《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》整體解決方案

1、PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)整體解決方案v 一個基于風(fēng)險運營的票據(jù)交易管理系統(tǒng)一個基于風(fēng)險運營的票據(jù)交易管理系統(tǒng)v普蘭科技軟件部軟 件 概 述公司簡介開發(fā)團隊 五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)傳統(tǒng)票據(jù)交易軟件傳統(tǒng)票據(jù)交易軟件PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)查查 詢詢交交 易易交交 易易管管 理理評評 估估核核 算算風(fēng)風(fēng) 控控系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)技術(shù)底層構(gòu)架技術(shù)底層構(gòu)架v硬件層：硬件層：整體系統(tǒng)采用了基于應(yīng)用的負載均衡的冗余構(gòu)架，數(shù)據(jù)可靠性高，系統(tǒng)在部署上可以根據(jù)應(yīng)用部門的大小進行隨意的橫行拆分和縱向擴展，完全沒有軟件瓶頸，可根據(jù)業(yè)務(wù)和部門的不斷擴展和變更來動態(tài)調(diào)整系統(tǒng)各個模

2、塊的服務(wù)器分布。v軟件層：軟件層：系統(tǒng)采用了Winows / Linux + Java Structs+JDBC的設(shè)計架構(gòu)，此架構(gòu)可以隨時便捷的針對用戶需求提供變更。同時使得代碼模塊簡便，易于維護。同時我們采用了流行的AJAX技術(shù)進行界面設(shè)計，大大提升了系統(tǒng)速度和易用性。在報表設(shè)計時采用了功能強打的BIRT報表設(shè)計工具，能夠提供多種類靈活的報表樣式?？偡纸Y(jié)構(gòu)描述總分結(jié)構(gòu)描述 v PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)系統(tǒng)在設(shè)計時采用了權(quán)限與數(shù)據(jù)庫獨特標識綁定的方式區(qū)分不同等級用戶。用戶登錄時，系統(tǒng)會根據(jù)數(shù)據(jù)庫中的機構(gòu)表來判定用戶所屬機構(gòu)，同時根據(jù)機構(gòu)等級及用戶在機構(gòu)中的權(quán)限范圍確定所加載的界面。 總行分行支行分

3、行分行支行支行支行支行支行支行同 級 行 之間 數(shù) 據(jù) 獨立上級行可獲取下級行數(shù)據(jù)，可對下級行進行參數(shù)設(shè)置系統(tǒng)應(yīng)用構(gòu)架業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓補結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓補結(jié)構(gòu)系統(tǒng)模塊程序耦合構(gòu)架系統(tǒng)模塊程序耦合構(gòu)架目目 錄錄軟件概述五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公 司 簡 介開發(fā)團隊 李映輝介紹李映輝 - 上海普蘭投資管理有限公司總經(jīng)理1980年進入銀行系統(tǒng)，長期從事資金運營工作。其金融創(chuàng)新工作分為四個階段：1992年，創(chuàng)辦中國工商銀行華信資金市場。1997年，創(chuàng)辦中國工商銀行河南省分行華信支行，啟動并活躍了沉寂多年的中國票據(jù)市場。 2000年，建議并主要參與中國工商銀行

4、票據(jù)營業(yè)部的籌建，催生了中國首家票據(jù)機構(gòu)。2002年至今，創(chuàng)辦普蘭投資管理有限公司，提供貨幣產(chǎn)品，票據(jù)的融投資咨詢服務(wù)和票據(jù)軟件服務(wù)，致力于打造中國首家規(guī)范、專業(yè)的民營貨幣經(jīng)紀公司。關(guān)于普蘭 成立于2002年5月 總部位于上海陸家嘴金融中心 干員400余人 營銷網(wǎng)點23家 企業(yè)客戶超過7000家 銀行客戶超過400家 其中包括上千家地區(qū)及行業(yè)百強、上市公司，公司與相關(guān)監(jiān)管部門及國內(nèi)多家知名金融研究機構(gòu)。公司定位普蘭是一家創(chuàng)新型的金融服務(wù)公司，普蘭業(yè)務(wù)定位于貨幣市場，為客戶提供規(guī)范的、專業(yè)的、規(guī)模的貨幣交易工具的咨詢、信息、經(jīng)紀及軟件技術(shù)服務(wù)。堅守規(guī)范運作，遵從職業(yè)準則，運用科學(xué)管理，敬重客戶利

5、益，是普蘭一貫的運營風(fēng)格?！八娜庇媱澃l(fā)展思路：展望未來，堅持“規(guī)范運營，健康發(fā)展”三大目標：成為有高度社會責(zé)任感的公司成為法人治理結(jié)構(gòu)完善的公眾公司成為行業(yè)領(lǐng)先的創(chuàng)新型公司使命：為中國貨幣市場的發(fā)展與完善貢獻更多的力量。合作伙伴案例介紹 時間：2010年2月5日 周期：2個月 功能：票據(jù)業(yè)務(wù)所需要的交易流程管控、交易清單系統(tǒng)自動打印、實施數(shù)據(jù)統(tǒng)計、風(fēng)險控制等功能 集成：與人民法院公告票據(jù)進行數(shù)據(jù)對接上海郵儲項目功能架構(gòu)圖目目 錄錄軟件概述五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公司簡介開 發(fā) 團 隊需求設(shè)計組需求設(shè)計組工程部工程部負責(zé)系統(tǒng)的管理設(shè)計與流程設(shè)計負責(zé)系統(tǒng)的管理

6、設(shè)計與流程設(shè)計 軟件開發(fā)組軟件開發(fā)組建筑部建筑部負責(zé)票據(jù)管理系統(tǒng)的開發(fā)、整合及部署負責(zé)票據(jù)管理系統(tǒng)的開發(fā)、整合及部署 軟件測試組軟件測試組監(jiān)理部監(jiān)理部負責(zé)系統(tǒng)全過程的監(jiān)督與完成后的調(diào)試負責(zé)系統(tǒng)全過程的監(jiān)督與完成后的調(diào)試 系統(tǒng)研發(fā)背景及功能特性研發(fā)背景研發(fā)背景3、現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一、現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一利潤空間巨大專營票據(jù)的商業(yè)銀行增多 地方性商業(yè)銀行及農(nóng)信社也紛紛加入票據(jù)二級市場功能單一功能單一 流水式的記收記付功能 買入賣出和庫存查詢?nèi)毕萑毕?不能滿足市場環(huán)境的變化 缺少法規(guī)制度管理、風(fēng)險 管理和系統(tǒng)分析功能 2、市場風(fēng)險加大市場風(fēng)險加大 1 1、票據(jù)市場交易主體增多、票據(jù)市場交易主體增多

7、信用風(fēng)險 欺詐風(fēng)險利率風(fēng)險 操作風(fēng)險客戶風(fēng)險 職業(yè)道德風(fēng)險系統(tǒng)功能及特性系統(tǒng)功能及特性 v PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)的功能可以概括分為：計劃功能、執(zhí)行功能、風(fēng)控功能、分析功能和信息功能。通過實現(xiàn)這五大功能，我們可以為客戶實現(xiàn)一套完整的票據(jù)交易操作流程。同時，我們會根據(jù)您自身實際的特點，提供最貼身的功能升級服務(wù)。v PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)還具有五大特性：管理前瞻性、數(shù)據(jù)準確性、操作簡易性、系統(tǒng)安全性和用戶互動性。這五大特性，是我們普蘭人通過多年在票據(jù)業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗進行總結(jié)。結(jié)合當前票據(jù)市場行情，為使系統(tǒng)達到完美所獨具的特性。 軟件概述開發(fā)團隊 五 大 系 統(tǒng) 功 能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)

8、和售后服務(wù)公司簡介執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能分析功能分析功能信息功能信息功能計劃功能是計劃功能是PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)相對于現(xiàn)行票據(jù)軟件的創(chuàng)新功能相對于現(xiàn)行票據(jù)軟件的創(chuàng)新功能 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng) 不僅不僅設(shè)計有國家監(jiān)管部門（如央行和銀監(jiān)局）的票據(jù)法規(guī)設(shè)計有國家監(jiān)管部門（如央行和銀監(jiān)局）的票據(jù)法規(guī) 還包括商業(yè)銀行總行在票據(jù)管理中的相關(guān)政策還包括商業(yè)銀行總行在票據(jù)管理中的相關(guān)政策 更考慮到具體經(jīng)營行結(jié)合自身情況制定的票據(jù)管理制度和實施細則更考慮到具體經(jīng)營行結(jié)合自身情況制定的票據(jù)管理制度和實施細則五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能計劃計劃 功能功能五五

9、大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能執(zhí)行功能是對現(xiàn)行票據(jù)軟件功能的進一步加強執(zhí)行功能是對現(xiàn)行票據(jù)軟件功能的進一步加強 “票據(jù)買賣票據(jù)買賣”欄目欄目按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動化處理按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動化處理 “后臺處理后臺處理”欄目欄目提供了到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣提供了到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣 “業(yè)務(wù)查詢業(yè)務(wù)查詢”欄目欄目按指令迅速詳細的查復(fù)執(zhí)行功能按指令迅速詳細的查復(fù)執(zhí)行功能執(zhí)行執(zhí)行功能功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能分析功能分析功能信息功能信息功能計劃功能計劃功能當填寫完買入信息后，系統(tǒng)會根據(jù)一定準則自動賦予本條記錄一個批次編號。用于形成規(guī)范記錄。在填寫交易數(shù)據(jù)時，系統(tǒng)會自動

10、根據(jù)設(shè)置提示必填字段票據(jù)復(fù)核時，系統(tǒng)會自動匹配所輸入的票號。無需手動選擇。五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能風(fēng)控功能是風(fēng)控功能是PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)的特色功能的特色功能 權(quán)限設(shè)置權(quán)限設(shè)置規(guī)定了客戶經(jīng)理、會計核算、內(nèi)控審計及主管行長的權(quán)限范圍規(guī)定了客戶經(jīng)理、會計核算、內(nèi)控審計及主管行長的權(quán)限范圍 評級功能評級功能可以根據(jù)自身的評級制度，針對不同客戶設(shè)置不同的評級可以根據(jù)自身的評級制度，針對不同客戶設(shè)置不同的評級 公告功能公告功能及時公告并刷新法院公告的問題票據(jù)及各行公告的黑名單及時公告并刷新法院公告的問題票據(jù)及各行公告的黑名單執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控風(fēng)控功能功能分析功能分析功能信

11、息功能信息功能計劃功能計劃功能為了規(guī)避木馬自動登錄的可能。系統(tǒng)在登錄初期添加了驗證碼登錄。系統(tǒng)的授信額度模塊，用于判斷交易對手的占用和剩余額度，實現(xiàn)自主風(fēng)險管控。五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能分析功能最主要的是：為行長經(jīng)營決策提供了一項輔助分析系統(tǒng)管理分析功能最主要的是：為行長經(jīng)營決策提供了一項輔助分析系統(tǒng)管理細化到一日：細化到一日： 為經(jīng)營者提供票據(jù)運營的時點交易結(jié)果和資金頭狀況確為經(jīng)營者提供票據(jù)運營的時點交易結(jié)果和資金頭狀況確保月計劃的實現(xiàn)：按保月計劃的實現(xiàn)：按“旬旬”為經(jīng)營者提供各項經(jīng)營指標執(zhí)行進度，以備為經(jīng)營者提供各項經(jīng)營指標執(zhí)行進度，以備及時調(diào)整計劃及時調(diào)整計劃提供每月運營分析：

12、從客戶運營到同業(yè)分析提供每月運營分析：從客戶運營到同業(yè)分析 從財務(wù)管理到績效評估從財務(wù)管理到績效評估 從風(fēng)險分析到制度改進從風(fēng)險分析到制度改進 執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能分析分析功能功能信息功能信息功能計劃功能計劃功能以買斷利率分析為例，我們會根據(jù)貴行的歷史交易數(shù)據(jù)，提供利率動態(tài)分析折線圖。為業(yè)務(wù)的開展提供數(shù)據(jù)支持.五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能信息功能設(shè)置了強大的數(shù)據(jù)庫資源信息功能設(shè)置了強大的數(shù)據(jù)庫資源 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)可供提取和查找的數(shù)據(jù)包括可供提取和查找的數(shù)據(jù)包括 本行業(yè)務(wù)運營的所有信息本行業(yè)務(wù)運營的所有信息 提供新消息提示功能，主動提醒當前應(yīng)進行的工作

13、。提供新消息提示功能，主動提醒當前應(yīng)進行的工作。 執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能信息信息功能功能計劃功能計劃功能分析功能分析功能通過新消息提示，實現(xiàn)了操作人員之間信息主動投遞。加快業(yè)務(wù)進程避免人為疏漏v 擴容功能擴容功能系統(tǒng)既支持票據(jù)專營行的業(yè)務(wù)，又支持總行、分系統(tǒng)既支持票據(jù)專營行的業(yè)務(wù)，又支持總行、分 行、支行三級票據(jù)業(yè)務(wù)行、支行三級票據(jù)業(yè)務(wù)v 提示功能提示功能自動提示票據(jù)到期、節(jié)假日順延、庫存票據(jù)超限自動提示票據(jù)到期、節(jié)假日順延、庫存票據(jù)超限 額等信息額等信息v 計息功能計息功能系統(tǒng)設(shè)置了不同票據(jù)品種在交易中的全部自動化系統(tǒng)設(shè)置了不同票據(jù)品種在交易中的全部自動化 計息功能計息功能v 搜索

14、功能搜索功能客戶能夠在龐大的數(shù)據(jù)庫中快速準確的搜索到目客戶能夠在龐大的數(shù)據(jù)庫中快速準確的搜索到目 標資料標資料v 跨接功能跨接功能系統(tǒng)支持數(shù)據(jù)庫層和系統(tǒng)支持數(shù)據(jù)庫層和API等多種方式的平臺間對接。等多種方式的平臺間對接。以每日提醒為例，系統(tǒng)會根據(jù)權(quán)限及日期設(shè)置。自動在操作員登錄時進行業(yè)務(wù)提醒。提示即將到期的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。目目 錄錄軟件概述公司簡介開發(fā)團隊 五大系統(tǒng)功能五 大 系 統(tǒng) 特 性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)較現(xiàn)行的票據(jù)管理軟件具有五大特性 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)的設(shè)計集合了當今票據(jù)市場最前沿的管的設(shè)計集合了當今票據(jù)市場最前沿的管理模式，開發(fā)團

15、隊始終致力于票據(jù)市場運營的研究力求為客戶提供最理模式，開發(fā)團隊始終致力于票據(jù)市場運營的研究力求為客戶提供最科學(xué)、規(guī)范、高效的票據(jù)運營管理系統(tǒng)?？茖W(xué)、規(guī)范、高效的票據(jù)運營管理系統(tǒng)。 系統(tǒng)的報表自動計算功能，可以自動完成所有的計算分析系統(tǒng)的報表自動計算功能，可以自動完成所有的計算分析 系統(tǒng)還加入了豐富的分析圖表系統(tǒng)還加入了豐富的分析圖表 可以提供市場預(yù)測、風(fēng)險分析等方面的分析數(shù)據(jù)可以提供市場預(yù)測、風(fēng)險分析等方面的分析數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)錄入時，可以動過系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)運算。準確性高，避免人為計算所悟。同時，我們會根據(jù)貴行的歷史數(shù)據(jù)，形成完備的統(tǒng)計報表。PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)界面直觀、操作程序清

16、晰界面直觀、操作程序清晰 配有使用說明和操作向?qū)溆惺褂谜f明和操作向?qū)?具有一般計算機知識和金融知識的工作人員，經(jīng)過數(shù)小時的初具有一般計算機知識和金融知識的工作人員，經(jīng)過數(shù)小時的初 步學(xué)習(xí)均能進入實際操作之中步學(xué)習(xí)均能進入實際操作之中例如，我們會自動記錄交易對手。實現(xiàn)便捷選擇操作。為了實現(xiàn)系統(tǒng)便捷化，實現(xiàn)自動化業(yè)務(wù)處理。我們提供了全套的憑證打印。甚至包括出入庫單及信封打印。PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng) 我們從系統(tǒng)前臺登錄到后臺數(shù)據(jù)庫管理。都進行了嚴格我們從系統(tǒng)前臺登錄到后臺數(shù)據(jù)庫管理。都進行了嚴格的安全控制。例如添加登錄驗證碼。進行數(shù)據(jù)庫權(quán)限分離，代的安全控制。例如添加登錄驗證碼。

17、進行數(shù)據(jù)庫權(quán)限分離，代碼段進行了安全管理，防止黑客進行外圍攻擊。碼段進行了安全管理，防止黑客進行外圍攻擊。本系統(tǒng)為方便用戶之間交流，特別建立了交流區(qū)本系統(tǒng)為方便用戶之間交流，特別建立了交流區(qū)用戶之間，如總行與分行、專營行之間可以進行業(yè)務(wù)的匯報和溝通用戶之間，如總行與分行、專營行之間可以進行業(yè)務(wù)的匯報和溝通目目 錄錄公司簡介軟件概述開發(fā)團隊 五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系 統(tǒng) 框 架 和 欄 目 設(shè) 置附加服務(wù)和售后服務(wù)PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù)

18、 到 期票 據(jù) 審 批 全國人大頒布的全國人大頒布的票據(jù)法票據(jù)法國家監(jiān)管部門的法規(guī)：國家監(jiān)管部門的法規(guī)： 央行下發(fā)的央行下發(fā)的支付結(jié)算管理辦法支付結(jié)算管理辦法 銀監(jiān)局發(fā)布的相關(guān)條例銀監(jiān)局發(fā)布的相關(guān)條例商業(yè)銀行總行票據(jù)制度：商業(yè)銀行總行票據(jù)制度： 是各基層行票據(jù)運營的基本框架是各基層行票據(jù)運營的基本框架基層行結(jié)合自身情況制定的實施細則和操作流程基層行結(jié)合自身情況制定的實施細則和操作流程法法 規(guī)規(guī) 制制 度度 欄欄 目目法法 規(guī)規(guī) 制制 度度央央 行行銀銀 監(jiān)監(jiān) 局局上上 級級 行行支支 行行制制 度度條條 例例制制 度度條條 例例文文 件件管管 理理 制制 度度相相 關(guān)關(guān) 文文 件件管管 理理

19、細細 則則操操 作作 流流 程程協(xié)協(xié) 議議 文文 本本PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批票據(jù)買入欄目流程票據(jù)買入欄目流程買入審批：買入審批： 票 據(jù) 真 偽票 據(jù) 真 偽、跟單資料、跟單資料 承 兌 行 信承 兌 行 信用、貼現(xiàn)利用、貼現(xiàn)利息息票據(jù)入庫：票據(jù)入庫： 交易完成交易完成票據(jù)及時入票據(jù)及時入庫，填制入庫，填制入庫單，存檔庫單，存檔保管保管資金匯劃：資金匯劃： 票據(jù)資金票據(jù)資金匯劃于貼現(xiàn)匯劃于貼現(xiàn)客戶銀行賬客戶銀行賬戶

20、，交易完戶，交易完成成憑證錄入：憑證錄入： 根據(jù)根據(jù)票票據(jù)貼現(xiàn)審批據(jù)貼現(xiàn)審批單單填寫填寫票據(jù)貼現(xiàn)記票據(jù)貼現(xiàn)記賬憑證賬憑證錄入計算機錄入計算機憑證復(fù)核：憑證復(fù)核： 復(fù)核員根復(fù)核員根據(jù)據(jù)票據(jù)貼票據(jù)貼現(xiàn)審批單現(xiàn)審批單和和票據(jù)貼票據(jù)貼現(xiàn)記賬憑證現(xiàn)記賬憑證進行復(fù)合進行復(fù)合票票 據(jù)據(jù) 買買 入入 圖圖 示示票票 據(jù)據(jù) 買買 入入貼貼 現(xiàn)現(xiàn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 貼貼逆逆 回回 購購票據(jù)真?zhèn)未_認票據(jù)真?zhèn)未_認買入票據(jù)錄入買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫買入票據(jù)入庫票據(jù)真?zhèn)未_認票據(jù)真?zhèn)未_認買入票據(jù)錄入買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫買入票據(jù)入庫票據(jù)真?zhèn)未_認票據(jù)真?zhèn)未_認買入票據(jù)錄入買入票據(jù)錄入買入票

21、據(jù)復(fù)核買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫買入票據(jù)入庫PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 賣 出票 據(jù) 買 入風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批1324賣出審批：賣出審批：賣 出 利 率 、賣 出 利 率 、票 據(jù) 種 類 、票 據(jù) 種 類 、貼現(xiàn)銀行等貼現(xiàn)銀行等票據(jù)出庫：票據(jù)出庫：根 據(jù)根 據(jù) 票 據(jù)票 據(jù)賣 出 審 批 單賣 出 審 批 單 ， 資 金 營， 資 金 營運 部 向 會 計運 部 向 會 計部 辦 理 出 庫部 辦 理 出 庫轉(zhuǎn)賣手續(xù)轉(zhuǎn)賣手續(xù)已賣票據(jù)處理：已賣票據(jù)處理：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

22、資金入帳轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金入帳填寫填寫票據(jù)賣出票據(jù)賣出記賬憑證記賬憑證未賣出票據(jù)處未賣出票據(jù)處理：理：辦理未賣出票辦理未賣出票據(jù)的入庫據(jù)的入庫分析未賣出票分析未賣出票據(jù)的原因據(jù)的原因票據(jù)賣出欄目流程票據(jù)賣出欄目流程票票 據(jù)據(jù) 賣賣 出出 圖圖 示示票票 據(jù)據(jù) 賣賣 出出再再 貼貼 現(xiàn)現(xiàn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 貼貼回回 購購擬賣票據(jù)確認擬賣票據(jù)確認擬賣票據(jù)出庫擬賣票據(jù)出庫已賣票據(jù)錄入已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫未賣票據(jù)入庫擬賣票據(jù)確認擬賣票據(jù)確認擬賣票據(jù)出庫擬賣票據(jù)出庫已賣票據(jù)錄入已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫未賣票據(jù)入庫擬賣票據(jù)確認擬賣票據(jù)確認擬賣票據(jù)出庫擬賣票據(jù)出庫已賣票據(jù)錄入已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫未賣票據(jù)入庫PRPR票據(jù)交

23、易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批四、系統(tǒng)對未收回的逾期票據(jù)作風(fēng)險處理三、系統(tǒng)對已收回票據(jù)作財務(wù)核算處理票據(jù)到期欄目的四個流程票據(jù)到期欄目的四個流程二、系統(tǒng)自動跳出“委托收款清單”一、系統(tǒng)自動提前一周提示票據(jù)的明細清單票票 據(jù)據(jù) 到到 期期 圖圖 示示票票 據(jù)據(jù) 到到 期期直貼票據(jù)直貼票據(jù)轉(zhuǎn)買票據(jù)轉(zhuǎn)買票據(jù)到到 期期 提提 示示發(fā)發(fā) 托托 收收收收 回回 記記 賬賬逾逾 期期 記記 賬賬發(fā)發(fā) 托托 收收收收 回回 記記 賬賬到到 期期 提提

24、示示逾逾 期期 記記 賬賬PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 查查 詢詢 圖圖 示示業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 查查 詢詢買入查詢買入查詢賣出查詢賣出查詢庫存查詢庫存查詢授信查詢授信查詢貼貼 現(xiàn)現(xiàn) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)回回 購購 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)再再 貼貼 現(xiàn)現(xiàn) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)庫存票據(jù)余額庫存票據(jù)余額銀銀 行行 客客 戶戶企企 業(yè)業(yè) 客客 戶戶財財 務(wù)務(wù) 公公 司司逆逆 回回 購購 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)庫存

25、票據(jù)結(jié)構(gòu)庫存票據(jù)結(jié)構(gòu)庫存票據(jù)期限庫存票據(jù)期限賣出票據(jù)失敗賣出票據(jù)失敗PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 圖圖 示示風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理權(quán)限管理權(quán)限管理會會 計計 部部市市 場場 部部內(nèi)內(nèi) 控控 部部主管行長主管行長銀行客戶銀行客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶中介客戶中介客戶評級授信評級授信期限內(nèi)催收期限內(nèi)催收轉(zhuǎn)不良處理轉(zhuǎn)不良處理壞賬處理壞賬處理逾期票據(jù)逾期票據(jù)司法公告司法公告黑名單黑名單PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)

26、交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批客客 戶戶 管管 理理 圖圖 示示客客 戶戶 管管 理理開開 發(fā)發(fā)維維 護護檔檔 案案銀行客戶銀行客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀客戶經(jīng)紀客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶銀行客戶銀行客戶經(jīng)紀客戶經(jīng)紀客戶銀行客戶銀行客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀客戶經(jīng)紀客戶PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票

27、據(jù) 審 批本系統(tǒng)設(shè)計了一個倒掛式的財務(wù)核算體系本系統(tǒng)設(shè)計了一個倒掛式的財務(wù)核算體系 以管理分析內(nèi)容設(shè)計報表內(nèi)容以管理分析內(nèi)容設(shè)計報表內(nèi)容 以報表內(nèi)容設(shè)計臺帳內(nèi)容以報表內(nèi)容設(shè)計臺帳內(nèi)容 以臺帳內(nèi)容設(shè)計憑證內(nèi)容以臺帳內(nèi)容設(shè)計憑證內(nèi)容 這種設(shè)計方式充分體現(xiàn)了需求設(shè)計組的票據(jù)管理這種設(shè)計方式充分體現(xiàn)了需求設(shè)計組的票據(jù)管理思路，是迄今國內(nèi)最完整的票據(jù)運營財務(wù)核算體系。思路，是迄今國內(nèi)最完整的票據(jù)運營財務(wù)核算體系。財財 務(wù)務(wù) 核核 算算 圖圖 示示財財 務(wù)務(wù) 核核 算算總總 臺臺 帳帳分分 臺臺 帳帳報報 表表買入臺帳買入臺帳賣出臺帳賣出臺帳逾期臺帳逾期臺帳部門臺帳部門臺帳個人臺帳個人臺帳客戶臺帳客戶臺帳

28、日日 報報旬旬 報報月月 報報 計劃執(zhí)行率計劃執(zhí)行率收支損益月報收支損益月報業(yè)務(wù)量月報業(yè)務(wù)量月報資產(chǎn)負債表資產(chǎn)負債表收支損益旬報收支損益旬報業(yè)務(wù)量旬報業(yè)務(wù)量旬報資產(chǎn)負債旬報資產(chǎn)負債旬報日資金頭寸日資金頭寸日日 收收 入入日業(yè)務(wù)量日業(yè)務(wù)量經(jīng)紀公司臺帳經(jīng)紀公司臺帳銀行客戶臺帳銀行客戶臺帳企業(yè)客戶臺帳企業(yè)客戶臺帳PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級欄目設(shè)置一級欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險 運 營決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批決決 策策 分分 析析 圖圖 示示決決 策策 分分 析析產(chǎn)品分析產(chǎn)品分析客戶分析客戶分析

29、風(fēng)險分析風(fēng)險分析績效分析績效分析利率分析利率分析同業(yè)分析同業(yè)分析財務(wù)分析財務(wù)分析 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)從產(chǎn)品因素、利率因素、風(fēng)險因素、客從產(chǎn)品因素、利率因素、風(fēng)險因素、客戶因素、財務(wù)因素、同業(yè)因素等七個主要的方面為經(jīng)營者提供全方位戶因素、財務(wù)因素、同業(yè)因素等七個主要的方面為經(jīng)營者提供全方位的運營管理支持。的運營管理支持。利率分析欄目利率分析欄目客戶分析欄目客戶分析欄目風(fēng)險分析欄目風(fēng)險分析欄目財務(wù)分析欄目財務(wù)分析欄目績效分析欄目績效分析欄目資金成本和貨幣市場利率項目的加入為計算收益提供了可靠基準資金成本和貨幣市場利率項目的加入為計算收益提供了可靠基準中介客戶的項目的添加，使系

30、統(tǒng)更貼近現(xiàn)實市場中介客戶的項目的添加，使系統(tǒng)更貼近現(xiàn)實市場風(fēng)險項目更加具體，提高了最終評級的準確性風(fēng)險項目更加具體，提高了最終評級的準確性各種報表的加入，使決策分析更為全面各種報表的加入，使決策分析更為全面績效評估細致化，囊括了全行、部門、個人及客戶四方績效評估績效評估細致化，囊括了全行、部門、個人及客戶四方績效評估決決 策策 分分 析析 圖圖 示示產(chǎn)品分析產(chǎn)品分析利率分析利率分析分析客戶分析客戶同業(yè)分析同業(yè)分析產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品規(guī)模產(chǎn)品規(guī)模產(chǎn)品收益產(chǎn)品收益企業(yè)客戶企業(yè)客戶銀行客戶銀行客戶經(jīng)紀客戶經(jīng)紀客戶欺詐風(fēng)險欺詐風(fēng)險利率風(fēng)險利率風(fēng)險信用風(fēng)險信用風(fēng)險操作風(fēng)險操作風(fēng)險客戶風(fēng)險客戶風(fēng)險全行績效評估全行績效評估部門績效評估部門績效評估個人績效評估個人績效評估客戶績效評估客戶績效評估風(fēng)險分析風(fēng)險分析財務(wù)分析財務(wù)分析績效分析績效分析買入利率買入利率賣出利率賣出利率資金成本資金成本貨幣市場利率貨幣市場利率系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)