農(nóng)信社案件專項治理心得體會

1、標準總結(jié)示范文本 | Excellent Model Text 資料編碼：CYKJ-FW-848編號：_農(nóng)信社案件專項治理心得體會編輯：_日期：_單位：_農(nóng)信社案件專項治理心得體會用戶指南：該總結(jié)資料適用于把階段時間里取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓進行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)，明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益作用?？赏ㄟ^修改使用，也可以直接沿用本模板進行快速編輯。今年3月6日，中國銀監(jiān)會專門召開了案件專項治理工作電視電話會議，這足以體現(xiàn)了銀監(jiān)部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作的重視。因此，基層農(nóng)村信用社務必按照銀監(jiān)部門及其主管部門對案件專項治理的部署和要求，進一步做

2、好案件專項治理工作，做到組織推動有力、職責分工明確、檢查處理從嚴、具體措施有效，力爭實現(xiàn)農(nóng)村信用社無百萬元和“四類”惡性案件、當年無新發(fā)案件的目標。那么，要實現(xiàn)上述目標該從何入手呢？筆者認為，應在以下四個方面狠下功夫：一、加強制度建設(shè)，提升制度約束力。一是要完善建立與新業(yè)務發(fā)展相適應的制度體系。目前農(nóng)村信用社通存通兌業(yè)務、卡業(yè)務已經(jīng)開通，綜合業(yè)務系統(tǒng)也陸續(xù)上線，快速發(fā)展的電子科技業(yè)務增強了信用社案防工作的復雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強。因此，縣聯(lián)社要在制度建設(shè)上盡快適應新的業(yè)務發(fā)展，建立電子業(yè)務授權(quán)制度，完善內(nèi)控約束機制，如對柜臺存入現(xiàn)金10萬元以上的，須經(jīng)過第二人授權(quán)后方可進入系統(tǒng)

3、登記分戶賬，存入現(xiàn)金50萬元以上的，須經(jīng)第三人授權(quán)。二是要嚴格業(yè)務操作程序。全面推行貸款調(diào)查、審批分離制度，建立轄內(nèi)小額農(nóng)戶貸款戶主檔案，實行小額農(nóng)戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在柜臺辦理，辦理貸款時信貸員、電視要嚴格審查貸款戶資格，核實身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強帳戶核對。信用社對單位存款帳戶要按電視制度規(guī)定定期對帳，存放資金要主動與對方對帳，信用社內(nèi)部往來要互相核對帳務，對帳發(fā)現(xiàn)的未達帳要嚴格審查，分析原因，存在疑問要追查到底，對一時無法查清的要及時向聯(lián)社報告。同時要加強對帳真實性、準確性的監(jiān)督，建立對帳復核制度。對對方往來資金核對的真實性要進行嚴格審查，防止對帳走過場

4、，對單位存款對帳不及時的要采取措施及時糾正。四是要切實執(zhí)行各項規(guī)章制度。不能將規(guī)章制度貼在墻上，寫在紙上，說在口上，要用規(guī)章制度約束人、教育人，對無視規(guī)章制度的干部職工，要嚴格處理。在執(zhí)行制度上要從細微抓起，如印章、密押、憑證實行三分管制度，柜員制業(yè)務網(wǎng)點必須實行電子監(jiān)控，操作人員離機必須簽退，負責的公章及個人私章離柜時須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領(lǐng)新、領(lǐng)用核銷制度等。二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加強對員工的職業(yè)道德教育，開展“珍惜崗位、珍惜人生”為主題的教育活動，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關(guān)系，處理好情與法、錢與法的關(guān)系，增強員工的自控能力

5、，做到在金錢面前不為所動。開展業(yè)務技術(shù)比武、電視競賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業(yè)余生活引導到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開展爭創(chuàng)文明崗位、文明單位、青年文明號、業(yè)務標兵等文明創(chuàng)建活動，營造一種積極、上進、發(fā)展的氛圍，從而弱化極少數(shù)人的非分之想和犯罪之為。二是要改進員工管理和考核制度。建立科學的指標考核體系，將成本和收益、風險和效益納入考核體系，建立有效的激勵約束機制，制定科學合理的薪酬制度。制定各種經(jīng)濟處罰措施、實施工效掛鉤時均應以調(diào)動職工積極性為前提條件。要努力為員工創(chuàng)造公平、公正的工作氛圍，關(guān)心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用社的

6、溫暖，使每個員工都能安心工作，熱愛工作，干好工作，增強員工的凝聚力和使命感。三是要加強安全保衛(wèi)工作。首先要抓好安全制度建設(shè)，一方面扎實開展員工安防意識教育，要以案促防，以防促教，以教促學，切實把農(nóng)村信用社會計、出納、安全保衛(wèi)三個基本制度貫穿到各項經(jīng)營業(yè)務過程中。另一方面組織開展經(jīng)常性的檢查監(jiān)督活動，更好地督促員工落實營業(yè)、守庫、押運安全操作規(guī)程，特別是一些重要場所、重點部位、重要環(huán)節(jié)、重點人員要加強監(jiān)督力度，實行檢查責任制，對該發(fā)現(xiàn)的問題未能發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題不能正確處置而引發(fā)安全事故的要層層追究責任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設(shè)施建設(shè)。對未取得電視機關(guān)頒發(fā)的“安全防范設(shè)施合格證”的營業(yè)場所、

7、業(yè)務庫逐個進行督查，責令在限期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)場所、業(yè)務庫安防設(shè)施達標。第三要抓好護衛(wèi)隊伍建設(shè)。按規(guī)定配備足夠的、較強的護衛(wèi)隊伍，強化隊員基本功訓練，提高應對突發(fā)事件的處置能力。第四要加強對嫌疑人員的跟蹤管理。對有“黃賭毒”行為的、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)、個人家庭負債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的、交友混亂經(jīng)常出入高檔消費場所的、有不良記錄或犯罪前科的要進行排查分析，確定專人進行幫助教育，并建立幫教檔案，不但在工作時間以內(nèi)要盯防，而且在工作時間以外要進行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動態(tài)，防微杜漸，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。第五要加強崗位輪換和異地交流。對在會計、出納、儲蓄

8、崗位工作二年以上的要進行短期輪崗，輪崗時間為3個月，在同一信用社任負責人5年以上的，要結(jié)合競聘進行異地交流。三、加大案件排查力度，提升案件查處能力。一是要加強稽核檢查。當前農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)改革已全面完成，要重視發(fā)揮稽核的監(jiān)督作用，建立完整的稽核體系。可按照每35個營業(yè)網(wǎng)點配備一名稽核人員的原則，把政策水平能力強、業(yè)務精、作風過硬、辦事認真、熱愛稽核工作的員工充實到稽核崗位。聯(lián)社對所轄營業(yè)網(wǎng)點序時稽核最長時間不超過一個季度，對案件高發(fā)機構(gòu)、高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，要增加稽核的深度、廣度和頻率。二是要加強對案件的排查。案件排查必須堅持常抓不懈，無論本單位是否發(fā)生過案件，案件排查工作絕不能放

9、松。聯(lián)社每年至少要組織一次以上案件的全面排查。采取“格式化、作業(yè)式”方法加強案件專項治理檢查，即對農(nóng)村信用社不同崗位職責及內(nèi)控制度、操作規(guī)程進行邏輯歸納，將檢查的內(nèi)容、標準及要求設(shè)計成不同的專用表格，形成具體量化指標，增強監(jiān)督檢查的針對性、系統(tǒng)性和可操作性，形成科學、嚴謹、有效的監(jiān)督檢查體系。要根據(jù)內(nèi)控管理的需要，以“格式化”表格為載體，布置各專業(yè)、各單位不同層面負有監(jiān)督檢查的具體操作，并將所完成的“作業(yè)”按要求上交聯(lián)社專門機構(gòu)審查和存檔。在對案件全面排查的同時，還要經(jīng)常開展一些突擊性的檢查，突出查現(xiàn)金庫存和重要空白憑證以及核對存放銀行款、存放聯(lián)社款、社內(nèi)往來資金等重點，檢查時要認真仔細，不能走過場。要誰檢查，誰簽字，若查后犯案，追究檢查責任。四、加大案件責任追究力度，提升案防威懾力。一是要實行案件防范責任制，層層簽訂責任狀，將案件防范責任細化分解到各基層社、各崗位，建立全員立體防范網(wǎng)絡，不留責任真空，筑好全員案件防范屏障。二是聯(lián)社要對查處的違規(guī)情況進行嚴肅處理，并以會議、文件形式進行通報，以教育廣大員工，時時敲起警鐘。要增強案防的