款/儲(chǔ)蓄賬戶7. 儲(chǔ)蓄存款的主體是A .企業(yè)、事業(yè)單位C.國(guó)家機(jī)關(guān)8單位現(xiàn)金的使用限于結(jié)算起點(diǎn)以下的業(yè)務(wù)，這個(gè)起點(diǎn)是人民幣A 500 元B. 1000 元C 2000 元D. 3000 元9.貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為A .信用貸款B.擔(dān)保貸款C.自營(yíng)貸款D.委托貸款10.中央銀行對(duì)長(zhǎng)期貸款展期期限的規(guī)定是A .累計(jì)不得超過(guò) 1 年B.累計(jì)不得超過(guò)3年C.累計(jì)不得超過(guò)5年D.累計(jì)不得超過(guò)10年11.擔(dān)保法規(guī)定，定金不得.超.過(guò). 主合同標(biāo)的額的A. 10B. 20C. 30D. 4012.國(guó)家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予A .國(guó)務(wù)院B

4、.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)工商銀行D.中國(guó)建設(shè)銀行13.下列關(guān)于中國(guó)投資有限責(zé)任公司的表述，正確的是A 中國(guó)投資有限責(zé)任公司是國(guó)有獨(dú)資公司B 中國(guó)投資有限責(zé)任公司的資本金是向社會(huì)公開募集的C.中國(guó)投資有限責(zé)任公司的基本業(yè)務(wù)是境內(nèi)金融市場(chǎng)投資D 中國(guó)投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的14.在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做A .借款擔(dān)保B .投標(biāo)擔(dān)保C.履約擔(dān)保D.抵押擔(dān)保15.我國(guó)的利率主管機(jī)關(guān)是A .國(guó)務(wù)院B.外匯管理局C.中國(guó)人民銀行D.銀監(jiān)會(huì)16.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的存、貸款利率的表述，正確的是A .由中國(guó)人民銀行決定，同時(shí)規(guī)定利率浮動(dòng)幅度B.由中國(guó)人

5、民銀行決定，不能浮動(dòng)C.完全由金融機(jī)構(gòu)自主決定D .由金融機(jī)構(gòu)決定后報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)17持卡人保證金的A. 60C. 80B. 70D. 9018依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)A 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)19. 我國(guó)證券法規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得.少.于. 公司股份總數(shù)的B. 35 D. 45B.價(jià)格優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先A . 30C. 4020. 我國(guó)證券競(jìng)價(jià)交易的原則是A .時(shí)間優(yōu)先C.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先21. 上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的核準(zhǔn)機(jī)關(guān)是B.國(guó)務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部

6、門D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)50A .省級(jí)人民政府C.中國(guó)人民銀行22. 發(fā)行公司債券必須符合的條件是A .累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的B 最近2年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息C.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元D 股份有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬(wàn)元23. 根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，基金可以分為A .股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金B(yǎng) 公司型投資基金和契約型投資基金C.公募基金和私募基金D .圭寸閉式基金和開放式基金24. 設(shè)立基金管理公司，其注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于 .人民幣A. 1億元B.2億元C. 3 億元D.4 億元25. 期貨

7、交易所一般實(shí)行A .合約制B.會(huì)員制C.期貨制D.合同制非選擇題部分注意事項(xiàng)：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。二、名詞解釋題 （本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15 分 ）26資本充足率27票據(jù)貼現(xiàn)28權(quán)利質(zhì)押29外匯儲(chǔ)備30內(nèi)幕信息三、簡(jiǎn)答題 （本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20分）31簡(jiǎn)述金融租賃的概念與特點(diǎn)。32簡(jiǎn)述我國(guó)法律禁止抵押的財(cái)產(chǎn)。33簡(jiǎn)述套匯行為的種類。34簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。四、論述題（本大題共 2小題，每小題 10 分，共 20分）35試論商業(yè)銀行接管的意義。36試論我國(guó)對(duì)資本項(xiàng)目的外匯管理。五、案例分析題 （本大題共 2

8、小題，每小題 10分，共 20 分）37 A 石化公司向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)一筆700 萬(wàn)元貸款， A 石化公司以自己所有的一臺(tái)價(jià)值400萬(wàn)元的進(jìn)口儀器設(shè)定了貸款抵押， 同時(shí)由 B 經(jīng)貿(mào)公司作貸款保證人， 保證合同中約定 B 經(jīng)貿(mào)公司承擔(dān)一般保證責(zé)任。 貸款期滿， A 石化公司未能歸還貸款。 甲銀行要求經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄 厚的 B 經(jīng)貿(mào)公司歸還 700萬(wàn)元貸款，但 B 經(jīng)貿(mào)公司拒絕。問(wèn)：（1）本案中的貸款擔(dān)保有哪些形式 ?（2）B 經(jīng)貿(mào)公司的拒絕是否有法律依據(jù) ?（3）甲商業(yè)銀行的 700 萬(wàn)元貸款應(yīng)當(dāng)向誰(shuí)追償 ?38 2008年 9月中旬，甲公司聯(lián)合其兩家子公司A 公司和 B 公司，在證券交易市場(chǎng)共同購(gòu)買上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B兩公司共持有乙公司股份合計(jì)占其已發(fā)行股份的 7，并于 2008 年 9 月 30 日，將其分別持有的 120 萬(wàn)股乙公司股票賣給了甲公 司，使甲公司持有的乙公司已發(fā)行股份達(dá)10。接著，甲公司在未履行任何公告義務(wù)的情況下，又先后兩次增持乙公司股票， 至 10月 6日，甲公司已持有乙公司已發(fā)行股份的20，是在 10 月 20 日前成為乙公司第一大股東。 隨后